个人理财课程标准要求
说课稿模板六篇
说课稿模板六篇说课稿篇1一、说教材1、本课《课程标准》要求：5-1 根据个人家庭理财经验，领会合理安排收入、支出的意义。
5-4 列举个人储蓄、保险等经济行为，领会它们对保障和提高人们生活质量的意义。
2、本课的教学地位和作用《妈妈的账本》是人教版教材七年级《历史与社会》第八单元第三课第一个框题。
本课从家庭账本入手，把抽象的经济概念寓于生动、具体的事物中，渗透理财观念，既是前面消费与创业内容的深入与拓展，又为下一课讲述国家财政奠定了基础，起到了承上启下的作用。
二、说学情据课前调查，我们南联学校七年级的学生对家庭预算问题是很感兴趣的。
尤其对于储蓄、国债和保险等投资手段，学生在平时的生活中也有一定的接触。
但在现实生活中，大部分学生大部分学生对自己家庭收支情况并不了解，对如何更好地规划个人和家庭的生活问题，也很少考虑。
因此，这节课的教学意图，关键是帮助他们形成一定的理财意识和理财观念，从而使他们在实际生活中关注自己的消费状况，改掉不良的消费习惯。
三、说教学目标根据新课标的要求和本人对教材的理解，并结合学生的实际，我设计了如下教学目标：（1）情感、态度、价值观：通过本课的学习，使学生初步形成聪明花钱的消费观念，崇尚勤俭节约的美德，树立家庭责任感。
（2）过程与方法：通过课前调查，课堂案例分析、情景模拟的体验，培养学生运用知识解决实际问题的能力，提高与人沟通的技巧，学会自主合作学习。
（3）知识与技能：了解经济生活中的基本概念，如收入、支出、预算等。
掌握储蓄、保险、国债等投资方式的相关知识，初步形成家庭理财的观念。
四、说教学重点、难点1、教学重点：合理安排家庭预算、科学规划个人和家庭的经济生活。
2、教学难点：储蓄、保险等专业理财方法的讲述。
五、说教学方式本课我主要采用调查访问法、角色体验法、小组合作学习法，学生探究活动与教师启发相结合。
六、说教学准备（1）教师准备教学方案和制作多媒体课件，并多了解有关投资理财的知识。
个人理财课程标准内容
个人理财课程标准内容一、导论个人理财课程的目标是帮助学员掌握基本的理财知识和技能，提高个人财务管理能力，实现财务自由和富裕的目标。
本课程内容涵盖了理财的各个方面，包括规划预算、储蓄投资、风险管理、税务筹划等。
二、个人财务规划1. 财务目标设定- 设定短期、中期和长期财务目标- 确定财务目标的可行性和优先级2. 预算和开支管理- 制定个人预算- 监控和控制开支- 消费习惯与理性消费3. 资产负债表和净值计算- 理解个人资产负债表的概念和构成- 计算个人净值并进行分析- 制定提升净值的策略三、基本的理财产品和概念1. 储蓄和存款产品- 储蓄账户和定期存款- 存款利率和计息方式- 存款保险和风险管理2. 股票和基金投资- 股票市场的基本概念和操作方法- 基金的种类和选择方法- 投资组合和风险分散3. 债券和固定收益产品- 债券市场的基本知识- 各类固定收益产品的风险和收益特点 - 债券投资策略和评估指标4. 房地产和房贷- 房地产市场的运作机制和投资方法 - 房贷选择和管理- 房地产投资的风险和回报评估四、风险管理和保险1. 保险概念和基本原理- 保险的定义和分类- 保险合同的要素和解读2. 个人风险管理- 风险识别和评估- 风险应对策略与保险规划 - 个人保险需求评估3. 常见保险产品- 寿险和医疗保险- 财产险和意外险- 养老保险和重大疾病保险五、税务筹划和遗产规划1. 税法基础知识- 税务制度和政策- 税收申报和纳税义务2. 个人税务筹划- 合理利用税收政策- 个人所得税优惠政策- 资产转让和遗产税规划3. 遗产规划- 遗嘱的重要性和制定方法- 遗产分配和继承税规划- 遗产管理和传承计划六、实践案例分析通过实际案例的研究和分析，学员将学习如何将所学的理财知识应用于实际情况中，提高解决财务问题的能力。
七、总结与展望对个人理财课程进行总结，回顾所学知识和技能，并展望未来个人财务管理的发展方向。
结语：个人理财课程的标准内容如上所述，该课程的学习将使学员具备全面的理财知识和技能，帮助他们实现个人财务自由和富裕的目标。
《证券投资理论与实务》课程标准
《证券投资理论与实务》课程标准一、课程性质与目标《证券投资理论与实务》是一门兼具理论和实践性的金融课程，旨在培养学生掌握证券投资的基本理论、方法和技巧，提高学生的投资理财能力和风险意识。
本课程在金融专业课程体系中占有重要地位，与实际投资活动密切相关，对于学生未来的职业发展具有重要意义。
通过本课程的学习，学生应达到以下目标：1. 掌握证券投资的基本理论，包括投资组合理论、资本资产定价模型、市场有效性假说等；2. 了解证券市场的运作机制和法律法规，包括股票、债券、基金等金融产品的基本概念、特点和风险；3. 掌握证券投资分析的方法和技巧，包括基本面分析和技术分析；4. 具备实际操作能力，能够进行证券投资决策和风险管理；5. 培养风险意识和职业道德，树立正确的投资观念和价值观念。
二、教学内容与要求本课程教学内容包括理论教学和实践教学两个部分。
理论教学包括证券投资基本理论、市场运作机制和法律法规、投资分析方法和技术等方面；实践教学包括模拟投资操作、案例分析、小组讨论等。
具体教学内容与要求如下：1. 理论教学：（1）投资组合理论：介绍风险厌恶、收益与风险的权衡、最优投资组合的确定等基本概念和原理；（2）资本资产定价模型：阐述市场均衡条件下资产的预期收益率与风险之间的关系，以及市场有效性的判断；（3）市场法律法规：介绍证券市场的基本法律法规和监管制度，包括股票、债券、基金等金融产品的发行、交易、监管等方面的法律法规；（4）投资分析方法：介绍基本面分析和技术分析的基本原理和方法，包括宏观经济指标、行业趋势、公司财务数据等方面；（5）实际案例分析：结合实际案例，引导学生分析投资失败的原因和教训，提高实际操作能力。
2. 实践教学：（1）模拟投资操作：通过模拟证券交易平台，让学生进行实际投资操作，锻炼学生的实际操作能力和风险控制能力；（2）小组讨论：组织学生进行小组讨论，交流投资心得和经验，加深对证券投资的理解；（3）案例分析：针对实际投资案例进行分析，培养学生的分析和解决问题的能力。
《金融基础知识》课程标准(思政)+教案 第一章 货币与货币制度
《金融基础知识》课程标准1.课程概述1.1课程定位本课程是保险专业、投资理财、金融管理专业、国际金融专业的前导课程，后续课程为经济学基础、公司（个人）信贷、金融礼仪、保险（证券）、个人理财、银行柜面业务等。
通过本课程的学习，学生可以为深入学习各门经济类课程奠定理论基础，掌握一种职业技能，培养经济学思维。
本程设计思路可以概括为“三个支柱，一个空间，上有调控，外有扩展”“三个支柱”，是指货币、信用和金融机构。
它们支撑整个金融学的三个基本范畴。
“一个空间”，是指金融市场。
“上有调控”是指政府的货币政策、政府对金融市场的监管与宏观金融调控相关的范畴。
2“外有扩展”是指国际金融关系，如国际收支、外汇、汇率等。
3.课程目标3.1总体目标运用所学的金融知识，解决金融工作中的实际问题，为专业课程的深入学习奠定基础，同时培养面向保险业务员、银行客户经理、债券销售交易员、理赔员、诉讼受理员、理财产品营销员、报单员及各岗位后续的相应晋升岗位。
3.2知识目标(1)了解货币的起源、发展及未来的趋势；了解货币制度的发展历史；了解货币层次划分的意义；掌握货币的概念、职能、本质及货币制度的基本内容，为后面的学习打下基础。
(2)了解信用的起源；掌握信用形式和信用工具的含义；掌握商业信用和银行信用的基本内容。
(3)了解利息的含义与本质，掌握决定利率变化的因素，为后续章节的学习打下基础。
(4)了解金融机构的产生及作用，掌握金融机构三大支柱的特点，并了解其业务构成，为后面的学习打下基础。
(5)了解商业银行的产生和发展；了解商业银行的性质、职能和经营原贝!];掌握商业银行的主要业务，尤其是资产业务和负债业务。
(6)掌握中央银行的性质、职能、主要业务；熟悉货币政策工具的作用；了解中央银行的货币政策。
(7)了解货币供给、货币需求的含义以及影响因素；掌握货币均衡的含义、度量指标和货币失衡的治理措施。
(8)掌握金融市场的含义与构成要素；掌握货币市场、资本市场各自的特点和种类。
《财务管理》课程标准
《财务管理》课程标准一、课程基本信息课程名称财务管理课程代码1600017 学时60 学分3授课时间第三学期适用专业会计课程性质综合能力课程《基础会计》、《财务会计》、《成本会计》先修课程《管理会计》《财务报表的编制与分析》、《会计虚拟实习》后续课程二、课程定位《财务管理》是会计专业的综合能力课程。
该课程是建立在经济学、管理学、会计学、统计学、行为学、数学等学科基础之上，并有着独特的研究对象和研究内容的交叉性应用学科。
它主要以资本市场为背景，以现代公司制企业为对象，着重研究企业的资本筹集、运用等问题，内容主要包括：筹资管理、投资管理、营运资金管理和收益分配管理等。
通过学习，使学生具备相关职业应用型人才所必需的财务管理知识和财务分析、财务预测、财务决策等技能。
本课程是财务报表的编制与分析的前修课程。
三、课程设计思路掌握以财务管理为主的企业管理能力是会计职业技能的一项重要内容，也是财务管理课程教学的总目标。
本课程设计以岗位需求为导向，以实际应用为目的，实施理论与实践相结合的课堂教学，主要以资金管理为主线，设计多项教学项目（包括筹资方案设计、投资项目财务决策评价、营运资金管理、收益分配方案设计等），通过大量的中小企业财务管理案例，总结企业资金管理可能存在的问题，和学生一起探讨解决方案。
四、课程目标（一）能力目标1.了解财务管理基本概念，熟悉基本财经术语；2.树立财务管理价值观念，通过实践提高个人理财能力；3.能够进行简单的筹资、投资方案决策；4.具备简要的数据分析能力和逻辑思维能力。
（二）知识目标1.了解财务管理的环境，掌握财务管理的内容、目标；会计专业人才培养方案2.树立资金时间价值观念，理解资金时间价值的含义，掌握其计算方法；3.树立风险价值观念，理解资产的风险与收益的含义，掌握资产风险的衡量方法；4.了解筹资的目的、渠道、方式和种类，掌握资金需要量预测方法，掌握资金成本的计算方法、财务杠杆的衡量和最佳资金结构决策方法；5.掌握营运资金管理内容；6.掌握项目投资管理内容及决策方法；7.掌握合理制定利润分配方案的方法。
财务管理课程标准
《财务管理》课程标准一、课程定位1、课程的性质与作用《财务管理》课主要以阐明公司制企业为代表的现代企业财务管理的理论与方法为宗旨，以财务管理目标为主线，以筹资决策、投资决策、营运管理和利润管理为主要内容，较为全面、系统的阐述了现代企业财务管理的基本概念、基本方法和基本技能。
通过《财务管理》课程的教学，使学生在掌握财务管理理论框架的基础上，能够熟悉财务管理活动的各项职能和解决财务管理问题的方法，并能运用所学基本理论和基本方法分析并解决财务中的实际问题,了解财务管理发展的新趋势及其面临的挑战，同时为学习其它专业课程打下基础。
该课程是工商管理类高职会计电算化专业的专业理论课。
2、本课程与其他课程的关系二、课程目标：总体目标：本课程旨在完善会计专业学生的知识结构，促使学生树立企业财务管理的观念，增强个人理财能力，提高学生全面素质，培养跨世纪的复合型人才。
总之，培养学生的基本理财能力和财务数据的分析能力。
1、专业能力（1）财务预算能力（2）财务控制能力（3）财务分析能力2、社会能力（1）培养理财观念（2）团队竞争合作能力3、方法能力（1）自主学习和总结分析的能力（2）决策判断能力三、课程内容设计1、学习情境设计思路《财务管理》课主要以阐明公司制企业为代表的现代企业财务管理的理论与方法为宗旨，以财务管理目标为主线，以筹资决策、投资决策、营运管理和利润管理为主要内容，较为全面、系统的阐述了现代企业财务管理的基本概念、基本方法和基本技能。
3、学习情境描述：学习情境1：学习情境2：学习情境5：学习情境6：学习情境7：学习情境8：四、课程考核《财务管理》课程为会计电算化专业的必修课，考核办法为平时考核与期末考核相结合的办法，注重实践考核。
平时、实践考核平时、实践考核成绩占总成绩的30%，考核的内容如下：出勤情况：包括是否迟到、早退、缺课，由任课教师当堂点名；课堂表现情况：包括是否认真听讲，有无打瞌睡、讲话、干其他别的事情等（当有此类情况发生时认课教师应及时制止），是否能够回答课堂所提的问题、是否能够积极主动回答课堂所提的问题、是否能够全面回答等其他方面。
个人理财 课程标准
个人理财课程标准一、引言个人理财是指个人在拥有一定财富基础的情况下，通过科学、规划性的方式管理和增值自己的财富。
随着社会经济的发展和人们收入水平的提高，个人理财意识逐渐增强。
为了满足人们对个人理财知识的需求，制定个人理财课程标准至关重要。
二、课程目标个人理财课程旨在帮助学生掌握以下能力和知识：1. 理解个人理财的基本概念和原理；2. 熟悉个人理财规划的步骤和方法；3. 掌握风险管理和投资策略；4. 培养正确的消费观念和理财习惯；5. 学习如何合理规划退休金和保险；6. 掌握税务规划和遗产规划的基本知识。
三、课程内容第一部分：个人理财基础知识1.1 个人理财的概念和意义- 个人财富管理的重要性- 个人理财对个人和社会的影响 - 个人理财的基本原则1.2 个人理财规划步骤- 收集个人财务信息- 制定长期和短期财务目标- 制定预算和财务计划- 监控和调整财务计划1.3 消费观念与理财习惯- 合理消费观念的培养- 建立积蓄和投资习惯- 管理信用卡和借贷第二部分：风险管理和投资策略2.1 风险管理- 了解各类风险及其影响- 掌握保险基本知识- 学习风险分散和应对策略2.2 投资基础知识- 金融市场概述- 投资产品和投资工具- 投资回报和风险评估2.3 投资策略- 投资组合与分散投资- 长期投资和短期交易的权衡 - 了解投资市场的运作和规则第三部分：退休金和保险规划3.1 退休金规划- 了解不同类型的退休金计划 - 如何计算和积累退休金- 调整和优化退休金计划3.2 基本保险知识- 健康保险和医疗保险- 车辆和房屋保险- 人寿保险和意外险第四部分：税务规划和遗产规划4.1 税务规划- 个人所得税规划的基本原则- 合法减税的方法与技巧- 税务筹划的注意事项4.2 遗产规划- 遗嘱和遗产分配计划- 遗产税的了解与规避- 公益事业和慈善捐赠的规划四、教学方法个人理财课程应采用多种教学方法，包括但不限于：1. 授课讲解：通过讲解理论知识，帮助学生建立概念框架；2. 实例分析：通过实际案例分析，加深学生对理财问题的理解能力；3. 团队合作：开展小组活动，促进学生之间的互动和合作；4. 实地考察：组织学生参观金融机构或企业，提升实践能力；5. 案例演练：通过理财案例演练，培养学生的解决问题的能力；6. 线上学习：利用网络资源和平台，提供在线学习机会。
基于风险视角的个人理财规划课程思政研究
ACCOUNTING LEARNING173基金项目：2020年“种子库”——“教学资源建设及金课开发”项目立项课题（ZZK-2002007）研究成果。
基于风险视角的个人理财规划课程思政研究蔡亚南 王玉娟 邢雅 朱天高 南通职业大学经济管理学院摘要：财会类专业课的课程思政研究，大多集中于核算类课程，尚无文献研究个人理财规划课程的课程思政问题。
本文创新性地从对风险无畏无视和畏惧回避两种态度进行批判引导的视角出发，分析了该门课程融入课程思政的必要性，明确了该门课程的课程思政建设目标，挖掘出了课程思政点，并提出了几点落实措施。
期望本文的研究，能推动个人理财规划课程思政的建设实践，助力培养德才兼备的高素质财会人才。
关键词：课程思政；个人理财规划；措施方法引言当下，“课程思政”的研究方兴未艾。
我们每位专业课教师，都要积极响应党中央号召，守好一段渠，种好责任田，履行好教书和育人两个职责，在传递专业知识的同时，注重培养学生良好的价值观、道德观、职业观，努力做到价值引领与知识教育地同频共振。
一、基于风险视角的个人理财规划课程思政的必要性分析个人理财规划是一门新兴课程，是我校财会专业学生的专业必修课程。
纵观市面上的教材，课程基本涵盖了现金规划、消费支出规划、教育规划、投资规划、保险规划、退休养老规划及财产分配与传承规划等项目。
与其他财会类专业课程类似，该门课程传统教学中也存在着重知识技能、轻德育引导的倾向。
高职院校学生的素质不算高，更需要教师的引导，原先那种单纯“教书”，缺乏“育人”的现象急需改变，开展个人理财规划课程思政的研究刻不容缓。
风险是客观且普遍存在的。
人类社会的发展创造了风险，同时人类社会的发展也控制了风险。
笔者创造性地从风险的视角来串联课程，提炼设计出该视角下个人理财规划的课程思政体系，教育学生理财过分激进固然不可，然而过分保守导致机遇错失亦不可取。
对风险无畏无视和畏惧回避，都是偏激的错误态度。
学会认识风险、了解风险、控制和管理风险，学会与风险和谐共生，才是正确的理财认知。
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个人理财课程标准要求
一、课程名称：个人理财导论
二、课程目标：帮助学生了解基本的个人理财概念，掌握理财规划的基本技能，提高个人理财能力。
三、课程内容：
1. 个人理财概念介绍
- 个人理财的定义及重要性
- 财务管理与个人理财的关系
2. 理财规划基础知识
- 收入与支出的平衡
- 储蓄与投资的区别
- 预算与消费控制
3. 理财工具介绍
- 存款
- 基金
- 保险
- 股票
- 房产等
4. 理财技巧与策略
- 风险管理
- 投资组合的构建
- 短期理财与长期投资
5. 个人信用管理
- 信用卡使用与管理
- 信用评级及借贷原则
- 信用记录的重要性
四、教学方法：
1. 理论教学：通过课堂讲解、案例分析等方式，传授理财理论知识。
2. 实践操作：组织学生参与理财游戏、模拟投资比赛等活动，提高学生的实际操作能力。
3. 课外拓展：鼓励学生参与金融学术讲座、实习活动等，提升对个
人理财的认识。
五、考核方式：
1. 平时表现：课堂参与、作业完成情况等占比30%。
2. 期中考核：笔试形式，占比20%。
3. 期末考核：综合性考试，占比50%。
六、教材：
1. 主教材：《个人理财导论》
2. 参考书目：《个人理财与投资》、《财务自由之路》等
七、其他要求：
1. 学生要求：具有一定的财经基础知识，热爱学习个人理财知识。
2. 教师要求：具有金融或相关专业背景，具备一定的理财实践经验。
3. 教学环境：提供理财工具模拟软件、金融数据库等资源，配备专
业的理财讲师团队。
结语：个人理财课程的开设旨在培养学生良好的理财意识和行为习惯，帮助他们更好地管理个人财务，实现财务自由和未来发展。
希望
通过本课程的学习，学生可以掌握基本的理财知识，提高自身的财务
管理能力，为未来的人生规划打下坚实的基础。