兼业代理机构业务管理制度
兼业保险代理公司管理制度
兼业保险代理公司管理制度第一章总则第一条为规范兼业保险代理公司的经营行为，保护客户利益，增强公司管理效能，制定本管理制度。
第二条本管理制度适用于兼业保险代理公司的整个经营活动，并对公司内部各部门及员工具有约束力。
第三条兼业保险代理公司应履行合法合规的经营责任，做到公平公正、诚实守信、安全可靠。
第四条公司应重视客户利益，保障客户信息安全，确保客户信息的保密与安全，维护客户权益。
第五条兼业保险代理公司应遵守相关法律法规，严格执行国家和地方有关规定，保持经营行为的合法性和合规性。
第二章公司组织管理第六条公司设立董事会、监事会和经理层，各负不同的管理职责，实行科学有效的公司治理结构。
第七条董事会是公司的最高权力机构，负责审议公司重大事项，制定公司战略发展规划，监督公司经营管理。
第八条监事会是公司的监督机构，负责监督公司财务状况和经营活动，确保公司合规经营。
第九条经理层是公司的经营主体，负责公司日常经营管理工作，实施公司董事会的决策。
第十条公司应建立科学的内部管理制度，明确各部门职责分工，形成良好的工作机制。
第三章客户服务管理第十一条公司应建立健全的客户服务体系，切实保障客户权益，提升客户满意度。
第十二条公司应严格遵守有关规定，不得违法违规销售保险产品，做到诚信经营。
第十三条公司应建立客户档案系统，妥善保存客户信息，定期更新客户资料，提高客户管理效率。
第十四条公司应建立客户投诉处理机制，及时解决客户投诉，提升公司服务质量。
第四章保险产品管理第十五条公司应选择合适的保险产品，满足客户需求，提高公司销售业绩。
第十六条公司应对保险产品进行风险评估，确保产品质量和安全性，保障客户利益。
第十七条公司应定期评估保险产品销售情况，及时调整产品结构，提高市场竞争力。
第五章经营管理第十八条公司应建立健全的风险管理体系，提前识别和预防经营风险，保障公司长期稳定发展。
第十九条公司应加强内部控制，规范经营行为，杜绝违法违规行为，确保公司经营合规。
车险兼业代理业务管理制度
车险兼业代理业务管理制度第一章总则第一条为规范车险兼业代理业务管理行为，保护投保人、被保险人合法权益，维护保险市场秩序，根据《保险法》等法律、法规的规定，制定本制度。
第二条本制度适用于从事车险兼业代理业务的机构。
车险兼业代理业务机构应当建立健全车险兼业代理业务管理制度，并依法向中国保险监督管理委员会备案。
第三条车险兼业代理业务机构应当严格遵守法律、法规和监管规定，积极开展业务，勤勉尽责，保障保险消费者的合法权益。
第四条车险兼业代理业务机构应当具备下列条件：（一）依法设立并获得许可；（二）有完善的组织架构和内部控制制度；（三）具备完善的风险管理和内部审计制度；（四）配备专业的从业人员；（五）有健全的保险销售、售后服务和投诉处理制度。
第五条车险兼业代理业务机构应当完善客户识别、风险评估、合规管理和内部控制等机制，加强内部审计，防范经营风险。
第六条车险兼业代理业务机构应当建立健全业务档案管理制度，妥善保管业务记录和数据，确保业务信息的真实、完整和及时。
第七条车险兼业代理业务机构应当建立健全信息安全管理制度，加强信息安全保护，确保保险业务信息系统的安全可靠。
第八条车险兼业代理业务机构应当建立健全经营风险管理制度，加强风险管理和内部控制，及时发现、纠正并防范各类风险。
第九条车险兼业代理业务机构应当不断提升从业人员的业务素质和职业道德，加强从业人员培训，提高业务水平和服务质量。
第二章组织机构和内部控制第十条车险兼业代理业务机构应当设立健全的组织架构和内部控制制度，明确管理层、业务部门和职能部门的职责和权限。
第十一条车险兼业代理业务机构应当设立合规管理、风险管理和内部审计等职能部门，落实内部控制制度，开展规章制度的执行情况检查和内部审计工作。
第十二条车险兼业代理业务机构应当建立健全业务流程和风险管理机制，加强内部控制和风险防范，确保业务的合规性和风险的可控性。
第十三条车险兼业代理业务机构应当建立健全信息披露和内部报告机制，加强信息共享和内部沟通，及时报告业务风险和内部管理问题。
保险兼业代理机构管理规定(4篇)
保险兼业代理机构管理规定第一章总则第一条为规范保险兼业代理机构的运营行为，维护保险市场的秩序，保护保险消费者的合法权益，根据《中华人民共和国保险法》等相关法律法规，制定本规定。
第二条本规定适用于在中华人民共和国境内设立、注册并经营保险兼业代理业务的机构（以下简称兼业代理机构）。
第三条兼业代理机构应当依法开展保险兼业代理业务，履行下列职责：（一）依法向保险公司代理销售保险产品，代为办理保险业务；（二）为保险消费者提供保险咨询、风险评估、保险合同订立等服务；（三）了解保险市场动态，反映保险消费者的合理需求和意见。
第四条保险兼业代理业务应当遵守保险法律法规、保险公司规章制度以及本规定的规定，并承担相应的法律责任。
第二章申请与准入第五条申请设立兼业代理机构的法人或其他组织，应当具备下列条件：（一）良好的商誉，并具备从事保险兼业代理业务所必需的经济实力、管理能力和专业人才；（二）有与开展保险兼业代理业务相适应的场所、设备和信息系统；（三）法律法规规定的其他条件。
第六条申请设立兼业代理机构的法人或其他组织，应当向保险监管机构提出书面申请，并按照相关规定提交以下材料：（一）申请书；（二）申请人的法定代表人的身份证明和授权书；（三）公司章程或组织机构设置文件；（四）申请人的资信证明材料；（五）其他法律法规规定的材料。
第七条保险监管机构自接到兼业代理机构设立申请材料之日起60日内，决定是否批准设立。
第三章经营行为的规范第八条兼业代理机构从事保险兼业代理业务，应当遵循以下原则：（一）依法合规经营，推动保险市场的稳定发展；（二）诚实守信，维护保险消费者的合法权益；（三）坚持勤勉尽责，保证经营活动的安全和稳定。
第九条兼业代理机构应当按照法律法规规定的管理要求，建立健全内部管理制度，明确各岗位和职责，并确保其员工遵守相关规定。
第十条兼业代理机构应当与代理的保险公司签订代理销售协议，明确双方的权责义务，并按照协议约定开展代理销售活动。
保险兼业代理公司管理制度
第一章总则第一条为规范保险兼业代理公司的经营行为，保障保险消费者合法权益，维护保险市场秩序，根据《中华人民共和国保险法》及相关法律法规，结合我司实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于所有从事保险兼业代理业务的部门和人员。
第三条保险兼业代理公司应遵循合法、合规、诚信、专业的原则，为客户提供优质、高效的保险代理服务。
第二章机构与人员第四条保险兼业代理公司应设立专门的保险兼业代理部门，负责保险代理业务的开展。
第五条从事保险兼业代理业务的人员应具备以下条件：1. 具有完全民事行为能力；2. 具有高中及以上学历；3. 通过保险代理人资格考试，取得《保险代理人资格证书》；4. 遵守国家法律法规，具有良好的职业道德和业务素质。
第三章业务管理第六条保险兼业代理公司应严格按照保险公司的业务流程和规定，办理保险代理业务。
第七条保险兼业代理公司应建立健全业务管理制度，包括：1. 保险代理合同管理制度；2. 保险费收付管理制度；3. 保险理赔管理制度；4. 保险信息管理制度。
第八条保险兼业代理公司应加强对保险代理业务的风险管理，确保业务稳健运行。
第四章质量控制第九条保险兼业代理公司应建立健全服务质量控制体系，确保为客户提供优质服务。
第十条保险兼业代理公司应定期对业务人员进行业务培训，提高业务水平和综合素质。
第十一条保险兼业代理公司应设立客户投诉处理机制，及时处理客户投诉，维护客户合法权益。
第五章监督与考核第十二条保险兼业代理公司应建立健全内部监督机制，加强对业务人员的监督管理。
第十三条保险兼业代理公司应定期对业务人员进行考核，考核内容包括业务量、服务质量、客户满意度等。
第十四条对考核不合格的业务人员，应采取相应措施，如培训、调整岗位等。
第六章附则第十五条本制度由保险兼业代理公司负责解释。
第十六条本制度自发布之日起施行。
保险兼业代理公司管理制度通过以上制度，保险兼业代理公司可以规范业务流程，提高服务质量，保障消费者权益，促进公司稳健发展。
保险兼业代理机构管理规定模版(五篇)
保险兼业代理机构管理规定模版第一章总则第一条【目的和依据】为规范保险兼业代理机构的管理行为，保护保险消费者的权益，促进保险市场的健康发展，制定本规定。
本规定依据《中华人民共和国保险法》、《保险中介机构管理条例》等法律法规制定，并适用于从事保险兼业代理业务的机构。
第二条【定义】保险兼业代理机构，是指依法设立、注册并从事保险兼业代理业务的机构。
保险兼业代理业务，是指保险兼业代理机构代理保险公司推销、办理保险业务的经营活动。
第三条【监管机构】保险兼业代理机构的监管机构为保险监管部门。
第四条【监管职责】保险监管部门应当加强对保险兼业代理机构的日常监管，对其业务行为进行监督和检查，依法对违规行为进行处罚。
第二章保险兼业代理机构的设立第五条【设立条件】保险兼业代理机构应当符合以下条件：（一）依法设立并注册；（二）具备独立承担民事责任的能力；（三）具备从事保险业务的专业能力和资金实力；（四）具备完善的内部管理体系和风险控制机制；（五）符合其他法律法规规定的条件。
第六条【设立程序】保险兼业代理机构的设立应按以下程序办理：（一）填写《保险兼业代理机构设立申请书》；（二）提供有关设立条件的证明材料；（三）经保险监管部门审查并符合条件的，颁发保险兼业代理机构许可证；（四）办理相关注册登记手续。
第七条【宣传材料】保险兼业代理机构应当制作、使用真实、准确、完整的宣传材料，并注明自己的业务范围。
第三章保险兼业代理机构的业务第八条【业务范围】保险兼业代理机构可以代理保险公司销售各类保险产品，为保险消费者提供保险咨询、投保办理、理赔协助等服务。
第九条【业务限制】保险兼业代理机构不得从事以下业务：（一）与其业务活动无关的金融业务；（二）违法违规的保险业务；（三）其他法律法规禁止的业务。
第十条【代理合作】保险兼业代理机构与保险公司可以签订代理合作协议，明确双方的权利义务、业务范围和费用确权。
第十一条【业务流程】保险兼业代理机构应当遵循保险公司的业务流程，办理保险业务时，应当按照规定的程序和要求进行。
保险兼业代理管理规定模版(四篇)
保险兼业代理管理规定模版第一章总则第一条根据《中华人民共和国保险法》和其他相关法律、法规的规定，为规范保险兼业代理行为，保护保险消费者的合法权益，促进保险市场健康发展，制定本管理规定。
第二条保险兼业代理是指经保险公司批准，由保险代理人以兼业方式代理保险业务的行为。
第三条保险兼业代理应当遵循保险法律法规、保险公司业务规程和有关规定，坚持诚信经营原则，维护保险业形象，提高服务质量，增加消费者福利。
第四条保险兼业代理应当具有独立承担民事责任的完全行为能力；未取得保险兼业经营许可的单位和个人不得从事保险兼业代理。
第五条保险公司与保险兼业代理之间建立合作关系，应当遵守平等互利、公平竞争的原则，保障保险兼业代理的合法权益。
第二章保险兼业代理的设立和准入管理第六条保险公司对拟设立保险兼业代理机构进行考察、审核后，可以签订保险兼业代理合作协议。
第七条保险兼业代理机构应当具备独立的办公场所、设备设施和符合保险公司要求的人员配置。
第八条保险兼业代理人须具备以下条件：（一）具有良好的商业道德和声誉；（二）具备从事保险业务所需的知识和技能；（三）具备与保险公司的保险兼业代理合作协议；（四）具备从事保险兼业代理所需的资金实力；（五）具备保险监管部门核发的保险代理人执业登记证。
第九条保险公司应当向保险监管部门备案，并将备案情况报告保险监管部门。
第十条保险兼业代理机构发生变更时，应当及时向所属保险公司报告，并办理相关手续。
第三章保险兼业代理的经营管理第十一条保险兼业代理机构应当建立健全保险兼业代理内部管理制度，按照业务规程开展保险兼业代理活动。
第十二条保险兼业代理人应当熟悉所代理的保险产品，了解保险费率、保险责任、保险条款等重要内容，并向消费者提供真实、全面、准确的保险信息。
第十三条保险兼业代理机构不得以虚假宣传、误导行为等手段获取保险业务。
第十四条保险兼业代理机构不得与其他机构或个人以不正当手段进行竞争，不得侵害其他机构或个人的合法权益。
保险兼业代理机构管理规定（5篇）
保险兼业代理机构管理规定第一条为了加强对保险兼业代理人的管理，规范保险兼业代理行为，维护保险市场秩序，促进保险事业的健康发展，根据《中华人民共和国保险法》，制定本办法。
第二条保险兼业代理人是指受保险人委托，在从事自身业务的同时，为保险人代办保险业务的单位。
第三条保险兼业代理人从事保险代理业务应遵守国家的有关法律法规和行政规章，遵循自愿和诚实信用原则。
第四条保险兼业代理人在保险人授权范围内代理保险业务的行为所产生的法律责任，由保险人承担。
第二章代理资格管理第五条保险兼业代理人资格申报及有关内容的变更，应由被代理的保险公司报中国保险监督管理委员会(以下简称中国保监会)核准。
第六条申请保险兼业代理资格应具备下列条件：(一)具有工商行政管理机关核发的营业执照;(二)有同经营主业直接相关的一定规模的保险代理业务来源;(三)有固定的营业场所;(四)具有在其营业场所直接代理保险业务的便利条件。
第七条申请保险兼业代理资格，应向中国保监会提交下列材料:(一)保险兼业代理人资格申报表(一式三份);(二)工商营业执照副本复印件;(三)《组织机构代码证》复印件;(四)保险兼业代理人资格申报电脑数据盘;(五)被代理保险公司《经营保险业务许可证》复印件;(六)中国保监会要求的其他材料。
第八条中国保监会对经核准取得保险兼业代理资格的单位颁发《保险兼业代理许可证》。
第九条《保险兼业代理许可证》有效期限为三年，保险兼业代理人应在有效期满前二个月申请办理换证事宜。
第十条保险兼业代理人由于名称或主营业务范围变更而需变更《保险兼业代理许可证》的内容时，应在三个月内向中国保监会申请办理变更事宜。
第十一条保险兼业代理人在发生合并或撤销、解散等事宜而不再具备保险兼业代理资格时，应在一个月内向中国保监会交回《保险兼业代理许可证》。
第三章代理关系管理第十二条保险公司只能与已取得《保险兼业代理许可证》的单位建立保险兼业代理关系，委托其开展保险代理业务。
保险兼业代理内部管理制度
保险兼业代理内部管理制度第一章总则第一条为规范保险兼业代理的内部管理，提高代理业务的专业化水平和服务质量，保护广大客户的合法权益，根据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国保险销售员管理暂行办法》等法律法规，制定本制度。
第二条本制度适用于保险公司设立的兼业代理机构和其从业人员。
第三条保险公司设立的兼业代理机构应当遵循“诚实信用、公平交易、以客户为中心、风险可控”的原则，加强内部管理，建立健全内控制度，提高服务水平和管理水平。
第四条兼业代理机构应当建立健全内部管理机构，分清内部职责，明确权责，实行科学、规范、便捷的内部管理。
第五条按照法律法规要求，兼业代理机构应当严格遵循保密制度，保护客户信息，加强信息安全管理，禁止私自泄露客户信息。
如有违反，一经发现，将依法追究相关责任。
第二章组织管理第六条兼业代理机构应当建立健全管理层和员工的轨迹管理制度，实行逐级负责制，形成严密的管理网络。
第七条兼业代理机构应当建立健全内部管理规章制度，包括党务工作制度、人事管理制度、财务管理制度、业务管理制度、技术管理制度、保密管理制度等。
第八条兼业代理机构应当建立健全内部考核制度，对员工的工作表现和岗位胜任能力进行定期考核，并根据考核结果进行奖惩。
第九条兼业代理机构应当建立健全内部流程管理制度，包括客户接待流程、投保流程、理赔流程、保全流程等，确保各项业务的规范操作。
第三章资金管理第十条兼业代理机构应当建立健全资金管理制度，包括收付款管理、财务报表制度、资金监管制度等，确保资金的安全运转和合规使用。
第十一条兼业代理机构应当建立健全保证金管理制度，保证金的使用和管理应当符合法律法规的要求，确保客户权益。
第十二条兼业代理机构应当建立健全业务回款制度，对到期归还的保险费等资金应当及时返还给客户，不得挪用或滞留。
第四章业务管理第十三条兼业代理机构应当建立健全业务拓展制度，包括市场调研、客户开发、销售渠道管理等，提高业务拓展效率和销售业绩。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
****有限公司兼业代理机构业务管理制度
1、**有限公司必须取得当地保险监督机构核发的《保险兼业代理许可证》，与**市保险公司法人机构或一级支机构建立兼业代理关系，方可开展保险代理业务。
2、**有限公司原则上不得从事异地共保、异地承保、统括保单和大型商业险业务。
3、**有限公司不得接受保险公司以外的机构(或个人）委托开展保险业务，也不得委托其他机构（或个人）代理保险业务。
4、**有限公司经营范围为下列保险代理业务：
（一）代理销售保险产品；
（二）代理收取保险费；
（三）代理相关保险业务的理赔手续；
（四）中国保监会规定的其他业务。
具体代理权在上述所列范围内按委托代理合同约定。
5、**有限公司业务档案、业务经营活动的原始凭证及有关资料，从保管期限自保险代理关系终止之日想计算，不得少于10年。
6、**有限公司将严格按照中国保监会及青岛保监会的相关要求，对保险代理业务人员进行保险业务，法律法规知识和职业道德教育等方面的培训。
7、**有限公司暨代理业务经办人员不得泄露在经营过程中知悉的被代理保险公司、投保人、被保险人或者受益人的商业秘密及个人隐私。
8、**有限公司任何业务经办人员不得代替投保人签订保险合同。
****有限公司兼业保险代理台账管理制度
1、****有限公司必须开设专用的代收保险费银行账户，并将户名和账号告知被代理的保险公司。
代收的保险费只能存放于该帐户。
2、****有限公司必须按照和保险公司签署的委托代理合同如期结算保费，不得动用代收保险费帐户内的资金，也得不坐扣手续费。
3、****有限公司收取代理手续费时，必须向保险公司如实开具《保险中介服务统一发票》。
4、开具《保险中介服务统一发票》时，必须根据保险兼业代理业务的具体内容登记《业务台帐》，逐笔列明客户名称、险种、保单编号、代收保费、收取保险费的时间和解付时间、保险代理手续的计算方法及金额等内容。
《业务结算表》的电子数据应妥善保管。
5、与保险公司代理关系终止之日起20日内，必须尚未缴付的保险费以及被代理保险公司提供或者委托制作的各种单证、材料等及时交还被代理保险公司。
****有限公司。