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最新洗钱案例
最新洗钱案例最新洗钱案例【篇⼀：最新洗钱案例】“点滴⾏动助⼒反洗钱”，⼀分钟的等待，换来更安全的⾦融资产，和更稳定的⾦融秩序。
今天，⽤7个现实案例教⼤家⼏招，避免你不⼩⼼“被”洗钱！p2p⽹络借贷平台⾮法集资洗钱情景：南京某公司通过⽹络发布虚假⾼息借款信息，引发⼤家上当受骗，将获取的资⾦⽤于个⼈消费，并携款⽽逃。
对策：在购买理财产品或创业融资的时候，⼀定要选择安全可靠的⾦融机构！利⽤⽹银盗取个⼈资⾦情景：北京⼤学⽣陈某收到办理⾼额信⽤卡短信，需提供本⼈⾝份信息，并在指定银⾏存⼊资⾦。
犯罪分⼦注册⽹银，利⽤得到的⾝份信息将资⾦转⾛，完成洗钱。
对策：不能向任何⼈随意曝露个⼈⾝份信息。
假客服电信诈骗情景：内蒙⼀市民接到假冒客服电话，告知资⾦理财账户存在安全隐患，需将钱转移到“安全账户”，按照客服指⽰完成汇款，诈骗分⼦随即将钱取⾛。
对策：应当机⽴断，拨打全国统⼀的客服热线进⾏咨询。
出售信⽤卡的洗钱陷阱情景：银川某⼥孩轻信⾝边的朋友，把⾝份证给朋友代办业务，不料朋友利⽤其⾝份证件办理信⽤卡，然后将把信⽤卡卖给⾮法机构洗钱。
对策：不要因“朋友需要”、“不好意思拒绝”等原因的“帮忙”，⽽出租出借⾃⼰的⾝份证。
地下钱庄汇款的烦恼情景：⾝在东南亚的张先⽣通过地下钱庄向国内汇款（费⽤低），然⽽对⽅却没有收到钱，最后得知地下钱庄⽼板携款⽽逃。
对策：贪⼩便宜吃⼤亏，选择正规商业银⾏是关键。
受贿官员的⽹店⽣意情景：浙江某官员利⽤职权谋取不正当利益，其家⼈⽤受贿赃款买房置业。
经举报，其家⼈构成洗钱罪。
对策：消费时要搞清楚资⾦来源，杜绝洗钱⾏为。
警惕以“洗钱”为名的诈骗情景：⼭东⼀个体⽼板接到电话谎称公安民警，通知有要退回的法院传票，利⽤其急切洗⽩⼼情，主动帮其转接“检察院”，再进⾏诈骗。
对策：银⾏、公安局、检察院等部门电话不能转接，遇到可疑电话，可直接报警。
⼩伙伴们，上⾯的情况，你有⽊有碰到过呢？觉得有⽤就发给朋友多看看吧，⼤家⼀起为发洗钱努⼒！【篇⼆：最新洗钱案例】案例⼀：温州夫妻⾮法吸存3.8亿元被曝投资煤矿洗钱2013年5⽉18⽇，⾃浙江温州乐清公安局⽅⾯获悉，警⽅在打击经济犯罪专项⾏动中抓获⼀对涉嫌⾮法吸存3.8亿元⼈民币民企夫妻档，其所集资⾦皆通过姐夫吴某以投资煤矿的形式进⾏洗钱。
和朋友分享投资经验精选（五篇）
和朋友分享投资经验精选投资是一个非常复杂而又充满风险的领域，需要我们不断学习和探索。
在我多年的投资经验中，我学到了很多宝贵的经验和教训。
今天，我将和大家分享一些我认为最重要的投资经验，希望能给你带来一些启发和帮助。
1. 长期投资的重要性投资是一项长期的事业，最重要的是坚持。
市场上的波动和短期风险是无法避免的，但只要我们选择好了投资标的，并且有充分的理由去相信该标的的长期价值，就应该坚持持有。
不要被短期的波动和噪音所干扰，要有耐心和毅力去追求长期的收益。
2. 分散投资的原则分散投资是降低风险的重要手段。
不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里，而是要把资金分散投资于不同的标的和不同的资产类别，以达到降低整体风险的目的。
同时，也要避免过度分散，以免影响收益率。
3. 研究和分析的重要性在做出任何投资决策之前，一定要进行充分的研究和分析。
了解投资标的的基本情况、行业发展趋势和竞争环境等都是非常重要的。
同时，要善于利用各种分析工具和方法，如财务分析、技术分析等，来判断投资标的的价值和未来走势。
4. 风险控制的重要性风险控制是投资成功的关键。
要有一套科学的风险管理策略，并严格执行。
在选择投资标的时，要考虑其风险收益比，尽量选择那些风险较低的标的来投资。
同时，也要设定好止盈和止损点位，以便在市场出现不利情况时及时止损。
5. 不要跟风盲目投资市场上经常有一些热门投资，吸引着大量的投资者。
但是，不要盲目跟风，要理性思考和判断。
不要因为别人都在买而买，也不要因为别人都在卖而卖。
要根据自己的判断和分析来决定是否投资。
6. 不要过分追求高收益追求高收益往往伴随着高风险。
在投资的时候，一定要根据自己的风险承受能力来选择投资标的和投资策略。
不要因为别人说能够高收益而盲目跟进，要根据自己的实际情况来制定投资计划。
7. 注重资金管理资金管理是投资的重要一环。
要合理安排资金，并确保有足够的流动性。
不要把所有的资金都投入到一个标的或一个行业中，要保留一定的现金储备以应对突发情况。
金融公司实习周记模板(通用版)15篇
金融公司实习周记模板(通用版)15篇Financial company internship weekly record template (general version)汇报人：JinTai College金融公司实习周记模板(通用版)15篇前言：报告是按照上级部署或工作计划，每完成一项任务，一般都要向上级写报告，反映工作中的基本情况、工作中取得的经验教训、存在的问题以及今后工作设想等，以取得上级领导部门的指导。
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本文简要目录如下：【下载该文档后使用Word打开，按住键盘Ctrl键且鼠标单击目录内容即可跳转到对应篇章】1、篇章1：金融公司实习周记范文2、篇章2：金融公司实习周记模板(实用版)3、篇章3：金融公司实习周记例文标准版4、篇章4：金融公司实习周记例文5、篇章5：金融公司实习周记模板(标准版)6、篇章6：样本(2020版)7、篇章7：金融公司实习周记模板通用版8、篇章8：金融公司实习周记范文通用版9、篇章9：金融公司实习周记模板(最新版)10、篇章10：金融公司实习周记例文11、篇章11：金融公司实习周记文档实用版12、篇章12：篇模板2020版13、篇章13：金融公司实习周记样本最新版14、篇章14：金融公司实习周记文档(标准版)15、篇章15：金融公司实习周记范文通用版篇章1:金融公司实习周记范文第一周到今天已经在公司实习一周了，这次实习让我开始了从学校到社会的过度。
这将成为我工作生涯的一个起点，也是从学生过渡到工作人士一个不可或缺的必经阶段。
公司是一家温州本土第三方综合金融服务机构，中国金融超市领跑者，专注财富管理及投融资策划综合平台类公司，多年来一直致力于为客户提供最专业的投资、融资、理财解决方案。
现在在公司市场部做产品营销。
刚进公司那天，对公司的一切都很陌生也很好奇。
在公司负责带我们的是一位总经理，我们都叫他宋总。
这7大金融骗局,每一个都能让你倾家荡产!看看你身边有吗？
这7大金融骗局，每一个都能让你倾家荡产！看看你身边有吗？骗局层出不穷，很多时候并不是因为骗子有多高明，而是人们无法克制贪欲，总相信一夜暴富，固执地把骗子当作偶像崇拜。
以下这7大金融骗局，每一个都能让你倾家荡产！题图：网络配图1、共享经济非法集资陷阱模式：打着目前最火的共享经济的旗号，租高档的办公场所，通过各种会销，拉拢各行业人士投资加盟，声称将消费转化为投资，承诺高额返现。
陷阱指数：★★★★★陷阱案例：有一家叫鑫圆共享的公司，打着国家共享经济的旗号到处宣传推广，声称消费可以转化为投资，消费多少返多少，但在返现几天后，就停止返现。
目前，该案件还在审理当中。
防骗技巧：这种模式资金来源于商品的溢价收入或者会员和加盟商缴纳的费用，长期来看资金链一定会断裂，需要不断拉人头“以旧还新”。
遇到这种“赚钱机会”，你可以根据它的资金来源去判断，特别要警惕“拉人头”的传销模式。
2、非法交易平台（期货、白银、现货原油）陷阱模式：各类假的交易承诺较高的年化收益率，但这是一场对赌游戏，后台人员通过控制操作平台价格，并且在交易所、会员、代理商层层设置陷阱，行情处于高位时不能平仓、本该下跌的价格，在交易软件上却由直线飙升。
陷阱指数：★★★★☆陷阱案例：昆明泛亚通过金属现货投资和贸易平台，操控平台价格，维持泛亚的价格比现货市场价高25%—30%，制造交易火爆的假象，最终资金链断裂，22万投资者的430亿元资金一下子就飞了。
防骗技巧：记住凡是没有期货业协会备案的期货公司都是假的，不要到无任何部门批准设立的“黑平台”、“黑中介”参与交易。
投资期货、现货白银没有门槛、0成本都是骗局。
3、外汇交易诈骗陷阱模式：国内外汇交易平台打着国外监管的旗号行骗，构建虚拟的外汇交易平台，在数据上造假，在用户初入市场之时给予盈利的甜头；在交易时滑点，使下单的点位和最后成交的点位存有差距，谋取暴利。
陷阱指数：★★★☆☆陷阱案例：目前有一个外汇平台，叫做鼎兴环球，平台之前叫做鼎鑫环球，后来更名为鼎兴环球，为什么改名不得而知，但该平台已经无法正常出入金了。
银行身边最美的人800字
银行身边最美的人在银行的日常工作中，我们常常能够遇到这样一群人：他们以专业的态度、热情的服务，为每一位客户带来温暖和便利。
他们就是我们身边最美的银行人，是金融行业的璀璨明珠。
本文将从五个方面对这群银行人的优秀品质进行深入剖析，以表达对他们的敬意和赞扬。
一、专业素养，服务至上他们具备高度的专业素养，他们熟悉各项业务，能够准确、快速地为客户提供服务。
无论是复杂的金融产品，还是简单的存取款业务，他们都能够耐心解答，提供专业的建议。
他们的服务至上，始终将客户的利益放在首位，为客户创造价值。
正是这种专业素养和服务精神，让银行人在客户心中树立了良好的形象。
二、细心周到，关爱客户他们在服务过程中，总是细心周到，关注每一个细节。
他们关心客户的需求，为客户提供个性化的服务。
无论是老年客户还是年轻客户，他们都能够耐心倾听，提供贴心的帮助。
他们的关爱让客户感受到家的温暖，也赢得了客户的信任和赞誉。
这种关爱客户的精神，是银行人立足之本。
三、团队协作，共创佳绩他们之间紧密合作，共同创造佳绩。
他们相互支持，共同解决工作中的难题。
在团队中，每个人都有自己的角色和职责，他们相互配合，共同为客户提供优质的服务。
这种团队协作精神，使得银行能够在竞争激烈的市场中立于不败之地。
银行人的团队精神，是银行发展的基石。
四、诚信为本，追求卓越他们始终坚持诚信为本的原则，为客户提供安全、可靠的金融服务。
他们追求卓越，不断提升自己的业务水平和服务质量。
在工作中，他们始终保持高度的责任心和敬业精神，为银行的声誉和客户的信任贡献着自己的力量。
这种诚信精神和追求卓越的品质，是银行人赢得客户信任的关键。
五、担当责任，回馈社会他们不仅关注自身的业务发展，还积极承担社会责任。
他们关注社会公益事业，参与各种慈善活动和公益项目。
通过回馈社会的方式，他们为社会做出贡献，也提升了银行的品牌形象和社会影响力。
这种担当责任的精神，是银行人回馈社会、实现企业社会责任的体现。
我们身边的金融作文
我们身边的金融作文
《我们身边的金融》
在我们身边，有一个神秘而又神奇的世界，那就是金融！金融就像是一个魔法师，它可以让钱变得更多，也可以让钱变得更少。
今天，我就来给大家讲讲我们身边的金融。
首先，我们要知道什么是金融。
金融就是管理钱的学问。
我们的爸爸妈妈每天都在和金融打交道，他们要赚钱养家，要存钱买房，还要用钱投资理财。
这些都是金融的一部分。
然后，我们要知道金融对我们的生活有什么影响。
金融可以让我们的生活变得更美好。
如果我们学好了金融，我们就可以更好地管理自己的零花钱，不会乱花钱，还可以让钱生钱，变得更多。
如果我们长大了，我们还可以用金融知识创业，赚更多的钱，让自己和家人过上更好的生活。
但是，金融也有不好的一面。
如果我们不好好学习金融，我们就可能会遇到金融陷阱，比如被骗钱，被欠钱，或者投资失败，损失很多钱。
所以，我们要学会辨别真假，不要轻易相信别人，也不要盲目跟风投资。
最后，我想告诉大家，金融并不难，只要我们用心学习，就一定能掌握它的奥秘。
我们可以从现在开始，多看看金融方面的书，多
听听金融方面的故事，多问问爸爸妈妈关于金融的问题。
这样，我们就能成为金融小达人，为自己和家人带来更多的财富和幸福！。
身边数字经济的例子
身边数字经济的例子数字经济是指以数字技术为基础，运用科技和信息化手段创造、分配、交换和利用价值的经济活动。
在当今的社会中，随着数字经济的发展和普及，它已经深入到我们生活的各个方面，带来了许多新的商机和便利，下面我将为大家列举一些身边数字经济的例子。
一、电子商务随着互联网的普及，电子商务已经成为人们生活中不可或缺的一部分。
通过电子商务平台（如淘宝、京东等）购买商品，已经成为人们一种方便的购物方式。
无论是在家上网购物还是在办公室中订餐，都可以实现24小时的不间断购物。
二、共享经济共享经济是指一种新兴的经济模式，它通过共享资源，让更多人享受更优质的服务。
例如共享单车（ofo、摩拜），共享汽车（小蓝单车、云杉汽车），共享充电宝等，这些共享经济产品都提供了便捷的服务和全新的消费体验。
三、在线教育在线教育是指利用互联网技术进行远程学习。
这种模式的优点在于，无论哪个地方，只要有网络，就可以进行学习，同时能够大大节省时间和资金。
在线教育平台（如腾讯课堂、网易云课堂等）已经成为许多人学习的首选。
四、在线医疗在线医疗是指通过互联网技术进行医疗服务的一种新型模式。
通过在线医疗平台（如互联网医疗、春雨医生）可以实现在线问诊、在线咨询、预约挂号等功能，大大减少了就医排队的时间和成本。
五、云计算云计算是指利用互联网将计算机资源进行集中管理和分配的一种方式。
通过云计算平台（如阿里云、华为云等），企业可以租用计算机资源和存储空间，以此来降低企业运营成本，同时实现数据的共享和可靠的数据备份。
六、智能家居智能家居是指通过互联网将智能物联设备连接起来，实现家居相关产品的智能控制。
例如可以通过手机或者语音控制智能灯泡的明暗和颜色，实时通过智能摄像头远程监控家中的状况等，使家居环境更加智能使用和便利。
七、数字金融数字金融是将金融业务和数字技术相结合，利用人工智能、区块链等技术创造金融服务并进行风险控制，这种模式使金融服务更加透明化和高效化，提升了个人用户体验。
我身边的金融投资消费小故事作文
我身边的金融投资消费小故事作文《我身边的金融投资消费小故事》作文一
在我家小区里，有一个叫明明的叔叔，他的故事可有意思啦！
明明叔叔工作很努力，攒了一些钱。
有一天，他听说把钱存到银行里，不仅安全，还能有利息拿。
于是，他就去银行存了一部分钱。
过了一段时间，他拿到了比原来多出来的一点点钱，可把他高兴坏了。
后来，明明叔叔又听说买股票能赚更多的钱。
他就跟着别人学，买了一些股票。
可是股票的价格一会儿涨，一会儿跌，明明叔叔的心也跟着上上下下。
有一段时间，股票一直跌，明明叔叔亏了不少钱，他可着急了。
这时候，明明叔叔明白了，投资不能盲目跟风，要先学习知识，了解清楚了再行动。
小朋友们，我们也要像明明叔叔一样，多学习金融知识，才能让我们的钱变得更多哟！
《我身边的金融投资消费小故事》作文二
我有一个同学叫小花，她的爸爸妈妈特别会理财。
有一次，小花想要一个很贵的玩具。
她的爸爸妈妈没有马上给她买，而是和她一起做了一个计划。
他们说，如果小花每天帮忙做家务，就能得到一些零花钱。
小花很努力地做家务，攒了好久的零花钱，终于买到了那个玩具。
小花的爸爸妈妈还告诉她，钱不能乱花，要留一些备用。
有一回，小花生病去医院，幸好爸爸妈妈提前留了一些钱，才能顺利地看病。
从那以后，小花也学会了好好管理自己的零花钱，不乱买东西，还会把一部分钱存起来。
小朋友们，我们也要学会合理消费，管理好自己的钱哦！
如果您对这两篇作文还有其他的修改建议或补充信息，欢迎随时告诉我。
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间接金融： 间接金融：资金供 求双方通过金融中 介机构间接实现资 金融通的行为， 金融通的行为，如 银行存贷款、 银行存贷款、 现代金融体系的构 成要素
货币制度规定的货币流通、金融机构、金融市场、金融工具、制度和调控机制 货币制度规定的货币流通、金融机构、金融市场、金融工具、
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Click to edit company slogan . 谢谢大家的到来与耐心。 希望大家天天都可以有个好心情。
结束语
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行业分类（ 行业分类（二）
社会保障部门： 社会保障部门：保障社会保险资金，养老基金的保险，增值。例：社保 基金理事会。 商业保险公司： 商业保险公司：设计保险产品，为保险产品定价，管理保险产品风险， 管理保险基金的保值，增值。例：平安保险，美国友邦保险等等。 商业银行：筹集资金，提供金融咨询，结算，兑换，融资，理财等服务。 商业银行 例：中国银行，招商银行，民生银行，花旗银行等。
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金融资产
原生工具 衍生工具
货币资产 ↓ 实物货币 ↓ 信用货币 ↓ 电子货币
信用资产 ↓ 票据 ↓ 货款 ↓ 债券
权益资产 ↓ 优先股 ↓ 普通股
金融期货 ↓ 股指期货 ↓ 利率期货 ↓ 外汇期货
金融期权 ↓ 股指期权 ↓ 利率期权 ↓ 外汇期权
金融互换 ↓ 股指互换 ↓ 利率互换 ↓ 外汇互换
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行业分类（ 行业分类（三）
政策性银行：配合国家政策，对风险较高或者回报较低的基建，农业或 政策性银行 者进出口项目提供融资支持。例：中国农业发展银行。 投资银行：为企业引进战略合作者，对企业并购，上市，重组，专项融 投资银行 资等业务提供咨询服务。例：高盛，美林，德意志银行，摩根斯坦利等。 证券公司：辅导企业上市，股票承销和对股票市场的投资。例：第一创 证券公司 业，招商，国信等。
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行业分类（ 行业分类（一）
中央银行：主要职能为制定和执行货币政策；监管银行间同业拆借市场 中央银行 和债券市场，外汇市场，黄金市场；建立社会信用体系等。例：中国人 民银行。 金融监管部门：监督辖内各类金融机构合规经营；研究并提示金融风险。 金融监管部门 例：银监会，证监会，保监会。 财政、税务、审计、工商等部门 财政、税务、审计、工商等部门：管理财政书稿，支出，检查各级政府 机构以及国有控股企业财务运作的合法性及合规性；检查各类企业的合 法性及合规性。
金融的价值不 光在于理论研究 ，更重要的是可 以给我们的生活 方式带来什么样 的变化。
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金融的魅力
金融业是最具魅力的热门行业
金融资产—— 提供投资融资工具 金融资产
金融市场—— 提供发财致富的机遇 金融市场 金融资源筹集的场所
金融泡沫、 金融泡沫、金融风险 和金融危机—— 美梦破灭、倾家荡产 和金融危机
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身边的金融 身边的金融
余骏
第一创业证券高级分析顾问
你知道 什么是金融吗？
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什么是金融
金融是货币流 通和信用活动以 及与之相联系的 经济活动的总称
金融既有很抽 象的理论，比如 数量金融学中 VAR风险价值原 VAR风险价值原 理，又可以有非 常实用的指导价 值，如投资债券 ，股票时的分析 方法。
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全球经济一体化的背景
在全球经济一体化的趋势下，全球已经进入金融主导的发展阶段 在全球经济一体化的趋势下， 主要体现在以下几个方面： 主要体现在以下几个方面： 1. 资金在全球流动，提高资源配置效率。 资金在全球流动，提高资源配置效率。 2. 大规模高速度无序资金流动冲击的危险。 大规模高速度无序资金流动冲击的危险。 3. 资金流的速度与规模远高于物流。 资金流的速度与规模远高于物流。 4. 全球规模追逐利润。 全球规模追逐利润。 5. 全球相互依赖性大大增强。 全球相互依赖性大大增强。 EG. 汇率在全球范围内变化就是例证之一。 汇率在全球范围内变化就是例证之一。
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身边的金融（ ）：银行 身边的金融（一）：银行
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身边的金融（ ）：证券业 身边的金融（二）：证券业
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身边的金融（ ）：保险 身边的金融（三）：保险
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行业分类（ 行业分类（五）
会计事务所及咨询公司： 会计事务所及咨询公司：对企业财务进行第三方审计，并对改善经济， 财务工作提供咨询服务。例：四大会计事务所。 各类媒体，企事业单位及跨国公司 各类媒体，企事业单位及跨国公司：财经媒体，所有企业的财务，投资 及战略规划部门都需要财经专业人才。例：路透，人民日报，IBM等。 其他：酒店管理，赛事管理，经纪人，私人理财顾问。 其他
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在你身边的金融岗位
政府： 政府：审计专署员，银监会监管员，保监会调研员，工商管理 官员，税务官，央行分析员，国资委/发改委研究员。
咨询服务： 咨询服务：财务经理，审计师，内审员，会计师，税务咨询， 投资顾问，管理咨询顾问，商业战略咨询师，物流管理。 金融机构： 金融机构：信贷经理，理财顾问，外汇交易经理，金融衍生品 交易员，金融产品研发，国际结算专员，精算师，风险分析师， 证券经理，基金经理。 一般企业： 一般企业：国际贸易商，营销经理，人力资源经理，不动产投 资商，投资项目经理，信息系统工程师。
金融学学科体系示意图
金融学
微观金融学
金融决策学 ↓ 证券投资学 ↓ 公司财务学 ↓ 金融市场学 ↓ 金融工程 ↓ 金融资产定 ↓ 商业银行学 ↓ 投资银行学 ↓ 保险学 ↓ 微观银行学 ↓ 电子金融
中央银行学 ↓ 货币政策分析 ↓ 金融监管学 ↓ 国际金融学
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金融的分类
分类依据： 分类依据：根据资金由供给方向需求方转移过程中是否通过金融中介机构
直接金融： 直接金融：资金供 求双方通过一定的 金融工具直接形成 债权债务关系或所 有权关系的资金融 通行为。如股票、 通行为。如股票、 债券、 债券、商业票据
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行业分类（ 行业分类（四）
基金公司： 基金公司：对募集资金进行投资，实现保值，增值。例：南方基金 国际金融组织： 国际金融组织：为消除贫困，为发展中国家关系国计民生的基础建设项 目提供贷款，对关系到国计民生的灾难性市场变化提供资金。例：世界 银行，亚洲开发银行等。 结算组织：为金融机构和个人外币资金业务提供结算服务。例：VISA, 结算组织： MASTERCARD, AMERICAN EXPRESS, 银联等。