金融营销实际案例：
金融产品营销案例
金融产品营销案例
金融产品的营销是金融机构发展壮大的重要手段之一，而成功的营销案例更是
可以为其他金融机构提供宝贵的经验和借鉴。
本文将以几个成功的金融产品营销案例为例，分析其成功之处，为金融行业的从业者提供一些启发和借鉴。
首先，以某银行推出的信用卡为例。
该银行在推出新信用卡时，采用了多种营
销手段，比如在商场举办了大型的信用卡宣传活动，吸引了众多顾客的关注；同时，该银行还与多家知名商户合作，推出了多种优惠活动，吸引了更多的持卡人。
通过这些营销手段，该银行成功地推广了新信用卡，并吸引了大量新客户。
其次，以一家互联网金融公司推出的理财产品为例。
该公司在推出新理财产品时，采用了线上线下相结合的营销模式，通过线上平台推送产品信息，吸引了大量的潜在投资者；同时，在各大城市举办了理财产品推介会，吸引了更多的投资者参与。
通过这样的营销模式，该公司成功地推广了新理财产品，实现了良好的销售业绩。
再次，以一家保险公司推出的健康险产品为例。
该公司在推出新健康险产品时，采用了健康生活方式推广的策略，通过举办健康讲座、发布健康资讯等方式，吸引了大量关注健康的潜在客户；同时，该公司还与多家健身俱乐部合作，推出了健康险优惠活动，吸引了更多的客户购买。
通过这些营销手段，该保险公司成功地推广了新健康险产品，实现了良好的销售业绩。
综上所述，以上三个金融产品营销案例的成功之处在于它们都采用了多种营销
手段，而且都能够抓住目标客户的需求和关注点，从而成功地推广了新产品，并取得了良好的销售业绩。
因此，对于金融机构来说，要想在激烈的市场竞争中脱颖而出，就需要不断创新营销手段，深入了解客户需求，从而实现产品的成功营销和推广。
金融营销违法违规案例
金融营销违法违规案例
金融营销是一个与金融紧密相关的领域，但是这个领域的发展也面临着很多的挑战。
其中，违法违规行为是最让人担忧的问题之一。
下面是关于金融营销违法违规案例的几种实例。
一、炒股软件欺诈事件
在2017年，大批的炒股软件涌现。
这些软件通常使用助理工具，帮助用户追踪股票价格，进行交易及制定计划，以便减少风险并提高盈利率。
然而，就在同年的5月，湖南省公安厅就曾通报，有一些炒股软件被曝光涉嫌欺诈投资者，并存在数据篡改等问题。
二、假借互联网理财平台行骗
2018年，有多名投资者被骗了高额的利率，其背后是一个互联网理财平台皮包公司。
该公司使用的是一种大数据营销方式，即利用互联网理财平台达到骗钱的目的。
而该平台使用的数据是假的，实际上也未获得国家金融监管部门的批准，没有任何财务或审计记录，整个平台都是肆意操作的。
三、虚假财富管理机构
虚假财富管理机构是一种常见的金融营销违规行为。
这些机构通常采用各种方式诱惑投资者来投资，比如保证高收益等。
然而，事实上，这些虚假机构的实际情况是，不存在真正的理财产品，也没有能力支持所谓的高收益。
这种行为不仅会损害投资者的权益，还会对金融市场和社会造成重大影响。
综上所述，金融营销违法违规行为不仅对投资者的利益有害，还会损
害整个社会和金融体系的正常运转。
在未来的金融营销领域中，需加强监管和规范，避免各种违法行为，保护投资者的权益。
银行营销案例
银行营销案例银行作为现代社会中不可或缺的金融机构，一直在不断地创新和发展着其营销策略，以更好地满足消费者的需求，增加用户体验，提高盈利率。
在当今信息化时代，银行行业的营销策略多以网上营销和数字化服务为主。
下面同时介绍一些银行的营销经典案例。
一、建设银行的“家居贷”建设银行在2013年推出了名为“家居贷”的金融产品，该产品主要是为那些打算购置家居装饰品的客户提供帮助。
家居贷采用按揭方式，以客户的房产为抵押，借款金额最高可以达到固定资产的80%。
此外，家居贷还提供了分期支付的方式，让客户可以按照自己的经济能力来进行还款。
这个方案为消费者提供了便利服务，也为建设银行带来了巨大的盈利。
二、招商银行的“大拇指计划”招商银行在2012年推出了名为“大拇指计划”的营销项目，该项目主要是面向年轻群体推出的一项信用卡服务。
在活动中，招行综合考虑了消费者的使用需求和心理，结合创新的营销理念，推出了限时抢购、积分兑换等一系列优惠服务。
这个方案激励了更多的年轻消费者选择用信用卡，增加了该银行的品牌知名度和市场份额。
三、浦发银行的“刷卡抽奖”浦发银行在2011年推出了名为“刷卡抽奖”的活动，该活动通过网络和实体店面相结合的方式组织起来，以激励客户使用银行的信用卡。
活动中，客户只需使用银行信用卡进行消费即可参加抽奖，活动奖品包括旅游机票、电子产品等，吸引了众多消费者的关注和参与。
这个方案成功地鼓励了用户选择使用银行信用卡，提高了用户体验，优化了服务质量，也为浦发银行创造了大量的经济效益。
四、中国银行的“金融小知识问答”中国银行的“金融小知识问答”活动，是针对广大消费者的一个金融知识普及活动。
该活动集合了银行的学术团队，采用新闻联播、报纸等多种形式，向消费者普及金融知识，强化金融意识。
活动中，参与者可以通过回答问题来获取一定的奖励，奖励包括现金、银行存款等。
中国银行的这一行动，不仅提高了消费者的金融素养，也提高了银行在消费者心中的声誉。
金融营销案例
金融营销案例金融行业市场竞争加剧，金融品牌纷纷发力营销，随着技术，消费者消费行为等因素的变化，金融品牌的营销方式也在发生着一些变化，那么接下来小编跟读者一起来了解一下金融营销案例吧。
金融营销案例一Uber&平安壹钱包：Uber联合平安壹钱包在上海打造10个亿万富翁2015年下半年，上海地区的优步用户登陆Uber APP，会看到“一个亿”专属按钮，点击按钮后，一辆专属的“壹钱包xUber”运钞车将快速抵达，为用户赠送1亿元。
用户在运钞车中扫描二维码，登陆壹钱包APP后，会看到1亿元在账户上，瞬间体验亿万富翁的感觉。
而事实上，1亿元是壹钱包赠送的理财体验金，壹钱包的账户对接货币基金，按照7月9日的当日收益，用户将取得1万元左右的理财收益。
这是壹钱包通过与uber玩跨界对精准营销的一次有益尝试。
搭着话题明星，壹钱包不仅扩大了知名度，而且向目标人群，那些希望通过理财增加收入，但总是没时间、没精力的普通大众，传递出壹钱包随时随地、简单理财的品牌形象。
而优步与互联网金融产品壹钱包APP合作，也借助自身科技平台的力量，为大家带来一次理财酷感体验。
金融营销案例二微期宝：基于直播平台的微期宝超级期货王大赛2016年9月5日，期货投资平台微期宝，邀请到14位花椒人气网红，参加微期宝在花椒平台举行的“微期宝超级期货王大赛”。
为号召更多自家粉丝扫码关注微期宝，报名参加模拟大赛，加入主播所在战队，参与当晚直播PK大赛，一起赢取万元现金大奖。
长达2个半小时的直播时长内，14位风格各异的美女主播，直观展示着自己模拟账户的真实涨跌，与粉丝进行高效互动交流，耐心演绎报名参赛的具体操作流程。
主播们纷纷使出自己的看家本领，有霸道理性的、红包不断壕气冲天的、卖萌求助的、晒盈利成果的、才艺展示的，风格不一。
活动有效带动了粉丝的好奇与积极参与，最终吸引了超过100万网友围观，粉丝主动关注微期宝公众号的数据和报名参赛的转化数据也十分理想。
金融企业营销案例范文
金融企业营销案例范文
随着金融市场的不断发展，各类金融企业的营销也越来越受到重视。
以下是一些金融企业营销案例范文，供参考。
1. 银行信用卡营销案例
某银行推出了一款新的信用卡产品，为了提高客户的认知度和参与度，银行联合多家商家推出了一系列优惠活动，例如消费满额即可获得现金返还、积分兑换等。
同时，银行还利用社交媒体和短信等方式向客户进行营销推广，并通过线上申请、快速审批等服务，提高客户的满意度和黏性。
2. 保险公司营销案例
一家保险公司针对中高端客户推出了一款高端人寿保险产品，该产品覆盖了意外、健康、养老等多个方面，可为客户提供全面的保障。
为了让客户更好地了解产品，保险公司利用线上直播、私人讲解等方式展示产品特点，同时还提供专业的保险顾问服务，根据客户需求量身定制保险方案。
3. 证券公司营销案例
一家证券公司推出了一款智能投资产品，该产品基于大数据分析和人工智能技术，能够为客户提供精准的投资建议和风险控制方案。
为了提高客户粘性，证券公司还开展了多种活动，例如邀请名人大咖分享投资经验、线上投资比赛等，吸引客户参与，提高品牌知名度和忠诚度。
4. P2P网贷平台营销案例
一家P2P网贷平台为了扩大用户规模，采取了多种营销策略。
首先，平台为新用户提供高额的奖励和贷款优惠，吸引用户注册和借款；其次，平台通过线上社交媒体等渠道拓展用户群体，提高品牌曝光率；最后，平台通过不断优化产品、提高服务品质等方式，提升用户口碑和忠诚度，实现可持续发展。
金融营销实际案例：
金融营销实际案例：案例一：系统问题如何解决2007年某日，某证券长沙营业部整个交易系统无法进行交易，电脑系统崩溃，此时正好是股市的大涨时期，投资者全部无法进行正常交易，有一位客户直接找到市场部经理说“如果是交易所系统的问题，我不会要求赔偿，但是如果是公司系统的问题，我要求赔偿经济损失”，请问面对系统问题，营业部处理步骤怎么设定？面对投资者要求，市场部经理如何处理？1、处理步骤：要求技术部门启动应急预案，迅速查明原因，并解决客服部通过广播、客户经理现场向客户做好解释和安抚工作，防止出现股民情绪波动事件（并以交易所系统问题为由）启动电话、手工委托等其他委托交易方式2、处理步骤：事后了解原因，是交易所系统还是公司系统的故障，同时私下做好客户的工作，如果是公司系统故障，则必须做出赔偿，但同时要处理好，在当天要求客户在系统恢复卖出或买入，对于其中的差价损失，由公司赔偿，如果客户不同意，则可拒绝赔偿。
案例二投资者之间的纠纷处理2007年某日，某证券长沙营业部两位老年投资者之间发生争吵，原因是A 投资者在自助委托进行完后，忘记退出系统，而B投资者在没有注意的情况下刷卡后就进行交易，也以为进入了自己账户进行操作，结果B把A投资者账户误买入了某股票1000股，此时B发现错误，马上找到A投资者协商处理此事，同时要求营业部市场部经理一起解决，此时B投资者愿意承担相应损失，但这时A由于看到所误买的这支股票在上涨，便没有当场表态，此时的营业部经理与B投资者以为此事就了解了，但是第二天，该出现下跌，A投资者出现500元的损失，A要求B赔偿，但是B以昨天A没有同意而拒绝，两位投资者在营业大厅大吵起来，此时他们一起找到市场部经理协商处理，并危胁要转户，市场部经理为了息事宁人，便自己出了500元解决此事，事后该市场部经理受到公司的批评，请问这个事件的正确处理程序是什么？营业部经理为何反而受到批评？案例三客户对交易系统不了解所产生的纠纷2007年某日，某证券长沙营业部一位老太太找她的客户经理说，你们系统有问题，我刚刚进入系统5次后，我账户里被扣1.2元，这是怎么回事？客户经理一听原来是老太太不知道系统为了防止某些投资者独占系统而设定了时间与次数限定，超过3次后，以后每次将被扣0.6元，为了防止事态扩大，客户经理就自己出了2元给投资者，请问客户经理的处理方式正确吗？是否还有后续的一些工作呢？客户经理处理方式比较好，一方面向客户解释了原因，同时对于这么小的一笔钱，没有必要因此使影响扩大，私下处理是最佳选择后续工作：要在投资者中广泛宣传系统的设置，并以公告方式在营业大厅公布，以防止类似事件再度发生。
金融营销学案例分析
1、用一个金融交易行为的例子,说明个人特征的影响。
《郁金香泡沫案例》17世纪初期,由于郁金香被引种到欧洲的时间很短,数量非常有限,加上它的形象十分符合欧洲人的审美品位,因此价格极其昂贵。
贵夫人在晚礼服上佩戴郁金香珍品作为显示地位和身份的象征。
王室贵族以及达官富豪们纷纷趋之若鹜,争相购买最稀有的郁金香品种。
1635年秋,名贵的郁金香品种价格节节攀升,一种叫Childer的郁金香单株卖到了1615弗罗林(florins,荷兰货币单位)。
而当时一头公牛只值480弗罗林, 1000磅(约454公斤)奶酪也只需120弗罗林。
郁金香的价格还在继续上涨。
第二年,一株稀有品种的郁金香(当时的荷兰全境只有两株)以4600弗罗林售出,除此以外,购买者还需要额外支付一辆崭新的马车、两匹灰马和一套完整的马具。
1636年,为了方便郁金香交易,人们干脆在阿姆斯特丹的证券交易所内开设了固定的交易市场,并创造了“期货选择权”——1636年可以卖出1637年出世的郁金香球茎,交割前不需要付款,交割时只需交割证券市场差价,而且推出交易杠杆,允许买空。
到1637年,郁金香的价格已经涨到了骇人听闻的水平。
与上一年相比,郁金香总涨幅高达5900%。
此时的郁金香已经不再是简单的观赏作用,已经变成商人谋取暴利的手段。
1637年新年前后,郁金香的期货合同被炒得热火朝天。
到了2月份,倒买倒卖的人逐渐意识到郁全香交货的时间马上就要到了。
当某个无名小卒卖出郁金香,或更有勇气者卖空郁金香时,其他人就会跟从。
很快,卖出的狂热与此前购买的狂热不相上下。
最终,郁金香的价格狂泻,荷兰的郁金香市场从昔日的景气场面顿时变成了凄风苦雨、逼债逃债的地狱。
成千上万人在这个万劫不复的大崩溃中倾家荡产。
在1637年4月27日,荷兰政府决定终止所有的合同,禁止投机式的郁金香交易,彻底击破了历史上空前的经济泡沫。
观点阐述:通过以上案例,可以反映出以下个人特征对金融交易行为的影响:(一)群体影响。
金融营销案例以及分析
金融营销案例以及分析1. 案例背景在现代金融市场中，营销是银行和金融机构之间竞争的重要组成部分。
有效的金融营销可以帮助银行吸引新客户、提高客户忠诚度并增加业务收入。
本文将探讨两个金融营销的案例，并分析这些案例背后的关键成功因素。
2. 案例一：数字化营销策略2.1 案例描述某银行决定通过数字化营销策略吸引年轻一代客户。
他们开发了一个创新的移动银行应用程序，可以方便地进行日常银行业务，同时提供个性化的金融服务和优惠活动。
该应用程序还具有简洁、用户友好的界面，以及强大的安全功能。
2.2 分析该银行成功的一个关键因素是对目标市场的深入了解。
他们发现年轻一代客户越来越依赖移动设备进行日常操作，因此通过开发移动应用来提供便捷的金融服务是一个明智的决策。
此外，优质的用户体验也是成功的关键因素。
该银行投资于设计和用户界面，以确保应用程序易于使用和操作。
通过提供个性化的服务和优惠活动，他们能够吸引客户并增加他们的忠诚度。
3. 案例二：社交媒体广告3.1 案例描述另一个金融机构决定利用社交媒体平台来推广他们的新金融产品。
他们在Facebook、Instagram和Twitter等平台上投放了精心设计的广告，吸引用户点击并了解更多关于产品的信息。
广告中包含了吸引人的图像和简洁明了的文案，以引起用户的兴趣和好奇心。
3.2 分析该金融机构的社交媒体广告成功的关键因素之一是适应目标市场的广告内容和形式。
他们深入了解了目标客户的兴趣和习惯，并据此设计了吸引人的广告。
通过在用户经常访问的平台上投放广告，他们能够将广告传达给更多潜在客户。
此外，广告的设计和文案也起到了关键的作用。
通过使用吸引人的图像和简洁明了的文案，他们成功地引起了用户的兴趣和好奇心。
同时，他们还为广告设计了明确的呼吁行动，鼓励用户点击广告并了解更多产品信息。
4. 总结以上两个案例展示了金融营销的成功策略。
对目标市场深入了解、提供优质的用户体验以及设计吸引人的广告内容都是关键因素。
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金融营销实际案例：案例一：系统问题如何解决2007年某日，某证券长沙营业部整个交易系统无法进行交易，电脑系统崩溃，此时正好是股市的大涨时期，投资者全部无法进行正常交易，有一位客户直接找到市场部经理说“如果是交易所系统的问题，我不会要求赔偿，但是如果是公司系统的问题，我要求赔偿经济损失”，请问面对系统问题，营业部处理步骤怎么设定？面对投资者要求，市场部经理如何处理？1、处理步骤：要求技术部门启动应急预案，迅速查明原因，并解决客服部通过广播、客户经理现场向客户做好解释和安抚工作，防止出现股民情绪波动事件（并以交易所系统问题为由）启动电话、手工委托等其他委托交易方式2、处理步骤：事后了解原因，是交易所系统还是公司系统的故障，同时私下做好客户的工作，如果是公司系统故障，则必须做出赔偿，但同时要处理好，在当天要求客户在系统恢复卖出或买入，对于其中的差价损失，由公司赔偿，如果客户不同意，则可拒绝赔偿。
案例二投资者之间的纠纷处理2007年某日，某证券长沙营业部两位老年投资者之间发生争吵，原因是A 投资者在自助委托进行完后，忘记退出系统，而B投资者在没有注意的情况下刷卡后就进行交易，也以为进入了自己账户进行操作，结果B把A投资者账户误买入了某股票1000股，此时B发现错误，马上找到A投资者协商处理此事，同时要求营业部市场部经理一起解决，此时B投资者愿意承担相应损失，但这时A由于看到所误买的这支股票在上涨，便没有当场表态，此时的营业部经理与B投资者以为此事就了解了，但是第二天，该出现下跌，A投资者出现500元的损失，A要求B赔偿，但是B以昨天A没有同意而拒绝，两位投资者在营业大厅大吵起来，此时他们一起找到市场部经理协商处理，并危胁要转户，市场部经理为了息事宁人，便自己出了500元解决此事，事后该市场部经理受到公司的批评，请问这个事件的正确处理程序是什么？营业部经理为何反而受到批评？案例三客户对交易系统不了解所产生的纠纷2007年某日，某证券长沙营业部一位老太太找她的客户经理说，你们系统有问题，我刚刚进入系统5次后，我账户里被扣1.2元，这是怎么回事？客户经理一听原来是老太太不知道系统为了防止某些投资者独占系统而设定了时间与次数限定，超过3次后，以后每次将被扣0.6元，为了防止事态扩大，客户经理就自己出了2元给投资者，请问客户经理的处理方式正确吗？是否还有后续的一些工作呢？客户经理处理方式比较好，一方面向客户解释了原因，同时对于这么小的一笔钱，没有必要因此使影响扩大，私下处理是最佳选择后续工作：要在投资者中广泛宣传系统的设置，并以公告方式在营业大厅公布，以防止类似事件再度发生。
案例四国金证券长沙营业部经纪人队伍建设策划经纪人队伍的建设是一个长期的过程，这对我们习惯需要细致的工作，于投机的证券行业来说，要得到很多人的赞同，显然不会是一个非常容易的事情，这必然会需要一个过程。
我觉得目前券商经纪人队伍建设所面临的主要问题是如何经营的问题，具体来说就是经纪人队伍的增员和选择、训练和辅导、管理和运营等市场化运作方面的问题。
通过自身工作感受，结合营业部现状，我提出的构想如下：一、增员和选择主要为招聘经纪人，人数为8人，性别多为女性。
具备证券专业知识与金融营销的技能。
但可考虑暂时通过公司内部的淘汰机制选拔人员，留下没有客户资源的优秀人才，比如营销能力强，专业知识扎实的人员。
公司所提供的待遇完全与客户资产量挂钩，利用现有的机制即可。
二、训练和辅导利用公司平台要求经纪人每天熟悉行情（通过证券报刊、国金荐股以及互联网等渠道），自觉学习，熟悉当前市场状态。
前一个月公司安排每周组织一次培训。
培训内容为：证券基础知识、公司背景及竞争优势的介绍、证券业务、营销技巧以及礼仪知识等。
三、管理和运营经纪人工作时间为每个交易日的早上8点40分到下午的3点半钟，中午非交易时间不要求在岗。
经纪人主要工作场地为银行，利用银行与公司的特殊关系，前期通过发折页、协助办理银行业务等方式发掘客户。
经纪人每天必须留取十个以上准客户名单以及电话号码。
每天定期进行电话营销。
后期主要通过客户维护逐步扩大客户资产。
营销无处不在，我们在稳定银行网点的同时，可采取多种方式（参加别的证券公司组织的股民培训、陌人拜访、社区设投资咨询点等）开发客户。
经纪人队伍由韩总统一调配，由韩总授权团队长进行日常工作的开展。
对经纪人完全实行量化管理。
团队长应作为团队的后备与支撑，以团队总体业绩为目标，快速解决团队在市场拓展中所面临的问题。
团队长通过具体制度的执行，通过激励等方式有效管理团队各成员。
四、制度（1）经纪人每天按时上班，没有合理的理由不允许请假。
（2）经纪人在银行网点必须穿职业装。
（3）建立绩效目标考核，每个经纪人必须提交月、周工作计划。
并定期完成任务量。
（4）团队长不定期查岗。
（5）爱护公司财物，谁损坏谁赔偿。
（6）团队长统计团队各成员业绩，建立业绩排名。
从业绩排名中选出“每周之星”以示表扬。
（7）每周一早晨、周五下午集中于营业部参加例会。
（8）微笑。
五、业务拓展与公司的融合我们营业部开发客户类别重点为远程中高端客户，因此我们在拓展业务中要做到有的放矢，多向客户推荐网上交易的优点。
尽多的发展公司所需要的优质客户。
全磊（证0431）国金证券市场部经理案例五"打劫"新富人群－－招商银行个人金融品牌营销案例最近，宝马集团和宝马在中国的合资企业华晨宝马选定招商银行作为在中国惟一的汽车金融服务公司。
宝马集团金融服务部新兴市场部总经理迈克·班塞特说："我们花了一年的时间与中国所有的商业银行商谈，最后选择了招商银行,因为我们了解到招商银行在向个人高端客户提供金融服务时有丰富的经验。
"一直以来，招商银行的个人金融业务被同行称道，而个人金融服务正逐渐成为商业银行实现盈利的重要渠道。
尽管有的国有大银行认为招行的成功理所当然，"因为他们是做个人业务起家的"。
但同时也纳闷为什么在国有大银行都有的金融产品一到了招行那儿就成了被人熟知的品牌，并且能够孵化出更多的效益。
而这正是这个一直称自己是"小弟弟"的银行的制胜法宝，其通过对个人金融服务的营销渗透，通过对高端VIP客户市场培育，使自己得以稳健地成长，并树立行业地位。
请看本期招商银行个人金融业务营销案例。
市场背景个人金融业务风起云涌从国际市场看，发达国家的大型商业银行纷纷从以公司业务为主，转向公司业务与对私业务并重发展，以个人理财、个人融资为主的个人金融业务正在成为国际上一些大型商业银行的主营业务。
以我们熟悉的两大国际金融机构来说，花旗集团50％以上的营业收入来自对个人客户的服务，汇丰旗下的香港恒生银行的个人金融业务对全行利润的贡献率也在48％以上。
而随着中国市场的开放，外资进入中国市场也纷纷以个人金融业务来拓疆开域，以回避其网点和客户群不足的弱势。
在国内，银行开展个人金融业务是与个人理财服务同步的。
个人理财服务，实质上是银行综合所有的金融资源，通过设计不同的金融产品组合，以满足不同客户的风险收益偏好，从而达到客户的理财预期。
中外资商业银行在"个人理财"的旗帜下，不遗余力地展开争夺高端客户之战，高端客户将成为外资银行在国内"理财大战"的首轮目标。
因为谁更多地掌握了高端客户，谁就更多地掌握了潜在的效益。
2003年，中资银行纷纷发行具有小额信贷功能的个人信用卡，信用卡作为银行突破传统储蓄业务，走向以收取手续费为目的中间业务的一个桥梁。
2003年被称为"信用卡元年"。
2004年，针对高端客户群的银行个人金融业务仍兴风作浪。
产品设计在每个时期，针对一个群体创建一个新的领导产品到2004年5月，在全国仅拥有373个营业网点的招商银行"一卡通"客户已突破3000万，吸纳人民币储蓄存款余额达1657亿，占招商银行自营存款余额的近40％。
在"一卡通"这个平台基础上，招行相继推出的个人金融业务品牌：一网通、"金葵花理财"和信用卡。
其中，截至2004年3月末，"金葵花"贵宾客户存款余额占招行个人资产的1／3，基本实现了20％的"金子客户"开拓80％的业务源泉。
因为"金葵花"理财服务的影响，招商银行的个人贷款余额列股份制商业银行的第二位。
跟四大行相比，招商银行一直称自己是"小弟弟"，招商银行认为"小弟弟"惟一的出路就是抓紧时间形成自己的特点：未来，只有个性化的中小银行才能获得生存的条件。
中小银行的个性化体现在三个方面，金融创新、特定的客户群、更多被社会认同的品牌。
按钮--"一卡通"1995年，当国内银行业纷纷致力于储蓄存折的电子化时，招商银行自我剖析：在客户群、银行网点和品牌知名度方面，招行都不具备优胜之处，但因为建行较晚，当时采用的金融电子平台技术是最先进的，于是，招行推出了集本外币、定活期于一身的电子借记卡--"一卡通"，即只要拥有一卡通就可以在银行办理所有的个人银行业务。
在当时，其他银行很难办到这一点。
一张放在钱包中的卡片替代了携带不方便的存折，这一变革为一大批年轻、时尚、消费活跃的城市居民认可，很多客户通过"一卡通"认识和接受了招商银行。
调频--"金葵花"个人理财连续7年攻城略地，"一卡通"所能展现的魔方不再有新意。
招行的研究表明，人均ＧＤＰ超过1000美元就意味着人民的消费结构开始升级，由衣食消费进入到住行消费，置房购车热及个人消费贷款将在中国兴盛起来，而服务于新兴富裕的中产阶段人群，了解和服务他们的理财需求将成为各银行间新一轮战役。
通过对都市高收入群体的研究，招行看到端倪：这些人对其所拥有的全部财富加以使用和管理、以达到保值增值目的的行为趋向已日渐显现，但这种需求尚未得到金融机构很好的回应。
2002年10月招商银行果断变招，开始打造"金葵花"理财品牌，全力争夺个人高端客户市场。
升级或整合但新技术、新服务总是擅于被模仿和突破的，在其后的过程中，招商银行一直处于不断占先、创新、突围的过程中。
比如，当别人模仿"一卡通"推出类似产品和服务的时候，招商银行就在业内率先推出以"一卡通"为媒质的个人网上银行，实现了银行卡服务超越时空的飞跃，而成为新的产品品牌"一网通"。
2002年开始，中国信用卡业务提速，如何从与众银行的竞争中胜出？招行将它的信用卡赋予"新闻要素"，称有8大创新：先消费，后还款；一卡双币，全球通行，拥有人民币和美元账户；免担保人，免保证金……其实哪一个"要素"单独来说都不是招行信用卡的首创，但招行擅于包装和整合，兼容并蓄就成了招行信用卡的鲜明特性。