人寿保险股份有限公司产品说明会操作手册
产品说明会操作手册
产品说明会操作手册中国人寿保险股份****无锡市分公司产品说明会执行手册中国人寿保险股份****无锡市分公司个险部目录第一章产品说明会概述1(一)概述产品说明会是一个系统的专案。
专案的重心并非仅仅会议本身，同样，会前的宣导是否有效、邀约的客户筛选是否认真、会务的準备工作是否细緻，都对说明会的效果至关重要。
同时在会务组织一块，通过良好的计划与组织分工，对各项工作分别落实到位，以相对优化的工作流程，事前控制的强化（如会前的团队宣导、说明会的物件群体、邀约客户的追蹤确认），既可以督促业务伙伴提高拜访量，邀约较高质量的客户，又能从基础上提升说明会的效果。
(二)工作流程1、会前準备阶段基本步骤步骤1：个险部综合经营需要、团队士气、拜访量等因素，制定产品说明会的步骤，并确定时间、参会物件。
步骤2：说明会被批准实施后，专案负责人按要求召开工作会议，成立接待、议程、后勤三个功能小组，并确定职责。
（详见辅助工具b02《产品说明会责任人工作明细》）。
步骤3：各功能小组根据步骤2确定工作内容以及（辅助工具c01《产品说明会工作计划表》）的指引完成各项筹备工作。
专案负责人、小组负责人根据co1表检查各自的工作进展。
2、各层级和功能组职责（1）专案组负责人a、根据经营需要确定产品说明会週期、时间、参会物件；b、落实各功能小组成员，明确职责与要求；c、随时了解跟蹤各功能小组的工作进度；（2）议程组a、确定会议流程b、领导、主持人、讲师的沟通c、主持词、领导致辞、专题的定稿d、组织人员对团队进行会前相关内容宣导。
（a）产品说明会召开前期的宣导工作（辅助工具a01《参加产品说明会的好处》a02《如何邀约客户参加产品说明会》a03《到**寻找目标市场》）(b)说明会会议宣导（会议时间、举办地点、针对物件、讲师介绍）(c)会议注意事项的宣导（辅助工具a04产品说明会注意事项宣导）e、音像资料的準备f、邀约客户情况的追蹤（3）后勤组a、联络会场预算费用b、确定场地布置方案并实施c、联络準备现场签约奖品d、準备会务物品（辅助工具b03品说明会物品準备清单）（4）礼仪组a、确定礼仪人员并沟通b、邀请函及门票的製作c、按会议礼仪要求进行训练及彩排（辅助工具b04产品说明会礼仪工作要求）（三）注意事项1、会前宣导：个险部或营销部根据各自业务的特点，预先对产品说明会的预期目标、针对物件、组织形式、伙伴的配合要求进行宣导，有利于业务伙伴有针对性的邀约客户；2、邀约追蹤：个险部、营销部经理、组训内勤、各级主管形成多层面追蹤，并及时反馈邀约情况及市场的问题，积极寻求对策应对；3、节奏控制：各经营单位根据业绩的需要，综合权衡前几场产品说明会的邀约客户人数、现场签约率、人均签约保费、进单率等各项指标，在既能保证业务员的活动量从而不降低邀约客户的质量，又能保证业务员有时间对已参加说明会的客户进行追蹤从而不降低进单率，又能跟上业务发展的需要的情况下制定产品说明会召开的节奏。
银保产品说明会管理办法
**人寿**分公司银保产品说明会管理办法第一条为规范银保渠道产品说明会经营行为，维护保险消费者利益，树立行业诚信形象，根据《中华人民共和国保险法》、《人身保险新型产品信息披露管理办法》等法律法规，及**保监局《**省人身保险产品说明会规范管理指引（暂行）》，制定本办法。
第二条本办法适用于**人寿保险有限公司**分公司银行保险渠道（以下简称银保渠道）。
第三条本办法所称的产品说明会是指银保渠道组织的，以宣传或者销售人身保险产品为目的，包括讲座、酒会、餐会、客户联谊会、客户答谢会、客户沙龙等多种形式的活动。
第四条产品说明会由各支公司银保发展部进行管理，分公司银保发展部予以审批。
各支公司银保渠道内外勤人员不得以营销团队或个人名义开展任何形式的产品说明会。
各支公司应当向被邀请人明确说明产品说明会召开目的，不得滋扰邀请对象，不得采用欺骗方式组织客户参加产品说明会。
第五条产品说明会举办前七天，由支公司银保发展部向分公司银保职能单元进行申报，经分公司银保发展部主管批准后，方可举办。
也可按批次申请，一个批次时间最长一个月。
申报材料包含拟召开产品说明会的以下内容（详见附件签批表）：（一）召开时间、地点和举办单位；（二）产品说明会组织管理人员、主持人、讲解人及其他相关工作人员的姓名及职务；（三）产品说明会会议议程、讲义内容、课件以及其他在会场演示和分发的宣传资料；（四）会议的相关安全保障措施等。
第六条产品说明会讲解人员必须由银保发展部业务督导岗讲师担任，并向客户明确介绍其真实身份。
受到保险监管部门行政处罚和行业自律处罚的人员自受处罚之日起两年内不得担任产品说明会授课讲师。
第七条产品说明会上使用的培训课件或讲义应是总公司统一下发的合规版本，如分公司因业务需要确需进行调整或自行开发，须上报总公司银保事业部，待合规审核通过后方可使用；产品说明会上使用的各类宣传资料应由总公司统一印制，未经允许不得私自印制宣传资料。
产品说明会上应提供相应的产品条款和产品说明书供客户查询。
人寿保险操作流程
人寿保险操作流程
人寿保险操作流程通常如下：
1. 联系保险公司或代理人咨询相关保险产品和方案。
2. 了解产品内容，选择适合自己需求的保险计划，填写申请表格。
3. 在申请表格中如实填写个人身份信息及相关健康状况。
4. 提交申请表格并缴纳保险费用。
5. 保险公司审核申请表格及相关资料，如有需要可能会进行电话或面谈风险评估。
6. 审核通过后签订合同，并交纳首期保险费用。
7. 日后如有理赔需求，提交申请及相关证明材料。
8. 保险公司审核理赔申请，确认符合合同中的保险责任，予以处理赔款。
注意：具体操作流程因不同保险公司要求可能有所不同，请在购买前详细咨询保险公司或其代理人。
产品说明会(产说会)详细操作流程
•会场引领人员及细节 确定
•嘉宾鲜花的佩戴人员 及细节确定
•会场礼品的展示人员 及细节确定
•会场礼仪的现场提示
•笔记本、投影仪、投 影幕、摄像/照相设备 的准备
•公司介绍宣传短片
•主持人、主讲人上场 音乐
•会议中需要的其他音 像资料及所有的电子资 料的落实
•现场摄像/照相的准备
•现场拍照摄像等设备 的准备
讲师、销售支持 岗
讲师、销售支持 岗
讲师、销售支持 岗
客户筛选及邀约
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目的：协助理财经理更好的筛选和邀约客户
工作内容
1、确定客户标准
操作方式
责任人
分公司确定参会客户的标准（建议：之前拜访过2 次以上的客户）
营业部经理、分 公司负责人
2、高端客户开拓的推 动
为理财经理提供高端客户开拓工具和客户开拓的借 口，为理财经理创造拜访理由（如：公司2周年庆 典等）
营业部经理
3、理财经理进行三次 以分公司为单位宣导三次确认邀约话术并进行训练，
确认邀约客户
要求业务队伍按照流程邀请客户到场
营业部经理
操作关键点：主顾开拓的推动及邀约流程的运用
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操作关键点：理财经理的配合点和注意事项
产说会主讲人
太平洋人寿老来福年金保险(分红型)(2018版)产品说明书
中国太平洋人寿保险股份有限公司老来福年金保险（分红型）（2018版）产品说明书一、重要声明二、产品特色1、限期投入，终身领取，高额祝福尽享一生本产品每份保险费1万元，简单明了。
自第五个合同生效日对应日起，客户可按合同约定定期领取高额祝福金，直至终身。
2、组合万能，持续增值，规划养老灵活贴心客户可以选择与万能险组合购买，本产品的祝福金和红利均可进入指定万能账户，每月结算的账户收益，计入账户价值，参与下月账户结算。
客户可按约定金额或比例，每年或每月领取养老金，根据需要灵活设计养老金领取方案，规划养老更贴心。
3、意外保障，倍增身价，灵活可选度身定制可与附加长期意外伤害保险组合销售，倍增意外保障，且保险期间灵活可选，满足客户多种风险保障需求。
4、保费豁免，全面呵护，尽显周到人性关怀客户可以选择购买附加投保人豁免保险费意外伤害保险，在保障客户的资金收益安全之外，还可做到意外身故与全残风险的防范，如投保人身故或全残都可豁免之后各期保险费，被豁免保险费视为已支付。
不影响任何保单利益，彰显周到全面的人性关怀。
保险单的现金价值。
发生上述其他情形导致被保险人身故或全残的，合同终止，本公司向投保人退还保险单的现金价值。
五、保险金额和保险费1、保险金额本保险按份计算，每份的基本保险金额根据投保年龄、交费期间等确定，并在保险单上载明。
2、保险费（1）本产品的保险费采用趸交（即一次性支付）或限期年交（即在约定的交费期间内每年支付一次保险费）的方式支付。
限期年交方式下的交费期间有3年、5年、10年、15年和20年五种。
交费期间由投保人在投保时与本公司约定，并在保险单上载明。
（2）本产品的保险费为每份年交人民币10,000元。
六、红利及分配方式本产品的红利来源于死差和利差，即将实际经营成果优于产品假设（死亡率假设和预定利率假设）的盈余，按不低于70%的比例分配给投保人。
在合同有效期内，本公司每年根据分红保险的业务经营状况，确定红利分配方案。
人寿保险股份公司产品说明会操作手册
人寿保险股份公司产品说明会操作手册Last revision date: 13 December 2020.产品说明会操作手册信泰人寿保险股份有限公司培训部2010年5月目录会前策划 (3)会前筹备及后勤组工作内容 (4)礼仪接待组工作流程 (6)产说会会中流程 (8)邀约话术 (11)异议处理话术 (13)促成话术 (14)回访话术 (15)产说会督导追踪表 (17)产说会运作节点控制表 (18)会前策划示例：***机构酒会一周工作安排相关要求：1、职场布置：倒计时牌、对抗目标情况、产品酒会口号、产品酒会目标、产品酒会时间地点、预估标保等上墙。
2、对抗比拼：部与部、组与组、绩优个人对抗明确，落实目标，产品酒会成绩优秀者全市将要巡讲表彰。
3、明确目标：目标30万（50张*6000元/份），细化到人头，再确定到邀请客户量。
4、邀请客户申请确认：上报营服经理，然后确认后方可确认是否有资格参加酒会。
会前筹备及后勤组工作内容1、确定“客户答谢酒会”具体时间、地点。
2、召开总监、部经理、主任、组训、营服经理参加的“客户答谢酒会”筹备会议，进行相关内容宣导。
①强调会议的重要性，以及各营业单位配合的必要性；②公布各营业单位可参加答谢酒会人数，便于事先确定参加人员。
3、按酒会工作项目，确定会议功能组，确定召开功能组工作会议时间，便于追踪相关工作进度。
4、制作邀请函、门票，确定发放形式（购票价格）、联系人、联系电话。
5、确定会议主持人、发言领导、讲师、桌长。
6、落实说明会辅助展示工具内容（电脑、PPT、VCD、宣传画、易拉宝、图片等）。
7、预定场地布置时间。
后勤组场地布置及后勤工作内容(示例)礼仪接待组工作流程会前月 日产品酒会接待组工作安排（示例）一、接待组所需物品 1、绶带：6条 2、签到登记表3、笔、资料袋（产品彩页、公司介绍、会议议程等）4、胸花恭送客户礼品清点意向书 整理汇报 负责人二、会前准备礼仪：8人注：1、各位工作人员于***点前到位三、会议期间总协调：负责人：摄像：（一）酒会流程概况产说会会中流程2、播放公司统一制作模版宣传短片（VCD、PPT）3、客观介绍公司、理财观念与产品说明4、安排现场有奖问卷游戏：奖品突显公司文化并与区域市场（客户）需求相结合范例：***产品酒会工作流程安排表邀约话术一、邀约话术要点示范1、品牌我今天为您带来一个好消息，我们信泰人寿是新兴寿险公司中发展最快的公司之一，公司以严格的成本控制确保稳健经营以保证客户利益最大化。
中德安联人寿保险有限公司江苏分公司银行保险部产品说明会一般流程及注意事项
中德安联人寿保险有限公司江苏分公司银行保险部产品说明会一般流程及注意事项（试行）为了规范各销售单位的产品说明会，以统一的标准要求各销售单位组织实施产品说明会，并通过总结提示产品说明会中的注意事项，现给予大家一般的流程和举办注意事项进行参照。
一、产品说明会一般举办流程。
（1）会议开场（2）介绍参会领导，邀请领导致词（3）公司介绍（4）有奖问答（5）理财理念沟通（6）产品介绍（7）有奖问答（8）客户联谊（促成产品）（9）抽奖（10）会后现场总结（邀请银行方一起总结得失）二、产品说明会举办的注意事项。
（1）外部沟通合作渠道方的沟通是关键。
在产品说明会之前要充分和合作支行或者网点沟通，争取取得合作行领导的明确支持，同时确定邀约到场的银行方领导，最好由行长下发工作通知，引起各网点主任重视此事，从而开始预约客户，准备产品说明会。
网点的跟进。
在获得渠道方的明确支持后，BDM和BAM要及时跟进网点，与相应的网点主任沟通要约的目标客户，锁定目标客户，确定邀约方式和邀约的客户数量。
银行客户邀约。
按和银行沟通过的客户数量提前一周下发邀请函（由银行方下发）并在举办前不断跟踪网点客户邀约情况，确保邀约客户的数量，并在正式举办前的一天最终确定预计到会客户数量以便合适安排。
在会议举办前一天和银行确定到场银行方的领导。
（2）内部准备行事历推进工作。
产品说明会要提前计划，并完成和银行确定举办的时间后，根据产品说明会的时间将各项事项排定行事历，时间到点、责任到人。
同时正式下产品说明会举办通知给银保渠道和合作银行方。
会议场地确定。
会议场地提前一周确定并预定，检查会议场地各项设备的完备可用状态，确定各项音频、投影仪等会场设备架设和布置方案。
课件准备。
产品说明会课件及材料需要提前准备并真实演练掌握，材料要符合当次的产品说明会要求。
并将课件提前三天报分公司销售培训部审阅通过后方可使用。
准备工作推进。
按照行事历不断推动各项工作的准备到位，并及时查漏补缺保证各项工作的及时完成。
产品说明会流程
产品说明会流程产品说明会流程产品说明会是企业为了向客户、合作伙伴和潜在投资者介绍新产品而开展的重要活动。
在产品说明会上，企业会详细介绍产品的特点、功能、优势以及使用方法等信息，以便让参会者全面了解产品，并促使他们对产品产生兴趣和购买意愿。
下面是一个常见的产品说明会流程。
1. 开场白在产品说明会开始之前，主持人会进行一个简短的开场白，向参会者表示感谢并介绍今天的会议目标和议程。
开场白一般不超过5分钟，旨在引起参会者的兴趣和关注。
2. 公司介绍接着，主持人会邀请公司代表上台进行公司介绍。
公司代表会介绍企业的背景、发展历程、目标和愿景等信息，以便让参会者了解企业的实力和信誉。
3. 产品背景在产品背景部分，主持人会对产品的来源、研发过程、市场定位等进行简要介绍。
这一部分旨在让参会者了解产品的背景和研发理念，从而增加对产品的信任感。
4. 产品特点和优势介绍接下来是重点部分，即产品特点和优势介绍。
企业会派遣相关部门的专家或销售人员上台，详细介绍产品的技术特点、功能和优势。
专家或销售人员会通过实际案例、对比分析等方式，直观地展示产品的价值和竞争力。
5. 示范产品演示为了让参会者更加直观地了解产品，企业会安排专门的技术人员现场演示产品的使用方法和操作流程。
演示过程中，技术人员会重点强调产品的易用性和高效性，以及与竞争产品相比的优势。
6. 参会者互动环节在介绍环节结束后，主持人会留出时间供参会者提问和互动。
参会者可以针对产品的疑问、关注点或自身需求提出问题，企业代表会即时解答，以满足参会者的需求。
7. 产品细节交流产品细节交流是一个小组讨论的环节。
企业代表会根据参会者的需求和兴趣，分成不同小组进行深入交流和探讨。
这一环节旨在满足参会者对产品的更深入了解和沟通需求，也可以帮助企业更好地把握参会者的需求。
8. 产品方案提案在产品细节交流后，企业会根据参会者的需求和意愿提出相应的产品方案和解决方案。
企业代表会详细介绍方案的优势和适用性，并提供相应的报价和服务承诺，以便让参会者做出决策。