保理业务资料清单
保理项目尽职调查清单
保理项目尽职调查清单1. 项目概述在进行保理项目的尽职调查前，首先需要了解项目的背景和概况，包括但不限于以下几点：•项目名称及编号；•公司名称及注册地；•项目类型（国内保理/进口保理/出口保理等）；•发票类型（商业发票/增值税发票等）；•项目金额及期限；•资金用途及计划；•保理方案及保理费率；•项目相关方及其合法资质。
2. 项目合法性调查在确认了项目的基本信息后，应当进一步调查项目的合法性，包括但不限于以下几点：•公司注册资质及业务许可证是否齐全；•公司所在行业是否合法、正规；•公司是否有风险或诉讼记录；•项目所涉及的资产是否真实合法；•项目相关方是否存在不良信用记录。
3. 项目资产调查保理项目的资产质量是尽职调查中的一个重要部分，包括但不限于以下几点：•资产是否符合法律要求，是否具有货款债权的性质；•资产来源是否合法；•资产的代偿能力及代偿来源是否充足；•资产的风险程度；•资产的担保情况及真实性。
4. 项目相关方调查除了公司本身外，项目涉及的其他相关方（例如客户、供应商、担保方等）的调查同样重要，包括但不限于以下几点：•其他相关方身份、信用情况；•其他相关方是否存在违规操作；•暴露其他相关方可能带来的风险；•项目中其他相关方的权利义务；•其他相关方之间的关联关系。
5. 项目现场检查在尽职调查过程中，项目现场检查是必不可少的部分，可以帮助确定资产的实际情况，包括但不限于以下几点：•项目资产及其他相关资料的真实性；•项目现场的运作情况；•现场有无违规操作；•现场监控及防范情况；•现场员工素质及财务管理情况。
6. 其他调查尽管以上几点已经覆盖了保理项目尽职调查的大部分内容，但在实际操作中，尽职调查可能还需要涉及其他方面的调查，例如：•项目中涉及的保险或法律问题；•项目中涉及的税务问题；•项目中存在的其他风险或不确定因素。
7. 尽职调查报告总结在完成以上各项尽职调查后，应当对所得到的信息进行整合和总结，并形成尽职调查报告。
【供应链保理】融资人、债务人、底层资产、增信方需要材料清单
4、初始票据持有人（施工方或供货方）
4-1
营业执照正本、法人身份证
复印件盖章
一式二份
4-2
最新公司章程
复印件盖章
一式二份
4-3
股权结构图（穿透至实际控制人）
股权结构图文件盖章
一式二份
4-4
最近三年审计报告及最近一期财务报表
复印件盖章
一式二份
4-5
从事特殊行业的应提供有关成立的批准文件、许可文件及资质证明
经营许可证复印件盖章
一式二份
4-6
主要债务明细（包括债务类别、期限、起止时间，利率、总金额、未偿还金额、担保方式等）
上述要素列表盖章
一式二份
4-7
公司在资本市场公开融资情况及历史信用表现（附债券、资产证券化及其他融资明细）
如无可不提供ຫໍສະໝຸດ 4-8银行授信及使用情况如无可不提供
4-9
对外担保、资产抵质押等或有事项的说明
涵盖被担保企业名称、担保金额等要素列表盖章；股权或资产的抵押融资的。
4-10
最新人民银行征信报告（6个月内）
盖章
一式二份
2-6
最新人民银行征信报告（6个月内）
盖章
一式二份
3、底层资产相关-施工类
3-1
施工合同
现场核验原件，复印件需盖章
一式二份
3-2
工程施工进度表（监理方需签字盖章）
现场核验原件，复印件需盖章
一式二份
3-3
五证
复印件需盖章
一式二份
3-4
发票
需足额，复印件需盖章
一式二份
3-5
工程项目资料（包括项目介绍、所在城市情况、施工项目当前指标情况）
保理业务流程及实施细则
保理业务流程及实施细则一、引言保理业务是一种金融服务，旨在匡助企业解决资金周转问题。
本文将详细介绍保理业务的流程和实施细则，以便企业能够准确理解并顺利开展保理业务。
二、保理业务流程1. 申请阶段企业需要向保理公司提交申请，包括企业基本信息、财务报表、经营状况等。
保理公司将对申请进行评估，并进行尽职调查。
2. 合同签订在申请通过后，保理公司与企业签订保理合同，明确双方的权益和责任。
合同内容包括保理业务范围、费用、违约责任等。
3. 资料准备企业需要准备相关的交易资料，包括应收账款清单、发票、合同等。
保理公司将对这些资料进行审核和核实。
4. 资金发放保理公司根据核实的应收账款，向企业提供资金。
资金可以是预付款、贷款或者是承兑汇票等形式。
5. 应收账款管理企业将应收账款的管理权委托给保理公司，包括账款的收取、催收等。
保理公司会对账款进行监控和管理。
6. 资金回收企业的客户将对付款项直接支付给保理公司，保理公司将收回之前提供给企业的资金，并扣除相关费用。
7. 结算保理公司将剩余的资金结算给企业，同时提供相关的结算报表和财务分析。
三、保理业务实施细则1. 保理业务资格要求企业在申请保理业务时，需要满足保理公司的资格要求，如注册资金、经营年限等。
此外，企业的应收账款需要符合保理公司的要求。
2. 保理合同条款保理合同应明确双方的权益和责任，包括合同期限、费率、违约责任等。
双方应充分商议并达成一致。
3. 应收账款审核保理公司会对企业提供的应收账款进行审核和核实，确保其真实有效。
企业应提供准确、完整的应收账款资料。
4. 资金使用规定企业在使用保理资金时，应按照合同约定的用途进行使用，并及时向保理公司提供相关的使用证明。
5. 应收账款管理授权企业将应收账款的管理权委托给保理公司，保理公司有权对账款进行催收和追索。
企业应配合保理公司的工作，并提供必要的支持。
6. 保密义务双方在保理业务中应保守商业秘密，不得泄露对方的商业信息。
保理业务尽调清单及操作要求【客户版】
保理业务尽调清单及操作要求【客户版】保理业务是一种融资方式，企业通过将其应收账款转让给保理公司来获得资金。
为了确保保理业务的安全和有效性，保理公司需要进行尽调来评估应收账款的真实性和债务人的信用状况。
以下是保理业务尽调清单及操作要求。
一、保理业务尽调清单1. 公司基本情况尽调保理业务方的公司及债务人的基本情况，包括公司名称、注册地址、法定代表人及联系方式等。
2. 企业经营状况尽调企业的经营状况，包括公司生产、经营的主要产品和服务、主要市场、销售渠道及营收规模等。
3. 应收账款情况了解债务人的应收账款情况，包括账款种类、账款金额、账款期限、应收账款是否存在争议及已垫付的应收账款等。
4. 债务人信用状况评估债务人的信用状况，包括了解其历史还款记录、财务状况及征信记录等。
5. 合同及相关凭证了解债务人与应收账款相关方的合同及凭证情况，包括合同签署时间、合同内容、合同是否有效及实际履行情况等。
6. 所有者背景了解债务人的所有者背景，包括了解其个人情况、商业背景及资产情况等。
7. 法律诉讼了解债务人的法律诉讼情况，包括了解是否存在相关法律纠纷以及纠纷的处理情况等。
二、保理业务操作要求1. 建立风险评估系统保理公司应建立科学的风险评估系统，包括建立评估模型、制定评估程序和规范评估标准等。
2. 严格审核应收账款在审核应收账款时，保理公司应严格按照尽调要求进行审核，不得冒险批准无法确认真实性的应收账款。
3. 强化风险控制保理公司应制定完善的风险控制措施，并及时响应并处理风险事件。
4. 考虑保险保障保理公司应考虑为保理业务提供保险保障，降低风险，保障公司利益。
5. 客户关系维护保理公司应与客户建立良好的合作关系，优化服务品质，增强合作稳定性。
三、尽调报告撰写尽调报告是保理业务核心的文件之一，其质量和真实性对业务的执行效果有着非常重要的影响。
尽调报告应包括以下内容：1. 尽调结果总结对保理业务尽调结果进行综合总结，单独列出每一项有关信息并进行分析。
某证券公司保理项目尽职调查清单
XX证券股份有限公司保理项目尽职调查清单一、融资主体1、基本情况（1）公司最新章程；（2）公司成立背景、历史沿革、股权变动等；（3）公司股权结构图（4）公司下属子公司及关联方基本情况；2、业务情况公司目前主营业务、业务模式介绍；3、财务情况（1）公司近三年经审计财务报告和最新一期的会计报表和主要财务指标；（2）公司债务明细表（包括债务类别、期限、利率、总金额、未偿还金额、担保方式等）；（3）公司获得的银行授信及使用情况；1）交易对手提供的银行授信、贷款简表（按金融机构小计列示，明细表作为附件列示）、截止日期；2）人行征信系统查询的交易对手授信记录（按金融机构小计列示，明细表作为附件列示）、截止日期；3）如交易对手提供的材料与人行查询材料数据不一致，请予以说明，并提供交易对手书面证明材料。
（4）公司对外担保、资产抵质押等或有事项的说明；1）交易对手对外保证一览表2)自有财产抵（质）押一览表（5）债券、信托及其他融资一览表4、其他（1）公司法律诉讼等情况的说明；（2）公司无违法违规事项的承诺函；（3）本次融资的还本付息计划二、用款主体1、基本情况（1）公司最新章程；（2）公司成立背景、历史沿革、股权变动等；（3）公司股权结构图（4）公司下属子公司及关联方基本情况；2、业务情况公司目前主营业务、业务模式介绍；3、财务情况（1）公司近三年经审计财务报告及最新一期的会计报表和主要财务指标；（2）公司债务明细表（包括债务类别、期限、利率、总金额、未偿还金额、担保方式等）；（3）公司获得的银行授信及使用情况；1）交易对手提供的银行授信、贷款简表（按金融机构小计列示，明细表作为附件列示）、截止日期；2）人行征信系统查询的交易对手授信记录（按金融机构小计列示，明细表作为附件列示）、截止日期；3）如交易对手提供的材料与人行查询材料数据不一致，请予以说明，并提供交易对手书面证明材料。
（4）公司对外担保、资产抵质押等或有事项的说明；1）交易对手对外保证一览表2)自有财产抵（质）押一览表（5）债券、信托及其他融资一览表4、其他（1）公司法律诉讼等情况的说明；（2）公司无违法违规事项的承诺函；三、应收账款实际债务人1、基本情况（1）公司成立背景、历史沿革、股权变动等；（2）公司管理层介绍2、业务情况（1）公司目前主营业务情况、模式介绍；3、财务情况（1）公司近三年经审计财务报告及最新一期的会计报表和主要财务指标、主要会计科目明细；（2）公司债务明细表（包括债务类别、期限、利率、总金额、未偿还金额、担保方式等）；四、标的应收账款资料（1）形成商票的基础材料（包括但不限于采购合同、送货单等）。
【供应链保理】房地产供应链保理业务流程(保理端)1
业务流程
流程图
房地产公司
形成应付 工程款
账款确权 确认转让
开具商票 （集团保兑）
兑付
施工方
提供资料 申请融资 签署合同
商票背书 完成融资
保理公司
尽职调查 受理申请
转让通知
中登登记 （发票）
放款 到期托收 融资结清
资料清单
施工方资料清单
序 号
资料名称
资料来源
1 三证合一营业执照 自行准备
复印件 复印件 复印件 复印件 复印件 原件 原件
尽调核 对原件 或系统
尽职调查
一、非现场尽调 1、审核施工合同 2、核对进度款 3、发票未办理中登登记 二、现场尽调 1、参观工程现场 2、保理合同及附件面签（施工方） 3、应收账款通知书回执面签、基础交易合同、发票及进度款资料原件核对（项目公司）
2 法定代表人身份证 自行准备
3
公司章程
自行准备
4
资质证书
自行准备
5 基础交易合同 自行准备
6 基础交易对应发票 自行准备
7
《股东会/董事会 决议》
保理提供
8 保理合同及附件 保理提供
9 转让登记协议 保理提供
10 《质押合同》 保理提供
11 商业承兑汇票复印件 复印件 复印件
原件
原件 原件 原件 背书
备注
尽调核对原件 尽调核对原件
资料清单
项目公司资料清单
序号
资料名称
1
三证合一营业执照
2
法定代表人身份证
3 进度款支付申请表（如有）
4
进度款审批表（如有）
5
形象进度审批表（如有）
6
应收账款转让通知书回执
保理业务需提供的材料
黎南铁路公司需提供的文件清单一、需签署的合同和协议（一）反向保理协议及该协议中的附件；（二）债务转让协议；（三）附件2应收账款债权转让通知书中的买方回执；（四）附件4应收账款债权转让同意书。
二、需提供的其它材料（一）与三个委托建设单位签署的代建协议（完整版）代建单位需提供的文件清单一、需签署的合同和协议（一）债务转让协议。
二、需提供的其它材料与每笔应收账款对应的，符合开发银行资金支付标准的支付申请材料。
本次保理业务涉及的采购/工程合同、发票由卖方提供。
注意：下述材料中的“本期应付款项”，应与债务转让协议中、应收账款债权转让通知书、应收账款债权转让明细表等文件中所记载的应收账款金额保持一致！！1、材料款/设备款：（1）至少由双方签字盖章确认的验收交接单，尽量取得监理确认；（2）由卖方提交，并经代建单位审批同意的付款申请书。
申请书应注明本期应付款项金额；（3）大额支付联签单。
2、工程款：（1）最近一期验工计价材料封面；（2）由代建单位审批同意、监理签字盖章确认的工程款请领单。
请领单以各项目业主规定的格式为准，但至少应包括标段信息、合同编号及金额、验工计价和拨款情况、预付款和代缴税金等应扣除款项、本期应付款项金额等。
请领单各项信息请务必填列完整，且不得手填；（3）大额资金支付联签单；（4）应在付款后的一个季度内，提供有关发票复印件。
卖方需提供的文件清单一、需签署的合同和协议（一）债务转让协议；（二）国内保理协议；（三）附件0国家开发银行国内保理业务申请书；（四）附件1应收账款转让明细表；（五）附件2应收账款债权转让通知书；（六）附件5保理融资申请书。
二、需提供的其它材料下述材料复印件均需加盖公章。
（一）卖方需提供的基本材料1、公司基础材料：经年审的营业执照复印件、经年审的组织机构代码证复印件、税务登记证复印件贷款卡复印件及密码、公司章程、法定代表人身份证复印件、法定代表人授权委托书等；2、与代建单位签订的施工合同、供货合同。
保理业务资料清单
拟做保理业务的贸易合同
17
拟做保理业务的发票
18
工程完工验收证明
19
抵押物设备清单、发票
O
如业务需要，或条件许可
20
其它认为必要资料
O
说明：1.标注为※是必须提供的资料;
2.标注为O是适用的企业需要提供的资料;
资 料 名 称
融资企业
备注
原件
复印件
1
企业法人营业执照
工商管理机构颁发并经年检
2
组织机构代码证书
3
企业税务登记证
国税、地税颁发
4
公司章程
经股东大会通过
5
特殊行业许可证
O
国家规定由特殊主管部门颁发
6
贷款卡及密码
中国人民银行颁发
7
近3年经审计及近期财务报表
会计师事务所审计
8
验资报告
会计师事务所验证
9
企业资信评级资料
序号
资料名称
融资企业
备注原件复印件 Nhomakorabea10保理申请书
11
法定代表人身份证及简历
简历要求原件，身份证复印件
12
董事会或股东会融资决议
13
固定资产、应收账款、应付账款等重要科目明细表
O
如业务需要，或条件许可
14
近半年主要银行对账单
O
如业务需要，或条件许可
15
连续三个月的主要销售发票及销售合同
O
如业务需要，或条件许可
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如业务需要,或条件许可
16
拟做保理业务的贸易合同
※
17
拟做保理业务的发票
※
18
工程完工验收证明
※
19
抵押物设备清单、发票
○
如业务需要,或条件许可
20
其它认为必要资料
○
说明：1.标注为※是必须提供的资料；
2.标注为○是适用的企业需要提供的资料；
※
会计师事务所验证
9
企业资信评级资料
※
序号
资料名称
融资企业
备注
原件
复印件
10
保理申请书
※
11
法定代表人身份证及简历
※
※
简历要求原件，身份证复印件
12
董事会或股东会融资决议
※
13
固定资产、应收账款、应付账款等重要科目明细表
○
如业务需要,或条件许可
14
近半年主要银行对账单
○
如业务需要,或条件许可
15
连续三个月的主要销售发票及销售合同
保理业务资料清单
资料名称
融资企业
备注
原件
复印件
1Hale Waihona Puke 企业法人营业执照※
工商管理机构颁发并经年检
2
组织机构代码证书
※
3
企业税务登记证
※
国税、地税颁发
4
公司章程
※
经股东大会通过
5
特殊行业许可证
○
国家规定由特殊主管部门颁发
6
贷款卡及密码
※
中国人民银行颁发
7
近3年经审计及近期财务报表
※
会计师事务所审计
8
验资报告