银行操作风险评估管理办法(试行)模版
某银行操作风险与控制自我评估管理办法

某银行操作风险与控制自我评估管理办法某银行操作风险与控制自我评估管理办法第一章总则第一条为及时识别我行经营管理中的操作风险,准确评估风险等级,提供风险管理决策参考,提升我行操作风险管理水平,根据中国银监会《商业银行操作风险管理指引》、《某银行操作风险管理政策》等规定,制定本办法。
第二条本办法所称操作风险与控制自我评估(Risk andControl Self-Assessment,RCSA)是指我行各部门、分支机构对自身经营管理中存在的操作风险点进行识别,评估固有风险,再通过分析现有控制活动的有效性,判断剩余风险,并提出优化控制措施的过程。
第三条固有风险指在未采取控制措施或其他风险缓释措施之前本身就存在的风险。
控制活动是指能够避免或减少风险发生可能性或者不利影响的所有流程和行动。
剩余风险是指采取现有的控制活动或其他风险缓释措施后仍存在的风险。
第四条自我评估的目标是建立覆盖我行各项经营活动的操作风险动态识别、评估、防控机制。
自我评估单位要及时识别面临的风险点,避免违规操作,控制风险隐患,并为操作风险管理决策提供依据。
第五条自我评估遵循以下原则:(一)全面性。
自我评估范围应包括各相关部门、分支机构、各业务品种、各流程环节和风险点。
(二)及时性。
自我评估工作应及时开展,评估结果应及时报送,优化措施应及时实施,实施效果应及时检查。
(三)客观性。
自我评估工作应当谨慎、客观,并充分考虑我行内、外部环境变化因素。
第二章自我评估流程第六条自我评估的流程包括(不限于)制定自我评估方案、组织相关部门实施、制订控制优化措施、后续跟踪检查四个阶段。
第七条总行法律与合规部、各业务管理部门、分支机构为自我评估发起单位,负责制定自我评估方案,按照有关内部控制的要求和频率开展实施。
第八条总行法律与合规部主要针对政策、法规和监管部门要求以及内外部审计检查发现的风险隐患提出自我评估要求。
各业务管理部门应针对本业务条线操作风险管理的重点,提出自我评估要求,并根据评估结果制订优化措施。
银行风险加权资产计量和管理办法(试行)模版

x银行风险加权资产计量和管理办法(试行)第一章总则第一条为加强风险加权资产的管理,提高资本使用效率,提升风险管理水平,根据我国银监会监管要求和x银行有关规定,参照巴塞尔新资本协议对商业银行的要求,制定本办法。
第二条本办法所称风险加权资产(RWA)等于信用风险加权资产、市场风险加权资产和操作风险加权资产之和,是计算资本充足率的重要基础,反映了x银行所承担的风险总量。
第三条风险加权资产是计量和管理资产风险的重要工具。
及时计算风险加权资产,优化资产风险结构,降低资产整体风险,提高风险回报,是风险管理的重要内容。
第四条风险加权资产管理遵循以下原则:(一)客观性原则。
风险加权资产的计量要真实、全面,动态反映单笔资产和组合资产的风险水平。
(二)统一性原则。
风险加权资产的计量、管理和披露要采用全行统一的政策、标准和系统,保证集团内部计算结果的一致性。
(三)有效性原则。
要及时发现风险总量、结构、收益等方面存在的问题,通过加强资产风险管理,不断提高资产风险回报。
第二章职责分工第五条风险加权资产管理在高级管理层的统一领导下,由客户部门以及风险管理、财务会计、资产负债、信贷管理、运营管理、审计、科技等部门分工负责,共同实施。
第六条高级管理层是x银行风险加权资产管理的最高决策机构,主要职责包括:(一)审批风险加权资产计量和管理政策、制度、参数和规则。
(二)定期评估资产风险水平,确保全行承担的风险与持有的资本相匹配。
(三)审定风险加权资产计量结果以及风险资产总量、结构调整计划,并督促有关部门落实。
第七条风险管理部门是风险加权资产的主管部门,主要职责包括:(一)负责全行风险加权资产计量和管理工作的组织、实施、监督和考核。
(二)组织实施集团层面风险加权资产的定期测算和结果发布工作。
(三)汇总分析资产风险总量和结构,提出风险结构优化计划和措施,报高管层审定后组织实施。
(四)动态监控、分析、评价全行资产风险状况,及时采取必要措施,优化调整风险结构。
银行市场风险管理办法(试行)

银行市场风险管理办法(试行)第一章总则第一条为完善市场风险管理体系,提高市场第二条本办法所称的市场风险,是指因市场价格的不利变动而使银行表内、表外业务发生损失的风险。
市场风险可以分为利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险等。
第三条市场风险管理遵循“集中管理、责任落实、如实报告、快速反应”的原则。
集中管理原则是指全行市场风险集中于总行进行管理,由总行风险管理部负责统一组织全行市场风险的识别、计量、监测、控制和报告工作;分行风险管理部门负责协助总行风险管理部统一组织所在分行辖内市场风险事件或隐患的报告工作。
责任落实原则是指各业务部门和分支行经营承担市场风险业务的部门,应当严格执行本行市场风险管理的相关政策和程序;充分了解并在业务决策中充分考虑所从事业务中包含的各类市场风险;及时报告有关政策和程序的履行情况以及相关的市场风险状况。
如实报告原则是指各业务部门和分支行应客观、详尽、及时地将市场风险事件或隐患报告风险管理部门,对隐瞒不报或报告不及时、不客观的,应追究其责任。
快速反应原则是指经营承担市场风险业务的部门应及时报告市场风险事件,风险管理部门在接到市场风险事件报告后,应立即牵头组织相关人员研究、制定有效的风险控制措施,提出处理方案,迅速处理,避免或减少损失。
第四条市场风险管理目标是通过全面的市场风险管理,充分识别、准确计量、持续监测所有交易和非交易业务中的市场风险,将市场风险控制在可承受的合理范围内,实现以本币为计量单位、风险调整后的全行综合效益最大化。
第二章市场风险管理体系和职责分工第五条本行市场风险管理体系包括:(一)董事会;(二)监事会;(三)经营管理层;(四)市场风险统一分析、管理、合规检查及审计监督部门,包括计划财务部、风险管理部、合规部、审计部;(五)涉及市场风险的各业务部门;(六)各分支行及其职能部门。
第六条董事会承担对市场风险管理实施监控的最终责任,确保本行有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险,并履行以下职责:(一)负责制定市场风险管理的战略、政策,并审批市场风险管理的各项基本制度和程序,确定本行可以承受的市场风险水平;(二)督促本行经营管理层采取必要的措施识别、计量、监测和控制市场风险;(三)定期获得关于市场风险性质和水平的报告,监控和评价市场风险管理的全面性、有效性以及经营管理层在市场风险管理方面的履职情况。
银行合规风险评估实施办法模版

xx银行合规风险评估实施办法xx总发〔xx〕136号,xx年7月24日印发第一章总则第一条为加强我行合规风险识别和评估工作,规范合规风险评估程序,发挥合规风险评估发现、识别、控制风险的作用,根据《商业银行合规风险管理指引》、《浙江辖内银行业金融机构合规风险评估指导意见》等规定,特制定本实施办法。
第二条本办法所称合规风险评估是指通过采取一定的方法和程序,识别各类合规风险,评估风险发生的概率和程度,并根据自身承受风险的能力,确定风险消减和控制等级,提出并采取相应风险控制、消减对策和措施予以纠正的系统性活动。
第三条合规风险评估工作应遵循的原则:(一)统一领导,协调合作。
统一领导是指开展重大合规风险评估事项应在总行高级管理层(以下称高管层)的领导下,合规负责人牵头组织、合规管理部门或内审部门具体实施。
必要时,可聘请外部中介机构进行评估。
协调合作是指合规管理部门与内审部门及其他部门应根据分工,加强沟通协调,密切配合,共同完成评估任务。
(二)独立、客观、正直、公正原则。
实施合规风险评估的机构或组织应当坚持独立、客观的原则;参加评估的人员应遵守诚实、正直、公正的职业操守。
(三)分类评估、条线结合、有所侧重。
合规风险评估应根据业务经营实际和合规风险管理的需要,确定评估的类型、侧重点、条线范围、内容和实施程序,使评估有的放矢。
第四条合规风险评估的目标:(一)确保高管层及时、全面掌握系统内合规风险状况和风险控制等级;(二)提出风险控制的对策和措施,促进合规风险管理机制的完善,提高合规风险管理的有效性;(三)营造合规文化建设氛围,持续改善合规经营环境。
第五条合规风险评估分为日常评估、专项评估和年度评估。
日常评估是指总行部门、业务条线和分支行应根据法律、法规和准则更新情况制定年度评估计划,并对部门规章制度、本条线、本机构业务的合规性开展日常评估。
日常评估根据年初计划组织实施。
专项评估是指总行相关部门和分支行组织对新政策和程序、新产品开发或新业务开展、新客户关系建立以及客户关系性质发生重大变化所产生的合规风险专门进行的评估。
银行操作风险评估模板

第五部分操作风险一、内在风险水平(低、中、高)【请工作人员梳理、汇总、研究以下情况,并进行综合分析,包括但不限于】(一)操作风险事件及损失近三年来,该行发生的操作风险事件,分别按事件类型(产品和业务活动、外部欺诈、内部欺诈等)、业务产品条线、损失金额等分类。
(二)会计核算质量1上年对主要财务管理制度所做的补充与修订,是否对财务管理制度的执行情况进行检查,发现的主要问题和整改情况。
(计划统计财务部)2.上年对财务管理信息系统的建设和更新情况,该系统是否能够提供足够管理会计信息,能否支持运用经济资本进行财务核算和资本分配。
(计划统计财务部)3.上年内审部门及外部审计机构报告对该行会计制度和执行情况的评价。
(审计部)(三)信息化程度和运行稳健性(①科技部:全行信息系统运行;②公司业务部、个人业务部、贸易金融部、电子银行部、资金营运中心:业务系统的风控功能建设;③法律与合规部:操风管理系统建设)操作风险管理信息系统情况。
管理信息系统是否记录和存储与操作风险损失相关的数据和操作风险事件信息,是否实现监测并控制关键风险指标,是否支持操作风险水平和控制措施的自我评估。
(四)外包风险(法律与合规部)除信息科技外包以外的领域的外包风险。
(五)洗钱风险(运营管理部)1客户洗钱风险2.产品洗钱风险(六)其他重点领域,如异地分支机构操作风险等。
二、风险管理能力(强、可接受、弱)(一)董事会和高级管理层的管理(法律与合规部)【请工作人员梳理、汇总、研究以下情况,对董事会和高管层的操作风险方面管理情况进行综合分析,包括但不限于】1.董事会和高管层在操作风险管理中的职责。
2.董事会和高管层根据本行风险偏好参与制定并审批操作风险管理制度规定及执行情况。
3.董事会和高管层在识别、了解各类业务的操作风险状况,并采取措施保证持续监控的主要工作。
4.董事会和高管层了解并掌握操作风险计量方法,并已制定相关指标参数的有关情况。
5.董事会和高管层评估与新业务有关的操作风险,以确保业务经营审慎性的情况。
银行操作风险管理办法

XX银行股份有限公司操作风险管理办法第一章总则第一条为规范XX银行股份有限公司(以下简称“本行”)操作风险管理,构建操作风险防范体系,保障各项业务健康、快速、持续发展,依据《商业银行内部控制指引》、《商业银行操作风险管理指引》等法律规定和银行审慎监管要求,结合本行实际,特制定本办法。
第二条本办法明确了本行操作风险管理的职责划分、控制管理方法、相应模型、管理流程等内容要求;第三条本办法所称操作风险,是指由不完善或有问题的内部程序、人员、系统或外部事件所造成损失的风险。
本办法所称操作风险事件,是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统,以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件。
具体事件包括:内部欺诈,外部欺诈,就业制度和工作场所安全,客户、产品和业务活动,实物资产的损坏,营业中断和信息技术系统瘫痪,执行、交割和流程管理七种类型。
第四条本办法适用于本行操作风险的管理控制。
第二章职责与权限第五条董事会应将操作风险作为本行面对的一项主要风险,并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。
主要职责包括:(一)制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策;(二)通过审批及检查高级管理层有关操作风险的职责、权限、报告及制度,确保全行的操作风险管理决策体系的有效性,并尽可能地确保将本行从事的各项业务面临的操作风险控制在可以承受的范围内;(三)定期审阅高级管理层提交的操作风险报告,充分了解本行操作风险管理的总体情况、高级管理层处理重大操作风险事件的有效性以及监控和评价日常操作风险管理的有效性;(四)确保高级管理层采取必要的措施有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险;(五)确保本行操作风险管理体系接受内审部门的有效审查与监督;(六)制定适当的奖惩制度,在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设。
第六条高级管理层负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。
主要职责包括:(一)在操作风险的日常管理方面,对董事会负最终责任;(二)根据董事会制定的操作风险管理战略及总体政策,负责制定、定期审查和监督执行操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程,并定期向董事会提交操作风险总体情况的报告;(三)全面掌握本行操作风险管理的总体状况,特别是各项重大的操作风险事件或项目;(四)明确界定各部门的操作风险管理职责以及操作风险报告的路径、频率、内容,督促各部门切实履行操作风险管理职责,以确保操作风险管理体系的正常运行;(五)为操作风险管理配备适当的资源,包括但不限于提供必要的经费、设置必要的岗位、配备合格的人员、为操作风险管理人员提供培训、赋予操作风险管理人员履行职务所必需的权限等;(六)及时对操作风险管理体系进行检查和修订,以便有效地应对内部程序、产品、业务活动、信息科技系统、员工及外部事件和其他因素发生变化所造成的操作风险损失事件。
银行操作风险管理办法 模版

银行操作风险管理办法第一章总则第一条为加强银行(以下简称“本行”)操作风险管理,根据《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行操作风险管理指引》、《银行操作风险管理政策》等有关规定,结合本行实际,特制定本办法。
第二条本办法所称操作风险(Operational risk)是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统,以及外部事件所造成损失的风险。
本办法所指操作风险包括法律风险,但不包括策略风险和声誉风险。
第三条本行进行操作风险管理要遵循以下原则:(一)有效性原则:操作风险管理制度应适时修订和完善,并保证得到全面贯彻执行,任何人在任何岗位办理任何业务均受内部控制约束,内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正;(二)全面性原则:操作风险的管理要渗透到各项业务过程和各个操作环节,覆盖所有的部门和岗位,并由全体员工参与;(三)成本效益原则:操作风险管理应权衡成本与预期效益,力争以合理的成本实现对操作风险的有效控制。
第四条本行应选择适当的方法对操作风险进行管理。
具体的方法可包括:操作风险与控制自我评估(RCSA)、关键风险指标的监测(KRI)、操作损失事件数据收集(LDC)、操作风险业务连续性计划(BCP)。
第五条本办法适用于本行各级机构及所有人员。
第二章操作风险管理组织架构第六条本行操作风险管理组织架构包括高级管理层、内部控制与风险管理委员会、各级操作风险管理部门、各级条线管理部门、操作风险管理岗(专职及兼职)。
(一)总行:风险管理部设专职操作风险管理岗,其他条线管理部门设专职或兼职操作风险管理岗;(二)各分行:在法律合规部设专职操作风险管理岗,其它部门和支行(营业部)设专职或兼职操作风险管理岗;(三)各中心支行:在风险管理部、其他部门和支行(营业部)设兼职操作风险管理岗;(四)总行营业部:在综合管理部和其他部门设兼职操作风险管理岗。
第七条总行操作风险管理部门职责主要包括:(一)在全面风险管理框架下,负责全行操作风险管理政策拟定;(二)负责根据本行操作风险管理政策和操作风险管理体系,确定操作风险管理的具体程序,并提交高级管理层审批;(三)负责建立并组织实施操作风险识别、评估、监测、控制/缓释及报告工作;(四)负责定期检查并分析业务部门与其他部门操作风险的管理情况,确保操作风险制度和措施得到遵守;(五)根据监管部门要求及本行业务特点,负责研究、开发和维护操作风险识别评估、监测分析和计量的方法、模型、工具;(六)负责组织全行操作风险管理方面的培训,提高全行操作风险管理水平;(七)负责就本行操作风险管理事务与监管机构联络;(八)其它操作风险管理职责。
银行操作风险管理办法模版

银行操作风险管理办法模版
银行作为金融机构,其业务操作涉及到大量的金融资产和客户资料,因此需要特别重视操作风险管理。
本文将以某银行为例,介绍其操作风险管理办法模板。
一、风险管理组织和责任
1.1 风险管理组织:某银行设立风险管理部门,由经验丰富的风险管理人员组成,负责管理银行的所有风险,并对操作风险进行特别管理。
1.2 责任分工:风险管理部门的职责包括对银行的操作风险进行风险评估、制定
应对方案、制定相应的操作风险管理制度,并向银行高层报告操作风险的情况。
二、操作风险管理制度
2.1 操作风险评估:
(1)识别操作风险的来源
(2)评估操作风险的可能性和影响
(3)制定操作风险应对计划
2.2 操作风险控制:
(1)建立完善的操作规程、制度和流程
(2)对员工进行培训、考核和监督
(3)细化操作风险发生时的应对措施,并与其他风险保障措施配合执行
2.3 操作风险监测:
(1)建立完善的操作风险监测系统
(2)对操作风险进行实时、定期的监测和报告
(3)定期开展业务及流程审计,并及时发现、纠正操作风险漏洞
三、操作风险管理流程
3.1 风险识别:银行应建立起完整的风险识别机制,将风险因素逐一梳理,建立
风险清单,并进行评估和分类。
1 / 2。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性,平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益,请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间:9:00-18:30)。
x银行操作风险评估管理办法(试行)
第一章总则
第一条为建立操作风险评估的常态机制,提升全行操作风险管理能力,满足实施新资本协议要求,根据《商业银行操作风险管理指引》、《商业银行操作风险监管资本计量指引》、《商业银行资本充足率监督检查指引》等监管文件,结合x银行实际,制定本办法。
第二条本办法所称操作风险评估,是指识别和分析各项内外部操作风险隐患,查找操作风险管理中存在的各种问题,判断当前风险状况与未来风险走势,并采取措施优化经营管理和促进业务健康发展的过程。
操作风险评估主要包括业务及管理部门开展的操作风险自评估和风险管理部门组织的专项风险评估。
第三条操作风险评估应遵循以下原则:
(一)重要性:以导致风险损失和产生不利影响为导向,识别与之关联度较高的操作风险。
(二)准确性:充分获取各种数据和信息,定性和定量分析风险大小,客观准确判断风险状况。
(三)持续性:定期或不定期开展评估工作,不断掌握新情况,持续优化经营管理。
第二章对象与方法
第四条操作风险评估对象主要包括:
(一)操作风险隐患:业务、产品、设备、系统、人员、制度、流程、操作、管理、监督检查、体制机制及外部环境中存在的不足和问题。
(二)操作风险管理情况:风险识别与监控、风险分类分级、风险报告与分析、风险处置与应急、风险抵补、风险考核等方面存在的不足和问题。
第五条识别操作风险隐患应包括以下内容:
(一)收集过去一年的操作风险事件,查找和分析风险事件发生原因和暴露出的问题。
(二)收集过去一年的业务经营管理、日常监控、尽职监督、内外部检查审计、外部监管提示、媒体报道等各类信息,查找和分析暴露出的问题。
(三)通过访谈、问卷调查、讨论会等方式,向相关员工和专家征集风险隐患。
(四)通过现场检查发现问题和隐患。
第六条评估操作风险隐患应包括以下内容:
(一)定量分析过去一年的操作风险事件情况,对风险事件暴露出的问题进行分布、占比、趋势等分析。
(二)利用从风险事件、业务经营管理、日常监控、尽职监督、检查审计、调查问卷、评分卡、专家判断等途径获取的数据,定性定量估算当前风险隐患的涉及面、影响程度、发生概率。
(三)按照《x银行操作风险分类分级标准》对风险隐患进行风险等级评定。
第七条评估操作风险管理情况应包括以下内容:
(一)通过访谈、问卷调查、资料调阅、现场检查等多种方式,分析操作风险管理政策制度的完备性和有效性。
(二)对操作风险管理中存在的问题按照严重程度进行风险等级划分。
第三章职责分工
第八条风险管理部门负责组织协调操作风险评估工作,主要职责包括:
(一)开发和推广操作风险评估工具和方法,开展操作风险评估
培训。
(二)汇总业务及管理部门操作风险自评估计划,编制全行年度操作风险自评估计划。
(三)建立操作风险评估内外部专家库。
(四)指导和协助业务及管理部门开展操作风险自评估工作,组织专家会审或开展现场评估。
(五)协调跨部门的操作风险自评估工作。
(六)组织开展专项风险评估工作。
(七)监督评价各部门和分支机构操作风险评估工作。
第九条业务及管理部门是操作风险自评估的实施主体,主要职责包括:
(一)拟定本部门或本条线操作风险自评估计划。
(二)制定本部门或本条线的操作风险自评估方案,明确评估目标、对象、范围、要点、方法、标准及要求等内容。
(三)组织本部门或本条线对操作风险隐患和操作风险管理情况进行自我识别和评估。
(四)撰写本部门或本条线的操作风险自评估报告。
(五)组织本部门或本条线改正操作风险自评估中发现的问题,采取措施优化经营管理。
(六)指导和监督下级行对口部门开展操作风险自评估工作。
第十条内控与法律合规、监察、安全保卫、审计等部门要配合有关部门开展操作风险评估工作,并提供检查、审计、案件等信息。
第四章评估程序
第十一条业务及管理部门应当按照本办法规定的程序、方法和要求定期开展操作风险自评估。
风险管理部门根据风险形势变化和风险管理需要,经行领导批准,
可以组织开展专项风险评估,具体开展方式及要求由相关通知确定。
第十二条一级分行业务及管理部门应当每年对本部门及本条线的主要业务、新业务或重点领域至少组织开展一次操作风险自评估,并在1月20日前向本行风险管理部报送本部门及本条线操作风险自评估计划。
第十三条一级分行风险管理部可以根据需要对各部门操作风险自评估计划进行调整,按部门、条线、板块、业务等多种组合方式编制全行年度操作风险自评估计划,经本行操作风险管理委员会(或风险管理委员会,下同)审议通过后,于1月30日前印发全行执行,同时抄报总行风险管理部。
第十四条一级分行业务及管理部门应当按照本行年度操作风险自评估计划安排,制定操作风险自评估方案,组织本部门及本条线开展操作风险自评估。
自评估开展过程中,业务及管理部门应按月向本行风险管理部报送自评估进展、阶段性成果等情况。
自评估结束后,业务及管理部门应尽快形成操作风险自评估报告,并及时报送本行风险管理部。
第十五条一级分行风险管理部应当在操作风险评估的理念、逻辑、方法、标准和要求等方面给予业务及管理部门指导和技术支持,同时要对辖内各项操作风险自评估开展情况进行监控,及时纠正自评估工作中出现的偏差,并按季向总行风险管理部报告辖内各项自评估进展情况。
第十六条一级分行风险管理部应组织内外部风险专家和业务专家对业务及管理部门报送的操作风险自评估报告进行会审。
对不符合评估标准和要求的,应当退回业务及管理部门进行补充修改。
一级分行风险管理部也可以组织内外部风险专家和业务专家对操作风险自评估部门及其条线进行现场评估。
现场评估每年不得少于两次。
第十七条专家会审或现场评估结束后,一级分行业务及管理部门应根据会审意见或现场评估意见,修改完善操作风险自评估报告,并提交本行操作风险管理委员会审议。
第十八条一级分行操作风险管理委员会应当定期或不定期召开会议,审议已提交的风险自评估报告,并安排部署问题改正、管理优化等工作。
第十九条一级分行操作风险管理委员会审议通过操作风险自评估报告后10个工作日内,一级分行业务及管理部门应将操作风险自评估报告会签风险管理部和相关部门后,报送总行业务主管部门,同时抄报总行风险管理部。
第二十条总行业务及管理部门应当每年梳理总结各一级分行本条线操作风险自评估报告,并对本部门操作风险进行自我评估,形成本部门及本条线年度操作风险自评估报告,经总行风险管理部会审后,提交操作风险管理委员会审议。
业务及管理部门也可以将操作风险自评估工作与尽职监督工作结合起来开展,但必须满足本办法规定的方法、标准和要求。
第二十一条涉及问题改正和管理优化的部门应当建立台账,制定详细的改正和优化计划,明确具体责任人,及时组织实施,并按季向本行操作风险管理委员会报告改正和优化情况。
第五章监督与评价
第二十二条一级分行风险管理部应对各部门和分支机构操作风险评估工作进行监督管理,可以通过风险提示、风险管理意见书、通报等多种方式督促各部门和分支机构开展工作,必要时可以提请召开操作风险管理委员会会议研究处理。
第二十三条一级分行风险管理部应当每年总结和评价各部门和分支机构操作风险评估工作开展情况,形成操作风险评估工作报告
和监督评价表,提交操作风险管理委员会审议。
经操作风险管理委员会审定后的评价结果,应当纳入各部门和分支机构风险管理、经济资本及综合绩效等考核评价中。
第二十四条总行业务及管理部门应对一级分行本条线操作风险自评估工作进行监督管理,并对各分行本条线自评估工作情况进行考评和通报。
第二十五条总行风险管理部应不定期组织工作小组对一级分行操作风险评估工作进行督导,或派员列席分行操作风险管理委员会会议,督促分行开展工作。
第二十六条总行风险管理部应每年对全行操作风险评估工作开展情况进行评价,根据操作风险评估报告质量、改正和优化效果、风险事件偏差度、督导结果等情况确定评价结果,评价结果纳入风险管理评价和经济资本中进行考核。
第六章附则
第二十七条本办法由总行(风险管理部)负责修订、解释。
第二十八条本办法适用于x银行境内外各分支机构。
各附属机构可参照本办法并结合自身实际制订相应办法。