财务报表流水账
教你看懂财务流水和相关报表
一、如何看银行流水？1、贷款通常要用到的是企业的来帐总数，就是把某段时间内每笔进账都加起来，银行流水的进项主要表现方式；进项表现贷方，出项表现于借方，主要有卡存，现存，转入，工资，续存，网银转账，货款，劳务费等。
2、拿着流水单，随意找一笔交易，打电话去电话银行，你自己输入查询密码，他在根据流水单上的明细，输入日期，如果和电话中报的吻合就没问题，反之对不上，就是假的。
3、向开户行索取对账单，将银行存款明细账与对账单进行比较，真假立辨。
4、从实际获取银行对账单和银行流水的程序上讲，还是有所差异的：银行对账单是银行提供给企业的用以核对账目的，审计人员一般是从企业直接获取该证据；但对于银行流水，一般要求审计人员与企业财务人员一同到银行打印，直接获取该证据。
因此，从获取流程来讲，银行对账单经企业之手，因而可能被改动；而银行流水则相对更为可信，除非银行和企业合谋。
二、如何看懂银行对账单？1、Q：拿到个人的银行流水，不知道从何下手啊，分析哪些方面可以得出说明结论？A：从贷方发生额，能看出客户现金流入情况，这点是最重要的信息。
2、Q：是否贷方发生频率高或金额高就意味着经营状况可以啊？A：(1)对，基本如此。
请关注贷方累计发生额，及每笔发生额对应的会计科目，是否同销售行业直接相关。
目前还很少有企业通过半年前粉饰银行对账单，来获得信贷部门的信用记录。
(2)银行对账单应该结合客户银行存款明细账、销售收入明细账、成本费用明细账以及客户的上下游合同一起做综合比较。
总的来说看对账单，一是怕对账单假；二是怕业务不真。
单纯的看对账单，第一，就是看贷方的流水总额是否超过销售额，否则销售收入就有造假的嫌疑。
当然并不是绝对，这里也有收现金的可能。
(3)第二，看流进流出的金额是否与客户的业务相一致，比如客户商品买卖金额都在几十万左右但银行对账单金额在几百万或者几万块徘徊，那就需要注意了，问其原因，另外要注意几点：流水总额超过销售额也不代表销售收入就一定真，可能客户几个账户来回倒，看借贷方是否正常。
看完华为公司财务报表分析案例后才明白太多人走了弯路
看完华为公司财务报表分析案例后才明白太多人走了弯
路
日常财务工作中我们是要做好基本财务报表分析的。
比如资产负债表分析、利润表分析、现金流量表分析等！之前做的财务报表分析，都被同事嘲笑说，我那根不是财务报表分析，就是日记流水账！今天无意间看到华为内部的财务报表分析案例后，恍然大悟！人家这才叫财务报表分析，图文结合，企业重要的财务数据清晰明了，一目了然！今天也给各位财务人员带来了，大家可以看看！
华为内部财务报表分析案例
一、公司基本信息简介概括
1.1公司简介
2、公司主营业务介绍
二、行业分析概况
三、公司资产负债表分析概况
3.1资产情况概述
3.2公司偿债能力分析概述
3.3公司营运能力分析概述
四、公司利润表分析概况
五、公司现金流量表分析概况
上述有关华为财务报表分析案例，一共是31页，每项财务报表的细节分析都很到位！财务人员对财务报表分析还有疑问的上述的案例可以参考！。
财务年度流水总结模板(3篇)
第1篇一、前言随着岁月的流转，又一个财务年度悄然落幕。
在这一年里，我们财务部门全体成员紧密围绕公司发展战略，以严谨的工作态度和专业的业务技能，为公司提供了坚实的财务保障。
现将本年度财务流水工作总结如下：二、年度财务流水工作回顾1. 预算编制与执行（1）根据公司发展战略和业务需求，完成了年度财务预算的编制工作，确保预算的合理性和可操作性。
（2）严格执行预算，加强预算执行过程中的监控，确保各项费用控制在预算范围内。
（3）定期分析预算执行情况，及时调整预算，确保预算的准确性和有效性。
2. 收入管理（1）加强收入核算，确保收入的真实性和准确性。
（2）优化收入流程，提高收入结算效率。
（3）加强收入风险防控，确保收入安全。
3. 支出管理（1）严格控制支出，优化支出结构，提高资金使用效益。
（2）加强支出审批流程，确保支出合规、合理。
（3）加强支出风险防控，防范财务风险。
4. 成本管理（1）加强成本核算，分析成本构成，找出成本控制点。
（2）优化成本结构，降低成本，提高盈利能力。
（3）加强成本风险防控，确保成本合理。
5. 税务管理（1）依法纳税，确保税务合规。
（2）加强税务筹划，降低税收风险。
（3）及时关注税收政策变化，调整税务策略。
6. 资金管理（1）加强资金筹措，确保公司资金需求。
（2）优化资金结构，提高资金使用效率。
（3）加强资金风险防控，确保资金安全。
7. 财务报表与分析（1）按照会计准则和公司要求，编制财务报表。
（2）分析财务数据，为公司决策提供依据。
（3）关注行业发展趋势，为财务决策提供参考。
三、年度财务流水工作亮点1. 预算执行情况良好本年度预算执行率较高，各项费用控制在预算范围内，为公司发展提供了有力保障。
2. 收入增长明显通过优化收入结构，加强收入管理，公司收入实现稳定增长。
3. 成本控制有效通过加强成本核算，优化成本结构，公司成本得到有效控制。
4. 税务合规本年度公司税务合规，未发生税务风险。
财务人员工作流程(全集)
财务人员工作流程(全集)财务是企业中非常重要的一个环节，需要负责企业的财务管理、报表分析、预算控制等工作，因此在企业中，财务人员的工作流程非常重要。
下面就是财务人员工作流程的全集。
一、准备工作财务人员的工作要求非常高，行业要求财务人员需要具备一定的财务专业知识，熟悉企业的财务管理、成本管理、税收政策等领域。
因此，财务人员需要接受相关培训，并熟悉公司的运营模式、业务流程和财务制度等。
二、日常工作流程1. 发票管理：财务人员需要将所有的发票进行记录和管理，并核对发票的真实性和合法性。
如果公司需要使用发票来开具报销单据、销售单据等，那么财务人员需要进行进一步的发票管理，确保发票的完整性和准确性。
2. 凭证管理：凭证是财务工作中非常重要的一环，财务人员需要将所有的经营活动记录在凭证上，并根据实际情况进行分类、合并等操作，以便于后期的财务分析和统计。
3. 银行账户管理：财务人员需要定期核对公司所有银行账户的余额，并进行账户调整、转账、结算等操作，确保公司的资金运转顺畅。
4. 税务申报：财务人员需要在规定的时间段内，按照税收政策的要求向税务部门递交企业所得税、增值税等税务申报表，并保证申报表中数据的真实性和准确性。
5. 财务分析：财务分析是财务人员的重要工作之一，财务人员需要根据财务报表数据，对企业的经营情况、成本控制、资金流动等进行深入的分析，并提出具有可行性的建议。
三、月末结账工作1. 核对现金流水账：财务人员需要对企业的现金流水账单进行核对，确保账单上所有金额数据的准确性。
2. 对账单进行记账处理：财务人员需要将所有的账单、凭证等数据进行记账处理，将其转化为财务报表。
3. 财务报表的编制和分析：财务人员需要按照财务制度的要求，编制各种财务报表，如资产负债表、利润表、现金流量表等，并根据财务报表数据进行深度分析。
4. 流水账和报表的对比：财务人员需要对企业的流水账和财务报表进行对比，以确保数据的准确性，并及时发现和处理出现的问题。
小企业会计做账详细教程
小企业会计做账详细教程作为小企业会计，做账是你必须掌握的基本技能之一、下面是一个小企业会计做账的详细教程，帮助你了解如何做账并保持账目的准确性和完整性。
第一步：准备会计记录在开始做账之前，你需要准备好相关的会计记录。
这包括所有的财务文件，如发票、银行对账单、收据等。
确保所有的文件都清晰、完整，以便后续的会计工作。
第二步：编制流水账流水账是按照时间顺序记录所有的收入和支出的账目。
你需要将每一笔交易按照日期、金额和具体事项记录下来。
这可以通过手工记录或使用会计软件完成。
确保每一笔交易都有准确的日期和金额，并详细说明事项。
第三步：分类会计科目将所有的账目按照会计科目进行分类。
常见的会计科目包括现金、银行存款、应收账款、应付账款、固定资产等。
确保账目的归类准确，并根据需要创建新的会计科目。
第四步：登记账目登记账目意味着将每一笔交易记录到相应的会计科目中。
对于收入，你需要将其登记至相应的收入账户；对于支出，你需要将其登记至相应的支出账户。
确保金额和事项与流水账一致，同时检查账目的分类是否准确。
第五步：对账对账是核对账目准确性的重要步骤。
你需要将银行对账单与流水账进行对比，确保两者的记录一致。
如果出现差异，需要仔细查找原因并进行调整。
此外，还需要对其他财务文件进行对账，如现金和应收账款。
确保所有的账目都得到妥善处理。
第六步：制作财务报表财务报表是对公司财务状况和经营业绩的总结和展示。
通常包括资产负债表、利润表和现金流量表。
根据会计记录，你需要制作这些财务报表，并确保其准确和完整。
第七步：备份财务文件财务文件的备份非常重要。
你需要将所有的会计记录和财务报表进行备份，并妥善保存。
可以将其存储在云端或其他安全的地方，以防止文件丢失或损坏。
以上就是小企业会计做账的详细教程。
通过每一步的操作，你将能够准确记录和管理企业的财务事务，并获得准确的财务状况和业绩报告。
记住，做账需要耐心和细心，确保所有的记录都准确无误。
财务报表格流水账
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7、工程设备购置
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-8、绿化设Biblioteka 购置---
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8、消防器材购置
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9、宿舍家私购置
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（二）、清洁绿化维护费
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1、 清洁费
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2、垃圾清运费
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3、绿化租摆费
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4、绿化维护费
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5、消杀费
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（三）、公共设施设备维护保 养费
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（四）、固定资产维修保养费
1、办公费
2、差旅费 3、通信费 3.1 固定电话 3.2 上网（全公司） 3.3 手机补贴 4、业务招待费 5、审计费 6、培训费 7、会议费 8、交通费
9、电费及水费
一季度 0 -
二季度 0 -
三季度 -
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四季度 0.00 -
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（五）、房屋维护费
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财务收支流水账
知识创造未来
财务收支流水账
财务收支流水账是记录个人或企业在一段时间内的收入和支出情况的账目。
它可以帮助了解个人或企业的财务状况，并进行预算和分析。
下面是一个简单的财务收支流水账的示例：
日期收入(元) 支出(元) 备注
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1月1日 5000 - 工资收入
1月2日 - 1000 房租支出
1月3日 3000 - 销售收入
1月5日 - 500 日常支出
1月10日 2000 - 其他收入
通过记录收入和支出的情况，可以计算出每个时间段的净收入（收入减去支出），并对财务状况进行评估。
此外，还可以根据历史数据进行预测和分析，制定合理的预算和理财计划。
1。
如何看懂银行流水和三大财务报表？一文读懂!
贷款通常要用到的是企业的来帐总数，就是把某段时间内每笔进账都加起来，银行流水的进项主要表现方式;进项表现贷方，出项表现于借方，主要有卡存，现存，转入，工资，续存，网银转账，货款，劳务费等。
一、如何看银行流水?2. 拿着流水单，随意找一笔交易，打电话去电话银行，你自己输入查询密码，他在根据流水单上的明细，输入日期，如果和电话中报的吻合就没问题，反之对不上，就是假的。
3. 向开户行索取对账单，将银行存款明细账与对账单进行比较，真假立辨。
4. 从实际获取银行对账单和银行流水的程序上讲，还是有所差异的：银行对账单是银行提供给企业的用以核对账目的，审计人员一般是从企业直接获取该证据;但对于银行流水，一般要求审计人员与企业财务人员一同到银行打印，直接获取该证据。
因此，从获取流程来讲，银行对账单经企业之手，因而可能被改动;而银行流水则相对更为可信，除非银行和企业合谋。
1、Q：拿到个人的银行流水，不知道从何下手啊，分析哪些方面可以得出说明结论?A：从贷方发生额，能看出客户现金流入情况，这点是最重要的信息。
2、Q：是否贷方发生频率高或金额高就意味着经营状况可以啊?A：(1)对，基本如此。
请关注贷方累计发生额，及每笔发生额对应的会计科目，是否同销售行业直接相关。
目前还很少有企业通过半年前粉饰银行对账单，来获得信贷部门的信用记录。
(2)银行对账单应该结合客户银行存款明细账、销售收入明细账、成本费用明细账以及客户的上下游合同一起做综合比较。
总的来说看对账单，一是怕对账单假;二是怕业务不真。
单纯的看对账单，第一，就是看贷方的流水总额是否超过销售额，否则销售收入就有造假的嫌疑。
当然并不是绝对，这里也有收现金的可能。
(3)第二，看流进流出的金额是否与客户的业务相一致，比如客户商品买卖金额都在几十万左右但银行对账单金额在几百万或者几万块徘徊，那就需要注意了，问其原因，另外要注意几点：流水总额超过销售额也不代表销售收入就一定真，可能客户几个账户来回倒，看借贷方是否正常。
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次
500.00
1.00
次 1200.00
1.00
次
187.00
1.00
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327.20
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次
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1.00
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1.00
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1.00
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1.00
日期
摘要
2011/7/11 千岛湖出差住宿费 2011/9/1 玻璃胶 2011/9/2 防潮纸 2011/9/6 挂衣杆 2011/9/6 衣杆支座 2011/9/6 汪国华报销打的费（2张） 2011/9/11 饮用水 2011/10/8 钢瓶维修费 2011/10/8 加煤气 2011/11/5 慈溪宿舍进户门换锁芯费用 2011/12/9 黄占胜去审计公司中午餐费 2011/12/10 项目部购棉被 2011/12/12 租金、中介、物业费
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1.00
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只
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第 2 页，共 70 页
合价
500.00 1200.00 187.00 327.20 475.00
58.00 150.00 183.00 100.00 35.00 90.00 15.00 257.00
费用属性
押金（消 耗）
装饰材料
1.00
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次
1866.00
第 1 页，共 70 页
合价
320.00 10.00 15.00 209.16 54.00 28.00 80.00 25.00 118.00 145.00 34.00 150.00 1866.00
费用属性
归属类别
备注 （发生人）
后勤补助费 管理费
工程名称 绿城·慈溪慈园7#楼精装修工程 项目经理
王凯
业主名称
慈溪绿城房地产开发有限公司
现场负责 人
黄占胜
项目实销费用
1363561.03
合同总价 36420777元
业主实付金额
0.00
实收金额 562250.00
实际剩余金额
-801311.03
姚武涛费 用
归属类别
日常杂费、材料费用、人工费用
装饰部分：装饰木板材、小五金类、装饰五金、装饰钢材、装饰油漆及辅料、黄沙水泥
结算方式
现金 现金 现金 现金 现金 现金 现金 现金 现金 现金 现金 现金 现金
报销单号
数量
单位
单价
2.00
天
160.00
1.00
支
10.00
1.00
米
15.00
3.32
米
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3.00
付
18.00
2.00
次
14.00
16.00
桶
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项
25.00
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瓶
118.00
1.00
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黄占胜
装饰辅料 零星材料费 黄占胜
装饰辅料 零星材料费 黄占胜
装饰辅料 零星材料费 黄占胜
装饰辅料 零星材料费 黄占胜
交通费
管理费
黄占胜
后勤补助费 管理费
黄占胜
后勤补助费 管理费
黄占胜
生活费
管理费
黄占胜
后勤补助费 管理费
黄占胜
后勤补助费 管理费
黄占胜
生活费
管理费
黄占胜
房租费
管理费
黄占胜
慈溪·慈园（日常杂费、材料费用、人工费用）财务报表流水账
姚武涛费 用
归属类别
日常杂费、材料费用、人工费用
装饰部分：装饰木板材、小五金类、装饰五金、装饰钢材、装饰油漆及辅料、黄沙水泥
材料费用 、龙骨系列、装饰辅料、石膏板材；
安装部分：排水材料、给水材料、强电材料、弱电材料
人工费用
工人工资
日常杂费
管理费、办公费用、差旅费、车运费、工资、通讯费、伙食费、水电气费、招待费、日用 品费、押金、杂费、杂工费、后勤房租费、业务费、工具耗材费、汽车费
材料费用 、龙骨系列、装饰辅料、石膏板材；
安装部分：排水材料、给水材料、强电材料、弱电材料
人工费用
工人工资
日常杂费
管理费、办公费用、差旅费、车运费、工资、通讯费、伙食费、水电气费、招待费、日用 品费、押金、杂费、杂工费、后勤房租费、业务费、工具耗材费、汽车费
日期
摘要
2011/12/18 项目部餐费 2011/12/18 样板房阳台龙头点位焊接费 2011/12/19 装订预算书打的费 2011/12/19 项目部晚餐费 2011/12/19 预算书装订费 2011/12/19 项目部生活用品费 2011/12/20 房租、中介、卫生费 2011/12/20 项目部生活用品费 2011/12/20 项目部伙食费 2011/12/20 买烟 2011/12/21 请总包吃饭 2011/12/21 工地买扫把 2011/12/21 项目部买办公用品费
材料费用 、龙骨系列、装饰辅料、石膏板材；
安装部分：排水材料、给水材料、强电材料、弱电材料
人工费用
工人工资
日常杂费
管理费、办公费用、差旅费、车运费、工资、通讯费、伙食费、水电气费、招待费、日用 品费、押金、杂费、杂工费、后勤房租费、业务费、工具耗材费、汽车费
日期
摘要
结算方式
2011/12/12 水电押金 2011/12/13 样板房曹杨粘结剂 2011/12/16 张郁松、张宇驰、陈梦依报销车费 2011/12/16 项目部生活用品费 2011/12/16 项目部购棉被、生活用品 2011/12/16 去南站打的费 2011/12/16 项目部餐费 2011/12/17 慈溪项目部采购厨房碗具（2张单） 2011/12/17 项目部餐费 2011/12/17 项目部餐费 2011/12/18 项目部餐费 2011/12/18 对接灯管 2011/12/18 项目部餐费
工程名称 绿城·慈溪慈园7#楼精装修工程 项目经理
王凯
业主名称
慈溪绿城房地产开发有限公司
现场负责 人
黄占胜
项目实销费用
1363561.03
合同总价 36420777元
业主250.00
实际剩余金额
-801311.03
姚武涛费 用
归属类别
日常杂费、材料费用、人工费用
装饰部分：装饰木板材、小五金类、装饰五金、装饰钢材、装饰油漆及辅料、黄沙水泥
归属类别
备注 （发生人）
押金
黄占胜
零星材料费 黄占胜
交通费
管理费
黄占胜
生活费
管理费
黄占胜
生活费
管理费
黄占胜
交通费
管理费
黄占胜
生活费
管理费
黄占胜
生活费
管理费
黄占胜
生活费
管理费
黄占胜
生活费
管理费
黄占胜
生活费
管理费
黄占胜
生活费
管理费
黄占胜
生活费
管理费
黄占胜
慈溪·慈园（日常杂费、材料费用、人工费用）财务报表流水账
慈溪·慈园（日常杂费、材料费用、人工费用）财务报表流水账
工程名称 绿城·慈溪慈园7#楼精装修工程 项目经理
王凯
业主名称
慈溪绿城房地产开发有限公司
现场负责 人
黄占胜
项目实销费用
1363561.03
合同总价 36420777元
业主实付金额
0.00
实收金额 562250.00
实际剩余金额
-801311.03