业务岗位流程
外贸业务员工作流程
外贸业务员工作流程外贸业务员是一种具有挑战性和复杂性的工作岗位，需要具备一定的专业知识和技能。
在这个岗位上，业务员需要处理大量的订单、跟踪货物运输、处理客户投诉等工作，因此需要有一套科学的工作流程来提高工作效率和客户满意度。
首先，外贸业务员需要了解客户需求。
这包括客户的产品需求、质量要求、交货时间、价格等方面的信息。
在了解客户需求的基础上，业务员需要与客户进行有效的沟通，确保双方对订单的细节达成一致。
接下来，业务员需要与生产部门或供应商进行沟通，确认产品的生产进度和交货时间。
在这个过程中，业务员需要及时更新客户订单的状态，并保持与客户的沟通畅通。
一旦订单生产完成，业务员需要安排货物的运输。
这包括选择合适的运输方式、与物流公司协商运输细节、跟踪货物运输进度等工作。
在这个过程中，业务员需要密切关注货物的运输情况，确保货物能够按时到达客户手中。
同时，外贸业务员还需要处理客户的投诉和售后服务。
当客户对产品质量或交货时间有异议时，业务员需要及时响应并解决问题，以确保客户满意度。
除了以上工作，外贸业务员还需要处理一些日常事务，如整理订单资料、编制报表、参加业务会议等。
在整个工作流程中，外贸业务员需要具备良好的沟通能力、协调能力和解决问题的能力。
同时，业务员需要对国际贸易的相关法律法规有一定的了解，以确保业务操作的合法性和规范性。
总的来说，外贸业务员的工作流程是一个复杂而又繁琐的过程，需要业务员具备综合能力和专业知识。
只有不断提升自己的素质和技能，才能更好地完成工作任务，为客户提供更好的服务。
销售业务员工作流程
销售业务员工作流程销售业务员是企业中非常重要的一环，他们的工作直接影响着企业的销售业绩和客户满意度。
销售业务员工作流程是指销售人员在日常工作中所需遵循的一系列步骤和程序，下面将详细介绍销售业务员的工作流程。
1. 客户拜访与沟通。
销售业务员的第一步工作是与潜在客户进行沟通和拜访。
在这个阶段，销售人员需要通过电话、邮件或者面对面的方式与客户建立联系，了解客户的需求和问题，同时向客户介绍公司的产品或服务。
销售人员需要具备良好的沟通能力和对产品的深入了解，以便能够有效地与客户沟通和交流。
2. 客户需求分析。
在与客户沟通的过程中，销售人员需要对客户的需求进行分析和了解。
销售人员应该深入了解客户的需求和问题，然后结合公司的产品或服务，为客户提供合适的解决方案。
在这个阶段，销售人员需要具备良好的分析能力和对市场的敏锐观察力，以便能够准确地把握客户的需求。
3. 产品展示与推介。
销售人员需要向客户展示公司的产品或服务，并向客户进行详细的介绍和推介。
在产品展示与推介的过程中，销售人员需要充分发挥自己的专业知识和销售技巧，以便能够吸引客户的兴趣并提高产品的销售量。
销售人员需要了解客户的喜好和需求，根据客户的需求进行产品的推介和展示。
4. 客户需求确认与谈判。
在产品展示与推介之后，销售人员需要与客户进行需求确认和谈判。
销售人员需要与客户进一步沟通，确认客户的需求，并根据客户的需求进行产品或服务的调整和优化。
在谈判的过程中，销售人员需要灵活运用谈判技巧，以便能够达成双方满意的交易。
5. 签订合同与跟进服务。
最后，销售人员需要与客户签订合同，并跟进后续的服务。
销售人员需要与客户保持密切的联系，及时解决客户的问题和需求，以提高客户的满意度和忠诚度。
同时，销售人员需要及时向公司反馈客户的意见和建议，以便公司能够及时调整产品或服务，满足客户的需求。
以上就是销售业务员的工作流程，销售人员需要在日常工作中严格遵循以上步骤和程序，以提高销售业绩和客户满意度。
KA业务岗位职责及工作流程
KA业务岗位职责及工作流程KA业务是指以主动推动销售的方式进行的业务，即通过与重要客户的紧密合作，实施专门化的销售策略，从而实现销售目标。
KA业务岗位职责及工作流程如下：一、KA业务岗位职责：1.开发关键客户：负责开发和维护公司的关键客户，包括制定开发计划、执行销售策略、建立长期合作伙伴关系等。
2.制定销售策略：根据市场需求和产品特点，制定适合关键客户的销售策略，包括定价政策、促销活动、市场定位等。
3.跟进销售机会：了解关键客户需求，及时跟进销售机会，制定个性化销售方案，与客户协商并签署合同。
4.解决问题和投诉：协助客户解决问题和投诉，确保客户满意度，并采取适当措施以防止再次发生类似问题。
5.分析市场：定期分析行业市场情况，包括竞争对手的动态、产品价格变化、客户需求变化等，并提出相应的调整建议。
6.协调内部资源：与公司各部门沟通协调，保证关键客户的需求得到及时满足，包括产品研发、生产、物流等。
7.提供销售支持：为销售团队提供必要的销售支持，包括提供产品知识、销售技巧培训、市场调研等。
8.客户数据管理：建立并维护关键客户数据库，包括客户信息、销售记录、客户反馈等，用于后续市场分析和业绩评估。
二、KA业务工作流程：1.了解市场需求：通过与市场和客户的沟通，了解市场的需求、竞争对手的情况、产品的优势和劣势等信息。
2.制定销售策略：根据市场需求和产品特点，制定适合关键客户的销售策略，并根据销售目标确定相应的销售计划。
3.指定关键客户：根据市场调研和公司战略，确定关键客户名单，并对其进行分类和优先级排序。
5.制定销售方案：根据关键客户的需求，制定个性化的销售方案，包括定价、促销活动、产品组合等，以满足客户需求。
6.谈判和签约：与关键客户进行谈判并达成合作协议，在确保双方利益的基础上签署合同。
7.实施销售计划：根据销售计划和销售方案执行销售工作，包括跟进销售机会、提供销售支持、解决问题和投诉等。
9.分析市场情况：定期分析市场情况，包括客户需求变化、竞争对手行动、价格波动等，并及时调整销售策略。
业务员工作流程
业务员工作流程一、了解产品知识。
作为一名优秀的业务员，首先需要对所销售的产品有着全面的了解和掌握。
这包括产品的特点、优势、使用方法、售后服务等方面的知识。
只有深入了解产品，才能更好地向客户进行推广和销售。
二、寻找潜在客户。
在了解产品知识的基础上，业务员需要积极主动地去寻找潜在客户。
这可以通过电话营销、网络推广、参加行业展会等多种方式来实现。
在寻找潜在客户的过程中，业务员需要保持耐心和毅力，不断积累客户资源。
三、建立客户关系。
一旦找到潜在客户，业务员需要通过各种方式建立良好的客户关系。
这包括定期拜访客户、了解客户需求、提供专业的咨询服务等。
通过建立良好的客户关系，可以增加客户的信任度，从而提高产品的销售量。
四、制定销售计划。
在建立了良好的客户关系后，业务员需要制定详细的销售计划。
这包括确定销售目标、制定销售策略、分配销售任务等。
制定合理的销售计划可以帮助业务员更好地组织销售活动，提高销售效率。
五、进行产品推广。
根据销售计划，业务员需要进行产品推广活动。
这可以通过产品演示、讲解产品优势、提供优惠政策等方式来实现。
在产品推广过程中，业务员需要充分发挥自己的销售技巧，吸引客户的注意力，促成交易的达成。
六、跟进客户。
销售并不是一次性的活动，业务员需要及时跟进客户，了解客户的使用情况和反馈意见。
通过及时的跟进，可以更好地维护客户关系，提高客户的满意度，为今后的销售工作奠定良好的基础。
七、完成销售报告。
销售工作完成后，业务员需要及时完成销售报告。
这包括销售情况的总结、客户反馈意见的整理、销售目标的达成情况等。
通过销售报告，可以及时发现问题，总结经验，为下一阶段的销售工作提供参考依据。
八、持续学习和提升。
作为一名优秀的业务员，持续学习和提升自己的能力是非常重要的。
业务员需要不断学习行业知识、销售技巧等，不断提升自己的综合素质。
只有不断提升自己，才能在激烈的市场竞争中脱颖而出，取得更好的销售业绩。
总结：业务员工作流程是一个系统性的工作流程，需要业务员具备良好的产品知识、销售技巧和客户服务意识。
饮料业务员的日常工作流程
饮料业务员的日常工作流程一、上班前的准备。
咱做饮料业务员啊，每天一睁眼就像打了鸡血一样。
得先把自己拾掇得精神点，毕竟咱出去代表的可是公司形象呢。
然后就瞅瞅今天的拜访计划，这计划可重要啦，就像作战地图一样。
看看要去哪些地方，拜访哪些客户，心里得有个谱。
再检查一下自己的装备，那什么宣传资料啊，样品啊，可不能落下。
我就有次忘带样品了，到客户那儿干巴巴地讲，就像炒菜没放盐似的，特别没劲儿，客户也觉得不实在。
还有小本子和笔，这是记录客户各种需求和意见的“神器”。
对了，手机也得充满电，现在这手机就是咱的业务好帮手，联系客户、查资料啥的都靠它。
二、出门拜访客户。
出门就像踏上征途一样。
先到那些比较熟的客户那儿，就像去看老朋友。
一进门，满脸笑容地打招呼：“哥/姐，我来啦！”那感觉倍儿亲切。
先唠唠家常，问问生意咋样啊，最近有没有啥新鲜事儿。
可别小看这唠家常，这能拉近咱和客户的距离，关系好了，业务也就好谈了。
然后就开始谈正事儿，给客户讲讲咱公司新出的饮料。
这时候就得把饮料的优点都给抖搂出来，什么口感独特啦，健康营养啦，包装时尚啦。
要是有促销活动，那更得重点说，就像在推销宝藏一样。
我就会说：“哥/姐，您看咱这饮料现在搞活动呢，价格超级划算，而且赠品也超实用，您进点货，肯定好卖。
”客户要是有兴趣，就赶紧给他们尝尝样品，让他们亲自感受一下。
要是客户有啥意见或者问题，那可得认真听着。
比如说客户说之前进的饮料有个别瓶子有点漏，我就赶紧赔不是，然后说：“您放心，这事儿我马上给您解决，这次的货绝对不会有这种问题。
”态度得诚恳，让客户觉得咱是真心想把事情做好。
三、开拓新客户。
除了维护老客户，开拓新客户也很重要。
这就像去冒险，寻找新的宝藏。
有时候在大街上看到一家新开的小店，就鼓足勇气进去。
进去先夸夸人家店装修得好啊，生意肯定红火之类的。
然后再介绍自己是饮料业务员，给他们讲讲咱的饮料有啥优势。
不过这时候也得看人家的脸色，要是人家正忙或者不太感兴趣，也不能死缠烂打，得礼貌地留下资料和联系方式，说：“哥/姐，您先忙，这是我的联系方式，您要是之后有兴趣可以随时找我。
关于编制岗位业务工作流程的通知
关于编制岗位业务工作流程的通知亲爱的员工大家好！我在此向大家通报有关编制岗位业务工作流程的事宜。
编制部门是公司内部的重要组成部分，负责管理和实施公司员工编制工作，以确保公司的人力资源管理顺利进行。
为了提高工作效率和优化业务流程，我们决定进行一次全面的业务流程优化和改进。
以下是我对新的业务工作流程的介绍：第一步：需求收集与评估编制部门将与各部门的负责人密切合作，了解部门的人员需求，并确定各类岗位的编制情况。
在此过程中，我们将详细了解各个部门的工作内容、业务特点以及未来发展规划，以确保编制计划的有效性和合理性。
第二步：编制计划制定根据需求收集与评估的结果，编制部门将制定详细的编制计划，并与各部门的负责人和人力资源部门进行沟通和协调。
编制计划将根据各部门的实际需要进行调整和完善，以确保编制数量和分配的准确性和合理性。
第三步：编制工作发布与申报一旦编制计划确定，编制部门将向各部门发布编制工作，并要求各部门根据实际需求进行编制申报。
各部门负责人需详细填写编制申请表，包括编制岗位的名称、职责描述、招聘要求等内容，并在规定的时间内提交给编制部门。
第四步：编制资源调配与审批编制部门将根据各部门的编制申请，进行资源调配和审批。
在此过程中，我们将综合考虑各部门的优先级、人才储备情况以及公司整体发展方向，以确保编制的合理分配和有效利用。
第五步：编制结果通知与实施一旦编制资源调配和审批完成，编制部门将向各部门通报编制结果，并根据实际情况制定相应的实施方案。
各部门负责人需根据编制结果，及时启动招聘流程，并妥善安排新员工的培训和安置工作。
第六步：编制监控与评估为了确保编制计划的顺利实施和编制岗位的有效运作，编制部门将进行定期的监控和评估工作。
我们将与各部门建立有效的沟通和反馈机制，及时了解并解决各类问题和困难，以确保编制工作的顺利进行。
衷心希望通过新编制岗位业务工作流程的优化和改进，能够提高编制工作的效率和质量，更好地满足公司的发展需求。
KA业务岗位职责及工作流程
KA业务岗位职责及工作流程KA业务岗位是指(Key Account)关键客户管理岗位，也被称为大客户经理。
他们负责与公司的重要客户建立和维护良好的合作关系，以达到最大化客户价值和满意度的目标。
下面将介绍KA业务岗位的职责以及工作流程。
职责：1.客户关系管理：负责与公司的关键客户建立稳固的合作关系，包括保持定期联系、了解客户需求和期望、解决问题和投诉等。
同时，通过与客户建立强有力的合作伙伴关系，提高客户满意度和保持客户忠诚度。
2.销售和业绩管理：负责与客户洽谈合同条款和价格，并确保达成销售目标。
同时，定期跟踪和评估业绩，并提出改进建议和计划以实现业务增长。
3.市场分析和竞争情报：通过市场分析和竞争情报收集，了解客户所在行业的发展动态和竞争对手情况，并基于这些信息制定相应的销售策略和行动计划，以增加市场份额和提高竞争优势。
4.团队协作和沟通：与公司内部的其他部门、团队和同事紧密合作，共同开发和提供符合客户需求的解决方案和服务。
同时，及时有效地与客户沟通和协调，确保信息的传递和理解。
5.问题解决和投诉处理：及时回应客户的问题和投诉，并协调内部资源，迅速解决问题并提供满意的解决方案。
同时，对投诉进行归档和分析，以防止类似问题再次发生。
工作流程：1.目标确定：根据公司的销售目标和战略，确定关键客户管理的重点和目标，并将其与团队成员和公司内部的其他部门沟通和协调。
2.客户分析和筛选：根据客户的重要性、潜力和资源可用性等因素，对客户进行分析和筛选，并制定相应的客户管理策略和计划。
3.客户接触和沟通：与关键客户建立和维护良好的合作关系，包括电话沟通、会议洽谈、商务拜访等，以了解他们的需求和期望，并提供定制化的业务解决方案。
4.合同谈判和签署：与客户进行合同谈判，根据公司政策和客户的需求进行合同条款和价格的商讨，并确保达成双方满意的合作协议。
5.业绩跟踪和评估：定期跟踪和评估客户的业绩和满意度，并制定相应的改进计划和措施，以实现销售目标和提高客户忠诚度。
业务员每天的工作流程
业务员每天的工作流程作为业务员，每天的工作流程可以分为以下几个步骤：1.早晨准备：当你开始一天的工作时，你需要准备好自己的工作工具和文件。
这可能包括电脑、手机、销售资料以及行程安排等。
确保这些工具都是正常的，并为客户会议做好充分的准备。
2.客户拜访：业务员的主要任务是与潜在客户或现有客户进行面对面的拜访。
这可能是在他们的办公室、工厂或其他场所。
在拜访之前，你需要对客户的公司和产品有足够的了解，并根据客户的需求准备好相应的销售方案。
3.销售谈判：与客户进行谈判时，你需要展示你的产品或服务的优势，并解答客户的疑问和担忧。
你还需要能够洞察客户的需求，并提供个性化的解决方案。
通过有效的沟通和良好的销售技巧，你可以说服客户购买你的产品或服务。
4. 客户记录：在每次拜访结束后，你需要记录客户的反馈和需求。
这些记录对于后续的跟进非常重要。
你可以使用CRM系统或Excel等工具来记录每个客户的信息，确保你能够更好地服务他们。
5.销售报告：每天结束时，你需要向上级汇报你的销售进展情况。
这可以包括你的拜访客户数量、销售额及成交率等。
这些报告对于公司了解业务进展和制定销售策略非常重要。
6.后续跟进：一次拜访结束并不意味着销售完成。
作为业务员，你需要建立稳固的客户关系，并进行持续的跟进。
这可能包括发送感谢信、提供售后服务或定期跟进客户的需求。
7.提高销售技巧：作为业务员，你需要不断提高自己的销售技巧和知识。
你可以参加销售培训、阅读相关书籍或与同行交流经验。
只有不断提升自己，才能在竞争激烈的市场中取得成功。
除了以上流程，业务员还需要具备良好的时间管理能力和灵活性。
因为销售工作常常需要面对不确定的情况和突发事件。
所以，你需要灵活地调整你的计划，并优先处理重要的事项。
总而言之，作为业务员，每天的工作需要你积极主动地与客户互动，洞察客户需求，并以有效的销售技巧推动销售完成。
通过良好的时间管理和不断提高自己，你将能够取得成功并实现销售目标。
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业务岗位手册
第一章承保管理
承保是指保险人对愿意购买保险的单位或个人所提出的投保申请进行审核，做出是否同意接受和如何接受的决定过程。
保险人核保人员对通过一定途径收集的核保信息资料加以整理，并经承保选择和控制之后，做出承保决策。
一般包括，正常承保、优惠承保、有条件承保和拒保等。
它一般包括核保、承保、制作保单、复核签章和收取保费几个环节。
第一节受理
承保受理指财务部门收费、核保出单的过程。
这一过程的业务流程包括：
(1)财务部负责转账的人员从业务系统中生成转账信息，按照银行要求生成报盘文件，包括收付标志、账户姓名、账号、日期、金额、回盘标志，生成缴费划账清单及银行扣款数据盘片加密后送银行进行扣款（保险公司与银行签订扣款协议，由保险公司承担所有的扣款责任）；
(2)将银行返回的扣款数据盘片进行数据加载，业务系统自动确认每张投保单的转账是否成功，自动生成转账结果数据文件；
(3)对转账成功的清单，确认“预收保费”；业务部门对转账不成功的记录及时跟进处理。
岗位人员要确保扣款文件中的信息准确，校验位充足，避免扣款出错，并加密处理扣款盘片，防止任何未经授权的信息修改。
第二节财务确认
财务确认包括将承保处理过程中的业务信息进行财务系统确认。
这一过程的主要流程包括：
(1)审核。
财务人员收到交款单或收据后，将其与收款到账清单进行核对，发票与生效清单进行再次核对，并且查找系统中的关于每一个投保单的记录进行核对，如果发现有记录不一致，则寻找业务出纳进行询问，解决差异；如果核对一致，则准备进行账务处理。
(2)确认资金到账。
针对已经收到的资金，收到的仅为业务员的交款单及转账成功的回单。
根据核对一致的正式发票及日生效清单，数据导入后财务系统自动生成凭证。
(3)暂收保费跟进。
汇总业务部门上交的暂收保费明细表，定期对暂收保费的余额进行账龄分析；对账龄较长（公司制定的上限）的暂收保费以正式的方式通知各业务部门进行跟进；对于账龄超期的暂收保费按照公司的业务流程进行退费或者转余额处理。
与保单管理有关的部门应定期清理暂收保费，确保暂收保费账户余额的准确性；超期的暂收保费应经标准流程进行退费或专余额处理，避免为公司带来理赔风险。
第二章理赔管理
第一节立案与定责
立案与定责，是指被保险人出现保险赔付事件后，报公司赔付要求，公司界定责任的过程。
财务上，这一过程主要涉及理赔调查岗、核赔专员以及理赔审核岗对核赔过程中的费用进行控制、审核和报销。
第二节赔付和给付
赔付和财务处理是将确认后应由公司承担的赔付入账的过程。
主要流程为：
(1)确认应付赔款。
系统对核保核赔系统中已理算未付款的赔案进行汇总审核。
第三章保全管理
保全服务是寿险保险人业务量最大的服务，具体内容一般包括：合同内容变更、保单选择权力行使、续期收费、保险关系转移以及生存给付等。
续期收费包括续期保费收取过程中的续期交费通知、续期保费催缴、续期保费划款、保费预交转实收、保费豁免、保费抵交、保险合同效力恢复等。
合同内容变更是指对已经成立的保险合同的部分内容进行更正和修改，包括姓名、性别、年龄、职业、交费方式、交费期间、领取
方式、领取年龄等，以及投保人变化、增减保额、增加或取消附加险等。
保单选择权是指保单持有人对保单的价值的选择权利，包括保单借款、现金价值利益、自动垫交保费、交清保险、展期保险和险别转换等。
保险关系转移是指将保险合同转移到原签单公司以外的其他机构并继续享有保险合同权益、履行保险合同义务。
第一节续期收费
续期收费是保全部门收取期交保单续期保费并进行入账的管理过程。
主要流程包括：
(1)收款入账。
代理点开具正式的保费发票，一联给保户，一联留在代理点，一联交续收管理岗，一联交公司财务复核。
实收信息直接进入公司的业务系统，相关的款项进入公司账户。
或者，代理网点打印收款清单，并同公司业务出纳核对实际收款情况，确认无误后，由公司打印发票并递交给续收管理岗转交给保户。
对客服专员持有的空白暂收费收据进行严格的数量和时限控制，以确保及时收款和单据核销，避免滞留或挪用保费。
对于预先开具保险费发票的，应对发票进行严格的控制和记录。
对于代理网点的收款信息，每天进行核对与清算，并在月底进行结算。
(2)预缴转实缴。
对于预缴的续期保费，业务系统续期收费模块自动记录预收保费信息，等到业务系统定期生成应缴记录后，再将其转为相应的实收保费收入，更新系统中的续期缴费信息。
(3)打印缴费凭证。
公司打印保险费发票并递交客户。
第二节变更
变更包括合同转换、投保人信息和被保险人信息变更等。
涉及到的业务类型包括，新增附约、加保、险种转化、缴别变更、期限变更、职业变更、年龄性别变更、档次变更、投保人变更等。
(1)新增附约。
新增附约是指投保人新增加购买附加保险。
(2)加保。
投保人通过增加交付保费的形式增加保险金额。
(3)险种转化补费。
险种转化补费是指在符合公司核保标准下投保人变更投保险种。
(4)缴别变更补费。
缴别变更补费是指变更缴费方式而导致年交保费变化的业务类型。
(5)期限变更补费。
(6)职业变更。
在核保标准中，有的职业是在不同标准档次的，如果被保险人的职业发生变化，必须及时告知保险人。
如果职业变更导致保险风险增加，需要增加交纳保险费。
如果职业变更引起保险风险减小，保险人退还投保人多收取的保险费。
(7)年龄性别变更。
不同性别和不同年龄的人投保险种，交纳的保费会不一样。
在投保人应履行“及时告知”业务的原则下，当发生年龄性别变更时，账务处理也应做相应的变动。
如果因为年龄和性别变更而导致保险风险增加，投保人需要增加交纳保险费。
如果年龄和性别变更而引起保险风险减小，保险人需要退还投保人多收取的保险费
(8)档次变更。
如果因为档次变更而导致保险风险增加，投保人需要增加交纳保险费。
如果档次变更而引起保险风险减小，保险人需要退还投保人多收取的保险费。
(9)投保人变更。
如果因为投保人变更而导致保险风险增加，投保人需要增加交纳保险费。
如果投保人变更而引起保险风险减小，保险人需要退还投保人多收取的保险费。
第三节契撤和退保
契撤和退保是保单持有人向保险人申请终止保单效力的行为。
主要流程包括投保人申请、保全人员审核、业务出纳退款入账和付款。
契撤是指在保单的犹豫期内投保人提出保单失效申请。
对于契撤保单，直接冲减保费收入。
退保是指保单在犹豫期过后的任一保单年度内提出保单失效申请。
(1)退款入账
(2)付款
对客户提出的退款至保单约定之外的其他地址或账户的要求，应予以核实和付款确认。
对于特殊业务退保，应严格按照审核权限与审批程序，在业务系统保全模块中进行操作，并由保全审核岗进行审核确认。
第四节保单贷款
保单贷款作为保单持有人的一项利益，它是指保单持有人以保单价值作抵押向保险人申请贷款。
主要流程包括放款开票、入账和贷款清偿三个部分：
(1)放款开票
保全经办岗根据审核结果，确认发放贷款，要求客户签订保单质押贷款协议，明确贷款金额、期限、利率和违约责任，加盖公司业务章后，一式两份，一份交客户留存，一份客户服务部门归档。
同时在业务系统中打印领款通知书和借款收据，并同质押贷款协议一起交保户，同时收回保单正本作抵押。
投保人持领款通知书和贷款协议到业务出纳处办理贷款领款事宜。
系统应设定领款通知书和借款收据只能打印一次，没有相应权限的管理人员的批准，无法重新打印。
领款通知书、借款收据和贷款协议应一一对应，确保系统信息的一致性和完整性。
(2)入账
(3)贷款清偿
投保人凭质押贷款还款收据到保全经办岗处领回保单正本。
第五节保户红利派发
保户红利派发是指保险人将分红保险账户经营盈余的一部分向分红保险单持有人进行派发。
红利分配的方式包括现金红利和增额红利。
主要流程包括红利派发和付款入账：
(1)红利派发
(2)付款入账
保全人员根据业务系统保单给付信息、银行转账红利派发信息，打印红利派发领款单据。
领款收据一联交被保险人留存，一联返还保全经办岗作归档处理，一联由业务出纳留存，日结后交分公司财务部会计复核，并作入账凭证附件。
第六节其他
(1)保单挂失
投保人遗失保险单或者保险合同，向公司申请进行合同补发，需要交纳相应的工本费和手续费。
(2)保单复效
保单复效是指，在自保险合同失效之日起的公司规定的期限内，投保人重新交纳原保险合同保险费以及相应欠缴利息，经保险人核准后，原保险合同重新具有效力。