商业银行合规风险管理指引》辅导试题及答案

安徽省农村合作金融机构合规知识竞赛试题之八全部试卷已经发完《商业银行合规风险管理指引》辅导试题及答案（全部试卷已经发完）一、填空题答题要求：将正确的答案填在横线上。

1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。

商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。

2、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。

3、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。

4、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。

5、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。

商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。

6、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。

7、商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。

内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。

8、商业银行资本充足率为核心资本与风险加权资产之比，不应低于8%。

9、银监会《商业银行合规风险管理指引》所称合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。

10、合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。

商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。

二、单项选择题答题要求：在以下各小题所给出的选项中，仅有1个选项是正确的，请将正确选项的代码填入括号内。

11、商业银行各业务条线和分支机构的（ B ）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。

A、合规管理人员B、负责人C、高管人员D、全体员工12、合规负责人的职责中，不包括（ D ）。

A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告D、分管业务条线13、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是（ C ）。

A、合规绩效的考核B、合规问责制度C、诚信举报制度D、独立管理制度14、商业银行在合规负责人离任后的（ B ）个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况。

A、五B、十C、十五D、二十15、以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据？（ D ）A、业务条线经营范围B、分支机构的经营范围C、分支机构的业务规模D、人员的数量16、下列哪项不属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度？（ A ）A、合规风险管理计划B、合规政策C、合规管理程序D、合规指南17、商业银行发现重大违规事件应按照（ B ）的规定向银监会报告。

A、重大事故报告制度B、重大事项报告制度C、重大案件报告制度D、重大事件报告制度18、以下说法错误的是（ C ）。

A、商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率B、商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能，合规管理职能的组织结构应符合当地的法律和监管要求C、合规负责人应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责D、银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据19、以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件（ D ）。

A、资质B、经验C、专业技能D、个人关系网20、以下不属于法律风险的是（ A ）。

A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险D、商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险三、多项选择题答题要求：在以下各小题所给出的选项中，至少有1个选项是正确的，请将正确选项的代码填入括号内。

21、银监会《商业银行合规风险管理指引》所称的合规，是指使商业银行的经营活动与（ ACD ）相一致。

A、法律B、法规C、准则D、规则22、商业银行合规风险管理的目标是（ ABCD ）A、建立健全合规风险管理架构B、实现对合规风险的有效识别和管理C、促进全面风险管理体系建设D、确保依法合规经营23、银监会对商业银行合规风险现场检查的主要内容包括（ A BCD ）A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性B、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用C、商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性D、商业银行合规管理职能的适当性和有效性24、以下在中华人民共和国境内设立的哪些机构可以适用《商业银行合规风险管理指引》？（ A BCD ）A、中资商业银行B、外资独资银行C、中外合资银行D、外国银行分行25、董事会在银行合规管理过程中的职责包括（ A BC ）A、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施B、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价C、授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督D、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性26、合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ A BCD ）的风险。

A、法律制裁B、监管处罚C、重大财务损失D、声誉损失27、商业银行应建立与其（ A CD ）相适应的合规风险管理体系。

A、经营范围B、员工水平C、组织结构D、业务规模28、以风险为本的合规管理计划，包括以下哪些内容？（ A BCD ）A、特定政策和程序的实施与评价B、合规风险评估C、合规性测试D、合规培训与教育29、商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的（ A BD ）。

A、要素B、格式C、具体内容D、频率30、合规风险管理体系应包括以下基本要素（ A B C D E）：A、合规政策；B、合规管理部门的组织结构和资源；C、合规风险管理计划；D、合规风险识别和管理流程；E、合规培训与教育制度。

四、判断题答题要求：请判断以下各小题的对错，正确的用√表示，错误的用×表示。

31、合规是商业银行高层责任，与其他员工无关。

（×）32、银行合规管理部门享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利。

（√）33、银行高级管理层负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经监事会审议批准后传达给全体员工。

（×）34、合规负责人可以同时分管业务条线。

（×）35、商业银行应建立有效的合规问责制度，严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。

（√）36、商业银行合规管理部门同时具备内部审计职能。

（×）37、银行业协会依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。

（×）38、合规负责人应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。

（×）39、商业银行操作风险包括法律风险、策略风险和声誉风险。

（×）40、合规管理部门应积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险，但不包括为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试，识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险。

（×）五、简答题41、银监会《商业银行合规风险管理指引》中所称的合规和合规风险指的是什么？答案：略42、作为一名银行业员工，你认为自己应该怎样参与到银行合规文化建设中？答案：略眼眸里，落入别人的旧爱新欢，一些似是而非，忽然道破了一个局。

明静的花底，我和我的影儿还可缠绵成双。

于是，也可委婉而温柔的回眸一遍过往。

纵是，我不知要原谅些什么。

或许这世间，一切本都可以被原谅。

事过境迁，又或时过境迁，或许就是如此吧。

很多事很多人很多美好，犹如这天气，慢慢热或者渐渐冷，等到惊悟，已过了一季。

渐行渐远渐无书，所有红尘中的故事都是有节令的，从春前一粒籽，到姹紫嫣红开遍，从西风凋碧树，到白茫茫大地真干净。

我们，顺应了时节野蛮生长，然后又跟随着节气，无奈凋败。

一起谢落的，还有不见了的初心，以及提不起的往事。

红尘滚滚，聚散离合,多少说好不分手的誓言，转眼就像落梅如雪,铺满了南山。

曾经牵手走过的风一更，雨一更，却在万水千山之后，未见柳暗花明。

如果有一天,你不得不对我转身，而我只能笑笑的挥一挥手，那么，再见吧，别再回头。

就让我忘记了你是谁，就让你从我的记忆里悄悄遁形。

余生还有很长，而你我再也无力给予彼此任何的回想。

人之一世，归根结底都是独立的个体，能遇到一个有趣的灵魂，或许就是最大的幸运。

结交几个可以把废话说成趣事的人，偶尔交流一下，如此虚掷的时光亦觉美好。

但我们大可不必忙着交心，忙着推心置腹，忙着把一些隐私强加于人。

好的东西，总是难求，能遇到自己喜欢而又极好的事物，想必也需要命里的一份机缘巧合。

因为难求，甚至是可望不可及，所以心里总有了一丝敬畏之心，怕一唐突，就打扰了那份美好。

人生于世，得到多少算是满足呢？或许，每个人都有每个人不同的期望和梦想。

于女子而言，有一个爱好，并把它坚持成生命里的一个习惯；有一份自己喜欢做的事，并从中收获了乐趣和价值；有一个爱人，从青丝到耄耋，即便经过风霜雪雨，依旧是既得一人心，白首不分离。

有一个家，安放身心和灵魂，无论俗世如何不堪，这里有爱，有庇护,有陪伴，有血脉相连的牵念。

若再有三二知己，可赏心,可悦目，可纵横天下事，笔墨春秋情，便是锦上添花的好了。

除此之外的情分，只远远的看着，若即若离的念着吧，相望之外，不忘留一份清淡余地，才会有若水长流的缘分。

如是，不深执，不沉溺，我把我念置于掌心，但不会合拢了十指。

三寸之外，许彼此一个云淡风轻的来去。

在繁华的尘世烟火里，人总有一些不可不为，又不得已而为之，在没有强大到和世俗对抗之前，还是与这世界握手言欢吧，不去愤世嫉俗，也不刻意逃避。

你只需静静的，最大程度的取悦着自己，记得有人可以爱，且可以期待。

冬至，在寒冷的北方，则是吃上一顿香喷喷的饺子。

小时候这一天，有一份期盼，有一份等待，盼望冬至的到来，就是因为有这样一顿吸引着人的味蕾的饺子。

冬至，如果能够邂逅一场飘雪，将是多么的惬意。

雪，是飘泊的花朵，醉了寂寞。

那抹生命中纯净的洁白，绚烂了最初的纯真。

在冬天的树枝上，挂满绒绒的小雪球，朴素明朗。