对私银行卡业务操作培训课件
《私人银行业务培训》PPT课件
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私人银行业务的发展
▪ 合理的经营管理
▪ 国际化的管理视野和全球化的资产配置能力， 善于解决富人的跨国投资难题和资金管理事务。
▪ 服务创造价值
▪ 通过个性化服务为客户创造价值。瑞银集团私 人银行业务服务范围全面，包括财务规划、税 务策划、退休规划、遗产规划、信托基金、收 藏鉴定等它根据某个客户金融资产和金融需求 设计整体的个性化解决方案。
▪ 市场营销推广的目的就是通过多种渠道、多种 形式的产品宣传，使客户了解金融产品的服务 功能和手段，由被动变为主动接受银行提供的 个人银行业务。商业银行应建立和完善营销体 系，引入国外商业银行先进的现代营销理念， 加大金融产品的市场营销力度。
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私人银行业务在中国
▪ 5、加快电子化建设，开展网络服务
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什么是私人银行业务
▪ 私人银行业务(Private Banking)是一种面向富 人和其家庭的系统理财业务，它为高端客户提 供专业化的一揽子资产管理、投资信托、保险 规划、税务筹划及遗产安排、收藏、拍卖、咨 询等业务。其目标是保存财富、创造财富。其 核心是个人理财，已经超越了简单的银行资产、 负债业务，实际属于混业业务，它涵盖了社会 的各个领域。
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私人银行业务的发展
▪ 私人银行业务起源于瑞士日内瓦，开始是专门 服务于超级富翁家族，后来逐渐演变为向高净 值客户提供产品和服务的金融业务。
▪ 目前，私人银行业务已成为当今国际知名的商 业银行的战略核心业务之一。世界上商业银行 巨头主要集中在欧洲和美国。
▪ 当今世界，全球最佳私人银行排名前四位的银 行是瑞银集团、花旗集团、汇丰银行和瑞士信 贷。
银行卡业务介绍培训
银行卡业务介绍培训第一章基础知识一、什么是银行卡银行卡是一种由银行或其他金融机构发行的，用于在电子支付网络上进行货币交易和资金管理的塑料卡片。
它可以作为支付工具，方便客户进行取款、转账、消费等操作。
二、银行卡的种类1. 借记卡：也称为储蓄卡，是与个人储蓄账户挂钩的银行卡，用于取款、转账、支付等操作。
2. 信用卡：个人信用卡是银行按照一定的授信额度发放给个人客户的用于消费的信用工具。
三、银行卡的功能1. 取款：使用银行卡可以在各大银行的ATM机上自助取款。
2. 转账：可以通过银行卡在网上银行、手机银行等渠道进行转账操作。
3. 消费：可以在各大商场、超市、餐馆等地方直接使用银行卡进行消费支付。
4. 理财：可以使用银行卡进行购买基金、理财产品等投资操作。
5. 其他功能：预约、查询余额、修改密码等。
四、银行卡的使用流程1. 开卡：客户持有有效身份证件和银行卡申请书，前往银行办理开户手续。
2. 挂失和解挂：在银行卡丢失后，需要及时挂失以保护账户安全。
在找回银行卡后可以解除挂失。
3. 修改密码：为了账户安全，客户应定期修改银行卡密码。
4. 销户：银行卡不再需要使用时，可以办理销户手续，注销账户。
第二章银行卡业务介绍一、借记卡业务1. ATM取款：通过ATM机自助提取现金。
2. 转账汇款：在网上银行或柜台办理转账汇款业务。
3. 消费支付：在POS机或网上商城进行消费支付。
4. 存款：将现金存入银行卡。
5. 交易查询：查询交易明细、账户余额等。
6. 账户管理：修改密码、办理挂失等。
二、信用卡业务1. 消费分期：将大额消费按月还款分期。
2. 取现：可以通过信用卡提取现金。
3. 信用卡还款：可以通过网上银行或ATM机进行信用卡还款。
4. 跨境支付：可以在海外商店或网站使用信用卡进行支付。
5. 账单查询：查询信用卡消费明细和账单余额。
6. 办理业务：修改信用额度、申请新卡等。
第三章银行卡安全知识一、银行卡安全保障措施1. 密码保护：银行卡密码要保密，不得泄露给他人。
银行卡业务培训资料
银行卡业务培训资料一、引言银行卡业务是现代金融业务中的重要组成部分，它为人们提供了便捷的支付和资金管理方式。
为了提高银行从业人员的专业素养和服务质量，本培训资料将详细介绍银行卡的基本知识、操作流程和风险防控措施，以帮助银行员工更好地理解和应用银行卡业务知识。
二、银行卡的基本概念1. 银行卡的定义银行卡是由银行发行的一种支付工具，用于代替现金进行交易和资金管理。
2. 银行卡的种类常见的银行卡种类包括借记卡、信用卡、预付费卡等。
借记卡用于支付和资金管理，信用卡则提供了一定的信用额度供持卡人使用，预付费卡则是事先充值后才能使用。
3. 银行卡的组成银行卡通常包括卡号、有效期、持卡人姓名、发卡行标识、芯片等要素。
三、银行卡的操作流程1. 银行卡的申请与激活银行卡的申请需要客户提供个人身份信息和资金证明等材料，经过银行审核后发放给客户。
客户在收到银行卡后，需要按照指引进行激活操作，以便正常使用。
2. 银行卡的存取款操作持卡人可以通过自助设备（如ATM机）或银行柜台进行存款、取款和查询余额等操作。
存款时需要将现金插入设备或交给柜员，取款时需要输入密码或提供身份证明。
3. 银行卡的转账与支付持卡人可以通过银行卡进行转账和支付。
转账可以通过ATM机、手机银行或网上银行等渠道进行，支付则可以通过刷卡、扫码或网上支付等方式完成。
4. 银行卡的挂失与解挂如果银行卡丢失或被盗，持卡人需要及时联系银行进行挂失，以防止不法分子盗用卡内资金。
如果找回银行卡或确认卡片安全后，持卡人可以申请解挂。
四、银行卡业务的风险防控1. 银行卡盗刷风险银行卡盗刷是指不法分子通过各种手段获取持卡人的卡号、密码等信息，然后利用这些信息进行非法交易。
为了防范盗刷风险，银行采取了密码保护、短信验证、风险监测等措施。
2. 银行卡丢失风险银行卡丢失可能导致持卡人的资金被盗用。
为了减少丢失风险，持卡人应妥善保管银行卡，并及时挂失。
3. 银行卡信息泄露风险银行卡信息泄露可能导致持卡人的账户被盗用。
银行卡知识培训教程(ppt 23页)
• 打印不正常：按机型不同给予处理，首先检查是否卡纸，再是 检查打印纸安装是否正确。如热敏纸的安装正反面须分清。
• 密码问题：密码一般六位，碰到4位密码的银行卡在前面或后 面加“0”补足六位试一下，如不行建议顾客换卡。
或死机，造成签购单无法打印。也有可能顾客在现场收到银 行发来的“帐户变动短信”提示扣款，或到银行打交易明细 显示已扣款。 解决：重打印——查余额（发起“自动冲正”）——记录交易 信息（卡号、时间、金额、姓名、电话）并在次日告知维护 人员查询处理——开刷卡证明（只证明刷卡不证明成功）。 分析：凡是交易打印时不出单的交易均视为“暂时不成功的交 易”，且隔日才能查询。
不知道自己缺点的人，一辈子都不会想要改善。成功的花，人们只惊慕她现时的明艳！然而当初她的芽儿，浸透了奋斗的泪泉，洒遍了牺牲的血雨。成功的条件在于勇气和 信乃是由健全的思想和健康的体魄而来。成功了自己笑一辈子，不成功被人笑一辈子。成功只有一个理由，失败却有一千种理由。从胜利学得少，从失败学得多。你生而有 前进，形如蝼蚁。你一天的爱心可能带来别人一生的感谢。逆风的方向，更适合飞翔。只有承担起旅途风雨，才能最终守得住彩虹满天只有创造，才是真正的享受，只有拚 活。知识玩转财富。志不立，天下无可成之事。竹笋虽然柔嫩，但它不怕重压，敢于奋斗、敢于冒尖。阻止你前行的，不是人生道路上的一百块石头，而是你鞋子里的那一 爱，不必呼天抢地，只是相顾无言。最值得欣赏的风景，是自己奋斗的足迹。爱的力量大到可以使人忘记一切，却又小到连一粒嫉妒的沙石也不能容纳。生活不可能像你想 不会像你想的那么糟。时间告诉你什么叫衰老，回忆告诉你什么叫幼稚。不要总在过去的回忆里缠绵，昨天的太阳，晒不干今天的衣裳。实现梦想往往是一个艰苦的坚持的 到位，立竿见影。那些成就卓越的人，几乎都在追求梦想的过程中表现出一种顽强的毅力。世界上唯一不变的字就是“变”字。事实胜于雄辩，百闻不如一见。思路决定出 细节决定成败，性格决定命运虽然你的思维相对于宇宙智慧来说只不过是汪洋中的一滴水，但这滴水却凝聚着海洋的全部财富；是质量上的一而非数量上的一；你的思维拥 所有过不去的都会过去，要对时间有耐心。人总会遇到挫折，总会有低潮，会有不被人理解的时候。如果你希望成功，以恒心为良友，以经验为参谋，以小心为兄弟，以希 个人不知道他要驶向哪个码头，那么任何风都不会是顺风。沙漠里的脚印很快就消逝了。一支支奋进歌却在跋涉者的心中长久激荡。上天完全是为了坚强你的意志，才在道 碍。拥有资源不能成功，善用资源才能成功。小成功靠自己，大成功靠团队。炫耀什么，缺少什么；掩饰什么，自卑什么。所谓正常人，只是自我防御比较好的人。真正的 防而又不受害。学习必须如蜜蜂一样，采过许多花，这才能酿出蜜来态度决定高度。外在压力增加时，就应增强内在的动力。我不是富二代，不能拼爹，但为了成功，我可 站在万人中央成为别人的光。人一辈子不长不短，走着走着，就进了坟墓，你是要轰轰烈烈地风光下葬，还是一把骨灰撒向河流山川。严于自律：不能成为自己本身之主人 他周围任何事物的主人。自律是完全拥有自己的内心并将其导向他所希望的目标的惟一正确的途径。生活对于智者永远是一首昂扬的歌，它的主旋律永远是奋斗。眼泪的存 伤不是一场幻觉。要不断提高自身的能力，才能益己及他。有能力办实事才不会毕竟空谈何益。故事的结束总是满载而归，就是金榜题名。一个人失败的最大原因，是对自 的信心，甚至以为自己必将失败无疑。一个人炫耀什么，说明内心缺少什么。一个人只有在全力以赴的时候才能发挥最大的潜能。我们的能力是有限的，有很多东西飘然于 之外。过去再优美，我们不能住进去；现在再艰险，我们也要走过去！即使行动导致错误，却也带来了学习与成长；不行动则是停滞与萎缩。你的所有不甘和怨气来源于你 你可以平凡，但不能平庸。懦弱的人只会裹足不前，莽撞的人只能引为烧身，只有真正勇敢的人才能所向披靡。平凡的脚步也可以走完伟大的行程。平静的湖面锻炼不出精 生活打造不出生活的强者。人的生命似洪水在奔流，不遇着岛屿、暗礁，难以激起美丽的浪花人生不怕重来，就怕没有将来。人生的成败往往就在于一念之差。人生就像一 为你在看别人耍猴的时候，却不知自己也是猴子中的一员！人生如天气，可预料，但往往出乎意料。人生最大的改变就是去做自己害怕的事情。如果不想被打倒，只有增加 你向神求助，说明你相信神的能力；如果神没有帮助你，说明神相信你的能力。善待自己，不被别人左右，也不去左右别人，自信优雅。活是欺骗不了的，一个人要生活得 象这杯浓酒,不经三番五次的提炼呵,就不会这样一来可口！生命不止需要长度，更需要宽度。时间就像一张网，你撒在哪里，你的收获就在哪里。世上最累人的事，莫过于 你感到痛苦时，就去学习点什么吧，学习可以使我们减缓痛苦。当世界都在说放弃的时候，轻轻的告诉自己：再试一次。过错是暂时的遗憾，而错过则是永远的遗憾！
银行卡知识培训和实务操作(ppt 41页)
4、 特殊凸印J 5、防伪标志 6 、JCB卡品牌标志
JCB新版卡
Diners Club (大来信用证)卡
正面
1
4 2 3
5
1、大来国际信用卡品牌标志 2、卡号由14位组成，分三组（4-6-4）卡号前 二位数字为36 3、持卡人姓名 4、银灰色世界地图为背景 5、有效期
Diners Club (大来信用证)卡
DISCVER卡（发现卡识别）
卡片正面
首次成为发现 卡会员的年份
持卡人姓名
特殊凸印的 花写体D
有效期至
镭射防伪标志最 新发行的卡片正 面没有镭射标识
发现卡标识
发现卡识别
1、在紫外线照射下所有卡片正面都会显示“DISCOVER或DISCOVER NETWORK”字样 2、卡片正面的三维镭射防伪标志应能反光并在旋转时有移动感。其设计
报警. 4. 持卡着逃离后注意截留问题卡片.及时提交收单银行.
5. 特别提示: 只要有疑问,不确定时,别急着刷卡,立即拨打银行授权电话.
现场交易注意事项
请注意,以下情形不得接受该笔交易
持卡人没有出示卡片
签购单没有持卡人签名 签购单签名与卡片背面签名栏内的签名不同 卡片背面的签名栏为空白 若为照片卡,持卡人相貌与卡片照片不符
字称为“CID”。早期发行的卡片可能会显示全部16位卡号。
发现卡识别
7、有些卡正面的持卡人姓名下面可能会显示持卡人所在的公司名称 8、早期发行的卡面背面带有标准的黑磁条。最新发行的卡背面带有镭射
磁条，其正面将不再有镭射防伪标志。
六种外卡的共同特征
正面
持卡人姓名 卡片到期日 发卡机构名称及标志卡号 品牌标记
公司卡)
5 古罗马百夫长武士头像 6 成为美国运通卡持卡人的起始年份 7 4位印刷防伪号码,位于卡号左上角或
银行卡业务培训
银行卡业务培训一、引言在当今的金融服务行业中，银行卡已经成为人们生活中不可或缺的一部分。
银行卡作为一种电子支付工具，方便了人们的日常生活，也提高了金融机构的服务效率。
因此，对于银行工作人员来说，掌握银行卡业务知识，并提供专业的业务培训是至关重要的。
本文将围绕银行卡业务展开，为大家提供一次全面的培训。
二、银行卡的基本知识1. 什么是银行卡？银行卡是银行为用户提供的一种便捷支付工具。
通过银行卡，用户可以进行存取款、转账支付、查询余额、消费等各种金融交易。
2. 银行卡的种类银行卡根据用途和性质的不同，可以分为借记卡、信用卡和预付费卡三种。
- 借记卡：是一种与付款人银行账户直接相连，每次消费金额实时从银行卡余额中扣除的卡片。
- 信用卡：是一种以银行信用为基础，授予持卡人一定金额信用额度的卡片。
持卡人可以在规定期限内无息使用信用额度，最后通过还款还清信用卡欠款。
- 预付费卡：是一种事先存入一定金额后，持卡人通过消费、取款等方式逐渐消耗存入金额的卡片。
三、银行卡的办理1. 证件要求办理银行卡时，通常需要提供以下证件：- 身份证：包括居民身份证、临时身份证等。
- 户口簿：主要用于开立儿童账户。
- 护照或港澳台居民来往内地通行证：适用于非大陆居民。
- 军官证或士兵证：适用于军人及其近亲属。
- 学生证、工作证等其他附加证明文件。
2. 银行卡的种类选择根据客户的需求和使用频率，可以选择办理不同种类的银行卡。
办理前应该对各种银行卡的特点进行充分了解，并选择适合自己的卡片。
3. 办理流程办理银行卡通常需要经过以下流程：- 填写申请表：填写个人信息、联系方式等。
- 提供相关证件：根据银行要求提供相应证件的原件或复印件。
- 签署合同：办理过程中会要求签署相关合同，确认办卡的责任和权益。
- 签名和留样：办理完成后，银行会要求客户进行签名和留样。
四、银行卡的使用1. 储蓄功能银行卡最主要的功能之一是储蓄，用户可以在银行或ATM机上存入或取出现金。
银行卡柜面业务培训 精品PPT
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银行卡的发展历程
成熟阶段 以银行信用而存在，以电子科技应用为 基础的磁条卡和智能卡 科学技术发展，计算机、ATM、POS的普 及 银行自助设备的广泛使用
中国银行苏州分行零售业务处
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ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
银行卡的发展历程
▪ 1950 大来卡(Diner Club Card)
▪ 1958 Visa card 的前身, Bank Americard 发行. 同年, 美国运通卡也开始发行
主要是围绕发卡银行、收单银行、 持卡人和特约商户四个基本当事人之间
的债权债务的发生与清偿关系进行的。
中国银行苏州分行零售业务处
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例：贷记卡消费作业流程
发卡银行
(1) 申 (2) (9) (10) 请发帐 付
卡单 费
(4)交易授权 信用卡 授权清算网路 组织
(8)清算
(4)交易授权
授权清算网路 收单銀行
中国银行苏州分行零售业务处
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费率表 III —— 其他杂费
挂失费
人民币卡：40元 国际卡：境内免费，境外按当地银行标准收费
补卡费
人民币卡：10元 国际卡：港币卡20港币，美元卡3美元
中国银行苏州分行零售业务处
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中国银行苏州分行零售业务处
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卡号结构（人民币卡）
XXXX A
XXXX B
XXXX XXXX
C
D
A：中行BIN号 B：省级发卡行识别号 C：顺序号 D：校验位
注意事项
★ 准贷记卡在卡正面持卡人名字上方写有JS两字母表示。 ★ 单位卡在持卡人姓名前印有DWK字母。 ★ 卡的有效期在卡号的下边，斜杠前两位是月份，斜杠后是年。
省级发卡行标识：江苏分行32（其余数字均代表异地分行发行的卡片）
私人银行业务培训课件
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Business Landscape/商业前景与目标
Current Market
Up to 2006, total household deposits in China amounted to US$2.4 trillion, within which only US$0.06 trillion are held in foreign currencies (3% of total market pool). 截止至2006年, 中国家庭存款以达24亿美元. About total 139k high net worth individual (with liquid asset of over US$1 million) potential clients in the top four cities by 2008. There is not yet established infrastructure for private banking in regulatory respective. Banks engage themselves in individual business are collectively governed under “commercial banking” regime. 预计2008年中国四大城市流动资产高于100万美元的个人将达到目13万9千.
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Highlights
Private banking Shanghai office is already open for business Private bank rep office established, reports of onshore PvB Business Incorporated with Nanjing commercial bank to offer HNW products Official Launch their PvB business in China to attract HNW individual in 2008 Reorganized PvB structure to adjust the strategy licensed to offer securities product targeting high net worth individuals.
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理财卡预约开卡流客程户出具身份证件
填写“乐当家理财卡申请表”
交由客户经理至OCRM系统进行客户评定
打印“中国建设银行XX分行个人中高 端客户资格审批意见通知书”，交有权人审批
客户经理填写“乐当家理财卡开卡凭证”
将申请表、通知书、开卡凭证、 身份证件复印件交易柜面办理申请操作
留存身份证件 复印件
理财卡预约开卡流程
银行卡分类
银行卡分类
各类银行卡开卡方式
龙卡通
理财卡 准贷卡
预制方式 预约方式
各类开卡方式简介
• 预制卡开卡方式： • 预制卡：网点向后台申请打制成品卡，先生成银行卡卡号。客户申 请办卡时，柜员录入相应客户信息后直接领卡。
• 预约卡开卡方式： • 预约卡：客户先到网点申请办卡，柜员录入客户信息后产生制卡文件， 后台打制成品卡后由客户前来领卡。
提供快捷签约电子渠道按钮
银行卡领卡-新开卡、预制卡
• 进入银行卡收费界面：
点击查询，反显需要 收取金额，再点提交 点击尾箱，可联动配款页面
银行卡领卡-新开卡、预制卡
• 进入银行卡收费界面：
银行卡领卡-新开卡、预制卡
• 注意事项：（银行卡领卡）
• 1. 如需领用磁条卡，则点击“划卡”按钮。如需领用IC卡，则点击“划IC卡”。 如领新开预制卡时，可点击卡号右侧的便捷按钮“银行卡收费”收取年费和新开 卡工本费，划卡后，选择现金或转账方式收取，点击查询按钮，查询应收取的费 用，提交即完成收费。
银行卡附属卡申请新增
• 进入银行卡附属卡申请新增界面，录入项比照CCBS系统5211交易：
• 客户银识行别流卡程领比照卡银行-新卡主开卡申卡请、新增预中的制流卡程，添加打印申请书按钮，提供免填单场景
界面打印申请书：
便捷按钮，方便柜员 进行身份核查
点击客户识别后，可在当前页 面进行客户信息补录或修改
员工渠道：客户身份核查
员工渠道：身份证件核查维护
员工渠道：客户信息新增与维护 员工渠道：客户经理维护
白金卡、金卡
员工渠道：客户等级维护
银行卡选号5146
员工渠道:主卡（附属卡）申请新增
打印“银行卡申请回 执”，交客户签字
即时制卡5215
日终跑批制卡
网点领到成品卡后，通知客户前来领卡 员工渠道：银行卡领卡
• 2. 预制卡（龙卡通[磁条卡及IC卡]，结算通卡[借记卡]，分行特色借记卡、联名 卡）开户无需打印“领卡签收单”，直接将开户信息打印在个人开户申请书上即 可；预约卡（理财卡、结算通准贷记卡等）开户时，需打印“领卡签收单”（使 用“通用机打凭证”打印）。
银行卡主卡申请新增
• 补录客户信息空值或修改相关信息后，点击“银行卡主卡申请”按钮：
暂时不启用，仍由客户填 写纸质的理财卡申请表
银行卡主卡申请新增
• 进入申请新增录入界面，录入项目比照CCBS系统的5210交易，添加便捷按钮简化柜员
操作：
申请理财卡时可通过便捷按
钮进行客户经理和客户等级
维护
也可在左侧的菜单选择客 户经理和客户等级维护
1. 首先读取芯片进行交易，当芯片不能被识别时，自动降级读取磁条进行交易。 2. 金融IC卡具有电子现金功能 ，电子现金账户属于非实名、不验密、不挂失、 不计息的借记性质账户，仅支持圈存、消费、查询等功能。电子现金账户仅支持 人民币结算 。 3. 电子现金账户余额上限遵循监管机构相关规定确定为1000元（含）人民币。
银行卡附属卡申请新增
• 补录客户信息空值或修改相关信息后，点击“银行卡附属卡申请”按钮：
暂时不启用，仍 由客户填写纸质 的理财卡申请表
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行卡附属卡申请新增
• 进入银行卡附属卡申请新增界面，录入项比照CCBS系统5211交易：
已已知知主主卡已卡卡知卡号主号录卡录入申入请编号
完成录入点击提交
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若客户未填写申请书，可点击 该按钮进入打印申请书界面
银行卡领卡-新开卡、预制卡
• 进入申请书录入界面，反显客户信息，录入申请要素，打印申请书后点击进入交易按钮 进入领卡界面：
录入申请要素后，点击该按钮 直接打印开户申请书，减少客 户及柜员录入，提高效率
银行卡领卡-新开卡、预制卡
• 进入银行卡领卡界面，添加银行卡收费便捷按钮简化柜员操作：
银行卡主卡申请新增
• 进入银行卡主卡申请新增界面：
默认不开通ATM转 转标志，如选择开通， 系统自动开通的金额 为“50000”
录入营销人员 编号、岗位， 默认为本柜员 的编号
银行卡主卡申请新增
• 进入银行卡主卡申请新增界面：
银行卡主卡申请新增
• 进入银行卡主卡申请新增界面：
可点击“银行卡附属卡申请” 快捷按钮进行附属卡申请录入
领卡种类选择“5 -预制卡” 时，需选择是否开通ATM转 帐，若选择开通还需要选择 每日限额（默认为5万元）； 若选择不开通的，不可在 ATM自助渠道进行转帐
领用预制卡时可点击该按钮收 取新开卡工本费和年费
录入营销人员编号、岗位，默认为本柜员的编号
银行卡领卡-新开卡、预制卡
• 进入银行卡领卡界面，添加银行卡收费便捷按钮简化柜员操作：
便捷按钮，方便柜员 进行身份核查
点击客户识别后，可在当前页 面进行客户信息补录或修改
银行卡主卡申请新增
• 如果需要维护客户手机号码信息，可点击相关按钮进行操作：
添加手机号码 短信验证功能， 确保客户信息 真实性
点击“选择”按钮即可 将该手机号优先显示在 查询结果界面，还可对 手机号进行新增删改
点击该按钮可以进入 移动电话维护界面
对私银行卡业务操作培训课件
目录
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银行卡开卡流程 银行卡换卡流程 银行卡基础交易 银行卡销户交易 银行卡特殊交易
银行卡分类
银行卡
借记卡
信用卡
龙卡通
理财卡
准贷卡
贷记卡
储蓄卡
私人卡
生肖卡
财富卡
理财银卡
理财白金卡
联名卡
理财金卡
银行卡分类
复合金融IC卡
金融IC卡
金融IC借记卡
金融IC准贷记卡
银行卡主卡申请新增
• 点击便捷按钮进入客户经理维护和客户等级维护：
反显三要素，避免柜员
客
重复录入
户
经
理
维
护
客
点击查询显示客户等级
户
维护情况
等 级
客户等级目前暂定为白 金卡B*、金卡C*;（*代
维 护
表阿拉伯数字0，9-1）
银行卡主卡申请新增
• 进入银行卡主卡申请新增界面：
对收费标志进 行选择录入
银行卡选号交易界面
选择相应的卡种名称
银行卡主卡申请新增
• 进入员工渠道，选择“个人开销户银行卡银行卡主卡申请新增”：
可通过以下两种方式进行搜索： • 输入交易码检索，例：5210 • 交易名称模糊检索，例：主卡申请
银行卡主卡申请新增
• 录入客户三要素，进行客户识别，如需修改客户信息可在当前页进行：