银保客户经理的一天.
银保客户经理日志工作计划
银保客户经理日志工作计划
一、本周工作回顾
1. 完成上周的销售目标,实现保费收入_____元。
2. 与5位重点客户进行了深入交流,了解他们的需求。
3. 完成了3个保单的投保服务。
4. 参加了公司组织的产品培训。
二、本周工作计划
1. 联系本周计划见的5位潜在客户,预约时间。
2. 沟通感兴趣购买保险的客户,推荐合适的保障方案。
3. 至少完成2个保单的投保业务。
4. 学习新上线产品的优势和卖点。
5. 提高工作效率,争取完成销售目标。
三、存在问题
1. 部分客户对保险认知还不够,需要加强沟通。
2. 新产品的优势和卖点还不太熟悉。
四、解决方法
1. 采用简单易懂的语言为客户讲解保险的重要性。
2. 认真学习新产品知识,与专业人士探讨销售策略。
3. 主动与客户保持联系,通过各种渠道增加曝光度。
银行保险成功客户经理的一天
客户经理必须对网点进行全面、深入的了 解：——填写《网点信息卡》
1、该网点的经营状况、存款情况和客户构成； 2、建立网点人员挡案 3、了解网点人员的心理特点，找准突破口。
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成功的客户经理必须做到的几点：
1、敬业：与网点人员同步上下班，随时保持 与网点人员的联络畅通。
1、附加服务 2、协助柜面营销 3、相关服务 4、网点沟通、培训
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1、附加服务
协助网点维护秩序 帮助客户解决疑难问题 协助处理客户纠纷和投诉 为银行提供相关服务
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2、协助柜面营销
协助柜面营销的前期准备： 做通所主任、柜员工作：
2、专业：熟练掌握银行、保险和家庭理财等 方面的知识。
3、用心：对网点柜员和客户，做到用心经营， 用心服务。
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成功客户经理的一天应该是怎样的？
驻点前准备 进入网点 驻点工作 夕会 会后
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一、驻点前准备
业绩情况、碰到的问题、需要领导解决的问题
分享其他客户经理的经验做法
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、会后
领取第二天要用的相关资料：单证、宣 传单等。
计划第二天的工作。 处理其他事宜。
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3、相关服务
1、单证的交接 2、相关客户的售后服务：分红咨询、退
客户经理的一天
客户经理一天第一步：准备工作（9：00到银行签到,30分钟迅速浏览网站及发送信息到客户群）1. 客户经理的衣着一定要求职业装，出门前检查好自己的着装，严禁奇装异服！到厕所整理照照镜子，面带微笑，树立信心。
2. 一定和银行的同事打招呼，建立良好的人际关系，比你大的就是哥、姐或者老师。
3. 整理工作台面，折页名片够不够用，有没有摆整齐。
4. 把一天要派发的折页定好名片。
5. 熟悉月刊上股票信息，变为自己与客户交流的话题，QQ群里面财富中心股票推荐和理由牢记并温习，将财富中心你最认同哪位老师的观点发给自己客户群，（你要是认同哪位老师就坚持每天发哪位老师观点）同时打开东方财富网，阅读财经导读，打开新浪博客，阅读凯恩斯早上新闻收集（将凯恩斯每天早上新闻收集一起发给自己客户群），这个基本工作非常的重要，因为这是你一天和客户的谈论的话题，否则即使你遇到了客户，也不知道和他们聊些什么。
第二步：展开工作（每天至少发50张折页，至少留下3个潜在客户，展业工作时间9：30-16：00，不允许在位置上傻傻座15分钟以上，中午12：00-13：00建议找银行工作人员一起吃饭，）1．充当大堂经理，站排号机旁指引客户办理银行业务。
这是和客户最好的接触机会，所以在这之前，要求所有的人员在进入银行的第一个星期，必须熟悉银行的所有的业务。
充当大堂经理不但可以接触到客户，而且可以和银行的大堂经理保安打好关系，必要时主动要求帮大堂经理值中午班，为以后他们给你介绍客户打好基础。
2．引导客户在办理银行业务的同时，给客户递上公司介绍和产品服务介绍的折页，并简单的自我介绍，开始营销。
注意事项：(1)开户的流程一定要熟悉。
（2）转托管的流程，我们营业部的席位号（259800）。
这是我们经纪业务最基本的业务知识，一定要熟练，而且不能有任何的错误。
营销的时候配合自己文件夹，让客户了解你了解公司，了解公司的产品。
话术：情况一：针对准股民开场直接询问：老师请问您是国金证券的客户吗？（同时将文件夹上印有国金证券得标志给客户看）。
银行客户经理工作日志总结3篇
银行客户经理工作日志总结3篇Summary of work log of bank account manager汇报人：JinTai College银行客户经理工作日志总结3篇前言：工作总结是将一个时间段的工作进行一次全面系统的总检查、总评价、总分析，并分析不足。
通过总结，可以把零散的、肤浅的感性认识上升为系统、深刻的理性认识，从而得出科学的结论，以便改正缺点，吸取经验教训，指引下一步工作顺利展开。
本文档根据工作总结的书写内容要求，带有自我性、回顾性、客观性和经验性的特点全面复盘，具有实践指导意义。
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本文简要目录如下：【下载该文档后使用Word打开，按住键盘Ctrl键且鼠标单击目录内容即可跳转到对应篇章】1、篇章1：银行客户经理工作日志文档2、篇章2：银行客户经理工作日志模板3、篇章3：银行客户经理工作日志样本标准版篇章1:银行客户经理工作日志文档我做客户经理已经快一年了,当初行里的领导把我安排到这么重要的岗位，还特意安排我去哈尔滨学习，对此非常感激，下面我就说说我在客户经理岗位中的一些做法：一、维护客户要循序渐进。
客户经理的工作方式就是通过打电话主动联系客户来购买理财产品。
但在我们和客户都非常陌生甚至都没有见过面的情况下，如果直接向客户营销基金、黄金或是保险，那么成功的概率非常低。
我的做法是：在客户的定期存款到期的时候对客户进行提醒并借这个机会向客户推荐理财产品，这些产品的特点是风险低，期限短、收益固定，客户比较容易接受。
如果客户对这些产品有兴趣并且愿意来网点购买理财产品，就利用和客户见面的机会作进一步的沟通和交流。
如此反复几次客户经理对客户就应该有一个比较深入的了解，包括客户的风险承受能力和投资偏好等，可以有针对性的向客户推荐产品，同时向客户讲解一些理财知识和投资理念，引导客户将一部分资产转移到基金、黄金等产品上来。
对于新客户的营销要谨慎，一旦没有赚钱甚至赔钱就很难进行二次营销了。
银保客户经理工作内容
银保客户经理工作内容银保客户经理是银行和保险机构中职位要求最高的人员之一，他们所承担的工作是非常重要的。
银保客户经理的主要职责是提供客户服务，帮助客户了解现有的金融产品，并协助客户选择最合适的金融产品。
除此之外，银保客户经理还需要实施各种金融服务、开展市场营销，监督金融交易活动、完成银行业务报告等职责。
首先，银保客户经理要熟悉本行的金融产品，包括银行理财、基金、股票、金融期货、保险等，了解其特点与优势，分析其风险特性，以便为客户提供合理性的投资咨询。
其次，银保客户经理要将金融产品的有效介绍融入客户的投资战略，根据客户的投资目标、资产规模和风险承受能力，提供有针对性的投资建议，帮助客户制定合理的投资计划。
此外，银保客户经理需要进行新客户开发，不断拓宽金融产品销售渠道，与各种不同类型客户保持良好的沟通，挖掘客户需求，提供全方位的金融服务。
此外，银保客户经理还要定期开展市场活动，组织各类讲座，宣传最新金融产品，增加客户观念，增加新客户的数量。
最后，银保客户经理还需要做好相关的业务报告，监督业务活动，当有金融交易发生时，需要及时了解交易情况，确保安全性，确保客户利益与本行利益不受损害。
总之，银保客户经理是金融业务中非常重要的一员，他们需要熟悉本行金融产品，提供客户有效的投资建议，拓展新客户，宣传最新金融产品，监督金融交易活动，完成业务报告等。
只有充分利用银保客户经理的专业知识和专业技能，才能使本行的金融服务有效高效地发挥出应有的效用。
银保客户经理是经济发展和社会进步不可分割的组成部分，是衡量金融机构服务水平的重要指标，其表现将直接影响银行和保险机构的社会声誉和竞争力。
因此，银保客户经理必须充分发挥自身优势，不懈努力地提高自身保金融服务水平，使每一位客户都能满意地体验到本行金融服务的细致和专业。
银保客户经理工作内容
银保客户经理工作内容
银保客户经理的工作是维护客户的经济利益和财务状况，以及提供客户产品策略和服务。
作为一名银保客户经理，你需要了解客户的背景、财务状况、需求等，提供相应的产品服务和策略来满足客户的要求。
首先，银保客户经理需要定期拜访客户，与他们进行沟通，以获取有关客户背景和财务状况的信息，并了解客户需求，为他们提供良好的金融服务。
其次，银保客户经理需要提供客户最新市场信息和数据，帮助客户做出正确的投资决定，以获得最优投资回报。
同时，也要关注客户资产状况，及时发现客户的资产可能存在的风险，及时采取有效的防范措施。
此外，银保客户经理还要为客户提供合理的建议和服务，协助客户选择最适合他们的产品。
根据客户的背景、财务状况和需求，提供投资、保险、企业理财等服务，并及时协助客户进行产品调整。
此外，银保客户经理还要熟悉市场上所有金融产品的特点，以便随时为客户提供服务。
最后，作为一名银保客户经理，你要努力为客户提供优质的服务，如有问题要及时解决，并与客户持续保持良好的关系，以确保客户保留与你的合作关系。
总之，作为一名银保客户经理，你需要保持熟悉金融知识，及时了解最新市场动态，为客户提供优质的服务，并及时协助客户调整投
资策略。
用心做事，可以为客户提供更优质的服务，在客户的认可中发挥出自己的作用。
银行客户经理工作日志（参考）
银行客户经理工作日志银行客户经理工作日志银行客户经理工作日志为规范和加强客户经理管理，防范操作风险和道德风险的发生，恩施分行结合自身实际，将其作为重要工作来抓。
一是针对客户经理现状开展警示教育。
4月下旬，结合省分行印发的《客户经理风险防控管理实施办法》，在全辖范围内组织开展了形式多样的客户经理警示教育。
一方面组织编制学习资料，将近年来有关客户经理风险管理要求、禁止性规定集中下发;另一方面组织各行开展警示教育。
并与侗族乡红色教育、集体唱红歌、新业务培训，经验交流座谈、问卷综合测试等活动方式相结合，丰富其内容和教育形式，让客户经理进一步规范履职行为，严格遵守相关规定，特别是禁止性规定，自觉规避可能导致风险和法律纠纷的业务行为;让管理者进一步清晰客户经理管理工作的督导与监督检查、日常管理与教育培训、考核评比与奖励惩罚等职责。
二是针对客户经理执行制度情况开展检查。
从分行法人客户营销中心、个人金融业务部、监察室等部门抽调熟知客户经理管理和熟悉业务流程的人员组成检查组，权衡被检查对象，有目的、有重点的开展工作。
检查中，既针对性的组织学习客户经理风险防控管理办法，又用实例警示客户经理工作行为。
同时，以实地查看准入与管理、培训与教育、从业与自律、责任划分、监督管理及相关规定执行与管理情况;根据个人客户经理“11款禁令”、对公客户经理“9款禁令”要求，逐款询问被检查行的客户经理及相关负责人服务客户的工作状况;深入相关部门网点抽查调阅业务资料、业务凭证及工作日志等方式从多方面进行了检查。
三是针对防控管理实际进行工作提示。
结合全行客户经理管理现状，从客户经理管理工作各环节进行风险分析，并提出有待加强的工作要求。
一要加强分工与协作。
各客户经理所在行、部门要做好客户经理工作督导与监督检查、日常管理与教育培训工作;同时，分行专业部门要按专业条线所规定的职能，对客户经理开展专业考评、业务培训、风险指引工作;分行监督管理部门依职责，要协助属地管理行和专业部门加强客户经理的风险控制、合规操作、教育培训及准入聘用工作。
银保客户经理心得
银保客户经理心得组织的银保客户经理关于企业文化、产品分解、领导能力的有效沟通技巧等学习培训活动，使我感触很深，受益匪浅，对自己的人生价值、认识水平、理论水平和综合管理水平等都有进一步的提高。
重复沈淀在我脑海里的还有这几天神精紧绷的上课情形,老师们的博文广识、生动讲解、精彩案例无不在我的脑海里留下了深刻的印象，我只恨自己才疏学浅、文笔糟糕，不能够将所有的感触都通过文字显然于纸上。
但是我还是尽力绞尽脑汁，以祈求能将培训完后心中所想所获能表达出来。
首先很感谢公司对于新人的重视与培养,这么大规模的动员师资与人力,让我更深刻的体会和认识了银保行业的重要性，更有信心和勇气为往后能更好的开展业务做准备。
我也很感激我的辅导老师张艳芳老师，当时我一点准备也没有，如果不是她的鼓舞，我就没有勇气去竞选班长一职，可能又将自己藏于懦弱的背后了。
更让我感动的是，同学们对我的支持，如果没有他们神圣的一票，我将和勇气失之交臂。
是的，我承认，以前的自己认为这种事情在我看来，那是积极份子们的事儿，于我何干，我没有好的信仰，脑子只有绮丽幻想。
倒是希望做自己反而比较心安理得，只要认真的学，学有所成才是我唯一想去完成的任务，其实更简单的说，我也没那个信心和勇气。
可现在不同了，时光的长河，悠悠的唱，告别了昨天迷惘十字路口，我的生命里不再是恍忽年少了。
特别是在告别校园步入社会在生活中处处碰壁之后，我更深的体会到，强势的沟通交际能力决定着一个人在事业上成功与否的最关键的因素，因为经验不足，这一因素却成为了我的弱势。
我想突破现状畏惧的心理障碍，为能更好的工作作铺垫，能以班长的职责与大家共同学习和成长，这正是为自己这一畏惧心理的突破迈出了一小步。
我每天都以树立班长榜样的标准在定义自己，这对于在大学里养成懒散习惯的自己又是一个考验！首先在纪律和自我约束上的成效是可见的，不光这样，我还得在课堂上做到认真听讲，及时去思考或回答老师的问题，反复的巩固每日所学知识，为回报老师的辛勤教导交上满意的答卷。
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1、产29
核心柜员晚联系
30
总结一天有必要
31
工作总结（7）
1、当天业绩情况登记；
2、开口量本的填写与整理；
3、今日工作的得失；
4、次日的工作计划…
32
33
34
谢
谢
35
自己对展业工具进行检查：
1、投保单、封套、 折页、宣传资料、分 红报告书等进行检查； 2、开口量本的登记情况…
17
客户进门笑脸迎
18
逢人开口机会多
19
意向客户重点抓
20
工作开展（3）
1、帮助大堂经理做事；
2、发现客户；
3、与客户交流；
4、出单或留下客户信息…
21
签单以后多感谢
22
23
下午努力再开单
24
与银行人员的沟通（4）
沟通交流是加强关系和培养重点 柜员的必要手段： 1、公司以及产品的沟通； 2、方案和奖励情况的沟通； 3、聊天，培养朋友之间的感 情…
25
突发事件处理（5）
1、突遇网点退保情况发生；
2、客户进行保全变更；
3、银行发生特殊事件…
26
27
夕会学习收获大
28
公司夕会（6）
12
二、一天的工作
二 三
一
银行早会
展业工具的检查 工作开展
与银行人员的沟通
四
银行突发事件处理
公司夕会 工作总结
五 六
七
13
早起鸟儿有虫吃
14
1、早会
参加银行早会：
1、与银行工作人员熟悉； 2、了解银行最新情况； 3、了解银行金融产品； 4、了解银行业务进展情 况…
15
准备工作要做好
16
2、展业工具检查
客户经理的职责
课程目标
1
使客户经理了解日常工作范围及职责
2
让客户经理掌握银行代理的日常工作流程
3
建设一支高素质、高绩效的银行代理队伍
2
一、客户经理的工作范围及职责
1、网点资料及单证的配送 2、网点布置
工作范围 及职责
3、与银行人员沟通和交流 4、培训辅导 5、激励方案落实 6、客户服务
3
1、银行资料和单证的管理
2、 从所辖代理机构收集培训需求，并及时反馈给 公司部门相关人员。
银行培训需求表 银行培训意见反馈表
10
6、激励方案落实
激励方案的宣导、追踪 激励费用发放的方式及注意点
银行人员对激励方案的反馈意见
11
7、客户服务 1、对银行人员的服务 •银行人员的咨询 •银行关系的维护 2、对购买银保产品客户的服务 •产品咨询（电话、现场） •退保服务 •大客户跟踪服务
3 有条件的 可设置黑板 报 折页要摆放 在银行醒目 的位置
5
3、与银行人员沟通和交流（1）
公司近期动态
公司的投资收益水平
各地银行代理销售情况
•激励方案 与银行人员沟通和交流 销售话术 新险种推广
将公司有关政策信息向所辖代理机 构及时进行传达、宣导和解释
6
3、与银行人员沟通和交流（2）
维护所辖代理机构日常工作的正常开展，对出现的 各种不正常现象进行反馈，协助公司解决有关问题。 利用同业信息卡 • 银行出现政策性变化 • 同业银行代理新险种上柜 • 银行出现人员调整时 • 与银行人员沟通有阻碍时
• 国债上柜销售时 • 大额存款外流时
• 因银行原因导致客户退保时
7
3.与银行人员沟通和交流（3）
A.网点人员基本信息 B.网点业务发展状况 C.网点保险业务数据 D.网点周边环境信息 E.网点同业基本信息
姓名、年龄、电话、家庭住 址、生日、家庭成员情况等。
定期、活期、存款增量、客 户量、国债、基金等。
同业数量、趸交、期交、月 均产能、推荐频率等。 网点位置、小区、商场、客 流量等。 同业名称、同业月均业务量、 主打产品、人员情况等。
8
5、培训及辅导（1）
1、根据公司的工作安排，对所辖代理机构各层级人 员进行集中式及日常业务培训。
集中式培训 支行培训
日常业务培训
座谈会式 讲座式 演练式
答疑式
9
5、培训及辅导（2）
1、整理网点投保单、宣传资料、银保通出单单证等情况 2、自己的展业工具里一定要时刻有投保单、产品说明书（ 或封套）、保全作业申请书等资料。
公司
银行
3、对于投保单的使用情况，自己要做好详细的登记
4
2、网点布置
1 银行允许张贴 海报的情况下 请所主任协 助张贴在醒目 处
2
银行不允 许张贴海报的 情况下 宣传展板 （理财信息板） 有机玻璃架等 地方有我们产 品资料