案件风险防范
案件防控管理办法
案件防控管理办法一、总则为了加强案件防控工作，有效防范和遏制各类案件的发生，保障单位的安全和稳定，根据相关法律法规和政策要求，结合本单位实际情况，制定本案件防控管理办法。
本办法适用于本单位及其所属部门和员工。
二、案件防控的目标和原则（一）案件防控的目标1、建立健全案件防控体系，有效预防各类案件的发生。
2、及时发现和处置案件，降低案件造成的损失和影响。
3、强化内部管理，提高员工的合规意识和风险防范能力。
（二）案件防控的原则1、预防为主：通过加强制度建设、教育培训、监督检查等手段，提前防范案件风险。
2、综合治理：整合内部资源，形成各部门协同配合、全员参与的案件防控工作格局。
3、责任明确：明确各部门和员工在案件防控工作中的职责，确保责任落实到位。
4、依法合规：严格遵守法律法规和内部规章制度，确保案件防控工作合法合规。
三、案件防控的组织架构与职责分工（一）成立案件防控工作领导小组组长由单位主要负责人担任，成员包括各部门负责人。
领导小组负责统筹规划、协调指导案件防控工作，研究解决重大问题。
（二）明确各部门的职责分工1、风险管理部门负责制定案件防控策略和规划，组织开展风险评估和监测，提出风险防控建议。
2、内部审计部门定期对业务活动进行审计，发现潜在的案件风险，督促整改落实。
3、业务部门负责本部门业务范围内的案件防控工作，落实各项防控措施，加强对业务流程的监督和管理。
4、合规管理部门负责制定和完善内部规章制度，审核业务活动的合规性，提供法律咨询和指导。
5、人力资源部门加强员工的教育培训，建立健全员工行为管理机制，对违规违纪行为进行处理。
四、案件防控的主要措施（一）制度建设1、建立健全内部管理制度，涵盖业务操作、风险管理、内部控制等方面，确保各项工作有章可循。
2、定期对制度进行评估和修订，使其适应业务发展和风险变化的需要。
（二）教育培训1、开展常态化的案件防控教育培训，提高员工的风险意识、合规意识和法律意识。
2、针对不同岗位和业务特点，制定个性化的培训内容，增强培训的针对性和实效性。
法律案件风险防范承诺书
法律案件风险防范承诺书尊敬的各位当事人：为了明确各方在法律案件中的责任和义务，确保案件的顺利进行并最大限度地降低风险，我们特此制定本《法律案件风险防范承诺书》（以下简称“承诺书”），并约定如下：第一条各方应遵守法律法规1.1 各方在参与任何法律案件过程中，应本着遵守并执行国家相关法律法规的原则。
1.2 各方应确保提供的信息、证据等法律材料真实、有效，并保证其合法性、公正性和完整性。
如果发现提供的信息、证据等有虚假情况或违法违规行为，应立即停止使用，并及时告知其他当事人。
1.3 各方在案件中的表达和陈述，应基于真实情况和合法权益，并杜绝进行恶意抹黑、造谣传谣等行为。
第二条保密义务2.1 各方在案件中所涉及的机密信息，应严格保守，未经许可不得向任何第三方泄露或提供。
2.2 各方应采取合理的安全措施，保护与案件相关的机密信息不被未经授权的人员获取。
第三条配合义务3.1 在案件过程中，各方应积极配合律师的工作，提供必要的协助和合作，包括但不限于提供相关证据、提供案件相关方的联系方式和身份信息等。
3.2 各方同意积极响应律师或法院的请求，并按时提供所需文件、资料等，以便案件能够依法进行。
第四条争议解决方式4.1 各方同意，对于因本案件引起的争议或纠纷，应通过友好协商的方式进行解决。
如果协商不能达成一致意见，各方同意将争议提交至有管辖权的法院进行诉讼解决。
第五条违约责任5.1 如果任何一方违反了本承诺书的内容，未履行或不完全履行承诺，应承担相应的法律责任，并赔偿其他各方因此遭受的损失。
5.2 对于严重违约行为，任何一方有权单方解除本承诺书，并有权要求违约方赔偿因此给其他各方造成的一切损失，包括但不限于律师费、诉讼费等。
第六条其他事项6.1 本承诺书自各方共同签字并盖章之日起生效，至案件结束之日止。
6.2 本承诺书正本一式多份，各方均持有一份，具有同等法律效力。
6.3 本承诺书的解释和执行均适用中华人民共和国法律。
办案安全风险预防及应急预案
一、引言随着我国法治建设的不断推进，公安机关的办案工作日益繁重。
在办理案件的过程中，面临着诸多安全风险，如犯罪嫌疑人反抗、意外事故、信息泄露等。
为保障办案人员的人身安全，维护案件办理的顺利进行，特制定本预案。
二、风险预防措施1. 增强安全意识（1）加强办案人员的安全教育，提高安全防范意识；（2）定期组织安全培训，使办案人员掌握应对突发事件的技能；（3）对办案人员进行心理健康教育，提高心理承受能力。
2. 完善安全设施（1）配备必要的防护装备，如防刺服、防弹衣、警棍等；（2）加强办案场所的安全设施建设，如安装监控设备、加固门窗等；（3）对办案场所进行安全检查，确保设施设备正常运行。
3. 规范执法行为（1）严格遵守法律法规，依法办案；（2）规范执法程序，确保案件办理的合法性和公正性；（3）加强办案人员之间的协作，形成合力。
4. 加强信息安全管理（1）对办案过程中的信息进行分类管理，确保信息安全；（2）加强网络安全防护，防止信息泄露；（3）对办案人员进行信息安全培训，提高信息保护意识。
三、应急预案1. 突发事件应急预案（1）犯罪嫌疑人反抗：立即启动应急预案，组织警力进行制服；（2）意外事故：立即组织救治，并报告上级领导；（3）信息泄露：立即采取措施，防止信息进一步泄露，并报告上级领导。
2. 针对性应急预案（1）对犯罪嫌疑人有暴力倾向的，提前做好应对措施，如设置隔离带、准备制服工具等；（2）对可能发生意外事故的场所，提前进行安全检查，确保设施设备安全；（3）对可能发生信息泄露的情况，加强网络安全防护，防止信息泄露。
四、总结办案安全风险预防及应急预案是保障办案工作顺利进行的重要措施。
公安机关应高度重视，认真落实各项预防措施，确保办案人员的人身安全，维护案件办理的顺利进行。
同时，要不断完善应急预案，提高应对突发事件的能力，为维护社会稳定和人民群众的生命财产安全作出贡献。
防范重点案件风险以及治理员工异常行为的有效措施及困难与建议
防范重点案件风险以及治理员工异常行为的有效措施
及困难与建议
当前，银行业的强监管、严监管已成为一种常态，一旦发生因员工行为引发的银行案件及风险，监管部门都会对银行及员工进行双向问责处罚。
加强员工异常行为管理，可以从以下几点做起。
一、加强日常排查，掌握员工思想动态。
充分发挥支行、部门负责人与员工直接、频繁接触的优势，通过平时的业务处理、工作交流、相互交往、日常表现等观察、掌握员工思想动态。
二、加强日常监测，打造异常行为“防火墙”。
将员工异常行为管理作为重点检查事项，不定期开展飞行检查，按季度组织员工异常行为专项排查，借助员工异常行为排查系统，对系统推送的疑点数据，全面落实核查，加强风险提示，提高异常行为的主动防范能力。
三、拓宽监督渠道，加大监督的力度。
该行一是运用95566客户投诉系统，了解员工在服务质量、履责方面的情况；二是在该行网讯设立举报电话，各营业网点设立举报信箱，受理员工和客户的举报和投诉，拓宽监督渠道；三是在全辖建立员工行为动态管理台帐，按期报送员工行为动态管理信息，积极构建员工行为动态管理的常态机制，促进全辖干部员工遵章守纪，廉洁从
业，依法合规经营。
最后，改变管理思路，不要管理流于形式，亲情管理不适合工作上的管理，适合生活管理，我们要关心员工的生活，更要关注业务的细节管理深入，狠抓风险排查，遇到一例处罚一例的思想才能彻底的根治合规及案件的风险。
案件防防工作制度
案件防范工作制度一、总则第一条为了加强案件防范工作，预防和减少案件的发生，保障金融安全，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本制度。
第二条案件防范工作是指通过建立健全内部控制体系、完善风险管理机制、加强员工培训和监督等手段，预防和控制各类案件的发生。
第三条银行业金融机构应当将案件防范工作纳入整体发展战略，建立健全案件防范工作责任制，明确各级领导和部门的责任，确保案件防范工作的有效实施。
第四条银行业金融机构应当建立案件防范工作制度，包括案件防范的组织架构、工作流程、风险管理、内部控制、员工培训和监督等方面的内容。
第五条银行业金融机构应当加强案件防范的科技手段应用，提高案件防范的效率和效果。
第六条银行业金融机构应当加强与监管部门的沟通和合作，共同预防和打击金融犯罪。
二、案件防范组织架构第七条银行业金融机构应当设立案件防范领导小组，由主要负责人担任组长，相关部门负责人担任成员。
第八条案件防范领导小组负责制定案件防范工作的总体策略和具体措施，组织、协调、监督案件防范工作的实施。
第九条银行业金融机构应当设立案件防范管理部门，负责案件防范工作的日常管理和协调。
第十条案件防范管理部门负责组织制定和修订案件防范制度，开展风险评估和内部控制评价，组织员工培训和监督，建立案件防范信息管理系统等。
三、风险管理第十一条银行业金融机构应当建立健全风险管理机制，识别、评估、监测和控制各类风险，防止风险转化为案件。
第十二条银行业金融机构应当定期进行风险评估，根据风险评估结果制定相应的风险防范措施。
第十三条银行业金融机构应当建立健全内部控制体系，包括内部控制制度、内部审计、内部监督等，确保业务活动的合法性、合规性和有效性。
第十四条银行业金融机构应当加强信息科技风险管理，保障信息系统安全，防止信息泄露和滥用。
四、员工培训和监督第十五条银行业金融机构应当加强员工培训，提高员工的法律法规、业务知识和职业道德水平，增强员工的案件防范意识。
如何预防案件预防发生的风险
如何预防案件发生的风险引言案件的发生对个人和社会都有着严重的影响。
为了防止案件的发生，我们需要采取一系列的措施来预防案件发生的风险。
本文将从不同方面介绍如何预防案件发生的风险。
建立安全意识建立安全意识是预防案件发生的第一步。
个人和组织应该认识到案件发生的风险，并且主动采取预防措施。
以下是一些建立安全意识的方法：1.了解案件类型：了解不同类型的案件，包括盗窃、诈骗、抢劫等，可以帮助我们更好地认识案件的风险，并采取相应的预防措施。
2.关注案件新闻：通过关注案件新闻，及时获取案件发生的信息，了解案件的动态，从而增强自己的安全意识。
3.参加安全培训：个人和组织可以参加安全培训课程，学习各种案件预防的基本知识和技能，提高应对案件的能力。
实施安全措施建立安全意识之后，我们需要采取具体的安全措施来预防案件发生的风险。
以下是一些常用的安全措施：1. 加强物理安全•安装安全门锁：在家庭和办公场所安装高质量的安全门锁可以有效防止入室盗窃等案件。
•安装监控设备：安装监控摄像头可以监控周围环境，发现异常情况及时采取行动。
•加强灯光和警报：合理安排照明设施和警报系统，可以有效吓阻犯罪分子并提醒周围的人。
2. 提高网络安全随着互联网的普及，网络安全也成为了预防案件发生的重要方面。
以下是一些保护网络安全的措施：•使用可靠的防火墙和安全软件：安装和更新防火墙和杀毒软件，确保计算机和网络系统的安全。
•谨慎点击链接：不打开可疑的链接和附件，避免受到网络钓鱼和恶意软件的攻击。
•加强密码安全：使用强密码，并定期更换密码，避免密码泄露和账户被盗的风险。
3. 加强人身安全人身安全是指个人自身和他人的安全。
以下是一些建议来加强人身安全：•注意个人安全：在公共场所时，注意个人财物的安全，尽量避免携带大额现金和贵重物品。
•提高警惕：保持警惕，尤其是在陌生环境中，注意周围环境，警惕可疑人员。
•学会自我保护：学习一些自我防卫的技巧，如防身术和紧急呼救方法。
如何预防案件预防发生
如何预防案件预防发生引言案件的发生给个人、组织和社会带来了巨大的损失，因此，预防案件的发生变得尤为重要。
本文将探讨一些预防案件发生的有效方法，包括加强安全意识、加强安全措施、依法管理和加强社会信任等。
1. 加强安全意识预防案件发生的第一步是加强公众的安全意识。
人们应该意识到自己的安全责任并采取适当的预防措施。
以下是一些加强安全意识的方法：•宣传教育：社会组织和政府应加强宣传教育活动，向公众传达安全意识，提醒他们如何识别风险并采取针对性的预防措施。
•媒体报道：媒体可以通过报道案件和安全事故，提醒公众注意安全风险，并介绍预防案件发生的方法。
•社区参与：社区居民可以通过参与社区警民联防、邻里关爱等活动来增强安全意识，形成共同防范案件的氛围。
2. 加强安全措施除了加强安全意识，采取适当的安全措施也是预防案件发生的重要手段。
以下是一些常见的安全措施：•安防设备：安装监控摄像头、安全报警器等设备可以有效监控和防范案件的发生。
•安全巡逻：加强安全巡逻可以提高监管和响应能力，及时发现和阻止案件行为。
•严格出入管理：加强出入管理可以有效控制人员进出，减少安全风险。
•加强安全培训：对安全人员进行培训，提高他们的应急处置能力和安全意识。
3. 依法管理案件的发生往往与法律管理不当有关。
为了预防案件的发生，必须依法管理，建立和完善相关的法律制度和法规。
以下是一些相关的措施：•加强执法力度：加大对犯罪行为的打击力度，提高侦查和处罚效果，对潜在犯罪分子形成威慑。
•完善法律制度：建立和完善相关的法律制度，提高立法质量和效果，使其能够有效预防和打击案件。
•加强监管：加强对安全事故和犯罪行为的监管，加大对重大危险源的监管和管理力度。
4. 加强社会信任社会信任是预防案件发生的重要因素之一。
当人们相互信任，并相信他人会依法行事时，案件的发生几率会大大降低。
以下是一些加强社会信任的方法：•促进社会公平：促进社会公平和正义，减少社会不稳定因素，建立和谐的社会环境。
加强员工行为管理,防范案件风险的思考
加强员工行为管理,防范案件风险的思考
加强员工行为管理，防范案件风险是企业必须重视的问题。
以下是一些思考方向：
1. 梳理制度规范：建立明确的制度和规章制度，包括员工行为准则、奖惩制度、监督管理制度等，确保员工了解并遵守企业的规定。
制度应当具有可操作性和权威性，并定期进行修订和完善。
2. 加强培训教育：开展员工培训，提高员工法律意识和职业道德，加强对案件风险的认知和防范措施的培训。
培训内容可以包括法律法规、企业规章制度、案例分析等，帮助员工识别和规避潜在的案件风险。
3. 加强内部监督：建立健全内部监督机制，包括日常巡查、内部审计、风险评估等。
通过定期检查和审计，及时发现员工不当行为或潜在风险，并采取适当的纠正和预防措施。
4. 建立举报机制：建立健全的举报机制，鼓励员工对案件风险进行举报，保护举报人的合法权益，并采取有效措施对举报进行调查和处理。
举报机制的建立可以有效地防止不正当行为的发生，并提高员工对案件风险的警惕性。
5. 强化监督管理：加强对关键岗位员工和敏感岗位员工的监督管理，增加审核和复核环节，防止单一人员的滥用职权和操纵行为。
并建立数据分析和风险提示机制，及时发现异常行为。
6. 注重企业文化建设：积极营造良好的企业文化，强调诚信、公正、公平的价值观和行为准则，建立共同的价值追求和大家庭意识，增强员工对企业的认同感和归属感，减少不当行为的发生。
以上是一些加强员工行为管理、防范案件风险的思考方向，企业可以根据实际情况进行具体操作和完善。
银行 防范案件风险的建议
银行防范案件风险的建议一、强化内部控制，完善制度建设1. 建立健全内部控制体系，确保各项业务操作规范、流程清晰。
2. 完善内部管理制度，明确各级职责，确保各项制度的有效执行。
3. 定期对内部控制体系进行评估和审查，及时发现并纠正存在的问题。
二、加强员工培训，提高风险意识1. 定期开展员工培训，提高员工对风险的认识和防范意识。
2. 加强职业道德教育，增强员工的职业操守和自律意识。
3. 鼓励员工主动发现并报告潜在风险，形成全员参与的风险管理氛围。
三、严格执行操作规程，防止违规操作1. 严格执行各项业务操作规程，确保业务操作的规范性和准确性。
2. 对违规操作行为进行严肃处理，防止违规行为导致的风险事件。
3. 加强对新业务、新产品的风险评估和审核，确保其合规性和风险可控。
四、加强内部审计，及时发现潜在风险1. 建立完善的内部审计机制，定期对业务进行全面审查和评估。
2. 对发现的问题及时整改，确保风险得到有效控制。
3. 对内部审计结果进行公开，接受社会监督，提高风险管理透明度。
五、建立风险预警机制，及时采取应对措施1. 建立风险预警机制，对潜在风险进行实时监测和预警。
2. 制定风险应对措施和预案，确保在风险事件发生时能够迅速应对。
3. 对风险事件进行及时报告和处理，防止风险扩散和蔓延。
六、加强与监管机构的沟通与合作1. 加强与监管机构的沟通联系，及时了解监管政策和要求。
2. 配合监管机构开展现场检查和专项检查，主动接受监管部门的监督指导。
3. 对监管部门提出的问题和建议积极整改落实，不断提高风险管理水平。
七、建立奖惩机制，激励员工积极参与风险管理1. 建立奖惩机制，对在风险管理中表现优秀的员工给予表彰和奖励。
2. 对在风险事件中负有责任的员工进行严肃处理和追责问责。
3. 通过奖惩机制激发员工参与风险管理的积极性和主动性，形成全员参与的风险管理格局。
案件风险防控工作计划方案
一、方案背景随着我国社会经济的快速发展，各类案件数量逐年上升，案件风险防控工作日益重要。
为有效预防和减少案件发生，保障人民群众合法权益，维护社会和谐稳定，特制定本工作计划方案。
二、工作目标1. 提高案件风险防控意识，形成全社会共同参与的良好氛围。
2. 建立健全案件风险防控体系，实现案件风险的动态管理。
3. 提升案件风险防控能力，确保案件风险得到有效控制。
三、工作内容（一）组织架构1. 成立案件风险防控工作领导小组，负责统筹协调、组织推动案件风险防控工作。
2. 建立案件风险防控工作专班，负责具体实施和日常管理。
（二）工作措施1. 宣传教育- 开展案件风险防控知识普及活动，提高全民风险防范意识。
- 利用各类媒体平台，广泛宣传案件风险防控法律法规和政策。
2. 风险评估- 建立案件风险评估体系，对各类案件进行风险等级划分。
- 定期开展案件风险评估，对高风险案件进行重点监控。
3. 隐患排查- 开展常态化案件隐患排查，重点关注重点领域、重点行业、重点人群。
- 对排查出的隐患，及时进行整改，确保整改到位。
4. 应急处置- 制定案件应急处置预案，明确应急处置流程和责任分工。
- 加强应急演练，提高应急处置能力。
5. 责任追究- 建立案件风险防控责任追究制度，对案件风险防控不力的单位和个人进行问责。
四、工作步骤（一）前期准备阶段1. 制定本方案，明确工作目标、内容、步骤等。
2. 成立案件风险防控工作领导小组和工作专班。
3. 开展案件风险防控知识培训。
（二）实施阶段1. 开展案件风险评估，确定高风险案件。
2. 开展案件隐患排查，对排查出的隐患进行整改。
3. 加强应急处置演练，提高应急处置能力。
（三）总结评估阶段1. 对案件风险防控工作进行总结评估，分析存在问题。
2. 根据评估结果，完善案件风险防控体系，提高案件风险防控能力。
五、保障措施1. 加强组织领导，确保案件风险防控工作落到实处。
2. 加大经费投入，保障案件风险防控工作顺利开展。
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银行审慎经营规则包括法人治理、风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容这类股则具体表现为定性或定量要求，其目的是限制银行无限度地增加风险但是这些要求不应取代管理部门的决策，而是规定最低审慎标准，确保银行以稳妥的方式开展业务深入推进案防工作的开展。
一是加强案防教育工作，继续深入开展案防教育整顿活动，通过教育活动使管理人员增强履行案防职责的意识和防控案件风险的主动性，广大员工普遍增强参与案防工作的自觉性，切实提高制度执行力。
二是加强基层营业网点的案防工作，注重对基层网点负责人的选配和监管，严格实行岗位轮换和管理人员交流制度。
加强对扁平化管理行的监管，强化基层营业网点标准化建设的动态管理，建立管理台帐。
三是继续深入开展员工行为排查工作，建立员工廉洁从业登记制度，深入了解掌握每位员工的工作表现、生活状况、社会关系等情况。
四是加强案件风险点的综合治理工作，着重抓好代发工资、个人理财、自动柜员机内外部管理、个人客户经理、空白重要凭证保管和使用、网点负责人、票据业务、柜员诱骗客户重复输入密码冒名提前支取客户存款、签发虚假回单等重要风险点的防控治理。
五是要发挥案防工作整体合力，全面提高全行案防能力，各相关部门要经常沟通联系，互相配合，建立协调机制，共同治理和解决案件风险防控工作中存在的问题，使全行案件风险防控工作成为有机整体，全面提高全行的案件防控能力。
六是加强对案防问题库的管理。
要建立起分行、二级分行、基层支行三级行问题库管理体制，实行集中统一管理，并通过下发督察通知单和开展现场监督检查的形式，跟踪问题整改，彻底解决问题，方可办理出库。
七是改善和强化监督检查，严格落实整改，坚决消除案件风险隐患。
通过各级行、各专业部门、各纪检监察部门、各基层营业机构的非现场监测和现场检查，建立起对所有案防风险点和风险环节的全方位覆盖与监控体系。
突出重点，不断创新监督检查的方式方法，采取突击式检查的方式，掌握业务操作中的真实情况和案件风险防控工作中的具体问题。
八是严格案防考核工作，进一步健全和完善激励约束机制。
要制定对机关部室的案防工作考核办法，充实完善分行《案防工作考核办法》，坚持以正面激励为主原则，体现员工在案防工作中的“权力、义务、责任”以及防范案件风险的贡献度，根据考核结果，兑现奖惩。
进一步加强案件风险防范工作的通知（银监发[2006]50号 2006年6月23日）各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，各金融资产管理公司，国家邮政局邮政储汇局，各省级信用联社，银监会直接监管的信托公司、财务公司、金融租赁公司：2005年以来，银监会按照党中央、国务院的统一部署，积极开展银行业案件专项治理活动，取得了阶段性进展。
但当前银行业案件形势仍然严峻，为有效遏制银行业案件多发、高发态势，进一步巩固案件专项治理成果，现就有关要求通知如下：一、加强组织推动。
开展案件专项治理工作，对改善银行业声誉和形象，维护银行业改革开放的良好局面，具有十分重要的意义。
银监会各级派出机构和各银行业金融机构要认真贯彻落实银监会第八次案件专项治理工作会议和国有商业银行案件专项治理工作会议要求，进一步统一思想和行动，从政治和全局的高度认识案件专项治理工作的重要性、紧迫性和严峻性，采取有效措施进行综合治理，着力建立健全案件防范长效机制，坚持标本兼治、查防结合、改革流程和部门设置与强化管理并举原则，统筹谋划，精心组织，扎实推进案件专项治理工作。
二、严格经营管理。
各银行业金融机构要切实扭转重业务发展、轻风险控制的不良倾向。
对分支机构特别是案发的重点地区、重点机构，要从风险管控能力、业务规模、人员素质等方面，重新进行票据、个人消费贷款等业务经营资格的审核，严格进行授权和转授权；对票据审验等技术性较强的岗位实行上岗培训、考试和资格审核，切实查堵操作漏洞。
对新发现百万元以上案件的分支机构实施诫勉谈话，由其所属省级机构一把手到总行汇报发案原因及拟采取的措施，由总行进行告诫，并在系统内通报；对连续发现两起百万元以上案件的分支机构，要上收相关业务审批权限；对风险管控不力、存在严重违规操作问题的分支机构，要停办相关业务，切实整改后方可恢复办理。
三、强化内部控制。
各银行业金融机构要加强内控建设，提升制度执行能力，构筑防范操作风险，尤其是防范案件风险的内部防线。
一要加强内控制度建设，尤其是创新业务风险控制和防范的制度建设，并对现行的内控制度包括各种处罚制度进行全面梳理整合和后评价，与现行法规相悖的要立即废止，有漏洞的要及时修订完善，使各项制度全面制约各类决策程序、各项业务过程、各级管理人员和每个员工。
二要强化制度执行力度，强化依法合规经营意识，坚决杜绝以信任、习惯代替制度规定和有章不循、违章操作行为。
三要推动相对独立的内部审计体系建设，增加内部审计的频率和覆盖面，提高内部审计的独立性、有效性和严肃性。
四、加大检查力度。
各银行业金融机构要认真开展案件专项治理“回头看”检查工作，检查所安排的工作是否落实，检查发现问题的整改和处理是否到位，尤其要抓好对易发案薄弱环节、要害部位、重点业务和重要人员的隐患排查，特别要检查重要空白凭证、印鉴密押、授权卡或柜员卡、票据审验、查询查复、对账、枪支管理、金库尾箱等薄弱环节。
各银行业金融机构要在系统内组织开展银行承兑汇票业务检查，重点检查银行承兑汇票承兑、贴现、质押等业务制度的建设及执行情况，尤其要防范内外勾结、伪造和克隆票据、“假作废，真盗用”、“大头小尾”等重大风险。
银监会将选取重点地区和机构进行银行承兑汇票业务管理的抽查，各银监局也要对所辖地区银行承兑汇票业务风险情况进行抽查。
五、严肃责任追究。
各银行业金融机构要建立健全案件责任追究制度，加大案件责任追究力度。
一是实行差别化处理。
要鼓励自查自纠、自首、举报，对提供线索、业已查实的举报人员要给予奖励；对检查发现或暴露的案件，要在分清责任的基础上，进行“双线问责”，严格追究责任人和相关领导的责任，同时追究业务管理部门、内部审计部门的失职责任；对涉案金额百万元以上，影响恶劣，后果严重的，要上追两级领导责任。
二是引入引咎辞职制度。
发生大额和性质严重案件的分支机构负责人必须先行引咎辞职，视案件结果再行处理。
三是发生大要案及案件频发分支机构的主要领导要坚决撤换，不得易地同级任职，同时领导班子成员要调离、降级使用或免职。
四是涉及违法犯罪的，要及时移送司法机关追究刑事责任，建立和落实案件报告和移送制度。
六、深入调查研究。
各银行业金融机构要紧密结合实际，认真总结加强风险控制的主要措施及取得的成效，针对工作中存在的突出问题和薄弱环节，剖析各类案件发生原因，总结案件检查、堵截经验，举一反三，揭示带有规律性的问题，从政策和工作两个层面提出应对措施，增强案件风险防范工作的预见性、针对性和有效性。
银监会各级派出机构也要选择典型地区和典型机构开展案件风险防范的研究分析。
银监会各级派出机构和各银行业金融机构要将调查研究情况及时报告银监会。
七、加强宣传教育。
各银行业金融机构要进一步规范案件信息披露的范围、内容、口径、频率、方式等，积极引导舆论进行正面宣传。
要宣传案件专项治理的工作措施和成效，充分说明案件排查是银行业加强改革发展的重要措施，只有深挖陈案、堵塞漏洞，才能加强内控、遏制新案，才能真正有效地防范和控制风险，以争取各方面对银行业案件治理工作的理解和支持。
同时，各银行业金融机构要结合典型案件，加强社会主义荣辱观教育，强化依法合规经营和防范风险理念，引导员工树立正确的世界观、人生观、价值观，增强法制意识、道德意识和自律意识，规范员工行为，促进员工队伍建设，夯实案件专项治理工作的基础。
八、提升案防合力。
银监会各级派出机构要发挥好协调配合与监管服务功能，强化案件治理工作合力。
要建立案件治理责任制，将案件治理工作纳入年度目标考核体系，落实案件防范和查处的监管责任。
要进一步明确案件报告、跟踪、督办、处理等流程，密切关注案件进展，负责案件责任追究处理的落实工作。
要完善案件专项治理的内部联动机制，加强各部门之间的沟通联系和分工协作，提高效率。
要建立健全与司法、公安、审计等部门的沟通协调机制，加强综合治理，严厉打击金融犯罪活动，促进案件形势的根本好转。
九、严格行政处罚。
银监会各级派出机构要严格依法行政，严肃查处金融违法违规行为。
一是责令停业整顿。
对辖区内管理不力、违规严重、屡查屡犯的银行业金融机构，要责令其进行停业整顿，并予以公告，视整改情况恢复相关业务的经营资格。
二是吊销金融许可证。
对辖区内发生重大案件、造成巨额损失、影响极其恶劣的银行业金融机构，要予以吊销金融许可证。
三是取消任职资格。
对辖区内发生重大案件的银行业金融机构高管人员，要依法取消其一定时期直至终身的银行业金融机构高级管理人员任职资格。
四是给予年度综合评级降分或降级。
对辖区内管理混乱、违规严重、案件频发的银行业金融机构，要下调其年度综合评分，问题严重的要直接降级。
十、完善案件通报。
银监会各级派出机构要坚持定期召开案件情况通报会，通报辖内各银行业金融机构近期发现的主要案件及办结处理情况，解剖案发原因，吸取教训，交流案件查处经验，研究切实有效的案件综合治理措施。
对各银行业金融机构发生的大要案，要向其股东、股权董事（不包括外部董事）通报；对大要案屡次发生、高发多发势头得不到扭转的大型商业银行，银监会将向国务院及中组部作出专报。
同时，各银行业金融机构对大要案，必须在系统内通报案件情况和责任人处理情况，深刻吸取教训。
十一、加强监管问责。
银监会将加大对案件查处工作督促、指导、检查不力银监局的监管问责力度。
对未落实案件专项治理责任制的，缺乏切实可行的案件专项治理工作计划和措施的，未及时提示案件风险隐患的，瞒报、漏报、迟报案件的，辖内案件发生率长期居高不下或同类案件反复发生的和大要案查处不力的银监局，银监会将严格追究其主要负责人、有关方面负责人的责任。
二○○六年六月二十三日。