个人产说会操作手册(终审稿)
个人产说会操作手册
文稿归稿存档编号：[KKUY-KKIO69-OTM243-OLUI129-G00I-FDQS58-MG129]
个人产说会操作手册
目的
个人产品说明会是目前重要营销手段之一，不仅有效地降低了展业难度，节约了展业成本，也是主顾开拓的重要手段。
随着个人产说会形式的不断创新与运作的不断精细化，现场的签单率已经不再是考量产说会成功与否的唯一指标，如何利用产说会建立与客户的长期信任关系，作好售后服务，获得转介绍名单及增员也是个人产说会经营的重要目的。
本操作手册的编写目的旨在提高营业单位个人产说会经营能力，规范个人产说会操作流程。
事前：
这段时间既是筹备会务的时间，也是邀约客户的时间。
会前的工作是否充分到位，直接决定了产说会的能否有良好的参与度，是产说会成败的关键环节。
会前工作做得好，产说会就成功了一半。
会前主要包括三项重要工作：
①会务准备工作。
1)确定时间、地点。
2)选定工作人员：主持、主讲、物料、桌长、音响、摄像、照相、礼仪、
总控。
3)召开工作人员会议，明确各项职责分工并开始进行相关准备工作。
如果
工作人员较多，可以将工作人员分组，每组分别指定负责人。
组长要
定期或不定期召开工作人员会议以了解工作进程及准备情况。
4)主办人明确以下内容：
a、产说会主题：从业多年纪念日，还是生日答谢会，会前与客户的如
实沟通是至关重要的，也是决定专场成败的关键：要明确一个主
题，个人产说会即是感恩，也是为了让老客户，转介绍人对你新一
年“开门红工作”的支持。
b、产说会目标：确定到场客户数量和现场签单量；
c、确定产说会主讲人、主持人及基本会议流程；
d、明确主要工作人员的职责：
主办人——邀约客户、确定时间地点、组织产说会各项工作的落
实；
总控——人员沟通（主办人一起）、各阶段衔接
桌长——营造签单氛围、解答客户问题、回馈签单情况
物料——酒水饮料、现场布置、布场道具、签单资料等
音响——现场音乐
摄像——现场摄像、后期处理
礼仪——迎接引领
支持人——会中主题始终把握一感谢，二支持
桌长特别注意事项：
1.着装：红色专业西装。
2.时间：提前半小时到场。
3.准备：一个展业包（客户情况表、流程表、确认函、产品计划
书、主办人彩页1份，笔记本电脑一台，MIT设备一套）。
4.不允许发放名片。
5)会前沟通：
a、工作人员沟通会：及时检验各项会务工作进度及完成状况，明确会
中操作细则及要求。
b、主办人、主持、主讲人沟通会：会议流程、主持人串词、主讲投影
片内容的不断完善。
②邀约工作。
邀约工作也是客户筛选的过程，客户是产说会服务的对象，是
产说会成败的关键因素。
1)客户筛选。
1.罗列名单：罗列所有已承保的客户, 及亲戚、朋友名单罗列出来
2.筛选名单：1.选择年缴保费2万以上客户
2.既往有加保及再保经历的客户
3.转介绍中心
4.缴费期满客户
5.有投送过建议书的准客户
2)客户邀约：
1.预定日期一周前先进行电话邀约，参考话术; 您好！感谢您一直以
来对我的支持和信任,因为有您,让我得到xx个客户的支,并获得了
不少的荣誉包括：优秀营业部经理、杰出五星级导师、国际认证财
务顾问师、国际行业认证MDRT、国际品质认证IQA等等。
为感谢您。
精品COP新版创说会操作手册20页
附件1：增员主顾整理表 附件2：P30客户梳理汇总表
会前准备：周三会前 准备会
1、召开会前准备会明晰分工，定岗定人定时间。 2、串讲一遍流程和分工，重点明确每个环节的负责人和需要配合的细节。 3、明确各项工作和物资的准备完成时间。 4、与主讲人和分享人以及桌长沟通内容及要求，主讲人和分享人一定要有主题投影片，主讲人突出行业 前景和公司平台优势，分享人重点突出自身成长，桌长掌握重点异议处理及培训 包装促成。
你很明智，给自己一个机会多了解一下没有坏处，因为名额珍贵， 还请一定守时。周六我们再联系…… 情形2-新人不同意或犹豫：再次邀约
我了解您的想法，选择一个工作是很慎重的，肯定不会这么快做 决定。我建议您来了解一下，感受一下外资公司文化，多了解一些对 您未来也是很有帮助的。至于最终的决定还是等您了解过后再说，其 实这是个双向选择的过程，因为我们公司是对员工要求最高的保险公 司，对人才的选择标准也是非常严格。周日我给您预留 一个名额？
精品COP操作手册
新版创说会简介
新版创说会以统一的主题、全流程细致标准的操作（从会前准备到会中操 作、会后总结）来提升招聘效果，并给销售队伍树立增员信心。
特点：
1、精心的会前准备，保证到场率及会议效果 2、会议设置游戏可活跃氛围、消除新人紧张 3、全套操作流程、简单，易复制 4、新人分享结合自身，有效拉近与新人的距离 5、管理职协助促成、现场报名提升成功率
创说会主题：寻找双千合伙人——**人寿创业合作论坛 参考话术：
XX你好，我是**人寿XX，为顺应十九大国家提出大力发展现代 保险业，我们公司作为一家外资公司最近启动了双千合伙人计划，这 是保险行业首创的高端合伙人合作计划。公司在本周日上午九点在丽 思卡尔顿宴会厅举办宣讲会，我这仅有一个名额，我想请你来了解下， 机会很难得，请一定预留出时间。 情形1-如果新人同意：
产说会操作手册
泰康人寿四川分公司产说会操作手册前言四川泰康银保业务自2002年开始起步，经历了突飞猛进地大幅度增长，成为四川寿险市场上的主力寿险公司。
但是，随着“90号文”的颁布执行，全国的寿险银保业务遇到了极大的困难。
川分银保业务也同样遇到了前所未有的挑战。
同时随着银保产品向复杂的长期型、保障型转型，对业务队伍的销售技能、公司培训支持、后援服务等各方面支持都提出了挑战，公司推动业务的手段不能仅限于渠道关系的维护，而需要借用产说会的形式让业务有大的跨越性发展，并借产说会增加公司品牌形象、稳固公司在渠道中的美誉度。
总论根据四川实际情况，将产说会分成两种操作模式：一、支行（大型）产说会：1、客户数量：50人以上，每个网点有客户数量的任务并对客户质量做出相关要求（活期、定期或资产业务标准，有意向做稳妥性投资）2、会议场地：一般选择在大型的酒店或礼堂举行。
3、产说会形式：以公司为主办方的正式会议形式，有主持人、主讲人、双方领导及功能小组，氛围隆重而热烈，突显公司品牌及专业。
4、适用范围：适用于新闻发布会、客户答谢会等，以宣传为主，提高公司和产品的认知度。
二、网点（中型）产说会：1、客户数量：20人—50人之间，定位在中、高端客户。
2、会议场地：可选择在银行会议室、酒店的小型会议室、公司会议室举行。
3、产说会形式：以营业部为主的非正式会议形式，有主持人、主讲人、银行领导，氛围轻松自然，产品沟通以交流为主。
4、适用范围：自助酒会式、分红报告会、理财沙龙等，目的提高件均与件数。
无论支行产说会还是网点产说会，客户来源都是依托渠道代为邀请。
本手册将就这两种方式的产说会操作过程分别逐一介绍，以支行产说会为重点，供业务一线参考。
支行产说会操作手册第一部分围绕目标制订策划案一、内部统一1、召集队伍管理层召开研讨会，设立明确的目标：会议目的、客户定位、客户数量、预定保费规模、签单率、费用成本、礼品设置等，向领导汇报征得同意后围绕设立的目标展开工作部署。
产说会主持手册(邢磊)
在这里我也是把四家银行列在这里，分别是工商银行95588、建设银行95533、农业银行95599、中国银行95566，相信大家对这四家银行都很熟悉，那这四家银行也是合众人寿在唐山的合作伙伴！
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合众五年来的飞速发展，受到了寿险行业最高领导人、国务院直属保险监督管理委员会主席吴定富主席的关注。合众人寿是一家拥有两个总部的寿险公司，第一总部在武汉，第二总部在北京。这张图片就是09年3月份吴定富主席现场调研北京合众人寿总部合众大厦，并且给予了合众人寿极高的评价。
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那我们在06年8月启动了合众爱心助学行大型社会公益活动，至今已经成功举办了四届。4年来我们资助的寒门学子、烈士遗孤已达万余名，帮助他们实现了求学的梦想。在今年8月份，我们继续开展第五届合众爱心助学行，大家在进入会场时呢，都填写了一个三折页，那凡是填写三折页的朋友呢，都有机会参与爱心助学行活动，并且能够参与到励志学子巡讲的一个活动，如果您有孩子，带上您的孩子去倾听寒门学子的一个成长经历，相信对您的孩子也是一种成长和激励！
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可以说经过五年的发展，合众人寿的资产已经相当雄厚了，而且保费收入已经稳居行业前十了，按照上级监管部门的规定，我们在五周年司庆之际可以拿出总资产的千分之五，也就是一个亿来打广告。大家都知道，在我国广告效应可以说是不容小觑的，尤其是在中央电视台这样的大台做广告，但是大家知道广告费是多少吗？
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他曾担任河北广播电台及。。。。。。。。。。。。。！，让我们用热烈的掌声欢迎XX！
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专家就是不一样，从一个全新的角度让我们认识和学习了理财，而且知道了很多以前不知道的知识，相信对我们以后的生活会有所帮助。通过专家的讲解呢，大家也了解到喜洋洋正是因为复利加时间产生了原子弹的效应，使得它在开门红仅七天时间就预收保费达一个亿。相信很多嘉宾都已经迫不及待的想拥有喜洋洋了，但是请大家稍安勿躁。在这个双喜临门的日子里，一喜是我们五周年司庆，二喜是合众总资产突破200个亿。
新人产说会会务工作操作手册
新人产说会会务工作操作手册中国人寿新人产说会操作指引撰稿人：时间：参考资料：一、宗旨新人产品说明会是为期一周的工程，每一个人的工作的得失都关系到整个系统工程的成败。
一荣俱荣，一损惧损，因此在整个的会议流程中，既要有很强的纪律性，又要有很强的执行力。
二、时间1、新人签约培训后第二周的周末；2、根据新人数量，确保每月两次；三、操作主体支公司，主讲：讲师四、举办地点支公司拟定五、分组及细则（一）协调组：新兵营班主任、组训责任：制定工作流程、协调各组工作、会前追踪各岗的工作落实情况、督促工作的完成情况。
具体工作：1、会前准备工作的策划；2、检查各组、各责任人工作完成情况；3、现场总体控制、处理突发情况；4、各团队组训协助各自部门新人的入场和就座情况；5、各团队携带一台笔记本电脑到会场，营造专业氛围。
（二）筹备组：培训负责人1、提前5天开会落实物料准备内容：（1）物品准备：横幅；电脑；投影仪；音响设备；邀请函；领导致辞；主持稿；投影片；来宾登记表；进门资料；相机；进门礼品、签单礼、抽奖礼、胸花、台花、准备绶带，准备工作人员的胸牌等……来宾登记表：序号/来宾姓名/联系方式/ 新人姓名/称谓；（2）进门资料：中国人寿简介，产品简介等资料；音乐及碟片准备：歌碟：会前准备公司介绍VCD、暖场音乐、《星球大战》、粤版《步步高》、《奋进》等、晨操《牵手》；（3）点心和水果：糖果、小饼干、小桔子、小番茄、香蕉及其它小点心等，不可准备瓜子类带响声食物。
2、新人晨操的演练。
（三）会场组：新人班班主任、组训责任：相关用品的购置和使用；会场环境布置、掌控具体工作：1、现场签单客户的奖品和抽奖礼品以及相关资料提前运到摆放会场；2、提前到场对会场进行清理布置，易拉宝和横幅的到位、摆放，以及桌椅的摆放和人员的安排；3、会议音响、灯光、投影片的准备、提前两小时到场调节音响设备，预演所有音乐流程；4、打印机、手提电脑、投影仪和麦克风的准备与调试；5、将暖场投影片和主讲人教案拷贝到手提电脑中；在会中晨操环节,注意投影和音乐的切换;6、会议纪律管控，不允许新人同仁事先占位置，重点管控带小孩与接听电话者；若客户满场，及时联系加位置；迟到的客户只允许从后门入场；7、随时处理现场突发事件（全体会务人员协助）；8、现场精彩环节的拍照。
有效说明完美促成产说会操作篇
拒绝处理话术
营销员：我很理解您的想法，什么时候买保险是您的权利，您千万不要有压力。我想知道今天的讲授，您还有不清楚的地方需要我再解释吗？ 客户：没有，都还挺清楚的。 营销员：您这么认可保险，未来一定会买，只不过不是现在对吗？ 客户：是啊，等一段时间再说吧。 营销员：好的，我给您打个比方吧，如果您需要雇一个保镖，支付他同样的工资，您希望他每天24小时保护在您身边，还是每天只工作8小时呢？ 客户：当然是24小时好了。 营销员：对呀，肯定是时间越长越好，买保险也是一样的道理。今天您投保了，保镖就立即开始工作了直至70岁（保险期间）；如果拖到明天、下周、下个月，是不是我们花同样的钱，保镖工作的时间反而缩短了呢？ 如果拖过了您的生日，要支付的钱增加了，保镖工作的时间还更短了。 您是精明的人，您觉得哪一天投保最划算呢？当然就是今天，是现在，这是投保书……
05
实力，相信肯定不成问题。更何况今天投保后您还有十天的
06
犹豫期可以考虑，如果您不满意，可以全额退款，您还担心
07
什么？您先在这里签个名，咱们先把纪念品领了，大过年的赢
08
个好彩头，多好？
09
营销员：这是投保单，您在这里签字吧，您的身份证号是……
促成话术2
王先生，祝贺您今天做出了明智的选择，明天我去登门拜访您，把一些投保细则给您讲清楚。
04
请客户拿出身份证
02
请客户确定受益人
03
营销员：王姐，您还需要犹豫吗？这么好的产品这么好的机会， 把它送给（自己、家人、孩子）是一份多么特别的新 年礼物啊！更何况今天签单公司还有纪念品赠送。 客 户：我考虑考虑。 营销员：这样吧，今天先把手续办一下，把纪念品拿回家，明天 再存钱。如果实在感觉不妥，我保证在10天之内一分 不少的把钱退给您，这样您没有任何风险，但是多了 一次选择的机会。您说呢？
乡镇产说会(联谊会)操作手册(17页)
老搭配、 老搭配、缘故陌生等因素
2．回访上门 ．
◦ 整理客户资料 ◦ 分析家庭情况,准备建 准备建 分析家庭情况 准备 议书及其他资料 议书及其他资料 ◦ 上门送回访函促成， 上门送回访函促成， 注意平安礼仪 回访函
感谢您对本公司“平安回馈，服务到家”保险知识 义务普及宣传活动的支持。 烦请接收礼品，并进行评价后由服务人员带回，非 常感谢！ 我对此次活动感到: □ 满意 □ 一般 □ 不满意，原因 ____________________________ 姓名：___________ 注：可进行个性化修改，但是需注意合规。
在广阔的农村，让客户到一个小时外的地方参加产说会？太难！ 在广阔的农村，让客户到一个小时外的地方参加产说会？太难！
我们可以到一个小时以内的地方去开产说会。 我们可以到一个小时以内的地方去开产说会。 以内的地方去开产说会
把产说会
开到村民家里去！！ 开到村民家里去！！
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乡镇产说会（联谊会） 乡镇产说会（联谊会）操作手册
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产说会召开阶段
参考流程 过程控制 名单收集
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现场控制是乡镇产说会 开展的难点。 开展的难点。
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个人产说会操作手册版
7、拒绝话术：我买了很多保险了，不用再买了！
是的，过去许多人对于保险都比较保守，但现在许多人观念已经转变，其实保险不是买，是理财和储蓄的一种方式，因为存钱都能拿回，给自己存钱不会有人觉得多的。大家都理解，人老了就变成消费者，只会花钱，不用赚钱，所以存钱是为老来打算。现在稳健的投次渠道不多，金裕是首选。。。
7.抽奖，是活跃气氛与留住客户的有效手段，可视现场情况灵活穿插多次。
8.餐中配合促成：用餐中，业务员与老客户要双双对准客户进行促成，尤其是业务员，要时刻保持清醒，运用专业知识解答准客户疑虑。
9.主持人炒作签单：为避免过于浓重的商业气息，本环节只对签单客户进行报道宣传，同时可邀请签单客户上台做一个简单的发言。客户发言结束后，主持人对客户表达感谢，同时通知礼仪递上签单奖品。
附件一
桌长操作手册
个人客户答谢会桌长操作手册
时 间
环节
职责
17：00-18：10
18：00之前到场，提前到位并迎宾入座
１、主动热情欢迎进场的嘉宾
２、熟悉本桌客户情况，了解客户脾性；适时添茶、适度沟通、缓解客户紧张感和陌生情绪
3、介绍活动背景：此次活动是主办人对客户的感谢和回馈，感谢大家对主办人的信任与支持，同时也借此机会向客户汇报主办人取得的荣誉及贡献；简单介绍晚宴的活动安排；强调准备了幸运的奖品
1、感谢大家对主办人的信任与支持。
2、简单回顾主办人的荣誉、表杨主办人在公司取得成就和贡献。
3、简单讲解现在金融形势下的投资安全。
4、简单讲解产品的优势,注重安全,收益,流动。
5、解答客户的问题。
6、促成话术：今天现场开户的礼品是总经理特别为主办人提供的,过了今日，即使再开户也没有这份厚礼了。我真为您们是主办人的客户感到光荣，公司总经理这么支持主办人的客户，如果你觉得这个产品不错,就先签领了、或在确认函签个名，把礼品拿回去,主办人会找时间跟您作详细分析的，更何况金裕三年计划的产品就要停了，机不可失，有玉兔,兔年大发,兔年行大运啊!
产说会操作流程
做产说会宣志，以营业部为单位推票，营造抢票的氛围，共300张门票，区经理为第一责任人。
×××日，以营业区为单位推票
参与营业区集中早会，由凌云焰主讲，对业务员进行推票。会后，业务员向部经理交费购票。下午追踪购票情况。
×××日，会前训练，对象是已经购票人员利用会前三天时间进行训练通关，包括邀约话术演练及计划书通关、现场异议处理、促成及产说会预演等。
与机构沟通函
××中支××总：
您好！
应分公司总经理室要求，营销业务处产说会推动小组，拟定于元月××日赴××中支，进行产说会推动。便于工作开展，保证会议效果，现将有关事宜沟通如下：
1、产说会基本要求：
会议名称：2010年XXXX财富论坛
会议目标：到会客户250－300人，现场签单规模保费300万
会议时间：2010年××月××日
电话号码
组训
电话号码
营业部人员安排表
前言
2010年开门红，XXXX旗开得胜，以六千万首战业绩刷新历史记录，创造辉煌。经过一阶段的战役，前两月积累的客户资源基本消耗殆尽。若要在后阶段战役中快速拉升业绩，提振队伍士气，产说会不失为一种好的选择。
作为阶段重要的销售策略，产说会各中支均在采用，但运用的结果却千差万别。为使机构产说会打出理想业绩，树立队伍信心、开创良好局面，由分公司总经理室牵头，营销业务处、培训处骨干人员20余人，组成产说会工作小组，结合行业先进经验和分公司多年经验，创新一套产说会运作方法，关注和解决产说会过程中每个细小问题，并首先于江北联合试点，取得巨大成功。
为使机构均能快速学习、运用该方法，在产说会上获得高保费。现于江北产说会实战基础上，将相关经验总结、完善，并汇编成册，以期对各机构产说会有借鉴意义。
河北多元产说会操作手册
河北多元产品说明会操作手册河北多元行销部2015.9产说会操作手册一、会前筹备举例：10号召开产说会。
1、确定召开时间、场地（银行网点、公司职场、酒店场地），与银行至少7号前已沟通完毕。
7号（召开前3天）工作：确定到会礼品、是否设夫妻专属礼品、签单礼品每一档分别为什么礼品（设礼品不可低于一万）、主持人、主讲人、接待人促单人、目标邀请多少客户（最多按照一接二来定）、是否邀请银行理财经理参与、银行哪位领导致辞、谁来邀约客户、邀约哪些客户。
2、8号（召开前2天）工作：客户筛选产说会客户筛选的基本条件：1）有交费能力，风险承受能力相对较低，喜欢保本稳健增值的；2）年龄在30—55之间已婚人士，邀约夫妻，优先选女士；3）有大额活期存款长期不动的客户4）最近刚有到期或几天内到期的大额存款或国债的客户；A严格按照邀约话术（见附件1）初打电话邀约客户（以1.5概率邀约），发邀请短信（邀约四要素）；B物料准备：条幅、易拉宝、气球、中国结、小灯笼、彩带、胶带、剪刀（以上为渲染会场所需）、签到表、入场券、抽奖箱、签字笔、饮用水、礼品单、绶带、抽奖礼品、有奖问答礼品、签单礼品、投保手续、电脑、电头、翻页笔、主持片、主讲片（物料数量以实际客户到会数量为依据）；C分工明确（签到、礼仪、接待人、落实到每个细节，人人有事做，事事有人做）；3、 9号（召开前1天）工作：A 下午打复打电话（邀约四要素，严格按照话术邀约）；如发现客户数量差距较大，及时补打电话；B 最晚下午布置会场：条幅挂在进门就能看到的位置（中国邮政/工商银行长城人寿联合举办新老客户答谢会）;桌椅摆放成竖条形状或岛屿形，不要是课桌型；签单礼品、抽奖、有奖问答礼品都摆放在会场左前方或者右前方，量要多，有视觉冲击力（签单礼品必须摆在现场，且数量不能太少）；饮用水每座位一瓶摆放整齐；签到台、签到表、抽奖箱、入场券；礼品单、投保手续总负责人统一保管，促成之前不可以发给客户；提前电脑、电头、话筒、翻页笔试用；4、10号（召开当天）的工作：提前30分钟播放暖场视频，并准备好开场音乐。
新人产说会会务工作操作手册
新人产说会会务工作操作手册
一、引言
在一个企业的运营中，拥有一个高效的团队是至关重要的。
为
了帮助新成员快速适应和融入团队，公司将开展新人产说会。
本操
作手册将为你介绍新人产说会会务工作的相关安排和操作事项。
二、会务工作前的准备
1. 会议室准备
确保会议室设备齐全，并在会议开始前进行测试。
检查投影仪、音频设备和网络连接等硬件设施是否正常运行。
2. 会议资料和材料准备
收集和整理与新人产说会相关的资料和文件，如公司介绍、团
队成员名单、新员工手册等。
准备纸质材料和会议用品，如笔、便
签纸和水杯等。
3. 预定餐饮服务
根据参会人数预定会议需要的餐饮服务，确保会议期间有足够的食物和饮料供应。
4. 会议日程安排
根据会议内容和时间安排制定会议日程，确保会议流程紧凑有序，提前预留时间进行签到和交流。
三、新人产说会会务工作操作指南
1. 会议前的准备
在会议开始前，按照先到先布置的原则，提前进入会议室布置好会议需要的材料和设备。
设置好会议桌椅和投影仪等设备，确保会议室整洁有序。
2. 签到和注册
在会议开始前设置签到处，提供签到表和名牌，为参会人员提供签到服务。
确保参会人员的个人信息准确无误，并将参会人员名单交给主持人使用。
3. 会议导览。