柜员岗位系列课程--现金管理业务课后测试
现金管理试题答案
现金管理［多项选择题］1、运用成本模型确定企业最佳现金持有量时，现金持有量与持有成本之间的关系表现为()。
A.现金持有量越小,B.现金持有量越大,C.现金持有量越小,D.现金持有量越大, 参考答案:B,C 参考解析：现金持有量越大，机会成本越大，选项B 正确；现金持有量越大, 短缺成本越小，选项C 正确。
［判断题］2、企业内部银行是一种经营部分银行业务的非银行金融机构，需要经过中国人 民银行审核批准才能设立。
参考答案：错参考解析：现行的资金集中管理模式包括：统收统支模式、拨付备用金模式、 结算中心模式、内部银行模式和财务公司模式，只有财务公司模式需要经过人 民银行审核批准才能设立。
财务公司是一种经营部分银行业务的非银行金融机 构。
内部银行是企业内部资金管理机构，不需要经过中国人民银行审核批准。
［判断题］3、在随机模型下，当现金余额在最高控制线和最低控制线之间波动时，表明企 业现金持有量处于合理区域，无须调整。
参考答案：对［多项选择题］4、下列各项措施中，能够缩短现金周转期的有()oA.减少对外投资B.延迟支付货款C.加速应收账款的回收D.加快产品的生产和销售参考答案：B, C,D参考解析：现金周转期二存货周转期+应收账款周转期-应付账款周转期。
如果要 减少现金周转期，可以从以下方面着手：加快制造与销售产成品来减少存货周 转期；加速应收账款的回收来减少应收账款周转期；减缓支付应付账款来延长应付账款周转期。
［多项选择题］5、下列管理措施中，可以缩短现金周转期的有（）oA.提前偿还短期融资券B.利用商业信用延期付款C.加大应收账款催收力度D.加快制造和销售产品参考答案：B , C, D 参考解良《周转期二存货周转期+应收账款周转期-应付账款周转期，提前偿 还短期融资券跟现金周转期无关，A 选项错误。
［多项选择题］6、下列各项中，决定预防性现金需求数额的因素有（）oA.企业临时融资的能力B.企业预测现金收支的可靠性C.金融市场上的投资机会D.企业愿意承担短缺风险的程度参考答案：A, B,D 参考解析：确定预防性需求的现金数额时，需要考虑以下因素：（1）总成本越大 机会成本越大 短缺成本越大 管理总成本越大企业愿冒现金短缺风险的程度；（2）企业预测现金收支可靠的程度；（3）企业临时融资的能力。
银行营业部结算与现金管理专业题库
银行营业部结算与现金管理专业题库结算账户、现金管理及重点产品（50道题）一、单选1、现金管理报告是我行为对公高级管理人员和高级财务管理人员提供的对金融资产负债、资金收付、结算工具、理财等服务需要而制定的个性化综合服务报告，下列哪项不是我行可为客户提供的报告：（B）A.金融资产负债报告B. 账户信息报告C.结算工具分析报告D. 风险预警报告2、国外支付结算工具包括纸质支付工具和电子支付工具，下列哪项属于电子支付工具：（D）A.支票B.汇票C.银行转账D.信用卡3、客户因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户，可以办理提取现金和转账业务，用于存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取的对公结算账户称为：（A）A.基本存款账户B.一般存款账户C.专用存款账户D.临时存款账户4、同一家集团企业的一个或多个成员单位的银行账户现金余额实际转移到一个真实的主账户中，主账户通常由集团总部控制，成员单位用款时需从主账户获取资金对外支付的流动性现金管理产品为：（C）A.法人账户透支B.集团账户C.实体资金池D.目标余额管理5、在不同的法人结算账户之间不需要实际资金转移，银行按各结算账户余额和透支额相抵后的净额合并计算存款利息或贷款利息的业务产品是：（C）A.法人账户透支B.实体资金池C.名义资金池D.目标余额管理6、工商银行针对拥有多家分支机构或多个经销商的企业客户的生产经营特点，利用财智账户卡卡号区分付款方信息，帮助收款人管理资金收入情况的结算产品是：（B）A.即时通B.收款管家卡C.集中收付款D.;支付直通车7、一年（含）以上未发生资金收付活动，未超过30天销户通知期的人民币单位结算账户称：（B）A.长期不动户B.准长期不动户C.特殊长期不动户D.裂变账户8、智富通卡可以办理的业务包括（D ）。
Ⅰ、向系统外账户的人民币转账汇款Ⅱ、在异地支取现金Ⅲ、在异地办理一对一转账业务Ⅳ、购买或赎回基金、法人理财产品A、Ⅰ，Ⅱ，ⅢB、Ⅰ，Ⅲ，ⅣC、Ⅱ，Ⅲ，ⅣD、Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ9、下列哪项功能是账户支付额度控制所不具备的?（A ）A、周期内累计支付笔数的控制B、最大单笔支付额度的控制C、日累计支付额度的控制D、周期内累计支付额度的控制10、收款管家业务通过将系统批量分配的卡号与付款人建立对照关系来区分收款明细信息。
第七章现金业务测试题及答案
B、应当客户面
C、以后
D、无需
14、现金收款业务，按券别顺序由大到小（）核验大数，与客户填写的存款凭条核对。
A、清点票面
B、挑假、剔残
C、摆放整齐
D、点捆、卡把
15、票币兑换包括大小票币兑换、残损票币兑换、（）的票币兑换和外币兑换。
A、油浸、水洗
B、半额
C、停止流通
D、新、xx
14、
16、柜员发现假币，应立即向交款人声明并报告( )进一步鉴定。
A：999 B：
收入C：
付出
4、收付现金必须坚持一笔一清，（）将不同客户的款项混收。
A：
可以B：
不能C：
严禁
5、“现金存款凭证”必须（）。
A：
可以手工填制B：
联机打印C：
随便
6、办理现金业务的柜员，午间停止营业时，必须进行（）。
A、账款核对
B、钱箱加锁
C、画面签退
7、柜员午间不离所用餐时，柜员应将尾箱现金实物、空白重要凭证、印章等自行入箱加锁，（）置于监控下。
A：
xx计划表B：
xx现金调出信息C：
入库金额D：
ATM日终轧帐表
19、日终柜员向“999”缴存现金简明流程：
（）－（）－（）－（）－“999”使用1134交易上缴业务库。
A：1133 B：1134 C：1137 D：1138
三、判断题
1、柜员领取钱箱后即可办理现金业务。（）
2、柜员钱箱日终余额外币应控制在2万元以内。（）
A:
清点B：
核对实物C :
交接登记
30、自动柜员机是为客户提供以（）自助服务为主的自助设备。
A：
现金B：
转账C：
新员工入职培训考试之现金管理
新员工入职培训考试之现金管理1. 基本信息：姓名：部门：岗位:2. 人民币（）（含）以上的现金收付人员之间现金调拨业务，需要管理人员授权（）（单选题）A、5B、10C、20D、503. 一次性发现假币（）张（枚）以上的，应立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关（）（单选题）A、3B、5C、10D、154. 柜面不得接收公安机关移送的假币，并告知公安机关假币应向当地人民银行解缴。
对错5. 柜面保管的未清分现金和已清分现金可以放在一起，可以对外支付。
对错6. 以下属于营业网点现金业务要遵循的基本规定有（）A、收入现金先收款后记账，付出现金先记账后付款。
B、现金兑换先兑入，后兑出。
C、办理现金业务，一笔一清，日结日清，账实簿相符。
D、付出本外币现金必须全额清分，符合人行规定的流通标准及消毒防护要求。
E、现金实物保管作业及交接可不在监控下进行。
7. 办理柜面现金收付业务，需在客户视线范围内当面鉴伪清点并退款。
可使用系统交易的现金方式为客户办理没有实际现金收付的交易。
对错8. 人民币（）万元（含）以上、外币折美元（）万元（含）以上的单笔大额现金收付，柜员清点后须换人复核，整捆整把核对大数，零散现金逐张（枚）清点。
（）（单选题）A、20，1B、10，5C、20，1D、10，19. 收入现金时，一笔款项未收妥，完成相应账务处理并经客户确认前经办柜员不得离开柜台，但可办理其他业务，可与其他款项调换，可与其他现金混放。
对错10. 办理现金收付兑换业务，发现假币须有2名以上业务人员当面予以收缴，被收缴人不得接触假币。
对错11. 在收缴假币过程中，有下列情形之一的，应立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关：（）A、一次性发现假币5张以上和当地中国人民银行分支机构和公安机关发文另有规定的两者较小者。
B、利用新的造假手段制造假币的。
C、获得制造，贩卖，运输，持有或者使用假币线索的。
D、被收缴人不配合金融机构收缴行为的。
现金管理业务考试试题及答案
现金管理业务考试
我行现金管理业务服务渠道不包括 [单选题] *
企业现金管理平台
银企直联
现金管理移动APP
企业网银(正确答案)
向客户推荐使用我行现金管理服务时，客户声称拥有自己的ERP系统，不需要使用现金管理平台，此时应该（） [单选题] *
终止营销进程
向客户详细说明现金管理平台的优点，强烈推荐其开立现金管理平台
向客户推荐使用企业网银
向客户推荐使用银企直联(正确答案)
现金管理业务主要是促进我行（）业务的一项重要业务和手段。
[单选题] *
资产业务
中间业务
负债业务(正确答案)
其他业务
现金管理平台以下各项业务中资金不发生实际划拨的是（） [单选题] *
资金归集
集团内部资金计价
集团头寸共享(正确答案)
批量转账
我行现金管理业务最大的服务优势为（） [单选题] *
功能全面、操作简便
个性化需求响应速度快(正确答案)
专业的服务团队
安全性高
以下现金管理资金归集业务中（）功能用于维持子账户保有一定的留底头寸 *
定额上收
超额上收(正确答案)
定额下拨
维持下拨(正确答案)
为企业设计现金管理服务方案，分析企业现金管理状况和需求时，需要分析（） *企业现金管理的目的(正确答案)
企业的架构和财务管理架构(正确答案)
企业现金管理政策与限制(正确答案)
企业现金流状况(正确答案)
对于加入我行跨银行现金管理的客户无需向他行申请银企直联服务。
[判断题] *对
错(正确答案)
现金管理平台中虚账户不能直接对外付款。
[判断题] *
对
错(正确答案)。
第七章现金业务测试题及答案-推荐下载
现金业务测试题（柜员篇）一、单选题1、钱箱按业务处理（）分为“99999”钱箱和“柜员钱箱”。
A ：流程 B：种类 C：权限 D：范围2、营业网点柜员钱箱实行（）操作，日终换人复核或次日换人管理。
A ：单人 B双人 C：系统3、柜员与“99999钱箱”柜员，柜员与柜员之间现金领缴、往来，实行（）现金柜员收妥确认，系统配对管理。
A：99999 B：收入 C：付出4、收付现金必须坚持一笔一清，（）将不同客户的款项混收。
A：可以 B：不能 C：严禁5、“现金存款凭证”必须（）。
A：可以手工填制 B：联机打印 C：随便6、办理现金业务的柜员，午间停止营业时，必须进行（）。
A、账款核对B、钱箱加锁C、画面签退7、柜员午间不离所用餐时，柜员应将尾箱现金实物、空白重要凭证、印章等自行入箱加锁，（）置于监控下。
A、放柜面B、入保险柜C、放现金区后台8、柜员钱箱日终余额人民币应控制在（）。
A：1万元以内 B：2万元以内 C：5万元以内9、营业前柜员使用“1141查询钱箱明细”交易与现金各券别实物一一核对，无误后方可办理( )。
A、现金业务B、领用现金C、领用钱箱10、现金收、付款业务指银行办理客户在其指定（）存取现金的业务。
A、营业网点B、业务范围内C、账户D、信用卡内11、超过（）大额取款应提前预约。
A：2万元 B：5万元 C：10万元 D：20万元12、现金收款业务，清点时应做到按规定（）。
款项未收妥前，不得与其他款项调换。
A、大、小票面摆放整齐B、挑假、剔残C、使用点钞机清点13、兑换残损票币，柜员（）在残损票币上加盖“全额”或“半额”戳记。
A、应B、应当客户面C、以后D、无需14、现金收款业务，按券别顺序由大到小（）核验大数，与客户填写的存款凭条核对。
A、清点票面B、挑假、剔残C、摆放整齐D、点捆、卡把15、票币兑换包括大小票币兑换、残损票币兑换、（）的票币兑换和外币兑换。
A、油浸、水洗B、半额C、停止流通D、新、旧版本14、16、柜员发现假币，应立即向交款人声明并报告( )进一步鉴定。
现金业务试题及答案
现金业务试题及答案一、单项选择题（每题2分，共10分）1. 现金业务中，以下哪项不是现金管理的基本要求？A. 确保现金安全B. 提高现金使用效率C. 增加现金储备D. 降低现金持有成本答案：C2. 现金流量表中，以下哪项不是现金流量表的组成部分？A. 经营活动现金流量B. 投资活动现金流量C. 筹资活动现金流量D. 非经常性损益答案：D3. 现金管理中，以下哪项不是现金预算的内容？A. 现金收入预测B. 现金支出预测C. 现金盈余或赤字D. 现金投资计划答案：D4. 在现金管理中，以下哪项不是现金控制的方法？A. 设立现金限额B. 定期现金盘点C. 现金收入立即存入银行D. 延迟现金支出答案：D5. 现金流量表中，以下哪项不是现金流量表的编制原则？A. 收付实现制B. 权责发生制C. 现金及现金等价物D. 现金流量分类答案：B二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 现金管理中，以下哪些措施可以提高现金使用效率？A. 减少现金持有量B. 延迟支付账款C. 加快应收账款回收D. 优化存货管理答案：A, C, D2. 现金预算编制时，以下哪些因素需要考虑？A. 销售预测B. 采购计划C. 资本支出D. 市场利率答案：A, B, C3. 现金流量表中，以下哪些项目属于经营活动现金流量？A. 销售商品、提供劳务收到的现金B. 购买商品、接受劳务支付的现金C. 收回投资收到的现金D. 支付给职工以及为职工支付的现金答案：A, B, D4. 现金管理中，以下哪些措施可以降低现金持有成本？A. 减少现金持有量B. 增加现金持有量C. 利用短期投资D. 利用现金折扣答案：A, C, D5. 现金流量表中，以下哪些项目属于投资活动现金流量？A. 购买固定资产支付的现金B. 购买无形资产支付的现金C. 购买股票支付的现金D. 支付给职工以及为职工支付的现金答案：A, B, C三、判断题（每题2分，共10分）1. 现金流量表中的现金流量分类包括经营活动现金流量、投资活动现金流量和筹资活动现金流量。
现金管理系统试题及答案
单选1、现金管理系统营销产品，指根据与客户签订的协议，依据基础产品或（A）封装定制的，可直接服务于客户的应用产品。
A.组合产品B。
功能产品C。
定制产品D。
系统产品2、现金管理系归集指集团总部通过（C）方式，采用不同归集模式将各分/子公司资金划转到集团总部账户的现金管理方式。
A。
实时 B.日终C。
逐级或顶级D。
周期3、现金管理系填平指集团总部根据各分/子公司账户透支情况,(B)统一将账户余额填补到零或一定金额的现金管理方式。
A。
实时B。
日终 C.定时D。
周期4、（B)收到客户提交的现金管理系统使用协议及签约信息登记表等资料后，应严格审核,无误后及时完成相关签约信息维护.A。
一级分行资金结算部B。
承办行 C.总行资金结算部D。
都可以5、在现金管理系统中登记客户基本信息和账户信息时，以(A）为索引,从核心业务系统（简称“CCBS”）中读取相关账户信息，与人工录入的信息合成完整的现金管理信息,保存在现金管理系统中。
A.客户账号B.客户编号C. 客户名称D。
账户名称6、客户在现金管理系统中注销后，如需再次使用现金管理系统，应(B）。
A.重新启用B。
按照新增客户重新申请C。
无法启用D。
无法新增7、现金管理系统中集团客户管理机构可设置(C)管理机构。
A。
一个B。
十个 C 、一个或多个D。
多个8、现金管理系统中集团客户每个管理机构只能设置（A)营销产品。
不同的管理机构可设置相同的营销产品。
A.一种B。
多种C。
不同 D.相同9、账户层级维护是指在现金管理系统中建立各账户之间的(B）关系.A.资金调拨B。
资金归集C。
资金查询D。
支付签约10、现金管理系统资金填平采用（A)填平模式.A。
目标余额 B.余额比例 C.余额取整D。
固定金额11、账户处于透支状态时，现金管理系统（B）进行资金归集。
A。
不允许 B.不允许12、现金管理系统收款签约的付款方账户和收款方账户为（A）.A。
建行账户 B.他行账户C。
都可以13、现金管理系统默认提供的角色种类有(D）项,各角色可根据实际情况设置多个操作员。
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柜员岗位系列课程--现金管理业务课后测试
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单选题
1. 收付现金的顺序是√
A 收入现金先收款后记账，付出现金先记账后付款
B 收入现金先记账后收款，付出现金先记账后付款
C 收入现金先收款后记账，付出现金先付款后记账
D 收入现金先记账后付款,付出现金先付款后记账
正确答案： A
多选题
2. 上缴的现金必须达到“五好”质量标准是指√
A 点准、挑净、
B 墩齐、捆紧
C 名章齐全清楚
D 边章对齐
正确答案： A B C
3. 交接款项的注意事项√
A 必须实行双人接送库
B 交出人交库箱前，必须核对接箱人是否为被授权人
C 接收人在接箱时，必须核对总箱数，检查款箱是否加锁，封条是否完整无损等
D 主管进行监督
正确答案： A B C
4. 领送现办理现金交接时，营业网点人员和现金管理中心解款员应注意√
A 现金交接双方必须在监控录像下办理现金交接
B 在《押运交接登记簿》上签字确认
C 双方必须清点现金实物的金额与现金调拨金额单是否一致
D 库箱封装完整，交接时双方人员只需检查库箱，检查无破损即可交接
正确答案： A B C
5. 属于银行现金业务基本规定的有√
A 严格内部控制，职责分明
B 坚持“一日三碰库”
C 办理业务公开、清晰
D 收付账款有序
正确答案： A B C D
判断题
6. 现金管理中心收到营业网点缴款申请后，出纳主管在系统上操作“现金申请审批”，按实际情况选择批准或拒绝，如拒绝则直接将库箱押运回上缴网点。
√
正确
错误
正确答案：错误
7. 每捆(把)现金未清点完毕前，不得将原封签、腰条丢弃。
√
正确
错误
正确答案：正确。