银保客户经理的一天
银行个人客户经理一日工作流程
银行个人客户经理一日工作流程为加强个人客户经理岗位管理，拓宽员工职业发展通道，建设一支专业化、职业化、知识化的个人客户经理队伍，制定本工作流程。
一、角色定位客户经理是我行从事个人优质客户关系管理与维护、新客户拓展以及个人金融产品营销和服务的专职人员，服务对象是我行个人优质客户，兼顾成长型客户。
二、岗位职责1.客户关系管理与维护。
利用各种机会收集并及时更新所管理客户的各种信息（包括客户个人信息、家庭信息、财务信息、单位信息等），及时将客户信息录入个人优质客户管理系统，完善客户档案；经常性地与所管理客户进行沟通和联络，不定期约见或拜访客户，实行客户关怀，了解所管理客户的需求，关注客户交易动态和需求动态，及时与客户沟通，提供建议和解决方案，维护和提升客户关系，推动客户升级。
2.新客户拓展。
充分运用我行个人优质客户管理系统（PCRM）、网点其他员工（大堂经理、柜员等）提供的客户推荐信息、客户提供的推荐信息以及其他各种方式，获取新客户线索；及时跟进维护，了解客户信息，建立客户关系，努力将其发展为我行的个人优质客户。
3.个人金融产品营销与服务。
在客户关系维护的过程中，通过了解客户需求、实施顾问式营销等方式，有针对性地向客户营销和推荐我行的个人金融产品和服务，与客户达成交易；协助客户完成交易操作；提供产品售后服务。
三、每日工作流程图工作时间工作内容8:00-9:00 参加晨会.（1.财经要闻及市场热点播报；2.新产品或热销产品培训；3.汇报昨日业绩和其他岗位推荐客户情况。
）事先预备好所需的办公用品，如名片、产品介绍、表格等。
及时查看上级行下发的业务动态、理财信息、营销指南等业务资料。
9：00-10：00 登陆PCRM或CFE系统，有效维护客户、挖掘客户，及时更新维护客户信息，保证分管贵宾客户信息的完整率.10：00—11:30 检查工作日志，了解客户预约情况，做到按时与客户联络。
对金卡及以上客户短信维护：发送短信至少20条1.产品到期、收益止盈止损短信提示；2.生日及特殊纪念日短信祝福；3.新达标客户短信邀约发放贵宾卡；4.10天前签约客户及购买产品的短信回访5.重大信息提示告知；6.发送新客户认养短信或者信函。
银保客户经理岗位职责(4篇) - 制度大全
银保客户经理岗位职责(4篇) -制度大全银保客户经理岗位职责(4篇)之相关制度和职责，银保客户经理(岗位职责)职位职能任职条件:1、身体健康,品貌端正,有进取精神、良好的语言表达能力、较强的沟通能力,有销售经验者尤佳;2、大专以上学历;3、特别优秀者可适当放宽条件。
岗...银保客户经理(岗位职责)职位职能任职条件:1、身体健康,品貌端正,有进取精神、良好的语言表达能力、较强的沟通能力,有销售经验者尤佳;2、大专以上学历;3、特别优秀者可适当放宽条件。
岗位职责:1、对网点人员进行产品培训、辅导,从而实现产品销售,完成业务指标。
2、负责网点日常拜访,掌握业务动态,做到有效沟通;组织策划网点的营销活动,配合网点对客户资源进行深度开发。
3、负责网点单证配送、交接及回收工作,保持良好的业务品质;负责网点的售后服务工作,及时协调、处理好客户投诉。
4、按时参加公司组织的各种会议、培训,认真填写并充分使用各种活动量管理工具;保守客户信息,严守公司商业秘密。
5、公司交办的其他工作。
福利待遇:底薪加提成,享受公司的五险一金。
银保客户经理(岗位职责)职位描述一:职位要求1、银行驻点;2、普通话标准,沟通能力强,综合素质良好,身体健康,无不良嗜好。
3、有一定计算机基础,熟悉OFFICE工具应用。
4、较强的组织协调能力。
5、能积极组织和参加公司各种活动。
二:工作职责1、负责协助经理进行产品的市场活动推广,对外勤业务督导;2、依据团队发展策略、管理制度,制定团队的销售目标和销售管理体系;3、协助经理制定营销策略及销售政策,并负责进行贯彻、培训、监督执行;三:薪资待遇1、享有新人津贴、责任底薪、各项业绩佣金、续保率奖金、管理津贴、季年终分红、长期服务津贴、辅导奖、财务补助、公积金和其他津贴;2、与公司签订合同,享有养老、医疗、意外伤害等商业保险保障。
四:福利制度团体寿险、意外险、住院费用报销、住院补贴、社保补贴,每年2到4次的免费国内国外旅游。
银保客户经理工作内容
银保客户经理工作内容银保客户经理是银行和保险机构中职位要求最高的人员之一，他们所承担的工作是非常重要的。
银保客户经理的主要职责是提供客户服务，帮助客户了解现有的金融产品，并协助客户选择最合适的金融产品。
除此之外，银保客户经理还需要实施各种金融服务、开展市场营销，监督金融交易活动、完成银行业务报告等职责。
首先，银保客户经理要熟悉本行的金融产品，包括银行理财、基金、股票、金融期货、保险等，了解其特点与优势，分析其风险特性，以便为客户提供合理性的投资咨询。
其次，银保客户经理要将金融产品的有效介绍融入客户的投资战略，根据客户的投资目标、资产规模和风险承受能力，提供有针对性的投资建议，帮助客户制定合理的投资计划。
此外，银保客户经理需要进行新客户开发，不断拓宽金融产品销售渠道，与各种不同类型客户保持良好的沟通，挖掘客户需求，提供全方位的金融服务。
此外，银保客户经理还要定期开展市场活动，组织各类讲座，宣传最新金融产品，增加客户观念，增加新客户的数量。
最后，银保客户经理还需要做好相关的业务报告，监督业务活动，当有金融交易发生时，需要及时了解交易情况，确保安全性，确保客户利益与本行利益不受损害。
总之，银保客户经理是金融业务中非常重要的一员，他们需要熟悉本行金融产品，提供客户有效的投资建议，拓展新客户，宣传最新金融产品，监督金融交易活动，完成业务报告等。
只有充分利用银保客户经理的专业知识和专业技能，才能使本行的金融服务有效高效地发挥出应有的效用。
银保客户经理是经济发展和社会进步不可分割的组成部分，是衡量金融机构服务水平的重要指标，其表现将直接影响银行和保险机构的社会声誉和竞争力。
因此，银保客户经理必须充分发挥自身优势，不懈努力地提高自身保金融服务水平，使每一位客户都能满意地体验到本行金融服务的细致和专业。
银保客户经理心得
银保客户经理心得组织的银保客户经理关于企业文化、产品分解、领导能力的有效沟通技巧等学习培训活动，使我感触很深，受益匪浅，对自己的人生价值、认识水平、理论水平和综合管理水平等都有进一步的提高。
重复沈淀在我脑海里的还有这几天神精紧绷的上课情形,老师们的博文广识、生动讲解、精彩案例无不在我的脑海里留下了深刻的印象，我只恨自己才疏学浅、文笔糟糕，不能够将所有的感触都通过文字显然于纸上。
但是我还是尽力绞尽脑汁，以祈求能将培训完后心中所想所获能表达出来。
首先很感谢公司对于新人的重视与培养,这么大规模的动员师资与人力,让我更深刻的体会和认识了银保行业的重要性，更有信心和勇气为往后能更好的开展业务做准备。
我也很感激我的辅导老师张艳芳老师，当时我一点准备也没有，如果不是她的鼓舞，我就没有勇气去竞选班长一职，可能又将自己藏于懦弱的背后了。
更让我感动的是，同学们对我的支持，如果没有他们神圣的一票，我将和勇气失之交臂。
是的，我承认，以前的自己认为这种事情在我看来，那是积极份子们的事儿，于我何干，我没有好的信仰，脑子只有绮丽幻想。
倒是希望做自己反而比较心安理得，只要认真的学，学有所成才是我唯一想去完成的任务，其实更简单的说，我也没那个信心和勇气。
可现在不同了，时光的长河，悠悠的唱，告别了昨天迷惘十字路口，我的生命里不再是恍忽年少了。
特别是在告别校园步入社会在生活中处处碰壁之后，我更深的体会到，强势的沟通交际能力决定着一个人在事业上成功与否的最关键的因素，因为经验不足，这一因素却成为了我的弱势。
我想突破现状畏惧的心理障碍，为能更好的工作作铺垫，能以班长的职责与大家共同学习和成长，这正是为自己这一畏惧心理的突破迈出了一小步。
我每天都以树立班长榜样的标准在定义自己，这对于在大学里养成懒散习惯的自己又是一个考验！首先在纪律和自我约束上的成效是可见的，不光这样，我还得在课堂上做到认真听讲，及时去思考或回答老师的问题，反复的巩固每日所学知识，为回报老师的辛勤教导交上满意的答卷。
一名营业部经理的一天
董经理
艾经理，根据客户数据分析，我 们计划近期为客户推荐老年人慢 性病讲座，女性常见疾病预防， 儿童健康管理讲座等，你看怎么 样？
真是太好了，太感谢你们了。另 外,上次讲座我们的一个客户很感 兴趣，我已经帮他预约了下周的 体检！
艾经理
画外音： 新华的各个子 公司产业实现 专业联动，健 康管理中心已 经能够为广大 寿险客户提供 健康管理服务。
艾经理
包先生
艾经理
包先生
好的。 包先生中午见！
艾经理
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场景六： AM 11：45-社交媒体交流互动
艾经理发现朋友圈里分享 的内容有若干个点赞，并 有很多评论，其中有一个 客户的评论引起了艾经理 的重点关注。
卓越人生
11:45 AM 大家对‚新国十条‛怎么看？
信息1 发送单位：客户权益部 事项：昨日您中支所在地 发生一起砍人事件，目前 伤者均被送往市人民医院 救治。经筛查，其中有名 伤者‘王运北’疑似你部 客户，请迅速核实客户身 份并上报总部。 回复时限：17：30以前 画外音： 首先映入眼帘的是一条 醒目的红色资讯—又发 生什么重大突发事件了？ …… 看样子今天又是忙碌的 一天…
今晚公司将在音乐厅举办新华保 险交响乐团音乐会，请各位会后 再次与客户确定到场时间并跟进 会场布置事宜
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场景三： AM 10:00-营业部主管会
1、客户资源分配问题 分析前天客户资源中心分到本营业部的160名客户信息， 按规则分到6个营业组，请各业务主任督促伙伴研究每 个客户的对接方案和邀约计划 2、月底业务冲刺追踪安排 追踪各组的业绩达成情况；在月底前可能成交的客户、 保费预估；需要主管和产品经理帮助促成的业务汇报 及具体部署
银保客户经理的一天PPT
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客户满意度调查与分析
设计调查问卷
根据客户需求和行业特点，设计科学合理的客户 满意度调查问卷。
开展调查
通过多种渠道发放调查问卷，确保调查样本的广 泛性和代表性。
分析调查结果
对调查结果进行统计分析，找出服务中存在的问 题和改进空间，提出相应的改进措施。
05
总结与反思
工作成果与亮点
完成新客户签约
成功与5家企业签订了保险合同，为银行带来了可观的保费收入。
客户维护与拓展
总结词
保持长期合作关系
详细描述
银保客户经理需要定期回访客户，了解客户的保险需求变化和家庭状况变化，及时调整保险计划，并 提供专业的保险咨询服务。同时，还需要积极拓展新客户，通过不断积累客户资源来提高业务量和业 绩。
03
保险产品推介与销售
产品特点与优势介绍
产品特点
介绍保险产品的保障范围、理赔 流程、费率等基本信息，突出产 品独特卖点。
户服务质量。
02
客户拜访与业务拓展
客户信息收集与分类
总结词
了解客户需求
详细描述
银保客户经理在拜访客户之前，需要收集客户的个人信息、家庭状况、财务状 况和保险需求等，并根据客户的特点和需求进行分类，以便更好地为客户提供 个性化的服务。
业务洽谈与合同签订
总结词
达成合作意向
详细描述
在业务洽谈中，银保客户经理需要向客户介绍保险产品、费率、保障范围等信息 ，并根据客户的实际需求提出合理的保险计划。在客户同意购买后，双方需要签 订正式的保险合同，明确双方的权利和义务。
客户维护与服务
为现有客户提供专业的保险咨询和后续服务，提升了客户满意度。
银行客户经理工作日志总结3篇
银行客户经理工作日志总结3篇Summary of work log of bank account manager汇报人：JinTai College银行客户经理工作日志总结3篇前言：工作总结是将一个时间段的工作进行一次全面系统的总检查、总评价、总分析，并分析不足。
通过总结，可以把零散的、肤浅的感性认识上升为系统、深刻的理性认识，从而得出科学的结论，以便改正缺点，吸取经验教训，指引下一步工作顺利展开。
本文档根据工作总结的书写内容要求，带有自我性、回顾性、客观性和经验性的特点全面复盘，具有实践指导意义。
便于学习和使用，本文档下载后内容可按需编辑修改及打印。
本文简要目录如下：【下载该文档后使用Word打开，按住键盘Ctrl键且鼠标单击目录内容即可跳转到对应篇章】1、篇章1：银行客户经理工作日志文档2、篇章2：银行客户经理工作日志模板3、篇章3：银行客户经理工作日志样本标准版篇章1:银行客户经理工作日志文档我做客户经理已经快一年了,当初行里的领导把我安排到这么重要的岗位，还特意安排我去哈尔滨学习，对此非常感激，下面我就说说我在客户经理岗位中的一些做法：一、维护客户要循序渐进。
客户经理的工作方式就是通过打电话主动联系客户来购买理财产品。
但在我们和客户都非常陌生甚至都没有见过面的情况下，如果直接向客户营销基金、黄金或是保险，那么成功的概率非常低。
我的做法是：在客户的定期存款到期的时候对客户进行提醒并借这个机会向客户推荐理财产品，这些产品的特点是风险低，期限短、收益固定，客户比较容易接受。
如果客户对这些产品有兴趣并且愿意来网点购买理财产品，就利用和客户见面的机会作进一步的沟通和交流。
如此反复几次客户经理对客户就应该有一个比较深入的了解，包括客户的风险承受能力和投资偏好等，可以有针对性的向客户推荐产品，同时向客户讲解一些理财知识和投资理念，引导客户将一部分资产转移到基金、黄金等产品上来。
对于新客户的营销要谨慎，一旦没有赚钱甚至赔钱就很难进行二次营销了。
银保工作日志模板
银保工作日志模板银保工作日志模板工作日志是指针对自己的工作，每天记录工作的内容、所花费的时间以及在工作过程中遇到的问题，解决问题的思路和方法。
下面我们一起来看看银保的工作日志内容吧。
自年初以来，我部在总分公司的正确指导及广阔员工的共同努力下，在面对市场发生宏大变化，特别是同行业不断增加市场费用投入及放宽承保条件的多重压力下，紧紧围绕公司整体开展战略目的，以提升业务平台为主线，积极拓展非车险业务。
截止6月26日，全省重客渠道实收保费1819.61万元，同比增长269.1%，年度方案达成率78.32%，经营本钱率63%，全国排名第4位，首次承保昆钢集团财险业务，标志性大工程有所打破；全省银保渠道实收保费705.11万元，同比增长35%，年度达成率29%，经营本钱率72%，全国排名第20位，临沧等地州与银行合作向纵深方向开展，纯银行渠道业务占比达90%以上。
重客渠道同比打破较大，实现又好又快的开展目的。
银保渠道同比持平，停滞不前，与总经理室的要求还有很大差距。
我部按照总分公司“抓早抓实”的工作部署，从去年底，就对xx年度工作深化调查落实，对外主要围绕“两个方面”深化开展，对内把握各项工作齐头并进。
（一）审时度势，从“两个方面”狠抓外部工作。
围绕分公司总经理室年初提出“晋级增长方式、优化业务机构、走内涵式价值开展之路”的既定方针开展各项工作。
重客渠道是财险公司非车业务的主要渠道，是公司价值渠道之一；银行自身有无可比拟的优势，近年财险公司都加大了公关与投入。
针对我司重客银保市场起步晚，社会认知度不高，业务开展缓慢等实际，我部在总经理室的亲力亲为下，从以下两方面深化开展工作。
一是重客渠道围绕标志性保险工程，加大宣传，强势公关。
银保渠道通过各种关系及日渐凸显的阳光品牌，抓住银保新签合约的时机，积极主动上门宣传阳光保险，经过多轮会谈，在原有合作银行根底上，分别增加了4家合作银行，截至目前，与我司合作的银行已达7家。
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通过日志的 填写，记录 每日经营动 作总结经验 与不足制定 自我学习日 计划，养成 良好的工作 习惯
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4、工作计划及总结
计划是对某一件事情的策划、实施设想；
总结是对发生过的事情，较为固定的结果进行
分析，归纳经验和教训进行完善；
对未来的工作进行规划，有效的提高工作效率
和效果。
20
计划及总结对我们的作用——
28
谢
谢
29
3、外部夕会
夕会分享与总结
准备晚餐
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内部夕会的内容
填写日志 整理资料 总结差距 提出问题 寻找方法
主管检查 建议提出 组织沟通
技能补差 强化训练
通过夕会，可以及时总结一天的工作，分享喜悦、探讨 得失，与团队成员一起分析演练、切磋技能和方法，改善工 具及流程，日积月累，从而达成团队与个人的共同成长。
自我学习、计划总结
准备休息
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5、自我学习
（1）自我学习的意义
学习习惯
扎实的金融保险专业知识， 有利于工作的开展 广泛的知识面（时事、政治…） 提升自身的综合素质
（2）学习的主要内容
充实自己
总结每日工作情况 并作摘要备注 做好明日计划 合理安排时间
“活到老、学到老”，养成良好的 进修相关课程
习惯（H）
时间管理 日、周、月总结和 计划 职业化形象 ……
态度（A） KASH 基本素质
专业的营销技能 熟练的培训技能 良好的沟通技能 热爱保险 敬业勤劳 不怕拒绝 诚信正直
技能（S）
4
课程大纲
一、客户经理应具备的基本素质 二、客户经理的一天标准工作流程 三、研讨标准流程的实际应用 四、结束语
5
计划及总结可以养成良好的工作习惯
完备的计划可以达到功半事倍的效果
目标规划是最有效的自我激励手段
不论周期性还是长期性计划， 都必须通过严谨的规划和努力执行才能成功!
21
周工作计划表
个人收入目标： 个人周经 营目标 保费目标： 件数目标：
月工作计划表
个人收入目标： 个人月经 保费目 件数目标： 品质指标： 营目标 标： 周目标计划分解：
…… 网点是客户的来源平台，稳定的业务依赖于网点，与 网点建立顺畅的合作关系，是保证业务顺利发展的基础与 关键。
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了解网点情况所需要的工具
工具一：网点资料卡
网 点 资 料 名称 地址 定期 历史数 据 本年计划
电话
负责人 姓 名 个人资料
存款状况
活期
比例 任务 完成 日均人流量 月均人流量 客户总数
9
2、网点工作
与同事闲聊、午餐去 哪里吃？
网点重点人员拜访
10
与 重 点 柜 员 共 进 午 餐
与同事享受美食
11
与客户沟通理财计划
工作的主要内容
网点拜访
产品营销及促成
网点工作的辅助 网点需求的满足（培训及产品材料的补给）
与网点重点柜员交流、建立信任合作关系
客户经理的一天标准工作流程
参加早会
网点工作
自我学习
标准的工作流程
夕会研讨
计划总结
6
1、参加早会
“再睡一会儿嘛！”
参加团队早会
7
内部早会的内容
信息交流 销售技巧 政令宣导 士气激励 辅导 工作态度的养成
早会是美好一天的开始！
8
外部早会的内容
公司简介 产品培训 方案宣导 士气激励 现场交流
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活 动 日 志
日目标 及总结
目 趸缴：促成 件， 达成 万 标 期缴：促成 件， 达成 万 趸缴： 促成 件， 达成 万； 实 期缴：促成 件， 达成 万 际 今日累计开口 次，开口成功率： 达 次/件。 成 （开口成功率=累计开口次数/累计成 交件数） 早会记录： 网点经营：
当日工作记录 夕会记录： 电话沟通： 成功心得： 当日感悟 自我学习 主管点评 存在问题：
月工作总结表
个人收入目标实现情况： 个人月经 保 费 目 标 件 数 目 标 达 品 质 指 标 达 成情况： 营目标达 达 成 情 成情况： 成情况 况： 周目标计划达成情况： 重点关注事项完成情况：
发现问题，重点辅导 掌握进度，持续挖掘
个人经营 经验与不足： 月度小结
主管点评
主管点评
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上网
看电视
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课程大纲
一、客户经理应具备的基本素质 二、客户经理的标准工作流程及含义 三、研讨标准流程的实际应用 四、结束语
26
案例研讨
1、请大家对照客户经理的一天标准工作流程，检视 自己的工作还有哪些改进之处？
2、在你自己或团队中还有其他值得推荐的做法吗？ 交流时间：15分钟
27
结束语
简单、坚持、习惯 、成功
优秀客户经理的一天
课程目标
通过60分钟的学习，使学员了解客户经理应具
备的基本素质，明确客户经理日常工作流程和模式，
督促其养成良好的工作习惯。
2
课程大纲
一、客户经理应具备的基本素质 二、客户经理的一天标准工作流程 三、案例研讨 四、结束语
3
客户经理应具备基本素质
知识 （K）
掌握专业的 保险知识、 产品知识…...
网 点 人 员 资 料
人流量
客户询问次数
柜员介绍次数
次/日
次/日
14
工具二：客户资料明细表
经 办 人 员 产 品 名 称 客 户 名 称
日期
序 号
网点 名称
保单 号码
金额
客户证件
客户住址
客户 电话
15
工具三：重点柜员资料明细表
所在支行、 网点 联系 电话
姓名
性别
出生日期
性格特点
个人喜好
家庭住址
16
周经营工 作措施
月度重点 关注事宜
重点关注 网点、 柜员
重点客户 经营计划
建立高端客户经营计划
重点关注 网点、 柜员
本周 备忘 主管 点评
月度备忘
主管点评
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周工作总结表
个人收入目标实现情况： 个人周经 营目标达 保费目标达成 件数目标达成： 成情况 情况： 周经营 工作检视 重点关注 网点及柜 员经营情 况检视 重点客户 经营情况 检视 经验： 工作感悟 不足：