国际业务常见选择题

A
可在不同银行开立多 个 工资、薪金 国家外汇管理局 实需结汇 银监会 事后监管 1个 董事会利润分配决议 和税务备案表
经常项目管理核心目标是（ ）。 根据外债项下外汇管理规定，一笔外债最多可开立（ 用账户。 外商投资企业利润汇出要提供的资料包括（ ）。
银行不得为未完成验资手续的人民币资本金专用存款账户办理（ 账户开户 ）业务。 境内银行应当通过（ ）办理境外机构人民币银行结算账户和境内 大额支付系统 机构之间的跨境资金收支，并在汇款指令交易附言中注明款项的用途 （ ）是指境内外分行开展业务联动，将客户从境外取得的外汇收 跨境结汇 入，以离岸市场交易价格兑换成人民币，以人民币向客户解付。 个人外汇和服务贸易 国际收支统计上的“收益”和“经常转移”主要体现在（ ）。 外汇管理中 目前我国对经常性国际支付和转移（ ）。 严格限制 “货物贸易企业名录 根据《货物贸易外汇管理指引》，外汇局实行（ ）。 ”登记管理 外商投资企业可在不同银行开立多个外汇账户的是（ ）。 前期费用外汇账户 在外汇账户前统一标 境内银行为境外机构开立外汇账户时，应（ ）。 注“NRA” 下列（ ）外汇账户不需要外汇局核准。 出口收入待核查账户 国际贸易往来情况 金融机构申报 通过国家外汇管理局 及其分支局 逐日信息 收付款币种 ）。 及时、准确、完整地 进行国际收支统计申 报 个人结算账户 储蓄性和非储蓄性 反洗钱客户风险等级 分类系统 2000 本人有效身份证件和 交易真实性证明材料 20元 1万、5万 国际收支统计是指对一个国家或经济体与世界其他国家或经济体之间 各项（ ）进行的统计。 国际收支间接申报实行（ ）的原则。 中国居民通过境内金融机构与非中国居民发生的涉外收付款，应当（ ），及时、准确、全面地申报其国际收支交易情况。 国际收支间接申报的涉外收付款数据一般为（ ）。 下列信息不属于涉外收付款申报信息的是（ ）。
C
账户内资金可以现钞 存入 国际运输项下外汇收 支 发改委 到账即结 国家外汇管理局 贸易收支管理 3个
D
支出无需经外汇局登 记或核准 个人赠与 无需批准 没有 有外汇业务经办资格 的金融机构 服务贸易管理 没有限制
参考答案
A C C B C B B A C A A A B B B A A D B C D A A C B C C B A B
B
不允许异地开户 利息、红利 商务部 意愿结汇 中国人民银行 真实性审核 2个 董事会利润分配决议 、税务备案表和利润 处置限额 人民币存款 小额支付系统 存贷通 国际运输项下收支管 理中 不予限制 “贸易外汇收支企业 名录”登记管理 外汇资本金账户 在外汇账户后统一标 注“NRA” 公检法机关办案需要 开立的外币现钞账户 对外资产负债情况 交易主体申报 通过该金融机构
货币当局或其他机构 银行类金融机构 待购汇的人民币资金 交易单证的真实性及 其与外汇收支的一致
外币支付凭证或者支 特别提款权 付工具 收支申报的合规性 外国投资者从其离岸 账户转入的股权购买 对价 投资总额 外国投资者汇入的股 权购买对价 10000 12 各类单据的完整性
外国投资者个人从其 外国投资者个人境内 境内外汇账户转入的 人民币购汇资金 股权购买对价 “投注差” 注册资本 外汇局核准的经常项 外币现钞 目账户资金划入 20000 24 50000 36
序号
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30
题目
根据外汇管理规定，下列关于外汇资本金账户的表述正确的是（ ）。 根据外汇管理规定，下列属于经常项目中服务收支范畴的是（ ） 。 根据外债项下外汇管理规定，中资企业中长期外债是由（ ）批准 。 外商投资企业外汇资本金结汇除了实行支付结汇制外，还可以选择（ ）的方式使用其外汇资本金。 目前，我国履行国家外汇管理职责的机构是（ ）。 ）个外债专
答
A C C B C B A A
董事会利润分配决议 税务备案表和利润处 和利润处置限额 置限额 人民币资金对外支付 人民币资本金入账 支票影像交换系统 进口代付 金宏系统 跨境融易通
贸易收支外汇管理中 旅游项下收支管理中 部分限制 “外汇贸易企业名录 ”登记管理 境内再投资专用账户 在外汇账户前统一标 注“OFA” 境外主体结汇使用的 专用账户 大部分限制 “进出口贸易企业名 录”登记管理 境内资产变现账户 在外汇账户后统一标 注“OFA” 国内外汇贷款专用账 户 国际经济金融交易及 国际资本流出入情况 对外资产负债情况 交易对手申报 监管机构申报 通过该金融机构向国 通过国家外汇管理局 家外汇管理局及其分 及其分支局向该金融 逐月信息 逐笔信息 国际收支交易编码
以下情况必须要录入外汇管理局个人结售汇管理信息系统的是（ ）。 根据《国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知 》，本年度未超过年度结汇总额的个人手持外币现钞结汇，当日外币 现钞结汇累计金额在等值（ ）美元以下（含）的，凭本人有效身 事后监督人员应每周勾对西联汇出汇款户、西联发汇暂收手续费户和 西联汇入汇款户，对超过（ ）个工作日未清算的西联款项，应在 ABIS西联汇款子系统中核对汇款解付状态，对于有问题的汇款必须立 即与上级行及西联客服中心联系查询。 网点在办理西联退汇时，要严格遵守现钞发汇退（ ），现汇发汇 退（ ）的原则。 对于同一客户当日累计等值（ ）美元以上的西联收汇和发汇业 务，柜员须于次日在反洗钱系统中核对并提交大额或可疑信息。 发生涉外收入的申报主体，应在解付银行解付之日或结汇中转行结汇 之日后（ ）个工作日内办理该款项的申报。 对等值金额在（ ）美元以下（含）的居民个人涉外收入款项，收款 人可免填《涉外收入申报单》，但涉及贸易出口收汇的款项不实行限 外汇管理是指一国政府授权（ ），对外汇的收支、买卖、借贷、转 移以及国际间结算、外汇汇率和外汇市场等实行的管制行为。 下列不属于外汇范畴的是（ ）。
类别
外汇监管 外汇监管 外汇监管 外汇监管 外汇监管 外汇监管 外汇监管 外汇监管 外汇监管 C 外汇监管 A 外汇监管 A 外汇监管 C 外汇监管 B 外汇监管 A 外汇监管 B 外汇监管 A 外汇监管 A 外汇监管 A 外汇监管 D 外汇监管 C 外汇监管 D 外汇监管 E 外汇监管 A 外汇监管 B 外汇监管 D 外汇监管 C 外汇监管 C 外汇监管 B 外汇监管 C 外汇监管 A
31
根据《个人外汇管理办法实施细则》，境外个人未用完的人民币兑 本人有效身份证件和 回，凭（ ）办理。 外汇管理局核准件 根据《国家外汇管理局综合司关于规范银行个人结售汇业务操作的通 知》，银行应（ ）对录入个人结售汇系统的数据信息与会计凭证 逐日 记载的数据信息进行核对。
32
33 34
35
36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47
逐旬信息 对方付（收）款人国 交易附言 家（地区）
履行审核及传送国际 确保基础信息的及时 督促和指导申报主体 收支统计申报相关信 性、准确性、完整性 办理申报 息等职责 境内资金划转交易 跨境交易 外汇储蓄账户 经营性和非经营性 投资性和非投资性 经营性和储蓄性
反洗钱黑名单监测系 内控合规管理信息系 反洗钱信息管理系统 统外国政要 统 3000 本人有效身份证件和 经外汇局签章的《提 取外币现钞备案表》 50元 1万、10万 5000 本人有效身份证件和 国家外汇管理局核准 件 100元 1万、20万 10000 交易真实性证明材料 和经外汇局签章的《 提取外币现钞备案表 500元 5万、10万
5
10
30
B
外汇监管 C
现钞、现钞 10000 5 2000 央行
现汇、现汇 50000 7 3000
现汇、现钞 100000 9 5000
A B B C C D D D D C B C
外汇监管 A 外汇监管 B 外汇监管 A 外汇监管 A 外汇监管 B 外汇监管 D 外汇监管 A 外汇监管 D 外汇监管 D 外汇监管 B 外汇监管 B 外汇监管 D
本人有效身份证件和 本人有效身份证件和 有交易额的相关证明 护照和原兑换水单 原兑换水单 材料（含税务凭证） 逐月 不定期 隔日
B
外汇监管 B
A
外汇监管 A
个人外汇买卖 5000
通过个人外汇结算账 境外个人结汇1000美 户发生的结汇、购汇 元 10000 50000
D B
外汇监管 C 外汇监管 A
通过外币代兑点发生 的个人结售汇 1000
7
现钞、现汇 5000 3 1000 各可办理外汇业务的 金融机构 外币现钞
经营结汇、售汇业务的金融机构应当按照国务院外汇管理部门的规 贸易背景的真实性 定，主要对（ ）进行合理审查。 外国投资者从其非居 下列哪项不属于外商投资企业境内资产变现账户收入范围（ ）。 民存款账户转入的股 权购买对价 外商投资企业外债通过（ ）管理。 外债额度 按照外汇管理规定，不能存入外商直接投资项下外汇账户的资金是（ 外汇资本金 ）。 根据《个人外汇管理办法实施细则》，境内个人手持外币现钞将外汇 5000 汇出境外用于经常项目支出的，当日累计等值（ ）美元以下 （含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。 根据《个人外汇管理办法实施细则》，境外个人将原兑换未用完的人 6 民币兑回外汇，其原兑换水单的兑回有效期为自兑换日内个人和境外个人外汇账户境内划转按（ ）进行管理。 根据《个人外汇管理办法实施细则》，个人经常项目项下外汇收支分 为（ ）。 目前我行对反洗钱大额、可疑交易进行监测、分析、上报的系统的是 （ ）。 根据《个人外汇管理办法实施细则》，个人向外汇储蓄账户存入外币 现钞，当日累计等值（ ）以下（含）的，可以在银行直接办理。 根据《个人外汇管理办法实施细则》，个人提取外币现钞当日累计超 过等值1 万美元以上（不含）的，银行凭（ ）为个人办理提取外 币现钞手续。 我行外汇活期储蓄存款起存金额为不低于（ ）人民币的等值外汇 。 对于客户当日单笔或累计等值（ ）美元以上的所有现金外汇交易 和当日单笔或累计等值（ ）美元以上的所有非现金外汇交易，柜 员须于次日在反洗钱系统中核对并提交大额或可疑信息。