2018年中级职称考试经济法第04章

第四章金融法律制度

一、单项选择题

1.根据规定，下列不符合上市公司非公开发行股票条件或规定的是（）。

A.发行对象不超过10名

B.募集资金使用符合法律规定

C.发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的80%

D.控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，自本次发行结束之日起，36个月内不得转让

2.恒源公司（上市公司）拟向公司原股东配售股份10万股。根据证券法律制度规定，下列选项的表述中，不正确的是（）。

A.恒源公司最近36个月内财务会计文件需无虚假记载，且不存在重大违法行为

B.恒源公司拟配售股份数量不得超过本次配售股份前股本总额的40%

C.恒源公司控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量

D.恒源公司应当采用代销方式发行

3.根据证券法律制度规定，下列选项关于公开募集基金的表述中，不正确的是（）。

A.公开募集基金的基金管理人，由基金管理公司或者经国务院证券监督管理机构按照规定核准的其他机构担任

B.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集，超过6个月的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交注册申请

C.基金募集期限自基金份额发售之日起计算

D.公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构注册，未经注册，不得公开或变相公开募集基金

4.根据证券法律制度的规定，关于公司债券的发行，下列说法不正确的是（）。

A.公司债券可以公开发行，也可以非公开发行

B.公开发行债券包括面向公众投资者公开发行、面向合格投资者公开发行两种方式

C.发行债券募集的资金，不得转借他人

D.公开发行公司债券，可以申请一次核准、分期发行

5.单位或个人以获取利益或减少损失为目的，利用其资金、信息等优势或者滥用职权影响证券市场价格，制造市场假象，诱导或者致使投资者在不了解事实真相的情况下作出买卖证券的决定，扰乱证券市场的行为，这种行为属于（）。

A.内幕交易行为

B.操纵市场行为

C.虚假陈述行为

D.欺诈客户行为

6.根据我国证券法律制度的规定，投资者及其一致行动人拥有权益的股份达到或者超过一个上市公司已发行股份的一定比例，应当编制详式权益变动报告书。根据规定，该比例是（）。

A.达到或超过5%，但未超过10%

B.达到或超过10%，但未超过20%

C.达到或超过10%，但未超过30%

D.达到或超过20%，但未超过30%

7.根据我国保险法律制度的规定，下列关于保险代理人的表述中，不正确的是（）。

A.保险代理人是保险人的代理人

B.保险代理人必须与保险人签订委托代理合同

C.保险代理人可以是单位，也可以是个人

D.保险代理人以自己的名义与投保人签订保险合同

8.王某为其小轿车向甲保险公司投保盗抢险，保险费为2万元；投保后6个月，王某谎称其小轿车被盗，向甲保险公司提出赔偿请求。根据保险法律制度规定，下列说法正确的是（）。

A.甲保险公司有权解除保险合同，且不退还2万元保险费

B.甲保险公司有权解除保险合同，但应退还2万元保险费

C.甲保险公司有权解除保险合同，但须退还2万元保险费的现金价值

D.甲保险公司有权解除保险合同，但须退还2万元保险费及其利息

9.2013年4月1日，甲作为投保人与H保险公司签订保险合同，保险合同中约定，被保险人为甲，受益人为甲的妻子。2016年5月1日，甲与妻子肖某离婚，并于2016年10月1日与张某再婚。2017年4月10日，甲因车祸离世。现肖某与张某均主张自己是保险合同受益人。根据保险法律制度，下列说法正确的是（）。

A.肖某是保险合同受益人

B.张某是保险合同受益人

C.保险合同对受益人的规定不合法，视为未规定受益人

D.保险合同对受益人的规定不合法，保险合同无效

10.根据票据法律制度的规定，下列选项关于票据权利消灭时效的表述中，不正确的是（）。

A.持票人对汇票承兑人的权利，自票据到期日起2年

B.持票人对支票出票人的权利，自出票日起6个月

C.持票人对前手（不包括出票人、承兑人）的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起6个月

D.持票人对前手（不包括出票人、承兑人）的首次追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起6个月

11.根据票据法律制度的规定，下列表述不正确的是（）。

A.票据债务人不得以自己与出票人之间的抗辩事由对抗持票人

B.票据债务人不得以自己与持票人的前手之间的抗辩事由对抗持票人

C.凡是善意的、已付对价的正当持票人可以向票据上的一切债务人请求付款，不受前手权利瑕疵和前手互相间抗辩的影响

D.即使持票人取得的票据是无对价或不相当对价的，票据债务人也不能以对抗持票人前手的抗辩事由对抗该持票人

12.甲向乙出具了一张10万元的银行汇票，乙将该汇票背书转让给了丙。丙将银行汇票上的金额变造为100万元后转让给了丁，丁又因为生意需要将该银行汇票转让给了戊，戊按期提示付款遭拒。根据我国票据法律制度的规定，下列选项的表述中，不正确的是（）。

A.该票据无效

B.乙承担10万元的票据责任

C.丁承担100万元的票据责任

D.如果无法辨别是在票据被变造之前或之后签章的，视同在变造之前签章

13.下列票据有效的是（）。

A.票据金额的中文大写和数码不一致的

B.付款人名称更改的

C.票据金额更改的

D.未记载出票日期的

二、多项选择题

1.根据证券法律制度规定，下列选项中，属于证券管理原则的有（）。

A.公开、公平、公正原则

B.自愿、有偿、诚实信用原则

C.分业经营、分业管理原则

D.保护投资者合法权益原则

2.根据证券法律制度的规定，上市公司配股的条件包括（）。

A.拟配售股份数量不得超过本次配售股份前股本总额的40%

B.控股股东在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量

C.控股股东不履行认配股份的承诺，或者代销期限届满原股东认购股票的数量未达到拟配售数量70%的，发行人应当按照发行价并加算银行同期存款利息返还已经认购的股东

D.采用证券法规定的代销方式发行

3.甲公司拟以面向合格投资者方式公开发行公司债券。根据证券法律制度的规定，在投资者均具备相应的风险识别和承担能力，知悉并自行承担公司债券的投资风险的情况下，下列选项所述投资者中，符合规定的有（）。

A.经相应金融监管部门批准设立的A商业银行

B.合格境外机构投资者

C.名下金融资产为人民币350万元的个人投资者王某

D.净资产为人民币500万元的B合伙企业

4.甲为乙上市公司的董事，并且持有乙公司股票10万股，2015年5月4日，甲以每股25元价格卖出3万股，2015年10月8日甲又以每股15元价格买入乙公司股票2万股，下列说法正确的有（）。

A.公司董事会应该收回其所得收益

B.公司股东会应该收回其所得收益

C.应该收回其所得收益为20万元

D.应该收回其所得收益为30万元

5.根据我国证券法律制度的规定，下列各项中，不属于欺诈客户行为的有（）。

A.证券公司从业人员督促客户进行必要的证券买卖而收取佣金

B.证券公司从业人员在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件

C.证券公司从业人员挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金

D.证券公司从业人员未经客户的委托，擅自为客户买卖证券

6.根据我国保险法律制度的规定，下列选项的表述中，正确的有（）。

A.保险代理人根据保险人的授权代为办理保险业务的行为，由保险人承担责任

B.保险的本质是保证危险不发生并使投保人、被保险人或受益人获得额外的利益

C.如果保险代理人存在表见代理的情形，保险人可以依法追究越权的保险代理人的责任

D.个人保险代理人在代办人寿保险业务时，不得同时接受两个以上保险人的委托

7.2013年5月1日，张某为其妻子（完全民事行为能力人）投保了一份以死亡为给付保险金条件的人身保险。受益人为张某的养子小张。根据我国保险法律制度的规定，下列选项的表述中，正确的有（）。

A.张某指定小张为受益人时，应当经过其妻子的同意

B.张某以其妻子为被保险人应当经过其同意并认可保险金额，否则保险合同无效

C.张某以签发的保险单质押的，应当经过其妻子书面同意

D.如果小张为获取高额保险赔偿金，故意杀死张某妻子的，保险公司有权拒绝支付保险金