风控管理制度-初稿
风险控制管理制度样本（3篇）
风险控制管理制度样本第一章总则第一条为了维护投资者利益，规范____至能投资担保有限公司(以下简称公司)的担保行为，控制公司资产运营风险，促进公司健康稳定的发展，根据《____担保法》等法律、法规和《公司章程》的规定，制定本制度。
第二条在控制风险的前提下，最大限度地为中小企业融资提供担保服务，坚持原则性与灵活性相结合，根据《公司章程》，结合中小企业现状及担保工作实际需要特制定相关代偿、追偿措施。
第二章担保总规模实行总量控制，计划管理第三条控制担保放大倍数，一般不超过____倍，特殊情况确需超过上述限额的，实务操作中，根据借款企业预期收益、资金需求量、信用状况、技术含量、市场前景、还款能力等经公司与协作银行双方充分调研协商，可适当放宽。
第三章建立风险准备金制度第四条公司按当年担保费的____%提取未到期责任准备金；按不超过当年年末担保责任余额____%的比例以及所得税后利润的一定比例提取风险准备金，用于担保赔付。
风险控制管理制度样本（2）是一种非常重要的组织管理工具，通过合理的规定和操作流程，旨在帮助企业有效预防和应对各种风险。
本文将对风险控制管理制度的关键要素进行详细介绍，包括风险识别、风险评估、风险应对和风险监控等方面。
一、风险识别风险识别是风险控制管理的首要任务，只有充分了解和认知潜在的风险，才能采取相应的措施进行风险控制。
企业应建立一套完善的风险识别机制，包括但不限于以下几个方面：1. 建立风险信息收集渠道：企业应建立起一套完善的风险信息收集渠道，包括内部和外部渠道，以确保及时获取最新的风险信息。
2. 制定风险识别标准：企业应根据自身的经营范围和特点，制定相应的风险识别标准，明确各种风险的界定和特征。
3. 加强员工培训：培训员工的风险意识和风险识别能力，提高他们对潜在风险的敏感度和辨识能力。
二、风险评估风险评估是在风险识别的基础上对风险进行定性和定量分析，以便更准确地评估风险的严重性和概率。
风险控制管理制度（4篇）
风险控制管理制度第一章总则第一条为保障基金运营和投资业务的安全运作和管理，加强本公司及所管理基金的内部风险管理，规范基金运营和投资行为，提高风险防范能力，有效防范与控制基金运营和投资项目运作风险，根据《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人内部控制指引》、《证券期货投资者适当性管理办法》及相关法律法规，结合行业通行的风险控制措施和风险管理理念，并结合公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度所称“风险控制”，是指对基金运营和项目投资中的各种投资风险进行识别、评估，并在基金运营、项目管理、项目退出中实施动态风险监控，提出解决方案，从而实现公司风险控制总体目标的一系列行为。
第三条风险控制原则(1)全面性原则：风险控制制度应覆盖基金运营和投资业务的各项工作和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节；公司所有部门、所有员工都是风险控制的责任主体，根据部门、岗位职责的要求承担相应的风险控制责任与义务；(2)持续性原则：风险控制不是静态的制度，而是一个由目标设定、风险识评、风险应对和监督反馈等流程组成的动态、循环的管理过程；(3)审慎性原则：内部风险控制的核心是有效防范各种风险，公司部门____的构成、内部管理制度的建立要以防范风险、审慎经营为出发点；(3)独立性原则：公司设立独立于其他职能部门的合规风控部，专职落实公司的风险控制工作；风险控制工作应保持高度的独立性和权威性，并贯彻到基金运营和业务的各具体环节；(4)有效性原则：风险控制制度应当符合国家法律法规和监管部门的规章、要求，具有高度的权威性，成为所有员工严格遵守的行动指南；执行风险管理制度不能存在任何例外，任何员工不得拥有超越制度或违反规章的权力；(5)适时性原则。
应随着国家法律法规、政策制度的变化，公司经营战略、经营方针、风险管理理念等内部环境的改变，以及公司业务的发展，及时对风险控制制度进行相应修改和完善。
企业风险控制管理制度范本
第一章总则第一条为加强本企业风险控制管理，提高风险防范能力，确保企业安全稳健运行，根据《中华人民共和国公司法》、《企业内部控制基本规范》及相关法律法规，结合本企业实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于本企业及其下属公司、分支机构及全体员工。
第三条本制度所称风险是指可能对企业实现战略目标和经营目标产生不利影响的各种不确定性因素。
第四条风险控制是指通过识别、评估、控制和监控风险，将风险控制在可接受范围内的过程。
第二章风险管理组织与职责第五条企业设立风险管理委员会，负责制定、审议和监督企业风险控制管理制度，指导各部门开展风险管理工作。
第六条企业各部门应明确风险控制管理职责，落实风险控制措施，确保风险控制制度有效执行。
第七条企业风险管理委员会下设风险管理办公室，负责组织实施风险控制管理工作，协调各部门风险控制工作。
第三章风险识别与评估第八条企业应建立风险识别与评估机制，定期开展风险识别与评估工作。
第九条风险识别应涵盖企业战略、经营、财务、法律、市场、运营等各个方面。
第十条风险评估应采用定性与定量相结合的方法，对风险发生的可能性和影响程度进行评估。
第十一条风险评估结果应形成风险清单，明确风险等级和应对措施。
第四章风险控制与应对第十二条根据风险评估结果，企业应制定风险控制策略，明确风险控制措施。
第十三条风险控制措施应包括：（一）风险规避：通过调整经营策略、业务流程等手段，避免风险发生。
（二）风险降低：通过加强内部控制、完善管理制度等手段，降低风险发生的可能性和影响程度。
（三）风险转移：通过购买保险、签订合同等手段，将风险转移给其他主体。
（四）风险承担：对于无法规避、降低或转移的风险，企业应采取适当措施，承担风险。
第十四条企业应定期对风险控制措施的实施情况进行检查和评估，确保风险控制措施有效。
第五章风险监控与报告第十五条企业应建立风险监控机制，对风险控制措施的实施情况进行持续监控。
第十六条企业应定期向风险管理委员会报告风险控制工作情况，包括风险识别、评估、控制与应对等方面。
风险控制管理制度(三篇)
风险控制管理制度第一章总则第一条为加强公司内部风控管理，增强自我约束能力，实现持续规范发展，保障公司依法合规经营，提高风险防范能力，根据根据《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》，依据相关法律、法规和规范性文件，制定本制度。
第二条本制度所称风控是指公司及其工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部的规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则（以下统称“法律、法规和准则”）。
第三条本制度所称的风控风险，是指因公司或其工作人员的经营管理或执业行为违____律、法规或准则而使公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。
第四条本制度所称的风控管理是指公司制定和执行风控管理制度，建立风控管理机制，培育合规文化，防范风控风险的行为。
风控管理是公司全面风险管理的一项核心内容，也是内部控制的一项基础性工作。
第五条公司树立合规经营、全员主动风控、风控从高层做起、合规创造价值的理念，培育全体工作人员的风控意识，倡导和推进风控文化建设，并将风控文化建设作为公司风险管理文化建设的一个重第1页共1页要组成部分，促进公司内部风控管理与外部监管的有效互动。
第六条公司为风控管理提供必要的资源支持，确保风控管理人员切实有效履行职责。
通过定期和系统的教育培训提高风控管理人员的专业技能。
第七条公司遵守开展业务所在国家或地区的适用法律和监管规定。
第二章风控管理的目标和基本原则第八条公司内部控制总体目标是：（一）保证遵守私募基金相关法律法规和自律规则。
（二）防范经营风险，确保经营业务的稳健运行。
（三）保障私募基金财产的安全、完整。
（四）确保私募基金、私募基金管理人财务和其他信息真实、准确、完整、及时。
公司风控管理的目标是通过建立健全风控管理框架和制度，实现经营过程中对风控风险的有效识别、评价和管理，培育全员主动风控文化、增强自我约束能力、保障公司及其工作人员经营管理和执业行为等符合法律、法规和准则，切实防范风控风险，力求在公司形成内部约束到位、相互制衡有效、内部约束与外部监管有机联系的长效机制，为公司持续规范发展奠定坚实基础。
部门风控管理制度范本
部门风控管理制度范本第一章总则第一条为了加强部门风险管理，建立健全风险控制体系，确保部门稳健运行，根据国家有关法律法规和公司风险管理制度，制定本办法。
第二条本办法适用于部门内部风险管理的组织、实施、监督和评估等工作。
第三条部门风险管理应遵循预防为主、全面控制、动态调整、协同推进的原则，确保部门经营目标的实现。
第二章组织架构与职责第四条部门应设立风险管理组织，负责部门风险管理的统筹规划、组织协调、监督指导和风险应对等工作。
第五条部门风险管理组织应由部门负责人、风险管理专职人员及相关部门人员组成，形成分工明确、协同高效的风险管理机制。
第六条部门负责人对本部门风险管理工作的有效性负责，应确保风险管理组织正常运行，督促风险管理工作的实施。
第七条风险管理专职人员负责部门风险管理的具体实施，包括风险识别、评估、监控和报告等工作。
第三章风险识别与评估第八条部门应根据公司业务特点和部门实际情况，识别各类风险，包括市场风险、信用风险、操作风险、法律风险等。
第九条部门应采用定性和定量相结合的方法，对识别的风险进行评估，确定风险的程度和可能的影响。
第十条部门应定期进行风险评估，根据业务发展和市场变化，及时调整风险评估结果，确保风险管理的有效性。
第四章风险控制与应对第十一条部门应根据风险评估结果，制定相应的风险控制措施，确保风险在可承受范围内。
第十二条部门应建立健全风险应对机制，对可能发生的风险制定应对方案，确保风险发生时能够迅速应对。
第十三条部门应加强对风险控制措施和应对方案的实施监督，确保风险管理工作的落实。
第五章信息披露与报告第十四条部门应建立健全信息披露制度，确保风险管理信息的真实、准确和及时披露。
第十五条部门应定期向公司风险管理部门报告风险管理情况，对重大风险事件应及时报告公司风险管理部门和相关部门。
第六章培训与宣传第十六条部门应加强风险管理培训和宣传，提高部门员工的风险管理意识和能力。
第十七条部门应定期组织风险管理培训，对部门员工进行风险管理知识和技能的培训。
风险控制管理制度范文
风险控制管理制度范文第一章总则第一条为规范我公司的风险控制管理制度，加强内部风险控制管理，保障公司的持续稳定发展，根据《中华人民共和国公司法》和相关法律法规，结合我公司的特点，制定本制度。
第二条本制度适用于我公司的所有部门和人员，包括但不限于董事会、经理层、各级管理人员、员工和合作伙伴。
第三条风险控制是指我公司在开展经营活动过程中，采取各种控制措施，预防、识别、评估和应对可能发生的各种风险，有效控制风险的目标。
第四条风险管理是指我公司通过明确风险管理的责任、流程、方法和制度，建立风险管理组织，开展风险管理活动，保障公司的持续稳定发展。
第五条管理层是负责风险控制管理的主要责任主体，应当建立健全风险控制管理制度，制定明确的风险控制管理政策和目标，确定风险控制责任人，落实风险控制措施，开展风险管理活动。
第六条全体员工是风险控制管理的参与者，应当根据公司的风险控制管理制度，积极参与风险管理活动，发挥自身专业优势，提供有效的风险控制建议。
第七条合作伙伴是公司经营活动的一部分，应当遵守相关的风险控制管理规定，主动配合公司的风险管理。
第二章风险控制管理的基本原则第八条风险控制管理应当坚持以下基本原则：1. 风险控制管理应当科学合理，符合国家法律法规和相关规定。
2. 风险控制管理应当全面覆盖，包括公司的全部经营活动和业务领域。
3. 风险控制管理应当明确责任，建立风险管理组织，明确风险控制的责任人和责任部门。
4. 风险控制管理应当及时有效，对可能发生的风险进行及时识别、评估和应对，采取相应的措施控制风险。
5. 风险控制管理应当协调配合，各级部门之间应当建立沟通机制和信息共享机制，加强合作，形成风险控制管理的合力。
6. 风险控制管理应当持续改进，不断提高风险控制管理水平，适应公司经营环境和发展需要的变化。
第三章风险控制管理的责任与职责第九条公司的董事会是风险控制管理的最高决策机构，负责制定公司的风险控制管理政策和目标，监督风险管理工作的落实。
XXXX公司风险控制管理办法（初稿）
XXXX公司风险控制管理办法（初稿）第一篇：XXXX公司风险控制管理办法(初稿)风险控制管理办法第一章总则第一条为规范XXXX公司（以下简称“公司”）的风险管理，建立规范、有效的风险控制体系，提高风险防范能力，保证公司安全、稳健运行，提高经营管理水平，根据《公司法》、《会计法》、《企业内部控制基本规范》等法律、法规和规范性文件的有关规定，结合公司的实际情况，制定本办法。
第二条本办法旨在公司为实现以下目标提供合理保证：（一）将风险控制在与总体目标相适应并可承受的范围内；（二）实现公司内外部信息沟通的真实、可靠；（三）确保法律法规的遵循；（四）提高公司经营的效益及效率；（五）确保公司建立针对各项重大风险发生后的危机处理计划，使其不因灾害性风险或人为失误而遭受重大损失。
第三条本办法所称风险管理，是指公司围绕战略及经营目标，通过在管理的各环节和经营过程中执行风险管理的基本流程，建立健全风险管理体系，为实现风险管理的总体目标提供保证的过程和方法。
第四条公司风险是指未来的不确定性事项可能对公司实现其经营目标的影响。
第五条按照公司目标的不同对风险进行分类，公司风险分为：战略风险、法律风险、财务风险和经营风险。
（一）战略风险：没有制定或制定的战略决策不正确，影响战略目标实现的负面因素。
（二）法律风险：没有全面、认真执行国家法律、法规和政策规定规定，影响合规性目标实现的因素。
（三）财务风险：包括财务报告失真风险、资产安全受到威胁风险和舞弊风险。
1、财务报告失真风险：没有完全按照相关会计准则、会计制度的规定组织会计核算和编制财务会计报告，没有按规定披露相关信息，导致财务会计报告和信息披露不完整、不准确、不及时。
2、资产安全受到威胁风险：没有建立或实施相关资产管理制度，导致公司的资产如设备、存货、有价证券和其他资产的使用价值和变现能力的降低或消失。
3、舞弊风险：以故意的行为获得不公平或非正当的收益。
（四）经营风险：经营决策的不当，妨碍或影响经营目标实现的因素。
风控管理制度范本
风控管理制度范本第一章总则第一条为了规范企业的风险管理行为，保障企业的持续稳健发展，根据国家相关法律法规以及公司章程，制定本风险管理制度。
第二条本制度适用于本公司全体员工，包括董事、高管、员工等全体人员。
第三条本制度的执行机构为公司风险管理委员会，委员会成员由公司董事长、总经理、财务总监、风险管理部门负责人等组成。
第四条公司风险管理委员会负责监督、指导和执行公司的风险管理工作，定期评估公司的风险管理状况，并提出改进建议。
第五条公司各级部门和员工应当按照公司的风险管理政策和流程开展风险管理工作，确保公司各项业务活动的可持续发展。
第二章风险管理政策第六条公司风险管理政策包括风险管理目标、原则、管理框架、分工与职责、流程和控制措施等内容。
第七条公司风险管理政策的核心目标是保障公司的财务安全、资产安全、经营合规、声誉保护等方面的风险。
第八条公司风险管理政策的基本原则包括全面性、预防性、科学性、合规性等。
第九条公司风险管理政策的管理框架包括风险管理的组织结构、职责和权限等方面。
第十条公司风险管理政策的执行流程包括风险识别、评估、控制、监控、反馈等环节。
第三章风险管理流程第十一条公司风险管理流程包括风险识别、评估、控制、监控和应对等环节。
第十二条风险识别是指公司对各类可能影响公司经营活动的风险进行识别和分类。
第十三条风险评估是指公司对已识别的风险进行量化或定性分析，确定其潜在影响和可能损失。
第十四条风险控制是指公司在识别和评估风险的基础上，制定相应的控制措施和控制方案。
第十五条风险监控是指公司对已实施的风险控制措施进行监督和检查，确保其有效性和合规性。
第十六条风险应对是指公司对已发生或可能发生的风险进行及时应对和处理，减少可能的损失。
第四章风险管理工具第十七条公司风险管理工具主要包括风险管理信息系统、风险测量模型、风险控制指标、风险报告和风险教育培训等。
第十八条风险管理信息系统是指公司建立的用于收集、存储、分析和传递风险管理相关信息的管理工具。
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厦门恒兴集团有限公司
风控管理制度
一、风控管理部门及人员设置
（一）集团风险管理主管部门为集团风险管理部
1、集团风控部负责集团层面经营风险和法律事务的管理以及对子公司风控或者法务人员以及法律事务的垂直管理。
2、集团风控部工作范围：法律事务、合同管理、诉讼工作指导、项目投资风险评估的参与，领导交办的相关工作。
3、集团风控部的人员组成：集团风控部设总监一名，法务经理及法务专员若干。
4、集团风控部人员的分工情况见附件一。
（二）子公司必须配备相应机构或风控人员（如无相应的机构或者风控人员，各子公司需指定归口管理部门和相应的兼职人员）
1、子公司的风控部门或风控人员负责所在公司层面具体法律事务的管理以及负责与集团风控部对接并按要求报审、报送文件等相关法律事务。
2、子公司风控人员的管理
（1）风控人员的配备情况须报集团风控部备案。
招聘风控人员，必须经集团风控部面试，专业合格，使用单位方能录用。
（2）风控人员的变动，须经集团风控领导同意，各子公司才能执行。
（3）风控人员的考核，按集团考核制度并依照垂直管理制度执行。
（4）各子公司变动分管领导，须通知集团风控部备案。
（5）各子公司于每半年向集团风控部报送风控人员/联系人的信息统计表。
（具体格式详见附件二）
二、风控工作的相关管理制度（详见附件三）：
（一）合同管理：
根据集团颁布的《权责手册》所规定权责事项，区分不同的合同审批流程，并按照集团所颁布的下列合同管理制度进行审批：
1、《厦门恒兴集团有限公司合同管理制度（试行）》（恒兴集团〔2008〕法务01号）；
2、《厦门恒兴集团有限公司风险控制指引——合同协议部分（试行）》（厦恒总〔2011〕12号）；
3、《<合同管理制度>解释说明及实施要求》；
4、《合同审查业务操作指引》（HX-FK-03）；
（二）诉讼案件管理：
诉讼案件以涉案公司作为第一负责人，集团风控部作为案件管理部门协助并在业务上指导涉案公司处理相关事宜。
目前诉讼案件管理方面的主要制度有：
1、《诉讼案件管理办法》（初稿，待发布）；
2、《劳动争议案件仲裁操作指引》（HX-FK-04）；
（三）投资、贸易项目风险评估、尽职调查等其他法律事务：
投资、贸易部门或者公司出于业务开展需要，可邀请风控部门人员参与项目风险评估以及尽职调查。
风控部门或者人员在从事项目风险评估、尽职调查等法律事务时，应遵守下列规定：
1、《法律审慎调查业务操作指引》（HX-FK-01）；
2、《法律意见书和工作报告制作规范》（HX-FK-02）；
（四）重大风险事项报告制度
1、集团层面，业务部门具体从事业务的人员在业务或者项目开展过程中如产生对方违约、合同主要条款变更、合同履行所依赖的客观条件变化等重大风险事件（以下简称应报风险事件）、内部人员违纪违法，足以影响到公司的重大权益时，该人员或知情员工应在前述事件发生之日起一日内将情况通报所在部门领导，并依照《重大风险事项报告表》（格式见附件四）的要求层报集团风控部负责人员及集团其他相关职能部门，同时报集团分管领导。
集团风控部负责人应在获悉风险事件之日起一日内提出意见和建议，在提出意见和建议之前，集团风控部负责人可组织业务部门和其他相关部门会商解决方案。
集团任何员工都允许越级直至董事长举报重大违规违法的重大风险事件。
2、子公司层面，如发生应报风险事件，业务部门人员应在前述事件发生之日起一日内将情况通报所在部门领导，并呈报所在公司风控人员及其他相关职能部门，同时报所在公司分管领导。
所属公司应在获悉风险事件之日起两个工作日内，须由风控人员按照《重大风险事项报告表》的要求报送集团风控部，并附上相应的书面材料。
集团风控部相应的负责人接到所属公司呈报的《重大风险事项报告表》之日起一日内提出意见和建议，在提出意见和建议之前，集团风控部负责人可召集子公
司业务部门、子公司风控人员和集团其他相关部门会商解决方案。
3、集团风控部在接收《重大风险事项报告表》时，应做好相应的交接记录并按规定反馈信息（台账格式详见附件五）。
（五）相关制度的维护及修订规则
1、集团风控制度的维护由风控部负责并由集团总裁办监督，子公司可参照集团的风控制度并根据实际情况制定相应的管理制度或实施细则，经集团批准后执行，并报集团风险控制部备案。
2、子公司修订相关风险控制制度须报集团风险控制部备案。
三、风控培训工作
集团风控部作为风控培训工作的主管部门，每年定期主办或者组织面向全集团人员的法律培训，并作为部门年度考核内容；
集团风控部需做好风控培训工作的记录并形成相应台账（格式详见附件六）。
四、风控部档案文件管理
1、由风控部门承办的合同、协议等正本按照集团《档案管理办法》要求及时归档；
2、案件承办人或者负责人应在案件结案后，按照《诉讼案件管理办法》要求整理卷宗并及时归档。
3、在案件办理过程中或者项目开展过程中，需要相关文件正本的，承办人或者负责人需做好相关的交接记录并妥善保管。
4、由风控部门保管的文件正本，须登记造册并有专人负责文件的保管、交接，并做好相应的交接记录。
五、风控工作检查
集团风控工作自检范围：集团本部、各子公司。
（一）集团风控部自查
1、检查集团风控部所审合同的合同台账的制作情况；
2、部门文件的归档整理情况；
3、跟踪所审重大合同的履行情况；
4、集团风控部每个季度自查一次，并形成书面的自查报告。
（二）子公司业务检查
1、各子公司须于每月5日前向集团风控部报送上月的合同台账
（格式见附件七）以及诉讼仲裁执行案件台账（格式见附件八）；
2、集团风控部定期抽查子公司的合同以及案件卷宗的归档情况；
3、集团风控部定期抽查子公司部分合同的签订情况，如合同签订流程是否符合公司规定、合同履行是否与合同一致等等；
4、集团风控部定期抽查子公司项目尽职调查记录、对外发出法律文书情况；
（三）检查总结
1、针对在业务检查过程中出现的问题，由集团风控部作出总结并提出意见和建议，并发布给各子公司。
2、针对各子公司报送的案件情况，由集团风控部在分析案情的基础上，总结相关的风险点，并定期发布风险提示和预警。
3、集团风控部利用集团半年会、年终会议，每半年组织集团及所属子公司风控负责人研讨风控管理工作情况，专题研究、分析案例，形成总结材料，加强对风控系统人员素质的提高工作和指导。
六、风控责任制的组织：
1、集团风控部以签订年度责任的形式，作为年度工作重点内容，并以此作为考核集团风控部的重要指标；
2、子公司相关风控考核指标重点在于：
（1）是否按照集团颁布的权责手册规定签订合同；
（2）是否按照集团规定的合同审批流程签订合同；
（3）是否存在不签合同的情况；
（4）是否存在不按照已签合同履行的情况；
3、日常责任制考核的执行统计
（1）日常每月报送的台账作为日常考核的依据；
（2）定期抽查的结果作为考核依据。
4、年终责任制考核：
（1）集团风控部层面，以年度责任规定的工作是否完成作为年终考核的内容；
（2）子公司风控考核层面，在日常考核的基础上予以综合统计并作为年终考核的内容。
七、本制度由集团风控管理部负责解释。
厦门恒兴集团有限公司
2013-10-12 . . .。