华夏银保创业家管理办法基础篇32页
华夏人寿基本法宣导69页
当月组FYC（含个人 FYC）
FYC<1.6万 1.6万≤FYC<4万 4万≤FYC<8万
FYC≥8万
业务襄理
400元 640元 800元 1200元
资深业务襄理
600 800 1200 1600
业务员A于2007.10.1入司，前6个月新人利益照单全收
月份
初佣FYC
底薪
10月
1600
1600
11月
1、设立底薪计发档次，额度高，计发时间长
1—3月
月FYC
首3个月
500元≤FYC<750元 750元≤FYC<1200 元
1200元 ≤FYC<1600元
FYC≥1600
500 800 1200 1600
4—6月
7—12月
已转正
第4到6个月
第7到12个月
0
0
300
160
500
300
650
400
2、倡导全员增员，利益计发一年
奖金率 0 4% 6% 8%
10%
3、锻造核心销售骨干，设置客户经理职务工资
当月新增有 效客户数*
当月继续率
客户经理的 高级客户经理 资深客户经理 职务工资 的职务工资 的职务工资
<3
或<80%
0
0
0
≥3
并≥80%
640元/月
960元/月
1600元/月
≥6
并≥80% 960元/月 1600元/月 4000元/月
增员奖按月发放，增员奖比例为10%，
增员利益
10％×12个月＝120％
销售系列待遇——
降低增员难度 奖励绩优留存 鼓励快速晋升
华夏人寿基本法解读48页共50页文档
华夏基本法解读
第四部分:薪酬福利 第十一章 个人寿险业务人员的福利保障 第十二章 个人寿险业务人员薪酬管理的基本规定 第十三章 个人寿险业务人员的薪酬项目与标准
第五部分:考核 第十四章 个人寿险业务人员考核的基本规定 第十五章 个人寿险业务人员考核标准
华夏基本法解读
基本福利保障
这只是基本 保障
8000元 10000元
15000元
TO BE CHINESE FIRST CHOICE OF INSURANCE SERVICE PROVIDERS
华夏基本法解读
业务主管思源基金
业务主管的
（一）晋升思源基金
特别待遇哟！
任襄理职级起，每晋升一级，按公司与业务人员1：1的
TO BE CHINESE FIRST CHOICE OF INSURANCE SERVICE PROVIDERS
华夏基本法解读
二、福利保障
1、员工转任计划 2、基本福利保障 3、业务主管思源基金
TO BE CHINESE FIRST CHOICE OF INSURANCE SERVICE PROVIDERS
领取条件：（1）收进续期保费；（2）业务人员在职；（3）业务人员 任正式理财顾问或以上职级。计算公式如下：
续年度服务津贴＝续年度保费×续年度服务津贴率
考核期：分为季考核期、半年考核期和年度考核期。 件数：是指寿险新契约的长期险保单件数(不含一年期以内短期险)。
继续率 ：
1. 计算范围不包含趸交件、犹豫期退保件及发生理赔件。 2. 提前收取的续期保费，不计入实收期的继续率，而计入应收期的继续率。 3. 根据继续率水平核发当年度年终奖金时，取用上一年度10月份至本年度10月份的继续率。 4. 新增附约保费计入继续率的考核。 5. 新成立的营业单位，本年度无续期保单的，继续率以85%计算。
银保日常管理制度（2篇）
银保日常管理制度银行和保险公司作为金融机构，要确保其日常管理工作的规范性和高效性，需要建立一套健全的管理制度。
本文将从银行和保险公司的角度分别探讨其日常管理制度，以确保其安全性和稳定性。
银行的日常管理制度一、组织架构管理制度银行的组织架构管理制度是确保银行日常运营高效有序的重要工具。
该制度应包括以下内容：1.明确职责分工：银行的各个部门和岗位应有明确的职责分工，确保每个人员清楚自己的职责范围和工作内容。
2.合理设置岗位层级：银行应根据规模和业务量的不同，合理设置不同的岗位层级，确保职位晋升的合理性和公平性。
3.建立流程和制度：银行应建立统一的流程和制度，规范各个业务流程和操作程序，确保工作的高效性和一致性。
二、内部控制制度内部控制制度是确保银行风险管理和内部运营的有效性的重要手段。
该制度应包括以下内容：1.风险评估和控制：银行应建立自身风险评估和控制体系，包括风险分类、风险控制和风险监测等环节，确保风险的及时识别和有效管理。
2.信息安全保护：银行应建立严格的信息安全保护制度，包括网络安全、客户信息保护等方面，确保银行资金和客户的信息安全。
3.内部审计制度：银行应建立内部审计制度，定期对各项业务和流程进行审计，发现问题并及时进行整改。
三、人员管理制度人员管理制度是确保银行人员素质和业务能力的提升的重要手段。
该制度应包括以下内容：1.招聘和培训：银行应建立完善的招聘和培训机制，确保人员素质和业务能力的合理匹配。
2.绩效考核和激励：银行应建立科学的绩效考核和激励制度，鼓励员工积极工作和进一步提升能力。
3.规范职业道德：银行应加强对员工职业道德的培养和引导，确保员工的行为符合法律法规和银行的规章制度。
保险公司的日常管理制度一、组织架构管理制度保险公司的组织架构管理制度是确保保险业务能够顺利运行的重要工具。
该制度应包括以下内容：1.明确业务分工：保险公司的各个部门应根据业务特点和需求，明确业务分工和责任范围，确保业务的高效运行。
华夏人寿创业传家做老板基本法含备注40页
**： 原新华人寿营服经理 2017年2月加盟华夏 2月-5月团队累计承保550万。
与时俱进的寿险平台
拥抱“互联网+”，开发线上培训、 宣传、投保、核保、理赔的智能闭环系统
系统支持
“30331” 创新营销模式，不 同层级专业化的营销培训模式
营销模式
聚焦性价比、人性 化服务的产品设计
2500
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绩效越高，时间越长，奖金越多！ 新人双佣，市场领先，终身底薪！
续年度佣金
销售
续年度佣金=续年度规模保费×续期佣金率
利益
时间 佣金率
第二年 8%
第三年 4%
第四年 2%
第五年 1%
续期佣金（第二年）=27000×8%=2160元
续期佣金（第三年）=27000×4%=1080 元 续期佣金（第四年）=27000×2%=540元
续期佣金（第五年）=2பைடு நூலகம்000×1%=270元
2019版新人岗前培训
续期佣金合计： 4050元
继续率奖金
继续率奖金=第二年续期佣金×继续率奖金系数
个人13个月继续率（P） 85%≤P<90% 90%≤P<95% P≥95%
继续率奖金系数 80% 110% 130%
继续率奖金=27000×8%×130%=2808元
2019版新人岗前培训
销售 利益
销售收入合计
首年佣金：8100元 创业发展奖金：7000元 续期佣金：4050元（第二至第五年发放） 继续率奖金：2808元（第二年发放） 合计:21958元
销售 利益
（2018A版）
2019版新人岗前培训
销售收入合计
首年佣金：8100元 创业发展奖金：8000元 续期佣金：4050元（第二至第五年发放） 继续率奖金：2808元（第二年发放） 合计:22958元
银保日常管理制度范例（3篇）
银保日常管理制度范例渠道客户经理日常管理暂行规定为加强对渠道销售队伍的管理，经研究，制定如下管理规定：一、渠道客户经理行为准则(一)严格遵守公司的各项规章制度，维护公司的品牌形象，诚信、规范经营。
杜绝销售误导行为，如发生渠道方、客户投诉客户经理销售误导行为，经查实后给予严厉处罚，情况严重者作开除处理。
(二)做好渠道方、客户的日常维护工作，严守公司____，自觉维护公司利益，任何场合都能展示自身良好的形象，不参与任何违法违规的活动。
(三)积极参加公司____的各项会议和活动，如有特殊情况需要事先经领导同意否则计缺席一次，同时贡献员工基金____元。
二、日常活动管理(一)客户经理工作需尽职尽责，合理安排每日的工作时段和工作路线。
渠道部主管负责对所辖客户经理的日常活动情况进行指导、监督和管理。
并负责对客户经理的日常活动进行抽查、通报、考核等。
(二)《客户经理活动日志》是客户经理日常活动的主要管理工具。
客户经理须提前做好次日的工作路线安排，开完早会及时填写工作日志。
没有按时填写或没有填写者，晚夕会或第二天早会站立整个早夕会。
客户经理应确保工作时间安排与工作手册填写基本一致。
如临时有变动，须及时通知渠道不主管。
渠道部主管负责对客户经理的活动情况进行抽查，如发现活动与计划不一致且没有及时通知渠道部主管，每次贡献员工基金____元。
(三)客户经理应保持正常的工作时间，杜绝无故缺勤、旷工等，如遇紧急事务、疾病等特殊情况，可以向相关领导请假。
申请病假的需要提供相关的病____明(如病历、医院开据的假条等)。
除紧急情况外，需要提供的书面假条进行审批。
具体的审批权限如下：2.请假____天以上(含)的，提前____天经总经理同意后，方可请假。
三、各项会议经营(一)会议包括制式会议(早会、夕会)以及不定期会议(部门会议、经营分析会等)。
(二)早会每周一至周五早晨9：____分开始；每周一、三、五下午5。
30为正常夕会时间。
2024银保日常管理制度(二篇)
2024银保日常管理制度2024年银行和保险公司日常管理制度第一章总则第一条为了规范银行和保险公司的日常管理行为，保障金融机构的安全运营，维护金融市场的稳定，制定本制度。
第二条本制度适用于所有注册在2024年之后成立的银行和保险公司。
第三条金融机构应当严格遵守国家有关法律、法规和监管机构的规定，加强内部管理，提高风险意识，加强日常监督和管理。
第二章客户管理第四条金融机构应当建立和完善客户管理制度，包括但不限于开户制度、反洗钱制度、风险评估制度等。
第五条金融机构在接受客户开户时，应进行客户身份认证，核实客户的真实身份以及资金来源，并留存相应的证件和资料。
第六条金融机构应当建立客户风险评估制度，对不同客户进行风险评估，并根据评估结果进行合理的风险控制和管理。
第七条金融机构应当建立和实施反洗钱制度，对客户的交易行为进行监测和分析，及时发现和防范洗钱风险。
第三章贷款管理第八条金融机构应当建立和完善贷款管理制度，明确贷款审批流程和要求，并确保贷款审批人员具备相应的资质和能力。
第九条金融机构在贷款审批中，应对客户提供的贷款申请资料进行审查，核实其真实性和合法性，并进行风险评估。
第十条金融机构应当根据客户的还款能力和信用状况，合理确定贷款金额、期限和利率，并与客户签订贷款合同。
第十一条金融机构应当建立贷后管理制度，监督并跟踪贷款的使用情况和偿还情况，及时采取风险控制措施。
第四章投资管理第十二条金融机构应当建立和完善投资管理制度，确保投资活动符合法律、法规和监管机构的要求，保护投资人的合法权益。
第十三条金融机构应当根据自身风险承受能力和风险偏好，制定投资策略和投资限额，并及时跟踪和评估投资的风险和收益。
第十四条金融机构应当建立投资决策制度，明确投资决策的程序和要求，并建立投资决策委员会，对重大投资决策进行审议和决策。
第十五条金融机构应当建立投资风险监控和预警机制，检测和控制投资风险，及时采取相应措施进行风险应对。
华夏人寿基本法解读48页
华夏基本法解读
根本规定
• 晋升考核
– 在一个考核期中，业务人员累计请假时间超过考核期 的一半时间，则一律不予晋级
– 业务主管的晋升考核，需重视工作考核和素养考评。 素养考评指的是对其业务品质治理水平和个人品德、 领导力量等方面进展的考评。工作考核和素养考评不 合格的，尽管业绩已到达条件，也不得予以晋升。
1、员工转任打算 2、根本福利保障 3、业务主管思源基金
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员工转任打算
华夏基本法解读
1、晋升转任： 通过根本法考核晋升为业务经理或客户经理
2、长期效劳转任： 为公司效劳满六年的营销人员
• 按《劳动合同》的商定享有各项福利待遇。
1、各级业务襄理：年度治理津贴×提取比例
2、经理和总监：〔年度治理津贴+持续进展奖金〕×提取 比例
提取比例如下表所示：
支付对象为业务人员指定的 直系父辈 或 祖辈 或 社会福利机构
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三、薪酬待遇
第六局部:特殊规定 第十六章 个人寿险客户经理的治理方法
第七局部:荣誉表彰 第十七章 个人寿险业务人员荣誉表彰规定
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3、华夏营销体系职级
华夏基本法解读
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2020华夏创业家基本法背景最新调整利益演示执行时间24页
创业家基本法
宣导版
目 录
03 利益演示 04 执行时间
PART 01
出台背景
出台背景
华夏 从现金流提供者向高价值供给者转变
银保当前形势
行业
行业进入大变革时期，要求各公司必须 改变过往的经营路径和模式，转型与存 活紧密关联。我们亲历了行业的黄金十 年，站在了时代的交替节点。
机构层级 营业区 营业处 营业部 客户经理
管理职
高级总经理 总经理
高级总监 总监
高级经理 部经理 ———— ————
专业职
高级副总经理 副总经理
高级副总监 副总监
高级副经理 副经理
高级客户经理 客户经理
最新调整
1.2基本法成本率 p 带网人员薪资中增设“FC”（基本法成本率）
带网首年提奖=FC(基本法成本率)+AFYC 根据产品不同，总部规定基本法成本率上限，参与基本法有责津贴、附加佣金及考核的相 关核算，即2019版基本法中涉及带网首年提奖的部分，在2020版基本法中核算依据均指 “基本法成本率”。（机构自定FC不得突破总部划定上限） AFYC由分公司根据产品费用自行设定，但不可突破总公司指导上限，年度内不可调整，具 体比例参照财务相关文件执行。 参与基本法维持和晋升考核以及有责津贴核算仅仅统计FC，不包含AFYC
1.4管理津贴
大幅提高营业区直销管理津贴（加1个点）
营业区所辖（含直辖处）当月直营首年佣金 【0，150000）
【150000，250000） 【250000，+∞）
区直营管贴比例 3% 4% 5%
最新调整
1.5育成津贴
育成津贴大幅提高 带网育成根据FC计算，直营DFYC双倍计入
育成时间 部育成津贴
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•人员属性划分
根据业务人员实际作业内容，确认所有业务人员属性，划分为带网人员和直销 人员两种。人员属性可根据实际作业情况进行相互转换
客户经理（专业职）和营业部经理根据个人是否带网确认人员属性，营业处总 监和营业区总经理均为带网人员属性。
•第二部分：薪资构成
层级
薪资构成（管理序列）
•有责津贴
AFYC+DFYC [1500,3000) [3000,4500) [4500,7500) [7500,12000) [12000,+∞)
有责津贴 直销人员
1500 3000 4500 7500 12000
带网人员 500 1000 1500 2500 4000
说明
带网属性人员月 度DFYC未达到 1000元，有责津 贴按50%发放。 AFYC仅统计长期
[0,150000) [150000 ,+∞) [80000,150000)
[0,80000) [40000,+∞) [25000,40000) [10000,25000) [0,10000)
管贴比例 4% 3% 2% 16% 12% 10% 35% 25% 20% 10%
团队传承 客户传承
13
客户经理
固定底薪（带网人员享受）、有责津贴、带网首年提奖、直销首年提奖、带网续期提 奖、直销续期提奖、个人继续率奖、长期服务奖
8
•固定底薪（带网人员）
管理层级 高级营业区总经理
营业区总经理 高级营业处总监
营业处总监 高级营业部经理
营业部经理 高级客户经理
客户经理
固定底薪 6300 5600 4900 4200 3500 2800 2100 1400
期交保单。
AFYC： 带网首年佣金（长期交提奖） DFYC： 直销首年佣金
•继续率奖金
个人继续率奖= 宽末月第二年度直销续期提奖×个人继续率奖系数
个人13个月累计继续率 [94%,95%) [95%,98%)
[98%，100%]
个人继续率奖金系数 80% 110% 130%
•长期服务奖
每月个人（AFYC+DFYC）的 5%为服务品质基金，全年合计后于每年 2 月份统一发放上 年度品质基金，发放时根据最近一次入司的司龄年限，享受不同档次的长期服务奖
专业层级 高级营业区副总经理
营业区总副经理 高级营业处副总监
营业处副总监 高级营业部副经理
营业部副经理
固定底薪 5600 4900 4200 3500 2800 2450
客户经理固定底薪发放条件
•若个人未达成当月FYC考核标准，当月发放固定底薪=固定底薪*80%， •若季度考核期达成维持标准则补发未发放部分，未达成则不再发放。 •若个人当月带网长期期交保费挂零，当月发放固定底薪=固定底薪*50%， •第二个月带网长期期交保费仍挂零的则不发放固定底薪
客户经理
• 定位：新人 • 职责：学习，服务
• 目标：组织发展、晋升
支持一：清晰的晋升机制
专卖店
学徒
业务高手
客户经理层
营业部经理层
品牌店
营业处总监层
集团化
营业区总经理层
职级晋升 收入倍增 能力提升 资产传承
支持二：丰厚的晋升福利
客户经理
1+3（2个直增）
营业部经理
薪资项目： 1.固定底薪 2.带网提奖 3.直销提奖 4.有责津贴 5.带网续期提奖 6.直销续期提奖 7.个人继续率奖金 8.长期服务奖
司龄年限满3年及以上的200%发放
品质 服务
司龄年限1-3年的150%发放
司龄年限不满1年的100%发放
其它情形： 1）该项奖金首先应扣减本年度内相关品质问题赔款及罚金，公司将根据全年品质情况及个人 诚信情况酌情发放剩余部分，个人 13 个月累计继续率小于 90%的不准予发放。 2）长期服务奖的发放仅限于在职的客户经理，发放时已经办理离职手续的原客户经理不再享 受，同时每月品质基金不准予发放。
职级 高级营业区总经理
营业区总经理 高级营业处总监
营业处总监 高级营业部经理
营业部经理
管贴比例 6% 4% 10% 8% 15% 13%
•管理津贴
直销管理津贴：承保新单业绩通过直销产生，对应管理津贴比例计提如下：
职级 营业区总经理
营业处总监
营业部经理
所辖DFYC [250000, +∞) [150000,250000）
营业处总 监
固定底薪、职务津贴、直销首年提奖、直销续期提奖、晋升总监奖金、部带网管理津 贴、部直销管理津贴、处带网管理津贴、处直销管理津贴、部育成津贴、处育成津贴、 个人继续率奖、部继续率奖、处继续率奖、长期服务奖
团队传承 客户传承
15
营业部经 理
固定底薪（带网人员享受）、有责津贴、带网首年提奖、直销首年提奖、带网续期提 奖、直销续期提奖、晋升部经理奖金、部带网管理津贴、部直销管理津贴、部育成津 贴、个人继续率奖、部继续率奖、长期服务奖
固定底薪、职务津贴、直销首年提奖、直销续期提奖、晋升总经理奖金、部带网管理 营业区总 津贴、部直销管理津贴、处带网管理津贴、处直销管理津贴、区带网管理津贴、区直
经理 销管理津贴、部育成津贴、处育成津贴、区育成津贴、个人继续率奖、部继续率奖、 处继续率奖、长期服务奖
权益
团队传承 客户传承
奖项 数量
18
专业职 高级副总经理
副总经理 高级副总监
副总监 高级副经理
副经理 高级客户经理
客户经理
第一部分：组织关系及架构
一、组织架构：管理职、专业职双序列4层8级 二、组织关系：增员关系（直接/间接) 育成关系（一代/二代）
层级 营业部 营业处 营业区
基础架构 1+3（直增≥2人） 1+3个下辖部（≥2个直接育成部） 1+3个下辖处（≥2个直接育成处）
9.晋升奖金 10.直销管贴 11.带网管贴 12.部育成津贴 13.部继续率奖金
•晋升奖金
晋升层级 营业区总经理
营业处总监 营业部经理
晋升奖金 8000 5000 3000
发放时间
于晋升后下一个考核季 首月薪资中发放，每人
最多享受一次。
•管理津贴
带网管理津贴：承保新单业绩通过带网产生，对应管理津贴比例计提如下：
创业传家做老板
基本法是规范银行代理业务渠道人员行为的准则，是保险公 司管理办法中最重要的体制，基本法确定了人员的晋升、降级、 维持等关乎其最基本利益的标准。
•第一部分：组织关系及架构
机构层级 营业区 营业处 营业部 客户经理
管理职 高级总经理
总经理 高级总监
总监 高级经理 部经理 ———— ————