2019年某公司典当行内部管理制度
典当行内部管理制度
典当行内部管理制度一、企业宗旨和管理方针典当行以“公平、公正、公开”为宗旨，为客户提供高质量的典当服务，维护员工的合法权益，实现企业和员工的共同发展。
管理方针是“科学管理、创新发展、精益求精”，通过不断提升服务质量和管理水平，提高客户满意度和企业竞争力。
二、岗位职责和权限划分1.总经理：负责典当行的整体规划、决策和组织管理，对公司的经营状况负责。
2.部门经理：负责各个部门的日常管理和业务推进，对部门的运行情况负责。
3.典当评估师：负责对客户的抵押物进行评估，确保评估结果真实可靠。
4.支持人员：负责与客户接触，办理典当业务的初步审核和登记，协助评估师完成评估工作。
三、员工考核和奖惩制度1.考核内容：员工的工作表现、工作态度、业务能力和协作能力等方面都会被纳入考核的内容。
2.考核标准：根据员工的职责和岗位要求，制定相应的工作目标和绩效指标进行考核。
3.奖励制度：对出色完成工作目标的员工进行嘉奖、晋升和薪资调整等奖励措施，激励员工积极工作。
4.处罚制度：对工作不力、违纪违规、严重失职的员工进行相应的纪律处罚，包括警告、停薪留职、降职和辞退等处理。
四、信息管理制度1.数据保密：员工需严守典当行的机密制度，不得将典当行的内部信息外泄给任何人。
2.客户信息：员工要妥善保管客户的个人信息和相关资料，不得私自使用或泄露。
3.业务记录：员工需做好业务记录的及时登记和保存，确保业务数据的准确性和完整性。
五、客户服务制度1.诚信服务：员工要以客户的需求为导向，诚信提供专业的服务，确保客户的权益。
2.责任落实：员工要按照规定的流程和要求办理典当业务，确保信息的准确性和业务的合规性。
3.投诉处理：针对客户的投诉，典当行要建立相应的处理机制，快速响应并及时解决问题，以保持良好声誉。
典当行内部管理制度的制定和实施是典当行长期稳定发展的基础，可以规范员工的行为，确保典当行业务的合规性和可持续发展。
典当行要不断优化内部管理制度，适应市场和行业的变化，提高典当行的运营效率和服务质量，实现可持续发展的目标。
典当公司内部管理制度
第一章总则第一条为加强公司内部管理，规范员工行为，确保典当业务安全、高效、有序进行，根据国家有关法律法规和公司章程，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司全体员工，包括但不限于典当业务员、客服人员、财务人员、安全保卫人员等。
第三条公司内部管理应遵循以下原则：1. 法规先行：严格遵守国家法律法规，确保公司经营活动的合法性。
2. 规范运作：规范公司内部管理流程，提高工作效率。
3. 安全第一：确保典当业务安全，防止风险事故发生。
4. 诚信为本：诚信经营，树立良好的企业形象。
第二章典当业务管理第四条典当业务员在开展业务时，应严格遵守以下规定：1. 严格审核典当物品，确保其真实、合法。
2. 严格按照公司规定的典当流程操作，不得擅自改变。
3. 对客户信息保密，不得泄露给无关人员。
4. 定期检查典当物品，确保其安全。
第五条客服人员应做好以下工作：1. 为客户提供热情、周到的服务，解答客户疑问。
2. 及时处理客户投诉，维护公司形象。
3. 协助典当业务员做好客户关系维护。
第六条财务人员应严格执行以下规定：1. 严格按照财务制度进行会计核算，确保财务数据的准确性。
2. 保守公司财务秘密，不得泄露给无关人员。
3. 定期进行财务报表编制，确保财务状况透明。
第三章安全保卫管理第七条安全保卫人员应做好以下工作：1. 严格执行门卫制度，确保公司财产安全。
2. 定期对典当物品进行检查，防止丢失或损坏。
3. 加强与公安、消防等部门的沟通协作，确保公司安全。
第四章员工行为规范第八条员工应遵守以下行为规范：1. 诚实守信，遵守职业道德。
2. 严守工作纪律，按时上下班。
3. 不得利用职务之便谋取私利，不得参与任何违法活动。
4. 爱护公司财产，不得浪费。
第五章奖惩制度第九条公司对表现优秀的员工给予奖励，对违反公司规定的员工进行处罚。
第十条奖励分为以下几种：1. 评选优秀员工，给予物质奖励。
2. 提供晋升机会，提高员工待遇。
3. 表彰先进事迹，树立榜样。
典当公司内部管理制度范文
典当公司内部管理制度范文典当公司内部管理制度范文第一章总则第一条为规范我公司内部管理制度，提高工作效率，保障公司和职工的合法权益，依法经营，特制定本管理制度。
第二条典当公司是依法设立并合法经营的金融机构，本管理制度适用于典当公司的所有职工和管理人员。
第三条典当公司的管理制度要以国家法律法规和典当行业相关规定为依据，并结合公司实际情况进行制定和完善。
第四条典当公司应当加强对典当业务操作和风险的把控，确保公司的合规经营和风险控制。
第五条典当公司应当建立健全内部管理组织架构和职责制度，明确各个部门和岗位的职责和义务。
第六条典当公司应当建立健全内部控制体系，包括人员、财务、资产、风险等方面的内部控制机制。
第二章组织架构和职责第七条典当公司的组织架构包括董事会、监事会和经营管理层。
第八条典当公司的董事会由董事长、副董事长和董事组成，负责公司的经营决策和重大事项的决策。
第九条典当公司的监事会由监事组成，负责对公司的监督和检查，保障公司的合法合规运营。
第十条典当公司的经营管理层由总经理、副总经理和各部门负责人组成，负责公司的日常经营管理。
第十一条典当公司的各个部门应当明确职责和义务，形成有效的协作和配合机制。
第三章内部控制第十二条典当公司应当设立内部控制部门，负责公司内部控制体系的建设和监督。
第十三条典当公司的内部控制部门应当根据公司的业务特点和风险情况，制定相应的内部控制制度和规定。
第十四条典当公司的内部控制部门应当定期对公司各个部门的内部控制制度和规定进行检查和评估。
第十五条典当公司的内部控制部门应当定期向董事会和监事会报告公司的内部控制情况和改进措施。
第十六条典当公司的各个部门应当建立健全内部控制机制，完善工作流程和操作规范。
第十七条典当公司的内部控制应当涵盖人员、财务、资产和风险等方面，保障公司的合规经营和风险控制。
第四章岗位职责第十八条典当公司的岗位职责应当根据岗位的不同特点和职责，制定相应的岗位职责和工作要求。
典当行内部管理制度三篇
典当行内部管理制度三篇篇一：典当行内部管理制度XX典当有限公司章程第一章总则第一条为规范XX典当有限公司（以下简称典当行）的组织和行为，保护典当行股东和债权人的合法权益，维护社会经济秩序，促进社会主义市场经济的发展，根据商务部、公安部20XX年第8号令《典当管理办法》、《中华人民共和国公司法》及其他相关法律、法规，制定本章程。
第二条公司的组成形式是有限责任公司。
典当行股东以其出资额对典当行承担责任，典当行以其全部资产对典当行债务承担责任。
第三条典当行依法从事经营活动，自主经营、自负盈亏，遵守社会公德、商业道德。
诚实守信，接受政府和社会公众的监督，承担社会责任，典当行的合法权益受法律保护，不受侵犯。
第二章典当行的名称和地点第四条典当行全称：XX典当有限责任公司。
第五条地点：北京市通州区大稿村经营范围第六条典当行的经营范围：动产质押典当业务，财产权利质押典当业务，房地产（外省、自治区、直辖市的房地产或者未取得商品房预售许可证的在建工程除外）抵押典当业务，限额内绝当物品的变卖，鉴定评估及咨询服务，商务部依法批准的其他典当业务（根据《典当管理办法》和注册资本额确定）。
第七条典当行不得经营下列业务：（一）非绝当物品的销售以及旧物收购、寄售；（二）动产抵押业务；（三）集资、吸收存款或者变相吸收存款；（四）发放信用贷款；（五）未经商务部批准的其他业务。
第八条典当行不得收当下列财物：（一）依法被查封、扣押或者已被采取其他保全措施的财产；（二）赃物和来源不明的物品；（三）易燃、易爆、剧毒、放射性物品及其容器；（四）管制刀具、枪支、弹药、军、警用标志、制式服装和器械；（五）国家机关公文、印章及其管理的财物；（六）国家机关核发的除物权证书以外的证照及有效身份证件；（七）当户没有所有权或者未能依法取得处分权的财产；（八）法律、法规及国家有关规定禁止流通的自然资源或者其他财物。
第九条典当行不得有下列行为：（一）从商业银行以外的单位和个人借款；（二）与其他典当行拆借或者变相拆借资金；（三）超过规定限额从商业银行贷款；（四）对外投资。
典当行内部管理制度范文
典当行内部管理制度范文典当行内部管理制度第一章总则第一条为了规范典当行的经营行为，保护出资人权益，确保资金安全，提高运营效率，制定本管理制度。
第二条本管理制度适用于典当行的所有内部人员，包括但不限于经理、主管、柜员等。
第三条典当行是以典当业务为主要经营项目的企事业单位，本管理制度的主要目的是为了规范典当行的经营活动。
第四条典当行应当遵守国家法律、法规、规章以及监管部门的相关规定。
第五条典当行应当建立健全内部控制制度，确保典当行的经营活动符合法律法规的要求。
第六条典当行应当依法取得典当经营许可证，并定期向监管部门报告相关经营情况。
第七条典当行应当依法保护客户的隐私权，并对客户的个人信息进行保密。
第二章组织管理第八条典当行应当设立总经理办公室，负责典当行的日常管理和决策工作。
第九条典当行的总经理由典当经营许可证持有人或法定代表人担任，总经理对典当行的经营活动承担责任。
第十条典当行应当设立典当业务、风控管理、内部审计等部门，分别负责典当行的典当业务管理、风险控制和内部审计工作。
第十一条典当行应当设立典当业务团队，由专业人员组成，负责典当行的业务开展和相关客户服务。
第十二条典当行的内部人员应当具备相关业务知识和技能，并定期进行培训和考核。
第十三条典当行应当建立员工奖惩制度，鼓励员工认真履职，保护客户利益。
第三章业务管理第十四条典当行应当依法经营典当业务，确保典当行的典当物品符合法律法规的规定。
第十五条典当行应当建立健全的典当业务审查制度，对典当物品的真实性、合法性进行核实。
第十六条典当行应当及时对典当物品进行鉴定评估，并按照合理、公正的原则确定典当贷款额度。
第十七条典当行应当建立完善的风险管理制度，对典当物品的保管、出借、赎回等环节进行有效监控。
第十八条典当行应当建立健全的典当合同管理制度，确保典当物品的出借、赎回手续符合法律法规的要求。
第十九条典当行应当建立完善的财务管理制度，保证典当行的财务数据真实、完整、准确。
典当行内部管理制度模板
一、总则第一条为规范典当行内部管理，提高工作效率，保障公司权益，促进公司健康、持续发展，特制定本制度。
第二条本制度适用于典当行所有员工及相关部门，各员工必须严格遵守。
二、机构设置与职能第三条典当行设立总经理室，下设业务部、财务部、办公室、保安部等部门。
（一）总经理室1. 负责典当行整体战略规划、决策及组织实施。
2. 对典当行重大事项进行审批。
（二）业务部1. 负责典当业务的开展，包括当物鉴定、评估、保管、支付当金等。
2. 制定业务经营计划、业务管理具体制度，并进行实施。
3. 负责市场、客户信息搜集、整理。
（三）财务部1. 负责典当行日常财务管理及典当业务的事后监督工作。
2. 编制年度财务预算、决算方案，执行财务计划。
3. 与工商、财政、税收、银行等部门进行协调工作。
（四）办公室1. 负责公司内部行政管理、人事管理、后勤保障等工作。
2. 负责公司文件、档案管理。
（五）保安部1. 负责典当行安全保卫工作，确保公司财产和员工人身安全。
2. 负责对当物进行查验、保管。
三、规章制度第四条典当行应建立健全各项规章制度，包括：（一）安全管理制度1. 落实安全责任制，明确各部门、各岗位安全职责。
2. 定期开展安全教育培训，提高员工安全意识。
3. 加强对典当行内部及外部环境的安全检查，确保安全无隐患。
（二）财务管理制度1. 财务人员要认真履行职责，严格执行财务纪律。
2. 建立健全财务审批制度，明确审批权限和程序。
3. 加强对财务报表的审核，确保财务报表的真实、准确、完整。
（三）业务管理制度1. 严格执行当物鉴定、评估、保管、支付当金等业务流程。
2. 建立健全业务档案管理制度，确保业务档案的完整、规范。
3. 加强业务培训，提高员工业务水平。
（四）人事管理制度1. 严格执行员工招聘、培训、考核、晋升、辞退等制度。
2. 建立健全员工奖惩制度，激励员工积极性。
3. 加强员工福利保障，提高员工满意度。
四、监督与考核第五条典当行应设立内部审计部门，对各部门、各岗位的执行情况进行监督、检查。
内部控制管理制度典当行
内部控制管理制度典当行第一部分：总则第一条为规范典当行的内部控制管理，提高典当行的经营管理水平，保护典当行的合法权益，根据相关法律法规，制定本管理制度。
第二条典当行内部控制管理制度是适应典当行经营管理需求，完善公司治理，规范内部控制制度，保障典当行利益，维护公司财产安全的基本依据。
第三条典当行内部控制管理制度是典当行依法履行职责，有效管理和控制风险，确保业务活动合法、合规、高效运行的保障。
第四条典当行内部控制管理制度的实施应以保障典当行的合法权益为出发点，以提高典当行综合经营管理水平为目标，强化公司治理，规范行为秩序，完善风险管理，促进发展的基本要求。
第五条典当行内部控制管理制度是典当行的管理制度和规章制度的重要组成部分，依法定程序进行制定、修改和完善。
第二部分：管理范围第六条典当行内部控制管理制度适用于典当行的经营管理活动，包括但不限于典当融资业务、存款业务、外汇业务、国际结算、信用证业务、票据业务等。
第七条典当行内部控制管理制度涵盖典当行的组织结构、业务活动、内控管理、风险管理、内部监督等各个方面。
第八条典当行内部控制管理制度适用于典当行全体员工和职工。
第三部分：组织架构第九条典当行内部控制管理制度的组织架构由董事会、监事会、总经理、各级管理人员和全体员工共同组成。
第十条董事会是典当行的最高决策机构，负责典当行的决策和管理工作。
董事会主席负责召集董事会会议，定期通报董事会的工作情况，听取董事会的意见和建议。
第十一条监事会是典当行的内部监督机构，负责典当行的内部监督工作。
监事会主席负责召集监事会会议，定期通报监事会的工作情况，听取监事会的意见和建议。
第十二条总经理是典当行的执行机构，负责典当行的日常经营管理工作。
总经理对董事会和监事会负责，向董事会和监事会报告工作。
第十三条各级管理人员是典当行的中层管理干部，负责典当行的各项管理工作。
各级管理人员对总经理负责，向总经理报告工作。
第十四条全体员工是典当行的基层工作人员，负责典当行日常业务工作。
典当行内部基本管理制度
典当行内部基本管理制度1.典当业务管理(1)典当物品收取：典当行应建立严格的典当物品收取登记制度，确保典当物品的真实性和完整性。
员工在收取典当物品时应核对相关证件信息，并在登记本上详细记录物品的名称、规格、数量、估价等信息。
(2)典当物品鉴定：典当行应配备专业的鉴定师团队，负责对典当物品进行鉴定和估价。
鉴定师应具有相关资格证书，并严格按照公司的鉴定标准进行工作，确保估价的准确性和公正性。
(3)典当物品存储：典当行应建立安全的典当物品存储体系，确保物品的安全和完好。
对于有价证件和珠宝等贵重物品，应采取特殊的存储措施，如保险柜存放、视频监控等。
(4)典当物品发放：在客户赎回典当物品时，典当行应核实客户身份并确认赎当金支付的真实性，避免出现虚假支付或诈骗行为。
同时，应确保典当物品发放过程中的安全和迅速性，避免造成不必要的纠纷和损失。
2.财务管理(1)财务监管：典当行应建立健全的财务监管机制，确保公司资金的安全和稳定。
财务部门应定期进行资金统计和账目核对，及时发现和解决财务问题。
(2)资金运作：典当行应严格控制资金的运作风险，加强对资金的监管和流动性管理，确保资金的灵活运用和安全性。
(3)财务报告：典当行应按照法律法规和公司制度的要求，及时准确地编制财务报告和会计报表。
报表应包括资产负债表、利润表和现金流量表等，反映公司的财务状况和经营成果。
3.风险管理(1)风险评估：典当行应建立完善的风险评估体系，对潜在的经营、市场和信用风险进行定期评估和监测，及时采取相应的风险控制措施。
(2)风险防范：典当行应建立健全的风险防范机制，包括风险保险、风险预警和应急预案等措施，确保公司在面对突发风险时能够迅速应对和处置。
(3)风险管理团队：典当行应设立专门的风险管理部门，负责对公司风险进行全面监督和管理。
风险管理团队应具备丰富的经验和专业知识，确保公司在风险控制方面具有竞争优势。
4.员工管理(1)职工培训：典当行应建立完善的员工培训制度，定期对员工进行培训和考核，提升员工的业务素质和服务水平。
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典当行内部管理制度
为提高公司工作效率，规范公司运作，维护公司权益，促进公司健康、持续发展，特制定公司内部管理制度。
一、机构设置与职能
本公司设立总经理，下设三个部门，业务部、财务部和综合办。
（一）总经理按照公司章程规定的履行职责。
（二）业务部职能与直接责任
部门职能：负责公司日常的业务管理工作；公司业务经营计划、业务管理具体制度的拟订和实施；进行市场、客户的信息搜集、整理。
直接责任：
1、负责对当物进行鉴定、评估、保管，支付当金；
2、负责制定《评估标准书》；
3、负责开发新业务及制定相关管理制度；
4、负责与典当业务所涉及的相关职能部门的协调工作；
5、负责公司的业务技能培训；
6、负责公司业务资料的管理工作。
（三）财务部职能与直接责任
部门职能：负责公司日常的财务管理工作及典当业务的事后监督工作。
直接责任：
1、负责公司财务管理的各项规章制度的编写、完善和执行；
2、负责编制公司的年度财务预算、决算方案；
3、负责编制财务计划，定期分析财务计划的执行情况，检查监督财务纪
律；
4、会同有关部门，定期分析公司的经营情况及财务状况，促进公司取得较好的经济效益；
5、负责公司与工商、财政、税收、银行等部门之间的协调工作；
6、负责公司所有资金的筹集、调度、控制、使用；
7、定期对公司的存货、固定资产、低值易耗品进行清查盘点，确保公司资产的安全、完整；
8、负责公司现金、票据、有价证券的保管，会计凭证的编制、审核与保管，会计账册的登记、处理与保管；
9、负责对公司典当业务的事后监督工作；
10、负责办理公司的各项纳税事宜；
11、负责编制统计表，并报送相关主管部门。
（四）综合办职能与直接责任
部门职能：负责公司日常办公事务的管理工作；负责公司的安全保卫工作；制定公司考勤制度、车辆管理制度并组织实施；负责建立公司信息管理系统。
直接责任：
1、负责对办公场所管理；
2、负责办公用品的购置和管理；
3、负责制定安全制度，管理安全防范设施；
4、负责制定考勤制度、车辆管理等制度；
5、负责与公安部门的协调工作；
6、负责公司的档案管理工作；
7、总经理交办的其他工作。
二、库房管理
（一）库房管理工作由专人负责，工作人员应忠于职守，遵纪守法，廉洁奉公，时刻保持高度的警惕性和责任感。
（二）仓库保持整洁，物品摆放稳妥、有序，活当、绝当物品分架（柜、箱）存放，标签拴挂、粘贴牢固，签章清楚，内容齐全，字迹工整。
（三）物品出入库须双人在场，入库、出库手续当场办理，齐全、规范，不得以任何理由先出（入）库后补办手续。
（四）库房实行双人管理，两把库匙双线分管。
坚持双人开库闭库制度，作业时同进同出，互相监督、互相配合。
下班时警报器要布防，并确认上锁。
（六）库内绝对禁烟、禁明火，禁止使用照明灯具和报警器以外的任何用电设施。
库内严禁存放易燃易爆物品或与业务无关的物品。
（七）库存物品设专薄逐次序时登记，妥善保管出入库票据，按期进行票物核对、帐物核对、帐票核对，月末与财务和业务部门共同点库对帐。
（八）物品入库出库应严格把关，不出纰漏。
质押品入库时，认真查点核对，做到有单有物。
入库后，应按顺序放入，不得随意散放，非经有权人批准不得随意出借、拆看。
质押品取赎时，严格核对当票与质押品袋上所填内容是否相符，手续是否齐全。
三、重要空白票据管理
（一）典当行重要空白凭证主要有当票、续当凭证、银行支票（转帐支票、现金支票）以及抵押、质押物的凭证。
（二）重要空白凭证指定专人负责管理，并建立保管登记簿，如实登记入库、领用、使用情况。
（三）领用重要空白凭证时，应办理领用手续，及时登记，并记载起讫号
码。
领用人要在登记簿上签收。
（四）经办人员签发重要空白凭证时，应进行销号控制。
填错的重要空白凭证，加盖“作废”戳记后作有关科目传票的附件。
（五）重要空白凭证要定期进行帐实核对。
（六）重要空白凭证发生损毁、丢失、被盗的，专管员或经办人员要及时上报公司负责人，并按有关规定处理。
未及时上报的，则追究当事人的责任。
四、报表编制与报送管理
（一）按照国家有关规定，真实记录并全面反映其业务活动和财务状况，编制月度报表和年度报表，按要求向省级商务主管部门及所在地设区的市（地）级商务主管部门报送。
（二）按照省经贸委《关于做好典当行经营情况监管调查的通知》（闽经贸函综合[2003]273号）要求，编制季度《福建典当行经营情况监管调查表》（三）财务部应于每季度后10日内将《福建典当行经营情况监管调查表》报送当地设区市经贸委监管部门。
五、员工行为规范管理
（一）全体员工要牢固树立热情为客户服务，认真对客户负责的思想和“服务促业务，服务出效益”的观念。
加强学习，努力创建一支素质高、业务精，具有良好职业道德和文明礼貌的员工队伍，塑造优秀的企业形象，建立良好的社会声誉。
（二）服务用语规范：在办理业务过程中要语言文雅、礼貌，在工作中提倡使用普通话，在办公和营业场所须保持安静、和谐，不可大声说话，高声喧哗。
任何情况下不得与客户吵架，谩骂。
（三）服务质量规范：客户临柜时，员工应微笑迎接，主动招呼“您好”。
当遇到客户咨询，应主动招呼，并详细给予说明，做到多问不烦不燥。
遇到客户对工作提出建议或批评时，应虚心诚恳且站立服务。
认真负责，按章操作，熟悉业务，杜绝差错，正确收付现金，计算利息，保证钱币，当物真实，为客户保密。
（四）劳动纪律规范：员工要按时上班，不迟到、不早退，有事须办理请假手续，不得擅自代班代岗。
营业时间，不准带领无关人员进人营业柜台内。
员工上班应着装整洁、服装洁净得体。
六、安全保卫管理
（一）根据公司的要求，按规定的保安项目做好安全防范工作，周密细致地为公司安全服务。
（二）根据有关规章制度，做好防盗、防爆等工作。
（三）严格执行验证制度，防止示经许可的外来人员进入办公区。
（四）在开展业务时如发现可疑物品、可疑人员或者公安机关通报协查的人员或赃物，应当产即向公安机关报告。
（五）遵纪守法，坚守岗位，认真做好上岗执勤、守夜、护卫、巡逻、检查等工作，预防发生治安案件。
（六）保障当户生命财产安全，如有异常及时处理或报告上级。
（七）执行交接班制度，做好交接班记录。
（八）执照公司有关现金提送规定，采取措施，保证押送的安全。
（九）重大和突发性事件，及时向领导报告、请示并采取必要的应急措施，维持秩序，保护好现场，配合有关方面做好工作。
（十）公安人员到公司执行公务，应当予以协助。
年月日。