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农商银行公文处理制度

某某农村商业银行股份有限公司公文处理制度（草案）第一章总则第一条为使本行公文处理工作规范化、制度化、科学化根据《国务院关于发布（国家行政机关公文处理办法）的通知》（国发〔〕号）、《中国共产党机关公文处理条例》（中办发〔〕号）和《陕西省农村信用社公文处理规范》（陕信联发〔〕号）结合某某农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）实际制定本制度。

第二条公文是本系统在日常工作中普遍使用的具有行政约束力和规范体式的文书是依法经营和进行公务活动的重要工具。

各网点、各部门（以下简称各单位）的主要负责人应当高度重视公文处理工作模范遵守本办法并加强对公文处理工作的领导和检查。

第三条公文处理是指公文的办理、管理、整理（立卷）、归档等一系列相互关联、衔接有序的工作。

公文处理包括收文处理和发文处理两部分内容。

公文处理应当坚持实事求是、精简、高效的原则做到及时、准确、安全。

第四条在公文处理工作中必须严格执行党和国家的保密法律、法规和有关规定保守党和国家秘密及本系统秘密。

第五条行政综合部是本行公文处理的管理者主管本行的公文处理工作同时有对各单位公文处理的指导职责。

行政综合部应认真负责地做好有关公文处理的各项工作确保公文处理的质量与效率。

信息披露制度

信息披露制度第一章总则第一条为规范公司的信息披露行业，提高信息披露管理水平和信息披露质量，正确履行信息披露义务，切实保护公司、股东、债权人及其他利益相关者的合法权益，根据《中华人民共和国公司法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》等法律法规的规定，结合公司实际情况，制定本制度。第二条本制度所称“信息”是指根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》及中国证券投资基金业协会（下称“基金业协会”）私募基金备案系统要求披露的信息；所称“披露”是指在规定的时间内、在基金业协会指定的私募基金备案系统、以规定的披露方式向社会公众公布前述的信息。第三条信息披露是公司的持续性责任，公司应当根据基金业协会的相关规定，持续履行信息披露义务。第二章信息披露的基本原则第四条公司信息披露要体现公开、公平、公正的原则，应真实、准确、完整、及时地披露信息，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。第五条公司除按照强制性规定披露信息外，还应主动及时地披露所有可能对股东和其它利益相关者决策产生实质性影响的信息。第六条在内幕信息依法披露前，任何知情人不得公开或者泄露该信息，不得利用该信息进行内幕交易。第三章信息披露的内容

第七条定期披露的信息 1、基金名称、类型、组织形式、管理类型、投资类型、币种； 2、基金成立日期、到期日； 3、基金注册地、主体资格证明文件； 4、基金招募说明书、风险揭示书、投资者承诺函； 5、基金募集规模、主要投资方向； 6、基金合同、委托管理协议； 7、基金托管人、托管协议； 8、投资情况、投资标的、投资金额、投资者信息。第八条基金定期更新的信息披露 1、年末基金实际规模； 2、相关费用，包括管理费、托管费、运营服务费等； 3、已投出规模、年初和年末基金资产净值、年末基金资产总值、利润、分红、预期内部收益率； 4、预定基金存续期限、财务杠杆倍数、负债规模； 5、投资标的、投资金额、投资者信息。第九条基金重大事项的信息披露 1、基金合同及其相关信息变更； 2、基金管理人变更； 3、托管及账户信息变更； 4、挂牌情况变更； 5、外包业务变更； 6、基金清算。

档案管理制度合同协议书范本

档案管理制度第一章总则第一条为加强公司资产管理有限公司（以下简称“公司”或“本公司”）档案管理工作，根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人内部控制指引》等法律法规、规范性法律文件及相关监管要求制定本制度。第二条档案是公司及各部门在各项工作中形成，开具有参考利用价值、进行分类集中保管的文件材料。第三条加强档案管理工作，是规范公司内部管理的重要内容，对亍提高公司管理水平具有重要意义。第二章归档范围第四条公司档案分为以下几种 1、公司级证件营业执照正副本；组织机构代码证正副本；税务登记证正副本；开户许可证；机构信用代码证、会员证等其他证件。 2、法人治理结构（1）股东会、董事会、监事会等决议及会议材料；（2）高管人员资料档案；（3）股东情况相关资料（4）其他相关资料。

3、公司文书档案（1）外发文件：外发红头文件等；（2）外收文件： a、监管部门的批文、批复、通知等； b、上级管理部门、股东单位颁发的需要公司执行的指示、决定、命令、条例、规定、办法和通知等； c、其他金融机构的往来文件； d、社会有关部门颁发的文件、材料和公函； e、其他需要立卷归档的外来文件。（3）内部文件：各部门通知、通报、请示、报告、制度及其他需要立卷归档的材料等。 4、基金交易及基金清算包括不限于：投资决策委员会会议记彔、风控委员会议记彔、清算指令等。5、合规档案各种风控合规报告及提示函等。 6、行政物业（1）办公楼相关文档：装修工程招标、工程报批、监理、投标书、工程合同、竣工验收、办公物业租赁文档，财产保险相关文档等；（2）办公家具类文档；（3）电话、安保、音视频相关文档；（4）物业管理相关文档；（5）空调、电梯相关资料；

农商银行档案管理制度

某某农村商业银行股份有限公司档案管理制度（草案）为确保某某农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）档案资料的完整，提高本行档案的科学化和规范化管理水平，特制定本制度。一、总行、各支行、各分理处应指定专人管理文书档案，会计档案和业务档案。二、本行在党务，行政，业务以及财务，人事等工作中形成的具有保存和利用价值的文件材料均应立卷和归档。本行各部门负责本部门文件立卷、归档和保管。其余所需立卷和归档的文件材料均由行政综合部直接处理，行政综合部经理和专职文书，档案管理员应对部门和下属机构的档案管理工作进行指导、监督和检查。三、档案的立卷和归档要求： (一)应归档的文件材料齐全、完整； (二)文件和电报按其内容的联系、合并整理、立卷； (三)归档的文件材料，保持它们之间的历史联系，区分保存价值，分类整理，立卷、案卷标题简明确切、便于保管和利用。四、各部门应根据工作需要，编制必要的目录、卡片、索引等工具，编辑档案文件汇集和各种参考资料，积极主动地开展档案的利用工作，为本行各项工作服务，并注意掌握档案的利用效

果。六、归档范围、保管期限和档案销毁 (一)归档的文件材料的范围：凡是反映本行党务工作和业务工作活动，具有查考价值的文件材料均属归档范围。 1．上级机关或业务主管部门的文件材料； (1)上级召开的需要贯彻执行的会议的主要文件材料； (2)上级颁发的属于本单位主管业务并要执行的文件，以及普发的非本单位主管业务但需要贯彻执行的法规性文件； (3)上级领导等视察,检查我行工作时的重要指示、讲话、贺词、照片和有特殊保存价值的录音,录像等材料； (4)代上级草拟并被采用的文件的最后草稿和印本； (5)代上级转发本单位的文件(包括报纸,刊物转载)。 2．本行的文件材料： (1)本行组织召开工作会议、专业会议的全套文件材料以及各种声像材料； (2)本行党委，行政领导会议(行务会议)材料； (3)本行颁发的(包括转发及与其他行政部门联合颁发的)各种正式文件的签发稿，印制稿，重要文件的修改稿； (4)本行的请示与上级机关或主管部门的批复文件，下级机构的请示与本单位的批复文件； (5)本行及其内部职能部门业务运行活动形成的工作计划、总结、报告、年度目标管理考核实施方案和考核评比结果等；

某农商银行股权管理办法26页word文档

ⅩⅩ农商银行股权管理办法第一章总则第一条为规范ⅩⅩ农商银行（以下简称本行）的股权管理，优化股权结构，完善法人治理，发挥股权经济价值，保护股东合法权益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》、《农村商业银行管理暂行规定》、《关于规范向农村合作金融机构入股的若干意见》（银监发〔2019〕23号）、《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》（银监会2019年第3号）、《关于加快推进农村合作金融机构股权改造的指导意见》（银监发〔2019〕92号）、《关于加强商业银行股权质押管理的通知》（银监发〔2019〕43号）、《浙江农信系统股权管理指导意见》（浙信联发〔2019〕6号）以及本行章程等有关规定，特制定本办法。第二条本办法所称股权管理主要包括增资扩股管理、股权质押管理、股权变更管理、股权证书管理和股权信息管理等。第三条本行按照合法合规、股权优化、操作规范和依法纳税的原则，进一步加强股权管理。（一）合法合规原则。本行按照相关法律、行政法规、规章制度，切实加强股权管理，严格履行规定手续，确保入股资金来源、股权变更和股利分配依法合规。（二）股权优化原则。加快推进股权改造，既要避免股权过于分散，又要避免股权过度集中，限制法人股向自然人转让。通过引导自然人股向法人股转让、增资扩股、定向增发企业法人股等方式，逐步优化股权结构。（三）操作规范原则。本行根据相关规章制度，不断规范股权管理办法，明确操作手续、程序、审批权限等，确保股权管理有序进行；涉

及股权变更的，按规定报银监部门审批，并向有关部门报备。（四）依法纳税原则。本行应积极向股东宣传、解释股权管理过程中涉及税费的相关规定，积极推动依法、诚信纳税。第二章基本规定第四条本行的注册资本为实缴资本，划分为等额股份，每股面值为人民币1元。第五条无论持有主体是法人还是自然人，本行所有股份均为普通股，且同股同权、同股同利。本行印发记名股权证书（也称股金证），作为入股股东的所有权凭证。第六条本行的股权结构应符合以下要求：（一）法人股比例高于35%，且有3-5家持股比例5%以上的法人大股东。（二）单个自然人股东持股比例不超过股本总额的2%；单个境内非金融机构及其关联方合计持股比例不超过股本总额的10%，超过5%的需事先报银监部门批准。（三）内部职工合计持股比例不超过20%，原则上单个职工持股比例控制在股本总额的0.5%以内。单个领导班子成员持股与普通员工（除领导班子和中层干部以外的员工）平均持股的倍比应适度，原则上最高比例不超过10 倍（交流的领导班子人员含原任职的农村合作金融机构股份）。第七条自然人作为本行股东的，应当符合以下条件：（一）具有完全民事行为能力的中国公民；（二）有良好的社会声誉和诚信记录；（三）入股资金来源真实合法，不得以借贷资金入股，不得以他人

农商银行信贷档案管理办法Word 文档

某某农村商业银行股份有限公司信贷档案管理办法（草案）第一章总则第一条为实现信贷业务档案的科学管理，做好信贷管理基础工作，促进信贷业务档案管理工作制度化、规范化，有效防范信贷风险，加强信贷业务档案管理，确保信贷资料的完整性，根据《中华人民共和国档案法》、《中华人民共和国担保法》、《商业银行法》、《贷款通则》等有关法律法规和信贷管理的相关规定，结合我行实际，特制定本办法。第二条信贷档案是指在信贷工作中形成的具有保存价值的文字、图表、盘片、声象等不同载体和不同门类的文件材料，它是信贷工作的历史记录，是维护农村金融工作历史真实面貌的重要资料。第三条信贷档案管理，是对各支行、分理处在信贷业务经营管理活动中对所形成的文字材料、图表、声像、各项合同、协议、文件、函电、账表、记要、记录、发票、法律文书、通知、证件等形态的历史真迹资料进行收集、整理、立卷归档和保管的过程。信贷档案管理工作是农村商行信贷工作的一个非常重要的组成部分，也是维护信贷历史真实面貌的重要基础性工作。第二章信贷档案分类第四条信贷档案应分为信贷管理档案和贷款资料档案两大类，即：（一）信贷管理档案：包括：

1、信贷管理相关法律法规：如《贷款通则》、《担保法》、《商业银行法》等； 2、信贷管理规章制度：如《某某农村商业银行股份有限公司农户联保贷款管理办法》、《某某农村商业银行股份有限公司贷款管理办法》等； 3、各类信贷业务文件资料、通知、检查反馈等； 4、会议记录：信贷工作会议记录、贷款审批会议记录和贷款风险分类会议记录等； 5、各类贷款台帐：“三违”贷款台账、已置换不良贷款台账、贷款十大户台账、新增不良贷款台账等。 6、总行、监稽、人行等上级部门对贷款运作问题稽核意见书、通知书和整改意见书； 7、其他与信贷管理有关的资料。（二）贷款档案资料： 1、客户基本信息资料； 2、每笔贷款业务资料。第五条信贷档案实行“统一领导，分级管理，严格监督、定期检查”的管理原则。信贷档案管理要遵循以下原则：一是信贷档案资料必须真实、完整和合法；二是档案管理要原始材料账册化，必备资料标准化，移交档案制度化，贷款资料信息化；三是要严格执行谁贷款，谁立卷；谁建档，谁管理。第六条各支行、分理处应将信贷管理档案与贷款业务资料分开

农商银行宣传工作管理制度

某某农村商业银行股份有限公司宣传工作管理办法（草案）为贯彻落实省联社及安康办事处对新闻宣传和信息工作的要求，进一步提高镇坪农商银行新闻宣传和信息工作水平，更好地发挥新闻宣传和信息工作对改革发展和经营管理的促进作用，健全和完善镇坪农商银行新闻宣传和信息工作的组织领导和考核奖罚机制，促进镇坪农商银行宣传报道工作科学、规范、高效开展，激发和调动全辖机构宣传报道工作的热情和积极性，全面开创宣传工作的新局面，特制定本办法。一、工作原则新闻宣传和信息工作必须坚持正确的舆论导向，坚持客观、准确、及时、稳妥、实事求是的原则，积极宣传报道镇坪农商银行深化改革、业务发展、内部管理、合规建设、支农工作的先进事迹，传导先进的企业文化精神，弘扬业绩，进一步提高镇坪农商银行的品牌知名度和影响力，树立良好的社会形象，增强综合竞争能力。二、组织领导为准确把握形势，统一思想，落实责任，深刻认识新闻宣传和信息工作的重要性，总行成立以董事长为组长，行长、监事长为副组长，总行机关各部门经理为成员的新闻宣传和信息工作领导小组。领导小组下设办公室在行政综合部，负责研究制定不

同时期新闻宣传和信息工作的思路和措施，组织与协调重要调研任务，审定各类信息稿件，对全辖新闻宣传和信息工作进行考评和奖惩。各营业机构负责人为所在机构新闻宣传和信息工作负责人，也是第一责任人。三、新闻宣传和信息工作通讯员队伍 (一)各机构要通过择优选拔的方式确定通讯员，每个部门、机构各推荐1个。通讯员及时收集、整理、撰写各类稿件并向总行报送。总行行政综合部负责全辖稿件收集、采写和编撰工作，统计各机构、各部门发稿情况。 (二) 通讯员条件: 政治素质过硬，业务熟练，热爱宣传报道工作，有较强的写作能力和水平。由总行考察选拔聘用，纳入通讯员队伍进行管理考核。 (三) 对通讯员的培养工作。总行要加强对通讯员的培训工作，采取定期授课、业务培训、以会代训、专题研讨、发放书籍等方式，不断提高通讯员能力水平。要为优秀通讯员采取激励措施，提供必要经费以及参加学习和有关重要会议的机会，创造良好的工作条件。四、新闻宣传和信息稿件管理。 (一) 新闻宣传和信息工作所采用的稿件由总行宣传报道工作领导小组负责组织，领导小组办公室( 总行行政综合部) 负责日常具体事务及管理，并实行统一的报送程序。对各类稿件，由总行行政综合部专人登记、初审，主管领导签署意见并加盖总行

银行档案管理工作总结

银行档案管理工作总结一、全行档案工作基本情况：长期以来，我行紧紧围绕上级行档案工作的安排部署，在市分行的高度重视下，严格按照国家有关档案工作的法律、法规和总行的档案工作规章制度，坚持档案集中统一管理原则，不断加大我行的档案工作力度，努力提高档案工作管理水平，科学保管各类档案，做到档案管理与业务发展有效结合，以充分发挥和利用档案资源的使用价值。今年，我们结合我行档案工作现状，特别是xx对我行档案工作造成严重影响的实际情况，确立了“一年一进步，三年一大步”，力争xx年我行档案工作目标管理考核达到一级标准”的工作目标。我们主要做了以下几方面工作：（一）加强领导，落实责任，强化档案工作组织建设。一是明确部门，落实责任。由综合管理部门负责全行档案日常工作管理及年度目标考核工作，研究解决档案工作中存在的问题，并及时向行领导汇报。二是配备精干高效，结构合理，数量充足的专职档案人员，确保了档案工作的正常，持续开展。三是梳理档案管理制度，制定档案工作发展规划。近几年档案管理的办法制度随着业务的发展都在不断修改完善，为保证档案工作跟上业务发展的需要，我们及时对相关的管理制度、办法、操作流程进行了梳理，确保档案管理与业务发展的有效结合。上半年，按照上级行的总体安排部署，并结合我行实际，我们制定了档案管理三年目标规划，确立了“一年一进步，三

年一大步，力争xx年我行档案工作目标管理考核达到一级标准”的工作目标。四是检查监督日常化。我们按期对全行的档案工作及档案管理情况进行检查监督，及时发现问题，及时整改。五是努力加强档案宣传工作。我们通过各行处，部室组织员工了解，学习，熟悉档案管理的相关规定，提高了员工的档案法制意识，在全行上下形成良好的档案工作环境。（二）强化档案标准化管理，努力提高档案管理质量。一是初步建立了综合档案管理体系。按照集中统一管理原则，我们对全辖业务档案实行了集中统一管理。全行的法人客户信贷档案，个人客户信贷档案，文书、财务会计、科技、特殊载体档案等都基本上实现了集中管理；二是规范操作流程，强化管理制度。我们在各类档案的收集、整理、保管、借阅使用、鉴定销毁方面，都严格遵守档案管理制度，确保档案收集充分、档案交接手续齐全、档案整理规范、档案内容完整、档案管理期限划分准确，做到交接有手续、借阅有审批、归还有记录、鉴定销毁有依据。三是重视全卷宗的建设。我们正在逐步建立内容充实，规范的全宗卷。四是做好档案统计工作，确保档案统计报表上报的及时和准确完整。（三）坚持“防治结合，以防为主”的方针，加强档案安全工作我们自始自终把档案安全工作放在首要位置，坚持“防治结合，以防为主”的方针。一是重视对档案实体的安全管理检查。档案管理人员通过定期或不定期对档案实体进行安全检查，检查档案实体是否存在

农商行全面风险管理方案计划办法

**农商银行全面风险管理办法第一章总则第一条为推进全面风险管理体系建设，提升风险管理水平，依据境内外有关监管指引、农商行《章程》，并借鉴国际银行业风险管理的经验做法，特制定本办法。第二条本办法所称风险，是指对农商行实现既定目标可能产生影响的不确定性，这种不确定性既可能带来损失也可能带来收益。本办法主要关注带来损失的不确定性。（一）信用风险。是指因借款人或交易对手未按照约定履行义务从而使农商行业务发生损失的风险。（二）市场风险。是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使农商行表内和表外业务发生损失的风险。（三）操作风险。是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险，包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。（四）流动性风险。是指因农商行无法以合理的成本及时筹集到客户和交易对手当前和未来所需资金而对农商行经营所产生的风险。除上述风险外，农商行还关注外部监管部门或农商行董事会

要求关注的其他风险。第三条本办法所称全面风险管理是指农商行董事会、高级管理层和全行员工各自履行相应职责，有效控制涵盖全行各个业务层次的全部风险，进而为农商行各项目标的实现提供合理保证的过程。第四条农商行风险管理应遵循以下原则：（一）收益与风险匹配制定风险管理战略和进行风险管理决策，必须考虑承担的风险是在农商行的风险容忍度以内，并有预期的收益覆盖风险，经风险调整的资本收益率能够满足股东的最低要求或符合农商行的经营目标。（二）内部制衡与效率兼顾农商行在风险管理规章制度中明确界定各部门、各级机构和各层级风险管理人员的具体权责，实行前中后台职能相对分离的管理机制。各部门、境内外分支机构和全体员工之间要有效沟通与协调，优化管理流程，不断提高管理效率。（三）风险分散农商行实现信用风险敞口在国家、地区、行业、产品、期限和币种等维度上的适度分散，防范集中风险。严格遵循监管标准，审慎核定单一客户和关联客户授信额度，有效控制客户信用风险集中度。农商行实现市场风险敞口在国家、地区、市场、产品、期限

中国人民银行文书档案管理办法

中国人民银行文书档案管理办法中国人民银行关于文书档案整理的指导办法中国人民银行办公厅关于印发《中国人民银行文书档案管理办法》的通知中国人民银行文书档案管理办法》银办发[2000]329 （2000 年11 月30 日银办发[2000]329 号）人民银行各分行、营业管理部，各省会（首府）城市中心支行：为了加强人民银行文书档案的科学管理，充分发挥档案在银行工作中的作用，根据《中华人民共和国档案法》、《机关档案工作条例》的精神，总行制定了《中国人民银行文书档案管理办法》，现予印发，请认真贯彻执行。１９８８年总行办公厅制发的《中国人民银行文书档案管理办法（试行）》同时废止。附：中国人民银行文书档案管理办法第一章总则第一条为了加强中国人民银行文书档案的科学管理，充分发挥档案在人民银行工作中的作用，根据《中华人民共和国档案法》、《机关档案工作条例》的精神，结合人民银行工作的具体情况，特制定本办法。第二条人民银行文书档案是指人民银行在各项工作中形成的应当归档保存的文件材料。它是人民银行工作活动的历史记录，反映人民银行贯彻执行党和国家的路线、方针、政策的情况，也反映人民银行在不同时期的历史面貌，是进行日常工作、经验总结、金融研究的依据和必要条件，是国家的宝贵财富。第三条人民银行总行及各级分支行按照集中统一管理档案的原则，对本单位的党、政、工、团等在工作中形成的文书档案由档案部门进行集中统一管理，不得分散保存，确保档案完整、准确、安全、保密和有效利用。第二章文书档案的管理体制和任务第四条各级行要加强对本单位档案工作的领导。根据人民银行的管理体制和国家档案工作的管理体制，人民银行各分支行和所属单位的档案工作，同时接受上级人民银行档案部门和地方档案行政管理部门的监督和指导。第五条总行办公厅设立档案处，各分行、营业管理部，省会（城市）中心支行应在办公室下设档案科（室），各地市中心支行设档案室，配备具有一定档案业务水平的专职人员，县支行配备专（兼）职档案人员。各直属企事业单位，应设置档案管理机构或配备专职档案人员。各单位办公室有一名领导同志分工主管档案工作。第六条文书档案工作的基本任务：（一）对本单位各部门形成的各种文件材料的收集、整理和归档。（二）集中统一管理本行各种门类和载体的档案，积极提供利用，为各项工作和研究服务。（三）收集、整理、保管和档案有关的资料。（四）掌握利用档案的情况，总结利用档案的经验，提高档案管理水平。（五）在统一领导、分级管理的原则下，对所属单位的档案工作进行监督、检查、指导和组织经验交流。（六）对所保管的全部档案定期进行鉴定、销毁工作，并按规定做好向档案馆移交档案的工作。（七）严格执行党和国家保密制度，维护档案的完整与安全。（八）办理领导交办的其他有关档案业务的工作。（九）不断提高档案管理水平，做到案卷质量标准化，档案整理系统化，库房管理科学化，查找利用现代化，调查统计制度化、准确化。第七条对档案干部的要求：（一）努力学习马列主义、毛泽东思想和邓小平理论，坚持四项基本原则，认真执行党和国家的方针、政策。（二）学习贯彻《档案法》，认真执行党和国家制定的档案工作的方针、政策、制度和办法，要具有档案专业业务知识，能够刻苦钻研档案业务，接受档案管理业务知识培训，提高档案的科学管理水平。（三）熟悉金融业务，要具有一定的计算机专业知识，能够适应办公自动化和档案科学管理的需要，要了解本单位的历史情况和现状，做好服务工作。（四）热爱档案工作，忠于职守，遵守职业道德，以高度的责任感，不断改进服务态度，努力提高工作效率和工作质量。第三章文件材料的形成与归档第八条第九条各单位应建立、健全文件材料的形成、积累、整理、归档制度。文件材料归档与不归档的范围一、归档的文件（一）中共中央、国务院和各级党、政领导机关关于银行工作的指示、决定、命令、规定、办法、通知等。（二）中共中央、国务院和各级党、政部门颁发的非本行主管业务范围，但要执行的指示、规定、命令、决定、通知等。（三）人民银行颁发的命令、制度、办法、指示、通知等文件。（四）各单位以党委或以行政名

农村商业银行规章制度制定管理办法

农村商业银行规章制度制定管理办法第一条为规范农村商业银行（以下简称本行）规章制度的系统性、科学性、统一性、权威性和适用性。根据《农村商业银行系统规章制度制定管理办法》规定，制定本办法。第二条规章制度是指本行制定的、广泛适用的、具有明确权利义务关系和一定强制力的规范性文件。一般冠以“制度”、“办法”、“指引”、“规程”、“实施细则”、“流程”或“操作指南”等名称。第三条规章制度的制定应当做到内容具体、明确，内在逻辑严密，语言规范、准确，具有可操作性。有关法律、法规、规章和规范性文件已有明确规定的内容，一般不做重复规定。第四条同一事项已由多个规章制度做出规定的，起草部门在起草同类文件时应当对有关文件进行梳理、归并、整合，并列举将被该制度取代废止的文件名称和文号。第五条规章制度的文体大纲分章、节、条、款、项、目。章、节应当有标题，章、节、条的序号用中文数字依次表述；款不加序号；项的序号用中文数字加圆括号依次表述；目的序号用阿拉伯数字依次表述。内容较少、结构简单的可以不分章节。第六条本行部门、其他议事机构不得以自己名义制定规章制度，所属分支机构可以在制度框架内细化规定。第七条规章制度由本行负责解释。不得将规章制度的解释

权授予业务主管部门、内设其他机构或临时性机构。第八条规章制度一般从印发之日起施行。择日施行的，时间应不超过印发之日起的三十日。第九条规章制度一般由具体经办的业务部门应先期调研和起草，涉及两个以上部门的，应当明确由一个部门牵头。第十条规章制度起草成稿后应当公布并广泛征求基层网点和各级工作人员的意见。并附列以下资料：（一）起草说明。起草说明应包括制定目的、制定依据、必要性与可行性、起草过程、日常清理的结果及其他需要说明的事项；（二）制定依据。包括法律、法规、规章及行业监管机构规范性文件的名称、文号；（三）其他有关资料。第十一条经公示修订后的规章制度应填写《合规审核申报、受理登记表》交合规与风险管理部审核。送交审核的规章制度应当由起草部门负责人签字后报分管领导批准。涉及两个以上部门的应有会签意见。第十二条合规与风险管理部应对规章制度公示修订稿的必要性、整体结构、条文表述、体系协调、适用性和合规性等方面进行审核。重点审查以下内容：（一）依据的法律、法规和规章；（二）银行同业的同类规章制度；（三）相关调查报告、案例等其他参考资料；（四）征求意见的采纳情况。

2020年银行档案管理工作总结(标准版)

2020年银行档案管理工作总结(标准版) The work summary can correctly understand the advantages and disadvantages of the past work; it can clarify the direction and improve the work efficiency. ( 工作总结) 部门：_______________________ 姓名：_______________________ 日期：_______________________ 本文档文字可以自由修改

2020年银行档案管理工作总结(标准版) 一、全行档案工作基本情况：长期以来，我行紧紧围绕上级行档案工作的安排部署，在市分行的高度重视下，严格按照国家有关档案工作的法律、法规和总行的档案工作规章制度，坚持档案集中统一管理原则，不断加大我行的档案工作力度，努力提高档案工作管理水平，科学保管各类档案，做到档案管理与业务发展有效结合，以充分发挥和利用档案资源的使用价值。今年，我们结合我行档案工作现状，特别是“5.12”汶川大地震对我行档案工作造成严重影响的实际情况，确立了“一年一进步，三年一大步”，力争XX年我行档案工作目标管理考核达到一级标准”的工作目标。我们主要做了以下几方面工作 (一)加强领导，落实责任，强化档案工作组织建设。

一是明确部门，落实责任。由综合管理部门负责全行档案日常工作管理及年度目标考核工作，研究解决档案工作中存在的问题，并及时向行领导汇报。二是配备精干高效，结构合理，数量充足的专职档案人员，确保了档案工作的正常，持续开展。三是梳理档案管理制度，制定档案工作发展规划。近几年档案管理的办法制度随着业务的发展都在不断修改完善，为保证档案工作跟上业务发展的需要，我们及时对相关的管理制度、办法、操作流程进行了梳理，确保档案管理与业务发展的有效结合。上半年，按照上级行的总体安排部署，并结合我行实际，我们制定了档案管理三年目标规划，确立了“一年一进步，三年一大步，力争XX年我行档案工作目标管理考核达到一级标准”的工作目标。四是检查监督日常化。我们按期对全行的档案工作及档案管理情况进行检查监督，及时发现问题，及时整改。五是努力加强档案宣传工作。我们通过各行处，部室组织员工了解，学习，熟悉档案管理的相关规定，提高了员工的档案法制意识，在全行上下形成良好的档案工作环境。

农村商业银行科技档案管理办法

农村商业银行科技档案管理办法 81号（4月1日）第一章总则第一条为进一步加强江苏农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）科技档案管理，规范档案管理制度，根据《中华人民共和国档案法》、《中华人民共和国档案法实施办法》、国家档案局《电子文件归档及电子档案管理办法》，结合本行实际情况，制定本办法。第二条本办法所指的科技档案包括计算机软、硬件的随机资料、介质、文档，以及各种技术规范、标准、制度、方案、计划、技术报告等。科技档案的管理是对科技档案的形成、保管、借阅、销毁等环节的控制。第三条科技档案管理人员负责科技档案的收集、登记、保管和借阅等,档案形成部门须将完整的科技档案及时移交档案管理人员。第四条科技部负责辖内科技档案的日常检查和管理。第二章档案的分类及收集第五条科技档案的分类： 1.文字资料类：各类科技文件、规范、会议纪要、资料、计算机专业书籍、计算机及附属设备的随机资料。 2.技术档案类：项目实施工程档案、项目开发技术档案和计算机应用过程中形成的各种密码档案、系统维护、设备使用、维护维修记录以及工作日志、管理日志等技术档案。

3.软件档案类：各种系统软件、应用软件源代码、目标程序、开发和运行环境的介质及其相关的文档资料等。 4.硬件档案类：申请报告、签报、标书、评标报告、合同、固定资产调拨单、设备签收单等。第六条科技档案的收集的范围，按国家关于文件归档的现行有关规定执行。第七条科技档案的收集要求： 1.文字处理技术形成的科技档案，收集时应注明文件存储格式和属性： 2.用扫描仪等设备获得的图像科技档案，如果采用非标准压缩法，则应将相关软件一并收集。 3.用计算机辅助设计或绘图等获得的图形科技档案，收集时应注意其对设备的依赖性，以及易修改性等问题，不可遗漏相关软件和各种数据。 4.用视频设备获得的动态图像科技档案，收集时应注意收集其压缩法和软件。 5.用音频设备获得的科技档案，收集时应注意收集其属性标识和相关软件。 6.由计算机多媒体技术制作的科技档案，其中包含前面所示的两种以上的信息形式，收集时应注意参数准确、数据完整。 7.通用软件产生的科技档案，收集时应注意收集其软件型号和相关参数。专用软件产生的科技档案，收集时必须连同专用软件一并收集。 8.计算机系统运行和信息处理等过程中涉及的各类参数、管

农商银行制度后评价管理办法

ⅩⅩ农商银行制度后评价管理办法（暂行）第一章总则第一条为规范ⅩⅩ农商银行（以下简称本行）制度管理，保证制度的质量和效力，增强内部控制的有效性，根据《商业银行内部控制指引》和《商业银行合规风险管理指引》等有关规定，特制定本办法。第二条本办法所称制度是指本行为规范内部经营管理行为，根据法律、规则、准则和行业管理规定制定的各类规范性文件的总称。第三条本办法所称的后评价是指本行对各类制度执行情况和实施效果等进行检验评估，适时进行补充、修订、完善和废止。第四条本办法适用于本行各部门及支行。第二章职责分工第五条风险合规部门是本机构各项制度的牵头评价部门，负责组织制度后评价，提出评价建议，督促相关部门补充完善。第六条各业务条线部门和各管理部门是本部门制度后评价的主体，根据外部要求及自身需要，对制度实施后评价，及时调整、补充和完善本专业条线的制度。第三章后评价内容第七条后评价主要从制度的健全性、统一性、完整性、

有效性等四个方面对制度实施评价。（一）健全性。评价各业务、管理条线操作、管理、监督、问责、考核等内容是否健全，是否能覆盖本专业、本条线所有环节、部位的管控要求，是否在某一领域、某一业务、管理条线存在制度缺失问题。（二）统一性。评价各业务、管理条线之间，以及业务、管理条线内部之间的制度是否存在重复、交叉或矛盾问题。（三）完整性。评价业务操作流程、管理流程、监督、问责、风险点等内容，是否存在流程和条款不明确、内容不完善、操作不顺畅、管控要求不具体、风险点不明确或其他漏洞问题，单项制度中是否存在管理和控制盲点。（四）有效性。现行制度是否存在内容、要求与现行相关政策法规、监管要求不符或过时，以及与业务发展要求不适应的问题。第四章后评价方式和来源第八条制度后评价采取定期评价和不定期评价两种方式。（一）定期评价。每年7月到9月，由风险合规部门组织，确定评价标准和范围，各部室对本业务、管理条线制度进行梳理，提出评价意见，出具部门评价报告，提交风险合规部门审核，风险合规部门根据评价结果，统一出具评价报告，在风险管理委员会上审议通过，报告董事会和高级管理层。并及时报送自治区联社及属地监管部门。评价报告内容应包括：年度定期评价情况以及本机构一

银行信贷档案管理办法

银行信贷档案管理办法第一章总则第一条为了加强信贷管理，规范信贷档案管理，保障信贷资金安全，有效地为信贷管理和投资决策提供参考依据，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国档案法》、《贷款通则》等，制定本办法。第二条xx银行信贷档案是各级行在管理和经办各类信贷业务工作活动中形成的，具有史料价值和查考利用价值的信贷管理专业技术材料的总称，是xx 银行信贷管理工作的原始凭证和参考依据。第三条xx银行信贷档案实行统一领导、分级管理、逐级建档的管理原则,即在总行的统一领导下，各级分行负责建立本行所管理和经办的信贷档案，并负责对本行信贷档案工作进行指导、监督和检查,同时接受上级行对本行信贷档案工作的指导、监督和检查。第四条各级行应重视信贷档案管理工作，加强对信贷档案工作的领导。信贷业务经办人员和信贷业务管理部门应相互支持，密切配合，使信贷档案得到完整的保存、科学的管理和有效的利用。信贷业务管理部门包括业务审查审批部门、放款审核部门、风险管理部门、贷后管理部门及资产保全部门等。第二章信贷档案分类第五条信贷业务档案分为四类： (一)管理类：客户（借保双方）基本资料、信贷业务资料、信贷业务担保资料、信贷业务审批资料和贷后管理资料等。 (二)要件类：合同、借据、入账通知单和贷款结清证明以及催收通知和回执等用于证明信贷业务法律行为的基本要件（可根据实际情况与信贷业务资料、信贷业务担保资料一同存放）。（三）权证类：抵、质押权证、有价证券、存单、票据等（原件单独存放，复印件可根据实际情况与信贷业务资料、信贷业务担保资料一同存放）。（四）保全类：资产风险管理的相关业务资料按照《xx银行法律事务档案管理办法（试行）》要求进行分类、管理。第三章信贷档案内容第六条信贷档案的具体内容包括（未注明原件的均为复印件，需加盖“与原件核对一致”条章，且有经办人签字）：（一）基础资料 1.公司类（借、保双方）客户需要的基础资料（复印件需加盖客户公章）；（1）营业执照（经年检合格）；（2）机构代码证（经年检合格）；（3）税务登记证明；（4）法定代表人身份证明；（5）公司章程；（6）会计师事务所出具的历次验资报告（国企未验资的提供《国有资产产权登记证》）；（7）开户许可证；（8）有权部门批准成立事业单位机构设置的文件（事业法人提供）；（9）贷款卡（借保双方贷款卡复印件及密码）；

农商银行信息披露制度解析

某某农村商业银行股份有限公司信息披露制度第一章总则第一条某某农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）为规范信息披露行为，有效维护本行及股东、存款人和相关利益人的合法权益，结合实际，制定本制度。第二条本行信息披露行为根据《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行公司治理指引》、《商业银行信息披露办法》、《农村商业银行管理暂行规定》和《某某农村商业银行股份有限公司章程》的规定及国家统一的会计制度和银行业监督管理机构的规定进行。第三条本行信息披露接受中国银行业监督管理机构的依法监督管理。第二章信息披露的基本原则第四条本制度所称信息披露是指将可能对本行业务发展或经营效益产生重大影响而股东尚未得知的重大信息，在规定时间内，通过一定的媒介，以规定的方式向社会公众公布，并送达中国银行业监督管理机构备案。第五条信息披露是本行的持续责任，本行应该忠实诚信履行持续信息披露的义务。第六条本行应当严格按照法律、法规和本行章程规定的信息披露的内容和格式要求，真实、准确、完整、及时地报送和披

露信息。第七条本行信息披露要遵循公开、公平、公正对待所有股东的原则。第三章信息披露的内容第八条本行按照本办法规定披露年度财务会计报告、公司治理、年度重大事项等信息。第九条本行年度财务会计报告由会计报表和会计报表附注组成。第十条本行披露的会计报表应包括资产负债表、利润表（损益表）、所有者权益变动表及其他有关附表。第十一条本行应按照有关规定在会计报表附注中披露关联方交易的总量及重大关联方交易的情况。第十二条本行应在会计报表附注中说明会计报表中重要项目的明细资料，包括：（一）按存放境内、境外同业披露存放同业款项的期初数、期末数；（二）按拆放境内、境外同业披露拆放同业款项的期初数、期末数; （三）按信用贷款、保证贷款、抵押贷款、质押贷款分别披露贷款的期初数、期末数；（四）按贷款五级风险分类的结果披露不良贷款的期初占

大型集团公司档案管理制度守则

精心整理档案管理制度第一章总则第一条为了规范（集团）股份有限公司（以下简称公司）档案的分类、装订、归档、保管、查阅和销毁的管理，特制定本制度。 123 1（销毁等的管理。（2）负责指导、培训、宣贯档案管理制度。（3）负责组织、安排、检查督导档案管理制度的执行。（4）负责整理、保管公司人事行政类和业务类档案。（5）负责收集、整理、保管子公司备案的人事行政类和业务类档案。

.. （6）负责收集、整理各部门档案分类目录，汇总建立公司电子目录并写入OA 档案系统。 2、财务中心档案管理的职责（1）负责配合行政部编制、修订、完善公司档案管理制度中财务类档案的分类目录、分类管理流程。（2）负责收集、整理、保管公司及子公司备案的财务类档案。第三章档案的分类管理第五条档案的分类原则公司档案分类和分类编号由行政部统一集中管理。各部门不得擅自增、减、变更档案分类和分类编号。如有变更、调整、增加、删除需求，应由需求部门提出申请，经部门主管和行政部审批同意后再做调整。第六条档案的分类档案分类可按内容、保存形式、密级性等多种方式分类。公司档案主要采取按实质内容进行分类。 1、按内容进行分类：具体各级的分类目录详见《档案分类管理流程》中具体规定。主要有：（1）、章程、规章制度、通知通报发文：主要包括章程、规章、制度、内部通知通报发文、外部政府机构、行业部门的发文、通知、批文等。（2）、会议资料。主要包括日常会议纪要和专题会议资料等。（3）、股东会、董事会、监事会决议和成员资料。包括股东会、董事会、监事会决议、股东会、董事会、监事会成员资料等。（4）、企业基本资料。包括企业简介、资质、证照登记、变更、注销、年审资料、品牌形象等。

农村商业银行2017年度信息披露报告【模板】

XX农村商业银行2017年度信息披露报告目录第一节重要提示-----------------------------------------2 第二节基本情况简介-------------------------------------2 第三节股本变动及股东情况-------------------------------6 第四节董事、监事、高级管理人员情况--------------- ---- 9 第五节法人治理情况------------------------------------11 第六节“三会”情况-------------------------------------13 第七节 2017年工作总结----------------------------------22 第八节 2018年工作意见----------------------------------24 第九节风险管理情况------------------------------------26 第十节资本充足情况----------------------------------- 30 第十一节“三农”金融计划执行报告----------------------30 第十二节财务情况说明书--------------------------------36 第十三节重要事项--------------------------------------38

第一节重要提示一、XXXX农村商业银行股份有限公司（以下简称“XX农商银行”）董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。二、本年度报告正文及摘要已经相关程序审议通过。三、XX嘉华会计师事务所根据国内审计准则审计并出具了无保留意见的审计报告。四、XX农商银行董事会，经营管理层，财务部门负责人保证年度报告中财务会计报告的真实、完整。第二节基本情况简介【法定中文名称】XXXX农村商业银行股份有限公司【法定代表人】 XXX 【注册地址】XX省XX市XX县上派镇人民路与馆驿路交口向北200米邮政编码：****** 联系电话：******** 传真：******** 【主营业务范围】吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事借记卡业务、代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券、企业债券；从事同业拆借；代理收付款项及代理