金融控股集团组建与运营概述
金融控股公司组建分析
3、控股公司模式有利于形成协同效应．
公司通过收购、兼并不同种类的金融机构，使得金融控股公司本身具有巨大的协同效应的优势。此外金融控股公司在制定企业发展战略时，可以将不同地区、不同行业、不同金融品种之间的优势加以组合利用。在金融业激烈竞争的环境下,可以增加单一金融服务产品的数量，降低平均成本带来规模经济,另外可以增加金融服务产品的种类，如银行经营证券业务和保险业务，降低平均成本带来范围经济。
（二）、金融控股公司的基本特征
金融控股公司具有以下四个基本特征:
其一，独立的法人治理模式。
金融控股公司作为控股公司模式的一种,母公司与子公司均为独立的法人，独立开展业务、独立承担相关民事法律责任。
其二，“综合”与“分业”经营兼备。
金融控股模式实现了“集团综合,子公司分业”经营，兼顾了集团业务效率、多元化及安全等因素:控股公司通过内部资金调度,优化资源配置效率，增强竞争力;各个子公司间通过签订合同，实现客户、资讯及营销优势等资源的共享与互补；多元化的业务构成可提高集团的整体盈利能力;通过母子公司的双重有限责任及内部防火墙设置,最大限度地隔离了风险。金融控股公司作为控股公司模式的一种，母公司与子公司均为独立的法人,独立开展业务、独立承担相关民事法律责任。
（二）、由产业资本投资形成的金融控股公司
通常是一个自身无金融经营许可证的非金融机构经济实体,利用其产业资本通过重组、收购、兼并等方式向金融业渗透。其核心目的并不是为了发展和提高金融业的竞争力，而是在于满足实业资金需求,保障实业的顺利进行,并增加企业盈利。
金融控股公司的定义与体制
金融控股公司的定义与体制近年来，金融业的发展越来越迅速，金融控股公司也成为了一个备受关注的话题。
那么，什么是金融控股公司呢？其体制又是怎样的呢？在这篇文档中，我们将会就此进行详细的探讨。
一、金融控股公司的定义金融控股公司（Financial Holding Company，FHC）是指专门从事金融控股业务，在国内外范围内通过购买股权或其它方式控制两个或两个以上的金融机构，并对其进行资本投入、资金拆借、业务支持和管理控制的公司。
简而言之，金融控股公司就是一个拥有多个金融机构股份控制权的公司。
二、金融控股公司的体制金融控股公司的体制是指其内部的管理结构和制度。
一般来说，金融控股公司的体制应由以下几个方面构成：1. 董事会：负责制定公司的战略规划和组织架构，确定金融控股公司的发展方向和重点，对下属金融机构的经营情况进行监督和管理。
2. 监事会：对金融控股公司的经营活动进行监督，确保其业务活动的公正、公平和合法性，监督公司管理人员遵守法律法规和公司制度。
3. 高管层：负责金融控股公司的日常管理和运营，制定具体的业务计划和管理制度，分配公司资源和人力，根据公司政策，处理日常的业务决策。
4. 子公司：金融控股公司的业务主体，各个子公司根据其职能分工负责不同的金融业务，例如商业银行、保险公司、证券公司等。
5. 公司治理结构：对公司内部机构、公司政策、经营风险等进行监督和管理，以确保公司的规范运营。
通过上述方面的管理和组织构架，金融控股公司可以做到统筹协调其下属的金融机构的经营活动，分配资源，整合并优化项目，提高企业的整体竞争力和盈利水平。
三、金融控股公司的优势1. 管理核心化：金融控股公司可以对其下属的各个金融机构进行统一的管理和协调，以提高其竞争力和效益水平。
2. 资本整合化：金融控股公司可以通过投资来整合其下属金融机构的资本，以达到扩大规模、增加收益、降低风险的目的。
3. 风险防范化：金融控股公司可以帮助旗下的金融机构分散经营风险，有效降低经营风险和财务风险的影响，提高整个金融集团的安全性。
金融控股公司运行机制研究
金融控股公司运行机制研究一、引言金融控股公司作为金融业转型升级的重要载体，已经成为中国金融业重要的发展方向，也成为世界各国金融业的重要模式之一。
金融控股公司的存在，不仅能够引领金融行业的发展方向，实现规模经济和战略竞争的优势，同时也能够降低资本运营成本和风险，提高资本配置效率，优化国家金融业的结构布局。
本文主要围绕金融控股公司的运行机制进行研究和探讨，旨在从运营结构、内部控制体系、治理模式等多个方面对金融控股公司的运作机制进行阐述，并提出建议和启发，为中国金融业的发展和提高国家金融业的整体竞争力提供参考和借鉴。
二、金融控股公司的运营结构金融控股公司一般由控股公司和发行公司两个层级组成。
控股公司负责资本运营和管理，发行公司负责金融业务的发行和销售。
控股公司和发行公司一般为独立法人，分别独立承担法律责任。
（一）控股公司1、股东结构金融控股公司的股东结构是其运营机制的基础。
控股公司的股东应当是强势金融机构，在规模和实力上要比发行公司强大。
同时，股东应当是充满竞争力的金融机构，对于股份的发行价和股权结构要求严格，以保证公司的资产质量和市场地位不受损害。
2、经营战略金融控股公司的经营战略应当做到经营多元化，既注重自身的盈利和增长，又要发挥对子公司的监管和指导作用。
金融控股公司应当制定科学的经营战略和计划，明确自身的定位和角色，保持其在资本运营上的优势，同时注重国家和社会的责任和义务，实现经济效益和社会效益的良性互动。
3、资产管理金融控股公司的资产管理应当注重规范化和专业化，建立科学的风险控制体系和内控机制，以保证公司资产的安全、流动性和回报率。
金融控股公司应当注重资产质量和资产结构的优化，实现资产的收益最大化和资本的最优化配置。
4、战略决策金融控股公司在战略决策上应当考虑国家和社会的利益，既要满足股东和投资者的需求，又要遵循国家和监管机构的要求和规定。
金融控股公司应当加强与监管机构的沟通和合作，及时掌握国家和行业政策的最新动向，制定科学的决策方案和应对措施。
金控运营方案范文
金控运营方案范文一、市场调研在制定金融控股公司运营方案之前，我们需要进行市场调研来了解市场的需求和竞争对手的情况。
通过市场调研可以更好地把握客户的需求，优化金融产品和服务，提高市场竞争力。
1. 调研目标确定调研的目标，如了解市场规模、市场增长速度、客户需求、竞争对手的产品和服务特点等。
2. 数据采集通过问卷调查、访谈、座谈会等方式收集市场数据，分析市场的发展趋势、客户需求和竞争格局。
3. 数据分析将收集到的数据进行整理和分析，通过数据分析来确定金融控股公司在市场中的定位和发展方向。
二、战略规划在市场调研的基础上，制定金融控股公司的战略规划。
战略规划是指通过分析和评估公司内外部环境，确定公司的长期目标和发展方向，并制定相应的策略和措施来实现目标。
1. 公司使命和使命宣言制定公司的使命和使命宣言，明确公司的核心价值观和发展目标。
2. 定位和战略目标根据市场调研结果，确定金融控股公司的定位和战略目标，包括市场定位、产品定位、服务定位等。
3. 经营策略制定经营策略，包括市场推广策略、产品开发策略、人力资源策略等，确保公司能够顺利实现战略目标。
三、创新科技金融控股公司的运营需要借助科技和创新的手段来提高效率、降低成本、提供个性化的金融服务。
以下是一些创新科技在金融控股公司运营中的应用。
1. 云计算技术云计算可以提供弹性计算和存储资源，帮助金融控股公司实现成本的节约和业务的高速发展。
2. 大数据分析通过采集和分析客户数据，金融控股公司可以提供个性化的金融服务，并根据客户需求进行精准市场推广。
3. 人工智能技术人工智能可以通过机器学习和自然语言处理等技术，提高金融控股公司的风险评估和客户服务能力。
4. 区块链技术区块链技术可以确保金融交易的安全性和透明性，提高金融控股公司的信任度和市场竞争力。
五、风险控制金融控股公司作为一个集中运营各种金融业务的公司，必须要做好风险控制工作。
以下是一些风险控制的措施。
1. 风险管理体系建立完善的风险管理体系，包括风险识别、风险量化、风险监测和风险控制等环节。
武汉组建地方金融控股集团的初步方案
武汉组建地方金融控股集 团的初步方案
口 郑献伟
（ 武汉 经济发展投 资 （ 集 团） 有 限公 司 ， 湖北
摘要 ： 金 融 是 现 代 经 济 的核 心 。 大 力发 展 金 融 业 ， 优 化 金 融 资 源配 置 ， 对 于防范和化解金 融风险、 促 进 经 济 增 长 方 式转变、 加 快产 业 结 构 的调 整 升 级 、 增 强 经 济发 展 活 力 ， 使 金
严格按照现代企业 制度 的要求 ， 建立 分工协作 、 互相制 约的
金融机构又是 中小企业 、 小微企业 、 市 民和农 民等 经济主体 的重要融资渠道 ， 是支持 地方经济 发展 的重 要金融力量 ， 与 大型金融机构相 比， 在同样规模 的情况下对地 区经济发展 的
贡 献 和作 用 更 大 。 由 于地 方 中小金 融 机 构 规模 普遍 较 小 ， 通
法人 治理结构 ， 理顺 内部管理体 制， 在确保 国有相对 控制的
条件 下 ， 积极 引进民企 、 外 资等资金 ， 推 动股权多元化 ， 实现
治 理结 构 的优 化 和金 融 控 股 集 团 的 良性 发 展 。
（ 二） 战略导向原则 组建 武汉金融控股集 团主要 目的是整合 湖北省内及武
（ 三） 资源 共 享 和业 务 互 补 性 原则
构等产生比较大 的影响。为确保整合成功 ， 必须坚持市场化 运作的方向 ， 并尽最大可能得到政府 的支持 ， 依法依规操作 。 这不仅有利于加快武汉金融控股集团 的组建步伐 、 促进武汉
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划 阶段 ， 就 必 须 有 相 对 明确 的 金 融 控 股 集 团 发 展 战 略 ， 以此
金控运营方案
金控运营方案一、背景随着互联网金融的快速发展，金融控股公司（金控）逐渐成为了金融市场的重要角色。
在金控的运营中，除了要处理大量的业务数据以外，如何有效地开展营销和管理也成为了一个重要的工作。
二、营销策略金控公司的营销策略需要注重以下几个方面：1.精细化客户管理在金控公司中，客户分为普通客户和VIP客户，针对不同的客户群体需要采取不同的营销策略。
对于VIP客户，需要进行精细化管理，定制化服务，彰显尊贵感，赢得客户的信任。
2.利用社交网络通过社交网络，金控公司可以更好地了解客户需求和反馈，同时还能够有效地传播品牌和产品宣传信息。
此外，可以借助大数据和信息技术对网络营销进行分析和优化。
3.口碑营销通过客户的口碑传递，金控公司可以更好地吸引潜在客户。
无论是线上还是线下，金控公司都需要重视口碑传递，创造良好的口碑效应。
三、管理策略金控公司的管理策略需要注重以下几个方面：1.人才管理金控公司需要拥有专业的人才团队。
在人才培养上，需要注重轮岗和交叉培训，提高人才的综合素质和竞争力。
此外，还需要引入外部人才，吸收优秀的人才。
2.利用信息技术金控公司需要充分利用信息技术，实现业务流程自动化和客户信息共享。
通过互联网和大数据技术，可以更加精准地分析客户需求，提升服务质量和效率。
3.风险管理金控公司的风险管理需要建立科学的风险防控体系。
通过信息技术和风险管理人才，可以实现风险监测和预警，规避潜在风险，保障公司的资产安全。
四、总结金控公司需要注重营销策略和管理策略的相互配合。
通过营销和管理的双重推动，可以更好地服务客户，提升企业效益。
在选择运营方案时，需要根据公司的实际情况和客户需求综合考虑，制定出最优方案。
金融控股公司有哪些金融控股公司的组织构想
金融控股公司有哪些金融控股公司的组织构想经营管理FI NA NCI A LI nd ustry货币银行金融控股公司的组织构想□赵诚金融行业的综合似乎已经成为一种必然趋势。
综合经营的模式一般有二种：一是以德国和欧洲大陆为代表的全能银行制，另外一种是以美国和为代表的金融控股公司。
无论是考虑到政府部门监管的难度，还是经营带来协同效应和经营风险的平衡，应该说金融控股公司模式主要成为了国内金融综合经营的逐渐发展方向。
近年来，金融产业控股集团公司得到了控股有限公司长足的发展，其集团化的经营体现了资本凸现的规模效应、协同效应和抗违约风险能力。
国内尤以平安、中信和光大集团为代表，中国金融控股公司的控股公司发展也初具规模。
国内学界和实业界对金融的监管、业务创新、组织协同有了较多的研究和讨论，但开始集中主要用途集中在宏观和业务层面，对于企业如何控管从组织结构来保障金融综合经营讨论较少，这也将成为实业界缺陷思考的问题之一。
政府机构本文就从组织结构的微观层面来探讨这一问题。
本没有业务协同和业务往来，典型代表有：淡马锡控股（TemasekHolding ），汇金公司等。
这类金融控股公司的形成往往是被动式的，控股主要是为了主要包括获得核数收入，组织结构一般为控股型（H 型）。
第二种是经营型金融控股公司，该类金控公司有明确的发展战略战略，投资控股企业以各类金融业务的相互补充为目的，通过各子公司之间的业务和业务整合，为终端客户提供“一揽子”金融方案和“一站式”金融服务，集团一般追求对子公司的全资或绝对控股，通过委派董事、监事和高级管理人员实现对子公司的强力控制，有力地保障集团公司内部的战略协同，典型代表有：花旗集团（Citi Group ），汇丰控股（HSBC ）等。
在集团层面组织结构一般采用事业部型（M 型），并通过矩阵式管理方式加强对子公司各部门负责人的指导和管理。
第三种是中间型的金融控股公司，该类金控公司原来为财务型控股集团公司，拥有金融类和实业类各种形式的投资公司，在集团公司金融发展战略逐步清晰的过程中会中，对外理性投资显得更加理智和具有重点，对子公司需要进行战略指导，以实现集团公司战略的和趋同性，典型代表有：中国平安、中信集团等。
金融控股公司运营管理制度
金融控股公司运营管理制度一、总则为了规范金融控股公司的运营管理，提高公司的经营能力和效益，制定本制度。
二、公司治理1. 公司治理结构金融控股公司设立董事会、监事会和管理层，实行董事会领导下的公司治理结构。
董事会对公司的经营决策、资本运作、战略规划等重大事项进行决策，监事会监督董事会和管理层的行为，管理层负责公司的日常经营管理。
2. 董事会董事会由董事长、执行董事和独立董事组成，董事长为公司法定代表人，行使公司的最高管理权限。
董事会每年至少召开四次会议，对公司的重大事项进行决策。
董事会成员应当勤勉尽责，保护公司和股东的利益。
3. 监事会监事会由监事长、监事和独立监事组成，主要负责对董事会和管理层的行为进行监督。
监事会每年至少召开两次会议，对公司的经营管理情况进行监督，并及时发现和纠正问题。
4. 管理层管理层由总经理、财务负责人和部门经理组成，主要负责公司的日常经营管理。
管理层应当遵守法律法规，维护公司的利益，提高公司的经营效率和盈利能力。
三、财务管理1. 财务制度金融控股公司应当建立健全的财务管理制度，包括资金管理、会计核算、财务报告等内容。
公司财务报表应当真实、准确反映公司的财务状况和经营成果。
2. 财务控制公司应当建立有效的财务控制体系，包括预算控制、成本控制、风险控制等。
财务部门应当及时对公司的财务状况进行监控和分析，及时发现和解决财务问题。
3. 资金管理公司应当合理规划和管理资金，确保公司的正常运营和发展。
公司应当建立资金管理制度，包括资金流动分析、风险评估、资金调配等内容。
四、人力资源管理1. 人力资源规划金融控股公司应当根据公司的发展战略和业务需求，制定人力资源规划，明确公司的人员需求和招聘计划。
公司应当合理配置人力资源，确保公司的正常运营和发展。
2. 岗位设置公司应当根据业务需要合理设置岗位，明确岗位职责、权利和义务。
公司应当建立健全的岗位评价和激励机制，提高员工的积极性和工作效率。
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金融控股集团组建与运营为什么要成立金融控股集团？金融控股集团在国内外的发展现状是什么？如何组建金融控股集团？怎样运营一家金融控股集团？一、为什么要组建金融控股集团？近10年来，随着经济金融全球化的不断深入，金融控股集团作为一种金融跨业经营的重要组织形式，日益受到世界各国和地区金融业的广泛青睐，美国、日本、韩国和我国台湾省等发达国家和地区都已出台了金融控股公司法，许多金融机构通过金融控股集团组织形式实现了跨业经营。
在国内，从2002年国内第一家金融控股公司——中信控股有限责任公司成立以来，已经出现了众多的金融控股集团或准金融控股集团，可以说发展金融控股集团已经成为国内金融业当前及未来几年的热点。
那么，为什么从世界第一家金融控股集团——花旗集团于1998年成立后不到十年的时间，这种金融机构的经营组织形式就在许多国家和地区受到如此的热捧呢？它的背景是什么?到底有其什么独特的优势？发展的内部动因又是什么呢？（一）金融控股集团内涵和特征1、控股公司的定义和内涵（1）什么是控股公司？控股公司是组建现代企业集团的基本形式。
那么，什么是控股公司呢？日本学者森田松太郎认为“控股公司就是控制着其他公司的股份，对其经营施加影响的公司，控制着半数以上股票的公司是母公司，其股份被其他公司控制的公司是子公司”；美国公司法学者罗伯特W. 汉米尔顿(Robert W. Hamilton)将控股公司定义为“持有其他公司大多数股票的公司，而控股公司除持有股份外，并不经营其他业务”；英国学者盖恩司（Garnsey）则从企业财务管理与经营角度将控股公司定义为：“以持有其他公司股权，控制其他公司经营活动为主要功能而存在的公司组织”。
各国或地区的有关“控股公司”的立法方面，也对控股公司定义有明确规定。
1997年修正后的日本独占禁止法将控股公司定义为：“持有子公司股份的价额合计占总资产超过50%的公司”。
中国台湾省的《投资控股公司申请股票上市审查准则》中将控股公司定义为“以投资为专业并以控制其他公司的营运为目的的公司”。
从上述关于控股公司的定义来看，控股公司成立的基本条件就是要具有对其他公司的控制权，并且应当以控制被控股公司的经营为目的。
从法律意义上讲，控股公司实际上也就是母公司。
（2）控股公司有几类？控股公司分为两种，一种是纯粹的控股公司，其设立的唯一功能就是掌握子公司的股份，对之实行控制，控股公司本身不再从事任何直接的生产经营活动，公司的收益靠收取子公司的股息，离开了子公司的股息，控股公司就无法运营。
控股公司非常关注子公司的经营业绩，集团各公司的经营是按照整个集团的战略进行的，并且其经营业绩要得到客观评价；另一种则是混合控股公司（亦称事业型控股公司），这类控股公司除了控制子公司的股份外，本身也从事营业活动，是常见的企业集团运营形式。
（3）控股母公司的主要职责是什么呢？控股母公司掌握着众多子公司的股份，可以说是很有钱，那么控股公司是否可以像有钱人那样，可以坐享来自子公司的红利呢？如果是这样，那么设立控股公司进行集团化经营就没有任何意义了。
控股母公司最根本的职责应当是制定能够提高集团整体经营业绩的战略，并时常提醒各个子公司在经营上应当注意的问题，保持集团各公司之间的平衡发展。
控股母公司必须给子公司提出经营方向和总的架构，但不能过多地干涉子公司的经营，主要是以最终也即对子公司的经营进行评价，提出子公司能够接受的经营目标和建立实现目标所需建立的经营机制。
集团统一的目标就是旗帜，目标不明确就可能失去依靠。
2、作为控股公司特例的金融控股公司金融控股公司是控股公司组织形式在金融业的重要体现，但由于金融行业特殊性，因此金融控股公司有其自身的特点。
（1）什么是金融控股公司呢？BIS对金融集团的定义是：金融业务在集团业务中占据主导地位，所属的受监管实体至少明显地从事两种以上的银行、证券和保险业务，同时每类业务具有不同的资本要求。
1999年《金融服务现代化法案》定义的金融控股公司是指通过子公司经营从传统银行产品到证券、投资咨询、保险等在内的任何金融业务但并不要求从事两种以上金融业务的企业集团。
从国外的实践来看，大多数金融控股集团都是以银行、证券、保险等金融机构为子公司的一种控股公司。
金融控股集团的母公司可以是不直接从事任何事业性经营活动一种纯粹控股公司，但金融控股集团并不都是纯粹性控股公司，例如美国《金融服务现代化法案》规定，作为母公司的金融控股公司可以是商业银行、证券公司及保险公司。
台湾省“金融控股公司法”第四条第一款对金融控股公司的定义是以持有被控股金融机构的有表决权的股份总数或资本总额超过25%的公司。
这项定义与美国金融控股公司定义类似，强调以持有公司股份而进行实质控制。
在我国，金融控股集团在法律上尚未得以确认，但从国际惯例来看，中国的金融控股公司应定义为：对一家或数家商业银行和非银行金融机构完全拥有股权或控制性持股，并至少从事银行、证券、保险中的两种或两种以上的经营活动的金融集团。
（2）金融控股集团有哪些显著特点呢？第一，集团控股，综合经营。
金融控股集团的一个重要标志就是拥有一个通过股权纽带对金融子公司进行联合经营，统一管理的控股母公司，母公司可以是纯粹的控股公司，只是通过对股权的管理和风险控制与稽核机制等对金融性子公司发挥作用，也可以是从事某类主要金融业务进行经营的金融机构，例如银行控股公司、证券控股公司、保险控股公司等。
第二，子公司分业，降低风险。
在金融控股集团内部，通过不同的金融子公司分别经营商业银行、投资银行、保险、信托、期货等具有不同风险特征的金融业务，从而防止商业银行金融安全网被通过集团形式扩展到其他金融子公司，减少对银行安全的威胁，遏制内部交易等行为。
第三，合并纳税，自负盈亏。
根据国际通行的会计准则，控股公司对拥有51%以上控股权的子公司，在进行会计核算时可以进行合并财务报表。
一方面防止各子公司的资本金以及财务损益的重复计算，另一方面通过合并财务报表的形式，降低应税基础，提高金融集团的发展储备。
在金融控股公司架构下，控股公司和各金融子公司一般都具有独立的法人地位，有各自的董事会和利益相关者群体，金融控股公司对子公司的责任，以及子公司相互之间的责任，仅限于出资额，而不是由金融控股公司对整个集团统负盈亏，减少个别高风险子公司（例如，投资银行）拖垮整个金融控股集团的可能性。
（二）金融控股集团发展的背景和动因从宏观来看，金融控股集团的发展是全球金融业发展到一定阶段的必然产物。
20世纪80年代以来，全球金融业全面进入结构性调整阶段，金融机构的集团化、全能化和全球化已经成为金融领域的突出现象。
首先，金融自由化导致不同种类金融业务的相互渗透，银行面临更大的竞争压力。
其次，信息技术的发展使非金融企业也开始蚕食金融业的利润空间。
再次，放松管制为金融业综合经营提供了良好的制度背景。
最后，政府的积极推动。
发达国家政府往往通过积极推动有利于发展金融控股集团的法律、法规等措施，为金融控股集团的发展创造一种良好的经营环境，以减少金融机构破产倒闭对社会造成的冲击。
例如韩国沃瑞金融控股公司（Woori Financial Holding Company）就是由14家经营失败或陷入困境的银行和保险公司联合成立的。
从微观来看，主要有价值最大化动因、非价值最大化动因，以及政府的有意推动等。
1、实现价值最大化与一般工商企业一样，短期利润最大化和长期价值最大化也是金融机构所追求的重要目标。
其中长期价值是金融机构预期未来利润的贴现值。
为了实现利润和价值最大化，金融机构或者通过减少经营成本，或者增加各经营时期的预期收益。
组建金融控股集团产生规模经济、范围经济、协同效应、减税效应、分散风险效应等降低成本，扩大收入来源。
2、非价值最大化的动机首先，帝国建设（Empire-building）、反收购，以及经营管理者的虚荣和自我炫耀也是组建金融控股集团的重要考虑。
例如，金融机构的经营管理者一般认为所管理和控制的金融机构规模越大，自己的成就感越强，社会地位越高，工作越安全。
其次，通过组建大型金融控股公司延伸业务范围、收购兼并其他金融机构，从而实现地域和经营业务范围的扩张。
二、金融控股集团在国内外的发展现状是什么？金融控股集团模式发轫于20世纪90年代的美国，并迅速成为全球金融业综合经营的主要模式。
首先看美国。
美国金融控股集团大多数都是从银行控股公司转型而来，银行控股公司始建于20世纪初，成立银行控股公司主要有两个动机：一是使国民银行有足够的资金收购其他银行；二是能够规避法律上对单一银行跨州经营的限制。
花旗集团是美国第一家在《1999年金融服务现代化法》颁布之前成立的金融控股集团，其发展历程实际上就是20世纪60年代以来美国银行控股公司发展的缩影。
1968年，为了规避法律限制，花旗银行在美国特拉华州成立了单一银行控股公司—花旗公司(Citicorp)，以其作为花旗银行的母公司，“儿子生出了老子”。
花旗公司成立之后，花旗银行把自己的股票转换成了花旗公司的股票，花旗银行的资产占整个花旗公司资产的99%。
花旗公司当时拥有13个子公司，能提供商业银行、证券业务、投资管理、信托服务、保险业务、融资租赁、商贸结算等多元化金融服务。
在管理模式上，花旗公司与花旗银行是一个班子、两块牌子。
花旗银行通过花旗公司扩大了经营和投资范围。
1998年4月6日，花旗公司与旅行者集团以对等的形式合并为“花旗集团”，商标为旅行者集团的红雨伞。
合并后花旗集团成为全球第一家集银行、证券、保险、信托、基金、租赁等全方位金融业务于一体的超级金融控股集团。
客户可以通过营业网点、网上银行、电话银行等各种服务渠道获得花旗集团提供的储蓄、信贷、证券、保险、信托、基金、财务咨询、资产管理等“一条龙”式的金融服务。
这种“金融超市”式的全方位、多角度的服务方式和理念引发了金融业的空前变革。
《1999年金融服务现代化法案》出台之后，花旗集团这种金融经营组织创新得到了法律的认可与保护，美国国内金融机构掀起了向金融控股集团转型的潮流。
2000年3月13日，《金融服务现代化法》条文生效的第一天，美国联邦储备委员会就批准了117家银行控股公司转型为金融控股公司的申请。
到2003年3月31日，美国共有银行控股公司5284家，其中630家为金融控股公司（其中有外国金融控股公司30家），占银行控股公司数量的12%，但并表总资产所占比例却达到了78%。
在71家总资产在100亿美元以上的银行控股公司中，有49家同时也是金融控股公司。
473家总资产小于10亿美元的银行控股公司（其中153家资产少于1.5亿美元）,也选择成为金融控股公司。
再看欧洲和日本。
1986年10月，英国通过金融“大爆炸”改革废除了经纪商和交易商两种职能不能互兼的规定，取消了对证券交易最低拥金的限制，以及非交易所成员持有交易所成员股票的限制。