银行现金管理系统需求-公司部
银行系统——需求规格说明书
银行系统需求规格说明书拟制人张植岳晗田彬刘佳池崔秀天王进项目组长张植（07070014）2010/9/171.范围1.1.系统概述本项目开发一个银行系统，系统一共分为储蓄业务、贷款业务、外汇交易、网上银行、信用卡业务和系统管理六个子系统，通过各个系统的协作运行完成日常的银行业务。
储蓄子系统管理人民币和外币的储蓄业务以及客户申请的各个账户。
通过办理一卡通，客户可以方便快捷地进行存款、取款和转账等日常操作。
在办理一卡通账户后，客户还可以进行贷款和外汇交易等业务。
贷款子系统将为顾客提供不同种类的贷款服务，并负责管理贷款发放与偿还。
外汇子系统负责管理外汇交易专户以及全部交易流程，同时还可为客户提供一定时期内的外汇走势图作为交易参考。
为了方便客户享受到自助服务，本系统使用网上银行子系统为用户提供一个快捷方便的管理平台，客户可以通过网上银行管理自己的账户。
同时，为了方便客户日常消费，本系统中的信用卡子系统将负责用户的信用卡业务。
银行内部的管理人员可以同过管理子系统进行银行的人事与数据管理与恢复工作。
各个系统之间的交互关系如下图所示：信用卡子系统、贷款子系统和外汇子系统通过与储蓄子系统的信息交互进行资金的发放、回收与控制。
网上银行子系统与部分储蓄子系统和信用卡子系统的功能交互，以提供自助服务。
管理子系统负责管理上述所有系统的核心数据，保证其他子系统的正常运行。
1.1.1．储蓄业务子系统储蓄系统支持用户可进行人民币和外币的储蓄业务。
储蓄业务分为活期储蓄和整存整取定期储蓄两种。
可办理的外币有美元、日元、欧元和港币。
所有储蓄业务都通过一卡通进行操作，不再使用传统的存折和存单，一张一卡通中可以包含多个储蓄账户。
1.1.2．贷款业务子系统贷款子系统主要用于实现客户贷款方面的需求。
贷款分为个人助学贷款和个人住房贷款两种。
该系统将提供详细的贷款相关信息，以便帮助用户进行贷款的规划工作。
此外，该系统还提供对贷款的常规操作，包括申请、查询、申请展期、偿还等。
银行管理系统 需求规格说明书
银行管理系统需求规格说明书银行管理系统需求规格说明书1.引言1.1 编写目的本文档旨在明确银行管理系统的需求，包括功能、性能、安全性和界面等方面的要求，为开发团队提供清晰的开发指导，确保系统开发符合用户需求。
1.2 读者对象本文档主要面向开发团队成员、项目管理人员及其他相关技术人员。
2.项目概述2.1 项目背景银行管理系统是为了满足银行机构日常运营及客户服务需求而开发的系统。
该系统包括账户管理、贷款管理、存款管理、交易管理等模块，旨在提高银行机构运营效率和服务质量，并满足相应的合规要求。
2.2 项目目标项目目标是开发一个安全、高效、易用的银行管理系统，能够支持多种功能和业务操作，满足银行机构的日常运营和客户服务需求。
3.功能需求3.1 用户管理3.1.1 注册功能：用户可以通过系统注册账号。
3.1.2 登录功能：已注册用户可以通过用户名和密码登录系统。
3.1.3 用户权限管理功能：系统管理员可以设置用户的权限级别和相应的操作权限。
3.2 账户管理3.2.1 开户功能：银行工作人员可为客户办理账户开户操作。
3.2.2 关闭账户功能：银行工作人员可为客户办理账户关闭操作。
3.2.3 账户查询功能：客户可通过系统查询自己的账户余额和交易记录等信息。
3.2.4 账户冻结功能：银行工作人员可对账户进行冻结，防止异常操作。
3.3 存款管理3.3.1 存款功能：客户可以通过系统进行现金存款。
3.3.2 存款查询功能：客户和银行工作人员可通过系统查询存款余额和存款交易记录。
3.4 贷款管理3.4.1 贷款申请功能：客户可以通过系统进行贷款申请。
3.4.2 贷款审批功能：银行工作人员可对客户的贷款申请进行审批。
3.4.3 贷款还款功能：客户可以通过系统进行贷款的还款操作。
3.4.4 贷款查询功能：客户可以查询贷款余额和贷款交易记录。
3.5 交易管理3.5.1 转账功能：客户可以通过系统进行账户之间的转账操作。
3.5.2 交易查询功能：客户和银行工作人员可查询账户的交易记录。
银行管理系统需求分析
银行管理系统需求分析一、引言银行作为金融行业的重要组成部分，在现代社会扮演着至关重要的角色。
银行管理系统的设计和实施，关乎金融行业的运转效率和稳定性。
因此，进行银行管理系统的需求分析尤为重要。
二、业务需求分析1. 客户管理银行管理系统需要具有完善的客户信息管理功能，包括客户基本信息、账户信息、交易记录等细节，以便银行对客户进行有效管理和服务。
2. 账户管理系统需具备账户管理功能，包括账户开设、关闭、冻结、解冻等操作，以便银行对账户进行灵活操作和管理。
3. 银行业务管理系统需支持各类银行业务，如存款、取款、转账、贷款申请等操作，方便客户进行各类银行业务操作。
4. 风险控制系统需具备风险控制功能，包括交易监控、异常交易检测、反欺诈等措施，确保银行业务安全有序进行。
三、技术需求分析1. 安全性系统需要具备强大的安全性措施，包括数据加密、身份认证、访问控制等措施，确保系统数据和用户信息安全可靠。
2. 性能优化系统需要具备高性能的特点，能够快速响应用户操作请求，确保系统运行流畅高效。
3. 可扩展性系统需要具备良好的可扩展性，能够根据业务需求灵活扩展功能和容量，以适应业务发展需求。
四、用户需求分析1. 用户友好性系统需要具备简洁直观的用户界面，方便用户操作和使用，提升用户体验。
2. 学习成本系统需要具备低学习成本的特点，新用户能够快速上手操作，提高用户满意度。
3. 多平台支持系统需要支持多平台访问，包括PC端、移动端等，方便用户随时随地进行银行业务操作。
五、总结银行管理系统作为金融行业的核心系统之一，需求分析是系统设计的重要一环。
通过对业务需求、技术需求和用户需求的分析，系统设计者可以更好地把握系统设计方向，满足银行业务及用户需求，提升银行运营效率和服务质量。
中国银行跨行现金管理
跨行现金管理（企业部分）服务名称跨行现金管理（企业部分）服务简述中国银行网上银行为企业客户提供跨行实时汇划、境内他行账户查询、他行扣款签约、他行查询签约等服务。
服务功能1.跨行实时汇划：您可通过中行网银发起跨行转账汇划，并及时获知收款行处理结果；2.境内他行账户查询：您在其他银行网银完成中国银行相关账户的协议查询签约后，即可通过中行网银，查询他行账户的余额和交易信息；3.他行扣款签约：您通过中行网银进行他行扣款签约，约定他行账户作为跨行汇划的发起账户，中行账户作为跨行汇划的付款账户。
签约完成后，客户可凭签约关系通过他行网银向中行签约账户下达对外支付指令，进行对外支付，无需我行验证客户身份；4.他行查询签约：您通过中行网银进行他行查询签约，约定他行账户作为跨行查询的发起账户，中行账户作为跨行账户的被查询账户。
签约完成后，客户可凭签约关系通过他行网银查询中行账户余额及交易信息，无需中行验证客户身份。
服务特色1.到账速度快：中行跨行实时汇划功能到账速度更快，正常情况下，到账时间一般为1分钟左右（具体到账时间根据收款行处理时间而定）；2.转账收费低：中行跨行实时汇划的收费标准与目前网银跨行汇款收费保持一致，不增加额外的费用；3.查询更方便：您只需携带动态口令牌，便可随时随地登录网银，查询中行及他行账户情况。
适用对象在国内两家以上银行开通网银的企业客户。
开办条件在中国银行境内分支机构开立结算账户的企业客户。
服务时间提供5*24小时服务。
温馨提示想了解更多关于中国银行网上银行的情况，欢迎随时与当地中国银行联络，也可拨打中国银行客户服务中心电话95566进行咨询。
中国银行现金管理介绍【赛迪网讯】第十九届中国国际金融展于2011年9月1日在北京展览馆盛大开幕！紧扣“创新融合，稳健提升”为主题的金融展汇聚国内外厂商200多家，占地面积达2万多平方米。
中国国际金融展（以下简称“金融展”，包括中国国际金融（银行）技术暨设备展和中国国际金融服务展两大部分）是经国家科技部和中国人民银行批准的国内唯一的国际性金融展览，是亚太地区影响力最大、规模最大的金融展会。
企业网银及现金管理解决方案
01
现金流分析
提供现金流入、流出、净额等数据分析功能，帮助企业了解现金流状况。
02
现金流预测
基于历史数据和业务计划，预测未来现金流趋势，为企业决策提供数据支持。
04
CHAPTER
解决方案优势分析
1
2
3
通过企业网银，企业可以实时查询账户余额、交易明细等信息，便于做出准确的资金调度决策。
实时掌握账户信息
权限管理
通过设定审批流程，实现对企业网银和现金管理操作的严格控制，防止未经授权的操作。
审批流程
现金管理解决方案提供内部审计功能，方便企业对资金管理进行自查自纠，及时发现和纠正问题。
内部审计
金融服务集成
通过对企业资金流动等数据的挖掘和分析，为企业提供更多有价值的决策支持，助力企业发展。
大数据分析
创新业务拓展
企业网银及现金管理解决方案
汇报人：
2023-12-06
目录
引言企业网银功能介绍现金管理功能介绍解决方案优势分析实施步骤与注意事项成功案例分享与启示总结与展望
01
CHAPTER
引言
随着企业规模扩大，资金管理复杂度提高，传统网银系统已无法满足需求。
背景
通过引入先进技术和理念，提升企业网银及现金管理水平，提高资金使用效率。
支持多种收款方式，如电汇、票据等，实现收款的全流程跟踪与管理。
收款管理
支持付款申请、审批、支付等全流程管理，确保付款的准确性和及时性。
付款管理
提供收付款对账及清算功能，简化对账流程，提高资金结算效率。
对账与清算
票据开具
支持电子票据和纸质票据的开具，满足企业不同业务需求。
03
风险管理
通过现金流分析预测，识别潜在的资金风险，为企业风险管理提供参考。
中国招商银行现金管理方案2
中国招商银行现金管理方案2介绍中国招商银行一直致力于为客户提供全面的现金管理方案，以满足他们的不同需求。
本文档将介绍中国招商银行的现金管理方案2，为客户提供更加灵活和高效的资金管理解决方案。
方案特点1. 多元化产品选择：中国招商银行现金管理方案2提供了多元化的产品选择，包括活期存款、定期存款、理财产品等，以满足客户不同的资金管理需求。
多元化产品选择：中国招商银行现金管理方案2提供了多元化的产品选择，包括活期存款、定期存款、理财产品等，以满足客户不同的资金管理需求。
2. 灵活的资金调度：客户可以根据自身资金需求随时进行资金调度，包括资金的存入和取出，以保持最佳的资金利用率。
灵活的资金调度：客户可以根据自身资金需求随时进行资金调度，包括资金的存入和取出，以保持最佳的资金利用率。
3. 智能化的资金管理系统：中国招商银行现金管理方案2配备了智能化的资金管理系统，能够帮助客户实时监控和管理资金流动情况，提供准确的交易数据和报告，助力客户做出更明智的资金管理决策。
智能化的资金管理系统：中国招商银行现金管理方案2配备了智能化的资金管理系统，能够帮助客户实时监控和管理资金流动情况，提供准确的交易数据和报告，助力客户做出更明智的资金管理决策。
4. 高效的服务支持：中国招商银行提供优质的服务支持，包括全天候的客户服务热线、专业的客户经理团队等，以确保客户在使用现金管理方案2时能够得到及时的帮助和支持。
高效的服务支持：中国招商银行提供优质的服务支持，包括全天候的客户服务热线、专业的客户经理团队等，以确保客户在使用现金管理方案2时能够得到及时的帮助和支持。
方案优势1. 更高的资金收益：中国招商银行现金管理方案2通过提供多元化的投资产品和优质的服务，助力客户获得更高的资金收益和回报。
更高的资金收益：中国招商银行现金管理方案2通过提供多元化的投资产品和优质的服务，助力客户获得更高的资金收益和回报。
2. 更低的流动性风险：客户在使用中国招商银行现金管理方案2时可以灵活调度资金，保持一定的流动性，降低资金的流动性风险。
资金管理系统功能需求
资金管理系统功能需求资金管理系统功能需求1.引言资金管理系统旨在帮助企业有效管理和控制资金流动，提高资金利用效率。
本文档旨在详细描述资金管理系统的功能需求，包括各模块的功能细化和交互流程。
2.用户管理模块2.1 用户登录2.1.1 用户名和密码验证2.1.2 单点登录功能2.2 用户权限管理2.2.1 角色权限设置2.2.2 权限分配和控制2.3 用户信息管理2.3.1 用户注册2.3.2 用户信息修改2.3.3 用户注销3.资金流水模块3.1 资金流水录入3.1.1 收入流水录入3.1.2 支出流水录入3.1.3 资金流水信息修改3.2 资金流水查询3.2.1 条件查询3.2.2 统计查询3.3 资金流水导出3.3.1 支持Excel、CSV等格式导出3.3.2 导出查询结果或特定时间段的流水记录4.资金统计模块4.1 收入统计4.1.1 收入分类统计4.1.2 收入时间趋势分析4.2 支出统计4.2.1 支出分类统计4.2.2 支出时间趋势分析4.3 资金余额统计4.3.1 资金余额变化曲线4.3.2 资金使用效率统计5.预算管理模块5.1 预算设定5.1.1 预算分类设定5.1.2 预算金额设定5.2 预算执行5.2.1 预算金额控制5.2.2 预算变动记录5.3 预算报表5.3.1 预算执行情况报表5.3.2 预算与实际比较报表6.资金审批模块6.1 审批流程定义6.1.1 审批人设置6.1.2 审批流程设定6.2 资金申请6.2.1 资金申请表单填写6.2.2 申请审批状态查询6.3 审批管理6.3.1 审批流程监控6.3.2 审批记录查询7.系统设置模块7.1 货币单位设置7.2 银行账户设置7.3 收支类别设置7.4 费用类别设置附件：附件1：系统界面原型设计图附件2：数据库表结构设计文档法律名词及注释：1.单点登录：指用户只需登录一次，即可在不同系统之间自由切换而无需再次登录。
2.资金流水：指企业资金收入和支出的记录，包括金额、时间、类型等信息。
2023年商业银行现金管理行业市场需求分析
2023年商业银行现金管理行业市场需求分析近年来，随着市场经济的不断发展和国民经济的增长，商业银行在人民币现金业务的管理中，不断面临着广泛深入的市场需求和变化。
在市场需求与变化的推动下，商业银行现金管理的作用和功能也随之不断升级和完善。
本文将从以下几方面对商业银行现金管理的市场需求进行分析。
一、安全性需求商业银行在现金管理业务中，如同高空的维护人员一样，时刻需要维护现金的安全。
公开统计数据显示，近年来，现金交易中的诈骗案件不断增加，商业银行成为了诈骗犯罪分子的重要目标。
因此，商业银行在现金管理中需要保证现金安全，打击各类违法犯罪行为。
商业银行在现金管理中需要加强货币发行、收付、保管、处理等环节的现金安全措施。
比如，加大现场巡逻力度、利用视频监控、加强密码保护、进行实名制等保障现金安全的措施。
二、便捷性需求人民币现金管理是商业银行服务的重要内容，随着人民币现金的使用不断扩大和市场需求的不断增加，商业银行需要满足客户的便捷性需求，以提升客户的满意度和忠诚度。
商业银行可以充分利用现代信息技术，建设网络化、智能化现金管理系统，实现自助领钞、存钞、清机等功能，提升客户的便捷度。
此外，通过与第三方支付等机构合作，商业银行可以提供多种便捷的现金管理方式，如支付、转账、信用卡等服务。
三、效率性需求商业银行在现金管理中需要满足客户的效率性需求，提升自身的管理效率和服务质量。
商业银行可以通过引入现代信息技术、提高现金管理流程自动化水平、实现高效智能化管理等方式，提高管理效率，提升客户服务质量。
同时，商业银行还可以实行分级管理，根据大客户、中小客户等不同客户的需求，提供面向不同客户群体的个性化服务，进一步满足客户的效率性需求。
四、行业发展需求商业银行现金管理服务是现代金融业的重要组成部分，也是银行业自我发展的重要保障。
因此，商业银行需要通过不断升级和完善现金管理服务，满足市场的需求，推动自身的发展。
商业银行可以通过不断优化管理流程、提高产品市场竞争力、降低操作成本等方式，满足市场需求，推动商业银行现金管理服务业的发展。
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银行现金管理系统需求分析说明书目录第一章现金管理业务需求概述 (5)1现金管理业务描述 (5)第二章现金管理业务功能需求分析 (13)一、账户管理 (14)1账户查询 (14)2电子回单 (15)3到账通知 (16)二、付款业务 (17)1转账汇款 (17)2代发业务 (18)三、收款业务 (19)1代扣业务 (19)2签约收款 (20)3非签约收款 (21)四、票据业务 (22)1银行汇（本）票签发 (22)五、流动性管理 (22)1信息查询 (23)2额度设置 (23)(二)多级账户 (24)1账户查询 (25)2额度设置 (25)3手工启动批量任务 (26)(三)财资账户 (27)1信息查询 (27)(四)内部账户 (28)1签约管理 (28)2额度管理 (29)3日常服务 (30)4查询打印 (36)5信息统计 (37)六、投资理财 (38)1定期存款 (38)2通知存款 (39)七、商务卡 (40)1商务卡报销 (40)2报销查询 (41)1操作员管理 (42)2服务流程管理 (43)3授权管理 (43)九、客户服务 (44)1常用收款账户维护 (44)2日志查询 (45)3修改密码 (46)4首页定制 (46)5网页换肤 (47)6快捷菜单设置 (48)7客户LOGO上传 (48)8账户特性设置 (49)第一章现金管理业务需求概述为满足对公客户现金管理需要，银行组织开发了现金管理系统（Cash Management System，简称CMS）。
现金管理系统面向大、中、小所有对公客户建设，提供了专线、互联网或电话拨号（备份）等多种接入方式。
客户可选择采用主机直连或客户终端服务模式，使用该系统办理现金管理和人民币支付结算等业务。
现金管理系统实现了产品（功能）灵活定制，能够及时响应客户需求。
现金管理系统采用数字证书身份认证、专用报文加密、用户密码和权限控制等多种有效的安全管理措施，实行总行集中管理，能够确保系统安全、高效地运行，确保客户业务正常办理，确保客户信息安全。
1现金管理业务描述1.1收付款资金支付：包括行内账户到行内账户、行内账户到国内它行账户、行内账户到外资银行账户，支持SWIFT网络接入的批量支付处理，支持多币种和7*24小时。
多级制单复核流程定制：制单、复核的流程和层级可以实行参数化设置，可以根据集团下某一特定交易进行流程控制，也可以细化到集团的某一机构的某一交易进行定制；例如可以通过参数化配置，定制出一个包括录入、复核、审批发送三个环节的电子支付流程，控制分别由三个操作员操作，系统判断操作员是否有录入、复核、审批发送的权限，付款由付款方发起，通过复核员复核或主管审批进行付款确认，操作结束时提示转账结果信息；对于集团客户的多级控管流程，可以同样参数化配置一个流程，集团客户可设定每日支付限额，对超限额支付的，该账户第三操作人审批完成后提交系统时，由系统将子账户请求结算的信息转发给其上级单位，上级单位确定后将授权指令发给银行，然后银行再完成实际结算业务，未获授权的终止该笔支付。
系统管理员可以自定义操作流程、审批人员和批准权限，流程的每个步骤都可以定义由不同人员、机构完成，而不限于上述两个流程的描述。
收付款控制定制及付款确认：签约账户的资金划转关系（定向、不定向、查询）和收付款特性（请领限额、支付限额、透支限额）通过参数化管理进行控制，支付限额应能按日或一段时间如周月进行设置；除了通过客户终端和客户ERP系统，还可通过电话银行、网上银行、短信、手机等不同的渠道，传输收付款控制信息和结果信息。
代发代扣：全国范围的代发代扣实现不落地处理，不需柜员录入人民银行支付号，由系统自动添加，目前可以通过核心账务系统提供开户行联行号查询或签约时提供信息实现。
如果是代发工资，应能在处理账户信息报告时屏蔽所有收款人姓名信息。
支持预约支付。
1.2流动性集团多级控管，不限制层数，可以按集团层级关系，进行账户管理，客户可以直接定义层级、账户类型、关联账户。
支持实时、预约方式的集团层次间上收、下划、调拨、上缴、请领处理。
实现金池，以集团公司总部为中心建立一个统一的现金管理平台，将集团内各分支机构的现金归集在一起，统一使用，即所谓现金池（Cash Pool）。
集团公司以现金池中资金及其统一向银行申请获得的授信额度为保证，约定各成员企业的日间透支额度，在约定的透支额度内，若日间成员企业账户余额不足，可以账户透支的方式自主对外付款；日终，集团公司与银行统一清算，以现金池资金或授信项下融资补足各成员企业透支金额。
具体包括：●支持收支两条线、收支一条线、统收统支、委贷、混合、无现金池的银企直联六种模式，归集金额、路径、周期可以设置，支持后面列出的各种业务要求；●支持按账户余额比例、按归集总金额、指定发生额（最小发生额、最大发生额、发生额梯度）、保留余额等方式，设置金额控制；●支持多级账户模式设置，并能实现分层次账户结构中的逐级归集或者跨级归集的参数化控制；●支持实时资金归集方式：“实时归集”，是一种总公司高度集权的资金管理模式，总公司能在任意时点掌握子公司的所有资金，便于总公司在集团中，统一调配资金、合理分配资金资源；实时归集可以实时入账到集团指定账户，也可以归集到内部账户，在固定时间点，再汇总从内部账户转账到集体指定账户；●支持定期（按小时、日、周）资金归集方式：这是一种较低程度的集权控制策略，有利于调动成员企业积极性，但是存在造成资金分散、资金使用率降低、沉淀资金比例大，资金使用成本高等不利之处。
对于多元化经营的集团企业，或现金流不十分稳定的行业，为了使经营能正常进行，往往适宜采用集权程度较低的资金集中管理策略；●支持手工归集：支持集团总部根据实际需要发起手工归集；支持归集账户各种金额控制的设置；●支持分配：总公司可以一次完成所有分公司的资金分配处理；支持总额按归集比例分配、总额平均分配、发生额分配、保留余额分配；●支持日间委托贷款联机处理。
在委贷资金划到子公司存款账户时，系统自动在委贷基金账户和贷款账户进行登记。
如果日间子公司有收入被总公司归集，或子公司有资金转入总公司，系统自动识别进行委托贷款的归还登记。
支持委贷利率的参数化控制；●支持法人账户透支管理：对总公司账户设置授信额度，对分子公司账户设置日间透支额度，不占用授信额度但受总公司授信额度控制，日终逐级下划资金清算；●支持虚账户模式：即总公司账户为在我行开立的实账户，分公司账户为客户内部虚账户模式的现金池。
内部虚账户可按客户需求设置账号，并能按客户需求提供收付款凭证和对账单；●支持内部计价，按笔或日，计算内部积分，目前按贵州电力需求，根据积分派发请领额度；也可以自动可以按周期增减额度，或实时增减额度；●支持额度控制，可以设置请领额度，分支机构账户没有余额，支付前，需要向总部请领，总部同意后，所需资金自动转入分支机构账户；可以设置支付额度，分支机构账户有足够的余额，但是支付时，按周期累计不能超过总部设置的支付额度；可以设置透支额度，控制日间可以透支使用的额度，所有透支都是在总公司资金存量范围内，可以多设，但是不会超过总公司余额，最终是先用先得。
分支机构日间可用余额就是账户的存款余额加透支额度；虚拟现金池（利息合计），是指集团内部成员单位的银行账户现金虚拟集中到一起（不发生资金物理转移），由集团总部资金管理者对集中后的现金头寸进行统一管理。
换句话说，在虚拟现金池安排中，资金没有被实际划转，而是由银行来冲销参与账户中的借方余额和贷方余额，以便计算现金池的净利息头寸，银行再根据该净利息头寸向集团支付存款利息或收取透支利息。
因此，虚拟现金池又通常被称作是合并计息的流动性产品。
虚拟现金池也需要与法人账户透支产品一起使用。
●支持虚拟现金池账户的签约和透支额度设置；●支持所有账户的合计利息计算；●支持查询虚拟现金池账户余额报告以方便集团资金管理者能够及时、方便地从银行获取准确、完整的现金池账户信息；1.3信息报告账户信息查询，提供客户所有在行内的账户信息查询，包括状态、开销户、开户行、账户类型，并能按账户类型、客户的组织机构等进行分类统计查询，支持当日和历史余额和明细信息查询，控制查询数据范围不超过机构层级范围。
对总公司账户，可按分公司账户汇总内部归集和下划金额，并可分开查询内部归集明细；对分公司账户可分开查询实际支付明细和内部归集明细。
提供灵活多样的查询方式，包括主动查询、多层分级查询、设定条件模糊查询（账户别名）来账。
公务卡、对公定期查询。
保证多渠道来账信息（对方户名、收付款人、开户行等）的完整性，可按关键账户、关键客户进行初始化设置。
附加交易信息查询和补录，给企业提供账务信息的同时，附加交易信息包括：定单号、交易号、合同号、发票号等；柜员可以根据客户的需要，对客户所需系统打印凭证（回单等）的格式进行定制，如在信息栏位置打印用途和和对方账户信息，以方便客户对账；电子对账，系统主动通知对账，除了统一的日终对账外，可以日间随时发起对账请求；与客户的ERP系统实现自动对账，并自动反馈对账结果；客户可以通过电子对账，也可以获得附加信息；双方对账结果不一致情况下，系统提供对账处理辅助程序支持；提供灵活的账户明细查询界面，按照账户层次结构，即可查询各级账户明细，也可以使用汇总功能，查询每个层级的汇总明细；查询结果反馈可以通过在线查询，并提供EXCEL和文本格式下载，可以自由选择是否输出打印；提供客户自助定制多条件、多纬度数据展现方式，并能修改调整；对询证函和对账单管理的支持，系统可设置只能单边出具询证函和对账单，并将现金池额度与可开询证函额度关联管理，使可开询证函额度＜＝现金池额度；提供账户回单和对账单的定制打印。
1.4风险预警通过设置核心账务系统账户、现金管理内部账户的关注，实现分钟级别内的准实时预警提示。
包括：账户余额变动通知、超限额通知、状态变动通知、根据交易明细进行统计并自动预警、手工通知。
通过短信、低柜、系统直联等渠道，发送通知信息。
1.5统计分析统计分析产品以报表或图形方式，展现现金管理平台的各种业务统计数据，可以直观的反映客户的资金情况、客户的资金流动性、客户收益、银行的现金管理业务情况等，为集团客户和银行主管机构进行多维度统计分析。
客户资金情况的统计，如集团各种账户类型的资金余额和发生额情况，集团各种账户类型的资金余额变动情况，集团现金池头寸变动情况。
客户流动性统计，机构/集团对外支出、收入情况，机构/集团对外收支对比，机构/集团现金流量，现金池上收/下拨对比，现金池内部流动情况。
客户收益统计，客户的分支机构贡献度情况，现金池头寸变动，集团应收手续费变动，集团使用系统后的综合收益估算。
银行现金管理业务统计，如业务量统计，客户现金流量情况，客户存款情况、客户贡献度排名情况。