XX银行外汇清算系统详细设计方案
E@ble CLS SWIFT外汇清算系统案例介绍
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案例介绍
某银行是 1993 年 3 月 20 日经中国人民银行批准，由中国银行、南洋商业银行、交通银行和浙江省 国际信托投资公司四家共同出资设立的中外合资银行。2004 年 6 月 30 日，某银行从外资银行重组为一 家以浙江民营资本为主体的中资股份制商业银行，并更名为某银行股份有限公司。
在分行外汇清算方面，数据集中系统能够实 现付款的处理，支行和二级分行能通过柜面系统直 接将汇出汇款、查询事务等有关信息递交分行，避 免了传统人工交换、传真电话带来的耽搁、信息不 全或重复。
但是，在 SWIFT 报文处理方面，还必须开发 独立的外汇清算业务处理系统与数据集中系统共 同配合，才能完成全部业务流程。
运行支撑环境
硬件环境
应用服务器 IBM P520、4CPU、8G 内存
数据库服务器
软件环境
应用服务器 Weblogic 8.0.1
数据库
Informix 9.3
Jdk
Jdk1.4
物理拓扑结构图
物理拓扑结构图如下图所示。
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案例介绍
为客户带来的价值
z 系统上线后带来外汇清算业务在客户数、交易量 和交易金额等方面飞速发展，经济效益稳步提 高。
案例介绍
某国有银行是四大国有商业银行之一，是中国金融体系的重要组成部分。 某国有银行总行设在北京，银行网点遍布全国，资金实力雄厚，服务功能齐全，已成为中国最大的银 行之一。某国有银行在海外同样享有良好信誉，被《财富》评为世界 500 强企业之一。 作为合作伙伴，以东南融通的 SWIFT 清算系统为原型的某国有银行总行资金ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ算系统，提高了总行 资金清算业务的处理效率和风险监控能力。
物理拓扑结构图
外汇清算系统指导书
外汇清算系统指导书1外汇清算1.1 系统概述外汇清算系统实现清算报文的自动化处理，通过与核心系统、MPS系统、国际结算系统、外汇资金系统、花旗汇票系统等接口，实现报文自动清分与自动记账。
外汇清算系统涉及的术语较多，详见SWIFT相关文档。
外汇清算系统主要包括：收汇管理，付汇管理，对账管理，查询管理，头寸管理，报表管理，参数管理，报文打印，监控管理，权限管理，黑名单检索，共十一大功能模块。
其中收汇管理、付汇管理、对账管理是本系统的核心业务功能。
1.2 系统架构1.2.1网络拓扑1.2.2结构1.3 测试环境登录地址：http://22.5.232.147:9086/swfwork/load.jsp总行用户：swift、swift1、xxxjy pwd:t1t1t1t1/1t1t1t1t 网点用户：100ts1、100ts2、100ts3 pwd:t1t1t1t1/1t1t1t1t 来报模拟发送工具：通过开发提供‘导入工具.bat’程序执行业务人员：开发人员：平台总中心：22.5.232.42主机AS400 IP：22.5.232.1数据库：DB21.4 彷真1)开发提供彷真‘导入工具.bat’程序，在终端连接测试环境执行。
2)注意彷真中报文的业务含义及数据的填写，具体内容参照1.5—业务含义对照3)在彷真中收报行与发报行为12位，而系统中为11位，在第八位与第九位之间增加一位。
1.5 业务术语1.6 清算业务1.6.1付汇业务1.6.1.1 业务流程1)汇出报文的录入。
汇出报文种类：103客户汇款、202 头寸划拨。
2)汇出报文复核。
如帐户余额预警，需要总行授权。
根据参数维护-境外帐户行参数预警值资料维护判断帐户余额是否符合条件。
3)汇出报文授权。
需要授权的的交易经过此流程。
4)黑名单检索服务。
检索可疑交易进入黑名单交易，进行人工确认核对。
5)起息日检查服务。
可针对起息日不符的报文进行手工确认通过6)发送MPS，将状态置为‘发送MPS成功’7)登录总行，进入“对帐管理/回条模拟”，模拟汇出报文的ACK返回应答报文，也可通过彷真模拟报文应答。
国内XX银行外汇清算系统详细设计
XX银行外汇清算系统详细设计深圳XX电脑有限公司XXXX年XX月一、系统概述 (3)二、系统环境 (3)三、参考文档 (4)四、网络结构 (4)五、数据库设计 (4)六、功能模块设计 (14)七、电文业务处理流程 (23)八、接口设计 (29)九、运行设计 (29)十、出错处理 (30)十一、安全保密设计 (30)十二、维护设计 (30)十三、其他 (31)十四、备注 (32)XX银行外汇清算系统详细设计说明书一、系统概述●编写目的编写本说明书是为了明确外汇清算系统的设计方案，以及系统代码设计时应遵循的框架、规程和要求等，并作为外汇清算系统开发和维护的参考文档。
本说明书的读者对象为项目管理者、项目设计开发者和项目验收者。
项目背景●项目背景●本项目系统全称：《XX银行外汇清算系统》；●本项目任务提出者：XX银行总行；●本项目开发者：深圳XX电脑有限公司；●本项目最终用户：XX银行总行外汇清算业务员；●本项目目标: 完成符合《XX银行外汇清算需求书》的要求，解决XX银行全行外汇业务信息发出和接收进行分拣及帐务处理。
二、系统环境系统运行环境硬件为每个使用外汇清算系统的人员一台工作站，若干台工作站连接到并共享一台服务器：●工作站（P200以上CPU 、32M以上内存、网卡），中文Windows95/98/NT/2000；安装Delphi BDE SYBASE CLIENT等；●服务器NT或UNIX服务器（P3/450以上CPU 、128M以上内存、网卡），安装SYBASE SERVER 11.5或更高版本。
●数据库名称：SWIFTDB●前台运行文件名称：MSClearing.exe●应用程序服务器运行文件名称：MSAppServer.exe三、参考文档●《XX银行外汇清算需求书》●《XX银行外汇清算系统总体设计说明书》●《中国银行SWIFT实用手册》(第二版)●《SWIFT Standars September2000 edition》四、网络结构五、数据库设计●数据保存格式数据库各表结构描述(暂定，以附件的为准)USERAUTH用户权限表说明：用户权限的设置流程同用户资料表，若要修改用户权限，用户资料表的相应用户记录的状态标记、复核授权标记要相应置位数据库存储过程描述六、功能模块设计本系统设计的功能模块主要按照《XX银行外汇清算需求书》中要求完成的功能进行结子模块代码BanlanceServ1子模块名称950/940余额核对功能描述核对起始余额(OPENING BALANCE)与上日余额(CLOSE BALANCE)是否一致实现方案MT199,tag相关数据库表名SWIFTPUB、BANLANCE相关存储过程无子模块代码BanlanceServ2子模块名称950/940余额与清算系统余额的核对功能描述核对起始余额与我方清算系统余额记录实现方案相关数据库表名相关存储过程子模块代码BanlanceServ3子模块名称与核心系统的对帐功能描述从核心系统调阅前日存放境外同业帐户各余额与清算系统前日余额核对实现方案相关数据库表名相关存储过程七、电文业务处理流程发出到行外电文的处理1.从分行国际结算系统收来的电文（1）收报行为我行总行或另一分行转到收进报文进行处理。
工商银行联行电子汇划清算的基本构架
总行（清算中心） 直辖市、单列市 （清算中心） 省区一级分行 Βιβλιοθήκη 清算中心）地市分行（清算中心）
发报行
收报行
发报行
收报行
（二）联行电子汇划清算系统的层次划分 １、汇划清算系统 （１）使用者：由各经办行、清算行使用 （２）功能：主要处理各种汇划业务、清算业务、结算 业务以及查询查复业务。具体：汇兑、托收承付、委托 收款（含商业汇票、国内信用证、储蓄委托收款等）、 银行汇票、银行卡、储蓄旅行支票、内部资金划拨、其 他经总行批准的款项汇划及其资金清算，对公、储蓄、 银行卡异地通存通兑业务的资金清算，同时办理有关的 查询查复业务。 （３）数据传输路径：对汇划数据的传输，采用实时逐 级传递的方法。一笔报文一般经过发报经办行、发报清
（５）实时更新备付金余额 资金汇划清算系统对于发送及接收的报文均实时更新 清算行汇划清算系统备付金余额控制数，日日终由该系统 自动生成记帐文件送对公记帐系统进行备付金帐务处理。 省分行对省内报文日间仅进行登记和转发，日终后将其按 地市汇总后上送总行更新备付金。总行对全国报文日间仅 进行登记和转发，日终后将其按清算行汇总并与各省上送 的省内汇划总数合并后，送清算子系统更新各清算行“备 付金存款”余额。 ２、清算子系统 （１）使用者：由总行和省区一级分行的清算中心使用 （２）功能：主要处理各种清算业务、查询查复业务以及 清算帐务核算
算行、发报方省分行、总行、收报方省分行、收报 清算行、收报经办行等几个环节。其中，城市一级 分行的数据传输无省分行这一环节，省内的汇划数 据由省分行的计算机中心主机自动登记后直接转发 省内收报清算行。 （４）实时或批量处理 资金汇划清算系统对所有报文均进行实时发报、 实时接收处理收报清算行根据接收的汇划报文“传 输类型”（实时／批量）分别控制下传经办行的时 间：实时报文实时下传经办行处理；批量报文暂挂 于清算行待次日营业开始时下传经办行处理。
银行外汇会计网络处理系统项目技术方案
外汇会计网络处理系统项目技术方案中国建设银行信息技术部2002年4月目录第 1 章总体结构41.1系统体系结构41.2网络架构41.3总体逻辑结构7第 2 章系统环境92.1前台软硬件环境92.2后台软硬件环境102.3中间件13第 3 章功能模块17第 4 章安全184.1概述184.2信息传输安全194.3数据存储安全22第 5 章异常处理245.1通讯异常处理245.2主机异常与处理285.3数据库异常处理29第 6 章数据移植326.1实施原则326.2实现方法326.3移植步骤32第 7 章和现有系统的比较34第 8 章和相关系统的关系35第 9 章可选技术方案36第 10 章采用建议系统可能带来的影响3710.1对设备的影响3710.2对现有软件的影响3710.3对用户的影响3710.4对系统运行的影响3710.5对开发环境的影响3710.6对安全的影响3710.7对经费支出的影响38第 11 章实施风险与对策3911.1数据移植3911.2与周边系统的接口4011.3客户化工作4111.4总述41３/ 421.1系统体系结构系统采用目前主流的C/M/S三层体系架构，使前端业务处理和后端业务逻辑相互独立；前后端通讯由中间层软件完成，可靠性高；屏蔽前后端通讯实现的具体细节，编码简单；前端应用对后端完全透明，前端需要增加新的服务手段或方式时可单独完成，不必修改后端应用程序，只需保持数据接口的一致性即可，后端的业务逻辑和数据对前端也是完全透明的，后端业务逻辑的变化或服务器主机增加、减少或变更都不会影响前端的服务，具有很好的可扩展性；同时，这种方式可大量重用应用代码，缩短开发周期。
1.2网络架构外汇会计网络系统依托现有的城综网网络架构，可最大限度地利用现5 / 42有资源。
根据前台应用平台ACE4.0 Server 的不同设置，网络架构有二层架构和三层架构两种不同的方案。
1.2.1 二层网络架构前台网点PC 上安装业务系统和ACE Client 、ACE Server ，二级分行无需安装业务系统，逻辑上网点PC 与一级分行主机直接相连，在实际的物理联接上，是通过二级分行中心路由与一级分行连接，避免网点PC 直接访问中心主机，可有效保证网络安全以与减轻主机网络负担。
银行资金清算解决方案
银行资金清算解决方案银行资金清算解决方案其中通存通兑清算包括系统内资金清算和系统外资金清算。
系统内资金清算指的是本地和异地信用卡、储蓄卡/折通兑，会计通兑的资金清算；系统外资金清算是指同城票据交换与人民银行的资金清算。
并与人行同城票据清算系统联网，实现资金及时清算的计算机网络处理系统。
各家商业银行都开发和正在开发许多优秀的应用软件，这些软件的共同之处是：面向用户提供优质服务，而且面向管理，规范操作标准，发展整体优势。
中国银行开发研制的新一代收付清算系统和电子联行系统，就是在国际收付清算业务的先进管理模式和操作规范基础上，不断把全行的业务流程规范化、标准化和数字化，实现了收付清算业务和联行往来的实时、自动联网，自动识别国内、外 3，000多家银行及其分行标志、联行行号、客户帐号，自动判定借贷方，对客户付款指令和头寸自动配对，对错帐和退报有转冲、冲错、冲贷三种处理方式。
最后，系统将自动生成全国联行往来帐和辖下联行往来帐的统一格式与现行联行往来操作对接，系统对不属于本系统的收付清算业务和电子联行业务的电报和头寸除拒收之外，还有相应的规范记录。
二年前，中国银行的实时收付清算和电子联行系统通过中国银行专用网络连接了总行、省、地、县四级节点，1592家分、支行以后，实现了人民币和外币跨地区实时汇兑。
新一代的收付清算和电子联行系统突出了实时监控和规范管理的功能，整个系统采用多层密码控制，分级授权，不同岗位的柜员和操作人员只能做相应本职岗位的规范操作，分工要明确，职责清晰，统一的专用格式，规范的操作和制度，集中分层处理的工作流模式改变了以往收付清算和联行往来业务分散处理的不规范，不标准现象，简化了国内联行往来，内部资金往来帐务处理手续，减少了信息和资金在途时间，总行和管辖行都可以实时准确地掌握汇差资金的准确情况，促进了资金的调度和日常监管，提高了效率和效益，提高了全行的整体管理水平。
该系统具有中创软件银行资金清算解决方案银行资金清算解决方案是中创软件为完成银行之间的资金清算及划拨而开发的新一代软件产品，该系统采用开放的操作系统和通用数据库，支持多个操作员同时工作，软硬件资源高度共享，具有操作简便、安全可靠、易于管理维护等特点，能够充分满足广大银行资金清算多样化的需求。
外汇清算与柜面系统相关开发项目需求书
外汇清算系统及柜面系统相关开发工程需求书中国建设银行上海市分行国际业务部目录第一局部总述 3 第1章概述/工程功能 3 第二局部外汇清算系统11 第2章报文登记11 第3章报文清分19 第4章汇入款处理22 第5章汇出汇款38 第6章综合业务查询/统计39 第7章头寸勾销45 第8章参数/格式维护59 第三局部柜面系统开发局部67 第9章汇入款处理67 第10章汇出款处理70 第11章外汇买卖\工程付款的处理88 第12章光票托收89 第13章头寸申报94 第14章分行对外定存和拆借99 第15章综合查询104 第16章报表105第17章参数/格式维护109第一局部总述第1章概述/工程功能1.1 概述本外汇清算系统及柜面系统相关改造的工程需求是顺应我行外汇业务顺利开展及我行自身国际业务的客观需要,从方便客户、提高外汇业务资金清算速度的角度出发而立项设计讨论的。
本需求稿在我行目前外汇业务管理模式下，以各项业务〔包括国际结算、外汇清算、外汇交易、资金调拨、工程付款、外汇会计等〕的分工、流程为根底，本着“提高工作效率、明确业务分工、降低经营风险〞的原那么，对现有工作流程中的缺乏之处作了技术改良，勾画了我行外汇清算系统的雏形，以期能扬长避短、充分利用技术手段，发挥外汇清算的效率优势，有效推动各项外汇业务的开展。
设计中，外汇清算系统将成为连接“SWIFT PC-CONNECT系统〞、“B股资金清算系统〞、“国际结算系统〞和“柜面系统〞等的“主桥梁〞。
本工程的实现，将改变外汇收款纯手工的状况，可以大大提高解付汇入汇款的速度，实现分帐户汇入款“T+1上午入支行帐〞、总行账户汇入款“T+2上午入支行帐〞，假设符合“先解付、后勾销〞条件的汇入款更可突破至“T+0入支行帐〞。
支行可以实时通过柜面系统，了解汇款的详细资料，根据客户的实际情况作相应的帐务处理，从而十分有利于我行争取客户的外汇汇入款资金。
同时工程的实现将完善柜面系统对付款的处理，支行能通过柜面系统直接将汇出汇款、查询等有关信息递交分行，防止了传统人工交换、带来的耽误或信息不全。
外汇清算系统需求052204
外汇清算系统及柜面系统相关开发项目需求书中国建设银行上海市分行国际业务部二ＯＯ二年五月第一部分总述 3 第1章概述/项目功能 3 第二部分外汇清算系统10 第2章报文登记10 第3章报文清分17 第4章汇入款处理20 第5章汇出汇款34 第6章综合业务查询/统计35 第7章头寸勾销40 第8章参数/格式维护53 第三部分柜面系统开发部分61 第9章汇入款处理61 第10章汇出款处理64第11章外汇买卖\项目付款的处理80 第12章光票托收81 第13章头寸申报84 第14章分行对外定存和拆借89 第15章综合查询94 第16章报表95 第17章参数/格式维护99第一部分总述第1章概述/项目功能1.1 概述本外汇清算系统及柜面系统相关改造的项目需求是顺应我行外汇业务顺利发展及我行自身国际业务的客观需要,从方便客户、提高外汇业务资金清算速度的角度出发而立项设计讨论的。
本需求稿在我行目前外汇业务管理模式下，以各项业务（包括国际结算、外汇清算、外汇交易、资金调拨、项目付款、外汇会计等）的分工、流程为基础，本着“提高工作效率、明确业务分工、降低经营风险”的原则，对现有工作流程中的不足之处作了技术改进，勾画了我行外汇清算系统的雏形，以期能扬长避短、充分利用技术手段，发挥外汇清算的效率优势，有效推动各项外汇业务的发展。
设计中，外汇清算系统将成为连接“SWIFT PC-CONNECT系统”、“B股资金清算系统”、“国际结算系统”和“柜面系统”等的“主桥梁”。
本项目的实现，将改变外汇收款纯手工的状况，可以大大提高解付汇入汇款的速度，实现分帐户汇入款“T+1上午入支行帐”、总行账户汇入款“T+2上午入支行帐”，若符合“先解付、后勾销”条件的汇入款更可突破至“T+0入支行帐”。
支行可以实时通过柜面系统，了解汇款的详细资料，根据客户的实际情况作相应的帐务处理，从而十分有利于我行争取客户的外汇汇入款资金。
同时项目的实现将完善柜面系统对付款的处理，支行能通过柜面系统直接将汇出汇款、查询等有关信息递交分行，避免了传统人工交换、传真电话带来的耽搁或信息不全。
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XX银行外汇清算系统详细设计方案
一、设计目标
1.提供快速高效的外汇交易和结算服务，满足客户的需求
2.确保交易数据的准确性和安全性，防止风险和争议的发生
3.支持多种外汇交易商品和交易方式
4.提供灵活的结算方式，满足不同客户的需求
5.具备可扩展性和可维护性，方便日后的升级和维护工作
二、系统架构
1.系统模块划分
-外汇交易模块：负责外汇交易的下单、成交、撤销等操作，支持多
个外汇交易市场的接入
-结算模块：负责结算相关的功能，如结算日志记录、结算凭证生成
等
-风控模块：负责风险管理和监控，如限额控制、异常交易监测等
-数据存储模块：负责交易数据的存储和查询，如交易订单、成交记
录等
-接口模块：负责与外部系统的数据交互，如与外部市场的交易接口、与结算系统的对接接口等
-用户管理模块：负责用户的权限管理和身份认证功能
2.技术选型
- 语言：采用Java语言进行开发，具有广泛的应用和丰富的资源库- 数据库：采用关系型数据库进行数据存储，如MySQL或Oracle
- 框架：采用Spring Boot框架进行后端开发，提高开发效率和系统的易维护性
- 消息队列：采用Kafka等消息队列技术进行系统的异步通信和业务解耦
- 缓存：采用Redis等缓存技术提供高性能的数据读取和查询服务-安全性：采用SSL加密等安全技术保证系统数据的传输安全
- 监控：采用ELK（Elasticsearch、Logstash、Kibana）等监控技术进行系统的性能监控和日志管理
三、系统功能
1.外汇交易功能
-提供外汇交易品种的选择和下单功能
-支持市价单、限价单和止损单等多种交易方式
-提供交易订单的查询和撤单功能
-支持自动化交易和策略交易功能
2.结算功能
-生成交易凭证和结算报表
-提供结算账户和资金划转功能
-支持结算结果的查询和对账功能
-提供结算结果的保密性和完整性保证
3.风控功能
-设定交易限额和风险警戒线
-监测异常交易和操纵市场行为
-提供风险报告和预警功能
-支持风险评估和风险管理功能
4.数据存储和查询功能
-存储交易和结算相关的数据，提供高性能的数据查询服务
-支持按条件查询和排序功能
-提供数据导出和报表生成功能
5.外部系统接口功能
-与外部交易市场接口对接，实时获取市场行情和执行交易操作-与结算系统接口对接，实现结算交易账户和资金划转功能
-提供对外开放的API接口，方便其他系统进行集成和对接
四、系统部署和运维
1.硬件和网络环境
-采用高性能的服务器和存储设备
-建立稳定、安全的网络环境，保证数据传输的快速和安全性
2.系统监控和日志管理
-配置监控系统，实时监控系统的性能和稳定性
-配置日志管理系统，记录系统的操作日志和异常日志，方便故障排
查和维护
3.灾备和容灾
-建立灾备中心和数据备份机制，确保系统数据的安全性和完整性
-配置容灾方案，确保系统的高可用性和业务连续性
4.升级和维护
-建立系统升级和维护计划，定期对系统进行版本升级和功能优化
-配置自动化工具，提高系统的可维护性和稳定性
五、总结
XX银行外汇清算系统是一个集成了外汇交易、结算、风控等功能的
系统，通过合理的系统架构和功能设计，可以实现快速高效的外汇交易和
结算服务。
同时，通过系统的监控和日志管理，确保系统的高可用性和稳
定性。
最后，通过系统的升级和维护工作，保持系统的先进性和可维护性，适应未来业务的发展需求。