意向客户管理办法
商业银行个人用户客户营销工作管理办法
商业银行个人用户客户营销工作管理办法目录第一章总则第二章职责分工第三章营销管理第四章营销宣传规范第五章营销执行管控第六章评测督导第七章附则— 1 —第一章总则第一条[目的和依据]为加强全行个人用户客户营销工作管理，规范化、系统化及专业化开展相关工作，提高营销效果，切实保护金融消费者权益，根据《中华人民共和国消费者权益保护法》《中华人民共和国广告法》《中华人民共和国个人信息保护法》《国务院办公厅关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》《人民银行金融消费者权益保护实施办法》《关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》等法律法规，特制定本办法。
第二条[释义]本办法中的个人用户客户营销是指按照新金融发展理念，为推动落实银行零售业务发展战略，在创造、沟通、传播和供给产品与服务的过程中，以满足个人用户客户业务服务需求为目的开展的营销工作。
具体包括营销策划与广告设计，金融营销与业务宣传，活动组织与应用执行，私域连接与流量经营，商机统筹与客户触达，触点交互与体验反馈，网络裂变与数字传播，过程督导与监测跟踪，成效评估与验证总结等营销环节。
第三条[基本原则]（一）用户思维，营销适配切实贯彻“以用户为中心”的数字化经营理念，从用户视角深入洞察用户需求，围绕全行大财富管理战略重点，推进产品销— 2 —售模式向配置服务转变，坚持将合适的产品和服务提供给适合的用户客户，推动实现用户向客户的连续经营，促进用户客户成长和价值提升。
（二）融合协作，精准高效充分发挥“业务+渠道+数据+科技”融合机制作用，运用金融科技手段和大数据网络化资源进行智能推荐、数字化营销和触达，提升营销触达的精准度和敏捷度；提高选择营销策略、组织形式、发布渠道和场景触点的灵活度；提升营销执行和成效验证的关联度，持续迭代优化提高营销效能。
（三）突出专业，重视体验持续打造营销闭环优化机制，实现营销数据互联互通，营销渠道融合协同，专业化、系统化统筹开展金融营销工作。
客户来样管理制度
客户来样管理制度第一章总则第一条为规范客户来样管理流程，保障客户样品的安全和准确性，保障公司利益，制定本制度。
第二条本制度适用于公司的所有员工和相关部门。
第三条客户来样管理应遵守国家法律法规和公司相关制度要求，做到规范、严格、高效。
第四条公司客户来样管理包括客户来样接收、登记、管理、使用、反馈等环节。
第五条公司客户来样管理由质量管理部门负责监督和管理，各部门配合执行。
第二章客户来样接收第六条客户来样应由专人负责接收，接样人员需经过专业培训并持证上岗。
第七条接收样品前，接样人员应核实客户样品信息是否完整、准确。
第八条接收样品后，接样人员应尽快将样品送至样品登记处进行登记。
第九条对于危险化学品，接样人员应严格按照公司的危险化学品管理程序进行处理。
第十条接收样品过程中如发现异常情况，应及时向上级主管报告并处理。
第三章样品登记管理第十一条样品登记处应有专门的人员进行登记，确保样品信息完整、准确。
第十二条样品登记处应对每一个到样样品进行编号、分类、存放，并做好相关登记记录。
第十三条对于需要特殊存储条件的样品，样品登记处应按照要求进行存放，并做好相应的标识。
第十四条对于需要分发的样品，样品登记处应严格按照要求进行分发，并做好相应的记录。
第十五条样品登记处应做好样品保管、存储、盘点等工作。
第四章样品使用管理第十六条样品使用前，使用人员应向样品登记处进行申请，填写相关使用申请表。
第十七条样品使用时，使用人员应按照要求保管，遵守使用规定。
第十八条使用人员应对样品使用情况进行记录，并及时反馈到样品登记处。
第十九条样品使用完毕后，使用人员应按照要求进行归还，并做好相应的记录。
第二十条对于一次性使用的样品，使用人员应按要求进行处理。
第五章样品反馈管理第二十一条样品使用完毕后，使用人员应对样品使用情况进行反馈。
第二十二条样品反馈应包括样品的使用效果、问题、改进建议等相关信息。
第二十三条样品反馈信息由样品登记处进行整理、归档，并及时向客户反馈。
意向客户管理制度范文
意向客户管理制度范文意向客户管理制度范文第一章总则第一条为了加强公司与意向客户的联系，提升市场开拓效率，制定本意向客户管理制度。
第二条本制度适用于公司的所有销售人员。
第三条意向客户是指公司已经开展业务洽谈，并表明有合作意愿的潜在客户。
第四条意向客户管理是指销售人员针对意向客户的沟通、跟进和维护等工作。
第五条公司将根据意向客户的情况，制定相应的跟进措施，并及时更新意向客户数据库。
第六条销售人员必须严格遵守本制度，确保意向客户的信息安全和商业秘密的保护。
第二章意向客户的分类第七条意向客户按照合作意愿和潜在业务规模，分为以下四类：（一）A类意向客户：有明确的合作意向，潜在业务规模大，具有较高的优先级。
（二）B类意向客户：对合作有兴趣，潜在业务规模中等，具有一定的优先级。
（三）C类意向客户：对合作持观望态度，潜在业务规模较小，具有较低的优先级。
（四）D类意向客户：对合作不感兴趣或暂无合作意向，不具备优先级。
第三章意向客户的管理流程第八条意向客户的管理流程包括信息采集、跟进维护和业务拓展三个环节。
第九条信息采集环节包括搜集意向客户的基本信息和业务需求，建立意向客户档案。
第十条跟进维护环节包括定期与意向客户进行沟通，了解其业务进展和需求变化，并记录沟通情况。
第十一条业务拓展环节包括根据意向客户的情况，制定相应的业务拓展策略，推动业务合作的深入。
第四章意向客户的管理措施第十二条销售人员应加强对意向客户的了解，及时更新意向客户的基本信息和业务需求，保持信息的准确性。
第十三条销售人员应制定合适的跟进计划，根据不同的意向客户类别和业务进展情况，进行定期的跟进。
第十四条销售人员应保持良好的沟通和反馈，即时回复意向客户的相关咨询和需求。
第十五条销售人员应根据意向客户的特点，提供个性化的解决方案，满足其业务需求。
第十六条销售人员与意向客户进行商务谈判时，应遵守公司的商务道德规范，维护公司的形象和利益。
第十七条销售人员应将意向客户的商业秘密视为公司的机密，严禁泄露给外部人员或机构。
客户资源共享管理办法
1.4.4交流后，跟进人应根据了解的情况及本行业的特点，确定后续的重点跟进客户，明确跟进时间计划，分批分阶段的与客户对接。
1.4.5对于重点客户单位，业务员应单独管理，收集并建立完整的客户信息档案。
适用于公司危废及检测市场部。
三、推进方式
各部门业务人员充分利用集团共享客户资源，取得明显的经济效益；或在做好本职工作的同时，充分发挥主观能动性，积极拓展集团其他业务，并大力协助后续的经办业务人员达成合作，取得良好的成果。对此，公司给予一定的现金奖励，鼓励其工作成绩。
四、奖励方式
1.共享客户资源（若有冲突，按最高奖金方式奖励）
获取客户单位的名称、地址、危废处置业务联系人、联系电话。
提前与客户说明，公司有专业的危废业务员将会联系客户跟进危废处置业务。
2.1.2.3业务员在第一时间将获得的新业务信息通过QQ发给综合部张XX处，张XX收到信息后立即按客户所属地区将信息及信息提供人发到相应区域的工作群中。
2.1.3业务人员在不具备独立处置共享业务能力前，在与客户沟通并了解需求时不得直接向客户报价，而应由后续跟进业务人员在详细了解客户的情况后报价。
序号
危废合同X（份/月）
或预估总营业额Y（万）
检测合同M（份/月）
或合同总金额N（万）
奖励金额
（元）
1
20≥X＞10
或200≥Y＞50
20≥M＞10
或50≥N＞10
500
2
X＞20
或Y＞200
X＞20
或Y＞50
1000
2.共享新业务信息
序号
预估危废营业额X/份
银行承诺类、意向类金融产品管理办法模版
国x银行承诺类、意向类金融产品管理办法第一章总则第一条为进一步加强承诺类、意向类金融产品的管理，规范信贷业务操作，根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国担保法》和x银行信贷管理基本制度等有关规定，制定本办法。
第二条本办法所称承诺类金融产品包括贷款承诺函、银行信贷证明；所称意向类金融产品包括有条件贷款承诺函、贷款意向书、合作协议。
第三条本办法所称贷款承诺函是指银行承诺客户在未来一定时期内，按照双方事先约定的贷款用途、金额、利率、期限、用信方式等条件，向客户随时提供不超过约定贷款金额的书面文件。
贷款承诺函具有法律约束力，在有效期内不经客户同意银行不得自行撤销承诺。
贷款承诺函只适用于中长期贷款项目。
第四条本办法所称银行信贷证明业务是指银行应申请人（投标人）或招标人或项目业主要求，在项目投标人资格预审阶段以出具《银行信贷证明书》的形式，向招标人承诺，当申请人（投标人）中标后，在中标项目实施过程中，满足申请人（投标人）在《银行信贷证明书》项下承诺限额内用于该项目正常、合理的信贷需求的一种表外信贷业务。
银行信贷证明对双方具有法律上的约束力。
第五条本办法所称有条件贷款承诺函和贷款意向书是指银行承诺在未来一定时期内向客户提供一定意向性信用额度贷款，在客户信贷需求符合国家产业政策、银行信贷管理规章制度等贷款条件的前提下，给予一定信贷支持的书面文件。
有条件贷款承诺函和贷款意向书是银行表示与客户有共同合作意愿的书面文件，若客户没有达到银行要求，银行可以撤销该项承诺或意向。
有条件贷款承诺函和贷款意向书适用于向客户提供融资支持意愿的信贷事项。
此类有条件贷款承诺函和贷款意向书对双方没有法律上的约束力。
第六条本办法所称合作协议（包括银行与企业或事业单位、银行与政府部门或管委会等政府派出机构签订的业务合作框架协议，以下简称银企合作协议、银政合作协议）是指银行为提高知名度，开发、巩固优良客户，拓展市场份额，在银行与客户（政府）双方充分协商，达到互惠互利的前提下，银行愿意在未来一定时期内向客户提供一定意向性信用额度（未按公开统一授信的条件和程序审批的贷款额度），在客户信贷需求符合国家产业政策、银行信贷管理规章制度等贷款条件的前提下，给予一定信贷支持的书面文件。
如何管理意向客户
➢ 客户资料管理的疑惑 ➢ 客户资料管理的方式 ➢ 客户跟踪管理
目录
客户资料管理的疑惑
目前我们销售部客户管理的普遍现像： 表像 内像
客户资料管理的疑惑
一、表像 销售人员每天得花很长的时间去寻找大量的新客户源，以供
次日拜访。 要从宠大的客户资料里找当日所要拜访的客户,。
客户资料管理的疑惑
客户跟踪管理
2. 给客户分类，不要过于复杂。分为：联系筛选客户，长期跟踪客户， 近三个月能成交客户，当月成交客户，近三个月的funnel客户（根据 自己的情况分类）。
3. 通过表格了解近销售人员近三个月的业绩情况。抓销售人员的重点 工作。
因为一个月没有业绩不能代表什么，我们要看他一个季度的业绩情况。 借鉴纸张的方法：
客户跟踪管理
跟踪情况及合作障碍： 记录客户跟踪阶段和导致不能成交的原 因．（概念要清楚）有大部分当时不能成交，到下次在拜访时，就可 以很清楚的知道当时此客户的情况，从而很容易找到突破口，而不需 要在从陌生拜访就算长时间没跟踪，在回来拜访时也很快知道联系情 况和重点部分，很快找到重点． 原产品信息－产品使用情况－现产品需求：可以很容易的从原产品的服 务商和使用情况和产品需求找到成交的突破口。 把客户做精细，长期存储这些客户在有个系统化的跟客户拜访而且不容 易丢失客户，有效的解决每天找非常多的新客户减轻工作量又避免新 客户开发的量不会减少，也会促使销售人员手上有足够的意向客户和 归属感和信心，也就不会小心翼翼做单，销售人员可以放手去做，大 单也就比较容易出来。客户信息分类清楚便于经理和同事帮忙跟踪。 表格与表格的类型和格式一至。（准备资料和客户最终记录表） 类型格式一至可以有效的节约销售人员在整理自己的客户表时间，方便 拷贝。
业务员客户报备管理办法【精华篇】
业务员客户报备管理办法【精华篇】业务员客户报备制度范文一：为了规范业务人员的管理，提高公司销售业绩，提高销售人员的业务水平，坚持合情合理、实事求是的原则，坚持按劳分配、多劳多得的原则，特制定本制度。
一、在公司业务员应按时上下班，不能迟到早退(参考考勤制度)，保持办公室清洁卫生，积极宣传公司，言行举止注意公司及个人形象。
每天早上上班后的前几分钟，做好办公室的卫生，接下来的销售人员开早会，主要是递交拜访记录表并讨论解决昨天在跑业务的过程中遇到的问题，向领导汇报今天的工作工作计划。
二、出差出差前做好出差准备，最好电话预约好，做到有的放矢。
出差在外，每天填写拜访记录表(客户报备表)，晚上九点钟之前向领导汇报当天工作情况(短信，电话都行)。
三、考勤制度参照公司坐班人员的考勤办法。
另外销售部对无故迟到早退的业务人员，每人每次罚款5元，当天当面交与销售部领导，这些罚款累积到月底作为没有迟到早退的业务人员的奖励。
四、业务积分制业务人员平均每天都要深入拜访最少一个客户，每拜访一个客户积一分，每个月每个业务人员的最少积30分。
该分以真实的拜访记录为准。
月累积少三分以上罚做办公室卫生一次。
五、业绩任务公司给每个业务人员有销售业绩上的要求，销售任务根据不同的具体情况而定。
具体的销售任务写入劳动合同。
六、项目信息公司备案从网上或从公司及其它渠道获得的项目信息应及时备案，以免业务员之间的业务冲突，未备案的信息谁先备案算谁的。
七、项目信息落实 3.必须全面了解产品的性能及特点，掌握销售谈判技巧、熟悉销售合同条款;并严格控制销售费用支出，降低销售成本。
4.认真为新老客户服务，提高客户对公司的美誉度和信誉度，树立企业品牌形象。
5.在业务中出现问题，及时向部门主管和公司领导汇报，并提出个人好的建议。
6.及时高效的完成公司领导交办的工作，处理做到最完美，做好一名优秀的业务员就得执行公司的指令，服从安排。
7.不得利用业务为自己谋私利，不得损害本公司利益换取私利。
意向客户跟进管理制度范文
意向客户跟进管理制度范文意向客户跟进管理制度一、引言随着市场竞争的激烈，企业与客户之间的竞争越来越激烈，如何在激烈的市场竞争中获取更多的新客户并保持现有客户的忠诚度成为了每家企业必须要面对的问题。
而意向客户跟进管理制度正是帮助企业有效管理潜在客户，并提高转化率的核心工具。
二、意向客户跟进管理制度的意义1. 提高客户转化率：意向客户是潜在的购买者，在销售过程中跟进意向客户是将其转化为实际客户的关键步骤。
通过建立意向客户跟进管理制度，企业能够及时跟进潜在客户，提升转化率。
2. 增加销售机会：通过跟进意向客户，了解其需求和购买意愿，企业能够根据客户需求提供个性化的销售方案，从而增加销售机会。
3. 提升客户满意度：通过良好的跟进管理制度，企业可以更加了解客户的需求和问题，并及时解决，提高客户满意度，增加客户忠诚度。
三、意向客户跟进管理制度的内容1. 意向客户收集：企业需要建立意向客户数据库，收集潜在客户的基本信息，包括姓名、联系方式、所属行业等。
同时，可以通过市场调研、网络营销等方式扩大潜在客户群体。
2. 意向客户分级：根据潜在客户的购买意愿、消费能力等指标，对意向客户进行分级，以便在跟进过程中能够更有针对性地进行销售工作。
3. 跟进流程：建立意向客户跟进流程，包括初次接触确认、需求了解、方案提供、价格协商、合同签署等环节，确保每个环节的有效跟进。
4. 跟进频率：根据客户需求和购买周期，制定合理的跟进频率。
对于高优先级客户，跟进频率可以更加密集，以加强对客户的关注。
5. 客户记录：建立客户档案，详细记录每一次跟进内容、客户需求和问题等信息。
及时更新客户信息，保证信息的准确与完整。
6. 跟进方式：通过电话、邮件、邮寄资料、拜访等方式与客户进行跟进沟通。
7. 跟进效果评估：定期对跟进效果进行评估，分析每个环节的转化率和客户反馈，及时调整跟进策略。
四、意向客户跟进管理制度的实施步骤1. 建立意向客户跟进管理团队：企业需要成立专门的团队负责意向客户跟进管理工作，确保跟进工作能够有序进行。
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1.意向客户跟进业务的基本要求
2.意向客户销售过程的跟踪以客户购车或者确定客户非意向客户为终止
3.销售顾问保持和各个部门关于销售政策的的确认及沟通
三：业务流程
意向客户的来源的分类：400来店客户，网络订单，销售热线来电客户，天猫下发的销售线索等。
意向客户分类：根据客户反馈的需求，分为HABC类别客户，并且根据所定级别对客户进行及时跟踪和回访。
H类客户 当天订单或付全款的客户 联系频次原则上为当天
A类客户 当月明确购买意向的客户 联系频次原则上为每星期一次
B类客户 联系三次以上手机、决策人、了解海马汽车及竞品的产品、知道明确的区别联系频次原则上为两周一次
C类客户 有意向购买的客户 联系频次原则上为每月一次
四：操作流程
销售顾问根据各类客户信息进行电话呼出询问客户购买需求，根据客户实际情况进行客户
六：奖励机制
为提高销量，激发销售顾问的销售热情。销售顾问超额完成月任务、季度任务和年销售任务的情况下进行不同的奖励（每台500-1000元，以活动类型确定奖励金额），从而加强区销售顾问对本公司的忠诚度。
五：考核办法
销售顾问完成客户进店量、留存量、意向客户、订车客户和购车客户信息的统计并提交给销售经理。做好留存信息客户的关怀。确保真实有效的客户信息，谨防虚假信息。及时与销售经理沟通了解本店现有车型，使销售简单化。密切配合销售经理，确保各项工作的顺利开展。对已购车客户进行追踪回访，提高服务质量并挖掘其潜在购车需求，销售经理将不定期对销售顾问三表卡进行检查，如有发现有虚假跟进及虚假战败的意向客户线索，每条处罚100元，二次在犯将加倍处罚。
审核：经销商盖章：
鄂尔多斯东南4S店意向客户管理办法
为了强化销售过程的管理，提升销量，我公司开展了意向客户顾问式跟踪销售及老客户维系等业务，为了规范销售顾问对于意向客户的跟踪特制定以下管理办法。
一：意向客户的范围
有购买本品牌的意向客户，包括自然进店客户，400电话，销售电话，网站信息及天猫下发的所有销售线索，及老客户推荐的新客户线索等。