多银行三方存管注意事项及网上交易操作流程
单客户多银行第三方存管业务介绍课件
客户便利性
资金安全性
采用先进的加密技术和安全认 证机制，确保客户资金安全。
银行和第三方存管机构共同监 管和保障客户资金，防止资金 被非法转移或盗用。
提供风险控制和预警系统，及 时发现并处理潜在的资金安全 风险。
系统稳定性与安全性
采用高可用性和可扩展的技术架 构，确保系统稳定运行。
定期进行安全漏洞扫描和风险评 估，确保系统安全无虞。
审核
签署协议
系统开户
银行对客户提交的信息 进行审核，确保客户符
合业务要求。
审核通过后，客户与银 行签署第三方存管业务
协议。
银行为客户在系统中开 设第三方存管账户。
资金划转流程
客户发起指令
。
银行处理
存管系统确认 通知客户
信息查询流程
客户发起查询请求
存管系统提供数据
银行处理查询请求 反馈客户
业务优势与特点
与多家银行和支付机构合作，提 供稳定、高效、安全的金融服务。
业务案例与实际应用案例一：某大型企业应用Fra bibliotek例总结词
详细描述
案例二：某金融机构合作案例
总结词
创新合作、互利共赢
详细描述
某金融机构与第三方存管服务商合作，共同推出单客户多银行第三方存管业务， 实现了双方的优势互补和互利共赢，推动了行业的创新发展。
政策法规影响与合规性
监管政策调整
合规风险管理
加强合规风险管理，确保业务符合相 关法律法规和监管要求，避免因违规 操作带来的损失。
集中管理
客户通过平台可以集中管理多家银行的账户和资金。
安全可靠
银行提供专业的存管服务，保障客户资金安全。
业务模式
01
合作模式
工商银行三方存管网银确认签约流程.doc
工商银行三方存管网银确认签约流程
工商银行三方存管网银确认签约流程
办理银行第三方存管自助业务的客户应为工行银行客户，未开通银行的客户可通过95588自助开通银行功能。
一、拨打95588——自助效劳请按1——存款与理财效劳请按6——第三方存管请按1；请输入银行卡号、或身份证号，按#号键结束。
输入银行取款密码，开通银行，设置银行密码。
二、语音：“银行转证券公司请按1，证券……开通第三方存管业务请按4”。
输入4；
三、语音：“请办理入券商代码，输完按#号”。
输入10060000，并按#号；
四、语音：“同意开户协议并开通业务请按1”，输入1；
五、语音：“请输入营业部代码”，输入0315；
六、语音：“请输入资金账号”，输入资金账号，并按#号；
七、语音：“请输入资金账号密码”，输入资金账号取款密码，并按#号；
八、开户成功。
工行网上银行三方存管签约流程xx-04-06 21:54 | #2楼
客户必须通过工行营业部柜台开通网上银行功能，方可办理此项业务。
自助的`网银客户无此权限。
一、工商银行网站：选择“个人银行”。
二、选择“银证业务”－“申请第三方存管”－“自助第三方存管”—选择“长江证券”，点击“确定”。
三、查看第三方存管协议，点击“承受协议”。
四、选择开户营业部长江证券武汉蔡甸大街营业部，填写资金账号、密码、确定挂接第三方存管业务的银行结算账户，补充人个信息后，点击“”。
五、核实信息后，点击“确定”。
六、系统反应签约成功信息“成功，您现在可通过网上银行办理第三方存管业务”。
客户即可通过券商系统或银行系统正常进行第三方存管银证转账。
农行第三方存管办理流程和注意事项
农行第三方存管办理流程和注意事项下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
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招商银行三方存管业务操作流程
招商银行三方存管业务操作流程一、开户及签约招商银行三方存管业务只支持银行端发起存管账户签约，使用的银行结算账户为招商银行一卡通。
（一）客户出示开户所需资料，营业部开户柜员验证客户身份，提请客户填写《客户开户申请表》及签署证券交易开户文件、《客户证券交易结算资金银行存管协议书》（招商银行)（下称三方协议）后，核对客户身份证明文件与开户资料信息的一致性、完整性。
（二) 柜员登录柜台系统，选择“股东联合开户"或选择“资产账户开户”（已有客户代码的客户)，按提示录入客户相关信息后,存管银行选择“招商银行”，进行存管银行预指定。
（三）复核人员核实客户证件并将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过客户开户办理.（四) 开户成功后，柜员在开户资料以及三方协议上签字、复核人员在开户资料签字后，将三方协议的券商联存留,将开户的相关证件、开户资料客户联以及三方协议（客户联及银行联）返回客户，并提示客户持一卡通、身份证、开户柜员已签字并加盖业务章的三方协议前往招商银行网点办理存管签约,其一卡通开户行须与办理签约的银行网点属同一分行.特别提示：签约成功后,招商银行将客户签约一卡通账号发送至金证柜台系统，并将一卡通账号替换原外部账号.二、补登处理(一)资金信息情况查核中,如币种信息为空，则未成功完成开户手续，需重新向银行发送账户开户信息.1、柜员选择“资产账户新开币种”，按提示录入客户相关信息后，存管银行选择“招商银行"，进行存管银行预指定。
2、复核人员将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过新开币种办理.（二）资金信息情况查核中，账户中有人民币币种但无银行外部账号的，需向银行重新发送银行预指定信息。
1、柜员选择“三方存管账户补登”，按提示框录入客户资料，外部机构选择“招商银行”。
2、复核人员将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过补登办理。
二、三方存管账户解约客户在销户前须进行三方存管账户解约，解约前账户需提前一天做结息，结息当日，须将保证金账户中全部资金（本金+利息)转入一卡通。
银行三方存管业务操作流程
银行三方存管业务操作流程一、开户1.投资者与基金管理人选择合适的银行作为三方存管银行，并填写开户所需的申请表。
3.基金管理人提供基金合同、基金销售文件、基金份额申购、赎回、转让的指令等相关文件。
二、存管1.投资者将资金转入银行账户，交由银行进行资金存管。
2.基金管理人将基金份额的交易指令发送到银行，并要求银行进行确认。
3.银行收到基金管理人的份额交易指令后，核实并确认是否符合基金合同和相关法律法规的规定。
4.确认无误后，银行根据份额交易指令划转资金，并将买方和卖方的相应份额进行调整。
5.银行针对账户进行日终结算和账户核对，确保资金和份额的安全性和准确性。
三、报告1.银行定期向基金管理人和投资者提供资金、份额的交易报告，包括账户余额、份额余额、交易明细等信息。
2.投资者根据银行提供的报告，了解自己的资金账户和基金份额的情况。
3.基金管理人根据银行提供的报告，对基金的资金流转和份额交易情况进行监督和管理。
四、风险控制1.银行对资金进行风险控制，包括确保基金资金与其他资金的隔离、风险敞口的控制、流动性风险的管理等。
2.银行对基金管理人的合规性进行审查，确保基金管理人按照基金合同和相关法律法规的规定进行资金运作。
3.银行制定风险控制措施，包括设置风险预警指标、解冻资金的审批机制、投资者交易限制等。
五、异常处理1.在资金或份额发生异常情况时，银行及时与基金管理人和投资者进行沟通，协商解决方法。
2.银行根据基金管理人的指令，对异常情况进行处理，包括冻结账户、调整份额、处理纠纷等。
六、终止1.投资者可以根据需要终止三方存管业务，并向银行提出申请。
2.银行核实投资者的身份，核对其账户余额和基金份额，并将剩余资金和基金份额进行结算。
3.基金管理人可以根据需要终止三方存管业务，并向银行提出申请。
4.银行核实基金管理人的身份，将剩余资金和基金份额进行结算。
以上是银行三方存管业务操作流程的详细介绍。
通过三方存管业务，银行可以作为中立的第三方来管理和监督基金的资金流转，确保投资者的资金安全，提高市场透明度，促进金融市场的健康发展。
单客户开通多存管银行业务流程
单客户开通多存管银⾏业务流程单客户开通多存管银⾏业务注意事项：1、在办理本业务前需做好风险揭⽰、业务规则介绍等投资者教育⼯作，确保客户充分知晓单客户多银⾏服务⽅式相关业务规则、服务⽬的及存在的风险，之后签署《长城证券有限责任公司单客户多银⾏服务协议》（协议背⾯为《长城证券有限责任公司单客户多银⾏服务风险揭⽰书》）。
2、允许同⼀客户在同⼀客户号下开⽴多个同名资⾦账户，每个资⾦账户分别对应⼀个存管银⾏，客户的每个资⾦账户与⼀个银⾏建⽴⼀⼀对应的第三⽅存管关系。
同⼀客户号下可最多可开⽴5个资⾦账户。
3、本业务只允许合格账户办理，业务办理菜单在柜台-客户账户—资⾦账号—资⾦账号开户中操作。
特别注意操作界⾯⾥的账户类型应选：T 转账账户；交易权限，只能选择除【禁⽌转帐台帐交易权限掩码设置】以外的交易权限（即除‘567D’外的‘1234’）。
如图：4、开⽴转账账户成功后可以在客户查询—客户资料—资⾦账户⾥查看已成功开⽴的资⾦账户类型。
如图：５、开⽴转账账户成功后，经办⼈员根据客户意愿严格按《客户开通三⽅存管业务》办理开通三⽅存管。
6、上述⼯作完成后，客户可通过⽹上交易⾃助办理主辅账户之间的资⾦划转业务。
柜员也可通过柜台-资⾦—资⾦划转—同⼀客户资⾦台账间转账菜单为客户办理。
特别注意：当客户转账账户的资⾦划转到交易账户后，⼀旦划转⾦额有误，则⽆法⾃助进⾏反向的划转。
需客户填写《资料修改申请表》，由柜员在柜台⼿⼯对客户的划转资⾦进⾏调整。
具体操作菜单为：资⾦-资⾦划转-调整单项划转客户内转资⾦。
7、客户如需变更各资⾦账户的存管银⾏，按《客户变更存管银⾏业务》操作。
8、个⼈客户办理需审核的证件资料：（1）客户有效⾝份证明⽂件；（2）代理⼈办理时需持其有效⾝份证明⽂件；（3）填妥的《长城证券有限责任公司单客户多银⾏服务协议》。
注：本协议只需在第⼀次开通签署，除协议条款变动外，再次办理此业务时⽆需重新签署；（4）填妥的三⽅存管协议书。
单客户多银行业务流程[1]
![单客户多银行业务流程[1]](https://img.taocdn.com/s3/m/2c1c9592561252d381eb6ee8.png)
第三方存管单客户多银行业务流程一、客户申请所需证件客户本人带身份证，股东卡，银行卡(存管银行一步式需带)临柜申请单客户多银行开户业务.二、客户资料审核柜员审核客户提交资料，查询集中柜台,申请开通业务的客户账户必须是合格账户。
（合格账户指原始开户资料准确完整，柜台系统信息齐全，开户资料与系统资料一致客户身份真实，资产权属清闲的账户）不合格账户比如说，无存管银行的资金账户、纯资金账户（无证券账户，无资金,无开放式基金或集合理财）、柜台警示属性非“00”的资金账户、证件已过期或无证件有效期的账户、风险测评已过期的客户。
如果没有在我部开立账户，柜员应首先完成证券账户、资金账户、三方存管账户开户以及风险测评，一代证通过公安验证,二代证通过读卡器验证.二、业务风险教育向客户讲解单客户多银行业务注意事项1、客户除主账户外，最多可以开立四个辅助账户,对应四家银行三方存管，即客户最多可以连五家银行.2、主账户和辅助账户不能选一家银行3、辅助账户之间不可以转账4、发生账户内非交易目的资金划转,公司会向客户发出风险警示，同时限制主辅账户资金划转，认定标准：客户连续5次进行主辅账户资金划转且同一时期内无任何证券交易行为。
5、主辅账户内部划转的资金当日可以交易，但不可以划转至银行账户6、目前主辅账户资金划转只支持网上交易，热自助委托方式（集中电话和手机委托方式还在开发中，须向客户解释).三、填写业务单据指导客户填写《增加辅助资金账户申请表》、《光大证券股份有限公司第三方存管单客户多银行服务协议》、《第三方存管单客户多银行风险揭示书》、《客户资料密码修改申请表》、《客户风险承受能力调查表》四、柜员系统操作辅助账户开户，三方存管开户，客户签署回单五、业务办理完毕。
银行三方存管业务操作流程
招商银行三方存管业务操作流程一、开户及签约招商银行三方存管业务只支持银行端发起存管账户签约，使用的银行结算账户为招商银行一卡通。
（一）客户出示开户所需资料，营业部开户柜员验证客户身份，提请客户填写《客户开户申请表》及签署证券交易开户文件、《客户证券交易结算资金银行存管协议书》（招商银行）(下称三方协议）后，核对客户身份证明文件与开户资料信息的一致性、完整性。
（二）柜员登录柜台系统，选择“股东联合开户”或选择“资产账户开户"（已有客户代码的客户),按提示录入客户相关信息后,存管银行选择“招商银行"，进行存管银行预指定。
（三）复核人员核实客户证件并将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过客户开户办理。
（四）开户成功后，柜员在开户资料以及三方协议上签字、复核人员在开户资料签字后,将三方协议的券商联存留,将开户的相关证件、开户资料客户联以及三方协议(客户联及银行联)返回客户，并提示客户持一卡通、身份证、开户柜员已签字并加盖业务章的三方协议前往招商银行网点办理存管签约，其一卡通开户行须与办理签约的银行网点属同一分行.特别提示：签约成功后，招商银行将客户签约一卡通账号发送至金证柜台系统,并将一卡通账号替换原外部账号.二、补登处理（一）资金信息情况查核中，如币种信息为空,则未成功完成开户手续，需重新向银行发送账户开户信息。
1、柜员选择“资产账户新开币种”，按提示录入客户相关信息后，存管银行选择“招商银行”，进行存管银行预指定。
2、复核人员将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过新开币种办理。
（二）资金信息情况查核中,账户中有人民币币种但无银行外部账号的,需向银行重新发送银行预指定信息。
1、柜员选择“三方存管账户补登”，按提示框录入客户资料，外部机构选择“招商银行”。
2、复核人员将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过补登办理。
二、三方存管账户解约客户在销户前须进行三方存管账户解约，解约前账户需提前一天做结息，结息当日，须将保证金账户中全部资金（本金+利息）转入一卡通。
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多银行三方存管注意事项及网上交易操作流程
投资者教育及风险揭示：客户应保证资金仅用于证券投资目的，不得利用单客户多银行服务进行任何形式的洗钱或者违规交易；主资金账户用于证券交易，辅助资金账户用于银证转账和资金划转；从辅助资金帐户对应的银行帐户转入资金可当天用于交易但要T+1日才能转出主资金帐户对应的银行帐户。
只允许客户在主、辅资金账户之间划转资金，禁止在辅助资金账户之间划转资金；非交易目的资金划转预警：连续5次（含5次）进行主、辅资金账户间资金划转且在同一期间无任何证券交易行为，并将资金从证券公司取出，我司有权关闭“单客户多银行服务”功能。
一、至强版V7.06版操作流程
1、证券----银行互转操作
a）选择转帐方式：银行转证券（转入）或是证券转银行（转出）
b）选择银行：主银行或是辅银行
c）对应转帐方式，输入“银行密码”或是“资金密码”
d）转帐金额：输入你所要转入（转出）的金额
e）按“转帐”键即可
2、主帐号和辅帐号互转。
如下图所示：
a）根据自己的需要选择“内部划转（主到辅）”或是点击“内部划转（辅到主）”
b）直接输入“转出密码”和“转账金额”，按“转账”键即可。
二、至诚版V7.2版操作流程
1、证券----银行互转操作
a）选择“转账方向”：“银行转证券”或是“证券转银行”
b）选择“转入账户”或“转出账户”
c）输入“银行密码”或“资金密码”，按“转账”即可
a）根据自己的需要，在“转出账户”和“转入账户”栏内选择需要转出或转入的资产账户。
b）输入“资金密码”和需要“划转金额”，按“确定”键即可。