关于Wind资讯理财顾问终端的说明

关于Wind资讯理财顾问终端的说明

一、Wind资讯公司简介

上海万得信息技术股份有限公司（）是中国大陆领先的金融数据、信息和软件服务企业，总部位于上海陆家嘴金融中心。

在国内市场，Wind资讯的客户包括超过85%的银行，中国证券公司、基金管理公司、保险公司和投资公司等金融企业；在国际市场，已经被中国证监会批准的合格境外机构投资者（QFII）中75%的机构是Wind资讯的客户。同时国内多数知名的金融学术研究机构和权威的监管机构也是我们的客户，大量中英文媒体、研究报告、学术论文等经常引用Wind资讯提供的数据。

在金融财经数据领域，Wind资讯已建成中国最完整、最准确的以金融证券数据为核心一流的大型金融工程和财经数据仓库，数据内容涵盖股票、基金、债券、外汇、保险、期货、金融衍生品、现货交易、宏观经济、财经新闻等领域，新的信息内容在第一时间进行更新以满足机构投资者的需求。

二、WIND理财顾问终端更好地辅助理财经理做好客户服务工作和提高营销效率

1、wind理财顾问终端每天为一线理财工作人员提供及时、全面的资讯。《陆家嘴早餐》让一线工作人员用尽可能短的时间更好地把握当天的大事要闻；《基金投资参考》、《银行理财观察》、《每日保险导读》简报让一线工作人员对基金市场、理财市场以及保险市场有更全面的洞察。

2、基金/理财产品筛选功能，通过指标组合更快地筛选出符合客户要求的标的产品。客户经理在面对“年化收益率大于**”“基金净值大于**”“基金评级大于**”…往往需要花费很多的时间去查找数据，而终端能够通过简单的指标配置选出符合条件的产品。更快更好地为客户提供服务，缩短营销时间，提高营销效率。

3、基金/理财产品比较功能，让客户经理面对“挑剔”的客户能够更从容的面对。有些客户在购买基金的时候，经常要“货比三家”，在决定正式购买前，要到几家行去了解基金情况，然后把几家行基金做个比较。客户经理经常要面对“你们这个基金跟**行的那个基金有什么区别”，面对这样的问题，客户经理如果没有工具辅助，很难给客户一个满意的答复，那销售就难以完成。基金筛选功能基于万得后台庞大的数据库，通过“一键提取”在10秒内完成数据对比。

4、理财计算器使根据历史数据推演未来收益成为可能。一线理财人员在面对客户“你们这个产品收益率大概是多少啊”，要回答这个问题，是基于“历史总是在重演”这假设来进行的。终端可以通过简单几个数字和代码输入，方便理财人员给客户提供意见和建议。

5、理财规划。私人银行、财富中心高净值客户需要我们提供个性化的服务，目前行业内通行的办法之一就是为客户提供以资产诊断为基础的理财规划方案。由于缺少历史和实时数据库支持，很难出具完善的理财规划方案。而WIND终端依据金标委标准提供的模型，能够有效协助客户经理高效完善地为客户提供资产诊断和投资规划。

WIND理财顾问终端，让一线工作人员能够更方便的获取基础数据和资讯，提高一线工作理财人员的客户服务水准进而提高营销效率，是一个难得销售辅助必备工具。

三、Wind资讯核心优势

服务优势：拥有专门、专业的服务团队，特别是F1功能，能进行人机互动；

数据优势：数据覆盖面最广，国内唯一一家覆盖各金融品种的数据服务商；

产品优势：10余年持续不断专注于金融数据与分析工具建设，始终以客户需求为产品设计的导向；

创新优势：始终引领行业发展潮流，紧跟行业方向推陈出新。

客户名称部门及职务评价内容

中国工商银行深圳分行个金部分管行长

财富中心不能只在装修上超过一般网点，更重要的是要在服务上区别

一般网点，理财诊断与其他增值服务本应该是银行贵宾客户服务的主

业，幸好Wind资讯可以实现，并且还很时尚，目前效果已经显现，

贵宾客户数量得到明显增长。

中国农业银行江苏省行个金部老总

Wind资讯理财终端可以提升我们在当地区域的核心竞争力，提升金

钥匙理财中心的服务水准，值得在全省推广。

中国农业银行深圳分行个金部老总

Wind资讯理财终端正好填补了我行与本行业务直接结合的高端客户

专属服务上的空白，并且可以挖掘本行客户分散在他行的资金，进行

有效的识别。

中国银行深圳市分行个金部副总经理

Wind资讯正好填补了我行目前在理财营销方面的工具空白，我们200

多个客户经理可以借助Wind资讯快速成为会诊断理财的专家。

中国建设银行福建省分行财富管理中心主

管

原来我行已经开展了很多类似高尔夫，机场贵宾厅等贵宾客户增值服

务，但是我们也一直在考虑如何提供与本行业务直接结合与促进的增

值服务，我们使用Wind资讯一年多，理财经理正好可以借助Wind

资讯给贵宾客户定期做“体检”，贵宾客户对我们的依赖度也明显提

升了很多。

招商银行总行产品经理WIND资讯理财终端是我们最初想开发的，它确实与我们的理财系统很不相同，它不但是理财经理自己可提高专业知识的好帮手，同时也可以为客户进行诊断，吸引客户，确实让我们有竞争力得多。

中信银行理财经理◆功能点的设计与实际工作结合性非常好；

◆良好的客户体验性与界面设计；

◆非常专业的工具，能提升自己的专业性，加强客户对自己工作的认同；

◆将工作中需要的各种资讯，工具，模型都放到一个终端中，可以大大提升工作效率；

◆能定期为客户提供诊断服务，加强客户对理财经理的粘性。

客户类型客户名称

监管机构中国人民银行

监管机构全国社会保障基金理事会

监管机构中国证券监督管理委员会

监管机构中国保险监督管理委员会

交易所深圳证券交易所

交易所上海证券交易所

交易所中国金融期货交易所

外资银行汇丰银行(中国)有限公司

外资银行渣打银行(中国)有限公司

全国性银行中国工商银行（总行）

全国性银行中国农业银行（总行）

全国性银行中国银行（总行）

全国性银行中国建设银行（总行）

全国性银行交通银行（总行）

全国性银行中国光大银行（总行）

全国性银行上海浦东发展银行（总行）

全国性银行招商银行股份有限公司（总行）

全国性银行兴业银行（总行）

全国性银行广东发展银行（总行）

全国性银行分行中国民生银行武汉分行

全国性银行分行中信银行股份有限公司广州分行

城商行上海银行

农联社上海农村商业银行

QFII 瑞银证券亚洲有限公司(UBS)

QFII 美林国际有限公司上海代表处

私募证券投资涌金资产

PE/VC 鼎晖创业投资

高校清华大学

高校北京大学

高校中央财经大学

高校复旦大学

高校上海财经大学

高校中山大学

高校香港大学

另：

基金公司：华夏、嘉实、长盛、南方、博时、易方达、华安、广发、大成、中信、银华、招商、鹏华、富国、海富通、工银瑞信、上投摩根、泰达荷银等60多家。

券商：中金、中信、申万、国泰君安、海通、银河、招商、国信、广发等约100家。

保险资产管理公司：中国人寿资产、中国人保资产、平安资产、太平洋资产、华泰资产、新华资产、中再资产、泰康资产、太平资产等。

保险公司：中国人寿保险、中国财产保险、中英人寿、中意人寿、安邦财险、生命人