金融执法行为规范.doc
金融从业人员的职业道德与职业规范
金融从业人员的职业道德与职业规范在金融行业中，职业道德与职业规范是金融从业人员必须严格遵守的准则和行为规范。
具备良好的职业道德和严格遵守职业规范是保持金融市场稳定和投资者信任的关键所在。
本文将探讨金融从业人员的职业道德要求以及对职业规范的遵守。
1. 职业道德的要求金融行业的职业道德要求金融从业人员必须具备高尚的道德品质和良好的职业操守。
首先，诚实正直是金融从业人员应秉持的最基本原则。
他们应当遵守法律法规，不得故意操作、隐瞒重要信息或者利用内幕信息谋取私利。
其次，金融从业人员应具备保密义务，保护客户的隐私以及商业机密，不泄露任何敏感信息。
此外，金融从业人员还应具备诚信、审慎和专业的态度。
他们应当正当、公平地为客户提供服务，不得利用信息优势欺骗或误导客户。
同时，他们应遵循职业伦理，不得接受贿赂或从事其他违法违规行为。
2. 职业规范的遵守为维护金融市场的公平、公正、透明和稳定运作，金融从业人员需严格遵守职业规范。
首先，他们应遵守相关法律法规和行业规定，确保自己的行为符合法律和监管要求。
其次，金融从业人员应与客户建立明确的合同关系，确保服务的透明度和标准化。
此外，金融从业人员还应遵循尽职调查原则，确保提供给客户的信息真实、准确，并向客户提供恰当的风险提示。
他们还需全面了解金融产品的特点、风险以及适用的投资者类型，确保向客户提供合适的产品和服务。
3. 职业道德与职业规范的重要性金融从业人员的职业道德和职业规范的遵守对于金融行业的持续健康发展至关重要。
首先，它们是维护金融市场稳定的基石。
只有金融从业人员恪守职业道德和规范，才能减少操作失误、充分披露信息，维护市场的公平性和投资者的权益。
其次，职业道德和规范的遵守有助于建立良好的企业形象和信任关系。
金融从业人员如果能够始终遵循道德准则，树立诚信标杆，将赢得客户的信任和尊重，提升企业声誉和竞争力。
最后，职业道德和规范的遵守对于维护行业的可持续发展至关重要。
行业的健康发展需要有良好的监管机制和自律机制，金融从业人员必须积极参与其中，自觉遵守规范，共同推动行业的健康发展。
清廉金融手册
清廉金融手册一、引言在金融行业中，清廉是一种基本素质和核心价值观。
作为金融从业人员，我们应当时刻弘扬清廉精神，坚守职业道德，严格遵守法律法规。
本手册旨在为金融行业人士提供一些指导原则和行为规范，以确保金融业在发展的过程中始终保持清廉和透明。
二、遵守法律法规作为金融从业人员，我们首先要严格遵守国家、地方以及行业相关的法律法规。
在开展金融业务的过程中，不能违反法律法规，不能滥用职权、徇私舞弊。
我们要对自己的行为负责，遵守合同约定，不得参与任何非法活动。
三、职业道德1. 诚信原则：作为金融从业人员，我们应当保持诚信，言行一致。
不得制造虚假信息，不得误导客户。
在与客户沟通时，我们要真实、客观地向客户提供所需的信息，不得隐瞒真相。
2. 保密意识：我们要严守保密义务，对客户信息和公司业务秘密进行严格保密。
不得泄露客户的个人信息和财产状况，不得滥用客户信息谋取私利。
3. 公平竞争：我们要遵守公平竞争原则，不得通过不正当手段获取竞争优势。
在与竞争对手进行业务竞争时，我们要坚守诚信，遵守相关规则，竞争的过程应该是公平、透明的。
四、防止贪污腐败1. 反贪污腐败：我们要树立零容忍的态度，坚决抵制任何形式的贪污腐败。
我们要主动学习反腐倡廉知识，时刻警醒自己，对身边发生的腐败行为要敢于揭露。
2. 礼品接受：我们要谨慎接受礼品，特别是与业务有关的礼品。
礼品的接受应当符合公司的规定，不能超过合理范围，并及时向上级汇报。
五、内部控制和风险防范1. 内部控制：我们要严格遵守公司内部的控制制度，确保业务的合规性和安全性。
我们要树立风险意识，即使在面临困难和诱惑时，也要坚守原则，不违反公司规定。
2. 反洗钱和反恐怖融资：我们要积极履行反洗钱和反恐怖融资的职责，确保公司的业务不被用于非法活动。
我们应当识别可疑交易，并及时向上级报告。
六、社会责任作为金融从业人员，我们要担负起社会责任，履行社会义务。
我们应当关注社会公益事业，参与慈善活动，推动金融行业的可持续发展。
(金融保险)公司员工行为规范范例
一、岗位规范（一）从上班到下班1、上班的时候1.1 遵守上班时间。
因故迟到和请假的时候,必须事先通知,来不及的时候必须用电话联络。
1.2 做好工作前的准备。
1.3 铃一打就开始工作。
2、工作中2.1 工作要做到有计划、有步骤、迅速踏实地进行。
2.2 遇有工作部署应立即行动。
2.3 工作中不扯闲话。
2.4 工作中不要随便离开自己的岗位。
2.5 离开自己的座位时要整理桌子，椅子半位，以示主人未远离。
2.6 长时间离开岗位时,可能会有电话或客人,事先应拜托给上司或同事。
椅子全部推入，以示主人外出。
2.7 打开计算机传阅文件，网上查看邮件。
2.8 不打私人电话。
不从事与本职工作无关的私人事务。
2.9 在办公室内保持安静，不要在走廊内大声喧哗。
3、办公用品和文件的保管3.1 办公室内实施定置管理。
3.2 办公用品和文件必须妥善保管,使用后马上归还到指定场所。
3.3 办公用品和文件不得带回家,需要带走时必须得到许可。
3.4 文件保管不能自己随意处理,或者遗忘在桌上、书柜中。
3.5 重要的记录、证据等文件必须保存到规定的期限。
3.6 处理完的文件,根据公司指定的文件号随时归档。
4、下班时4.1 下班时，文件、文具、用纸等要整理，要收拾桌子，椅子归位。
4.2 考虑好第二天的任务,并记录在本子上。
4.3 关好门窗,检查处理火和电等安全事宜。
4.4 需要加班时,事先要得到通知。
4.5 下班时,与同事打完招呼后再回家。
（二）工作方法1、接受指示时1.1 接受上级指示时,要深刻领会意图。
1.2 虚心听别人说话。
1.3 听取指导时,作好记录。
1.4 疑点必须提问。
1.5 重复被指示的内容。
1.6 指示重复的时候，首先从最高上司的指示开始实行。
2、实行时2.1 充分理解工作的内容。
2.2 遵守上司指示的方法和顺序，或视工作的目的而定。
2.3 实行决定的方案时,需要别的部门的人协助时,要事先进行联络。
2.4 备齐必要的器具和材料。
规范执法行为情况汇报
规范执法行为情况汇报近期，我单位对执法行为进行了全面梳理和汇总，现将规范执法行为情况进行汇报如下：一、执法行为规范情况。
1. 执法人员依法依规开展工作，严格按照相关法律法规和执法程序进行执法活动，未发现违法违规行为。
2. 执法人员严格执行执法纪律，未发生违反执法规定、滥用职权等行为。
3. 执法人员在执法过程中，对当事人和相关群众进行了耐心细致的宣传教育，做到了文明执法、规范执法。
4. 执法行为中未发生对当事人进行不当干预、打压报复等行为，做到了公正执法、公平执法。
5. 执法行为中未发生对当事人进行不当干预、打压报复等行为，做到了公正执法、公平执法。
二、存在的问题及整改措施。
1. 在执法行为中，部分执法人员在处理案件过程中存在个别工作不细致、不认真的情况。
针对此问题，我们将加强对执法人员的培训和教育，提高他们的法律意识和责任感，确保执法行为的规范和严谨。
2. 部分执法人员在执法过程中存在与当事人沟通不畅、不及时反馈处理情况的情况。
我们将加强对执法人员的业务培训，提高他们的处理案件能力和沟通能力，确保与当事人的沟通顺畅、及时反馈处理情况。
3. 存在个别执法人员在执法过程中态度不够和善、服务意识不强的情况。
我们将加强对执法人员的思想教育，强化他们的服务意识和群众观念，做到以人为本、服务为先，提高执法行为的规范和文明程度。
三、下一步工作计划。
1. 继续加强对执法人员的培训和教育，提高他们的法律意识和责任感，确保执法行为的规范和严谨。
2. 进一步加强对执法行为的监督和检查，及时发现和纠正执法过程中存在的问题，确保执法行为的公正和公平。
3. 加强与当事人和相关群众的沟通和交流，及时了解他们的意见和建议，不断改进和完善执法工作，提高执法行为的规范和文明程度。
4. 加强执法宣传教育工作，提高公众对执法工作的理解和支持，营造良好的执法环境，确保执法行为的规范和有序进行。
以上是我单位规范执法行为情况的汇报，请领导和各位同事认真审阅，并提出宝贵意见和建议，共同推动我单位执法工作的规范化、科学化和法治化。
金融市场行为规范与诚信经营的法律要求
金融市场行为规范与诚信经营的法律要求金融市场作为经济活动的重要组成部分，发挥着促进经济发展和资源配置的关键作用。
然而，金融市场的正常运行离不开行为规范和诚信经营，这也是法律对金融市场参与主体的要求。
本文将探讨金融市场行为规范与诚信经营的法律要求以及相关的法律责任。
一、金融市场行为规范的法律要求金融市场的行为规范要求参与主体在交易、信息披露、内幕交易等方面遵守相关法律法规，确保市场秩序的正常运行。
1. 交易行为的规范要求在金融市场中进行的各类交易行为，如股票交易、债券交易、期货交易等，都需要遵守相关法律法规的要求。
比如，在股票交易中，参与主体需要遵循证券法的规定，如不得进行虚假陈述、不得操纵市场等行为。
此外，金融机构的委托代理行为，也需要遵循相关法律法规，确保客户的利益得到保护。
2. 信息披露的规范要求金融市场的透明度是市场健康发展的基础，信息披露是实现透明度的关键。
参与主体需要按照相关法律法规的规定，及时、准确、全面地披露自身的经营、财务等信息，以便市场参与者能够基于真实有效的信息进行决策。
对于违反信息披露规范要求的行为，法律给予相应的法律责任。
3. 内幕交易的规范要求内幕交易指基于未公开信息进行的交易行为，这种行为扰乱了市场公平，损害了非内幕交易者的利益。
法律对内幕交易作出了明确的禁止，并规定了内幕信息的定义、内幕信息知情人的责任等。
参与主体需要遵循相关法律法规，并严格避免内幕交易行为的发生。
二、诚信经营的法律要求诚信经营是金融市场参与主体应具备的基本素质，也是法律对市场参与主体的基本要求。
诚信经营要求市场参与主体遵守诚实信用原则，不得通过欺诈、虚假宣传等手段获得不当利益。
1. 诚实信用原则的要求金融市场要求参与主体在市场交易中遵循诚实信用原则，即按照真实、准确的情况提供信息，不得提供虚假、失实的信息。
这既包括在交易中的行为，也包括在信息披露和广告宣传等方面的行为。
任何违反诚实信用原则的行为都将受到法律的制裁。
金融市场交易行为规范
金融市场交易行为规范在当今复杂多变的经济环境中，金融市场扮演着至关重要的角色。
它不仅是资金融通的重要渠道，也是资源配置的关键平台。
然而，金融市场的高效运行离不开规范的交易行为。
规范的交易行为能够保障市场的公平、公正、透明，保护投资者的合法权益，维护金融市场的稳定与健康发展。
金融市场交易行为涵盖了广泛的活动，包括股票、债券、期货、外汇等各类金融产品的买卖。
在这些交易中，参与者众多，有个人投资者、机构投资者、金融机构等。
不同的参与者有着不同的目标和策略，但都应当遵循一定的规范。
首先，诚实守信是金融市场交易行为的基石。
参与者在交易过程中必须如实披露信息，不得故意隐瞒或歪曲重要事实。
例如，上市公司在发布财务报告时，应当确保数据的真实准确，不得进行财务造假。
如果公司虚报业绩，误导投资者做出错误的决策，不仅会损害投资者的利益，还会破坏市场的信任机制，导致市场秩序混乱。
同样，投资者在进行交易时，也不能散布虚假信息来操纵市场价格。
其次，遵守法律法规是金融市场交易行为的底线。
金融市场有着一系列的法律法规和监管制度，参与者必须严格遵守。
比如，内幕交易是被严厉禁止的行为。
内幕人员利用未公开的重大信息进行交易，获取不正当利益，这种行为严重破坏了市场的公平性。
再如，操纵市场价格，通过集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或者证券交易量，也是违法违规的。
再者，风险控制是金融市场交易中不可忽视的重要环节。
投资者应当根据自身的风险承受能力和投资目标，合理配置资产，避免过度冒险。
金融机构在提供金融产品和服务时，也应当充分揭示风险，让投资者清楚了解投资的潜在风险。
比如，在销售理财产品时，不能只强调收益而淡化风险，误导投资者做出不理性的投资决策。
另外，金融市场中的交易行为还应当遵循公平竞争的原则。
所有参与者都应当在平等的基础上进行交易，不得利用自身的优势地位损害其他参与者的利益。
例如，大机构不能凭借资金和信息优势，对小投资者进行欺压和掠夺。
金融从业人员职业道德行为规范
金融从业人员职业道德行为规范1. 引言本文档旨在指导金融从业人员职业道德行为，以确保金融行业的健康发展和投资者的合法权益。
金融从业人员应始终遵守以下规范，展现良好的职业道德和行为操守。
2. 保护客户利益金融从业人员应以客户利益为首要考虑，保护客户的合法权益和利益。
具体行为规范如下：- 提供真实、准确的信息：金融从业人员应向客户提供真实、准确的信息，包括产品的风险和收益等相关信息，并在充分了解客户需求的基础上提供个性化的建议。
- 拒绝违法行为：金融从业人员不得为客户提供违法的金融产品或服务，并应积极防范和举报任何涉嫌违法行为。
- 保护客户隐私：金融从业人员应严格保护客户的个人隐私和商业秘密，不得私自泄露或滥用客户信息。
3. 公平竞争金融从业人员应遵守公平竞争原则，维护金融市场的公正和透明。
具体行为规范如下：- 不得操纵市场：金融从业人员不得参与任何市场操纵行为，包括虚假信息传播、内幕交易等。
- 尊重竞争对手：金融从业人员应尊重竞争对手的合法权益，不得采取不正当手段妨碍竞争。
- 公正披露信息：金融从业人员应及时、准确、全面地披露相关信息，确保投资者能够做出明智的决策。
4. 遵守职业道德金融从业人员应遵守职业道德规范，保持高尚的职业操守和道德品质。
具体行为规范如下：- 诚实守信：金融从业人员应诚实守信，不得故意误导、欺骗客户或他人。
- 研究更新知识：金融从业人员应不断研究、更新专业知识和技能，提高自身综合素质。
- 自律监管：金融从业人员应自觉遵守相关法律、法规和职业准则，接受行业监管机构的监督和纪律处分。
5. 后果和纪律措施金融从业人员应意识到职业道德行为规范的重要性，认识到违反规范的后果和纪律措施。
任何违反职业道德行为规范的行为都将受到相应的惩罚和法律责任。
6. 总结金融从业人员应始终以客户利益为导向，遵守公平竞争原则，保持职业道德和行为操守，以推动金融行业的健康发展。
只有持续遵守和践行职业道德行为规范，金融从业人员才能赢得客户的信任和尊重，为金融行业的可持续发展做出贡献。
金融机构员工行为管理制度
第一章总则第一条为加强金融机构员工行为管理，提高员工职业素养，规范员工行为，保障金融机构的稳健经营，根据国家相关法律法规，结合我行实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于我行全体员工，包括正式员工、合同制员工、临时工等。
第三条员工行为管理应遵循以下原则：1. 规范化：建立健全员工行为管理制度，明确员工行为规范，提高员工行为管理水平。
2. 完善化：不断优化员工行为管理制度，提高制度的针对性和可操作性。
3. 预防为主：加强对员工行为的监测、预警和防范，预防违规行为的发生。
4. 严格执法：对违反员工行为管理制度的员工，依法依规进行处罚。
第二章员工行为规范第四条员工应遵守国家法律法规，维护社会公德，具有良好的职业道德和职业操守。
第五条员工应遵守我行各项规章制度，服从领导，团结同事，共同维护我行形象。
第六条员工在工作中应严格遵守操作规程，确保业务操作的准确性和安全性。
第七条员工应保守我行商业秘密，不得泄露、传播或利用商业秘密谋取私利。
第八条员工应遵守廉洁自律规定，不得利用职务之便谋取私利，不得参与任何形式的赌博、涉黄、涉赌、涉毒等活动。
第九条员工应爱护公共财产，节约资源，维护办公环境整洁。
第十条员工应遵守交通规则，确保行车安全。
第三章员工行为管理措施第十一条建立员工行为管理制度，明确员工行为规范，包括但不限于：1. 员工入职、离职、调岗等手续的办理规定；2. 员工培训、考核、奖惩等制度；3. 员工保密、廉洁自律等规定。
第十二条建立员工行为监测和预警机制，包括：1. 建立员工行为信息档案，定期进行审核；2. 加强对员工异常行为的监测，及时发现和处理违规行为；3. 建立员工行为举报制度，鼓励员工积极举报违规行为。
第十三条建立员工行为考核和问责制度，对违反员工行为管理制度的员工，依法依规进行处罚。
第四章附则第十四条本制度由我行人力资源部负责解释。
第十五条本制度自发布之日起施行。
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金融执法行为规范
中国人民银行作为我国的中央银行，一方面按照《中国人民银行法》、《行政处罚法》的规定，行使对金融业实施监督管理和对其违法违规问题进行行政处罚的权力；另一方面，根据《行政复议法》的有关规定，中国人民银行的不能侵犯被监管对象的合法权益。
这种法律上的双向约束决定了中国人民银行在行使金融监督管理权和行政处罚权的时候，必须以恪守法律和严格规范执法行为为前提。
为了确保监管执法行为的规范，笔者以为当前应注意以下几个问题：
一、检查行为应当依法规范
执法检查是中国人民银行依照有关法律、行政法规的规定，对监督管理对象依照法定程序进行的检查、监督行为。
1一般检查规则。
根据《行政处罚法》第三十七条的规定，中国人民银行组织对监管对象进行检查，其派出的检查人员不得少于两人，检查时应当向当事人或者有关人员出示证件；并且，如果检查人员与当事人有直接利害关系的，还应当进行回避；询问和检查应当制作笔录。
2取证程序。
中国人民银行在收集证据时，可以采取抽样取证的方法；在证据可能灭失或者以后难以取得的情况下，经机构负债人总、分、支行行长批准，可以将证据先行登记保存；中国人民银行在调查非法金融机构和非法金融业务活动时，对与案件有关的情况和资料，可以采取记录、复制、录音等手段取得证据。
3执行有关纪律。
检查人员应当严格执行中国人民银行制定的检查纪律，如不得向被检查单位吃、拿、卡、要，不得循私枉法，实事求是，不得随意夸大或者缩小违法事实等等。
二、处罚行为应当规范适当
处罚是中国人民银行根据被检查单位的违法事实和情节，依照法律、行政法规的规定作出并执行处罚决定的行为。
（一）根据《行政处罚法》的规定，中国人民银行可以作出的行政处罚决定包括：警告；一定数额的罚款，责令停业整顿，没收违法所得、没收非法财物，暂扣或者吊销经营金融业务许可证以及法律、行政法规规定的其他行政处罚。
根据法律规定，限制人身自由的行政处罚只能有公安机关作出，因此，中国人民银行不能作出行政拘留的处罚决定；同样，暂扣、吊销营业执照的行政处罚，人民银行也无权作出，而只能由工商行政管理部门作出。
（二）处罚依据适当，掌握法律冲突原则。
法律冲突是指不同法律规范对同一违法事实的认定和处罚不一致而产生的冲突和矛盾。
中国人民银行的工作人员应当掌握下述法律冲突原则：1.层次冲突原则，即不同层级的法律规范发生冲突时，应当以层级较高的法律规范作为依据。
如《商业银行法》和《金融违法行为处罚办法》对某一行为的处罚发生冲突时，因为前者是法律，而后者则仅是一部法规，从层级上讲，前者要高于后者，因此，应当依据前者进行处罚。
目前，我国的法律规范按层级从高到低依次为：法律、行政法规、地方性法规、部委规章和地方性规章。
2.特别冲突原则，即特别法和一般法发生冲突时，应当依据特别法进行处罚。
如《中国人民银行法》和《行政处罚法》发生冲突时，因为后者属于特别法，因此，应当依据后者作出处罚决定。
3.实际冲突原则，即制定时间先后不一样的法律规范
发生冲突时，应当依据制定较晚的法律规范处罚。
掌握并熟练运用层级冲突原则，对于中国人民银行依法行使，对金融违法行为作出定性准确、轻重适当的处罚意义重大。
此外，在进行处罚时，人民银行的工作人员还要注意法律废止、重新修订问题，不能依据已经废止的法律作出行政处罚决定，应从实施之日起，依照重新修订的法律进行处罚。
（三）遵循处罚原则。
中国人民银行作出行政处罚决定，应当依照法律、行政法规的规定进行，在执行中应遵循以下原则：1处罚法定原则。
即没有法律依据的，处罚行为无效；对违法行为给予行政处罚的规定必须公布，未经公布的，不得作为行政处罚依据；违法事实不清楚或者违法事实不能成立的，不得给予行政处罚。
2一事不再罚原则。
即对当事人的同一违法事实不得给予两次以上罚款的行政处罚。
3罪罚相当原则。
即中国人银行在设定和实施行政处罚，应当依照违法行为的事实、性质、情节以及对社会的危害程度，作出轻重适当的处罚。
4对同一违法事实不得同时依据两部以上法律、法规处罚原则。
5不得因当事人申辩而加重处罚原则等等。
（四）制作处罚决定书应当规范。
处罚决定书是由中国人民银行制作，用以裁明当事人违法事项和对其处罚情况的书面证明文件。
一是规范的处罚决定书应当记载下列事项：1当事人的姓名或者名称、地址；2违反法律、法规、规章的事实和证据；3处罚决定的履行方式和期限；4不服处罚决定，申请行政复议或者提起行政诉讼的途径和期限；5作出处罚决定的金融行政机关名称和日期；6
处罚决定的履行方式和期限等内容。
处罚决定还必须加盖作出决定的人民银行的印章。
二是处罚决定书使用的法律用语必须规范。
如某金融机构擅自将经营金融业务许可证出借给他人使用，并获利3万元。
某人行根据《商业银行法》第七十四条第八款规定，决定对其处以违法所得3倍的罚款。
在下达的处罚决定书中，却使用了“处以9万元罚金”的字眼，这就是一个明显的错误，因为“罚金”是刑法中的概念，只有司法机关才可以使用，人行用“罚款”两字才准确。
再如对当事人是作出“行政处分”还是“纪律处分”也要严格区分；行政处分是对国家行政人员实施的处罚，而人行在对商业银行和其他金融机构责任人进行处罚时，因为处罚对象非国家行政人员，因此只能进行“纪律处分”。
在作出行政处罚决定时，执法人员还要注意以下三点：一是不能随意处罚。
处罚决定必须严格符合有关法律、法规、规章的规定，不能信口开河，随意设定处罚档次和处罚方式。
如某金融机构设立分支机构未经人行批准，某人行依照《金融违法行为处罚办法》，作出“给予警告，并处3万元罚款，对该机构负责人给予记过的纪律处分”的处罚决定。
这个处罚决定其实是个错误决定，其错误就在于随意变更处罚幅度。
因为依照《金融违法行为处罚办法》第五条之规定，对于擅自设立分支机构的金融机构应处以“5万元以上30万元以下”罚款，对机构负责人应处以“撤职直至开除”的纪律处分。
还有一种情况就是随意设定处罚种类。
如让违反《金融违法行为处罚办法》有关规定的金融机构负责人“写出书面检讨”，这种“处罚”该办法中其
实并没有，因此是一种随意设定处罚种类行为。
二是不能随意更改处罚决定。
处罚决定是一种非常严肃的法律文书，一经作出即应严格履行，不得随意更改。
人行在处罚应坚持原则，制止讨价还价行为，坚决维护处罚决定的严肃性。
三是适当运用从轻、减轻处罚原则。
为了体现“重教育、轻处罚”的轻罚精神，《行政处罚法》规定了应当从轻、减轻处罚的情节，如当事人主动消除危害后果，配合执法机关查处违法行为有立功表现等，对于“违法行为轻微并及时纠正，没有造成危害后果的”，可不行政处罚。
这些原则，人行在执法时应慎重掌握，不要滥用职权随意减罚，也不要当减不减，重罚轻教。
三、处罚应严格履行告知、送达、听证程序
1人民银行在作出处罚决定前，应当告知当事人作出处罚的事实、理由和证据，并告知对方有陈述和申辩的权力。
除非当事人放弃了该项权力，否则，如果人民银行没有履行告知义务，那么其作出的处罚决定就没有法律效力。
2送达程序。
人行作出处罚决定后，应当将处罚决定书当场交付给当事人，或者按《民事诉讼法》的有关规定，在七日内送达并由对方回证。
人民银行可选择：直接送达、留置送达、委托送达、邮寄送达、转交送达、公告送达六种方式之一进行送达。
3听证程序。
人民银行对金融机构作出责令停业整顿、吊销经营金融业务许可证、资格证、较大数额的罚款“较大数额的罚款”具体是指：中国人民银行县级支行为5万元以上，中心支行为20万元以上，分行为50万元以上，总行为300万元以上，上列数额均不含本数等处罚决定之前，应当告知被处罚对象有要求举行听证的权
力；如果当事人要求举行听证，作出处罚决定的人民银行应当举行听证。
人民银行应在听证的七日前，通知当事人举行听证的时间、地点。
当事人可以亲自也可以委托他人代理参加听证，就调查人员所列违法事实、证据和处罚建议进行申辩、质证。
四、处罚决定必须严格执行
1严格执行处罚决定，维护处罚决定的严肃性。
2当事人拒不履行处罚决定，根据法律规定，人行可采取下述措施：到期不交纳罚款，每日按罚款数额的3％加收罚息；依法将查封、扣押的财物拍卖或者将冻结的存款划拨抵缴罚款；申请人民法院强制执行。
根据有关法律的规定，中国人民银行实行“收支两条线”的财务管理办法，其所处的罚款，应当就地全额划缴中央金库。
3对于涉及到金融机构人员的处罚，根据有关规定，人民银行应将处罚建议交由金融机构或者其上级机构处理，中国人民银行监督处罚的执行情况。