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券商服务方案
券商服务方案随着市场的不断变化和发展，股票交易已成为金融市场中的主要组成部分。
券商作为股票交易的重要参与者，为证券交易者提供了丰富多样的服务。
本文将深入探讨券商服务方案，探讨券商如何提供高质量的服务。
客户服务客户服务是券商的重要服务之一。
券商应该为客户提供高效快捷的服务，包括开户、账户管理、疑难解答、投资顾问和交易指导等。
此外，还需要提供在线交易平台和手机应用程序等多种交易方式，以便客户能够在任何时间、任何地点进行交易。
券商的客户服务可以采用在线或线下方式提供。
在线服务包括网站、邮件、社交媒体和在线聊天等。
券商可以在网站上提供常见问题解答、在线投诉和建议、在线提交开户申请等。
当客户遇到问题或需要帮助时，他们可以随时与券商沟通。
线下服务通常采用电话、短信和传真等方式提供。
此外，券商还可以通过邮寄、门店和专业顾问等方式，向客户提供咨询和服务。
通过多种方式提供客户服务，券商可以满足不同客户的需求，提高客户满意度。
投资顾问券商应该提供专业的投资顾问服务，帮助客户制定合理的投资计划和战略。
投资顾问可以为客户提供流程化的投资顾问、实时持股调整建议、短线操作策略和长线投资方案等。
此外，还应该与客户进行定期沟通和交流，以确保他们的投资计划和策略能够与市场保持一致。
投资顾问服务应该是定制化和专业化的。
根据客户的投资目标和风险偏好，为客户提供个性化的投资建议和策略。
此外，由于不同客户的投资水平和投资目的不同，券商应该为不同的客户提供不同的投资顾问服务，并根据客户需求提供不同的投资产品和服务。
交易服务券商的主要服务之一是提供股票买卖交易服务。
券商应该提供高效、可靠和安全的交易平台，让客户能够在交易中快速、准确地响应市场情况。
券商应该提供多种交易方式，包括线上交易、电话交易和柜台交易等。
此外，券商还应该为客户提供交易教育和培训，帮助客户更好地理解股票市场和交易规则。
技术支持券商在提供服务的同时，还需要为客户提供可靠的技术支持。
股票常用的实战技巧
股票常用的实战技巧股票是一种非常常见的投资工具，很多人会选择购买股票来获得资产的增值。
虽然股票交易看起来很简单，但实际上需要掌握许多实战技巧来提高购买和卖出股票的成功率。
在本文中，我们将探讨一些股票常用的实战技巧，从而帮助读者更好的进行股票交易。
一、选择一家可信赖的券商在进行股票交易之前，选择一家可信赖的券商是非常重要的。
券商的品质和服务质量直接影响我们的交易效率和交易成本。
因此，在选择券商时，要选择一家信誉高、具有良好口碑的券商。
为了确定券商是否可信，可以通过以下指标进行评估：（1）交易费用：不同券商的交易费用截然不同。
全国性券商的交易费用较低，但是小型券商的交易费用可能较高。
因此，在选择券商时，要考虑交易费用是否合理。
（2）交易速度：楼主无法确认您在哪个国家，所以只能根据现有搜索技术来处理。
和交易费用一样，不同券商的交易速度也不同。
最好选择交易速度快的券商来减少交易成本。
（3）客户服务质量：如何能够及时解决问题和解答交易疑问是衡量券商服务质量的重要指标。
选择一家良好的券商会让您的交易更加顺利。
二、制定适当的投资计划在股票交易中，制定适当的投资计划是至关重要的。
投资计划应该是明确、合理、可执行的。
根据自身的实际经济状况、风险承受能力、市场情况等因素，制定一个适合自己的投资计划。
投资计划中应包括以下要素：（1）投资资金：根据自身的经济实力，合理地确定交易资金。
（2）投资目标：根据自身的实际需求，确定自己的投资目标，比如资产增值、利润收益等。
（3）操作规则：在股票操作时，应根据自己的交易目标确定具体操作规则，比如买入点和卖出点，买入价格和止损价格，以及交易量的大小等。
（4）风险控制：投资计划中必须包含风险控制措施。
当股票价格下跌时，我们必须有一定的风险控制能力来保障投资本金。
三、研究基本面和技术面要做好股票交易，必须熟练掌握基本面和技术面的分析方法。
基本面分析主要是从企业的财务指标、产业发展趋势、市场竞争等方面入手，来评估企业的经营状况和未来发展前景，从而判断股票投资的价值。
证券营业部客户分类服务
证券营业部客户分类服务主要内容：券商客户细分及各类客户服务策略存量客户盘活与挽留技巧券商服务创新忠诚客户对券商的意义：忠诚客户所带来的收获是长期且据欧累计效果的，一个顾客能保持忠诚度越久，券商得到的利益越多：●营业额的上升，获得客户终身价值；●加强竞争地位；●减少营销费用；●价格战减少；●有利于新产品的推广客户忠诚度的持久性与依赖性服务的目的在与将其他类型的忠诚转向信赖忠诚客户流失的原因：（1）价格与产品大量调查结果表明，价格因素在吸引新客户方面具有重要作用，但在培养忠诚度和留住客户方面却不尽然，所占的比重很少超过15%（2）客户复杂化居住条件、职业、教育、价值观、生活方式等都在不断影响客户选择券商和对服务的要求（3）冷漠与忽视从大多数调查结果强调：恶劣的服务要比价格劣势更能促使客户另寻他家，从客户的角度讲便是没有任何流下去的现实理由，包括●沟通过少;●对客户的个人关注过少●不重视质量——尤其是在出现问题问题的时候●服务水平和标准的普遍不高证券服务的三层次：基础服务如业务办理和咨询；增值服务；卓越服务新形势下客户服务内涵的转变：由产品到服务再到体验客户服务的三个层次的质量：必须的要求：必须满足的，否则顾客会离开期望的要求：顾客假设会得到，一致的令人激动的：超出期望和吸引顾客券商优质服务的关键：“三超越”客户服务理念●一超越自己的过去：不断从基础服务上升到人性化服务●二超越竞争对手：通过服务来实施差异化策略，比你的对手做得更好，更多，更棒●三超越客户期望值：尊重客户、理解客户，持续提供超越客户期望的产品与服务，做客户们永远的伙伴了解客户的期望——自我反思：●我们的服务对象是谁？我们了解他们的需求和期望吗？我们提供的服务都是客户所期望的并且是重要的吗？●我们通过何种渠道收集客户信息？●我们做过定期的客户满意度调查吗？券商客户服务的三内容：客户细分——客户优质服务的基础基于客户行为的细分，细分的目的在于根据客户的特征将客户划分到不同的具有同样特征的群体中，以便提供差异化的服务。
券商十大策略
券商十大策略随着金融市场的不断发展和创新，券商作为金融市场的重要参与者之一，扮演着极为重要的角色。
在面对日益激烈的市场竞争和不断变化的投资环境时，券商需要制定一系列策略来保持竞争力并实现稳定的盈利。
本文将介绍券商十大策略，以帮助券商在市场中取得成功。
一、市场定位策略市场定位是券商制定策略的基础，它决定了券商在市场上的定位和目标客户群体。
不同的券商可以选择不同的市场定位策略，如专注于股票交易、期货交易或外汇交易等。
券商需要根据自身实力和市场需求来确定最适合的市场定位策略，以便更好地满足客户需求并实现盈利。
二、产品创新策略产品创新是券商保持竞争力的重要手段之一。
券商可以通过推出新的金融产品或服务来满足客户不断变化的需求，并在市场上占据有利地位。
券商需要不断关注市场动态和客户需求，积极进行产品研发和创新，以提供更具竞争力的产品和服务。
三、技术创新策略随着科技的进步，券商需要积极应对技术创新的挑战和机遇。
券商可以借助互联网、人工智能、大数据等技术手段来提升交易效率、降低成本，并为客户提供更好的交易体验。
券商需要持续关注技术发展，与时俱进地引入新技术，以提升自身竞争力。
四、风控管理策略风控管理是券商运营的重要环节，直接关系到券商的风险承担能力和盈利能力。
券商需要建立完善的风控管理体系，包括风险评估、风险监控、风险控制等环节。
券商还需要加强内部控制，合规经营，确保交易的安全和合法性。
五、客户服务策略客户是券商的核心资产，提供优质的客户服务是券商的重要任务。
券商需要建立健全的客户服务体系，包括开设客户服务热线、建立客户服务中心、提供全天候在线服务等。
券商还应注重客户反馈和投诉处理，及时解决客户问题，提高客户满意度和忠诚度。
六、人才培养策略人才是券商发展的重要支撑，券商需要注重人才培养和引进。
券商可以通过建立人才培养体系、提供培训机会、设立激励机制等方式来吸引和留住人才。
同时，券商还需关注员工的职业发展和福利待遇，提高员工的工作积极性和创造力。
从小散到顶级游资的49堂课
从小散到顶级游资的49堂课《从小散到顶级游资的49堂课》是一部投资者教育类书籍，旨在帮助散户投资者逐步成长为顶级游资。
这本书通过49堂课的形式，系统地介绍了从基础知识到高级技巧的全方位投资策略和技巧。
以下是一些关键点和总结：1. 第1-5课：基础知识。
介绍了股票市场的基本概念、交易规则、K线图等，为新手投资者打下基础。
2. 第6-10课：技术分析。
讲解了技术分析的基本原理和方法，包括趋势、支撑阻力、买卖信号等。
3. 第11-15课：基本面分析。
深入探讨了公司财务报表、行业前景、宏观经济等因素对股票价格的影响。
4. 第16-20课：交易策略。
讲解了不同市场条件下的交易策略和风险管理方法，包括止损、止盈、资金管理等。
5. 第21-25课：实战技巧。
分享了投资大师们的实战经验和技巧，涵盖了选股、买入、卖出等多个方面。
6. 第26-30课：心态培养。
强调了心态在投资中的重要性，提供了培养冷静、理性心态的方法和技巧。
7. 第31-35课：跟随市场。
讲解了如何根据市场变化调整投资策略和思路，以及如何把握市场热点和机会。
8. 第36-40课：交易系统。
介绍了构建交易系统的方法和步骤，包括进场、出场、仓位管理等。
9. 第41-45课：高级技巧。
深入探讨了投资中的高级技巧和策略，包括量化交易、算法交易等。
10. 第46-49课：成为顶级游资。
总结了成为顶级游资的关键要素和经验教训，鼓励读者不断学习和进步。
总之，《从小散到顶级游资的49堂课》是一部非常实用的投资者教育书籍，适合散户投资者以及希望进一步提高投资水平的投资者阅读和学习。
通过系统地学习和实践书中的知识和技巧，投资者可以逐步成长为顶级游资，实现财富的长期增值和增长。
券商服务方案内容
券商服务方案内容券商服务是指证券经纪机构提供给投资者的一系列服务，包括交易执行、投资咨询、投资分析、行情分析、投资研究等。
以下是一个券商服务方案的内容，以帮助投资者更好地了解和选择合适的券商。
1. 交易执行服务：券商将为投资者提供高效、快速的交易执行服务，包括股票、债券、基金和期货等交易品种。
券商将通过多渠道的交易平台（如线上交易平台和移动交易平台）来支持交易的实时执行，确保投资者能够及时、准确地进行交易。
2. 投资咨询服务：券商将提供专业的投资咨询服务，通过与投资者进行面对面的沟通，了解其投资需求和目标，并提供相应的投资建议。
券商将根据投资者的风险偏好、投资期限和资金状况等因素，为其量身定制最适合的投资方案。
3. 投资分析服务：券商将提供全面的投资分析服务，包括宏观经济分析、行业分析和个股分析等。
券商将通过研究报告、投资策略和市场分析等方式，为投资者提供投资决策的参考依据。
4. 行情分析服务：券商将提供及时、准确的行情数据和分析工具，帮助投资者掌握市场动态和行情走势。
券商将通过行情软件、行情播报和专业的行情分析师，向投资者提供最新的行情信息，帮助其做出明智的投资决策。
5. 投资研究服务：券商将提供投资研究报告和投资研究团队的支持，为投资者提供深度研究的投资机会和建议。
券商将通过参与投资研究活动、组织专业投资讲座和培训等方式，为投资者提供更多的投资知识和机会。
6. 资产配置服务：券商将根据投资者的风险承受能力和投资目标，为其提供全面的资产配置服务。
券商将根据市场状况和投资者偏好，提供不同资产类别的投资产品，包括股票、债券、基金、期货、外汇等，帮助投资者实现资产配置的最优化。
7. 信用融资服务：券商将为投资者提供信用融资服务，帮助其实现资金杠杆效应。
券商将通过股票质押融资、保证金融资和信用交易等方式，为投资者提供灵活的融资方案，提高其投资能力和盈利潜力。
8. 期权交易服务：券商将提供期权交易及相关衍生产品的交易服务，为投资者提供更多的投资工具和策略。
招商证券机构服务手册
招商证券机构客户服务手册一、融资篇 1股本融资：IPO：为企业以公开发行股票的方式筹集资金提供保荐和主承销服务 。
再融资：上市公司发行新股再融资的的保荐主承销服务，包括配股和增发新股等。
海外上市：企业海外上市融资的财务顾问服务.2债券融资企业债：以承销发行可转换债券和企业债券的方式，为上市和非上市企业筹集中长期资金。
中小企业私募债融资：由于中小企业私募债采取备案制，与其他融资渠道相比，手续相对简便，发行周期也较短。
而且对发行企业的净资产、利润水平及募集资金用途都没有硬性要求，发行规模也不受证券法规定的累计债券余额不超过公司净资产40%的限制，更不强制要求评级，为中小企业融资提供更便利的通道。
3新三板及OTC融资作为中小企业融资的重要平台，新三板市场及OTC市场即将推出。
一直致力于中小企业融资的招商证券投行部门目前已成立了专门的新三板及OTC工作组，一旦新三板及OTC市场获得行政许可，我们将第一时间抢跑市场。
4股权质押融资针对有短期融资需求的上市公司及其股东，可以其持有的上市公司股权作为抵押品通过信托融资平台获得抵押贷款，融资用途基本不受限制。
（招商证券2012年3月成功引进“陕国投-永泰能源股权收益权投资集合资金信托计划”，通过质押永泰能源为其控股股东永泰控股进行股权质押融资）5产权质押融资业务针对有融资需求，同时持有土地、不动产等资产的客户，根据客户的实际情况，为客户挑选性价比最高的信托融资平台并提供全方位的融资解决方案。
6融资融券业务招商证券2010年推出融资融券以来，不断优化服务，目前已形成了近300只标的证券的股票池，可为客户股票交易提供灵活的现金与股票出借服务。
7伞型信托融资招商证券目前可以伞形信托的模式为客户证券投资提供1至2倍的财务杠杆融资，申请可在15个工作日内完成 ，为目前证券市场最快捷灵活的资金提供通道之一。
8约定购回式证券交易符合条件的客户以约定价格向其指定交易的证券公司卖出标的证券，并约定在未来某一日期客户按照另一约定价格从证券公司购回标的证券，除指定情形外，待购回期间标的证券所产生的相关权益于权益登记日划转给客户的交易行为。
券商如何更好的经营服务100条
券商如何更好的经营服务100条券商是金融行业中的重要一环，负责为客户提供证券交易、投资咨询和资金融通等服务。
为了更好地经营服务，券商需要从多个方面着手，下面将列举100条建议，旨在帮助券商提升服务质量和客户满意度。
1.建立完善的内部管理制度，确保公司运营规范有序。
2.设立专门的客户服务团队，提供全天候、高效、专业的服务。
3.培训员工，提升其专业知识及业务素质。
4.加强与交易所的合作，提高交易执行效率。
5.优化交易系统，提高系统的稳定性和用户体验。
6.提供在线交易服务，方便客户随时随地交易。
7.定期开展投资者教育活动，提高客户的投资水平。
8.注重客户需求的调研，及时推出适应市场的新产品。
9.加强风险管理，降低投资风险。
10.提供股票、基金、债券等多样化的投资产品。
11.设立专门的新股申购团队，给客户提供专业的申购指导。
12.加强与其他金融机构的合作，提供一站式综合金融服务。
13.提高客户身份识别和用户验证的安全性。
14.加强对内部员工的道德约束和监督，防止内部风险。
15.及时向客户提供市场行情和投资建议。
16.提供个性化的投资组合设计服务。
17.建立健全的风控制度，提高客户资产的安全性。
18.推出佣金优惠政策，降低客户的交易成本。
19.提供快速准确的资金结算服务。
20.开展场外期权交易，满足客户多元化的投资需求。
21.建立庞大的投资研究团队，提供及时准确的研究报告。
22.发放投资者教育手册，帮助客户更好地了解投资知识。
23.加强与相关监管机构的沟通与合作。
24.提供移动金融服务，支持客户随时随地进行交易。
25.提供国际交易和投资服务，满足客户的国际化需求。
26.推出券商自营基金，提供稳定收益的投资选择。
27.提供高频交易服务，满足高频交易客户的需求。
28.加强绿色金融服务，支持环保和可持续发展。
29.注重资金流动性管理，保障客户实时提现需求。
30.提供专业的税务咨询服务，帮助客户合理规划财务。
31.建立健全客户投诉处理机制，及时解决投诉问题。
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老客户维护的注意事项
方法要得当
我们知道老客户需要什么吗？他们需要公司的产品 以外还需要什么服务呢？ 老客户得到这些服务有什么好处吗？能够解决公司 的短期问题，长期问题？ 我们提供的服务在效果、时间、价值、效率等是否 能够“恰倒好处”？ 我们如何让客户接受我们的服务，以免我们剃头挑 子一头热。我们如何让最终客户接受我们，如何向客 户的客户宣传，最终让他们最好能够忠诚地接受我们 的服务？
4 有哪些激活客户的手段？ （靠啥激活？）
1 客户活动 2 有竞争力的产品 3 讯息服务 4 礼物很具体 5 要求见面聊聊 6 主管机关要求的客户回访
思考：如何用上最佳渠道组合/手段
状况1 大客户 老李 一年多前就没有进出了，一年
前转走 150万 他当时没有亏 好像不想炒 股了
思考：如何用上最佳渠道组合/手段
客户激活的执行顺序
1 激活目的明确 2 激活对象明确 3 激活手段/到达渠道明确 4 激活产品明确 5 激活成功的考核指标明确 6 激活成功的加大激励奖励办法
激活成功的指标
1 恢复交易 2 交易量变大 3 交易品种变多 4 交易频率变快 5 交易的利润贡献增加
思考：激活不能只靠报行情，报股票。 我们券商研究报告有多准？我自己选股 能力有多强？ 能有把握能稳赚不赔么？
老客户维护的方法
为竞争对手制造障碍
竞争性低价
出色的产品及其应用
电子联系和关系网络 基于全部业务的定价策略 长期合作计划
建立信任
各层次例行的企业参观； 社会活动及娱乐；
高频次的接触；
支持客户的特殊活动；
巩固客户退出障碍
让客户产生心理依赖 给客户优先配给权和折扣
维护老客 户的策略
履行承诺； 高层管理者的介入； 灵活性及情感投入
1 什么是目前需要激活的存量 1有开户的 2有资金实力的 3过往有频率现在休眠的 4 具体一点的对象（例如大亏的客户）
2 什么是需要盘活的客户 直接客户 渠道/中介
3 有哪些激活客户可用的有效的到达渠道? 1去见面 2请他来网点 3信函 4短信 5电邮 6电话 7网谈QQ MSN 8个人博客 微博
公司可以在一周内失去100个客户，而 同时又得到另外100个客户，从表面看来销 售业绩没有受到任何影响，而实际上为争 取这些新客户所花费的宣传、促销等成本 显然要比保持老客户昂贵得多，从公司投 资回报程度的角度考虑是非常不经济的。
理财业务的业绩来源： 存量客户的重要性
存量客户资产增值 ：理财筛选能力 存量客户再委托资金：服务维护能力 存量客户转介绍新客户 ：服务维护能力 增量客户增量委托： 客户开发能力
签订长期合同
建立客户俱乐部
对客户家庭或文化群体进行维护 给予特殊的培训支持
盘活客户的安排前提 盘活的客户数据要求 盘活的目的导向设计 盘活差异化客户的有效手段 盘活的产品安排
盘活与盘死的差别
盘活的标的 应该是
========== 客户关系关心 客户活动服务 存量持股追逐 固定收益机会
应该不是 ==========
产品销售电话 股票买点推荐 新的股票池 全部浮动收益产品
券商压力：2-5= -3 进两客户 丢五客户
竹篮打水现象出现 客户赚钱效应衰退 金融同业产品强劲 竞争对手不断出现
其他券商留住存量客户的手段
1 混业提供理财产品 2 让利手续费/积分换礼 3 看盘/选股讯息内容差异化 4 下单系统差异化 5 顾问服务精细化 6 7 8
券商的开户流失预警 与挽留技巧
老客户维护的注意事项
成本要计算
我们是否有足够的能力提供相关的服务？ 我们是否能够承诺？ 如果我们承诺了我们要提供的服务，但是我们万一 没有做到怎么办? 我们提供的服务是否有足够的竞争力？
老客户维护的注意事项
人员要稳定
我们是否组织了相关人员提供这样的服务？ 我们人员的能力是否支撑我们提供相关的服务？ 我们是否建立了相关的流程、程序做到人员的招 聘/培训/后备/应急？
券商存量客户 盘活与维护
为何现在特别重视客户盘活
1 政策吹暖风 2 券商创新的业务机会 3 全国券商实际生存危机
两句名言背后涵义?
郭树清 7 日在证券公司创新发展研讨会上 表示， 把投资者当傻瓜来圈钱的日子一去
不复...
王亚伟离开公募基金时说;中国散户投资人, 不适合买股票…..
课程主题
What else
客户体验管理
通过实施客户体验管理（CEM），HSBC 就能找出每一个环节客户的确切需求，并 就此有效地制定相应的资源配置方案，推 销方案和公司策略。通过CEM，我们在购 买前，购买中，购买后这三个循环客户流 程环节中，确定客户关键点。每个循环流 程中，都有自己的多渠道客户接触点。为 了方便起见，我们将它们分类为“直接接 触”“电话接触”“网络接触”和“其他” 这四个部分来分析。
状况2 大客户 王女士 她亏的很惨 300万 目前净
值只有 180万 好像对我们营业部的讯息服 务很失望，当时听我们的建议买入套牢的
老客户维护的必要性
在传统的销售活动中，有相当一部分公 司只重视吸引新客户，而忽视保持现有客 户，使公司将管理重心置于售前和售中， 造成售后服务中存在的诸多问题得不到解 决，从而使现有客户大量流失。然而公司 为保持销售额，则必须不断补充“新客 户”，如此不断循环。这就是著名的“漏 斗原理”。
不用股票赚钱来刺激， 其他还有哪些刺激客户的手段？
降低客户亏损的三个主要方式 1 2 3
理财新观念(支付方式决定财富)
左口袋Leabharlann 右口袋===========
+1
-1
-1
-2
-4
-8
-16
-32
-64
+1
支付决定财富 2定期定额 3定期定量 1定期定市值
大多数客户经理无奈的事实
没有产品盘活 没有行情激活 没有赚钱效应 没有客户口碑 没有经费维护 个人力不从心
客户流失的内外部原因：排序
1 佣金太高 客户转走 2 产品太单一 留不住客户 3 两年来 股市阴跌 行情难做 4 人员服务太差 得罪客户 5 大堂与设备硬件太差 缺乏更新 6 其他 具体：——————————
营业部层面：
一 券商存量客户维护的 重要性与做法
先思考需要盘活的对象与方式