公司金融-现代公司制度
金融公司规章制度
金融公司规章制度一、金融公司概述金融公司是指以开展金融业务为主业、以吸收公众存款、融资为重点的非银行金融机构，主要业务包括：融资租赁、消费金融、小额贷款、金融保险、信托等。
二、管理制度（一）组织架构管理制度1、企业章程公司章程是金融公司的基础法规，必须在公司成立时设立，由公司董事长或授权的法定代表人向工商行政管理部门注册。
2、管理层职务设立制度金融公司管理人员职务设立制度应根据公司实际需要而设定，为了更好的管理企业、提高企业的效益，金融公司管理层的职务应遵循职责明确、权限清晰、层次鲜明、制度灵活的原则。
3、内部审计管理制度金融公司内部审计管理制度的建立是加强企业内部控制，规范企业运行，及时发现和纠正企业内部不正常情况的重要内容。
（二）风险管理制度1、资信管理制度金融公司资信管理制度应规范公司与客户的关系，确保企业的安全和客户的权益。
主要内容包括：新客户开户、客户资料变更、客户信用评估、客户风险分类等。
2、信贷管理制度金融公司信贷管理制度是完善金融公司风险管理体系的必要环节。
制度的重点是对贷款业务的规范，主要内容包括：贷款流程、贷款审批、抵押担保、贷后管理等。
3、资产负债管理制度金融公司资产负债管理制度是企业管理的核心，主要内容包括：资产负债平衡、资产负债调整、资本管理、市场风险管理、流动性风险管理等。
（三）信息技术管理制度1、信息化管理制度金融公司信息化管理制度应规定与信息化管理有关的各项制度及流程，主要包括：信息化战略、信息化规划、信息化实施、信息化运行、信息安全管理等。
2、网络安全管理制度金融公司网络安全管理制度是为了保障企业内部信息安全而制定的。
主要内容包括：信息安全政策、信息安全风险管理、网络安全建设、安全防范、安全事件处置等。
（四）人事管理制度1、人员录用制度金融公司人员录用制度应健全，招聘应尽量依据公平、公正原则进行，聘用应从身心健康和工作能力两个角度进行综合考虑。
2、培训管理制度金融公司培训管理制度应规定人员培训的各项内容，包括企业文化、人员职业素质提升、业务技能提高、知识更新等。
现代金融企业制度
现代金融企业制度篇一：浅析现代金融企业内控制度浅析现代金融企业内控制度一、内部控制的近况近年来，我国会计乃至整个管理领域对内部控制的需求日益强烈，国家通过修订和颁布一系列相关法律法规对内部控制的发展起到了有力的政府推动作用，理论界也就此掀起了一个不小的讨论热潮。
但就内部控制在组织中的实际运行情况看，作为实现现代企业管理的重要组成部分的内部控制并没有发挥人们预期的效果。
究其原因，笔者认为，这与我们对内部控制目标的定位不准、对内部控制有效运行的内外部环境缺乏系统研究不无关系。
二、内部控制的组成1、内部控制环境是整个系统的基础影响商业银行内部控制作用发挥的各种内部因素，表现为银行管理者对内部控制的态度以及经营风格、从决策层到作业层的每个层次都有明确职责分工的组织结构、独立于银行的决策层和管理层的监事会和审计稽核机关的机构、监管当局对内部控制的重视程度及其有关法律法规的要求与支持程度的外部影响等方面；2、风险识别与评估旨在发现和计量商业银行实现其目标的过程中存在的不确定性为控制活动指明了具体的方向，内部控制最重要的目的也是在此。
所以，商业银行在构建内部控制机制时，必须充分考虑各种风险，并将其纳入到有效的内部控制之中，保证有充分的程序和资源来进行风险评估。
同时，还应对不断变化的情况及条件做出反应，包括对内部控制制度加以可能的修改，及时涵盖任何新的或以前未进行控制的风险。
3、控制活动是商业银行内部控制系统的核心具体实施内部控制的过程，这些活动包括审批、授权、核实、会计控制、资产保全及其职责分工等。
控制活动通常包括三个因素：制定方针政策和规章制度；执行这些规章制度程序；对规章制度的贯彻落实情况进行监督检查，发现问题按照报告程序的规定及时反馈，并督促其采取纠正措施。
4、信息与交流为各个要素的沟通，引导内部控制系统有效运行，确保控制目标的实现提供支持。
商业银行内部信息系统包括反映经营管理状况、遵循相关法规制度的情况、财务报表资料的情况，也包括反映外部环境、提供决策支持的各种信息等。
健全现代金融企业制度
健全现代金融企业制度金融企业制度的意义现代金融企业制度的健全对于一个国家的经济发展和金融稳定至关重要。
金融企业制度是指涉及金融市场和金融机构的法律、规章、规则等一系列制度建设，旨在规范金融行业的运作，保障金融市场的公平、公正和透明，有效防范风险，促进金融发展和经济增长。
金融企业制度的核心内容1. 法律法规及监管机构为了保障金融市场的良好秩序和金融机构的正常运作，国家需要提出明确的法律法规，并设立专门的监管机构来监督、协调和管理金融市场。
这些法律法规和监管机构需要确保金融市场的公平、公正和透明，防止金融乱象的出现。
同时，监管机构还应负责金融机构的监管，保障金融机构的合规运营。
2. 金融监管体系金融监管体系是保障金融市场稳定的重要保障之一。
一个完善的金融监管体系应包括多个层面的监管机构，例如金融监管委员会、证券监管机构、保险监管机构等。
这些机构应有明确的职责和权限，形成协同合作、有效监管的格局。
3. 金融市场的健全运作金融市场是金融企业制度的核心组成部分。
金融市场应具备公平、公正、透明的特点，为投资者提供充分的信息披露和风险提示，确保交易的安全性和合法性。
为了实现这一目标，要建立健全的证券市场、期货市场、外汇市场等，并设立交易所和结算机构，加强市场监管和信息披露。
4. 风险管理和防范金融业作为一个高风险行业，风险管理是金融企业制度中的重要环节。
金融机构应制定科学的风险管理制度，包括风险评估、风险控制、风险监测等。
此外，还需要建立一套完善的风险应对机制，以应对金融市场的不确定性和风险事件的发生。
健全金融企业制度的建议1. 完善法律法规和监管机构加强金融市场的监管力度，完善金融法律法规，强化金融监管机构的独立性和专业性。
同时，要强调金融监管部门的跨部门协作和信息共享，形成整体推进的态势。
2. 加强金融监管能力建设提高金融监管机构的专业素质和能力，培养更多的金融监管人才，健全金融监管制度。
此外，要建立起与国际金融监管标准接轨的制度，加强对全球金融市场的监管协调。
《金融公司管理制度》
第一章总则第一条为加强公司规范化管理，保障公司稳健经营，提高员工素质，根据国家有关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司全体员工，是公司内部管理的基本准则。
第三条公司全体员工应严格遵守本制度，共同维护公司形象，为公司发展贡献力量。
第二章组织机构与职责第四条公司设立董事会、监事会、总经理办公室、各部门等组织机构。
第五条董事会负责公司重大决策，对公司的经营管理进行监督。
第六条监事会对董事会、总经理及其下属部门的工作进行监督。
第七条总经理负责公司的日常经营管理，组织实施董事会决议。
第八条各部门按照职责分工，负责本部门的具体工作。
第三章员工管理第九条公司实行劳动合同制，员工须与公司签订劳动合同。
第十条员工入职前，应参加公司组织的培训，了解公司规章制度和业务流程。
第十一条员工应按照公司要求，参加年度体检，确保身体健康。
第十二条员工在工作中应遵守职业道德，保守公司秘密，不得泄露客户信息。
第十三条员工应积极参加公司组织的各项活动，提高团队凝聚力。
第四章业务管理第十四条公司业务开展应遵循合规、稳健、高效的原则。
第十五条公司业务人员应熟悉业务流程，严格按照规定操作。
第十六条公司业务人员应保持与客户的良好沟通，为客户提供优质服务。
第十七条公司应建立健全风险管理体系，对业务风险进行评估、监控和控制。
第五章财务管理第十八条公司财务管理应遵循国家法律法规和财务制度。
第十九条公司应建立健全财务管理制度，确保财务数据的真实、准确、完整。
第二十条公司财务人员应严格执行财务制度，加强财务监督。
第六章安全管理第二十一条公司应建立健全安全管理制度，确保公司及员工的生命财产安全。
第二十二条公司应定期对办公场所、设备设施进行安全检查，及时消除安全隐患。
第二十三条公司员工应遵守消防安全规定，不得在办公场所吸烟、使用明火。
第七章奖惩制度第二十四条公司对表现优异的员工给予奖励，对违反公司规定的员工进行处罚。
第二十五条奖励分为物质奖励和精神奖励，处罚分为警告、记过、降职、解聘等。
公司治理_现代金融企业制度的核心_上_李振江
中国城乡金融报/2009年/3月/30日/第A03版理论公司治理:现代金融企业制度的核心(上)李振江中国农业银行董事会秘书编者的话:公司治理是企业健康平稳可持续发展的基石。
对于高风险、高财务杠杆、靠吸收公众存款经营的商业银行来说，良好的公司治理更是至关重要。
本期《理论》主题聚焦“公司治理与商业银行”，从公司治理的渊源、模式入手，深入研究公司治理的内涵，探讨国内商业银行如何按照现代商业银行公司治理的要求，全面革新理念文化、治理关系、工作方式和办事规则，在公司治理层面实现脱胎换骨的改造。
公司治理通常表现为公司股东会、董事会和经理人间的一种相互监督制衡的内部组织架构和制度体系，以及外部的相关治理设施。
作为现代金融企业制度的核心，良好的公司治理可以有效解决权、责、利不对等的问题，体现科学决策和权力制衡，是保障银行经营绩效的关键。
作为现代金融企业制度的核心，良好的公司治理可以有效解决权、责、利不对等的问题，体现科学决策和权力制衡，是保障银行经营绩效的关键。
能否建立有效的公司治理是衡量农行股改成效的关键要素。
为此，我们要按照建设现代商业银行的要求，大力培育有利于良好公司治理发挥作用的环境，以推动新机制在全行系统的有效运行。
根据经合组织(OECD)定义:“公司治理是指导和控制公司的制度，包括公司管理层、董事会、股东和其他利害相关者的一整套关系。
通过公司治理架构能够确定公司目标及实现目标的方法和监督手段。
良好的公司治理能提供适当激励，使董事会和管理层有效实施公司和股东的目标，提供有效监督，激励公司更有效地利用资源”。
公司治理的主要模式公司治理通常表现为公司股东会、董事会和经理人间的一种相互监督制衡的内部组织架构和制度体系，以及外部的相关治理设施。
但是，由于各国法律制度、金融市场结构、文化传统以及市场经济发育水平的不一致，实践中也形成了不同的公司治理模式，比较典型的主要是美英模式和日德模式。
美英模式是英美法系国家实行的公司治理模式，又称为“外部人”模式或市场控制型模式。
金融业公司管理制度汇编
金融业公司管理制度汇编第一章总则第一条为规范金融行业公司的管理行为，保证公司的正常运营，提高公司的管理水平，特制定本制度。
第二条本制度适用于金融行业公司的所有管理人员，包括但不限于公司董事、高管、部门负责人等。
第三条公司管理人员应当严格遵守公司的管理制度，认真履行职责，维护公司利益和声誉。
第四条公司管理人员应当遵守国家法律法规，积极参与公司组织的业务培训和学习，不断提升管理水平。
第五条公司管理人员应当以身作则，树立良好的道德风尚，保护公司和客户的合法权益。
第二章公司治理第六条公司治理是公司的基本制度，公司管理人员应当严格遵守公司治理原则，保障公司的经营活动顺利进行。
第七条公司董事会是公司的最高决策机构，公司董事应当忠实执行公司的决策，保障公司的长期利益。
第八条公司管理人员应当尊重董事会的权威，积极配合董事会的工作，推动公司的发展。
第九条公司管理人员应当积极参与公司的股东大会和监事会，分享公司的成长成果，保护公司的正当权益。
第十条公司管理人员应当勇于承担责任，不得推卸责任，对公司的经营活动负有监督责任。
第三章经营管理第十一条公司管理人员应当按照公司的经营计划和战略目标，制定具体的工作计划，执行公司的管理制度。
第十二条公司管理人员应当严格执行公司的财务制度，确保公司的资金运转安全稳定。
第十三条公司管理人员应当树立风险意识，及时发现和解决公司的经营风险，保障公司的经营安全。
第十四条公司管理人员应当提高管理水平，培养团队建设，提高员工的工作积极性和创造力。
第十五条公司管理人员应当依法合规经营，不得从事违法违规行为，维护公司的合法权益。
第四章组织管理第十六条公司管理人员应当遵循公司的组织流程，严格按照公司的管理制度执行公司的日常工作。
第十七条公司管理人员应当保护公司的商业机密，不得泄露公司的商业秘密，维护公司的商誉。
第十八条公司管理人员应当享受公平公正的晋升机会，公司应当建立公平的晋升机制，激励管理人员的创新和进取精神。
现代企业制度[什么是现代企业制度现代企业制度的功能]
![现代企业制度[什么是现代企业制度现代企业制度的功能]](https://img.taocdn.com/s3/m/576af6cb4128915f804d2b160b4e767f5acf800b.png)
现代企业制度[什么是现代企业制度现代企业制度的功能](1)保障产权主体的合法权益。
产权具有排他性，产权所有者的权益受法律的保护，他人不得侵犯。
产权的这种功能是维护社会的所有制与生产关系，稳定社会经济结构的重要法权支柱和基础。
(2)有利于资源的优化配置。
产权具有可让渡性和可分性。
任何一项交易活动实质上就是不同产权之间的交易，明确界定的产权可以提供一种对经济行为的规范或约束。
(3)为规范市场交易行为提供制度基础。
产权强调的是规则或行为规范，它规定了财产的存在及其使用过程中不同权利主体的行为权利界限和约束关系。
产权关系的复杂化和明晰化乃是市场经济的重要特征，也是其顺利运行的法权基础。
(4)有助于解决外部性问题。
外部性是指经济当事人之间一方对另一方或其他诸方利益造成的损失或提供的便利不能用价格来准确衡量，也难以通过市场价格进行补偿或支付。
对一些外部性问题，通过明晰产权，并在此基础上进行谈判，当事人有可能找到各自利益损失最小化的合约安排。
现代企业制度是指适应现代社会化大生产和市场经济体制要求的一种企业制度，也是具有中国特色的一种企业制度。
十四届三中全会把现代企业制度的基本特征概括为“产权清晰、权责明确、政企分开、管理科学”十六个字。
1999年9月党的十五届四中全会再次强调要建立和完善现代企业制度，并重申了对现代企业制度基本特征“十六字”的总体要求。
产权清晰(1)有具体的部门和机构代表国家对某些国有资产行使占有、使用、处置和收益等权利。
(2)国有资产的边界要“清晰”，也就是通常所说的“摸清家底”。
首先要搞清实物形态国有资产的边界，如机器设备、厂房等;其次要搞清国有资产的价值和权利边界，包括实物资产和金融资产的价值量，国有资产的权利形态(股权或债权，占有、使用、处置和收益权的分布等)，总资产减去债务后净资产数量等。
权责明确“权责明确”是指合理区分和确定企业所有者、经营者和劳动者各自的权利和责任。
所有者、经营者、劳动者在企业中的地位和作用是不同的，因此他们的权利和责任也是不同的。
健全现代金融企业制度和治理体系
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