商业银行合规风险管理指引题库38-0-8
商业银行考试题库
商业银行考试题库(500道)(总23页)--本页仅作为文档封面，使用时请直接删除即可----内页可以根据需求调整合适字体及大小--1.票据贴现的期限最长不得超过（）。
个月个月个月个月【答案】B2.某银行最近推出一种新的贷款品种，该品种的利率每年根据通货膨胀利率调整一次，则该贷款品种属于（）。
A.固定利率B.行业公定利率C.市场利率D.浮动利率【答案】D3.公司信贷是以（）为接受主体的资金借贷或信用支持活动。
A.自然人B.公司C.企业D.非自然人【答案】D4.在减免交易保证金业务中，从风险的角度看，（）承担了交易中的（）风险。
A.银行，价格B.银行，信用C.客户，信用D.客户，价格【答案】B5.我国中央银行公布的贷款基准利率是（）。
A.浮动利率B.法定利率C.行业公定利率D.市场利率【答案】B6.认为银行稳定的贷款应建立在现实的归还期限与贷款的证券担保（合格票据）基础上，从而导致银行长期设备贷款、住房贷款、消费贷款迅速发展的信贷理论是（）。
A.资产转换理论B.超货币供给理论C.真实票据理论D.预期收入理论【答案】D7.以下说法中，错误的是（）。
A.狭义公司信贷专指银行的信用活动，包括银行与客户往来发生的存款业务和贷款业务B.广义的银行信贷指银行筹集债务资金、借出资金或提供信用支持的经济活动 C.公司信贷是指以非自然人法人、其他经济组织委接受主体的资金信贷或信用支持活动D.信用证是银行开立的一种无条件的承诺付款的书面文件【答案】D【解析】银行开立信用证后，只有持证方在提交了信用证上规定的单据、满足规定的条件后，银行才予以付款。
所以，信用证付款是有条件的。
8.从贷款提取完毕（或最后一次提款）之日开始，到第一个还本付息之日间的时间为（）。
A.贷款期B.提款期C.宽限期 D.还款期【答案】C9.自营贷款的期限一般最长不得超过（）年。
【答案】C10.短期贷款的展期期限累计不得超过（），长期贷款的展期期限累计不得超过（）。
银行合规知识考试题库
单选题1.在公司信贷中的合法合规原则下，商业银行要坚持（）的原则。
A 盈利B “区别对待，择优扶植"C 保证本金的安全D 诚实信用2.在信贷资金总量一定的情况下，信贷资金周转速度、流动性、安全性、效益性的关系是（）o A 周转速度快，B 周转速度快，C 周转速度慢，D 周转速度慢，3.只能通过（ 流动性就越强，安全性就越能得保证。
但效益性较差流动性就越强，安全性就差，效益性较差流动性就越差，安全性也就越差，效益性较差流动性就越差，安全性也就越好，效益性较好）办理企事业单位的工资、奖金等现金的支取。
A 基本存款账户B 一般存款账户C 临时存款账户D 专用存款账户4.借款人的借款资格中，除国务院规定外，有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资累计未超过其净资产总额的（）。
A30%B40%C50% D60%5 .以下属于企业的非流动资产的是（）。
A 预付账款B 存货C 无形及递延资产D 待摊费用6 .贷款抵押风险存在的可能原因不包括（）。
A 资产评估不真实，导致抵押物不足值B 未抵押有效证件或抵押的证件不齐C 因主合同无效，导致抵押关系无效D 抵押物价值增加7 .关于质押贷款的特点表述不正确的是（）。
A 银行在放款时占主动权，手续比较复杂B 质物价值稳定性好C 银行对质物的可控制性强D 质押易于直接变现处理8 .商业银行不可接受的财产质押为（）。
A 出质人所有的、依法有权处分的机器、交通运输工具和其他动产B 依法可以转让的基金份额、股权C 依法可以转让的商标专用权、专利权、著作中的财产权等知识产权D 租用的财产9 .银行防范质物的价值风险，应要求质物经过有行业资格且资信良好的评估公司做价值认定，选择（）的动产或权利作为质物，谨慎地接受股票、权证等价值变化较大的质物。
A 价值高B 价值低C 价格高D 价值稳定10 .借款人无法足额偿还本息，即使执行抵押或担保，也肯定要造成较大损失，属于（）。
2023年初级银行从业资格之初级银行管理通关考试题库带答案解析
2023年初级银行从业资格之初级银行管理通关考试题库带答案解析单选题（共40题）1、银行业金融机构绩效考评监管指引中规定，绩效考评应当以（）为主要依据，设定明确、可行的目标值。
A.年度经营利润B.年度经营计划C.年度业务增速D.年度监管指标【答案】 B2、根据《反洗钱法》的规定，银行业金融机构应当建立客户身份资料和交易记录保存制度，该制度的内容不包括（）。
A.保存范围B.保存时限C.保密要求D.保存内容【答案】 D3、根据《商业银行风险监管核心指标》，不良资产率为不良资产与资产总额之比，不得高于（）。
A.8%B.6%C.4%D.5%4、根据《商业限行操作风险管理指引》，商业银行的内审部门不直接负责或参与其他部门的操作风险管理，但应定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况，监督操作风险管理政策的执行情况，对新出台的操作风险管理政策和具体的操作规程进行独立评估，并向（）报告操作风险管理体系运行效果的评估情况。
A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 B5、下列选项中，（）形成的原因更加复杂，涉及的范围更广，通常被视为一种多维风险。
A.流动性风险B.信用风险C.市场风险D.操作风险【答案】 A6、下列关于商业银行同业业务治理的说法中，错误的是（）。
A.开展同业业务实行专营部门制B.对表内外同业业务进行集中统一授信C.由法人总部对同业业务进行统一管理D.分支机构经营同业业务需经总行授权7、根据《行政复议法》的规定，下列关于行政复议的说法不正确的是（）。
A.公民、法人或者其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益的，可以依法申请行政复议B.认为行政机关的具体行政行为所依据的规定不合法，在对具体行政行为申请行政复议时，可以一并向行政复议机关提出对该规定的审查申请C.复议可附带审查的规定包括国务院部、委员会规章和地方人民政府规章D.行政复议不受理不服行政机关对民事纠纷作出的调解或者其他处理等事项【答案】 C8、根据《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》，银行业金融机构应以( )等方式向客户充分揭示其投资产品的风险和应承担的责任，确保其风险知情权。
银行合规文化知识竞赛题库及答案(判断题—415道)
银行合规文化知识竞赛题库及答案（判断题—415道）一、判断题（对的打“√”，错的打“×”）内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求。
（）答案：对。
内部控制应当与商业银行的经营规模、业务范围和风险特点相适应，可不计成本实现内部控制的目标。
（）答案：错。
应以合理的成本实现内部控制的目标。
根据《商业银行内部控制指引》，商业银行应当建立授信风险责任制，明确规定放款操作人员应当对审查失误承担责任。
（）答案：错。
放款操作人员应对操作性风险负责，审查失误责任应当由审查人员承担。
商业银行应当对违法、违规造成的授信风险和损失逐笔进行责任认定，并按规定对有关责任人进行处理。
（）答案：对。
《商业银行内部控制指引》要求商业银行资金业务新产品的开发和经营应当经过一段时期交易测试后，在风险控制制度和操作规程完备、人员合格和设备齐全的情况下，交易部门才能全面开展新产品的交易。
（）答案：错。
新产品的开发和经营应当经过高级管理层授权批准。
商业银行应当对内部特种转账业务、账户异常变动等进行持续监控，发现情况应当进行跟踪和分析。
（）答案：对。
柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行个人负责制，妥善保管，按章使用。
（）答案：对。
商业银行应当建立会计、储蓄事后监督制度，由三级主管兼职负责事后监督，实现业务与监督在空间与人员上的分离。
（）答案：错。
按照《商业银行内部控制指引》的要求，商业银行应当配置专人负责事后监督。
商业银行应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持收支两条线，防止代理收入被截留或挪用。
（）答案：对。
商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任，其中中台监控人员应当承担对资金交易员虚假交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责。
（）答案：错。
中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任。
2024年初级银行从业资格之初级银行管理题库附答案(典型题)
2024年初级银行从业资格之初级银行管理题库附答案（典型题）单选题（共150题）1、商业银行（）履行内部控制的监督职能，负责对商业银行内部控制的充分性和有效性进行审计，及时报告审计发现的问题，并监督整改。
A.高级管理层B.监事会C.董事会D.内部审计部门【答案】 D2、 ( )的设立标志着财务公司在中国诞生。
A.东风汽车工业财务公司B.中国中金财务公司C.东风集团投资公司D.中信财务公司【答案】 A3、商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入（）。
A.一级资本B.二级资本C.核心一级资本D.其他一级资本【答案】 B4、关于资产管理产品的合格投资者的条件，说法错误的是（）。
A.具备相应风险识别能力和风险承担能力B.具有2年以上投资经历，近3年本人年均收入不低于20万元C.最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位D.具有2年以上投资经历，家庭金融净资产不低于300万元，家庭金融资产不低于500万元【答案】 B5、（）是指房地产开发公司、商品房建设公司及其他房地产开发法人单位和附属于其他法人单位实际从事房地产开发或经营活动的单位统一开发的投资。
A.基本建设投资B.更新改造投资C.房地产开发投资D.其他固定资产投资【答案】 C6、个人存款开户时需出示并如实登记身份证件信息，称为（）。
A.存款自愿B.存款保险制度C.存款实名制D.存款登记制度【答案】 C7、不良贷款是银行信用风险最直接的体现，根据相关规定，不良贷款率不得高于( )。
A.2％B.3％C.5％D.8％【答案】 C8、重大声誉事件发生后（）内向国务院银行业监督管理机构或其派出机构报告有关情况。
A.12小时B.24小时C.36小时D.72小时【答案】 A9、新的《非现场监管暂行办法》中，确立工作组织架构，由（）作为牵头部门负责银行业系统性风险防控。
A.审慎规制局B.银行业监督管理委员会C.银监会D.保监会【答案】 A10、2009年4月2日，金融稳定理事会扩大成员和职能的目的在于( )。
商业银行内部控制指引试题附答案(100题)
商业银行内部控制指引试题附答案(100题)商业银行内部控制指引试题附答案(精选100题)一、单选题（1~20）1、商业银行相关部门在制定本部门业务流程和相关业务政策时，充分考虑操作风险管理和内部控制的要求，以确保与操作风险管理总体政策的（）。
（c）a：专业性b：统一性c：一致性d：相关性2、银行业金融机构应当严格遵守（）规则。
（c）a：合规经营b：合法经营c：审慎经营d：独立经营3、银行业金融机构的设立，国务院银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起（）内，对下列申请事项作出批准或者不批准的书面决定，决定不批准的，应当说明理由。
（b）a：三个月b：六个月c：九个月d：十个月4、银行业金融机构的变更、终止，国务院银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起（）内，对下列申请事项作出批准或者不批准的书面决定，决定不批准的，应当说明理由。
（a）a：三个月b：六个月c：九个月d：十个月5、国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起（）内予以回复。
（a）a：三十日b：十二日c：十日d：三日6、银行业自律组织的章程应当报（）备案。
（d）a：人民银行b：金融机构c：商业银行d：国务院银行业监督管理机构7、银行业监督管理机构现场检查时，检查人员不得少于（），并应当出示合法证件和检查通知书；（b）a：四人b：二人c：三人d：一人8、银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员贪污受贿，泄露国家秘密、商业秘密和个人隐私，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，依法给予（）。
（d）a：通报b：告知c：批评d：行政处分9、商业银行应当建立内部控制的（）制度,对内部控制的制度建设、执行情况定期进行回顾和检讨,并根据国家法律规定、银行组织结构、经营状况、市场环境的变化进行修订和完善。
（b）a：反馈b：评价c：回访d：考核10、商业银行应当明确关键岗位及其控制要求,关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和（）制度。
【最新】8商业银行合规风险管理指引》辅导试题及答案
【最新】8商业银行合规风险管理指引》辅导试题及答案安徽省农村合作金融机构合规知识竞赛试题之八全部试卷已经发完《商业银行合规风险管理指引》辅导试题及答案(全部试卷已经发完)一、填空题答题要求:将正确的答案填在横线上。
1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。
商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。
2、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。
3、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。
4、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。
5、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。
商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。
6、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。
7、商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。
内部审适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方计方案应包括合规管理职能法应包括对合规风险的评估。
8、商业银行资本充足率为核心资本与风险加权资产之比，不应低于8%。
9、银监会《商业银行合规风险管理指引》所称合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。
10、合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。
商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。
二、单项选择题答题要求:在以下各小题所给出的选项中，仅有1个选项是正确的，请将正确选项的代码填入括号内。
11、商业银行各业务条线和分支机构的( B )应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。
A、合规管理人员B、负责人C、高管人员D、全体员工 12、合规负责人的职责中，不包括( D )。
2024年银行从业资格-银行管理考试历年真题摘选附带答案
2024年银行从业资格-银行管理考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 0.50 分) 财务公司的基本定位不包括（）。
A. 最大程度地降低财务费用B. 促进成员单位业务的拓展和产品的销售C. 为成员单位提供全方位的顾问服务D. 为成员单位提供全方位的投资业务2.(单项选择题)(每题 0.50 分) 高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，履行合规管理职责不包括（）。
A. 指定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工B. 审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施C. 任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性D. 及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件3.(判断题)(每题 1.00 分) 英国用“栅栏”将高风险的投资银行业务及相关业务与传统的个人、企业信贷业务相隔离，降低银行结构的复杂性和救助难度，减少其遭受外部冲击和风险传染的可能性。
（）4.(多项选择题)(每题 2.00 分)金融租赁行业在发展过程中的功能优势包括()。
A. 拉动产品需求B. 促进社会投资C. 实现充分就业D. 平衡国际贸易E. 提高经济效益5.(多项选择题)(每题 1.00 分) 科学合理的合规管理绩效考核、严格及时的违规问责，有助于提升合规风险管理的（）。
A. 独立性B. 一致性C. 有效性D. 统一性E. 全面性6.(单项选择题)(每题 0.50 分) （）是指已发行的金融工具的流通与转让的市场。
A. 期货市场B. 现货市场C. 一级市场D. 二级市场7.(判断题)(每题 1.00 分)签发汇兑凭证记载事项不全是银行汇兑的主要风险点之一。
（）8.(单项选择题)(每题 1.00 分)金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过资本金或账面所有者权益的（）。
A. 50%B. 60%C. 70%D. 75%9.(单项选择题)(每题 0.50 分) 《商业银行法》中规定的存款业务基本法律规则,不包括（）A. 依法保合法权益B. 私自吸收存软C. 经营存款业务特许制D. 以合法正当方式吸收存款10.(多项选择题)(每题 1.00 分) 现场检查分为哪几类？（）A. 全面检查B. 专项检查C. 后续检差D. 临时检查E. 稽核检查11.(单项选择题)(每题 0.50 分) 银行业金融机构及其分支机构在设置考评指标、确定考评标准和分解考评指标时，应当符合（）的原则。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
商业银行合规风险管理指引题库38-0-8
问题：
[多选]以下符合制定收费服务价目以质定价原则的正确描述是（）。
A.A、不得对未给客户增强实质性体验的产品和服务收取费用
B.B、不得对未给客户带来实质性收益的产品和服务收取费用
C.C、不得对未给客户提升实质性效率的产品和服务收取费用
D.D、不得对未给客户提供实质性服务的产品和服务收取费用
问题：
[单选]不穿锁胸筋膜的结构是（）。
A.胸肩峰动脉
B.头静脉
C.胸内侧神经
D.胸外侧神经
E.淋巴管
问题：
[多选]以下不属于服务突发事件应急处理原则的是（）.
A.A、快速有效
B.B、及时报告
C.C、保护消费者和员工生命财产安全
D.D、保护金融机构权益
E.E、避免媒体报道
(天津11选5 )
问题：
[多选]销售人员从事理财产品销售活动，应当遵循以下原则（）：
A.A、勤勉尽职原则。
B.B、诚实守信原则。
C.C、充分告知原则
D.D、公平对待客户原则。
E.E、专业胜任原则。
问题：
[多选]消费者在购买、使用银行代理保险产品和接受银行代理保险服务时依法享有生命健康和财产不受威胁、侵害的权利。
主要包括以下哪几个方面（）.
A.A、保险赔偿金是否能按照合同约定按时足额给付
B.B、投资型保险理财产品是否达到合同中约定的最低收益率
C.C、保险公司收取的相关费用是否合理并如实告知
D.D、提前退保的现金价值和资金损失率
问题：
[多选]消费者有权要求银行就银行卡章程、领用协议、（）安全用卡等做出解释和说明。
A.A、计息政策
B.B、收费标准
C.C、收费项目
D.D、授信
问题：
[多选]消费者权益保护原则包括（）.
A.A、依法合规
B.B、诚实守信
C.C、公开透明
D.D、公平公正
E.E、文明规范
问题：
[多选]消费者可通过银行的哪些业务渠道查询本人储蓄账户变动情况？（）
A.A、营业网点
B.B、ATM机
C.C、电子银行
D.D、客服热线等。