基本法与主任晋升
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新华基本法与晋升推动46页
在成长的路上，牢记下面这句话：
效果比道理更重要!
第二篇章 抱法取势 财富新华
新华 基本法 优势
好晋升的基本法 易获利的基本法 多利益的基本法 重发展的基本法
一基三权
令您的付出 必有回报
寿险行业最具魅力的盈利模式——基本法
特点
上不封顶的佣金制
上不封顶 按业绩取酬
组织利益终身制
以血缘关系为基础； 谁增员谁管理谁受益
标准部架构
➢营业部小组数 ≥10组 ➢部经理直辖组人力≥15人 ➢直接育成组数≥3组 ➢每月组达成合格人力≥18人
用心呵护 助你成长
如何实现标准团队？
管理团队 履行管理职责，获取“三津” 发展团队 直增直辖直育，简称“三直”
组织发展的三大密码
1、直接增员——事业发展的起步 2、做大直辖——为组织做好铺垫 3、坚持直育——才是事业的王牌
等一下，等我直辖组更加稳定的时候 等一下，等我组员成长地足够优秀的时候 等一下，等我自己变得更强大的时候 然而，你现在还是小主管 而跟你一起晋升的那位，可能收入已经是你 的几倍 其实，你已经错过了很多次晋升的机会
同样的起点，不同的发展之路
郝某某 发展路线
PK
刘某某 发展路线
正式
客户经理
业务主任
高级业务主任
人均年收入：29万
营销员
人数：30人 累计年收入：158万 人均年收入：5.3万
缔造传奇 先将后兵
营销队伍发展要坚持“先将后兵”的原则
“千军易得，一将难求” 营销员好招，但缺少带队伍的人 要将培养营销团队主管，作为个险销售队伍发展的前提 要将培养团队主管作为队伍发展的重中之重 ——摘自董事长《个险渠道发展战略和策略》讲话
29
晋升之路(准主任)ppt课件
主管
团队核心 差异化管理、团队文化建设 表率作用、引领成功
基本法－晋升之路 规划先行
晋升规划
准主任通过方案、基本法规划晋升
专务规划
通过绩效津贴规划标保第一、绩效第一
自我规划
定立明确晋升目标，具体到时间、人员、达成标准。
目 录
基本法－晋升利益
01
职位晋升，收入提升
02
基本法－晋升之路
实现晋升路径
03
目 录
基本法－晋升利益
01
职位晋升，收入提升
02
基本法－晋升之路
实现晋升路径
03
基本法－政策助力
借力使力，实现晋升
04
基本法-法中求利
见证成功，实现梦想
基本法-法中求利 见证成功
月份
主任
管理津贴 育成津贴
1月 18166 38705 25314
2月 13049 6685 3003
管理津贴：86963元
3月 9945 6269 6987
总和 41160 51659 35304
个人新佣：41160元
占比佣金
126.6% 85.8%
基本法-法中求利
明确目标
你想要什么…
全员规划
一群人在努力…
政策助力
主人翁意识，团队 发展，人人有责
实现 晋升
谢谢聆听
泉州·鲤城 2017.08.11
01
职位晋升，收入提升
02
基本法－晋升之路
实现晋升路径
03
基本法－政策助力
借力使力，实现晋升
04
基本法-法中求利
见证成功，实现梦想
基本法－晋升之路
我们的团队 团队定位、组员定位、绩优定位
团队核心 差异化管理、团队文化建设 表率作用、引领成功
基本法－晋升之路 规划先行
晋升规划
准主任通过方案、基本法规划晋升
专务规划
通过绩效津贴规划标保第一、绩效第一
自我规划
定立明确晋升目标，具体到时间、人员、达成标准。
目 录
基本法－晋升利益
01
职位晋升，收入提升
02
基本法－晋升之路
实现晋升路径
03
目 录
基本法－晋升利益
01
职位晋升，收入提升
02
基本法－晋升之路
实现晋升路径
03
基本法－政策助力
借力使力，实现晋升
04
基本法-法中求利
见证成功，实现梦想
基本法-法中求利 见证成功
月份
主任
管理津贴 育成津贴
1月 18166 38705 25314
2月 13049 6685 3003
管理津贴：86963元
3月 9945 6269 6987
总和 41160 51659 35304
个人新佣：41160元
占比佣金
126.6% 85.8%
基本法-法中求利
明确目标
你想要什么…
全员规划
一群人在努力…
政策助力
主人翁意识，团队 发展，人人有责
实现 晋升
谢谢聆听
泉州·鲤城 2017.08.11
01
职位晋升，收入提升
02
基本法－晋升之路
实现晋升路径
03
基本法－政策助力
借力使力，实现晋升
04
基本法-法中求利
见证成功，实现梦想
基本法－晋升之路
我们的团队 团队定位、组员定位、绩优定位
1-成为主任的价值与条件——基本法讲解
注：以A类机构为例
11
6、小组年终奖金
本组月平均FYC 4000以下 4000（含）-10000 C1 0% 0.60%
10000（含）-15000
15000（含）-25000 25000（含）-40000 40000（含）以上
继续率
60%以下 60（含）-65%
0.80%
1.00% 1.20% 1.40%
C2
0% 60%
65%（含）-70%
70%（含）-75% 75%（含）-80% 80%（含）-90% 90%-以上
80%
100% 120% 140% 160%
小组年终奖金＝ 当年度本组累计FYC（含本 人）×C1×C2
注：以A类机构为例
12
如果你任职业务主任满一年， 假设你小组共有组员7人，小组 则你可获得多少小组年终奖金？
• 组织年FYP约90万元
• 育成1个小组
展 业 利 益 增 员 利 益 组 织 利 益
续期佣金 季/年终奖 钻石奖 继续率奖金 增员奖 增才奖 管理津贴 组年终奖 职务津贴
• 平均年增员12人/组
• 其中主管直接增员7人/组
年收入 120000
直接育成津贴 18,455
19
二年以后，晋升为资深主任……
正式业务员 2000元 3万元 6万元 4万元 3万元
当月FYC≥600元，公司缴纳当月所收的本人所 推销保单6年（含）以上所交保费的2%
注：以A类机构为例
15
某主管，入司1年时个人业绩为 FYP每月1万；做5 年主任，平均每月直接管理津贴1万。他在入司10
年底时：
1.主管养老公积金： 10000*（6%+9%）=1500元/月
11
6、小组年终奖金
本组月平均FYC 4000以下 4000（含）-10000 C1 0% 0.60%
10000（含）-15000
15000（含）-25000 25000（含）-40000 40000（含）以上
继续率
60%以下 60（含）-65%
0.80%
1.00% 1.20% 1.40%
C2
0% 60%
65%（含）-70%
70%（含）-75% 75%（含）-80% 80%（含）-90% 90%-以上
80%
100% 120% 140% 160%
小组年终奖金＝ 当年度本组累计FYC（含本 人）×C1×C2
注：以A类机构为例
12
如果你任职业务主任满一年， 假设你小组共有组员7人，小组 则你可获得多少小组年终奖金？
• 组织年FYP约90万元
• 育成1个小组
展 业 利 益 增 员 利 益 组 织 利 益
续期佣金 季/年终奖 钻石奖 继续率奖金 增员奖 增才奖 管理津贴 组年终奖 职务津贴
• 平均年增员12人/组
• 其中主管直接增员7人/组
年收入 120000
直接育成津贴 18,455
19
二年以后，晋升为资深主任……
正式业务员 2000元 3万元 6万元 4万元 3万元
当月FYC≥600元，公司缴纳当月所收的本人所 推销保单6年（含）以上所交保费的2%
注：以A类机构为例
15
某主管，入司1年时个人业绩为 FYP每月1万；做5 年主任，平均每月直接管理津贴1万。他在入司10
年底时：
1.主管养老公积金： 10000*（6%+9%）=1500元/月
太平洋人寿保险--基本法与晋升
FYC5%
见习业务主任
FYC5%
业务主任
FYC6%
2020/1/6
15
2、团体人身保险、团体人身意外伤害保险
职级
FYC（元）
团身险 团意险
投保险种及保险金额(万元).
业务员
季FYC<1500
1
1500=<季FYC<3600
2
3600=<季FYC<9600
5
季FYC>=9600
5
5
高级业务员 季FYC<3600
季度保险单持续率奖=本人当季续年佣金×系数C 系数C的标准如下： 1、当季度保单持续率在９0％（含）以上时，C=0.1； 2、当季度保单持续率在75％（含）至90％时，C=0.05； 3、当季度保单持续率低于75％时，C=0。 个人季度保单持续率本季的个人当月保单持续率的平均
数计算。
2020/1/6
人，根据所增新人入司半年内累计完成FYC的 标准按比例发放增员奖
项目
累计 FYC（元） 提取比例
第 1-3 月 （前 3 月累计）
1500（含）以下 5%
1500-2400（含） 6%
2400 以上
7%
第 4-6 月 （半年累计）
3000（含）以下 5%
3000-6300（含） 6%
6300 以上
7%
4、年度展业奖：年度展业奖=本人全年FYC×比率
本人月平均 FYC 1500 元以下
1500 至 3000 元（不含） 3000 至 4500 元（不含） 4500 至 6000 元（不含）
6000 元以上
2020/1/6
奖励比率 0% 4% 5% 6% 7%
如何运用基本法搭建合理的晋升架构
资深主任
8
资深主任与经理利益分析
育 成
• 室育成、室回计 室育成、 • 部管理津贴、部 部管理津贴、 年终奖 • 部育成、部回计 部育成、
增 员
• 增员奖；辅导奖 增员奖； • 室管理津贴；室年 室管理津贴； 终奖
展 业
• 新保佣金；续保佣金; 新保佣金；续保佣金 优质续保奖 • 月服务津贴；季度奖 月服务津贴； 金
二代
12
案例：育成与收入（ 案例：育成与收入（C类）
小牛坚定的走组织发展路线，现在他的年收入为： 小牛坚定的走组织发展路线，现在他的年收入为：
室一代育成 室二代育成 室育成回计 部管理津贴 部年终奖金 23000元×4个室×11%×12月=121440元 元 个室× 个室 × 月 元 23000元 23000元×3个室×5%×12月=41400元 个室×5%×12月 41400元 23000元 23000元×4个室×（75%+50%+25%） 个室× 75%+50%+25%） × 3个月×26%= 107640 元 个月× 【9000×0.6%+（184000-9000元） 9000×0.6%+（184000-9000元 6%】 1.1倍 12个月 139312.8元 个月= ×6%】×1.1倍×12个月=139312.8元 （184000元×12个月-108000元） 184000元 12个月-108000元 个月 0.8%=16800 16800元 ×0.8%=16800元
11 11
经理津贴： 0.6％ 经理津贴：部FYC↓9000 0.6％ 6％ 部FYC↑9000 6％ ×标准个体调整系数 部年终：（年部FYC－9000×任职月 部年终：（年部FYC－9000× ：（年部FYC 0.8％ 数）×0.8％ ×继续率调整系数 部回计：75/50/25％（三季） 部回计：75/50/25％（三季） ％（三季 部一代育成： 部一代育成：3％/2.5％ /2.5％ 部二代育成： 部二代育成：1.25％ ％ 经理津贴+部年终+部回计+ 经理津贴 部年终+部回计+部一代 部年终 育成+ 育成+部二代育成
主任层级基本法C版
• • • • • • 福利待遇项目 1、基本福利 2、养老公积金 3、带薪休假 4、定期体检 5、职业成就礼金
1、基本福利保障
业务主任层级人员的基本福利项目包括：团体 意外伤害保险、团体人身意外伤害保险、团体疾病 身故保险、团体住院医疗保险。
各级业务人员基本福利的保障金额如下表：
职级 团体人身意外 伤害保险 团体人身意外 伤害医疗保险 团体疾病 身故保险 团体住院 医疗保险
2、业务主任管理津贴
业务主任 高级业务主任 资深业务主任
FYC＜4500
4500≤FYC＜8000 8000≤FYC＜15000
2%
5% 9%
2%
6% 10%
3%
7% 11%
15000≤FYC＜22500
22500≤FYC＜30000 30000≤FYC
13%
16% 17%
15%
18% 20%
17%
•同样是主任，业务主任比资深 业务主任少挣3000元
•结论：职级越高，底薪越高， 管理津贴越多
3、业务主任年终管理分红
• （1）计发条件：对业务主任层级人员,根据其年底任
职业务主任层级的连续任职时间内直辖组月平均FYC （含本人）达成情况，计发业务主任年终管理分红. （2）计算方法：业务主任年终管理分红=连续任职期 间直辖组累计FYC(不含主任本人)×比率
直辖组月均FYC（元） FYC＜9000 9000≤ FYC ＜15000 15000≤FYC ＜30000 30000≤FYC
奖金比率 0 1% 2% 3%
年终管理分红（实例）
• 张新华是高级业务主任，在1—12月其直辖 组每月平均获得初年度佣金FYC15000元， 请问张新华获得季度管理分红是多少？ • 直辖组季度累计FYC： • 15000元×12=180000元 • 年终管理分红：180000元×2%=3600元
1、基本福利保障
业务主任层级人员的基本福利项目包括：团体 意外伤害保险、团体人身意外伤害保险、团体疾病 身故保险、团体住院医疗保险。
各级业务人员基本福利的保障金额如下表：
职级 团体人身意外 伤害保险 团体人身意外 伤害医疗保险 团体疾病 身故保险 团体住院 医疗保险
2、业务主任管理津贴
业务主任 高级业务主任 资深业务主任
FYC＜4500
4500≤FYC＜8000 8000≤FYC＜15000
2%
5% 9%
2%
6% 10%
3%
7% 11%
15000≤FYC＜22500
22500≤FYC＜30000 30000≤FYC
13%
16% 17%
15%
18% 20%
17%
•同样是主任，业务主任比资深 业务主任少挣3000元
•结论：职级越高，底薪越高， 管理津贴越多
3、业务主任年终管理分红
• （1）计发条件：对业务主任层级人员,根据其年底任
职业务主任层级的连续任职时间内直辖组月平均FYC （含本人）达成情况，计发业务主任年终管理分红. （2）计算方法：业务主任年终管理分红=连续任职期 间直辖组累计FYC(不含主任本人)×比率
直辖组月均FYC（元） FYC＜9000 9000≤ FYC ＜15000 15000≤FYC ＜30000 30000≤FYC
奖金比率 0 1% 2% 3%
年终管理分红（实例）
• 张新华是高级业务主任，在1—12月其直辖 组每月平均获得初年度佣金FYC15000元， 请问张新华获得季度管理分红是多少？ • 直辖组季度累计FYC： • 15000元×12=180000元 • 年终管理分红：180000元×2%=3600元
基本法带来的利益
基本法带来的利益
不懂基本法就相当于老板不会算账
见习业务员待遇
每个一进入公司的人都是见习业务员 见习业务员可享受的待遇是： ①个人佣金 ②新人底薪 ③增员奖
正式业务员晋升
正式业务员的晋升 ①3件单（其中金佑人生3000元以上的保费讲义件算2件单 ②个人3个月FYC大于等于1800元或者个人6个月FYC大于 等于2400元 备注：所有未转正人员的佣金均打8折
见习业务员工资
见习业务员基本法算出来的工资： 个人佣金：讲义913 新人底薪：1800 增员奖：（1800+1800*15% 见习业务员基本法算出来的工资： 个人佣金1913+新人底薪1800+增员奖540=税前工资4253
正式业务员待遇
正式业务员基本法的利益： ①个人佣金 ②新人底薪 ③增员奖 ④辅导奖
税前工资5567.42
主任晋升
主任晋升的条件： 个人6个月FYC大于等于9600元 团队佣金6750元 继续率大于75% 打卡大于讲义2次
主任工资
主任享受的待遇： 个人佣金 新人底薪 增员奖 辅导奖 管理津贴：团队所有佣金的22% 主任基本法带来的利益：个人佣金2946.6+增员奖讲义.72 +辅导
正式业务员工资
正式业务员基本法的利益： 个人佣金：讲义455.66 新人底薪：1300 增员奖：653.56 辅导奖：653.56 绩效服务津贴：200 正式业务员基本法的利益：个人佣金1455.66+新人底薪1300+增员奖 653.56+辅导奖653.56+绩效服务津贴200=税前工资4262.86
准主任晋升
准主任的条件： ①个人3个月FYC大于等于2750元 ②本人直增2个人力且至少工资
不懂基本法就相当于老板不会算账
见习业务员待遇
每个一进入公司的人都是见习业务员 见习业务员可享受的待遇是： ①个人佣金 ②新人底薪 ③增员奖
正式业务员晋升
正式业务员的晋升 ①3件单（其中金佑人生3000元以上的保费讲义件算2件单 ②个人3个月FYC大于等于1800元或者个人6个月FYC大于 等于2400元 备注：所有未转正人员的佣金均打8折
见习业务员工资
见习业务员基本法算出来的工资： 个人佣金：讲义913 新人底薪：1800 增员奖：（1800+1800*15% 见习业务员基本法算出来的工资： 个人佣金1913+新人底薪1800+增员奖540=税前工资4253
正式业务员待遇
正式业务员基本法的利益： ①个人佣金 ②新人底薪 ③增员奖 ④辅导奖
税前工资5567.42
主任晋升
主任晋升的条件： 个人6个月FYC大于等于9600元 团队佣金6750元 继续率大于75% 打卡大于讲义2次
主任工资
主任享受的待遇： 个人佣金 新人底薪 增员奖 辅导奖 管理津贴：团队所有佣金的22% 主任基本法带来的利益：个人佣金2946.6+增员奖讲义.72 +辅导
正式业务员工资
正式业务员基本法的利益： 个人佣金：讲义455.66 新人底薪：1300 增员奖：653.56 辅导奖：653.56 绩效服务津贴：200 正式业务员基本法的利益：个人佣金1455.66+新人底薪1300+增员奖 653.56+辅导奖653.56+绩效服务津贴200=税前工资4262.86
准主任晋升
准主任的条件： ①个人3个月FYC大于等于2750元 ②本人直增2个人力且至少工资
保险课程之基本法中的职级
1人，组经理2人，所辖人员19人
（四）直管人员最近6个月累计完成FYC12Q
营销分处
业务人员1
业务人员2 业务人员3
营销组4
业务人员5
业务人员8 业务人员1
业务人员6
业务人员9 业务人员2 业务人员3
营销组7
营销分处
营销组4
业务人员5
业务人员8
业人员6
业务人员9
营销组7
分处经理晋升处经理的条件
（四）直管人员最近6个月综合持续率达到90%；
（五）所辖人员最近6个月累计完成FYC86Q； （六）所辖人员最近6个月综合持续率达到90%。
分部晋升部经理条件
（一）任分部经理满24个月；
（二）个人业绩符合保险代理合同维持条件； （三）直管分部经理2人、处经理1人，所辖人员 108人； （四）所辖人员最近6个月累计完成FYC216Q；
（五）直管人员最近6个月综合持续率达90％
（六）所辖人员最近6个月累计完成FYC38Q
（七）所辖人员最近6个月综合持续率达90％
（八）通过晋升综合测评和培训考试
处经理维持条件
（一）个人业绩符合保险代理合同维持条件； （二）直管人员6人，其中至少直管分处经理以上 职级主管2人，或直管分处经理1人、组经理2人，所 辖人员19人； （三）直管人员最近6个月累计完成FYC12Q；
（四）通过晋升综合测评和培训考试 （五）通过代理人资格考试
业务主任的维持条件
（一）个人最近3个月累计FYC达到1.2Q （二）个人最近3个月累计新单件数达到 6件 （三）个人最近3个月综合持续率达到88%
业务主任晋升组经理的条件
（一）任业务主任满3个月
（二）个人最近3个月累计完成FYC3Q
基本法与晋升(营销)
基本法与晋升(营销)
目录
• 基本法概述 • 基本法在营销中的应用 • 营销晋升体系 • 基本法与营销晋升的关系 • 未来展望
01
基本法概述
基本法的定义与特点
定义
基本法通常指企业或组织内部的 基本规章制度，用于规范员工行 为、管理流程和工作标准。
特点
基本法具有基础性、稳定性、长 期性等特点，是组织稳定发展的 基石。
案例二
某公司基本法中规定了营销人员的晋升流程，包括自评、上级评价、面试等环节。一位营销人员在晋 升过程中，按照基本法的规定流程进行申请，最终顺利通过面试，成功晋升为高级营销经理。
05
未来展望
营销领域的发展趋势
数字化营销
个性化营销
随着互联网和社交媒体的普及，数字化营 销将更加重要，包括大数据分析、搜索引 擎优化、社交媒体营销等。
产品定位
根据企业战略和市场需求， 确定产品的核心卖点和目 标消费群体。
价格策略
根据产品定位和目标市场， 制定具有竞争力的价格策 略，满足不同客户的需求。
营销执行与监控
营销渠道管理
营销效果实时监控
根据基本法的要求，选择合适的营销 渠道，如线上、线下等，并加强渠道 管理和合作。
通过数据分析和市场反馈，及时调整 营销策略和活动，确保营销目标的实 现。
营销活动策划与执行
根据营销策略，策划各种营销活动， 如促销、广告宣传、公关活动等，并 确保活动的有效执行。
营销效果评估
销售业绩评估
根据销售数据和市场反馈，评估营销活动的效果和销售业绩。
客户满意度调查
通过调查问卷、在线评价等方式，了解客户对产品和服务的满意度。
ROI（投资回报率）分析
对营销活动进行成本效益分析，评估营销投入与产出的比例关系。
目录
• 基本法概述 • 基本法在营销中的应用 • 营销晋升体系 • 基本法与营销晋升的关系 • 未来展望
01
基本法概述
基本法的定义与特点
定义
基本法通常指企业或组织内部的 基本规章制度，用于规范员工行 为、管理流程和工作标准。
特点
基本法具有基础性、稳定性、长 期性等特点，是组织稳定发展的 基石。
案例二
某公司基本法中规定了营销人员的晋升流程，包括自评、上级评价、面试等环节。一位营销人员在晋 升过程中，按照基本法的规定流程进行申请，最终顺利通过面试，成功晋升为高级营销经理。
05
未来展望
营销领域的发展趋势
数字化营销
个性化营销
随着互联网和社交媒体的普及，数字化营 销将更加重要，包括大数据分析、搜索引 擎优化、社交媒体营销等。
产品定位
根据企业战略和市场需求， 确定产品的核心卖点和目 标消费群体。
价格策略
根据产品定位和目标市场， 制定具有竞争力的价格策 略，满足不同客户的需求。
营销执行与监控
营销渠道管理
营销效果实时监控
根据基本法的要求，选择合适的营销 渠道，如线上、线下等，并加强渠道 管理和合作。
通过数据分析和市场反馈，及时调整 营销策略和活动，确保营销目标的实 现。
营销活动策划与执行
根据营销策略，策划各种营销活动， 如促销、广告宣传、公关活动等，并 确保活动的有效执行。
营销效果评估
销售业绩评估
根据销售数据和市场反馈，评估营销活动的效果和销售业绩。
客户满意度调查
通过调查问卷、在线评价等方式，了解客户对产品和服务的满意度。
ROI（投资回报率）分析
对营销活动进行成本效益分析，评估营销投入与产出的比例关系。
基本法与晋升(尊法守则 创富国寿)
险当月保费每累计800元折算为1件，折算件数不超过自然件数或卡折数； 当月保费每累计800元计为1件，折算件数不超过自然件数。 u 举绩人力：指当月新单件数大于零的持证人力。
学法、懂法—指标释义
u 综合持续率：
本月之前的第16个月－第14个月承保的且一直有效的长险保单保险费（或件数） 3个月保费（或件数）综合持续率= ———————————————————————————×100%
注：绩优组经理奖与新 主管特别津贴不兼得，
做大直辖，顶额计奖，利益最大化! 就高享受。
直接增员，利益最大化
业务系列直增利益
计提新人FYC
最高12%
组经理直增利益
计提新人FYC
最高42%
推荐新人奖：一年内最高12% 其他利益：伯乐奖、增员回算
推荐新人奖：一年内最高12% 直辖组津贴：最高18% 培育组经理奖：晋升前6个月12% 其他利益：伯乐奖、绩优组经理奖、养老金、品 质考核加点、增员回算
趁年轻，给自己一个闯荡和努力拼搏的机 会，
无论未来挤公交，还是加班到深夜，
那些可预期的远方，那些无数的可能性， 热爱~才是坚持下去的理由。
历史的经验：一个再顶尖的神枪手的价值 也不可能高于一个将军的价值。
唯有组织发展才能使我们的收入高而稳定
有产者：依靠手中
的资本雇佣无产者
，为自己创造源源 不断的回报！
u FYC（新单佣金）的分类：
A类
个险渠道长期主险及 长期附加险FYC
全部纳入考核和津贴基数
B类 短期险YC
全部纳入考核，不纳入津贴基数
X类 交叉销售长期险产品的FYC D类 寿财产业务手续费
不纳入考核和津贴基数
部分纳入考核（纳入额度不超过维持考核标准的20%， 不超过晋升考核标准的10%），不纳入津贴基数。
学法、懂法—指标释义
u 综合持续率：
本月之前的第16个月－第14个月承保的且一直有效的长险保单保险费（或件数） 3个月保费（或件数）综合持续率= ———————————————————————————×100%
注：绩优组经理奖与新 主管特别津贴不兼得，
做大直辖，顶额计奖，利益最大化! 就高享受。
直接增员，利益最大化
业务系列直增利益
计提新人FYC
最高12%
组经理直增利益
计提新人FYC
最高42%
推荐新人奖：一年内最高12% 其他利益：伯乐奖、增员回算
推荐新人奖：一年内最高12% 直辖组津贴：最高18% 培育组经理奖：晋升前6个月12% 其他利益：伯乐奖、绩优组经理奖、养老金、品 质考核加点、增员回算
趁年轻，给自己一个闯荡和努力拼搏的机 会，
无论未来挤公交，还是加班到深夜，
那些可预期的远方，那些无数的可能性， 热爱~才是坚持下去的理由。
历史的经验：一个再顶尖的神枪手的价值 也不可能高于一个将军的价值。
唯有组织发展才能使我们的收入高而稳定
有产者：依靠手中
的资本雇佣无产者
，为自己创造源源 不断的回报！
u FYC（新单佣金）的分类：
A类
个险渠道长期主险及 长期附加险FYC
全部纳入考核和津贴基数
B类 短期险YC
全部纳入考核，不纳入津贴基数
X类 交叉销售长期险产品的FYC D类 寿财产业务手续费
不纳入考核和津贴基数
部分纳入考核（纳入额度不超过维持考核标准的20%， 不超过晋升考核标准的10%），不纳入津贴基数。
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26
检视过往拜访量
27
分解您的收入目标
• • • • • • • 您规划的下个月FYC是多少？ 它需要多少FYP去达成？ 您需要多少客户？ 您需要多少销售面谈？ 您需要多少递送建议书？ 需要多少促成？ 您需要多少访量？
28
分解您的增员目标
• • • • • • 您规划的下个月增员几人？ 它需要多少增员名单？ 您需要多少增员电话约访？ 您需要多少增员面谈？ 您需要多少增员说明与促成？ 您需要多少增员访量？
业务经理
室利益（管贴、年终奖）
业务主任
展业奖励 新保、续佣
业务员及专务
注：指各职级自己所做保费。
10
重温基本法
两项工作十一项待遇
1
2
个人展业
佣金（首年度佣金、续佣） 季度业务奖 服务津贴 优质续保奖 增员奖 辅导奖 室育成回计
组织发展
主任管理津贴
室一代育成津贴 室二代育成津贴 主任室年终奖
11
重温基本法
• 收入稳定增加 • 职位和个人能力的提升 • 保障更加全面 • 留存率更高 • 备受尊重 • 实现自己和家庭的愿望 • 自我价值的实现 • ……
5
寿险营销的最大魅力
经营
管理
组织 推销 发展的四个阶段
6
麦当劳带给我们的启示
——成功在于复制
在全世界有三万多家一模一样的分店，每 一个分店有一小时的利润是属于总 店的； 一天对于我们只有24小时，但麦当劳总 店却有3万多小时； 复制了时间，复制了成功；创造了奇迹
29
3、结果分析—个人FYC与有效增员
30
3、结果分析—个人FYC与有效增员
31
如何事半功倍
• • • • 如何提高拜访的效率？ 销售 增员 销售+增员
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每次拜访四件事
• • • • 销售 销售转介绍 增员 增员转介绍
33
3、结果分析—个人FYC与有效增员
• 个人FYC • 个人FYC
• 个人FYC
• 准增员
• 准增员 • 准增员
平衡成功
34
目标+方法+行动=
35
课程大纲
一、课程导入 二、重温基本法 三、主任晋升必备条件 四、盘点差距规划晋升
五、课程回顾
2015-4-21
36
36
谢谢 Thank you
37
12
个人展业年收入差距
序号 1 2 3 4 待遇项目 佣金 季度业务奖 服务津贴 优质续保奖 灰太狼 36000 3960 9000 900 喜羊羊 36000 3960 9000 900 差距 0 0 0 0
合计收入与差距
49860
49860
零
13
组织发展收入差距
• 转眼一年过去了，现在，灰太狼一直维持在正式业务员 层级，而喜羊羊已经晋升为一名业务主任。 • 这一年，灰太狼与喜羊羊个人的月均FYC均为3000元， 但喜羊羊每月还坚持增员，一年间月均增员1位新人， 新人美羊羊在喜羊羊主任的辅导下，月均FYC达2000元 ，其他人员累计FYC15000元。 • 请计算这个月喜羊羊与灰太狼的年收入各是多少？
职级 意外身故 疾病身故 意外医疗
业务主任/资深专务
正式业务员
100000
20000
50000
10000
7000
2000
16
课程大纲
一、课程导入 二、重温基本法 三、主任晋升必备条件 四、盘点差距规划晋升
五、课程回顾
2015-4-21
17
17
主任晋升必备条件
辅导
人力
业绩
18
1
19
6个月计算时间
喜羊羊与灰太狼同年同月加盟太平洋寿险，在经过新人班之后，两人 一起签约，一起达标转正。并且按公司要求，坚持一日4访：
80% 不接受保险观念 继续 20% 接受保险观念 20人
4访/天*25天/月 100访/月
80% 不成交 继续 20% 促成成交 4人
4人*2500元/人=10000元保费/月*30％＝3000元FYC/月
14
喜羊羊与灰太狼的年收入差距
序号 1 2 类别 待遇项目 佣金 季度业务奖 灰太狼 36000 3960 喜羊羊 36000 3960 差距 0 0
3
4 5 6 7 8 9 10
个人 收入
服务津贴
优质续保奖
年薪10 900 万！ 900 增员奖 0 13050 主任发展不是梦 辅导奖 0 13050
0 0 0 0 52199.4 0 0 0
9000
9000
0
0 13050 13050 52199.4 0 0 0
组织 发展 收入
室管理津贴 室育成回计 室一代育成 室二代育成
11
室年终奖
合计收入与差距
0
49860
11672.4
139831.8
11672.4
89971.
15
职级不同福利待遇不同
保险责任
2015-4-21
《准主任培训》－ 7
7
课程大纲
一、课程导入 二、重温基本法 三、主任晋升必备条件 四、盘点差距规划晋升
五、课程回顾
2015-4-21
8 8
重温基本法
• • • • 展业收入高 福利保障全 组织利益大 寿险生涯远
9
职级与待遇的差异
区利益（管贴、年终奖）
业务督导
部利益（管贴、年终奖）
1月 考核 考核 考核 考核 考核 考核 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月 10 月 11 月 12 月
20
221322课程大纲一、课程导入 二、重温基本法 三、主任晋升必备条件 四、盘点差距规划晋升
五、课程回顾
2015-4-21
23
23
盘点差距规划晋升
晋升标准 目前 差距
个人FYC9600元/6 月 累计增员正式业务 员3/2 个人继续率75%
目前个人FYC 元/6月 累计增员正式业务 员 个人继续率 %
距离晋升差距个人 FYC 元/6月 累计增员正式业务 员 个人继续率 %
.
24
如何达成目标
25
931法则—你的财富你做主
活 动 目 标 全年期望收入目标 每月必要的初年度佣金收入（全年收入目标/12 个月） 每月必要的保险费（全年必要的初年度佣金/30%） 每月必要的促成件数（每月必要的保险费/2000 元） 每月必要的送建议书数（每月必要的促成件数×3） 每月必要的面谈数（每月必要的送建议书数×3） 每周必要的面谈数（每月必要的访谈数/4 周） 每日必要的访谈数（每周必要的访谈数/5 日） 60000 元 5000 元 18000 元 9件 27 份 80 人 20 人 4人
基本法与主任晋升
讲师介绍
2015-4-21
《准主任培训》－ 2
2
课程大纲
一、课程导入 二、重温基本法 三、主任晋升必备条件 四、盘点差距规划晋升
五、课程回顾
2015-4-21
3 3
一、课程导入
• 为什么要晋升？
• 晋升的好处是什么？
2015-4-21
《准主任培训》－ 4
4
晋升主任有什么好处?