风险控制委员会运行制度及流程(修改后)
内部风险控制制度（5篇）
内部风险控制制度为了提高公司资金的质量、防范和降低资金的管理风险，切实保障投资者的利益，我公司建立了一套完整的风险控制机制以及风险管理制度。
1、公司设风险控制委员会，负责从整体上控制资金运作中的风险。
2、制定内部风险控制制度。
主要包括：严格按照法律法规贷款发放比例进行贷款发放，加强内部信息控制，实行空间隔离和门禁制度，严防重要内部信息泄露；前台和后台部门应独立运作等。
1.内部控制原则(1)有效性原则。
通过科学的内控手段和方法建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。
(1)独立性原则。
公司各部门和岗位职责保持相对独立。
(3)相互制约原则。
公司内部部门和岗位设置权责分明、相互制衡。
2.内部风险控制架内部风险控制架构是公司为实现风险控制的目标，建立的涵盖公司经营管理各个环节，顺序递进、权责明确、严密有效的三道监控防线。
第一道监控防线：由各部门经理负责，部门全员参与，根1据公司经营计划、业务规则及自身具体情况制定本部门的作业流程及风险控制措施，同时分别在自己的授权范围内对关联部门及岗位进行监督并承担相应职责。
各部门指定专人作为本部门的兼职风险控制管理员，配合部门经理和公司监察稽核部开展本部门的内控和监察工作。
直接参与贷款发放、电脑系统、财务会计等业务的重要岗位，要尽可能设置双岗，属于单人单岗处理的业务，要强化后续的监督机制。
在关键部门和重要业务之间要有书面凭据的传递制度，相关人员要在书面凭据上签字。
实行双人负责的制度，出现问题，部门经理和具体经办人均要承担责任。
第二道监控防线。
公司总经理负责，对公司各部门、各项业务的风险状况进行全面监督并及时制定相应对策和实施控制措施。
第三道监控防线：在董事会领导下，公司风险控制委员会掌握公司整体风险状况。
风险控制委员会定期审阅公司内部风险控制制度及相关文件，并根据需要随时修改、完善，确保风险控制与业务发展同步进行；在特殊情况下，在上报董事会同时，可以对公司业务进行一定的干预。
风险管理委员会工作制度
风险评审委员会工作制度第一章总则第一条为建立完善公司科学规范的风险管理机制，形成科学规范的风险评审制度、风险监管体系和法律保障制度，提高资产与业务风险防控能力和工作效率，保障公司平稳健康运行，坚持以合法性、安全性和效益性为基本原则，根据公司章程和公司《董事会议事规则》规定，制定本制度。
第二条风险管理委员会对公司董事会负责，在公司董事会领导与授权下开展工作，负责公司资产、业务和管理风险识别、防范、控制、转化等工作。
第三条风险管理委员会组成应突出成员的学识水平、知识的专业性、知识结构的复合性和实际的业务经历。
第四条风险管理委员会坚持集体审议、充分论证、独立表决的审议决策原则；追求科学缜密决策，确保业务质量，有效识别防控风险，实现预期效益的决策目标。
第二章风险管理委员会职责第五条风险管理委员会的主要职责包括：（一）对公司高级管理层在担保业务、市场、操作等方面的风险控制情况进行评审监督；并具体审定以下公司业务：1.担保类业务；2.委托贷款等资产类业务；3.项目融资类业务；4.短期资金拆借类业务；5.信息咨询、顾问、理财等中间业务；6.其它业务。
（二）尽职评估担保业务风险，充分发表分析意见，客观公正地投票表决；（三）提出完善公司风险管理和内部控制的建议，掌握业界动态，研究银行政策，关注担保企业风险状况。
（四）董事会授权的其它事项。
第六条风险管理委员会负责制定或者审定公司业务规章制度和内控制度。
第七条涉及业务核销、以物抵债、抵债物变现与报损等不良资产处置事项，报公司董事会审批。
第八条超过董事会授权权限以及风险管理委员会认为有必要上报董事会的事项，报公司董事会审定。
第九条风险管理委员会可以聘请中介机构提供专业意见，有关费用由公司承担。
第三章风险管理委员会的组织结构第十条风险管理委员会设常务委员7人，包括以下方面人员：（一）公司总经办公室2人，总经理任风险管理委员会主任，副总经理任第一副主任；（二）市场业务部门3人，部门经理任风险管理委员会常务委员；（三）风险管理部门1人，部门经理任风险管理委员会副主任。
风险控制管理制度
风险控制管理制度本文介绍了XXX的风险控制管理制度。
为了保障公司期货投资的安全运作和管理，加强公司及所管理期货投资的内部风险管理，规范期货运营和投资行为，提高风险防范能力，有效防范与控制期货运营和投资项目运作风险，公司制定了本制度。
本制度的风险控制原则包括全面性原则、审慎性原则、独立性原则、相互制约原则、执行有效原则、适时性原则、成本效益原则和防火墙原则。
其中，全面性原则要求风险控制制度应覆盖期货投资业务的各项工作和各级人员，并渗透到资金募集、投资研究、投资运作、决策、执行、运营保障、监督、反馈、信息披露等各个环节，确保不存在内部控制的空白或漏洞。
另外，本文还介绍了风险控制组织体系，包括风险控制委员会、合规风控部、业务部门和内部审计部门等。
这些部门和委员会应保持高度的独立性和权威性，并贯彻到基金运营和业务的各具体环节。
同时，公司与关联公司之间在业务、人员、机构、办公场所、资金、账户、经营管理等方面严格分离、相互独立，严格防范因风险传递及利益冲突给公司带来的风险。
总之，本制度的制定和实施，有利于公司提高风险防范能力，有效防范与控制期货运营和投资项目运作风险，保障公司期货投资的安全运作和管理。
公司应将风险控制工作纳入风险控制体系，以期货运营、业务流程和风险特征为基础划分为六个层次：执行董事、风险控制委员会、投资决策委员会、合规风控部、投资部和交易部。
执行董事职责包括审议批准风险控制委员会制度、决定人员组成、审核风险管理和内部控制制度、制订治理制度并提交股东会审议，以及法律法规或公司章程规定的其他职权。
风险控制委员会由总经理、合规风控部总监、合规风控专员及外聘专家（如有）组成，主要职责包括审核公司风险管理和内部控制制度、监督危机处理进度及过程、监督和评估风险管理制度执行情况等，对投资决策委员会下发的投资决策进行监督和抽查，对合规风控部提交的合规和风险相关报告进行讨论并作出决定，总经理认为其他需要风险控制委员会处理的事项也在职责范围之内。
企业风险控制管理制度
第一条为规范 xxxx 有限公司(以下简称“公司”)的风险管理，建立规范、有效的风险控制体系，提高风险防范能力，保证公司安全、稳健运行，提高经营管理水平，根据《公司法》、《会计法》、《企业内部控制基本规范》等法律、法规和规范性文件的有关规定，结合公司的实际情况，制定本制度。
第二条本制度旨在公司为实现以下目标提供合理保证：(一) 将风险控制在与总体目标相适应并可承受的范围内；(二)实现公司内外部信息沟通的真实、可靠；(三)确保法律法规的遵循；(四)提高公司经营的效益及效率；(五)确保公司建立针对各项重大风险发生后的危机处理计划，使其不因灾害性风险或者人为失误而遭受重大损失。
第三条本制度所称风险管理，是指公司环绕战略及经营目标，通过在管理的各环节和经营过程中执行风险管理的基本流程，建立健全风险管理体系，为实现风险管理的总体目标提供保障的过程和方法。
第四条公司风险是指未来的不确定性事项可能对公司实现其经营目标的影响。
第五条按照公司目标的不同对风险进行分类，公司风险分为：战略风险、法律风险、财务风险和经营风险。
(一)战略风险：没有制定或者制定的战略决策不正确，影响战略目标实现的负面因素。
(二)法律风险：没有全面、认真执行国家法律、法规和政策规定，影响合规性目标实现的因素。
(三)财务风险：包括财务报告失真风险、资产安全受到威胁风险和舞弊风险。
1、财务报告失真风险：没有彻底按照像关会计准则、会计制度的规定组织会计核算和编制财务会计报告，没有按规定披露相关信息，导致财务会计报告和信息披露不完整、不许确、不及时。
2、资产安全受到威胁风险：没有建立或者实施相关资产管理制度，导致公司的资产如设备、存货、有价证券和其他资产的使用价值和变现能力的降低或者消失。
3、舞弊风险：以故意的行为获得不公平或者非正当的收益。
(四)经营风险：经营决策的不当，妨碍或者影响经营目标实现的因素，包括但不限于：1、生产环节：包括拟定生产计划、开出用料清单、储存原材料、投入生产、计算存货生产成本、计算销货成本、质量控制等。
风险管理委员会工作制度
风险管理委员会工作制度风险管理委员会是企业内部的一个管理机构，主要负责制定和实施风险管理政策，协调风险管理工作和评估和监测风险等职能。
为了保证风险管理委员会的工作顺畅有效，需要建立一套健全的工作制度。
一、工作职责1. 制定风险管理规划和政策，明确风险管理的职责分工和工作程序。
2. 建立完善的风险管理工作体系，编制风险识别、评估、控制和监测等文件。
3. 对各部门、业务领域的风险进行全面监测、预警和处理，遇到重大风险时及时报告公司高级领导。
4. 针对重大的风险事件，制定应急预案和处理方案，并组织协调相关部门和人员执行。
5. 对风险管理工作效果进行评估和总结，提出改进意见。
二、会议制度1. 普通会议：风险管理委员会每月召开一次普通会议，讨论风险监测情况、风险评估进展、风险控制措施执行情况，分析风险管理工作的优势和不足，提出改进意见及建议，并作出相应决策。
2. 特别会议：在遇到重大风险事件时召开特别会议，全面分析风险事件的原因和后果，制定应急预案和处理方案，并指导相关部门、人员执行。
三、决策程序风险管理委员会的决策程序一般分为以下几个步骤：1. 通报：对与风险相关的各部门及时通报。
2. 报告：将问题和解决方案和凭证提交给领导层。
3. 讨论：对问题进行讨论、深入分析。
4. 决策：对可能出现的结果进行概括，确定解决方案。
5. 实施：将决策方案转化为行动计划，实施控制计划。
6. 复查：随时检查风险控制计划的实施，及时反馈与改进。
四、会议记录会议内容要通过记录的形式准确记载下来，以便后期追踪和监督。
会议记录具体内容包括：1. 会议时间和地点2. 参会人员名单3. 会议议程和讨论内容4. 决策结果和实施计划5. 下一步工作的具体任务和责任人五、风险监测风险管理委员会要建立风险监测的体系，保证对公司所有重要风险进行监测和预警。
风险监测的具体措施包括：1. 收集和整理各部门的风险信息2. 制定风险监测指标3. 建立风险监测报告4. 对风险监测报告进行分析5. 提出防范措施并跟踪执行效果六、总结改进风险管理委员会要对工作进行总结和改进，不断提高风险管理能力。
风险预控管理制度
风险预控管理制度
是指企业建立的一套规章制度，旨在识别、评估、监控和控制可能对企业经营活动及其目标产生影响的各种风险，并制定相应的预防和应对措施，以降低风险对企业的损害程度。
该制度包括以下内容：
1. 风险管理目标和原则：明确企业风险管理的目标，以及关于风险管理的原则，如风险识别、评估、监控和控制的全面性、客观性和及时性。
2. 风险管理组织和责任：确定企业内部风险管理组织的设置和职责，明确风险管理的责任人和相关部门，建立风险管理岗位和专职风险管理人员的职责。
3. 风险识别和评估方法：确定风险识别和评估的方法和工具，包括定性和定量分析方法、评估标准和指标，以及风险评估的频率和范围。
4. 风险监控和报告：建立风险监控和报告机制，包括制定监控指标和频率，建立风险报告的渠道和格式，确保风险信息的及时、准确和全面。
5. 风险控制措施：根据风险识别和评估的结果，制定相应的风险控制措施，包括风险防范措施和风险转移措施，确保风险在可控范围内。
6. 风险应对和应急预案：建立风险应对和应急预案，包括制定应急响应流程和指南，明确各部门和人员的职责和应对措施，以应对风险事件的发生和应对。
7. 风险培训和沟通：对相关人员进行风险管理的培训，提高员工对风险的认识和理解，加强沟通和协调，确保风险管理措施的有效实施。
通过建立风险预控管理制度，企业可以更好地识别、评估和控制风险，降低企业损失和不确定性，并提高企业经营的稳定性和可持续发展能力。
风险评审委员会工作制度
风险评审委员会工作制度
是指组织和管理风险评审委员会的一套制度和规范。
以下是一个可能的工作制度的概述：
1. 委员会组成：风险评审委员会由一组具有相关专业知识和经验的成员组成，包括各部门的主管和风险管理专家。
2. 主要职责：风险评审委员会负责对组织内的各种风险进行评估、分析和管理，并制定相应的应对措施。
3. 会议频率：风险评审委员会定期举行会议，例如每个月或每个季度。
也可以根据需要召开特别会议。
4. 会议议程：每次会议前，委员会主席应制定详细的会议议程，并确保所有成员提前收到。
5. 会议记录：会议应有专门的记录员负责记录会议内容、讨论的问题以及决策结果等。
6. 风险报告：风险评审委员会应定期收集和分析各部门提交的风险报告，以识别和评估组织可能面临的风险。
7. 风险评估方法：委员会应制定一套风险评估方法，并向各部门提供指导以确保一致性和准确性。
8. 决策和行动计划：风险评审委员会应根据风险评估结果制定相应的决策和行动计划，并确保这些计划得到及时实施和监督。
9. 沟通和报告：风险评审委员会应向高层管理层和其他相关方提供风险评估和管理的定期报告，并及时就重大风险和应对措施进行沟通。
10. 修订和改进：风险评审委员会应定期评估和改进工作制度，以确保其适应组织的变化和不断提高绩效。
此外，具体的风险评审委员会工作制度可能因组织的特定需求而有所不同，应根据具体情况进行调整和完善。
风险控制管理制度
风险控制管理制度第一章总则第一条为规范公司的风险管理，建立规范、有效的风险控制体系，提高风险防范能力，保证公司安全稳健运行，提高经营管理水平，根据《企业内部控制基本规范》和相关国家法律法规，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司总部及下属公司。
第三条本制度所称风险管理是指公司依据总体战略和经营目标，确定风险偏好和风险承受度，通过识别潜在风险、评估风险，针对重大风险拟定风险管理策略并在企业管理的各个环节和经营过程中落实规范化的风险防控要求，从而将风险控制在企业风险承受度范围以内的过程和方法。
第四条按照公司目标的不同对风险进行分类，公司风险分为：战略风险、经营风险、财务风险和法律风险。
(一) 战略风险：没有制定或制定的战略决策不正确，影响战略目标实现的负面因素。
(二) 经营风险：经营决策的不当，妨碍或影响经营目标实现的因素。
(三) 财务风险：包括财务报告失真风险、资产安全受到威胁风险和舞弊风险。
1、财务报告失真风险。
没有完全按照相关会计准则、会计制度的规定组织会计核算和编制财务会计报告，没有按规定披露相关信息，导致财务会计报告和信息披露不完整、不准确、不及时。
2、资产安全受到威胁风险。
没有建立或实施相关资产管理制度，导致公司的资产如设备、存货、有价证券和其他资产的使用价值和变现能力的降低或消失。
3、舞弊风险。
以故意的行为获得不公平或非正当的收益。
(四) 法律风险：没有全面、认真执行国家法律、法规和政策规定影响合规性目标实现的因素。
第五条按风险能否为公司带来盈利机会，风险可分为纯粹风险和机会风险。
第六条按照风险的影响程度，风险分为一般风险和重要风险。
第七条公司根据战略规划和经营目标制定风险管控原则。
(一)全面风险管控原则：公司风险管控工作应覆盖经营与管理过程中所面临的各种风险，并对其中关键风险实施重点管控。
(二)分级分类管控原则：公司各级内控管理部门负责管控各自面临的风险，并根据风险的不同特点进行分类管理。
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风险控制委员会运行制度第一章总则第一条为有效防范和控制风险，确保公司及所属企业持续稳健发展，提髙审批效率和审批质量，建立科学决策机制，特制定本规则。
第二条本公司设立风险控制委员会。
风险控制委员会根据本规则和董事会授权履行工作职责，对董事会负责，且独立于董事会及其他业务部门之外。
第三条风险控制委员组成：主任委员一名；风控委员会秘书一名（可由风控委员兼任），委员3名，由上任委员提名，原则上由业务部，风险管理部，财务部等部门负责人，法律事务及其它具有评审能力的人员组成。
（具体人员构成情况祥见附页：人员构成及任职资格）第四条风险控制委员会作为风险控制委员会具体办事机构，设委员会秘书一名,由风控委员抽选兼任。
第五条风险控制委员会的主要职责：一、审议并授权风险控制委员会审批的担保、融资、信贷等业务；二、审议董事会认为有必要提交风险控制委员会审议的特别授权的其他特别事项；三、董事会授权的其他事项。
第六条风险控制委员会主要职责：一、负责召集风险控制委员会开会审议和审批。
二、向董事长提交风控意见及会议纪要。
三、负责对会议及有关文件的保存、建档。
四、风险控制委员会交办的其它事项。
第七条风险控制委员会委员为履行职责，享有下列权力：一、对提交的风险控制委员会审议的事项发表意见。
二、对改进风险控制委员会工作提出建议。
三对风险控制委员会审议的事项享有表决权。
四、对经风险控制委员会审议、审批通过的担保、融资、信贷等事项落实情况享有质询权。
第八条风险控制委员会在行使权利时需履行以下义务：一、按时出席风险控制委员会会议，无特殊情况不得缺席，并就会议审议的事项发表意见和建议。
二、遵守国家法律法规及相关政策，秉公办事，严格按照审议程序和担保业务规章制度进行审议，并及时签署意见。
三、对风险控制委员会审议的事项及结果严格保密.不得泄露第九条会议及审查（审批）一、风险控制委员会会议由主任委员召集和主持，会议必须由全体委员参加方为有效。
风险控制委员会会议委员实行一人一票制，并提交个人意见及建议。
二、风险控制委员会会议后形成的会议纪要要报送主任委员审批，主任委员审批通过后报送董事长。
三、凡需提交风险控制委员审议的担保、融资、信贷等事项，业务部门应及时将有关申请报告，评估报告等相关材料及初审意见一并报风险控制委员会会议审议，经风险控制委员会审议后，报送审批人审批。
四、风险控制委员会对业务部门申请会议审查（审批〉的担保业务及其它业务进行审查〔审批〕。
对不符合会议要求的，有权要求业务部门及时补充资料后提交会议复议。
五、对重大项目的审议，风险控制委员会认为有必要时，可临时聘请相关方面的专家或中介机构参与评审，为其决策提供专业意见，或交由专业评估机构评审。
第十条其他条款：一、建立复议制度。
有下列情况之一的，可以申请复议；与会风险控制委员会半数以上委员质疑，主任委员认为有必要进一步论证的担保、融资、信贷等业务，可以指定有关部门补充论证意见，再报会议复议，直至能够形成风控意见。
复议事项需提交该事项情况的简要说明，初议疑问落实情况以及初议提出需补充的资料，复议复议超过三次，取消业务申请风控资格。
二、建立重大事项报备制度，业务部门对客户的重大经营事项,如：产权变更、法定第二章风险控制审核范第十四条 代表人变动、经营状况恶化、诉讼案件等要及时向公司董事会和风险控制委员会报，相关责任人列席会议，并负责解答报告的有关问题第十一条本规则由公司董事长负责解释和修改。
第十二条本规则自董事长批准之日起执行。
第十三条原则上公司及所属企业对外投资金额超过100万元的担保、投融资信贷等资本运营项目的风险审核。
公司担保、投融资、信贷等事项的风险审核，主要包括：（一）原则上公司单笔超过100万元的担保、融资、信贷等项目；（二）所属企业所有担保、投融资、信贷等事项，不含闲置、报废资产的出售第十五条公司新建担保、投融资、信贷等项目的风险审核，主要包括：（一）原则上公司单笔超过100万元的担保、投融资、信贷等项目；（二）原则上所属企业单笔超过100万元的担保、投融资、信贷等项目第十六条公司董事长认定的其他事项的风险审核。
第三章风险控制审核要点第十七条政策风险控制审核要点（一）国家宏观经济政策、行业政策；（二）与公司所属产业相关的金融政策、法律政策等；（三）公司上下游产业的产业政策、行业政策。
第十八条市场风险控制审核要点一）产品或服务的价格及供需变化；（二）主要客户、主要供应商的信用情况；（三）竞争者、潜在竞争者及其主要产品、替代品情况。
第十九条运营风险控制审核要点（一）产品结构、新产品（模式）的研发；（二）新市场开发，市场营销策略，包括产品或服务定价与销售渠道，市场营销环境状况等；（三）人员知识结构、专业经验、人力资源梯队建设状况等；第二十条财务风险控制审核要点（一）资产负债率、或有负债、偿债能力；（二）应收账款周转率、存货周转率；（三）成本费用；（四）盈利能力；皿fr第四章风险控制审核流程（五）与公司相关的行业会计政策、会计估算等信息。
第二十三条资本运营项目的风险审核流程（一）项目达到相应金额时，业务部门提交资料到风控委员会并附带风控意见报送董事长审批，没有注明风控意见的，不予审批。
（二）对公司及所属企业担保融资项目等资本运营项目，可经过产业论证通过后，由公司牵头部门向公司风控委员会提请审核，由风控委员会主任提请安排专题会议审核；三）公司风控委员会在2个工作日内安排专题会议予以审核，会议由风险控制委员会主任主持，由公司牵头部门汇报担保、投融资、信贷等事项的具体内容；（四）公司风控委员会从风险控制角度提示主要风险及其规避办法，每位风控委员形成明确的专业审核意见，报董事长批示。
第二十四条资产收购及资产出售事项的风险审核流程（一）资产收购事项的风险审核流程1、对公司资产收购事项，在公司尽职调查组形成《尽职调查报告》后，经主管副总裁审核同意，由尽职调查组向公司风控委员会提请审核；所属企业的资产收购事项，经公司主管副总裁审核同意后，由公司相关部门向公司风控委员会办公室提请审核。
公司风控委员会办公室接到提请审核意见后向风控委员会主任提请安排专题会议审核；2、公司风控委员会在2个工作日内安排专题会议予以审核，会议由风险控制委员会主任或副主任主持，公司资产收购事项由公司尽职调查组汇报资产收购事项的具体内容，所属企业资产收购事项由公司有关部门汇报资产收购事项的具体内容；3、公司风控委员会从风险控制角度提示主要风险及其规避办法，形成明确的专业审核意见，报董事长批示。
（二）资产出售事项的风险审核流程1、对公司及所属企业将持有的股权出售事项，经主管副总裁审核同意后，由公司股权管理部门向公司风控委员会办公室提请审核；对公司及所属企业其他资产出售事项，经主管副总裁审核同意后，由公司财务资产部向公司风控委员会办公室提请审核。
公司风控委员会办公室接到提请审核意见后向公司风控委员会主任提请安排专题会议审核；2、公司风控委员会在2个工作日内安排专题会议予以审核，会议由风险控制委员会主任或副主任主持，公司及所属企业股权出售事项由公司股权管理部门汇报资产出售事项的具体内容，公司及所属企业其他资产出售事项由公司财务资产部汇报资产出售事项的具体内容；3、公司风控委员会从风险控制角度提示主要风险及其规避办法，形成明确的专业审核意见，报董事会批示。
第二十五条公司董事会认定的其他事项的风险审核流程（一）公司承办部门根据公司董事会决议向公司风控委员会办公室提请审核，由公司风控委员会办公室向风控委员会主任提请安排专题会议审核；（二）公司风控委员会在2个工作日内安排专题会议予以审核，会议由风险控制委员会主任或副主任主持，由公司承办部门汇报投资事项的具体内容；（三）公司风控委员会从风险控制角度提示主要风险及其规避办法，形成明确的专业审核意见，报董事会批示。
第六章风险控制审核方式第二十六条公司风控委员会书面审核（一）公司风控委员会按照业务部门要求，将需审核的书面资料报送给风控委员会；（二）各位委员在2个工作日内对审核资料进行风险审核，出具审核意见；（三）每位风控委员形成专业风控意见后，由主任审批，会同业务部门，与业务计划书一起呈报董事长或董事会。
第二十七条公司风控委员会会议审核（一）公司风控委员会办公室按照公司风控委员会主任要求，向各委员发出审核会议通知和需审核的资料；（二）公司风控委员会主任或副主任组织召开公司风控委员会会议，专项研讨审核内容，各委员按照专业提示主要风险及其规避办法；（三）公司风控委员会办公室根据研讨内容，形成风险控制专业审核意见，会同公司总裁，报董事长批示。
第二十八条公司风控委员会委托审核（一）对于重大事项，可由公司风控委员会委托外部专业机构进行审核；（二）外部专业机构在规定的时间内出具审核意见后，2个工作日内提交公司风控委员会进行会议审核；（三）公司风控委员会主任或副主任组织召开公司风控委员会会议，针对外部专业机构提出的审核意见进行研讨；（四）公司风控委员会办公室根据研讨内容，形成审核意见，报总裁批示。
第七章风险控制委员会意见与建议第二十九条风控委员会列席会议，向会议介绍提交审议项目的情况及风险评估意见，并对调查报告和风险评估报告的真实性负责；第三十条参加会议的委员发表意见，就审议事项提出质询，并进行讨论。
第三十一条当风控委员对该项目提出疑问时，作为提出疑问的项目报告审批人；对有疑问的项目需注明原因及个人建议，无意见视为无效。
第三十二条当半数以上评审委员提出“再议项目“建议时，委员会会主任应提出需补充和进一步落实的资料及其要求，由风控委员会按要求加以落实，下次上会时再议。
第三十三条经风控委员会审议通过的项目，董事长有权否决；但经风控委员会否决的项目，董事长有权决定进行复议。
第八章附则第三十四条本规则经公司董事长准，于XXXX年XX月XX日起施行。
第三十五条本规则由公司董事会负责解释。
第三十六条人员构成及任职要求风控委员会人员暂定5人，分别由主人委员（1名）、风控秘书（1名）及风控委员（3名）组成。
其中，主人委员可由公司现有人员兼任，任职采取固定制的形式；风控委员可由公司现有财会、审计及律师团队兼任，任职采取抽选制的形式，任职时公司会根据个人意愿，现有工作程度进行抽选。
主任委员：由董事会或公司高层领导兼任或外聘编制1名职位描述：1•负责分管风险管理委员会工作，建立和健全风险控制委员会管理体系与组织结构；2•组织制定风险管理各项制度的规范及流程，搭建风险控制体系，对公司业务项目实施过程和市场风险进行监管；3•对公司业务进行动态分析及评估监测，实施风险分析并提出风险控制建议;4•推动建立风险评估量化系统、量化风险指标及测量评估模型;5•负责建立健全各项经营及风险控制策略、完善公司内部管理制度、业务流程与组织架构，采取有效措施防控风险，保证收益；6•负责规划设计对风险进行项目前识别判断、项目中监督检查及项目后处理等的流程并做宏观监督；参与抽查和了解资金的使用情况，掌握客户资信状况，发现不正常情况并发出预警并提出改进方法与措施。