操作风险监测分析报告 修订
操作风险与控制自评估报告模板
操作风险与控制自评估报告模板全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：操作风险是组织在运营过程中所面临的潜在风险，可能会对组织的安全、稳定和可持续发展产生不利影响。
对操作风险进行有效的控制是组织管理的重要任务之一。
为了帮助组织全面了解和评估自身的操作风险，并采取有效的控制措施，一份操作风险与控制自评估报告模板可以起到很大的辅助作用。
一、评估指标及权重分配在制定操作风险与控制自评估报告模板时，首先需要确定评估指标，这些指标应该包括与组织业务相关的各项操作风险，如人员管理、信息安全、业务流程、技术设备等方面的风险。
对于每个评估指标，需要给予相应的权重，以反映其对组织的重要性和影响程度。
二、自评估流程与方法在填写操作风险与控制自评估报告模板时，组织可以采用问卷调查、座谈会、文件审查等方式，收集相关信息并进行自我评估。
在评估过程中需要全面梳理组织的操作风险，识别潜在的风险点，并评估现有控制措施的有效性和完备性。
三、评估结果与改进措施填写完操作风险与控制自评估报告模板后，组织需要对评估结果进行分析和总结，找出存在的问题和薄弱环节，制定相应的改进措施和整改计划。
这些改进措施应该包括提升操作风险意识、加强内部控制、优化流程设计等方面的举措，以有效减少和管理操作风险。
四、持续改进与监控一份操作风险与控制自评估报告模板只是评估和改进操作风险管理的起点，组织需要持续关注和监控操作风险的变化和发展趋势，及时调整和改进控制措施，确保风险管理工作的有效性和持续性。
组织还可以定期进行自评估，并与外部审计机构合作进行第三方评估，以确保操作风险管理工作的规范性和有效性。
第二篇示例：操作风险与控制自评估报告模板一、背景介绍操作风险是企业在业务活动中面临的一种潜在威胁，可能导致不利影响和损失的风险。
为了有效管理和控制操作风险，企业需要不断评估和监测自身的风险状况，并采取相应的风险控制措施。
本报告旨在帮助企业对自身的操作风险进行全面和系统的自我评估，以便及时发现问题、制定解决方案，并提升风险管理水平。
操作风险管理报告
操作风险管理报告一、引言操作风险管理报告旨在对公司在过去一年内的操作风险进行全面评估和分析。
本报告将提供关于操作风险的定义、识别、评估、控制和监测等方面的详细信息，以及对操作风险管理体系的有效性和效率的评估。
二、操作风险概述操作风险是指由于内部流程、系统或者人为因素导致的错误、失误、疏忽或者恶意行为，可能对公司的业务运营、财务状况和声誉造成负面影响的风险。
操作风险分为内部操作风险和外部操作风险两类。
1. 内部操作风险：包括人为错误、系统故障、流程不当、内部欺诈等因素导致的风险。
2. 外部操作风险：包括市场风险、法律风险、供应链风险等因素导致的风险。
三、操作风险识别与评估为了准确识别和评估操作风险，公司采取了以下措施：1. 风险识别工具：公司使用风险识别工具对各个业务环节进行风险评估，包括流程图分析、风险矩阵和风险事件分类等方法。
2. 风险评估指标：公司制定了一套操作风险评估指标，通过对各项指标的评分和权重分析，确定操作风险的程度和优先级。
3. 风险评估报告：公司定期生成风险评估报告，对各项操作风险进行详细描述，包括可能引起的损失、概率和影响程度等。
四、操作风险控制措施为了降低操作风险的发生概率和影响程度，公司采取了以下控制措施：1. 流程优化：公司对各项业务流程进行优化，减少流程中可能浮现的错误和疏漏。
2. 内部控制：公司建立了完善的内部控制体系，包括审计、监督和培训等措施，确保员工的行为符合公司政策和规定。
3. 技术支持：公司引入先进的技术支持系统，包括风险管理软件、数据分析工具等，提高操作风险的监测和预警能力。
4. 风险转移：公司购买了适当的保险产品，将一部份操作风险转移给保险公司，降低潜在的损失。
五、操作风险监测与报告公司建立了操作风险监测和报告机制，以及相应的责任制度，确保操作风险的及时发现和处理。
1. 监测指标：公司制定了一套操作风险监测指标，包括异常交易、业务中断、客户投诉等指标，通过对指标的监测和分析，及时发现潜在的操作风险。
风险分析报告范文
风险分析报告范文一、引言风险是企业经营过程中无法回避的现实，它伴随着商业活动的方方面面。
风险分析报告是在企业面临潜在威胁时，对其进行全面评估和排查的重要工具。
本文将以某制造企业为例，对其可能面临的风险进行分析，旨在提供一个范例，帮助企业更好地应对潜在风险。
二、内部风险分析1. 操作风险该企业的核心业务涉及复杂的制造流程和设备操作，因此存在操作风险。
操作人员的疏忽、技能不足或错误的操作程序可能导致生产事故和质量问题。
为了应对这一风险，企业应加强培训，确保所有操作人员熟悉且遵守正确的操作规程。
2. 供应链风险该企业的供应链涉及多个环节和多个合作伙伴，其中包括原材料供应商、物流服务商和分销商。
由于供应链的复杂性，潜在的风险也增加。
原材料供应出现短缺、延迟交货或供应商质量问题可能会对企业的生产能力和声誉造成重大影响。
因此，企业应建立紧密的供应链合作伙伴关系，加强供应商审核和合规性管理，并建立备选供应链，以保证生产的连续性和稳定性。
3. 数据安全风险随着数字化时代的到来，企业在信息管理和数据存储方面面临着越来越多的挑战。
数据泄露、网络攻击和系统故障可能导致企业信息丢失、商业机密泄露以及生产中断。
为了减轻这一风险，企业应加密关键数据、制定完善的网络安全策略，并定期进行数据备份以应对任何突发情况。
三、外部风险分析1. 经济风险企业所处的宏观经济环境变化可能会对其经营状况产生直接影响。
经济衰退、汇率波动、原材料价格上涨等因素都可能对企业的盈利能力和市场份额造成负面影响。
因此，企业需要密切关注宏观经济指标的变化，并及时调整经营策略以应对不确定性。
2. 市场竞争风险在竞争激烈的市场环境中，企业需要不断提高竞争力，以保持市场份额。
但竞争带来的风险也不可忽视。
新进入者、市场份额争夺、技术创新等因素都可能使企业在市场竞争中失去优势。
因此，企业应制定切实可行的市场营销策略，加强产品研发和品牌建设，以保持竞争力。
3. 环境风险随着全球对环境保护的日益重视，企业面临的环境风险也在增加。
银行操作风险管理报告
银行操作风险管理报告银行业操作风险排查报告河卡信用社关于开展银行业操作风险排查情况的报告阿盟分行：根据银监局《关于开展银行业操作风险排查的通知》要求，我行以加强对柜面业务的监督管理，查找单位存款及系统内往来账户对账的风险隐患，进一步规范银行业务操作行为，加强银行案件风险防控为目标，对相关业务进行了操作风险排查工作，现将检查情况报告如下：一、基本情况乌斯太支行不断加强内控制度建设和发挥内控制度作用，加强对重点环节、重要事项的监督控制，通过全面落实区分行“9166”工程的22项防范措施，有效提升了支行的内控和风险防范水平，各类支付结算业务、现金收付款等业务的差错明显减少。
账户管理工作也因严格执行规章制度，我行的账户管理工作从开户资料审核、账户使用、账户管理、销户等方面均得到了规范。
二、检查工作的组织及工作情况支行按照检查要求，由支行综合管理部牵头，组织风险经理、会计监管员、运营主管等人员对账户管理、对账业务、印押证管理、大额存单签发、大额存款支取及人员管理、员工行为排查等方面进行了检查。
三、检查情况（一）账户管理经查我行今年开立的账户资料齐全、手续合规，保证了账户资料的真实性、完整性、合规性。
开户手续完成后存款人密码、支付密码器、网银密钥等由企业有权人领取。
新开立的账户均在3日后办理支付业务。
销户业务手续齐全、合规。
但存在如下问题：1、内蒙古天亚建筑安装工程有限公司中盐聚氯乙烯工程（463201040009015）账户于2007年7月19日开户，于2009年7月24日延期，账户于2011年7月23日到期，已超期限使用账户。
2、未在规定期限内到人民银行办理开户手续，阿拉善经济开发区力远轮胎商行于2011年7月12日在我行开户，于7月18日在人行开户。
（二）银企对账情况：我行一、二季度银企对账率100%，均账实相符。
（三）柜面业务基础控制1、终端管理：我行物理终端与ABIS 分配的逻辑终端号建立了对应关系，2、柜员管理：支行严格执行“不相容岗位相分离”的原则，做到了印章和凭证分管分用、联行业务录入和确认分离和当班主出纳不处理库户类交易的规定。
操作风险管理报告模板
操作风险管理报告（模板）（注：根据操作风险管理工作开展情况选填部分内容）根据《操作风险管理办法》、《风险报告管理办法》以及《操作风险报告实施细则》的有关要求，现将我行【】年【】季度操作风险管理情况报告如下：一. 操作风险管理报告主要内容（一）操作风险综述综述报告期内操作风险总体情况。
1. 操作风险的主要分布状况报告期内识别出的操作风险在各业务条线的分布状况，包括两个层面：（1）业务条线层面将识别出的操作风险按照操作风险事件分类方法确定的操作风险类别进行定性，确定其所属类别，然后再分析其在各业务条线的分布状况。
（2）风险诱因层面将识别出的操作风险按照操作风险诱因方法确定的操作风险类别进行定性,确定其所属类别，然后在分析其整体分布状况。
各类操作风险的来源主要包括：报告期内按照全行统一的方法识别出的操作风险点、内部审计发现的操作风险点、系统内检查发现的操作风险点、监管检查发现的风险点。
此处风险点区别于操作风险损失事件。
2. 操作风险损失事件及损失情况分析损失事件及损失情况分析包括但不限于损失事件的类型汇总分析、诱因汇总分析、业务条线分布分析等内容。
损失事件既包括财务损失也包括非财务损失。
3. 重大操作风险事件发生情况主要分析报告期内本辖区内发生的重大操作风险事件，内容包括但不限于：发生时间、业务条线名称、事件类型、涉及金额、损失金额、事件的起因、发生经过、已经或准备采取的防范措施、对其他风险（如信用/市场）或其他业务/职能部门造成的影响等。
4. 风险偏好和限额管理（1）风险偏好和限额管理的执行情况简要描述当期操作风险偏好及限额指标的监测情况和相应的建议。
（2）风险偏好和限额管理的内外部环境适应性通过对当期市场内外部环境的分析，包括竞争环境、监管要求变化及公司战略调整、市场定位等，在回顾和校验的基础上对操作风险偏好及限额进行修改和优化，对相关描述和指标进行动态调整。
（二）操作风险评价1. 对报告期内识别出的各类操作风险发生频率、影响程序等方面进行评估，提炼和分析本行当前面临的操作风险特征。
操作风险报告管理办法
操作风险报告管理办法附件２:中国农业银行黑龙江省分行操作风险监测与报告实施细则第一章总则第一条为全面掌握全行操作风险状况～提高各级行对风险信息的敏感度～规范农业银行操作风险持续监测与报告流程～建立操作风险监测与报告工作机制～根据总行《关于印发<中国农业银行操作风险分类分级标准＞和<中国农业银行操作风险监测与报告管理办法>的通知》，农银规章［2０10］17０号,以及农业银行相关制度规定～制定本办法。
第二条本办法所称操作风险监测是指通过持续监测风险点、关键风险指标以及负面媒体信息～识别风险信号及风险隐患~分析操作风险变化趋势并对异常状况作出预警的管理活动。
本办法所称操作风险报告是反映操作风险事件,项,情况～分析操作风险发生原因~并按照规定范围、路径和时限进行报告的管理活动。
第三条各级行、各部门操作风险监测与报告工作一律通过操作风险管理信息系统进行～并遵循以下原则:,一,全面性。
要全面监测和报告各类操作风险事件,项,~覆盖所有操作风险。
,二,及时性。
要确保时效性～在规定的时限内履行监测和报告义务。
,三,准确性。
要客观、真实地报告操作风险状况~准确对操作风险进行分类分级。
，四,保密性。
要遵守有关保密管理及信息披露规定。
第四条操作风险事件,项,按照“谁发生~谁报告”的原则由事件,项，发生单位报告。
事件,项，发生单位是指发生操作风险事件,项,的县级，含,以上分支机构或二级分行及以上机构的内设业务管理部门~同时涉及我行多个分支机构或部门的~事发单位为牵头应对、化解风险的分支机构或部门。
派驻风险合规经理报告作为事件，项,发生单位报告的补充~在事件,项,发生单位不履行报告责任时直接向上级行报告。
事件发生，风险承担,单位要及时向事件处臵,受理,单位提供风险事件线索~事件处臵,受理,单位要及时向事件发生，风险承担,单位通报风险事件最新进展。
第五条依本实施细则报告操作风险事件,项,时必须遵循全行统一的操作风险分类分级标准～要划分事件主要、次要责任部门~按照事件类型、风险成因、产品线进行分类~按照影响程度进行分级。
操作风险报告范文
操作风险报告一、引言本文档主要是针对操作风险进行分析和报告。
通过识别和评估潜在的操作风险，可以帮助组织在日常业务中更好地管理风险，保障业务的顺利进行。
二、操作风险概述操作风险是指由于不当的操作行为、过程错误或系统故障等导致的业务发生偏差、资产损失或业务中断等不利后果的风险。
操作风险通常包括但不限于以下几个方面：1.人为错误：包括操作人员疏忽、犯错、程序不当等人为因素引起的风险；2.系统故障：包括硬件故障、软件故障、网络故障等技术因素引起的风险；3.外部环境因素：包括自然灾害、政策变化、市场波动等外部因素引起的风险。
三、操作风险评估1. 风险识别在操作风险评估过程中，首先需要进行风险识别。
通过对各个业务环节进行分析和梳理，结合历史数据、专家意见和市场情况，识别出可能存在的操作风险。
2. 风险分析在风险识别的基础上，进行风险分析，即对每个识别出的操作风险进行评估和分析。
分析的主要内容包括：•风险发生的可能性：通过分析该操作风险发生的频率、概率等因素，评估其可能性大小；•风险发生的影响程度：通过分析该操作风险对业务的影响程度、损失程度等因素，评估其影响程度大小。
3. 风险评估通过综合考虑风险发生的可能性和影响程度，对操作风险进行评估。
评估的主要目的是确定风险的优先级，以便在资源有限的情况下，对风险进行优先处理。
四、操作风险管理1. 风险控制针对识别到的操作风险，需要采取一系列控制措施来减少风险的发生概率和影响程度。
控制措施包括但不限于：•建立清晰的操作流程和规范，并进行培训和宣传，提高操作人员的操作意识和技能；•引入自动化系统或技术手段，减少人为操作的参与；•建立监控和预警机制，及时发现和处理操作风险。
2. 风险应对对于无法完全避免的操作风险，需要建立相应的风险应对措施，以最小化风险的影响。
应对措施包括但不限于：•建立应急预案，对可能发生的风险情况进行预案制定和演练；•建立后备方案，以备在风险发生后快速恢复业务；•建立风险溢出机制，在一定程度上将风险转移给其他方或机构。
银行操作风险报告管理办法 模版
银行操作风险报告管理办法第一章总则第一条为进一步规范银行（以下简称“本行”）操作风险报告管理工作，加强操作风险管理，提高全行操作风险管理水平，根据中国银监会《商业银行操作风险管理指引》、《银行操作风险管理政策》和《银行操作风险管理办法》，特制定本办法。
第二条本办法所称操作风险报告，是指各报告主体按照所授权限不同，根据操作风险管理规定的内容、时间和程序进行描述、汇总、分析和报告。
第三条本行操作风险报告应遵循以下原则：（一）真实性原则。
要客观、真实、准确地反映操作风险状况，严禁隐瞒、歪曲风险事实。
（二）统一性原则。
操作风险报告的记录标准、范围、程序和方法要保持相对一致，以确保报告结果客观、准确和具有可比性。
（三）重要性原则。
在综合汇总操作风险报告时，要对损失金额较大和发生频率较高的操作风险损失事件进行重点关注和确认。
（四）保密性原则。
严禁将操作风险事件及处理情况透露给行外人员或与此项工作无关的人员。
第四条本办法适用于总行及各分支机构。
第二章组织职责第五条总行操作风险管理部门主要职责包括：（一）负责制订完善本行操作风险报告制度；（二）负责汇总分析全行操作风险管理情况，并向高级管理层报告；（三）负责对全行操作风险报告工作进行指导、检查和监督；（四）负责根据董事会和高级管理层对操作风险报告的批示意见，督促各条线管理部门和分支机构落实整改；（五）其他操作风险报告管理职责。
第六条各分行、中心支行操作风险管理部门主要职责包括：（一）负责汇总本机构操作风险管理情况，按要求向上级操作风险管理部门报告，并向本机构主要负责人报送；（二）负责组织落实针对本机构操作风险报告的批示意见，并监督落实情况；（三）负责对所辖机构操作风险报告工作进行指导、检查和监督；（四）其他操作风险报告管理职责。
第七条操作风险管理岗（含兼职操作风险管理岗）主要职责包括：（一）负责本机构或条线操作风险管理情况汇总、分析和报告；（二）负责组织落实本机构或条线操作风险报告的批示意见，并及时报告落实情况；（三）其他操作风险报告管理职责。
XX银行支行2024年三季度操作风险管理情况报告
一、综述2024年三季度，XX银行支行积极应对外部环境的不确定性，高度重视操作风险管理。
在各级领导的关心和支持下，本支行根据监管要求，充分利用内部管控机制，不断优化风险管理体系，强化风险意识，全面提升操作风险管理水平。
本报告将详细分析三季度操作风险管理情况。
二、主要操作风险情况1.内外部环境变化带来的风险受全球金融市场波动的影响和国内经济下行压力，本支行面临外部环境的巨大不确定性，影响了业务运营和风险管理。
我们采取了主动控制风险的策略，强化对市场风险和信用风险的监测和管控，确保业务的稳健运营。
2.业务风险管理（1）信贷风险：本支行积极遵守风险审查与审批程序，严格贷款风险控制。
三季度审批的贷款中，不良贷款占比继续保持低位，贷款风险得到有效控制。
（2）金融市场风险：本支行加强了对金融市场风险的监测和分析，制定并落实相关风险管理措施。
通过灵活的投资组合管理和积极的市场操作，有效降低了市场风险。
3.内部控制风险管理（1）合规风险：本支行与合规部门密切合作，落实了一系列防范非法操作的措施，严格执行反洗钱、反腐败等合规要求，避免了合规风险的发生。
（2）操作流程风险：本支行不断完善操作流程，加强对关键环节的管控和监测，确保业务流程的合规性和规范性。
通过内部培训和巡检等手段，提高了员工的操作风险意识和行为规范性。
三、操作风险管理措施1.风险防范意识的提高本支行加强了操作风险宣传教育，提高员工的风险防控意识。
组织开展专题培训和知识竞赛，加强操作风险管理的培训力度，提高员工的风险意识和防范能力。
2.内部控制机制的完善本支行持续优化内部控制机制，明确操作风险的责任主体和流程。
加强风险管理部门与业务部门的沟通与合作，建立健全风险管理框架，提高操作风险管理水平。
3.风险监测与评估本支行建立了完善的风险监测与评估体系，实时监测和评估各项业务的风险状况。
及时发现和解决潜在风险，确保风险管理的及时性和有效性。
4.风险管理流程的规范化本支行制定和完善了风险管理流程和操作规范，提高了风险管理的规范性和有效性。
操作风险管理报告
操作风险管理报告一、引言操作风险是指由于内部流程、人员行为、系统故障等因素导致的损失风险。
本报告旨在对公司的操作风险进行全面评估和管理，以确保公司的稳定运营和资产保值增值。
二、背景为了更好地识别、评估和管理操作风险，公司建立了操作风险管理框架，并制定了相应的政策和流程。
本报告将对公司在过去一年内的操作风险管理情况进行分析和总结。
三、操作风险管理框架1. 策略和目标：公司制定了明确的操作风险管理策略和目标，包括风险识别、评估、控制和监测等方面。
2. 组织结构：公司设立了操作风险管理部门，并明确了各级管理人员的职责和权限。
3. 流程和控制：公司建立了一套完善的操作风险管理流程和控制措施，包括风险识别、风险评估、风险控制和风险监测等环节。
4. 信息系统：公司在操作风险管理过程中使用了先进的信息系统和技术工具，以提高风险识别和监测的效率和准确性。
5. 培训和意识：公司注重员工的操作风险管理培训和意识提升，以增强员工对操作风险的识别和应对能力。
四、操作风险评估1. 风险识别：公司通过定期的风险识别工作坊和风险调查问卷等方式，全面梳理了各个业务领域的操作风险，并建立了风险事件库。
2. 风险评估：针对识别出的操作风险，公司进行了定量和定性的风险评估，包括风险概率、风险影响和风险控制能力等方面的评估。
3. 风险优先级排序：根据风险评估结果，公司对操作风险进行了优先级排序，以确定重点关注的风险领域和风险事件。
五、操作风险控制1. 控制措施：公司针对各个操作风险领域制定了相应的控制措施，包括流程改进、制度建设、技术升级等方面的措施。
2. 控制效果评估：公司对已实施的操作风险控制措施进行了效果评估，以确保控制措施的有效性和可持续性。
3. 风险应对计划：对于无法彻底避免的操作风险，公司制定了相应的风险应对计划，包括事故应急预案、业务恢复计划等方面的措施。
六、操作风险监测1. 监测指标：公司建立了一套操作风险监测指标体系，包括风险事件发生率、风险事件损失率、风险控制效果等指标。
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操作风险监测分析报告单位名称（公章）签发人：主要内容：一．基本情况（一）操作风险定义银行办理业务或内部管理出了差错，必须做出补偿或赔偿；法律文书有漏洞，被人钻了空子；内部人员监守自盗，外部人员欺诈得手；电子系统硬件软件发生故障，网络遭到黑客侵袭；通信、电力中断；地震、水灾、火灾、恐怖袭击；等等，所有这些，都会给商业银行带来损失。
这一类的银行风险，被统称为操作风险。
(二)操作风险管理组织架构，权限和责任组织架构：各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行权限：中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评价商业银行操作风险管理的有效性。
责任：商业银行董事会应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。
主要包括：（1）制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策；（2）通过审批及检查高级管理层有关操作风险的职责、权限及报告制度，确保全行的操作风险管理决策体系的有效性，并尽可能地确保将本行从事的各项业务面临的操作风险控制在可以承受的范围内；（3）定期审阅高级管理层提交的操作风险报告，充分了解本行操作风险管理的总体情况、高级管理层处理重大操作风险事件的有效性以及监控和评价日常操作风险管理的有效性；（4）确保高级管理层采取必要的措施有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险；（5）确保本行操作风险管理体系接受内审部门的有效审查与监督；（6）制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设。
（三）操作风险管理政策，方法，和程序根据董事会制定的操作风险管理战略及总体政策，负责制定、定期审查和监督执行操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程，并定期向董事会提交操作风险总体情况的报告；（1）全面掌握本行操作风险管理的总体状况，特别是各项重大的操作风险事件或项目；（2）明确界定各部门的操作风险管理职责以及操作风险报告的路径、频率、内容，督促各部门切实履行操作风险管理职责，以确保操作风险管理体系的正常运行；（3）为操作风险管理配备适当的资源，包括但不限于提供必要的经费、设置必要的岗位、配备合格的人员、为操作风险管理人员提供培训、赋予操作风险管理人员履行职务所必需的权限等；（4）及时对操作风险管理体系进行检查和修订，以便有效地应对内部程序、产品、业务活动、信息科技系统、员工及外部事件和其他因素发生变化所造成的操作风险损失事件。
具体的方法可包括：评估操作风险和内部控制、损失事件的报告和数据收集、关键风险指标的监测、新产品和新业务的风险评估、内部控制的测试和审查以及操作风险的报告。
商业银行应当制定有效的程序，定期监测并报告操作风险状况和重大损失情况。
应针对潜在损失不断增大的风险，建立早期的操作风险预警机制，以便及时采取措施控制、降低风险，降低损失事件的发生频率及损失程度（四）监测和报告操作风险的方法商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施至少应当包括：（1）部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突；（2）密切监测遵守指定风险限额或权限的情况；（3）对接触和使用银行资产的记录进行安全监控；（4）员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关培训；（5）识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品；（6）定期对交易和账户进行复核和对账；（7）主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度；（8）重要岗位或敏感环节员工八小时内外行为规范；（9）建立基层员工署名揭发违法违规问题的激励和保护制度；（10）查案、破案与处分适时、到位的双重考核制度；（五）处理操作风险事件和薄弱环节的措施商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件：（1）抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额1000万元以上的案件；（2）造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失，造成在涉及两个或两个以上省（自治区、直辖市）范围内中断业务3小时以上，在涉及一个省（自治区、直辖市）范围内中断业务6小时以上，严重影响正常工作开展的事件；（3）盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件；（4）高管人员严重违规；（5）发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失1000万元以上的事故、自然灾害；（6）其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1‰的操作风险事件；（7）银监会规定其他需要报告的重大事件。
（六）操作风险管理程序中的内控，检查和内审程序为有效地识别、评估、监测、控制和报告操作风险，商业银行应当建立并逐步完善操作风险管理信息系统。
管理信息系统至少应当记录和存储与操作风险损失相关的数据和操作风险事件信息，支持操作风险和控制措施的自我评估，监测关键风险指标，并可提供操作风险报告的有关内容。
（七）灾难恢复和业务连续方案的安排业银行应当制定与其业务规模和复杂性相适应的应急和业务连续方案，建立恢复服务和保证业务连续运行的备用机制，并应当定期检查、测试其灾难恢复和业务连续机制，确保在出现灾难和业务严重中断时这些方案和机制的正常执行。
（八）计提操作风险所需资本的规定商业银行初次计量操作风险监管资本，必须事先向银监会申请使用标准法（含标准法替代形式）或高低计量法，经批准后方可实施。
经银监会审查不符合高级计量法资格标准的，应采用标准法（含标准法替代形式）计量操作风险监管资本，不符合标准法（含标准法替代形式）资格标准的，应采用基本指标法计量操作风险监管资本。
（九）操作风险管理的其他情况于银监会在监管中发现的有关操作风险管理的问题，商业银行应当在规定的时限内，提交整改方案并采取整改措施。
对于发生重大操作风险事件而未在规定时限内采取有效整改措施的商业银行，银监会将依法采取相关监管措施一．操作风险的特点及主要表现（一）操作风险的特点（1）操作风险中的风险因素很大比例上来源于银行的业务操作,属于银行可控范围内的内生风险。
单个操作风险因素与操作损失之间并不存在清晰的、可以界定的数量关系。
（2）从覆盖范围看,操作风险管理几乎覆盖了银行经营管理所有方面的不同风险。
既包括发生频率高、但损失相对较低的日常业务流程处理上的小纰漏，也包括发生频率低、但一旦发生就会造成极大损失,甚至危及到银行存亡的自然灾害、大规模舞弊等。
因此,试图用一种方法来覆盖操作风险的所有领域几乎是不可能的。
（3）对于信用风险和市场风险而言，风险与报酬存在一一映射关系，但这种关系并不一定适用于操作风险。
（4）业务规模大、交易量大、结构变化迅速的业务领域，受操作风险冲击的可能性最大。
（5）操作风险是一个涉及面非常广的范畴，操作风险管理几乎涉及银行内部的所有部门。
因此，操作风险管理不仅仅是风险管理部门和内部审计部门的事情。
（二）操作风险的主要表现（1）损失事件主要集中在商业银行业务和零售银行业务,主要可以归因于内部欺诈、外部欺诈,占到损失事件比例最大的是商业银行业务中的内部欺诈。
（2）单笔损失金额的均值相差很大，在度量操作风险时,应该分别考虑每个业务部门和每个风险事件组合下的损失分布情况。
（3）损失事件的多少与银行的总资产规模成正相关，但损失金额多少与总资产没有明显的相关性。
（4）从损失事件数目和损失金额的地区分布看，操作风险不一定发生在经济发达的分支机构,但是肯定会发生在管理薄弱、风险控制意识不强的地区三，操作风险管理中存在的问题和难点公司治理结构不健全。
一是所有者虚位，导致对代理人监督不够。
二是内部制衡机制不完善。
董事会、监事会、经营管理层之间的制衡机制还未真正建立起来。
三是存在“内部人”控制现象1.内控制度建设尚不完备。
一是没有形成系统的内部控制制度，控制不足与控制分散并存，业务开拓与内控制度建设缺乏同步性，特别是新业务的开展缺乏必要的制度保障，风险较大。
二是内控制度的整体性不够。
对所属分支机构控制不力，对决策管理层缺乏有效的监督。
对业务人员监督得多，而对各级管理人员监督得较少、制约力不强。
三是内控制度的权威性不强。
审计资源配置效率低下，稽核审计职能和权威性没有充分发挥，内部审计部门没有完全起到查错防漏、控制操作风险的作用2.风险管理方法落后，信息技术的运用严重滞后。
4、员工队伍管理不到位。
银行管理人员在日常工作中重业务开拓，轻队伍建设；重员工使用，轻员工管理，对员工思想动态掌握不够，加之举报机制不健全，使本来可以超前防范的操作风险不能及时发现和制止。
5、与风险控制有冲突的考核激励政策容易诱导操作风险。
6、社会转型及银行变革容易引发操作风险。
当前社会治安形势仍然严峻，针对银行的抢劫、诈骗、盗窃等犯罪时有发生。
从银行内部来看，国有银行正在进行股改，伴随机构撤并，也带来了大量富余人员消化问题，并导致各种矛盾的尖锐化。
四，下一步工作部署安排加大改革力度1、建立完善的公司法人治理结构。
我国商业银行要建立规范的股东大会、董事会、监事会制度，设立独立董事，构建以股东大会－董事会－监事会－行长经营层之间的权力划分和权力制衡有效结构，通过高级管理层权力制衡，抑制“内部人”控制、“道德风险”的发生。
2、按照“机构扁平化、业务垂直化”的要求，推进管理架构和业务流程再造，从根本上解决操作风险的控制问题。
3、改革考核考评办法。
正确引导分支机构在调整结构和防范风险的基础上提高经营效益，防止重规模轻效益。
要合理确定任务指标，把风险及内控管理纳入考核体系，切实加强和改善银行审慎经营和管理，严防操作风险。
不能制定容易引发偏离既定经营目标或违规经营的激励机制。
不断完善内部控制制度商业银行在坚持过去行之有效的内部控制制度的同时，要把握形势，紧贴业务，不断研究新的操作风险控制点，完善内部控制制度，及时有效地评估并控制可能出现的操作风险，把各种安全隐患消除在萌芽状态。
当前，重点要在以下七个方面完善内部控制制度：一是建立相应的授权体系，实行统一法人管理和法人授权；二是建立必要的职责分离，以及横向与纵向相互监督制约关系的制度；三是明确关键岗位、特殊岗位、不相容岗位及其控制要求；四是对于重要活动应实施连续记录和监督检查；五是对于产品、组织结构、流程、计算机系统的设计过程，应建立有效的控制程序；六是建立信息安全管理体系，对硬件、操作系统和应用程序、数据和操作环境，以及设计、采购、安全和使用实施控制；七是建立并保持应急预案和程序，确保业务持续开展。
全面落实操作风险管理责任制首先，要通过层层签订防范操作风险责任合同，使风险防范责任目标与员工个人利益直接挂钩，形成各级行一把手负总责，分管领导直接负责，相关部门各司其职、各负其责，一线员工积极参与的大防范工作格局。