基本法与晋升营销

1、什么是《基本法》
课程大纲
2、《基本法》的原则
3、成功之路 4、业务员职责 5、维持及晋升 6、待遇及奖励 7、福利:团体保险保障 国寿精英养老保险(分红型）
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什么是《基本法》
• 明确权利和义务的基本准则
•
•
为规范对保险营销员的管理，促进营销员队伍快速、稳定的发展，特制定《保险营销员管理 办法》简称基本法。 《基本法》是寿险营销事业中的一项基本制度。寿险营销员从业过程中的权利与义务都由其 明确规范。 《基本法》指引着寿险营销员的发展方向，规划了寿险营销员的广阔发展空间。
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考核期
•固定考核
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
• 每年度1、4、7、10月为考核结果月，对上一季度情况进行考核。 注：晋升业务主任后首次职级维持考核时任职时间不足3个月，延至下一考 核季。
•滚动考核
• 业务员E00和考降业务主任D00按月滚动考核。
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考核指标与指标值－指标值定义
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2010版
时间 当月FYC ≥1200 新人津贴 800 时间
2013版
当月FYC 新人津贴
≥2400
1－3月 ≥1200 ≥600 ≥300
1200+200
900+200 600+200 400+200 400+200 400+200
1－3月
≥600
≥300
400
300 400
4—6月
≥600
有效人力是指连续三个月FYC为1Q的持证人力. 新单件数指个险长险主险新单与短期险（不含附加 险）折算件数之和。 短期险按保费折算，当月保
费每累计（600元)折算为1件，但折算件数不超过
自然件数。
举绩人力指当月新单件数大于零的持证人力.
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业务员考核指标：
（一）业务员达到下列条件，可以申请晋升业务主任 • 1、任业务员满3个月； • 2、个人最近3个月累计FYC达到1Q； • 3、个人最近3个月累计新单件数达到 2 件； • 4、个人最近3个月短期险业务新单保费达到600元； • 5、通过综合测评和培训考试。 • （二）业务员连续3个月FYC为零或签约起9个月内不能晋升为业 务主任，则解除代理合同。
高 级 组 组 经 经 理 理
资 深 组 经 理
理高 区 级 经 区 理 经
区经理档
处经理档
组经理档
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业务员职责
（一）遵守国家法律、法规，执行公司各项规章制度；
（二）拜访并累积准保户，并按《活动管理暂行办法》规定，做好活动管理；
（三）诚信展业，依据规定及授权范围，销售保险单、收取保险费，完成业务 考核指标； （四）为保户提供规范服务，包括提醒客户交纳续期保费、回访保户、协助公 司和保户办理保单保全及理赔、给付等事项； （五）增员与辅导； （六）按公司规定准时参加早会、二次早会等会议、培训和活动； （七）完成公司委托的其他工作。
≥2400
≥1200 ≥600 ≥300 ≥600 ≥800
1200
900 600 400 400 400
7—9月
前三个月增设一档，新人津贴提高至1200元每月。
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2、25-40岁创业更有奖
2010版
2013版
创业津贴
1—9个月，每月200元
1、针对25—40岁新签约人员 2、每月发放，发放6个月 3、与新人津贴合并发放
内地自92年美国友邦引入寿险营销体制以来， 经过十来年的发展已经有160万营销大军，国 寿有64万寿险业务员。
• 拓展发展空间的根本动力机制
•
•
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《基本法》的原则
• 公平
•
公正
公开
•
• •
1、所有营销员都一视同仁地接受基本法的规范。在 它面前，用清楚的业绩来说话或进行晋升、降级考核， 没有其他模糊的非业务能力的不正当竞争，它是公平 的，更是人人都可以监督的、透明的。 营销员之所以要学习《基本法》，是因为：更加有效 地掌控自己的收入情况。更加清楚自己在寿险公司的 各方面利益状况。 根据基本法的明确规定，寿险代理人可以认真选择自 己的发展方向，并据此订立事业发展目标 由于有明确的层级递增和利益递增规定，营销员可充 分挖掘自身各方面业务潜能以达成所设目标，从而逐 步实现人生梦想。
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成功之路
高级业务经理
高级区经理 区经理 资深处经理 高级处经理 处经理 资深组经理 高级组经理 组经理
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业务经理
业务主任
业务员
业务员系列设二档四级
业务主任 (S00) 业务员 (E00) 高级业务经理 (U12) 业务经理 (U02)
业务经理档
业务员档
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业务主管系列设三档八级
高 级 处 处 经 经 理 理 资 深 处 经 理
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新人利益
新 人
新人津 贴、创 业津贴
Байду номын сангаас
潜力 新人奖
推 荐 人
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推荐 新人奖
伯乐奖
1、新人津贴普涨带来利益增长
2010版
时间 当月FYC ≥1200 1－3月 ≥600 ≥300 4—6月 ≥600 新人津贴 800 400 300 400 4—6月 1－3月 时间
2013版
当月FYC 新人津贴
4—6月
≥600 ≥800
7—9月
1、新人津贴单月最高可达1400元 2、做的更多拿的更多，新人津贴赛直佣
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新人奖二：潜力新人奖
月 份 FYC 2400 2400 累计直接推荐举绩人力 1人 2人 潜力新人奖 800 1000 第7-9月 第10-12月
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业务主任考核指标
• • • • • • • （一）业务主任的职级维持条件： 1、个人最近3个月累计FYC达到1Q； 2、个人最近3个月累计新单件数达到2件； 3、个人最近3个月综合持续率达到80%； 4、个人最近3个月短期险业务新单保费达到600元。 如营销员签约不足14个月，则持续率不作为考核要求，下同。 （二）如晋升业务主任后首次职级维持考核时任职时间不足3 个月，延至下一考核季。 • 业务主任达不到职级维持条件，不降级为业务员，调整为考 降业务主任。考降业务主任达到业务员晋升业务主任的条件， 则恢复为业务主任。 • 考降业务主任连续3个月FYC为零或6个月内不能晋升为业务主 任，则解除代理合同。
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符合下列条件可升级为组经理
• • • • • （一）任业务主任及以上职级满3个月； （二）个人最近3个月累计FYC达到3Q； （三）个人最近3个月综合持续率达到80％； （四）个人最近3个月短期险业务新单保费达到600元； （五）直接推荐且可回归的有效人力达到2人，拟建团队有效 人力达到4人； • （六）通过晋升组经理综合测评和培训考试。