大宗商品贸易行业企业融资分析
大宗商品贸易行业分析报告
大宗商品贸易行业分析报告一、行业概述大宗商品贸易，主要涉及原材料和基础产品，如金属、能源、农产品等。
这些商品由于其规模大、交易频繁，因此在全球经济中占据重要地位。
大宗商品贸易的活跃，往往对全球经济增长、通货膨胀和国际贸易平衡产生深远影响。
二、市场规模与增长近年来，随着全球经济的复苏，大宗商品贸易规模持续扩大。
根据国际大宗商品贸易协会的数据，全球大宗商品贸易额在过去的五年内以年复合增长率约X%的速度增长。
其中，能源、金属和农产品的贸易额占比最大，而中国作为全球最大的制造业国家和经济大国，对大宗商品的需求持续旺盛，成为全球大宗商品贸易的主要推动力。
三、行业趋势与动态1、供应链优化：在全球化背景下，大宗商品贸易企业越来越注重供应链的优化，以降低成本和提高效率。
数字化和智能化技术的应用，使得供应链管理更加精准和透明。
2、环保与可持续发展：随着环保意识的提高，大宗商品贸易企业开始可持续性问题，例如减少碳排放、推动可再生能源的使用等。
这对未来大宗商品贸易的格局和方向将产生重大影响。
3、数字化转型：近年来，大数据、人工智能等技术的应用，正在改变大宗商品贸易的方式。
数字化转型不仅可以提高贸易效率，也可以通过数据分析来预测市场趋势，从而做出更明智的决策。
四、主要竞争者分析在这个行业中，主要的竞争者包括一些大型的跨国公司，如嘉能可、维多等。
这些公司拥有强大的资源整合能力和市场影响力，往往在全球大宗商品贸易中扮演着关键角色。
一些新兴的电子商务平台，如京东、阿里巴巴等，也在大宗商品贸易领域展开了激烈的竞争。
五、行业挑战与机遇1、价格波动：大宗商品价格受全球经济形势、供求关系、汇率变化等多种因素影响，价格波动较大。
这给贸易企业带来了巨大的风险，但同时也提供了套期保值等对冲工具，为企业提供了更多的盈利机会。
2、国际贸易环境：国际贸易环境的变化对大宗商品贸易产生重大影响。
例如，关税和贸易壁垒的变化可能会改变商品的进出口流向和价格。
大宗商品国际贸易融资方式
国际贸易融资方式国际进出口贸易的融资方式一、进口贸易融资：1 、开证额度开证额度是指银行为帮助进口商融通资金而对一些资信较好、有一定清偿能力的进口商，根据其提供的质押品和担保情况，核定的一个相应的开证额度。
进口商在每次申请开证时可获得免收或减收开证保证金的优惠。
对外开立信用证后，对开证行来说就形成了一笔只要出口商提交的单据满足信用证的规定和要求，开证行就要承担第一性的付款责任。
由于开证行代进口商承担了有条件的付款责任，因此银行在受理进口方开证申请时，均把开立信用证视为一种授信业务。
没有开证额度的进口商申请开立信用证时要收取100% 的保证金。
进口商申请开证时，银行除审查其开证额度是否足够外，为维护银行信誉和资金安全，通常还要重点审查货物的性质及变现能力、货物保险、物权单据的控制等情况。
如发现申请书中的开证条款对银行和进口商利益形成了潜在的威胁，银行有权要求进口商加入一些保护性条款或拒绝受理开证申请。
开证额度是银行对进口商提供的开证保证金比例的融资，即期信用证项下必须付款赎单，远期信用证项下，银行将实施货物监管。
2 、信托收据（ TRUST RECEIPT ）就是进口人借单时提供一种书面信用担保文件，用信托收据来表示愿意以代收行的受托人身份代为提货、报关、存仓、保险、出售并承认货物所有权仍属于银行。
货物售出后所得的货款 , 应于汇票到期时交银行 . 这是代收行自己向进口人提供的信用便利，而与出口人无关。
因此，如代收行借出单据后，汇票到期不能收回货款，则代收行应对委托人负全部责任。
因此采用这种做法时 , 必要时还要进口人提供一定的担保或抵押品后 , 代收银行才肯承做 . 但如果出口人指示代收行借单，就是由出口人主动授权银行凭信托收据借给进口人，即所谓远期付款交单凭信托收据借单 (D/P · T/R) 方式，也就是进口人在承兑汇票后可以凭信托收据先行借单提货，日后如果进口人在汇票到期进拒付，则与银行无关，应由出口人自己承担风险。
浅析大宗商品贸易融资方式及财务风险防范
浅析大宗商品贸易融资方式及财务风险防范作者：何波娜来源：《中国乡镇企业会计》 2018年第3期一、大宗商品贸易融资现状我国虽然在大宗商品融资的品种和方式上差异不是很大，但在实际应用中采用信用证与其他融资组合相结合，对于长期贸易融资方式很少见。
2017年以来，国家信贷政策逐步收缩，贷款难度不断加大，国家政策对转口贸易、大宗商品行业都有了严格的政策限制，贸易融资越来越难。
在一些地区的银行已经对大宗行业的授信取消了，且遏制了对转口贸易铜、镍等的开证。
随着这些贸易融资的缩紧金融机构也逐步推出这些融资的变异产品。
二、大宗商品贸易融资方式及财务风险大宗商品贸易融资指金融机构或财务公司依托大宗商品为企业提供各种融资便利，金融机构根据商品的属性、贸易流程、客户需求以及监管需要为企业设计出个性化、合理化的融资方案。
随着大宗商品企业贸易业务的创新，经营日趋专业化，融资模式也跟着业务模式不断涌现。
（一）贸易融资方式1.国际信用证融资。
银行通过大型集团公司的信用担保，授信给企业适合的开证额度，通常在申请开立额度内的信用证时，需要缴纳一定比例的银行保证金（一般是20%，但目前很多银行会根据企业的风险和合作程度，适当减免），银行保证金主要是应对付款的违约风险。
案例：甲大宗企业与乙海外供应商签订镍的进口合同，同一时间可在期货市场做套期保值，锁定差价和风险。
由甲企业所在的进口银行开出90天的美元证或180天的人民币证给乙海外供应商。
甲企业收到镍现货后迅速出售，收回货款，即期收款远期付款，相当于获得一笔短期融资，待信用证到期后偿还开证金额，在额度范围内并可滚动融资。
在整个过程中的期现价差损益、汇兑损益及信用证融资费用就是最终的收益，有些大宗企业如果对价差时点把握较好的话，还能抵消融资成本。
很多大宗企业为了节省融资的成本，往往构建开证给海外关联方进行票据贴现，海外的融资成本远远比国内低。
此贸易融资还可以变异为代付业务，是国内银行与海外代理银行签订贸易融资协议，借助代理行给予国内企业的授信额度由代理行代为提供头寸，代理行将按照国内银行指示进行即期付款，一般融资期限可以长达1年，待约定到期，企业偿还国内银行融资款后，国内银行再向海外代理行偿还头寸，即经常提及的海外代付。
供应链金融运作模式的案例分析
供应链金融运作模式的案例分析随着电商、物流、金融等行业的快速发展，供应链金融开始成为新的热点。
供应链金融是应用金融的方式和手段，对供应链上的各个环节的贸易、资金、物流等进行融合，形成一个集成化的供应链金融服务体系。
下面介绍几个供应链金融运作模式的案例分析。
1. 大宗商品供应链金融模式大宗商品是供应链金融的重要领域。
整个过程中，贸易和物流环节都有资金运作。
大宗商品供应链金融模式的核心是监控资金流动，将交易、物流、资金三者融合。
例如，某钢铁公司在与某地方政府签订供应协议后，为保证供应能力，向银行申请了1亿元贷款，并由银行与政府合作，在供应链金融模式中得到了合适的利润。
电商供应链金融模式是根据电商平台所需的资金量、贸易量和物流量的大幅增加而出现的。
例如，某电商平台上面有不少供货商，交易的价值从几百元到数万元不等，由于资金的问题，大多数商家会选用货到付款的方式交易。
然而，通过和赋能金融机构协作，电商平台可以将资金直接注入到供货商账户中，提高供货商的资金流动性，增强这些商家的信用度，从而达到扩大供货商规模和提高交易金额的目的。
物流供应链金融模式是对物流行业进行融资的过程，它解决了许多物流企业在经营过程中面临的货款周转、车辆投资等问题，从而帮助其实现稳定发展。
例如，江苏省某物流企业在操作过程中，其供应链金融的核心是：将货物控制在固定车辆上，以便可以了解货物的位置和货物到达的时间。
通过与银行合作，企业得到了不同程度的信贷，从而改善了其资金状况，提高了其物流服务的质量和效率。
总之，供应链金融是通过将供应链上的贸易、物流、资金三者融合，为中小企业提供融资服务，提高其资金流动性和生产效率，实现利益共享的一种金融形式。
在某些领域，供应链金融已变得越来越成熟、越来越普及，使得资金、物流等信息的沟通更加简便，为企业的快速发展提供了保障。
基于青岛港事件分析我国大宗商品融资性贸易
NA D 摘要:近年来,我国出现了大宗商品贸易融资额脱离企业正常交易额而过度增长的“非正常”现象。
许多贸易企业“假贸易、真融资”,使得大宗商品价格剧烈波动,这不仅恶化了我国实体企业经营环境,加大了金融市场的风险,还影响我国外汇管理动态平衡。
针对这种情况,政府要提高违规成本;转变监管方式;加快利率、汇率深度市场化改革;完善金融市场银行要重视业务风险控制;完善业务信息系统;做好融资业务管理规范大宗商品贸易融资业务。
关键词:青岛港事件;大宗商品;融资性贸易中图分类号:F724.6文献标识码:A 文章编号:1005-913X (2018)09-0008-02黄伟凤(江西财经大学现代经济管理学院,江西共青城332020)收稿日期:2018-04-12作者简介:黄伟凤(1990-),女,江西共青城人,助教,研究方向:国际贸易理论与实务。
2014年下半年以来,大宗商品骗贷“暗黑事件”频频发生,大宗商品贸易融资问题不断暴露,仓单重复质押、虚假质押、虚假转口贸易现象被揪出水面。
本文以具有典型代表性的青岛港大宗商品骗贷事件为例,分析大宗商品融资性贸易的操作模式,以及带来的影响。
一、大宗商品融资性贸易的特征(一)隐蔽性强由于大宗商品融资性贸易是资金以贸易的名义流通,因此,相关监管部门进行审查时,难以核查贸易的货物流和资金流的真实性与一致性。
这不仅表现在银行对贸易企业的审核上,同时也表现在外汇管理局对银行审查时无法进行定性处罚上。
(二)规模大投机者之所以选择大宗商品作为融资工具,原因之一是大宗商品具有很高的单位价值。
所以,为了融资而进行的大宗商品贸易通常具有规模大的特点。
最早,利用大宗商品进行贸易融资局限于贵金属,尤其是金属铜。
如今,这样的操作已经蔓延到铁矿石、橡胶、大豆、黄金、石油石化等大宗商品。
(三)手段多样大宗商品融资性贸易可能采用虚构交易合同、单据等方式。
国家外汇管理局对全国24个省市进行检查,发现大量企业利用伪造、编造商业单据、重复使用物权单证等手法构造虚假贸易。
大宗贸易寻求资金方案
大宗贸易寻求资金方案背景随着全球化的发展，大宗贸易在全球经济中扮演着重要角色。
然而，大宗贸易往往需要大量资金作为流动资本，很多企业在做大宗贸易业务时会面临资金瓶颈。
在这种情况下，寻求合适的资金方案尤为重要。
目标本文旨在探讨大宗贸易寻求资金的可行性和可能存在的风险，以及分析不同的资金方案，包括银行贷款、企业债券、股票发行等，以帮助企业寻求合适的资金方案，以支持大宗商品的贸易业务。
银行贷款银行贷款是大宗贸易企业最常见和最容易获得的资金方案之一。
贷款通常由商业银行或国际金融机构提供，具有较低的利率和较长的贷款期限。
同时，银行贷款不会对企业的经营产生影响，因为银行不会介入企业的管理和运营。
然而，银行贷款其实也存在一些风险。
如果大宗贸易企业的贷款违约，银行可能会启动质押、担保等手段来保证自身的利益，这会对企业的信誉和声誉产生消极的影响。
此外，银行贷款的利率和费用也需要企业仔细考虑。
企业债券是大宗贸易企业融资的另一种常见方式。
企业债券通常由企业发行，专门为资本市场提供的债务融资工具。
企业债券的收益率一般高于银行贷款，但企业也需要承担较高的利息和手续费用。
企业债券的好处在于企业可以通过定向发行，吸引特定的投资人来购买。
此外，企业债券还可以通过上市交易，在二级市场上流通和交易，为企业提供更多的融资渠道。
不过，企业债券的流动性可能不及其他资产，投资人需要考虑此类债券的风险和回报。
股票发行股票发行是大宗贸易企业进行融资的又一种方式。
发行股票可以为企业带来大量的资金，但企业也需要承担更高的风险和责任。
股票发行需要企业公开透明的财务信息和经营情况，这会给企业的经营和管理带来更高的压力。
不过，股票发行也可以为企业带来更多的资源和机会。
由于股票可以自由交易，企业的股票价格也可能出现波动，这可能会给企业提供更多的融资空间。
此外，股票发行还能帮助企业扩张规模、开拓国际市场、提升品牌影响力等。
风险管理在选择资金方案时，大宗贸易企业需要认真考虑潜在的风险。
国企在大宗商品融资贸易业务中的风险及防范措施
国企在大宗商品融资贸易业务中的风险及防范措施作者：孙小波来源：《消费导刊》2016年第02期摘要：由于多数中小型民营企业缺乏银行认可的资信，很难通过融资性贸易获取来自银行的资金授信支持。
为解决自身资金需求，这些中小型民营企业往往会通过与大中型国有企业合作方式，让国有企业加入供销贸易链中，由民企实际控制上下游客户，民企委托国企与上下游客户分别签订采购销售合同，并由国有企业预付货款，一定期限内货物销售回款后再向国有企业方支付。
关键词：大宗商品融资贸易国有企业融资性贸易来源于银行业的术语，就是根据企业真实贸易背景和上下游客户资信状况，以单笔或者额度授信方式，提供银行短期金融产品和封闭贷款，以企业销售收入或者贸易所产生的确定的未来现金流作为直接还款来源的融资业务。
大宗商品贸易融资是国际商业银行在《巴塞尔新资本协议》原则和基本框架指引下，进行的融资方法创新，它在满足大宗商品交易商多元化需求的同时，又可使银行能够及时对整个商品和贸易流程进行有效监管，从而实现了银企双方的共赢。
但在现实情况下，由于多数中小型民营企业缺乏银行认可的资信，很难通过融资性贸易获取来自银行的资金授信支持。
为解决自身资金需求，这些中小型民营企业往往会通过与大中型国有企业合作方式，让国有企业加入供销贸易链中，由民企实际控制上下游客户，民企委托国企与上下游客户分别签订采购销售合同，并由国有企业预付货款，一定期限内货物销售回款后再向国有企业方支付。
此类业务与民企通过银行融资类似，国有企业参与此类贸易主要是提供资金，由此通常将此类贸易称为融资性贸易。
贸易融资业务正成为国内企业融资的发展趋势，逐步替代流动资金贷款等一些传统金融产品。
据世界银行估计，全球几乎80%的贸易均有融资需求，当前全球贸易融资缺口达3000亿美元，而全球14万亿美元的贸易总额约11万亿美元使用了贸易融资手段。
一、大宗商品贸易国内外行情分析目前，在全球经济增长放缓的背景下，大宗商品整体处于供给过剩状态，三季度国际大宗商品价格继续下跌，大宗商品疲软和经济增长乏力相互作用使得情况更为复杂。
大宗商品供应链金融服务解析
大宗商品供应链金融服务解析大宗商品供应链金融服务是指在大宗商品供应链中提供金融服务的一种形式。
大宗商品包括能源、金属、农产品等，是国民经济中不可或缺的基础物资。
随着经济全球化的发展，大宗商品的贸易量不断增长，其供应链金融服务也逐渐得到重视和发展。
首先，大宗商品供应链金融服务提供了融资渠道。
大宗商品交易涉及到大量的资金需求，由于行业特点和金融风险较高，传统金融机构对大宗商品企业的融资需求通常比较谨慎。
但通过供应链金融服务，可以解决这一问题。
供应链金融通过关联企业的信用，为大宗商品企业提供融资渠道，缓解了其融资难题。
其次，大宗商品供应链金融服务提供了融资风险管理。
大宗商品供应链金融服务可以通过信用保险、担保等手段，减少融资风险。
比如，在供应链金融中，供应链中的各个环节都可以对融资企业进行担保，降低金融机构的信用风险。
同时，通过信用保险等产品的使用，还可以降低交易方的违约风险。
再次，大宗商品供应链金融服务提供了结算和资金调动的便利。
大宗商品供应链金融服务可以通过电子结算、供应链融资等手段，提高结算效率和资金调动的灵活性。
比如，通过供应链融资，大宗商品企业可以获得更灵活的资金使用方式，提高运营效率。
最后，大宗商品供应链金融服务还可以提供数据支持和风险管理工具。
供应链金融可以通过构建供应链信息平台，提供交易数据和风险评估服务，帮助金融机构更好地控制风险，提高决策的精准性。
总的来说，大宗商品供应链金融服务在解决大宗商品供应链中的融资问题、降低融资风险、提高结算效率和资金调动灵活性等方面发挥着重要作用。
随着大宗商品贸易的不断发展，大宗商品供应链金融服务的重要性也将逐渐增加。
然而，大宗商品供应链金融服务仍然面临一些挑战，比如信息不对称、风险控制难度较高等。
因此，需要相关各方共同努力，加强合作，进一步完善大宗商品供应链金融服务，促进大宗商品行业的发展。
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大宗商品贸易行业企业融资分析
第一节大宗商品贸易企业融资方式及融资现状
一、大宗商品企业融资方式
（一）出口押汇融资方式
这种方式是指在出口商发出货物并交来信用证或合同要求的单据后，银行以出口商提供的出口单据做抵押，在收到开证行支付的贷款之前，向出口商融通资金的业务。
出口押汇的融资手续比流动资金贷款简便，外贸企业能在国外收汇之前提前从银行得到垫款，可加快资金周转速度。
在以下情况选择出口押汇融资方式比较合适：因外贸企业的流动资金有限，大多依靠快速的资金周转开展业务，尤其是在发货后、收款前遇到临时资金周转困难或遇到新的投资机会，且预期收益率肯定高于押汇利率的时候，可采用这种方式。
（二）打包贷款融资方式
这种方式是指出口商与国外进口商签订买卖合同后，要组织货物出口，在此过程中，出口商可能出现资金周转困难。
出口商凭收到的合格信用证作为抵押交付出口地银行，借入款项；出口地银行在此情况下向出口企业提供用于采购、生产信用证项下货物的专项贷款。
打包贷款的优势是，在备货阶段不必占用企业的自有资金，可在资金紧缺时，顺利开展业务，把握贸易机会。
在以下情况选择打包贷款融资方式比较合适：国外进口商同意开立信用证，但企业流动资金紧缺，需资金支持才能完成国内货源组织任务时，可采用这种方式。
（三）出口退税账户托管贷款方式
近几年我国拖欠企业出口退税款的现象较严重，造成企业的出口退税款不能及时到账，流动资金被占压。
这种方式就是为缓解企业因出口退税不及时而出现的短期资金困难，在对企业出口退税专用账户进行托管的前提下，向出口企业提供的以应收出口退税作为还款保证的短期流动资金贷款。
在以下情况选择出口退税账户托管贷款方式比较合适：因为在银行对出口退
税账户进行托管的前提下，不需要提供其它形式的担保，所以这种融资方式特别适用于缺少贷款担保措施或不愿寻求外部担保的外贸企业。
（四）出口信用保险项下贸易融资方式
这种方式是银行与出口信用保险公司联手合作，为出口企业提供的一种出口信用保险+银行融资的服务，是指出口企业在中国出口信用保险公司投保出口信用保险，凭出口企业提供的出口单据、投保短期出口信用险的有关凭证、赔款权益转让协议等，以质外贸企业的押的方式获得银行出口贸易融资。
企业投保出口信用保险后，商业信用升级为国家保险公司信用，因此申请出口信用保险项下贸易融资比较方便快捷，同时减少了坏账对企业收益的影响，达到了规避风险的目的。
企业利用出口信用保险项下贸易融资，可提前将应收账款转换成流动资金，减少资金占压，加速资金流动。
在以下情况选择出口信用保险项下贸易融资方式比较合适：它适用于各种出口业务，尤其适用于相对于出口商来说风险较大的、较难取得银行融资的出口业务，包括付款交单、承兑交单、信用证项下押汇和赊销项下出口发票贴现等。
（五）福费廷方式
这种方式又称票据包买，是银行对出口商出口货物的远期票据进行无追索权的贴现。
例如，如果进口方以远期信用证作为结算工具，出口商将货物出口后，在一定时期之后才能收汇。
在此期间，如出口商资金紧张，就可以找开办福费廷业务的银行要钱，银行就会把贷款提前支付给它，然后再找进口国一方要钱。
即使发生收益损失，也不会再找出口商要回事前支付的贷款。
福费廷变远期票据为即期收汇，减少了资金占压，避免了与票据支付有关的政治、商业、利率和汇率风险。
在以下情况选择福费廷融资方式比较合适：如以远期信用证或远期汇票方式结算的外贸企业，需要改善期末财务报表结构，可通过福费廷业务将应收外汇账款从资产负债表中彻底剔除；在应收外汇账款收回前遇到资金周转困难或其它投资机会，且预期收益高于福费廷全部收费的情况下，可选择这种方式。
福费廷业务不仅适用于大额资本性交易，也适用于小额交易。
但金额越小，融资成本越高，企业应在融资成本与福费廷方式带来的便利之间予以权衡。
二、大宗商品贸易融资存在的问题
（一）争取银行贷款困难通过发行债券或股票的可能性较小
从银行贷款，是国有外贸企业传统的融资方式。
目前，各个商业银行都提高了风险意识，强化了风险防范措施，银行授信管理体制十分严格。
老的国有外贸
企业，由于历史负担较重，低积累高负债，经营资源有限，资产大多已做抵押，银行对其贷款要求往往避而远之。
新兴的民营外贸公司虽然经营灵活，但规模较小，一般都不具备高等级的评估资质，缺乏担保物，根本达不到银行要求的借款抵押和担保条件，争取银行借款非常困难。
不论是老国有外贸企业，还是新成立的民营外贸企业，由于市场竞争激烈，利润空间较小，发展前景不明朗，大多数都不具备发行股票或债券的资格，因此无法通过这种方式融资。
（二）融资方式单一不善于灵活运用金融工具
由于融资观念落后，造成目前许多外贸企业只局限于使用传统的融资方式，对于新的金融工具、银行的理财产品缺乏必要的认识，不善于运用其它手段来解决资金问题，再加上企业规模、融资渠道的限制，使得企业融资很困难。
第二节银行同业介入情况
一、同业金融服务
（一）湖北自贸试验区武汉片区首推跨境电商“银关保”
2017年11月1日，湖北省在武汉自贸片区范围内正式启动“企业申请－保险承保－银行授信－海关受理”的新型企业增信担保模式（“银关保”）。
“银关保”业务是通过引入保险公司向银行提供关税履约保证保险服务，取得银行出具的税收保函，向海关申请办理担保通关手续。
此模式下，银行风险被分担，企业以较低成本就能获取银行保函授信。
“银关保”能有效解决企业担保金问题，让企业享受改革红利，提高进口通关便利化。
（二）青岛银行携手中信保向青岛市小微外贸出口企业送福利
2017年11月22日，青岛银行携手中国出口信用保险公司山东分公司，正式启动针对全市5000余家小微外贸出口企业的联合扶持方案。
此次扶持方案的出台，一是积极落实国家财政部、青岛市政府和青岛商务局支持小微出口企业的扶持政策，向2016年出口额300万美元以下的青岛市小微大宗商品贸易企业投保短期出口信用保险提供全额保费免收支持，并由青岛银行协助企业办理投保。
经过青岛银行与中信保共同筛选，有超过5000家本市企业符合政策。
目前，青岛银行已安排6区4市的相关分支行，逐一与企业进行电话沟通，宣讲扶持政策，以尽早享受政策红利。
二是青岛银行为前来办理信保业务的小微企业量身定制了一系列的优惠服务方案，内容涵盖了结算、融资、零售等金融服务，把诚意满满的“大礼包”送给小微企业，进一步助力小微企业发展。