券商老客户盘活与服务共156页文档
券商老客户盘活与服务
老客户维护的注意事项
成本要计算
我们是否有足够的能力提供相关的服务？ 我们是否能够承诺？ 如果我们承诺了我们要提供的服务，但是我们万一 没有做到怎么办? 我们提供的服务是否有足够的竞争力？
老客户维护的注意事项
人员要稳定
我们是否组织了相关人员提供这样的服务？ 我们人员的能力是否支撑我们提供相关的服务？ 我们是否建立了相关的流程、程序做到人员的招 聘/培训/后备/应急？
What else
客户体验管理
通过实施客户体验管理（CEM），HSBC 就能找出每一个环节客户的确切需求，并 就此有效地制定相应的资源配置方案，推 销方案和公司策略。通过CEM，我们在购 买前，购买中，购买后这三个循环客户流 程环节中，确定客户关键点。每个循环流 程中，都有自己的多渠道客户接触点。为 了方便起见，我们将它们分类为“直接接 触”“电话接触”“网络接触”和“其他” 这四个部分来分析。
思考：激活不能只靠报行情，报股票。 我们券商研究报告有多准？我自己选股 能力有多强？ 能有把握能稳赚不赔么？
不用股票赚钱来刺激， 其他还有哪些刺激客户的手段？
降低客户亏损的三个主要方式 1 2 3
理财新观念(支付方式决定财富)
左口袋
右口袋
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+1
-1
-1
-2
-4
-8
-16
-32
公司可以在一周内失去100个客户，而 同时又得到另外100个客户，从表面看来销 售业绩没有受到任何影响，而实际上为争 取这些新客户所花费的宣传、促销等成本 显然要比保持老客户昂贵得多，从公司投 资回报程度的角度考虑是非常不经济的。
理财业务的业绩来源： 存量客户的重要性
存量客户资产增值 ：理财筛选能力 存量客户再委托资金：服务维护能力 存量客户转介绍新客户 ：服务维护能力 增量客户增量委托： 客户开发能力
客户盘活管理方案
客户盘活管理方案1. 引言客户盘活是现代企业中客户关系管理的一种重要策略。
在一个竞争激烈的市场上，企业需要更好地管理现有客户，以促进企业业绩的发展。
客户盘活是一种维护和发展现有客户关系的方法，通过与客户的深度联系实现与现有客户的经济交往。
本文主要介绍客户盘活管理方案。
2. 客户盘活概述2.1 客户盘活的定义客户盘活是指在现有客户关系上的管理工作，以维护现有客户、发现潜在客户、增加购买次数和提高客户满意度，从而增加销售量、提高业绩、更好地满足客户需求等目的，是客户关系管理工作的重要组成部分。
2.2 客户盘活的意义客户盘活对企业来说有很多意义。
首先，客户盘活可以加强企业与客户之间的联系。
其次，客户盘活能够提高企业的业绩。
第三，客户盘活能够为企业提供持续的口碑宣传。
因此，客户盘活是加强企业与客户间关系、增加企业效益的关键因素。
2.3 客户盘活的核心客户盘活的核心在于与客户的频繁沟通，通过各种途径获得客户的需求和反馈，并及时回应客户的关切，从而维系好客户关系。
3. 客户盘活管理方案客户盘活管理方案需要综合运用多种客户关系管理方法，以满足企业与客户之间的需求，包括以下方面：3.1 客户价值管理客户价值管理是指客户传统价值与潜在价值的快速分析，以及对客户的分类、评价和分析，尽可能快地提高客户回报率和降低客户成本率。
企业应根据客户价值情况，对不同类型的客户实施差异化管理。
3.2 客户关系维护客户关系维护包括对客户的需求和反馈进行深入了解，及时回应客户关切，以建立并维护良好的客户关系。
企业通过不断了解客户的需求并及时回应客户，是维护良好客户关系的前提。
3.3 客户培训客户培训是针对客户自身的需求、产品特点、产业结构、市场环境、产品技能等方面进行专业知识和技能的传授。
通过客户培训，企业可以提升客户的使用体验，增加客户的忠诚度，从而成为客户的首选。
3.4 客户忠诚度管理客户忠诚度管理通过提高客户的忠诚度，增加客户的口碑宣传，建立良好的口碑品牌形象。
客户盘活管理方案
客户盘活管理方案客户盘活管理是一项关键性的工作，它涉及到企业的核心价值和客户关系的维系。
客户盘活管理方案主要是针对企业的现有客户，通过营销手段，使客户更加活跃，增加其购买意愿和忠诚度，进而提高企业的销售和市场份额。
在这篇文档中，我将介绍一些常用的客户盘活管理方法和策略，以及如何制定和实施一个成功的客户盘活管理方案。
一、客户分类在开始制定客户盘活管理方案前，需要对客户进行分类，以便更好的针对客户的需求制定相应的策略。
客户分类可以从以下几个方面考虑：1.客户偏好分类：客户的消费偏好与需求不同，可以根据其购买偏好分类，例如高消费客户、低消费客户、偏好购买某些产品的客户等。
2.购买历史分类：根据客户之前购买产品的历史记录，可以将客户分为新客户、老客户和流失客户等。
3.生命周期分类：根据客户在整个生命周期中的状态，可以将客户分为潜在客户、交易客户和忠诚客户等。
二、客户盘活管理方法1.保持沟通：直接和客户进行沟通和互动可以帮助企业更好地理解客户需求和反馈，增加客户满意度和忠诚度。
2.维护顾客关系：通过与客户建立良好的关系，让客户感知到企业的关怀和诚意，进而增加客户忠诚度和购买意愿。
3.持续关注客户：关注客户的购买记录和需求变化，及时调整和更新客户服务和营销策略。
4.提供个性化服务：了解客户的消费习惯和需求，为客户提供个性化的服务和产品，增加客户满意度和忠诚度。
5.经常推送营销信息：通过推送合适的营销信息，增加客户对产品的认知和兴趣，提高购买意愿。
三、实施客户盘活管理方案的步骤1.明确目标：制定明确的客户盘活管理目标以及相应的指标，如提高客户忠诚度、增加客户购买次数等。
2.制定策略：根据客户分类和实际情况，综合考虑多种策略，如提供优惠、赠品、个性化服务等，以满足客户需求。
3.基于数据分析：分析客户的历史交易记录、购买偏好和行为，根据数据结果制定相应的策略。
4.客户服务：为客户提供优质的售后服务，维护客户关系，提升客户满意度和忠诚度。
证券营业部服务流程与存量盘活
证券营业部服务流程与存量盘活培训起源：营业部客户服务这个话题已经是老生常谈了，但目前成体系、有效率的客户服务对营业部而言可能还是难题。
大多数的营业部的客户服务仍处于无序、无目的性、效果不明显的阶段，大量休眠户的资产无法转变成营业部的实际业绩；作为和证券营销同等重要的客户服务需要重新规划和设计。
本课程将提供一套在多家营业部实际验证的操作模式，以及所涉及到的相关工具供您参考、借鉴。
附注：本课程将截取部分营业部真实的客户资料，与受训人员共同分析探讨，制定完整的客户服务计划。
针对休眠客户的特点进行分类，分别制定不同的盘活方案。
并对客户的接受、认可过程、落实方案过程中可能会发生的问题、需要的配套提供实务做法和建议。
课程大纲：第一单元：客户服务流程的建立营业部客户服务所面临的问题及解决方案设计营业部客户服务流程必须要考虑的前提条件客户服务的核心流程服务前: 客户分类、客户行为分析、服务计划书的制定客户服务与大盘行情的关系—不同市道下的资金配置、操作策略和服务策略—市道研判的标准化与系统化第二单元：核心客户服务与维护营业部客户服务的分类和内容各种服务间的关系服务中：针对不同类型的客户工作步骤和推进方法与服务导入技巧核心客户维护的方法、工具和话术跟踪服务的重点第三单元：休眠户激活休眠户的特点休眠户盘活的实战技巧—休眠客户换股操作标准化股票池的建立—换股操作的时机把握—如何寻找有主力资金关照的个股—如何抛弃弱势股，换入强势股休眠户盘活的工作步骤休眠户盘活的方法、工具和话术第四单元：营业部三方盈利模型的建立如何建立一套适合中国股票市场的交易系统和实战模型弱势市道操作策略与实战模型的建立—高抛低吸模型的原理和实战应用—反弹模型的原理和实战应用盘整市道操作策略与实战模型的建立—筹码密集模型的原理和实战应用强势市道操作策略与实战模型的建立—龙头股模型的原理和实战应用—黑马股模型的原理和实战应用以上面弱势市道低吸模型为例数据测试结果：客户的年获利率（弱势）达到15% 年周转率13次第五单元：客户服务体系规划和实施营业部客户服务（实战案例分析）—营业部服务工作目标设定—服务总监/主管工作内容—客户经理/服务人员工作内容《客户体验中心》的建立客户服务活动量管理—活动量管理工具参考完善客服绩效的后台设计—绩效考核表工具参考第六单元：互动交流Q&A培训时间：二天12小时讲师介绍：孙宇行先生现任：精锐金融培训中心资深讲师资历：红顶金融工程研究中心主任讲师国内多家券商营业部、上海管理总部顾问从业经历：孙老师既以理论见长，又以实战经验取胜。
老顾客维护方案 Word 文档
老顾客维护方案 Word 文档老顾客维护方案word文档老顾客维护方案老顾客保护的重要性：研发一个崭新顾客的精力低于老顾客的八倍，所以老顾客的保护营销的重要性不言而喻。
大致总结，需要以下具体操作方法：1~会员关系的管理操作，和管理尝试各种软件，同时实现客户一来，你就晓得客户出售过什么手袋，多少钱，甚至连客户性别，年龄，消费水平等情况，努力做到了如接掌，二次沟通交流销售，便更为直观自然。
顾客大部分购满的包包在100-700元之间的产品，可以设定一个vip升级制度，等等，总之要深入研究老顾客，因为他们是店铺的一个目标群体。
2~少于1000元或者2000元的大客户，须要存有专门的统计表excls表格，定期传送短信，电话问候。
尤其是还未成交完成的客户，但是很有发展潜质的客户，可以尝试2次，3次或者多次跟踪服务。
3~尽量多更新店铺产品和首页表明的产品如果你能不断更新产品的话，可以更多的留住老顾客，因为老顾客都会过段时间来转转，一看，如果还是这些产品的话，是很难留住老顾客的，维护的老顾客来了之后也是希望看到新产品。
还有打折，促销，团购等活动时，一定要及时通知具有潜质的顾客和老顾客，因为他们对你这样的消息不会感到反感，而回感到小瑞对每个顾客很关怀等想法。
4~已黑帮形式资源整合老顾客，可以在黑帮内部展开一些折扣，秒杀，网购，老顾客交流等多项活动可以将很多老顾客很志同道合的朋友，已一个qq群的方式加到一起，互相进行对本店包包新老款式的话题，要知道很多客户，天天都是很闲的，提供一个交流的地方，他们是会很喜欢的，但前提是群内必须有一个很好的互相沟通的环境，另外可以通过一些特权等活动来吸引老顾客进入群内！有的促销活动，只有加入群内的人可以享受，那么那个顾客不会加入呢？5~消息群发：存有降价活动的同时，须要忘记通告老顾客，起码须要提早5天！不是在店铺内部摆个图片就谁知，那么效果可以太差！有几种形式：一，旺旺群发二，短信群发三，邮件群发下面简单的比较一下群发消息的优缺点：a福喜群发：消息内容太少，福喜号码搜集也就是不难，因为淘宝存有管制，对客户存有阻碍b短信群发：内容也太少，成本高c邮件群发：内容丰富，收集方便，无淘宝限制风险，对客户干扰小。
盘活你的老客户
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第七步：保障完善
李先生：我已经为您做了详细的保单整理，向您汇报和沟通如下： 为了保障您的权益，在实务处理方面存在。。。情况，需要我们办理 以下手续。。。。。。不过请您不要担心，我会协助您做好这些工作 根据您的家庭保障情况，我为您进行综合性分析，咱们家庭的保障情
重要的资料遗失。您先把家里的保单原件准备好，我后天
上午10点或下午4点去您那里为您做个保单年检，你看哪 个时间合适？
关键字：客户服务、活动 方 法：用二择一法
第三步：保单汇总
中国人寿“服务伴你行”家庭保单年检表
年 月 日
保障 类别
被保险人（标的） 姓名 李先生 性别 年龄 男 30 女 男 28 3
财产 保障
参照《家庭保障年检表》进行保单汇总整理 特别说明：
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说明：如投保的产品具有分红返还或生存金返还功能，则保单生效日期即为每年的分红金或生存金领取日。（中国人寿此类产品可选择生存金及红利的累积生息）
• 对于有些老险种的保障利益，业务员如果不知道可 以不填写，回去咨询主管以后再填写
况存在以下几个方面的问题：。。。。。。
福禄先生，为了保障您的权益和让保险真正为您保驾护航，我为您提 供以下建议：。。。。。。
告诉您个好消息，我公司为庆祝“中国人寿营销十五周年”特别推出
了“福满一生”产品，特别适合咱们家庭，能够让我们花一样钱解决 多方面的保障问题，我来给您讲解一下！
注意事项
2011
年
×月×
日
李先生您一家3口均拥有一定的大病保障，说明您是一位保险观念非常强，非常 有爱心和责任心的人士。 但作为一家之主的您大病保障尚不足10万，同时 李太太 5万 5万
券商老客户盘活与服务PPT文档158页
56、极端的法规，就是极端的不公。 ——西 塞罗 57、法律一旦成为人们的需要，人们 就不再 配享受 自由了 。—— 毕达哥 拉斯 58、法律规定的惩罚不是为了私人的 利益， 而是为 了公共 的利益 ；一部 分靠有 害的强 制，一 部分靠 榜样的 效力。 ——格 老秀斯 59、假如没有法律他们会更快乐的话 ，那么 法律作 为一件 无用之 物自己 就会消 灭。— —洛克
26、要使整个人生都过得舒适、愉快，这是不可能的，因为人类必ห้องสมุดไป่ตู้具备一种能应付逆境的态度。——卢梭
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27、只有把抱怨环境的心情，化为上进的力量，才是成功的保证。——罗曼·罗兰
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28、知之者不如好之者，好之者不如乐之者。——孔子
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29、勇猛、大胆和坚定的决心能够抵得上武器的精良。——达·芬奇
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30、意志是一个强壮的盲人，倚靠在明眼的跛子肩上。——叔本华
60、人民的幸福是至高无个的法。— —西塞 罗
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谢谢！
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证券营业部客户分类服务
主要内容：券商客户细分及各类客户服务策略 存量客户盘活与挽留技巧 券商服务创新忠诚客户对券商的意义：忠诚客户所带来的收获是长期且据欧累计效果的，一个顾客能保持忠诚度越久，券商得到的利益越多：● 营业额的上升，获得客户终身价值； ● 加强竞争地位； ● 减少营销费用； ● 价格战减少；● 有利于新产品的推广客户忠诚度的持久性与依赖性服务的目的在与将其他类型的忠诚转向信赖忠诚客户流失的原因： （1）价格与产品 大量调查结果表明，价格因素在吸引新客户方面具有重要作用，但在培养忠诚度和留住客户方面却不尽然，所占的比重很少超过15% （2）客户复杂化居住条件、职业、教育、价值观、生活方式等都在不断影响客户选择券商和对服务的要求 （3）冷漠与忽视从大多数调查结果强调：恶劣的服务要比价格劣势更能促使客户另寻他家，从客户的角度讲便是没有任何流下去的现实理由，包括 ● 沟通过少;● 对客户的个人关注过少● 不重视质量——尤其是在出现问题问题的时候客户依赖性持久性● 服务水平和标准的普遍不高证券服务的三层次：基础服务如业务办理和咨询；增值服务；卓越服务 新形势下客户服务内涵的转变：由产品到服务再到体验客户服务的三个层次的质量：必须的要求：必须满足的，否则顾客会离开 期望的要求：顾客假设会得到，一致的 令人激动的：超出期望和吸引顾客券商优质服务的关键：“三超越”客户服务理念● 一超越自己的过去：不断从基础服务上升到人性化服务● 二超越竞争对手：通过服务来实施差异化策略，比你的对手做得更好，更多，更棒 ● 三超越客户期望值：尊重客户、理解客户，持续提供超越客户期望的产品与服务，做客顾客需求顾客满意户们永远的伙伴了解客户的期望——自我反思：●我们的服务对象是谁？我们了解他们的需求和期望吗？●我们提供的服务都是客户所期望的并且是重要的吗？●我们通过何种渠道收集客户信息？●我们做过定期的客户满意度调查吗？券商客户服务的三内容：显提升最明显的。