典当行内部管理制度
典当行内部管理制度
典当行内部管理制度一、企业宗旨和管理方针典当行以“公平、公正、公开”为宗旨，为客户提供高质量的典当服务，维护员工的合法权益，实现企业和员工的共同发展。
管理方针是“科学管理、创新发展、精益求精”，通过不断提升服务质量和管理水平，提高客户满意度和企业竞争力。
二、岗位职责和权限划分1.总经理：负责典当行的整体规划、决策和组织管理，对公司的经营状况负责。
2.部门经理：负责各个部门的日常管理和业务推进，对部门的运行情况负责。
3.典当评估师：负责对客户的抵押物进行评估，确保评估结果真实可靠。
4.支持人员：负责与客户接触，办理典当业务的初步审核和登记，协助评估师完成评估工作。
三、员工考核和奖惩制度1.考核内容：员工的工作表现、工作态度、业务能力和协作能力等方面都会被纳入考核的内容。
2.考核标准：根据员工的职责和岗位要求，制定相应的工作目标和绩效指标进行考核。
3.奖励制度：对出色完成工作目标的员工进行嘉奖、晋升和薪资调整等奖励措施，激励员工积极工作。
4.处罚制度：对工作不力、违纪违规、严重失职的员工进行相应的纪律处罚，包括警告、停薪留职、降职和辞退等处理。
四、信息管理制度1.数据保密：员工需严守典当行的机密制度，不得将典当行的内部信息外泄给任何人。
2.客户信息：员工要妥善保管客户的个人信息和相关资料，不得私自使用或泄露。
3.业务记录：员工需做好业务记录的及时登记和保存，确保业务数据的准确性和完整性。
五、客户服务制度1.诚信服务：员工要以客户的需求为导向，诚信提供专业的服务，确保客户的权益。
2.责任落实：员工要按照规定的流程和要求办理典当业务，确保信息的准确性和业务的合规性。
3.投诉处理：针对客户的投诉，典当行要建立相应的处理机制，快速响应并及时解决问题，以保持良好声誉。
典当行内部管理制度的制定和实施是典当行长期稳定发展的基础，可以规范员工的行为，确保典当行业务的合规性和可持续发展。
典当行要不断优化内部管理制度，适应市场和行业的变化，提高典当行的运营效率和服务质量，实现可持续发展的目标。
典当行安全管理制度
一、总则为了加强典当行的安全管理，保障典当行的合法权益，维护社会治安秩序，根据《中华人民共和国治安管理处罚法》、《典当管理办法》等法律法规，结合本行实际情况，特制定本制度。
二、安全责任1. 典当行法定代表人对本行的安全工作全面负责，各部门负责人对本部门的安全工作负直接责任。
2. 全体员工应严格遵守本制度，自觉履行安全职责，积极参与安全防范工作。
三、安全防范措施1. 人员管理（1）对员工进行安全教育培训，提高员工的安全意识和自我保护能力。
（2）严格执行员工入职、离职手续，对员工进行背景审查。
（3）对重要岗位进行定期轮岗，防止内部人员舞弊。
2. 财务管理（1）严格执行财务管理制度，确保资金安全。
（2）定期进行财务审计，防止财务风险。
（3）妥善保管财务凭证、账簿等资料，防止泄露。
3. 资产管理（1）对典当物品进行分类管理，确保物品安全。
（2）对典当物品进行定期检查，发现异常情况及时处理。
（3）加强库房安全管理，确保库房内物品安全。
4. 设施设备管理（1）定期对安防设施进行检查、维护，确保设施正常运行。
（2）加强监控设备管理，确保监控范围覆盖全行。
（3）对消防设施进行定期检查、维护，确保消防设施完好。
5. 应急管理（1）建立健全应急预案，定期组织应急演练。
（2）发生突发事件时，立即启动应急预案，确保人员安全。
（3）加强应急物资储备，确保应急需求。
四、安全检查1. 定期对各部门、各岗位进行安全检查，发现问题及时整改。
2. 对重点区域、重点岗位进行专项检查，确保安全防范措施落实到位。
3. 对员工进行安全知识考试，检验员工安全意识和操作技能。
五、奖惩1. 对在安全工作中表现突出的个人和集体给予表彰和奖励。
2. 对违反安全规定、造成安全事故的，依法追究责任。
六、附则1. 本制度自发布之日起施行。
2. 本制度由典当行安全管理部门负责解释。
3. 本制度如有与国家法律法规相抵触之处，以国家法律法规为准。
典当行内部管理制度范文
典当行内部管理制度范文典当行内部管理制度第一章总则第一条为了规范典当行的经营行为，保护出资人权益，确保资金安全，提高运营效率，制定本管理制度。
第二条本管理制度适用于典当行的所有内部人员，包括但不限于经理、主管、柜员等。
第三条典当行是以典当业务为主要经营项目的企事业单位，本管理制度的主要目的是为了规范典当行的经营活动。
第四条典当行应当遵守国家法律、法规、规章以及监管部门的相关规定。
第五条典当行应当建立健全内部控制制度，确保典当行的经营活动符合法律法规的要求。
第六条典当行应当依法取得典当经营许可证，并定期向监管部门报告相关经营情况。
第七条典当行应当依法保护客户的隐私权，并对客户的个人信息进行保密。
第二章组织管理第八条典当行应当设立总经理办公室，负责典当行的日常管理和决策工作。
第九条典当行的总经理由典当经营许可证持有人或法定代表人担任，总经理对典当行的经营活动承担责任。
第十条典当行应当设立典当业务、风控管理、内部审计等部门，分别负责典当行的典当业务管理、风险控制和内部审计工作。
第十一条典当行应当设立典当业务团队，由专业人员组成，负责典当行的业务开展和相关客户服务。
第十二条典当行的内部人员应当具备相关业务知识和技能，并定期进行培训和考核。
第十三条典当行应当建立员工奖惩制度，鼓励员工认真履职，保护客户利益。
第三章业务管理第十四条典当行应当依法经营典当业务，确保典当行的典当物品符合法律法规的规定。
第十五条典当行应当建立健全的典当业务审查制度，对典当物品的真实性、合法性进行核实。
第十六条典当行应当及时对典当物品进行鉴定评估，并按照合理、公正的原则确定典当贷款额度。
第十七条典当行应当建立完善的风险管理制度，对典当物品的保管、出借、赎回等环节进行有效监控。
第十八条典当行应当建立健全的典当合同管理制度，确保典当物品的出借、赎回手续符合法律法规的要求。
第十九条典当行应当建立完善的财务管理制度，保证典当行的财务数据真实、完整、准确。
典当行内部管理制度模板
一、总则第一条为规范典当行内部管理，提高工作效率，保障公司权益，促进公司健康、持续发展，特制定本制度。
第二条本制度适用于典当行所有员工及相关部门，各员工必须严格遵守。
二、机构设置与职能第三条典当行设立总经理室，下设业务部、财务部、办公室、保安部等部门。
（一）总经理室1. 负责典当行整体战略规划、决策及组织实施。
2. 对典当行重大事项进行审批。
（二）业务部1. 负责典当业务的开展，包括当物鉴定、评估、保管、支付当金等。
2. 制定业务经营计划、业务管理具体制度，并进行实施。
3. 负责市场、客户信息搜集、整理。
（三）财务部1. 负责典当行日常财务管理及典当业务的事后监督工作。
2. 编制年度财务预算、决算方案，执行财务计划。
3. 与工商、财政、税收、银行等部门进行协调工作。
（四）办公室1. 负责公司内部行政管理、人事管理、后勤保障等工作。
2. 负责公司文件、档案管理。
（五）保安部1. 负责典当行安全保卫工作，确保公司财产和员工人身安全。
2. 负责对当物进行查验、保管。
三、规章制度第四条典当行应建立健全各项规章制度，包括：（一）安全管理制度1. 落实安全责任制，明确各部门、各岗位安全职责。
2. 定期开展安全教育培训，提高员工安全意识。
3. 加强对典当行内部及外部环境的安全检查，确保安全无隐患。
（二）财务管理制度1. 财务人员要认真履行职责，严格执行财务纪律。
2. 建立健全财务审批制度，明确审批权限和程序。
3. 加强对财务报表的审核，确保财务报表的真实、准确、完整。
（三）业务管理制度1. 严格执行当物鉴定、评估、保管、支付当金等业务流程。
2. 建立健全业务档案管理制度，确保业务档案的完整、规范。
3. 加强业务培训，提高员工业务水平。
（四）人事管理制度1. 严格执行员工招聘、培训、考核、晋升、辞退等制度。
2. 建立健全员工奖惩制度，激励员工积极性。
3. 加强员工福利保障，提高员工满意度。
四、监督与考核第五条典当行应设立内部审计部门，对各部门、各岗位的执行情况进行监督、检查。
内部控制管理制度典当行
内部控制管理制度典当行第一部分：总则第一条为规范典当行的内部控制管理，提高典当行的经营管理水平，保护典当行的合法权益，根据相关法律法规，制定本管理制度。
第二条典当行内部控制管理制度是适应典当行经营管理需求，完善公司治理，规范内部控制制度，保障典当行利益，维护公司财产安全的基本依据。
第三条典当行内部控制管理制度是典当行依法履行职责，有效管理和控制风险，确保业务活动合法、合规、高效运行的保障。
第四条典当行内部控制管理制度的实施应以保障典当行的合法权益为出发点，以提高典当行综合经营管理水平为目标，强化公司治理，规范行为秩序，完善风险管理，促进发展的基本要求。
第五条典当行内部控制管理制度是典当行的管理制度和规章制度的重要组成部分，依法定程序进行制定、修改和完善。
第二部分：管理范围第六条典当行内部控制管理制度适用于典当行的经营管理活动，包括但不限于典当融资业务、存款业务、外汇业务、国际结算、信用证业务、票据业务等。
第七条典当行内部控制管理制度涵盖典当行的组织结构、业务活动、内控管理、风险管理、内部监督等各个方面。
第八条典当行内部控制管理制度适用于典当行全体员工和职工。
第三部分：组织架构第九条典当行内部控制管理制度的组织架构由董事会、监事会、总经理、各级管理人员和全体员工共同组成。
第十条董事会是典当行的最高决策机构，负责典当行的决策和管理工作。
董事会主席负责召集董事会会议，定期通报董事会的工作情况，听取董事会的意见和建议。
第十一条监事会是典当行的内部监督机构，负责典当行的内部监督工作。
监事会主席负责召集监事会会议，定期通报监事会的工作情况，听取监事会的意见和建议。
第十二条总经理是典当行的执行机构，负责典当行的日常经营管理工作。
总经理对董事会和监事会负责，向董事会和监事会报告工作。
第十三条各级管理人员是典当行的中层管理干部，负责典当行的各项管理工作。
各级管理人员对总经理负责，向总经理报告工作。
第十四条全体员工是典当行的基层工作人员，负责典当行日常业务工作。
典当行内部基本管理制度
典当行内部基本管理制度1.典当业务管理(1)典当物品收取：典当行应建立严格的典当物品收取登记制度，确保典当物品的真实性和完整性。
员工在收取典当物品时应核对相关证件信息，并在登记本上详细记录物品的名称、规格、数量、估价等信息。
(2)典当物品鉴定：典当行应配备专业的鉴定师团队，负责对典当物品进行鉴定和估价。
鉴定师应具有相关资格证书，并严格按照公司的鉴定标准进行工作，确保估价的准确性和公正性。
(3)典当物品存储：典当行应建立安全的典当物品存储体系，确保物品的安全和完好。
对于有价证件和珠宝等贵重物品，应采取特殊的存储措施，如保险柜存放、视频监控等。
(4)典当物品发放：在客户赎回典当物品时，典当行应核实客户身份并确认赎当金支付的真实性，避免出现虚假支付或诈骗行为。
同时，应确保典当物品发放过程中的安全和迅速性，避免造成不必要的纠纷和损失。
2.财务管理(1)财务监管：典当行应建立健全的财务监管机制，确保公司资金的安全和稳定。
财务部门应定期进行资金统计和账目核对，及时发现和解决财务问题。
(2)资金运作：典当行应严格控制资金的运作风险，加强对资金的监管和流动性管理，确保资金的灵活运用和安全性。
(3)财务报告：典当行应按照法律法规和公司制度的要求，及时准确地编制财务报告和会计报表。
报表应包括资产负债表、利润表和现金流量表等，反映公司的财务状况和经营成果。
3.风险管理(1)风险评估：典当行应建立完善的风险评估体系，对潜在的经营、市场和信用风险进行定期评估和监测，及时采取相应的风险控制措施。
(2)风险防范：典当行应建立健全的风险防范机制，包括风险保险、风险预警和应急预案等措施，确保公司在面对突发风险时能够迅速应对和处置。
(3)风险管理团队：典当行应设立专门的风险管理部门，负责对公司风险进行全面监督和管理。
风险管理团队应具备丰富的经验和专业知识，确保公司在风险控制方面具有竞争优势。
4.员工管理(1)职工培训：典当行应建立完善的员工培训制度，定期对员工进行培训和考核，提升员工的业务素质和服务水平。
典当行内部管理制度
嘉峪关市泰瑞典当行内部管理制度为提高典当行工作效率，规范典当行运作，维护典当行权益，促进典当行健康、持续发展，特制定典当行内部管理制度。
一、机构设置与职能本典当行设立总经理，下设三个部门，业务部、财务部和综合办。
（一）总经理按照典当行章程规定的履行职责。
（二）业务部职能与直接责任部门职能：负责典当行日常的业务管理工作；典当行业务经营计划、业务管理具体制度的拟订和实施；进行市场、客户的信息搜集、整理。
直接责任：1、负责对当物进行鉴定、评估、保管，支付当金；2、负责制定《评估标准书》；3、负责开发新业务及制定相关管理制度；4、负责与典当业务所涉及的相关职能部门的协调工作；5、负责典当行的业务技能培训；6、负责典当行业务资料的管理工作。
（三）财务部职能与直接责任部门职能：负责典当行日常的财务管理工作及典当业务的事后监督工作。
直接责任：1、负责典当行财务管理的各项规章制度的编写、完善和执行；2、负责编制典当行的年度财务预算、决算方案；3、负责编制财务计划，定期分析财务计划的执行情况，检查监督财务纪律；4、会同有关部门，定期分析典当行的经营情况及财务状况，促进典当行取得较好的经济效益；5、负责典当行与工商、财政、税收、银行等部门之间的协调工作；6、负责典当行所有资金的筹集、调度、控制、使用；7、定期对典当行的存货、固定资产、低值易耗品进行清查盘点，确保典当行资产的安全、完整；8、负责典当行现金、票据、有价证券的保管，会计凭证的编制、审核与保管，会计账册的登记、处理与保管；9、负责对典当行典当业务的事后监督工作；10、负责办理典当行的各项纳税事宜；11、负责编制统计表，并报送相关主管部门。
（四）综合办职能与直接责任部门职能：负责典当行日常办公事务的管理工作；负责典当行的安全保卫工作；制定典当行考勤制度、车辆管理制度并组织实施；负责建立典当行信息管理系统。
直接责任：1、负责对办公场所管理；2、负责办公用品的购置和管理；3、负责制定安全制度，管理安全防范设施；4、负责制定考勤制度、车辆管理等制度；5、负责与公安部门的协调工作；6、负责典当行的档案管理工作；7、总经理交办的其他工作。
典当行安全管理制度
典当行安全管理制度第一章总则第一条为规范典当行安全管理，保障客户和员工的人身和财产安全，维护典当行正常经营秩序，制定本安全管理制度。
第二条本制度适用于典当行所有经营场所及其员工，包括典当行内部员工和对外招聘的临时人员。
第三条典当行应当建立健全安全管理机制，制定详细安全操作规程，并且每季度对员工进行安全操作规程培训。
第四条典当行应当配备专业的安保人员，并定期对安保人员进行培训，确保其具备必要的安全保卫知识和技能。
第五条典当行应当落实安全生产主体责任，建立健全安全生产责任制和考核评价机制，明确责任人员的安全责任和权力。
第六条典当行要建立安全隐患的发现、处理和整改制度，对发现的隐患要及时报告并采取措施消除隐患，确保员工和客户的安全。
第七条典当行应当建立健全工作考勤及安全检查制度，严格执行进出人员和物品检查制度。
第八条典当行应当建立全方位的监控系统，对关键区域和通道进行严密监控，确保经营场所的安全。
第二章客户安全管理第九条典当行在接待客户时，应严格执行客户身份核验制度，对客户身份资料进行认真核实。
第十条典当行接待客户时，不得擅自将其随身携带的贵重物品带入典当行内部，应引导客户将贵重物品交由工作人员保管。
第十一条典当行在对客户贵重物品进行鉴定和估价时，应当在监控摄像机下进行，确保整个过程的安全可控。
第十二条典当行接待客户后，应当为客户提供储物柜并做好储物登记，确保客户贵重物品的安全保护。
第三章员工安全管理第十三条典当行应当对员工进行入职培训，教育员工遵守安全操作规程，增强员工安全防范意识。
第十四条典当行应当建立健全员工考勤和值班制度，确保员工严格按时上下班，不得擅离岗位。
第十五条典当行应当对员工进行安全知识培训，让员工了解应急逃生和自救技能，并定期进行模拟演练。
第十六条典当行应当落实岗位责任制，明确员工的安全职责和权利，在安全生产中各司其职，互相配合。
第十七条典当行应当对员工进行体检，保证员工身体健康，经常进行安全生产知识教育。
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嘉峪关市泰瑞典当行
内部管理制度
为提高典当行工作效率，规范典当行运作，维护典当行权益，促进典当行健康、持续发展，特制定典当行内部管理制度。
一、机构设置与职能
本典当行设立总经理，下设三个部门，业务部、财务部和综合办。
（一）总经理按照典当行章程规定的履行职责。
（二）业务部职能与直接责任
部门职能：负责典当行日常的业务管理工作；典当行业务经营计划、业务管理具体制度的拟订和实施；进行市场、客户的信息搜集、整理。
直接责任：
1、负责对当物进行鉴定、评估、保管，支付当金；
2、负责制定《评估标准书》；
3、负责开发新业务及制定相关管理制度；
4、负责与典当业务所涉及的相关职能部门的协调工作；
5、负责典当行的业务技能培训；
6、负责典当行业务资料的管理工作。
（三）财务部职能与直接责任
部门职能：负责典当行日常的财务管理工作及典当业务的事后监督工作。
直接责任：
1、负责典当行财务管理的各项规章制度的编写、完善和执行；
2、负责编制典当行的年度财务预算、决算方案；
3、负责编制财务计划，定期分析财务计划的执行情况，检查监督财务纪
律；
4、会同有关部门，定期分析典当行的经营情况及财务状况，促进典当行取得较好的经济效益；
5、负责典当行与工商、财政、税收、银行等部门之间的协调工作；
6、负责典当行所有资金的筹集、调度、控制、使用；
7、定期对典当行的存货、固定资产、低值易耗品进行清查盘点，确保典当行资产的安全、完整；
8、负责典当行现金、票据、有价证券的保管，会计凭证的编制、审核与保管，会计账册的登记、处理与保管；
9、负责对典当行典当业务的事后监督工作；
10、负责办理典当行的各项纳税事宜；
11、负责编制统计表，并报送相关主管部门。
（四）综合办职能与直接责任
部门职能：负责典当行日常办公事务的管理工作；负责典当行的安全保卫工作；制定典当行考勤制度、车辆管理制度并组织实施；负责建立典当行信息管理系统。
直接责任：
1、负责对办公场所管理；
2、负责办公用品的购置和管理；
3、负责制定安全制度，管理安全防范设施；
4、负责制定考勤制度、车辆管理等制度；
5、负责与公安部门的协调工作；
6、负责典当行的档案管理工作；
7、总经理交办的其他工作。
二、库房管理
（一）库房管理工作由专人负责，工作人员应忠于职守，遵纪守法，廉洁奉公，时刻保持高度的警惕性和责任感。
（二）仓库保持整洁，物品摆放稳妥、有序，活当、绝当物品分架（柜、箱）存放，标签拴挂、粘贴牢固，签章清楚，内容齐全，字迹工整。
（三）物品出入库须双人在场，入库、出库手续当场办理，齐全、规范，不得以任何理由先出（入）库后补办手续。
（四）库房实行双人管理，两把库匙双线分管。
坚持双人开库闭库制度，作业时同进同出，互相监督、互相配合。
下班时警报器要布防，并确认上锁。
（六）库内绝对禁烟、禁明火，禁止使用照明灯具和报警器以外的任何用电设施。
库内严禁存放易燃易爆物品或与业务无关的物品。
（七）库存物品设专薄逐次序时登记，妥善保管出入库票据，按期进行票物核对、帐物核对、帐票核对，月末与财务和业务部门共同点库对帐。
（八）物品入库出库应严格把关，不出纰漏。
质押品入库时，认真查点核对，做到有单有物。
入库后，应按顺序放入，不得随意散放，非经有权人批准不得随意出借、拆看。
质押品取赎时，严格核对当票与质押品袋上所填内容是否相符，手续是否齐全。
三、重要空白票据管理
（一）典当行重要空白凭证主要有当票、续当凭证、银行支票（转帐支票、现金支票）以及抵押、质押物的凭证。
（二）重要空白凭证指定专人负责管理，并建立保管登记簿，如实登记入库、领用、使用情况。
（三）领用重要空白凭证时，应办理领用手续，及时登记，并记载起讫号码。
领用人要在登记簿上签收。
（四）经办人员签发重要空白凭证时，应进行销号控制。
填错的重要空白凭证，加盖“作废”戳记后作有关科目传票的附件。
（五）重要空白凭证要定期进行帐实核对。
（六）重要空白凭证发生损毁、丢失、被盗的，专管员或经办人员要及时上报典当行负责人，并按有关规定处理。
未及时上报的，则追究当事人的责任。
四、报表编制与报送管理
（一）按照国家有关规定，真实记录并全面反映其业务活动和财务状况，编制月度报表和年度报表，按要求向省级商务主管部门及所在地设区的市（地）级商务主管部门报送。
（二）按照省经贸委《关于做好典当行经营情况监管调查的通知》（甘经贸函综合[2003]273号）要求，编制季度《甘典当行经营情况监管调查表》（三）财务部应于每季度后10日内将《甘典当行经营情况监管调查表》报送当地设区市经贸委监管部门。
五、员工行为规范管理
（一）全体员工要牢固树立热情为客户服务，认真对客户负责的思想和“服务促业务，服务出效益”的观念。
加强学习，努力创建一支素质高、业务精，具有良好职业道德和文明礼貌的员工队伍，塑造优秀的企业形象，建立良好的社会声誉。
（二）服务用语规范：在办理业务过程中要语言文雅、礼貌，在工作中提倡使用普通话，在办公和营业场所须保持安静、和谐，不可大声说话，高声喧哗。
任何情况下不得与客户吵架，谩骂。
（三）服务质量规范：客户临柜时，员工应微笑迎接，主动招呼“您好”。
当遇到客户咨询，应主动招呼，并详细给予说明，做到多问不烦不燥。
遇到客户对工作提出建议或批评时，应虚心诚恳且站立服务。
认真负责，按章操作，
熟悉业务，杜绝差错，正确收付现金，计算利息，保证钱币，当物真实，为客户保密。
（四）劳动纪律规范：员工要按时上班，不迟到、不早退，有事须办理请假手续，不得擅自代班代岗。
营业时间，不准带领无关人员进人营业柜台内。
员工上班应着装整洁、服装洁净得体。
六、安全保卫管理
（一）根据典当行的要求，按规定的保安项目做好安全防范工作，周密细致地为典当行安全服务。
（二）根据有关规章制度，做好防盗、防爆等工作。
（三）严格执行验证制度，防止示经许可的外来人员进入办公区。
（四）在开展业务时如发现可疑物品、可疑人员或者公安机关通报协查的人员或赃物，应当产即向公安机关报告。
（五）遵纪守法，坚守岗位，认真做好上岗执勤、守夜、护卫、巡逻、检查等工作，预防发生治安案件。
（六）保障当户生命财产安全，如有异常及时处理或报告上级。
（七）执行交接班制度，做好交接班记录。
（八）执照典当行有关现金提送规定，采取措施，保证押送的安全。
（九）重大和突发性事件，及时向领导报告、请示并采取必要的应急措施，维持秩序，保护好现场，配合有关方面做好工作。
（十）公安人员到典当行执行公务，应当予以协助。