银行财务分析工具excel表
如何利用Excel进行财务分析
如何利用Excel进行财务分析财务分析是企业管理与决策过程中非常重要的一环。
利用Excel进行财务分析能够提供准确、高效的数据处理和分析工具，帮助用户更好地理解企业的财务状况、运营情况和发展趋势。
本文将从不同的角度介绍如何利用Excel进行财务分析。
第一章：数据准备在进行财务分析之前，我们首先需要准备好相应的数据。
Excel 是一款强大的数据处理软件，可以处理大量的财务数据。
我们可以将财务数据导入Excel，或者直接在Excel中手动录入数据。
确保数据的准确性和完整性对于后续的分析非常重要。
第二章：财务报表分析财务报表是财务分析的基础，主要包括资产负债表、利润表和现金流量表。
利用Excel可以帮助我们对财务报表进行快速而准确的分析。
1. 资产负债表分析资产负债表反映了企业在一定时点上的资产、负债和所有者权益的状况。
我们可以利用Excel中的公式和函数，对资产负债表中的各项指标进行计算和分析，如流动比率、速动比率、资本结构等。
2. 利润表分析利润表反映了企业在一定时期内的收入、成本和利润情况。
利用Excel可以帮助我们对利润表中的各项数据进行计算和分析，如毛利率、净利润增长率等。
3. 现金流量表分析现金流量表反映了企业在一定时期内的现金流入和流出情况。
通过Excel的数据处理功能，我们可以计算和分析现金流量表中的各项指标，如经营活动现金流量比率、自由现金流量等。
第三章：财务比率分析财务比率是财务分析中常用的工具，可以从不同角度评估企业的经营状况和财务风险。
利用Excel可以方便地计算和分析各种财务比率。
1. 偿债能力分析偿债能力是评估企业偿还债务能力的指标，如流动比率、速动比率、现金比率等。
通过Excel的公式和函数，我们可以快速计算出这些财务比率，并对企业的偿债能力进行分析和评估。
2. 盈利能力分析盈利能力是评估企业经营盈利能力的指标，如毛利率、净利率、ROE等。
利用Excel可以帮助我们计算和分析这些财务比率，并从中了解企业的盈利能力。
excel在财务分析中的应用
Excel在财务分析中的应用引言Excel是一款功能强大的电子表格软件，被广泛应用于各行各业，尤其在财务分析领域。
本文将介绍Excel在财务分析中的常见应用和功能，帮助读者更好地利用Excel进行财务数据的分析和处理。
数据导入和整理在财务分析中，数据的准确性和完整性是非常重要的。
Excel提供了多种数据导入和整理的功能，使得将原始数据导入到Excel中变得更加便捷。
用户可以通过Excel的导入功能将数据从不同的来源导入到Excel中，例如从数据库、文本文件或其他电子表格中导入数据。
此外，Excel还提供了数据清理和整理的功能，可以对数据进行筛选、排序和去重，确保数据的质量。
财务数据分析在Excel中进行财务数据分析的最常用工具是函数和公式。
Excel提供了丰富的数学和统计函数，如SUM、AVERAGE、STDEV等，使得对财务数据进行计算和分析变得更加方便。
用户只需要输入相应的函数和参数即可得到计算结果。
此外，Excel还提供了各种数据透视表和图表功能，可以将大量的财务数据进行可视化处理，更容易地发现和理解数据的趋势和关联关系。
财务报表制作财务报表是财务分析的重要组成部分，Excel提供了丰富的功能和工具来制作财务报表。
用户可以使用Excel的表格、公式和格式设置功能来创建各种财务报表，如资产负债表、利润表和现金流量表。
Excel还支持对财务报表进行自动化处理和更新，可以通过链接和引用功能，将报表与数据源进行关联，实现数据的实时更新和自动计算。
财务模拟和预测除了对已有数据进行分析，Excel还可以用于财务模拟和预测。
用户可以基于历史数据和各种假设情景，利用Excel的公式和数据表格功能，制作模拟和预测模型。
通过修改模型中的参数，用户可以快速预测不同情况下的财务指标和结果，帮助企业制定财务决策和规划。
数据可视化和图表分析Excel提供了强大的图表功能，使得对财务数据进行可视化分析变得更加直观和易懂。
EXcel财务报表数据分析
一、偿债能力指标㈠短期偿债能力指标1.流动比率表1-1金额单位:期初数期末数7,100.00 8,050.003,400.00 4,000.00208.82%201.25%2.速动比率表1-2金额单位:期初数期末数7,100.00 8,050.004,000.00 5,200.0040.00 70.00- -60.00 80.003,000.00 2,700.003,400.00 4,000.0088.24%67.50%3.现金流动负债比率表1-3金额单位:2014年2015年300.00 850.003,400.00 4,000.008.82%21.25%年经营现金净流量年末流动负债现金流动负债比率 公式：现金流动负债比率=年经营现金净流量÷年末流动负债×100%其中：年经营现金净流量指一定时期内，企业经营活动所产生的现金及现金等价物流入量与流出量的差额本公司本年度的现金流动负债比率比上年度有所提高，表明本公司的短期债能力有所增强。
公式：动比率=速动资产÷流动负债×100%其中：速动资产=流动资产-存货-预付账款-一年内到期的非流动资产-其他流动资产分析表明本公司期末的速动比率比期初有所降低，虽然本公司流动比率超过一般公认标准，但由于流动资产中存货所占比重过大，导致公司速动比率未达到一般公认标准，公司的实际短期偿债能力并不理想，需现金流动负债比率计算表项 目预付账款一年内到期的非流动资产其他流动资产速动资产流动负债速动比率 公式：流动比率=流动资产÷流动负债×100%本公司期初和期末的流动比率均超过一般公认标准，反映本公司具有较强的短期偿债能力。
速动比率计算表项 目流动资产存 货财 务 指 标 分 析流动比率计算表项 目流动资产流动负债流动比率㈡长期偿债能力指标1.资产负债率表1-4金额单位:期初数期末数5,400.00 6,500.0020,000.00 23,000.0027.00%28.26%2.产权比率表1-5金额单位:期初数期末数5,400.00 6,500.0014,600.00 16,500.0036.99%39.39%3.或有负债比率表1-6金额单位:期初数期末数- -200.00 150.00- -- -200.00 150.0014,600.00 16,500.001.37%0.91%本公司期初和期末的产权比率都不高，同资产负债率的计算结果可相互印证，表明公司的长期偿债能力较强，债权人的保障程度较高。
财务报表分析excel公式.xls
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0.00
经营活动净现金流量/净利润
0.00
经营活动净现金流量/平均资产总额
0.00
经营活动净现金流量/销售收入
0.00
注： 1、凡涉及平均数的比率，本 年按年末年初平均计算，上 年按年末数计算。
分母数值
日期： 上年数
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分子数值
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146个会计财务常用的excel表格
在会计和财务领域中，Excel表格是不可或缺的工具。
它在数据处理、财务分析和报告撰写中扮演着重要角色。
针对你提供的主题，我将按照要求，撰写一篇关于会计财务常用的Excel表格的深度和广度兼具的文章。
1. 会计财务常用的Excel表格简介在会计和财务领域，Excel表格被广泛应用于数据录入、分类、汇总和分析。
其强大的数据处理功能和灵活的数据呈现方式，使其成为财务专业人士不可或缺的工具。
在日常工作中，会计师和财务人员经常使用Excel表格进行基本的会计记录、财务报表制作和财务分析。
2. 会计记录和数据分类的Excel表格在会计工作中，Excel表格常用于记录和分类数据。
通过创建各类会计凭证、科目余额表和总账，会计人员可以利用Excel表格清晰地展示资产、负债和所有者权益等信息。
还可以通过数据筛选和排序功能，快速定位和分析需要的财务数据，为后续工作提供参考依据。
3. 财务报表制作和分析的Excel表格当需要制作财务报表时，Excel表格可以帮助财务人员快速整理和汇总数据，准确生成资产负债表、利润表和现金流量表等财务报表。
Excel 的函数和逻辑运算功能还能帮助财务人员进行财务比率分析、趋势分析和对比分析，从不同角度全面评估公司的财务状况。
4. 个人观点和理解作为一名财务专业人员，我对Excel表格在会计和财务领域的重要性有着深刻的认识。
它不仅提高了工作效率，也帮助我更好地理解和分析财务数据，为决策提供有力支持。
我也深知Excel表格在使用过程中可能出现的数据错误和计算偏差，故在使用时需要谨慎对待，不可掉以轻心。
5. 总结与回顾以上是关于会计财务常用的Excel表格的一些基本介绍和应用。
通过对Excel表格的深入了解和灵活运用，会计和财务人员能够更高效地处理财务数据、准确地生成财务报表，并为公司的经营决策提供可靠的数据支持。
也需要不断学习和提升自己对Excel的应用能力，以更好地适应日益复杂的财务工作需求。
使用Excel进行财务报表分析的方法
使用Excel进行财务报表分析的方法财务报表是公司财务状况和经营成果的重要衡量指标。
通过对财务报表进行分析，可以帮助我们了解公司的财务状况、经营效益以及发展潜力。
而Excel作为一款强大的电子表格软件，提供了丰富的功能和工具，可以方便地进行财务报表分析。
本文将介绍使用Excel进行财务报表分析的方法。
一、导入财务报表数据在进行财务报表分析之前，首先需要将财务报表数据导入Excel中。
我们可以将财务报表以Excel表格的形式保存，并加载到Excel中。
具体操作如下：1. 打开Excel软件，在工作簿中创建一个新表格。
2. 点击“数据”选项卡，选择“从文本”或“打开”菜单，将财务报表文件选择导入Excel中。
3. 根据导入数据的具体格式，选择适当的分隔符，点击“下一步”。
4. 在导入向导的下一个步骤中，可以选择数据的格式、字段属性等选项。
5. 完成导入后，财务报表数据将以表格的形式显示在Excel中。
二、计算财务比率财务比率是衡量公司财务状况和经营能力的重要指标。
Excel提供了丰富的函数来计算各种财务比率，如流动比率、速动比率、资产负债比率等。
以下是几个常用的财务比率的计算公式以及在Excel中的应用示例：1. 流动比率 = 流动资产总额 / 流动负债总额在Excel中，可以使用“/”运算符计算流动资产总额和流动负债总额，例如：=B2/B3。
2. 速动比率 = (流动资产总额 - 存货总额) / 流动负债总额不同于流动比率，速动比率排除了存货对流动性的影响。
在Excel 中，可以使用“-”和“/”运算符计算速动比率，例如：=(B2-B4)/B3。
3. 资产负债比率 = 负债总额 / 资产总额资产负债比率可以衡量公司的债务比例及偿债能力。
在Excel中，可以使用“/”运算符计算资产负债比率，例如：=B3/B1。
通过使用类似的方法，我们可以计算其他的财务比率，并将结果通过Excel公式实现自动化计算。
Excel 财务应用 定比表分析
Excel 财务应用 定比表分析
本例中的定比值是指每个季度的现金金额与第一季度的现金金额的比值。
然后通过调用“现金流量-定比表”工作表中的“现金流入”和“现金流出”定比值，来创建一个“现金流量-收支图”图表。
1．创建定比表
选择Sheet3工作表标签，重命名为“现金流量-定比表”，并在该工作表中，输入相应的数据。
然后选择B3单元格，输入“='现金流量-汇总表'!B3/'现金流量-汇总表'!$B3”公式，即可计算出“现金流入”第一季度的定比值，如图7-89所示。
图7-89 计算定比值 图7-90 粘贴公式
选择B3单元格，按Ctrl+C 键，然后选择B3单元格至E9单元格区域，单击【粘贴】下拉按钮，执行【公式】命令，即可复制公式，如图7-90所示。
2．使用图表分析定比值
插入一张新工作表，并重命名为“现金流量-收支图”。
然后从“现金流量-定比表”工作表中，筛选出如图7-91所示的“现金流量定比表”表格。
图7-91 筛选数据
提 示 单击工作表中的【插入工作表】按钮
，即可插入一张空白工作表。
然后，选择A2至E4单元格区域，插入一个“柱形图”图表，并为图表添加图表背景，效果如图7-92所示。
重命令
输入
计算
结果
执行
计算结果
创建表格
插入图表图7-92 插入图表。
财务分析仪表盘excel表模板
201612 —— 9,224,626.16 1,024,877.86 6,071,514.74 41,817,513.90 1,341,660.51 86,471,969.12 86,471,969.12 145,952,162.29 —— 231,295.84 167,322.91 63,972.93 63,972.93 3,431,134.97 3,495,107.90 149,447,270.19 —— 71,520.35 31,152,069.13 544,757.00 544,757.00 -53,962.57 -53,962.57 4,683,759.31 36,398,143.22
资产负债表
项目 流动资产： 货币资金 交易性金融资产 应收票据 应收账款 预付款项 应收股利 应收利息 其他应收款 存货 其中：原材料 库存商品 (产成品) 一年内到期的非流动资产 其他流动资产 流动资产合计 非流动资产： 可供出售金融资产 持有至到期投资 长期应收款 长期股权投资 投资性房地产 固定资产原价 减：累计折旧 固定资产净值 减：固定资产减值准备 固定资产净额 在建工程 工程物资 固定资产清理 生产性生物资产 油气资产 无形资产 开发支出 商誉 长期待摊费用 递延所得税资产 其他非流动资产 非流动资产合计 资产总计 流动负债： 短期借款 交易性金融负债 应付票据 应付账款 预收款项 应付职工薪酬 其中：应付工资 应付福利费 应交税费 其中：应交税金 应付利息 应付股利 其他应付款 一年内到期的非流动负债 其他流动负债 流动负债合计 201412 201501 201502
—— 32,047,446.85 —— 100,000,000.00 397,233.29 10,882,568.60 111,279,801.89 111,279,801.89 143,327,248.74
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(1)存放中央银行 (4)
(2)存放境内同业 (5)
(3)存放境外同业 (6)
2.缴存总行准备金 (7)
（二）有价证券
(8)=(9)+(10)
1.经营有价证券 (9)
2.投资有价证券 (10)
（三）同业拆放
(11)=(12)+(13)
1.系统外拆放
(12)
2.系统内拆放
(13)
（四）生息贷款
(14)=∑(15):(18)
1.正常贷款
(15)
32..国贴家现外汇储备贷 (16)
款
(17)
4.逾期贷款
(18)
（五）其他
(19)=∑(20):(23)
1.投资
(20)
2.证券清算占款
(21)
3.联行占款
(22)
4.其他
(23)
二、停息挂帐部分 (24)=∑(25):(29)
1.呆滞贷款
(25)
110,114 111 112,113 180
351(总行 ),282(分行) 352 353 354 （355,356,357）(损益科目轧差) 132,136,154
38 33
65 125
29 96 13966
0.27% 0.23%
0.47% 0.90%
0.21% 0.69%
22711,23302,240,241,242,247,251, 25411—25420
13576 5611
4664
786 161 79655294ຫໍສະໝຸດ 97.21% 40.18%
33.40%
5.63% 1.15% 57.03%
37.92%
218 22712,237,244,245,246 248
2671
(68)=∑(69):(74) (69) (70) (71) (72) (73) (74) (75)=(41)+(60)+(68)
312(贷差)，317(贷差) 313(贷差)
271
273,278,279
249，149(-)，255,256,257(+),258(-), 259,262,263,264,266,269,270,272, 274—277,281,291,292,293,30201， (301,30603,30604,309,310,315,341) (合计轧差贷方), 303(贷差)314(贷差),316(贷差)
2.外汇买卖
(62)
科目代码
负债
币别:人民币
平均余额 占总资产比重（%） =所在行次金额 /(40)*100%
13705
98.13%
221—226,22701,228,23301,23901,23903, 252,25401—25410,265 230,231,232,253,30801 215,217 22702,235,236,23902
分行资产负债结构分析表
填报单位：##银行## 行万州支行
支行
2001.06.30
项目
名称
行次
科目代码
资产
2001.06.30
项目
平均余额 占总资产比重(%)
名称
行次
一、生息资产
(1)=(2)+(8)+(11)+(14)+(19)
(一)备付金及准备金 (2)=(3)+(7)+(8)
1.备付金
(3)=(4)+(5)+(6)
137
182 311(借差) 312(借差)，317(借差) 313(借差)
161,162(-),165
163 135 173,174,175, 101—106,115,164,170,171,172,176,181, （301,309,310,315,341,30603, 30604)(合计轧差借方),30202,303(借差) 314(借差)，316（借差）
655
115 73
6 461 13966
3.外汇结售
(63)
4.代客外汇买卖
(64)
5.应付利息
(65)
4.69% 6.应付及暂收款
(66)
7.其他无息负债
0.82% 自有资金
0.51% 1.实收资本 0.04% 2.资本公积
3.盈余公积 4.公益金 3.30% 5.利润分配 6.各项准备 总计
(67)
5.固定资产
6.在建工程 7.应收利息 8.应收及暂付款
(26)
(27)
(28)
(29) (30)=∑(31):(39)
(31) (32) (33) (34)
(35)
(36) (37) (38)
9.其他无息资产
(39)
总计
(40)=(1)+(24)+(30)
131 分析填列
141,142,143(-)
151 152
116,117,150 30601
121—125,128,133,134,144 145,146,147,308-02 126,127，209(-)，210(-) 148 129
153 119 （304,307）（合计轧差借方） 138
130
13311 2160 934 583 351
1226 7
7 1082
1082 9878
9767 111
184
184
95.31% 有息负债
15.46% 一、各项存款 6.68% (一)活期存款 4.17% 2.51% 1.企业活期存款
(41)=(42)+(51)+(52)+(55)+(59) (42)=(43)+(47) (43)=∑(44):(46)
(52)=(53)+(54)
0.79% 1.分行准备金存款
(53)
2.证券清算款项存放 (54)
四、借入款项
(55)=∑(56):(58)
1.32% 1.借入同业
(56)
2.系统外拆入
(57)
3.系统内拆入
(58)
1.32% 五、联行占款
(59)
无息负债
(60)=∑(61):(67)
1.委托人行清算汇票款 (61)
19.13%
280
219
129
201—204,211,30803
207,208，250
30602
129
（304,307）（合计轧差贷方）
136
261 311(贷差)
0.92% 0.92% 0.97%
2.未核销呆帐
3.逾期同业拆放
4.租赁占款
5.其他
三、无息资产
1.拨付营运资金 2.外汇买卖 3.外汇结售 4.代客外汇买卖
(44)
8.78% 2.金融机构活期存款 0.05% 3.活期储蓄存款
(二)定期存款 0.05% 7.75% 1.企业定期存款
(45) (46) (47)=∑(48):(50)
(48)
7.75% 2.金融机构定期存款 (49)
70.73% 3.定期储蓄存款
(50)
二、国家外汇储备存款 (51)
69.93% 三、系统内存放