保险业务员展业夹模板共49页
展业夹制作
公司介绍
公司概况 公司荣誉 在客户心目中对本公司的评价 公司经典承保及理赔案例
让客户确信他选择的是一家 有实力的公司！
展业夹中的主要内容
保险是什么？ 1、 人寿保险是什么 2、 保险能解决什么问题 3、名人话保险 4、保险与其它理财工具的区别 （引入保险、强化保险理念）
展业夹中的主要内容
公共宣传资料
报纸摘要
（注意保留报名、时间并及时更换新资料）
统计数据 （交通事故统计数据、高发疾病统计数据、死亡率）
险种彩页
（保险的佐证资料）
展业夹中的主要内容
保单复印件
1、自己及家人的
2、客户的
(挑选典型案例， 但注意客户资料的保密， 可将一些私人信息隐去)
3、空白的保单 （随时有签单的动作）
表明自己认可保险， 提高个人可信度，从而说服客户。
思考
展业夹中的主要内容是哪些? 什么时候应该作好检查、更新? 拥有一套完整、标准的展业夹的意义是什么?
二、展业夹中的主要内容
个人宣传资料
个人简历（体现自我个性） 照片（专业与生活） 资格证书复印件 展业证书复印件 荣誉证书复印件
让客户明白他选择的是一名 优秀的业务员！
展业夹中的主要内容
展业夹的制作
一、为什么要有展业夹
作为客户通过展业夹， 最想了解保险什么？
作为业务员通过展业夹， 你想让客户知道什么？
1、客户想了解的内容
你是谁？做的怎么样？ 保险是什么？ 你代表哪家保险公司？ 这家保险公司的实力如何？ 都有哪些适合我的险种？
2、业务员要告诉客户的是……
我是谁！ 我来自哪家公司！ 我们公司的实力！ 为什么要让您买保险！ 您所面临的风险！ 保险能帮你规避的风险用展业夹时要看图说画（用情景导入、让客户跟你 的思维走、会讲故事）。
保险展业话术与销售技巧培训
保险展业话术与销售技巧培训一、引言保险展业是一个竞争激烈的行业，有效的销售技巧和专业的话术是成功的关键。
本次培训旨在提供一些实用的保险展业话术和销售技巧，帮助销售人员提高销售业绩和客户满意度。
二、保险展业话术-您好，我是XX保险公司的销售经理，我获知您对我们的保险产品感兴趣。
-您好，我代表XX保险公司，我们专门提供全面的保险解决方案。
我想了解一下您是否对这方面有需求？2.了解客户需求：-请问，您对哪方面的保险感兴趣？我们旗下有多种保险产品可供选择。
-您是否有一些特定的意向？我们可以量身定制适合您的保险计划。
3.强调保险的价值：-保险可以帮助您在不幸事件发生时减少经济风险，保护您的财产和家庭。
-符合您需求的保险计划可以为您提供安心和保障，让您的未来更加有保障。
4.解答客户疑问：-您对这个保险产品有什么疑问吗？我可以为您解答。
-不用担心，我们的保险产品有专业的承保团队和客户服务团队，随时为您提供支持和帮助。
5.制造紧迫感：-现在正是购买保险的最佳时机，我们最近推出了一项优惠活动，您可以节省不少费用。
-请注意，一些风险是不可预测的，如果不赶快购买保险，一旦发生风险，将会造成无法弥补的损失。
三、销售技巧1.建立信任：-相处一段时间，了解客户的需求和背景，建立良好的关系和信任。
2.了解产品优势：-了解所销售的保险产品的特点和优点，以便能够有效地推销。
-对比其他竞争对手的产品，强调产品的独特性和优势。
3.提供解决方案：-根据客户具体需求，量身定制适合他们的保险计划。
-解释保险产品如何满足客户的需求，并为其解决潜在的风险。
4.听取客户意见：-至关重要的一点是听取客户的意见和反馈，了解他们的最关切问题。
-根据客户的反馈，调整和改进销售策略，以提供更好的服务。
5.直面拒绝：-当客户拒绝购买时，不要灰心，询问他们的原因，并试图克服他们的疑虑。
-尽可能地提供更多的信息和证据来支持你的销售观点，说服客户购买。
四、结语。
业务员如何展业
[工作体会] 原创：寿险业务员展业经验分析[4740字]寿险, 业务员, 经验, 展业, 原创保险展业就是保险公司进行市场营销的过程，即向客户提供保险商品与服务。
保险市场营销的内容包括：保险销售系统与销售活动及其管理，保险市场调查与保险品种设计，以及保险代理人的招聘、订约与培训等。
保险展业是保险市场营销的最后一个阶段，即销售的过程。
展业人员开展展业时需要找到以下几点基本工作。
一、准保户的开拓所谓准保户是指与之建立了联系并且希望参加保险的顾客。
要成功地推销保险商品，必须不断地获取一些可以接近的新人，这是准保户的开拓。
准保户是营销员的宝贵财产，准保户越多，表明可推销的对象越多，成交的概率也越大，因此可以说，准保户的多少直接关系到保险推销事业的成败。
准保户的开拓是人员促销中的一项基础性工作，营销员时刻离不开它。
据统计，一家人寿保险公司的客户每年有10%—15%的流失率，所以，惟有持续不断的发掘寻找，准保户的名单才不会枯竭，就像江河的水一样源源不断，而不止是一个池塘或一场洪水。
1.合格的准保户。
以人寿险为例，同时具备以下几方面条件的人，即所谓的准保户。
（1）他需要人身保险。
几乎每个人都需要人身保险，所以问题并不在于寻找这种需求，而是找出顾客究竟有哪些需求，哪些需求是最为迫切的，是养老的需求还是医疗的需求，是保障意外伤害的需求还是子女教育的需求。
营销员要了解顾客已经表明的需求，并协助他们发现被忽略的需求，将他们的潜在需要变为现实的需要。
只有当顾客充分认识到他们的保险需求之后，才会购买保险。
（2）他付得起保险费。
人身保险合同是双务合同，它要求保险人与被保险人权利与义务对等，顾客要享有保险保障的权利就必须履行缴纳保险费的义务。
假如顾客无力缴纳保险费，即使他的保险需求再旺盛，也只能望“保”兴叹，成不了合格的准保户。
（3）他身体健康。
身体健康是说保险标的符合承保条件，因为若吸收身体不符合承保条件的人参保，必然加大出险的概率，加大其他被保人的风险，这不但会使保险公司的经营受到影响，也会损害其他被保险人的利益。
业务员培训PPT模板共60页PPT
我们对策
• 依据价值处理关系 • 积极跟进新项目 • 辅助服务 • 提升工作效率
应答客户的询问
获取信息 分析判断 提出意见 审查理解 总结归纳
目的： • 稳定客户情绪 • 为后续做准备 • 自己有更多时
间思考 需要获取信息： • 客户背景 • 客户想干什么
明确： • 确切需求 • 现有水平 • 背景情况 • 迫切程度 计划： • 准备说什么 • 如何诉说 • 可能的疑虑 • 备选方案
职业化的“核心概念”
结果导向 重视“细微” 个性要先适应共性 以此为生就要精于此道
职业化表现中的常见问题
发展方向不清，职业定 位受挫不后明心态扭曲和情绪 化为短个人分视的清的成掌投长方控入式、和：影产响出、失 控三要素的比重
成功道路上的九只“拦路虎”
恐惧感 挫折感
茫然感
飘飘然
得过且过
怎么打哪？
疲惫感
不自信
不耐烦
气愤抱怨
“驱虎”才能“上山”
恐惧感 不断尝试、准备充分
挫折感 指标转化、调整预期
疲惫感 调整三法、每晚三问
不自信 对比优点、关注收获
不耐烦 辨证思考、广泛撒网
气愤抱怨 感恩的心、自我反省
得过且过 立即行动、树立危机感
飘飘然 空杯心态、回忆失败
茫然感 树立新目标、带动新人
大客户营销中的关键进程与技巧
• 技术水平 • 负责权限 • 对方个人近期关注 • 个人爱好经历
提问的四种方式
• 查询事实 • 查询感觉
铺垫引导查询对方感觉 信息准确
引导查询事实
开放式查式提问（只能回答 是开放与式否提）问 选铺查 常询 用择垫的式引两 四提导种对 组问式象 合（提：附问着答案）
保险业务员展业夹模板
保险业务员展业夹模板尊敬的客户：您好！我是您的保险顾问XXX。
非常荣幸能够为您服务，请允许我向您简要介绍一下我所代理的保险产品，希望能为您提供全面的保险保障。
一、保险简介我们公司是国内大型综合性保险公司，在行业内具有良好的信誉和广泛的市场影响力。
我们提供多样化的保险产品，包括人寿保险、健康保险、意外伤害保险、车险、财产保险等。
无论是提供保障还是为您的财富增值，我们公司都有合适的保险产品可以满足您的需求。
二、保险产品亮点1.人寿保险：我们的人寿保险产品不仅提供长期保障，还可兼顾投资增值。
我们的产品包含灵活的给付方式，可根据您的需求选择一次性或多次给付。
同时，我们公司的人寿保险还提供多种可选附加险，例如重大疾病保险、医疗保险、意外伤害保险等，为您提供更全面的保障。
2.健康保险：我们的健康保险产品覆盖范围广泛，从基本的门诊费用报销到高端的特需医疗服务都可以得到覆盖。
我们的健康保险还提供针对不同年龄段的保障方案，保证您在不同阶段的健康需求得到满足。
3.意外伤害保险：我们的意外伤害保险提供全天候的保障，无论您身在何处遇到意外，我们都将提供合理的理赔服务。
我们的产品还包含特殊险种，例如交通意外险、旅行保险等，为您提供更专业的保险保障。
4.车险：我们的车险提供全面的保障，包括车辆损失险、第三者责任险、车上人员责任险等。
无论您是个人车辆还是商业车辆，我们都能提供针对性的保险方案，保障您的车辆安全。
三、我们的服务承诺1.快速响应：无论您有任何保险问题或需求，我们都将以最快的速度给予回应，并提供合适的解决方案。
2.个性化定制：我们会根据您的需求和风险承受能力为您制定个性化的保险方案，确保您获得最适合的保障。
4.紧急救援：如果您发生意外事故或紧急情况，我们会提供紧急救援服务，确保您的安全。
感谢您抽出宝贵的时间阅读这封信。
相信我们的专业团队可以为您提供满意的保险服务。
期待与您的进一步合作！祝愿您和家人幸福、健康！。
展业夹的功能展业夹的内容介绍说明展业夹的制作及使用要点课件
国内、国际荣誉展示
•展示公司良好信誉司重大承保、理赔案例
Page 5
二、展业夹的内容介绍
（三）保险理念
内容
目的
保险漫画、保险名言
•使保险观念形象化，
报摘：自然灾害、交通事故、建立客户保险观念；
火灾、传染病等报道
•感染客户，发掘、强
化、提升客户的保险
数据：交通事故统计数据、 需求。
目的
•增加销售的可信性，
促成客户。
Page 8
三、展业夹制作与使用要点
• 随时更新信息、资料； • 生活中做个有心人； • 根据个人销售习惯摆放资料； • 引导客户观看展业夹，切勿让
客户自行翻阅；
• 精美的图片配精辟的讲解，反
复练习到熟练。
Page 9
工欲善其事 必先利其器
Page 10
经历
的展示，增强客户的
证书：获奖证书、展业证、 信任度；
险种销售资格证书、培训证 •提高个人亲和力，拉
书
近与客户的距离。
照片：领奖照片、与领导合 影、团队活动照片、家庭生 活照、与客户合影
Page 4
二、展业夹的内容介绍 （二）公司资料
内容
目的
公司总部大楼、LOGO图片 •树立公司专业形象，
让客户了解公司的 公司主要股东、机构设置介绍 雄厚实力；
Page 1
一、展业夹的功能
• 抽象观念具体化 • 销售话术视觉化 • 保险功能佐证化 • 个人形象专业化
Page 2
二、展业夹的内容介绍
• 个人资料 • 公司资料 • 保险理念 • 商品资料 • 其它资料
Page 3
二、展业夹的内容介绍
（一）个人资料
内容
保险展业17个高招
保险展业17个高招今天小编为大家收集整理了关于保险展业17个高招,希望大家会喜欢,同时也希望给你们带来一些参考的作用!第一式：单刀直入法开门见山，直奔主题，直截了当，干净利落。
不要闪烁其辞，欲言又止，不要转弯抹角，躲躲闪闪。
展业流程，清晰流畅，层次分明，大刀阔斧，一鼓作气，一竿到底，一语破的，一剑定乾坤。
要有十次都不成交的心理准备，作一次就能成交的努力。
约见、接触、面谈、拒绝处理、促成、成交，全过程紧凑连贯，一气呵成，少林拳一路打到底。
调动情绪，营造氛围，趁热打铁，缩短周期，不要优柔寡断，拖泥带水，不要钝刀割肉，不疼不痒。
要有霸气，推动力，权威性，感染力，富有激情，要理直气壮，昂首挺胸，充满自信。
对客户有问必答，从容应对，挥洒自如，不造成疑虑、停顿、反复，牢牢掌握主动权，力求速战速决。
这就要对保险事业理解深刻，险种组合精通熟练，展业技巧应用自如，精神状态饱满热情。
第二式：迂回曲折法见面不谈保险，拉家常、侃大山，天南海北、海阔天空，足球晨练、美容健身、休闲娱乐、股市汇市、影视网络……从有趣的话题中寻找共同语言，减少客户的戒备心理，松弛紧张的情绪，缩短双方的心理距离。
然后，寻找突破口，在不经意中及时地将话题转到保险上来。
从美国的9.11事件谈到风险保障;从教育产业化谈到子女教育保险;从夕阳红公寓谈到养老保障;从医疗改革谈到健康保险……过渡流畅自然，不露痕迹，犹如水到渠成，瓜熟蒂落。
客户希望交谈的气氛松弛融洽，没有戒备，没有压力，希望是谈心而不是谈判，是推荐而不是推销，是自愿而不是违愿，是认同而不是服从。
金利来在电视台做了半年多广告，天天都是“金利来--男人的世界”,直到家喻户晓，妇孺皆知。
后来，突然揭开神秘的面纱，原来卖的是领带等男性用品。
产品刚投放市场，立即引起轰动。
这就叫铺垫。
做保险，也要铺垫。
介绍保险要善于运用载体，寒暄、聊天、唠叨、神侃都是载体。
饮食起居、趣闻传言、休闲养生、社会新闻、甚至白话、废话都能成为载体。
展业计划书模板
展业计划书模板一、背景和目标1.1 背景在当前竞争激烈的市场环境下，企业如何有效地推动销售业务，实现业绩增长成为了一个重要的课题。
展业计划书是一个有序、系统地规划和组织销售活动的文档，能够帮助企业制定合理的销售目标，并采取相应的策略和措施来实现这些目标。
1.2 目标本展业计划书的目标是建立一个全面的展业计划框架，以帮助企业更好地规划和组织销售活动，提高销售业绩，增强市场竞争力。
二、市场分析2.1 目标市场在展业计划书中，首先需要进行目标市场的分析，明确企业的产品或服务适合的客户群体。
根据市场调研和分析数据，确定目标市场的规模、增长潜力以及竞争状况等关键信息。
2.2 目标客户细分在目标市场确认后，需要进一步将目标客户进行细分。
根据客户的人口统计学特征、消费行为、偏好以及购买能力等因素，将目标客户细分为不同群体，以便更好地制定个性化的销售策略和推广活动。
2.3 竞争分析通过对竞争对手的分析，了解市场上其他企业的产品、价格、推广策略等关键因素。
需要分析竞争对手的优势和劣势，并制定相应的策略以应对竞争。
三、销售策略3.1 定位和差异化根据市场分析和客户细分的结果，确定企业的市场定位，找到与竞争对手的差异化点。
通过强调企业的独特优势，提升品牌形象，吸引目标客户的关注。
3.2 产品/服务策略明确企业产品的核心卖点和竞争优势。
根据不同的客户需求，制定相应的产品或服务策略，以满足客户的需求并提供价值。
3.3 价格策略根据市场定位和品牌形象，制定相应的价格策略。
根据产品的附加价值、市场需求、成本和竞争情况等综合因素，确定最合理的定价策略。
3.4 渠道策略通过分析渠道的利弊，选择最适合企业产品销售的渠道。
可以通过线上渠道、线下渠道或多渠道组合的方式来推动产品销售。
3.5 推广策略制定全面的推广策略，包括广告宣传、促销活动、公关活动等。
根据目标客户的特征和市场趋势，选择适合的推广渠道和内容，提高品牌知名度和产品曝光率。
中国平安理财顾问标准展业夹
客户配置建议
激进型客户：新价值、尚雅 平衡型客户：汇利、朱雀、双核动力1期系列 保守型客户：智德、星石、黄金组合2期系列
平安证券：
物价持续上涨,钱越来越贬值
通货膨胀，意味着什么
国家为什麽要连续两年调整社保养老金的政策？ 2006年1月1日减少了单位缴费进入个人帐户的3%，个人帐户的从11%减少到8%，减少了27%。 2007年1月1日把个人帐户总额除以的月份从120个月延长到195个月、170个月、139个月。 1、我国已经进入老年化社会。 2、社保的养老金已经空帐运行达到9000个亿， 每年在以1000亿的速度在增长。 3、1949年新中国成立，1992年国家才建立社保养老制度，到现在才15年，我们要用15年的社保 养老基金解决40多年退休人员的养老问题谈何容易？ 4、各级机构违法贪污和挪用养老基金
-27.45%
-40.35% -26.34% -38.24%
85.09%
65.57% 62.95% 40.09%
1
2 3 - -
平安财险：
1、交通工具保险
车险、船舶险、飞机险
2、水险（运输保险）
各种运输保险及、石油开发险等。
3、非水险
家庭财产保险：家财宝 企业财产保险：财产基本险、综合险、一切险、机器损坏险 工程险：建筑/安装工程一切险 责任险：公众责任险、产品责任险、雇主责任险等等
科学养老金的标准：稳定、增长、不可挪用、持续 的现金 ！ 规划特点： 稳定性——不可忽多忽少、忽有忽无（例如股票市值的剧烈波动，房屋租金的周期变化）； 增长性——必须具有抵御通货膨胀的功能，以满足日益增长的生活费用和保健费用需求； 不可挪用——唯一性、专款专用，雷打不动，并且始终由自己掌控； 可持续——活多久、领多久，源源不断（现北京女性平均寿命81岁，且按世卫组织数据每五年 增加一岁）； 现金性——是每月账号里的现金而不是物，更不是固定资产（房产、车）； 科学养老金的结构： 就像房屋一 样： 社保是地基 商保做砖瓦 储蓄再加固 投资为精装
保险营销员展业夹制作课程
排版布局技巧
总结词：美观大方
VS
详细描述：展业夹的排版和布局应美 观大方，运用适当的色彩搭配和图文 组合，营造出舒适、愉悦的视觉效果。 美观大方的设计能够吸引客户的注意 力，增加其对展业夹的信任感和好感 度。
04
展业夹实战演练
展业夹制作流程
收集资料
通过多种渠道收集客户资料，包 括市场调研、客户访谈、网络数 据等，以了解客户需求和偏好。
保险营销员展业夹制作课程
contents
目录
• 保险展业夹概述 • 展业夹内容规划 • 展业夹制作技巧 • 展业夹实战演练 • 展业夹案例分享 • 展业夹制作工具推荐
01
保险展业夹概述
展业夹的定义与作用
定义
保险展业夹是保险营销员用于展 示保险产品、宣传保险理念和推 广个人品牌的资料夹。
作用
保险展业夹是营销员与客户建立 联系、展示专业形象、传递产品 信息的重要工具。
过于花哨的设计。
针对性
根据目标客户群的特点和需求 ，设计展业夹的内容和风格， 提高客户的阅读兴趣。
实用性
展业夹应具备实用性，方便客 户快速了解保险产品和服务， 同时便于营销员携带和展示。
个性化
在保证专业性和实用性的基础 上，可以适当加入个性化元素 ，突出营销员的个人特色和风
格。
02
展业夹内容规划
客户信息整理
图片处理技巧
总结词：清晰美观
详细描述：图片处理是展业夹制作的重要组成部分，应选择清晰美观的图片，展 示保险产品的特点和优势。同时，图片的排版和布局也要合理，使整个展业夹看 起来更加整洁、专业。
图片处理技巧
总结词：突出重点
详细描述：在图片处理中，应突出展示保险产品的重点信息，如保障范围、理赔流程等。通过视觉效果，让客户更好地理解 保险产品的核心内容。