中邮证券公司投资顾问管理制度

中邮证券公司投资顾问管理制度目录第一章总则第二章部门职责第三章业务规范第四章参与媒体证券活动第五章人员管理第六章投资顾问日常管理第七章执业回避与隔离第八章信息披露第九章公司网站证券投资咨询服务第十章业务培训第十一章服务费用第十二章客户回访第十三章客户投诉处理第十四章罚则第十五章附则第一章总则第一条为规范和明确证券投资顾问业务行为，建立高素质投资顾问队伍，提高客户服务质量，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》以及《证券投资顾问业务暂行规定》等法律法规，制定本制度。

第二条本制度所称证券投资顾问，是指向客户提供证券投资顾问服务的人员。

投资顾问应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。

证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。

第二章部门职责第三条经纪业务总部客户服务中心职责：（一）经纪业务总部客户服务中心（以下简称客服中心）为公司证券投资顾问业务管理部门，负责对公司证券投资顾问进行业务指导和业务培训，并对其执业行为进行监督检查。

（二）负责证券投资顾问资格的初审与网站公示，协助公司人力资源部做好执业资格证书的申请、变更及年检等管理工作。

（三）负责对证券投资顾问通过公众媒体就宏观经济、行业状况、证券市场变动情况发表评论意见等活动进行审批，并向当地证监局报备。

（四）负责总部证券投资顾问的招聘规模，对营业部证券投资顾问招聘计划进行管理和审批。

并对拟招聘的证券投资顾问进行初审。

（五）负责证券投资顾问人员管理和考核。

（六）为营业部进行业务推介举办的投资者报告会提供支持和配合。

负责协助营业部进行投资顾问业务的宣传推介。

（七）负责制定风险揭示书和证券投资顾问协议。

（八）负责制定服务费用收取办法。

（九）负责客户回访及客户投诉工作。

第四条研发部职责：（一）负责对证券投资顾问通过公众媒体就宏观经济、行业状况、证券市场变动情况发表评论意见的行为进行审核并提出指导性建议。

（二）提供相关研究报告,为公司证券投资顾问服务提供必要的研究支持。

（三）协助客服中心对证券投资顾问进行业务培训。

第五条营业部职责：（一）根据业务发展需要，结合当地的实际情况，组建证券投资顾问队伍。

各营业部的证券投资顾问人员数量、业务能力、合规管理和风险控制应与其服务方式和业务规模相适应。

（二）负责证券投资顾问执业资格证书申请的提交和现场公示。

（三）负责本营业部证券投资顾问的任务指标制定、业绩考核以及薪酬的计算。

（四）负责本营业部证券投资顾问的日常考核，提出证券投资顾问续聘、解聘和升降级的初步意见。

（五）负责本营业部证券投资顾问展业行为中可能出现的风险防范，督促证券投资顾问向客户提示投资风险，开展投资者教育活动。

第六条人力资源部职责：（一）负责证券投资顾问劳动合同的签订工作。

（二）负责办理证券投资顾问执业资格证书的申请、变更、注销及年检等工作。

（三）负责在中国证券业协会网站公示公司证券投资顾问相关信息。

第三章业务规范第七条公司及投资顾问人员从事证券投资顾问业务，应当遵守法律法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的有关要求。

第八条公司客服中心及各营业部应分别通过公司网站及营业场所向客户公示下列基本信息：（一）公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等。

（二）证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码。

第九条公司在与客户签订证券投资顾问协议时应当向客户提供风险揭示书（见附件1），并由客户签收确认。

第十条公司投资顾问人员向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司规定的程序和要求，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，评估客户的风险承受能力，并以书面或者电子文件形式予以记载、保存。

第十一条公司提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议（见附件2），并对协议实行编号管理。

证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。

公司收到客户解除协议书面通知时，证券投资顾问服务协议解除。

第十二条公司及投资顾问人员提供证券投资顾问服务，应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利益；不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益；不得为特定客户利益损害其他客户利益。

第十三条投资顾问人员向客户提供投资建议，应当说明投资建议的合理依据和资讯来源。

依据公司的证券研究报告、合法取得的证券研究报告做出投资建议的，应当提示证券研究报告的发布人、发布日期等信息。

第十四条证券投资顾问向客户提供投资建议，应当提示潜在的投资风险,不得以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。

鼓励证券投资顾问向客户说明与其投资建议不一致的观点，作为辅助客户评估投资风险的参考。

第十五条证券投资顾问向客户提供投资建议，知悉客户做出具体投资决策计划的，不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息为他人抢先交易提供便利，不得明示或者暗示他人先于该客户进行相关证券交易。

第十六条证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，做出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。

公司证券投资顾问通过公众媒体就宏观经济、行业状况、证券市场变动情况发表评论意见，应当符合下列要求：（一）公示本公司的名称和业务资质、证券投资顾问姓名及其证券投资咨询执业资格证书编码。

（二）不得传播虚假、片面和误导性信息。

第十七条客服中心负责协助营业部规范证券投资顾问业务推广行为，不得以夸大、误导性语言明示或者暗示保证投资收益；不得对服务能力和过往业绩进行片面、夸大、虚假的营销宣传；不得由不具备证券从业资格的人员进行业务推广和客户招揽。

第十八条客服中心或营业部通过举办讲座、报告会、分析会等方式进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，主办部门应当提前10个工作日向客服中心报备，由客户服务中心提前5个工作日向陕西证监局报备。

第十九条各营业部指定合规风控人员对证券投资顾问服务环节进行检查；客服中心通过回访对证券投资顾问业务进行合规管理，防范违法违规风险。

第二十条公司客服中心和各营业部应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。

各营业部及投顾人员应当建立投顾工作台账等业务档案，以书面或者电子文件形式详细记录留存向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据等信息。

证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。

第二十一条以软件工具、终端设备等为载体，向客户提供投资建议或者具有类似功能服务的，应当做好下列信息揭示和风险提示要求：（一）客观说明软件工具、终端设备的功能，不得对其功能作夸大、误导性宣传；（二）充分揭示软件工具、终端设备的固有缺陷，以及使用该工具或设备带来的风险，不得有任何遗漏或者隐瞒；（三）充分说明软件工具、终端设备所使用的数据信息来源，以及获得数据信息的时间；（四）表示软件工具、终端设备具有选择证券投资品种或者提示买卖时机功能的，应当充分说明其工作原理和方法。

第二十二条投资顾问应当遵守证券投资顾问执业操守，遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。

（一）对机构客户和个人客户服务时，应当遵守公正公平原则。

证券投资顾问应当依据客户的资产状况、投资经验和风险承受能力等向客户推荐适当的投资产品和咨询服务。

切实做好客户适当性管理工作。

（二）应当主动、明确地对客户进行客观的风险揭示，不得故意对可能出现的风险作不恰当的表述或作虚假承诺。

（三）明知客户的要求或拟委托的事项违反了法律、法规或证券投资顾问执业规范的，应予以拒绝，且应如实告知客户并提出改正建议。

（四）接受公司的统一管理，在执业过程中应充分尊重和维护公司的合法利益。

（五）应当积极参与公司举办的投资者教育活动。

（六）应当敬业勤业，努力钻研业务，掌握执业所应具备的相关知识和服务技能，并充分运用自己的专业知识和技能，竭诚完成客户委托的合法事项，不断提高执业水平，维护客户与社会公众的利益。

第二十三条禁止行为:（一）公司投顾人员应当对在执业过程中所获得的未公开重要信息及客户的商业秘密履行保密义务，不得依据未公开信息撰写分析报告，不得泄露、传递、暗示给他人或据以建议客户或其他投资者买卖证券。

（二）在执业过程中，不得私下接受有利害关系的客户、机构和个人馈赠的贵重财物。

（三）不得兼任与公司有利害关系的其他业务或职务。

（四）应当相互尊重、团结协作，共同维护和增进公司及行业声誉。

证券投资顾问不得在公众场合及媒体上发表贬低、诋毁、损害同行声誉的言论，不得以不正当手段与同行争揽业务。

第四章参与媒体证券活动第二十四条参与面向公众的媒体证券活动是指参与由报刊、网络、广播、电视等媒体组织的，面向投资者发表的证券投资咨询类文章、相关评论或者与媒体合作开展证券业务等活动的行为。

第二十五条参与媒体活动的规定：（一）公司员工一律不得以个人名义参与报刊、网络、广播、电视等媒体组织的各种证券活动。

公司投资顾问经公司审批同意后可以以公司名义参与各类媒体组织的各种证券活动。

（二）公司及投资顾问人员只能参与经国家有关部门批准成立的、正规的报刊、网络、广播、电视等媒体组织的各种合法、合规的证券活动。

（三）投资顾问以公司名义参与报刊、网络、广播、电视等媒体组织的证券活动之前必须履行公司内部审批程序，征得公司的同意。

作为嘉宾，参与报刊、网络、广播、电视等媒体组织的证券活动的人员需填写《参与媒体证券活动的申请表》（见附件3），获批后，需要向公司注册地的证券监管机构——陕西证监局报送备案材料。

作为作者，投资顾问可以通过报刊、网络等媒体对宏观经济、行业状况、证券市场变动情况发表评论文章，但是投资顾问不得在媒体上作出关于买入、卖出或持有具体证券的投资建议。

发表文章前需要按照公司规定的审批流程（见附件4），通过公司OA系统报经公司批准。

同时还需要以公司名义与发表文章的媒体签订协议，明确约定双方的责任后才能在媒体上发表文章。

当投资顾问的投资分析文章涉及到具体股票的明确估值和投资评级时，还需要提交公司合规部进行审核。

（四）公司证券投资咨询业务相关部门与报刊、网络、广播、电视等媒体合办或者协办证券投资咨询版面、节目，或者与电信服务部门进行证券投资咨询业务合作时，事先应当通过签报征得公司的同意。

主办部门应当提前10个工作日向客服中心报备，由客服中心提前5个工作日将广告宣传方案和时间安排向陕西证监局、媒体所在地证监局报备。

备案材料包括：合作内容、起止时间、版面安排或者节目时间段、项目负责人等，并加盖本公司与合作单位双方的印鉴。

未经批准或审批报备手续未履行完毕之前，投资顾问不得参加任何媒体组织的任何证券活动。

（五）公司参与广播、电视节目时不得对过往荐股业绩、产品、公司和人员的能力等进行虚假、不实或误导性宣传。

（六）投资顾问在预测证券品种的走势或对投资证券的可行性提出建议时，应明确表示在自己所知情的范围内本公司、本人以及财产上的利害关系人与所评价或推荐的证券是否有利害关系。