中融信托融腾1-4号能源矿产集合资金信托计划
中融-中城建1号信托贷款集合资金信托计划尽调报告.doc
中融国际信托有限公司中融-中城建1号信托贷款集合资金信托计划尽职调查报告经办业务部门：股权投资部声明与保证我们在此声明与保证：本报告是按照《中融国际信托有限公司信托业务尽职调查工作指引》和有关规定，根据融资申请人提供的和本人收集的资料，经我们审慎调查、核实、分析和整理，并在此基础上针对项目特点设计交易模式、制定信托计划方案后完成的。
报告全面反映了客户及项目最主要、最基本的信息，我们对报告内容的真实性、准确性、完整性及所作判断的合理性负责。
直接调查人签字：年月日直接调查人签字：年月日部门负责人签字：年月日目录一、项目背景3二、信托方案3（一）信托基本要素3（二）交易结构41、信托计划的进入 42、信托计划的退出 4 （三）风控措施4三、交易对手情况调查4（一）项目相关方股权结构图4（二）借款人-中城建滁州5（三）控股股东-中城建六局21（四）担保人-中城建29四、资金用途及还款来源60（一）资金用途60（二）还款来源60五、风险分析与控制措施60六、结论61一、项目背景中城建第六工程局集团(滁州)有限公司（以下简称“中城建滁州”或“融资人”）注册资金10,000万元，经营范围：房屋建筑工程施工总承包；市政公用工程施工总承包；建筑装修装饰、地基与基础、城市园林绿化工程施工。
控股股东为中城建第六工程局集团有限公司（以下简称“中城建六局”），隶属的集团公司为中国城市建设控股集团有限公司（以下简称“中城建”或“担保人”）。
中国城市建设控股集团有限公司是从事城市开发建设的大型国有企业，在近二十年中，公司完成了全国大型重点城市近三分之一的重大城市基础设施工程。
2013年7月15日联合资信（联合信评字【2013】926号）给予了中城建AA+的最新公开市场评级。
中城建滁州主要业务为承接房屋建筑和BT项目。
公司具有房屋建筑工程施工总承包壹级、市政公用工程承包贰级、建筑装修装饰工程专业承包贰级、地基与基础工程专业承包叁级、城市园林绿化工程施工贰级资质。
证券投资集合资金信托计划
信托公司管理信托财产应恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务。
信托公司依据信托合同约定管理信托财产所产生的风险，由信托财产承担；信托公司违背信托合同、处理信托事务不当使信托财产受到损失，由信托公司以固有财产赔偿。
不足赔偿时，由投资者自担。
1. 投资有风险，投资者认购信托单位前应当认真阅读信托计划说明书和其他信托文件。
2. 投资者符合信托文件规定的认购资格时，方可以认购信托单位；投资者认购信托单位，即视为已允许承受信托文件规定的各项风险。
3. 受托人、委托人代表等相关机构和人员的过往业绩不代表信托计划未来运作的实际效果；信托计划的既往业绩并不代表将来业绩。
4. 受托人将恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，但并不保证投资于信托计划无风险，也不保证最低收益。
ⅩⅩ国际信托有限公司【】公司【】银行股分有限公司【】证券股分有限公司ⅩⅩ国际信托有限公司ⅩⅩ信托·【】证券投资集合资金信托计划【】个月投资于国内证券交易所挂牌交易的 A 股股票、新股申购、封闭式基金、开放式基金等人民币1 元不低于【】万元，不高于【】万元中华人民共和国境内的个人投资者和机构投资者认购资金不满300 万元的个人投资者不超过50 人，机构投资者和单笔认购资金300 万元以上的个人投资者数量不受限制优先信托单位次级信托单位信托计划说明书依据《中华人民共和国信托法》和其他有关法律法规的规定，以及《ⅩⅩ信托·【】证券投资集合资金信托合同》编写。
信托计划说明书阐述了ⅩⅩ信托·【】证券投资集合资金信托计划的基本情况、信托计划服务机构的基本情况、信托合同摘要、风险警示等信息，投资者在做出认购信托单位的决定前应子细阅读信托计划说明书以及其他信托文件。
受托人承诺信托计划说明书不存在任何虚假内容、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
受托人没有委托或者授权任何其他人提供未在信托计划说明书中载明的信息，没有委托或者授权任何其他人对信托计划说明书作任何解释或者说明。
中融-中城建1号信托贷款集合资金信托计划尽调报告(推介)
中融国际信托有限公司中融-中城建1号信托贷款集合资金信托计划尽职调查报告经办业务部门：股权投资部声明与保证我们在此声明与保证：本报告是按照《中融国际信托有限公司信托业务尽职调查工作指引》和有关规定，根据融资申请人提供的和本人收集的资料，经我们审慎调查、核实、分析和整理，并在此基础上针对项目特点设计交易模式、制定信托计划方案后完成的。
报告全面反映了客户及项目最主要、最基本的信息，我们对报告内容的真实性、准确性、完整性及所作判断的合理性负责。
直接调查人签字：年月日直接调查人签字：年月日部门负责人签字：年月日目录一、项目背景4二、信托方案4（一）信托基本要素4（二）交易结构51、信托计划的进入 52、信托计划的退出 5 （三）风控措施5三、交易对手情况调查5（一）项目相关方股权结构图5（二）借款人-中城建滁州6（三）控股股东-中城建六局22（四）担保人-中城建30四、资金用途及还款来源61（一）资金用途61（二）还款来源61五、风险分析与控制措施61六、结论62一、项目背景中城建第六工程局集团(滁州)有限公司（以下简称“中城建滁州”或“融资人”）注册资金10,000万元，经营范围：房屋建筑工程施工总承包；市政公用工程施工总承包；建筑装修装饰、地基与基础、城市园林绿化工程施工。
控股股东为中城建第六工程局集团有限公司（以下简称“中城建六局”），隶属的集团公司为中国城市建设控股集团有限公司（以下简称“中城建”或“担保人”）。
中国城市建设控股集团有限公司是从事城市开发建设的大型国有企业，在近二十年中，公司完成了全国大型重点城市近三分之一的重大城市基础设施工程。
2013年7月15日联合资信（联合信评字【2013】926号）给予了中城建AA+的最新公开市场评级。
中城建滁州主要业务为承接房屋建筑和BT项目。
公司具有房屋建筑工程施工总承包壹级、市政公用工程承包贰级、建筑装修装饰工程专业承包贰级、地基与基础工程专业承包叁级、城市园林绿化工程施工贰级资质。
中融信托主动管理型信托处置方案
中融信托主动管理型信托处置方案中融信托主动管理型信托处置方案一、介绍本方案是针对中融信托旗下主动管理型信托产品的处置方案，旨在通过全面评估和优化资产配置，以提高投资者的收益率和管理效率。
二、目标1.最大化投资者收益：通过有效的风险管控和资产调整，提高信托产品的回报率。
2.降低投资风险：通过分散投资、严格风险控制等手段，降低信托产品的风险水平。
3.提升管理效率：通过优化组织架构、流程再造等方式，提高信托产品的管理效率。
三、步骤1.资产评估与优化–对信托产品中的资产进行全面评估，并根据市场环境和投资目标进行优化配置。
–采用定量分析和专业判断相结合的方法，确定优化后的资产组合。
2.风险管理与控制–建立完善的风险管理机制，包括风险评估、风险监测、风险控制等环节。
–采用多种方法对投资风险进行量化分析并进行有效控制，确保投资者的本金安全。
3.分散投资策略–通过分散投资降低系统性风险，提高信托产品的收益稳定性。
–在资产配置中考虑不同行业、不同地域、不同标的的投资机会，降低单一投资的风险。
4.优化管理流程–通过流程再造和信息化手段，提高信托产品的管理效率和运作效能。
–简化审批流程、优化决策流程，提高沟通和协调效率，减少管理成本。
5.激励机制设计–设计合理的激励机制，提高管理团队的工作积极性和创造力。
–结合长期绩效和短期激励，确保管理团队的利益与投资者利益良好对齐。
四、效益1.提高投资者收益：根据优化后的资产配置，提高信托产品的预期收益率。
2.降低投资风险：通过风险管理与控制措施，降低信托产品的投资风险。
3.提升管理效率：通过优化管理流程和激励机制设计，提高信托产品的管理效率和绩效表现。
五、风险提示投资有风险，投资者在购买中融信托主动管理型信托产品前，应仔细阅读相关风险揭示文件，并根据自身风险承受能力和投资目标作出决策。
以上是中融信托主动管理型信托处置方案的相关资料，希望能为您提供参考和指导。
六、建议与展望1.加强市场监测与研究：密切关注行业动态和市场变化，及时调整信托产品的配置策略，以应对市场风险和机遇。
中融信托唐升1号结构化集合资金信托计划
《钱景金融折扣网》信托项目简介中融信托唐昇1号结构化集合资金信托计划产品全称唐昇1号结构化集合资金信托计划发行机构中融信托产品状态售罄产品类型集合信托投资领域其它产品期限12至24个月发行规模100000万投资起点100万预期年收益率8至11.00%收益类型固定性收益详情A类(12月)：100万(含)-300万(不含)：8%/年;300万(含)-500万(不含)：9%/年;500万(含)-1000万(不含)：10%/年;1000万(含)及以上：11%/年B类(18 月)：100万(含)-300万(不含)：8.5%/年;300万(含)-500万(不含)：9.5%/年;500万(含)-1000万(不含)：10.5%/年;1000万(含)及以上：11.5%/年C类(24月)：100万(含)-300万(不含)：9%/年;300万(含)-500万(不含)：10%/年;500万(含)-1000万(不含)：11%/年;1000万(含)及以上：12%/年资金用途信托资金主要通过投资基金专户理财计划份额、证券类公募基金份额、证券投资类信托受益权等形式参与上市公司股票的定向增发，也可以用于包括但不限于银行存款、新股申购、货币市场基金、债券(包括国债、公司债、交易所及银行间市场债券等)、债券基金、固定收益类银行理财产品等金融产品和证券的投资，以及政策法规允许投资的其他项目及产品。
风险控制(1)资金投向有严格限制;(2)结构化设计，流动性支持;(3)所投定增项目一般都需要签署对赌条款或者附条件的大股东回购条款，以保证投资本金及预期最低收益的可实现性。
发行地期限类型单一期限发售日期2013年03月29日详情/xintuo/1227.html钱景金融折扣网，金融理财第一选择严谨规范值得信赖付出更少赚得更多。
中融信托-承德万顺铁矿项目集合资金信托计划
中融-承德万顺铁矿项目集合资金信托计划尽职调查报告中融国际信托投资有限公司一、项目简述承德市万顺矿业有限公司（以下简称“万顺矿业”）为了提高生产能力，降低生产成本，增强企业经济效益，决定对现有企业进行技术改造，其中包括改造破碎干选车间一座和扩大选钛车间的规模，使生产能力达到日处理尾矿7500吨以上。
以上项目预计需要资金3700万元人民币，其中设备款、土建工程配套材料、厂房建设均可预留10%质保金，预计可以减少支付资金250万元，目前公司存在资金缺口3500万元人民币，需要通过信托贷款来解决。
本项目应万顺矿业的贷款申请，募集资金3500万元人民币将全部用于企业的技术改造，信托期限为1年。
该笔贷款资金由中融信托以发起集合资金信托计划的方式募集，投资者作为委托人和受益人，购买中融信托发行的中融-承德万顺铁矿集合资金信托产品，本项目融资综合成本约为18%，中融信托预计可实现收入2%每年。
该项目借款人万顺矿业成立于2005年9月份，是一家私营股份制矿业公司，现有股东于2008年9月斥资1.35亿元收购包含该公司在内的两个选厂（万顺矿业、承德市双滦鑫源矿业有限公司）和两座矿山（承德双滦大庙富龙铁矿和隆化县韩麻营镇大顺子沟铁矿）。
并于2009年7月将承德市万顺矿业有限公司注册资本增加至2000万元。
本次贷款主体为万顺矿业，由承德市双滦鑫源矿业有限公司、承德双滦大庙富龙铁矿和隆化县韩麻营镇大顺子沟铁矿提供担保。
另外，北京中联上鼎集团公司对本项目提供连带责任保证。
二、信托方案：（一）信托方案摘要：1、信托名称：中融-承德万顺铁矿项目集合资金信托计划2、信托类型：指定用途的集合资金信托3、信托目的：由受托人按照委托人的意愿，以信托贷款的形式发放给万顺矿业，用于公司的技术改造4、信托规模：3,500万元5、信托期限：1年，自本信托生效之日起算6、委托人：合格投资者7、受托人：中融国际信托有限公司8、保管人：商业银行9、监管人：商业银行10、委托人预计年收益率：16%每年（含银行托管费及其他财务费用）11、信托报酬：2%每年12、本项目企业融资综合成本：18%每年13、信用增级及风险控制：（1）采矿权质押：承德双滦大庙富龙铁矿和隆化县韩麻营镇大顺子沟铁矿以经济总价值20亿元人民币的采矿权为本项目提供质押担保；面积0.254平方公里，储量4589万吨，该矿持有采矿证件所有合法开采的有效证件，是一家依法经营的矿山企业。
中融-隆晟1号结构化集合资金信托计划简版
股权收益权转让附带回购 1 年，到期时一次性支付全部溢价回购价
融资规模 8400 万元 还款来源 C 煤矿探矿权转让价款
资金用途
用于购买 A 公司所持有的 B 公司 60%股权之股权收益权，资金投向于 C 煤矿勘探项目。
风控措施：融资人 A 公司以其所持有的 B 公司 60%股权、D 公司以其持有 A 公司 100%的股权为 A 公司的股权
11.5%/年
0.6%/年（信托单位满一年后，适用的年化预期收益率为“年化预期基础收益率+年化预期附加收益率”）
按年分配
风险控制
优先次级结构化设计 本信托计划成立及信托计划存续的任一时点，优先级资金与次级资金之比不得高于 9:1，向优先级委托人分配完
毕信托利益之前，不对次级委托人分配信托利益，由次级委托人对优先级委托人的资金安全承担“安全垫”的保障。 投资资产分散化，把握信托财产安全性
收益权回购义务提供进行质押担保，D 公司提供连带责任担保。
种子项目三简介
融资人
L 矿业有限公司 2008 年 7 月
注册资本 100 万元人民币
主营业务
加工、销售铁精粉、钛精粉；普通货运。
融资方式
信托贷款
融资规模 8500 万元
项目期限
5年
还款来源 L 铁矿的销售收入
本金清偿
融资方于贷款发放之日起每满 6 个自然月度当日偿还 1/10 的本金，即人民币 850 万元。
资金用途
融资方拟将我公司提供的信托资金用于 L 铁矿的矿山建设。
风控措施：
采矿权抵押：融资人 L 公司以其合法持有的 L 铁矿的采矿权提供抵押担保，进行抵押备案登记，根据地质工程师
和财务人员的评估，L 铁矿采矿权评估价值为 8000 万。
2024年信托资金借款协议
20XX 专业合同封面COUNTRACT COVER甲方：XXX乙方：XXX2024年信托资金借款协议本合同目录一览第一条定义与解释1.1 合同各方1.2 信托资金1.3 借款1.4 贷款人1.5 借款人1.6 还款1.7 利息1.8 违约1.9 合同日期第二条借款金额与用途2.1 借款金额2.2 借款用途2.3 借款期限第三条还款计划与方式3.1 还款计划3.2 还款方式3.3 还款账户第四条利息与费用4.1 利息计算4.2 利息支付4.3 贷款费用第五条担保与抵押5.1 担保方式5.2 抵押物5.3 担保人责任第六条合同的生效与终止6.1 合同生效条件6.2 合同终止条件第七条违约责任与争议解决7.1 违约行为7.2 违约责任7.3 争议解决方式第八条合同的变更与解除8.1 合同变更8.2 合同解除第九条保密条款9.1 保密义务9.2 保密期限第十条法律适用与争议解决10.1 法律适用10.2 争议解决方式第十一条合同的履行与监督11.1 履行义务11.2 监督与检查第十二条信息的披露与报告12.1 信息披露12.2 定期报告第十三条合同的附件13.1 附件列表13.2 附件内容第十四条其他条款14.1 不可抗力14.2 合同的继承14.3 合同的解除与终止第一部分：合同如下：第一条定义与解释1.1 合同各方本合同甲方为（甲方名称），乙方为（乙方名称），甲方同意向乙方提供信托资金借款，双方为借贷关系。
1.2 信托资金本合同所指的信托资金是指甲方根据本合同约定，向乙方提供的用于特定用途的资金。
1.3 借款借款是指乙方根据本合同约定，向甲方借用的信托资金。
1.4 贷款人贷款人是指提供借款的甲方。
1.5 借款人借款人是指接受借款的乙方。
1.6 还款还款是指借款人在借款期限届满后，按照约定的方式和期限向贷款人归还借款本金及支付借款利息的行为。
1.7 利息利息是指借款人因使用借款而应支付给贷款人的费用，按照本合同约定的利率和计算方式计算。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
市场分析
3
3 市场分析
1
煤炭占能源消费比重大：煤炭作为大宗商品之一，占我国一次能 源消费比重达70%，是许多国民经济重要领域，如电力、钢铁等 不可或缺的原料 动力煤市场需求强劲：我国煤炭消费的85%是动力煤，电力、冶 金、建材和化工行业用煤又占到动力煤的84%。鹤岗市隆源经贸 有限公司所拥有的煤炭资源主要是1/3焦煤、肥煤、气肥煤和气煤 ，主要用途为电力、冶金动力煤和配煤，因此该矿所产煤炭有广 阔市场需求。
V
隆源经贸的煤炭销售收入 V
股东隆源经贸将其持有的中源选煤15%的股权质押给中融信托 V
8.5%/年，1年期
V
1 融腾4号信托方案介绍
信托类型
交易对手 最低募集规模 还款来源 风控措施 受益人收益
股权收益权，受让26%股权，融资所得资金用亍矿区周围道路建设 V
鹤岗市隆源经贸有限公司 V 3000万
中融-融腾1-4号能源矿产集合资金信托计划
中融国际信托有限公司
2013年7月 26日
信托方案介绍
1
1 融腾1号信托方案介绍
信托类型
交易对手 最低募集规模 还款来源 风控措施 受益人收益
股权收益权，受让25%股权，融资所得资金用亍中源选煤厂房扩建 V
鹤岗市隆源经贸有限公司 V 3000万
V
中源选煤洗煤收入 V
V
隆源经贸售煤收入 V
股东隆源经贸将其持有的中源选煤34%的股权质押给中融信托 V
8.5%/年；信托期限为1年 V
1 融腾3号信托方案介绍
信托类型
交易对手 最低募集规模 还款来源 风控措施 受益人收益
股权收益权，受让15%股权，融资所得资金用亍支付矿产资源和环 V 境治理所产生的相关费用
鹤岗市隆源经贸有限公司 V 3000万
4 5
23Leabharlann 火电为主的发电地位：虽然近年来提倡发展水电、核电、风电， “十二五”末其贡献标准煤达3.46亿吨，但届时煤炭需求仍有38 亿吨，依然不能改变以火电为主的发电地位。本项目煤质特点为 低硫、低磷、低灰、低砷，指标优亍行业平均水平，煤炭利用效 率高，煤炭洗选率达到100%，远高亍行业60%的水平，既减少了 对大气、环境的污染，符合国家节能环保政策要求
3
2
目前持有的采矿权
矿区面积0.5885平方公里，生产规 模6万吨/年，现实际生产规模50万吨 /年。采矿有效期为3年，2011年9月 27日—2014年9月27日。
区域地质概况
从工程建设质量和地面设施建设情况 来看，该公司煤矿比区域内其它煤矿水 平更高。从安全生产角度分析，鹤岗市 隆源经贸有限公司煤矿具有明显优势。
V
隆源经贸的煤炭销售收入 V
股东隆源经贸将其持有的中源选煤26%的股权质押给中融信托 V
8.5%/年，1年期
V
矿权介绍
2
2 矿权概况
1 位置及地理交通
煤矿位亍鹤岗煤田南山矿区南部， 行政区划属鹤岗市南山区管辖。 井区距鹤岗火车站8km，距哈萝公 路3km，交通便利
鹤岗市隆 源经贸有限 公司煤矿
股东隆源经贸将其持有的中源选煤25%的股权质押给中融信托 V
8.5%/年；信托期限为1年 V
1 融腾2号信托方案介绍
信托类型
交易对手 最低募集规模 还款来源 风控措施 受益人收益
股权收益权，受让34%股权，融资所得资金用亍隆源经贸煤矿矿区 V 基础配套设施更新扩建工程
鹤岗市隆源经贸有限公司 V 3000万
2 矿权概况
矿山名称：鹤岗市隆源经贸有限公司煤矿 采矿证号：C2300002011091120118622 地址：黑龙江省鹤岗市南山区 开采矿种：煤 开采方式：地下开采 生产规模：6万吨/年 矿区面积：0.5885平方公里 发证机关：黑龙江省国土资源厅
2 洗煤厂概况
总结
4
5 总结
1
与项目合作方之前有过合作，较了解项目方经营等情况；
2
还款来源有保障： 煤矿储量大、煤质好、公司经营运转正常、销 售情况一直处于稳定状态；
3
市场行情： 在未来5-6年间，煤炭仍将作为国内主要的能源燃料， 其需求量受可替代能源材料的影响较小； 项目资金用途明确；
项目后续监管措施完善。
1 位置及地理交通
公司及厂房紧邻隆源经贸煤矿所在 位置，车程5分钟以内，利亍将原煤 运输与再加工
鹤岗市中源选煤 有限公司
2
生产管理
持有黑龙江省煤炭生产安全管理局 颁发的煤炭经营资格证，生产管理规 范，未发生过安全事故。
3
销售收入
中源选煤年洗煤量为30万吨 保守估计1吨洗后的煤销售800-900 元左右，年洗煤30万吨则年销售收入 为24000-27000万元。