现金业务及库房管理制度培训1
银行现金收付培训计划
银行现金收付培训计划一、培训目的现金收付是银行业务中非常重要的环节，是银行的核心业务之一。
为了确保银行现金业务的安全和高效性，提高银行工作人员现金收付技能，提升服务质量，本次培训旨在全面系统地提升银行现金收付的基本技能和专业水平，确保现金业务的合规性和安全性，提高客户满意度和银行形象。
二、培训对象本次培训对象为银行现金业务相关人员，包括现金柜员、现金管理岗、现金清算岗等相关岗位的员工。
三、培训内容1. 现金业务基础知识通过讲解现金业务的定义、分类、特点，使学员对现金业务有全面的认识，了解现金业务的重要性和风险，为日后的学习和工作积累基础知识。
2. 现金收付流程及操作规范详细讲解现金收付的操作流程，包括现金存取的具体流程、操作规范以及常见问题的应对方法，注重操作规范要求和风险防范。
3. 现金清分清点技巧介绍现金清分清点的具体工作流程，学习现金清分清点的技巧和注意事项，提高清分清点效率和准确性。
4. 现金库房管理学习现金库房的管理规范和操作流程，包括现金库房的安全管理、现金交接交接的规范要求、库存管理等内容，建立科学的现金库房管理制度。
5. 现金业务合规性培训强调现金业务的合规性要求，介绍现金业务的相关法规、规章和行业标准，提高员工的合规意识和风险防范意识，加强操作规范和风险意识。
6. 现金风险防控培训介绍现金风险的特点和来源，学习风险防范的手段和方法，加强现金业务的风险防控措施，确保现金业务的安全性和可靠性。
四、培训形式1. 线上培训通过网络直播、视频教学等方式进行培训，方便员工随时随地学习。
2. 线下培训定期组织集中培训，邀请专业讲师进行现场授课，现场教学、现场操作、现场交流。
五、培训效果评估1. 考试评估组织员工进行培训后的考试，测试学员对培训知识的吸收程度。
2. 现场操作评估安排员工进行现场操作演练，评估员工操作技能。
3. 满意度调查进行培训后的满意度调查，了解员工对培训的反馈和建议。
六、培训后的跟进及总结1. 培训后定期跟进培训后定期对员工进行业务操作的跟踪和指导，发现问题及时纠正并给予指导。
银行现金业务培训发言稿(3篇)
第1篇大家好！今天，我非常荣幸能够站在这里，为大家进行银行现金业务培训。
现金业务是银行的基础业务之一，它关系到银行的信誉、形象和经营效益。
为了提高大家的业务水平，确保现金业务的规范、高效运作，我将从以下几个方面进行讲解。
一、现金业务概述1. 现金业务定义：现金业务是指银行在办理存款、贷款、汇兑等业务过程中，涉及现金收付的各类业务。
2. 现金业务分类：现金业务主要分为现金收付业务、现金清点业务、现金库房管理业务等。
3. 现金业务特点：现金业务具有以下特点：（1）安全性要求高；（2）业务量大；（3）涉及面广；（4）操作流程复杂。
二、现金业务操作规范1. 严格遵循国家法律法规和政策要求，确保现金业务的合法性、合规性。
2. 严格执行现金管理制度，确保现金业务的安全、准确、及时。
3. 严格遵守操作流程，确保现金业务的规范、高效。
4. 加强内部监督，确保现金业务的透明度。
三、现金业务操作流程1. 现金收付业务流程（1）客户办理现金存取业务时，柜员应认真核对客户身份、账户信息等。
（2）柜员根据客户需求，办理现金存取业务。
（3）柜员对存取现金进行清点、封包、签字确认。
（4）柜员将现金存入保险柜，并及时更新账户余额。
2. 现金清点业务流程（1）柜员对存入保险柜的现金进行定期清点。
（2）清点过程中，柜员应认真核对现金数量、面额、真假等情况。
（3）清点完毕后，柜员将现金封包、签字确认。
（4）将清点后的现金存入保险柜。
3. 现金库房管理业务流程（1）库房管理员负责现金库房的日常管理工作。
（2）库房管理员对库房内的现金进行定期盘点、清点。
（3）库房管理员对现金进行封包、签字确认。
（4）库房管理员将现金存入保险柜。
四、现金业务风险防范1. 防范操作风险（1）加强员工培训，提高员工业务水平。
（2）严格执行操作流程，确保现金业务的规范、高效。
（3）加强内部监督，防止操作失误。
2. 防范安全风险（1）加强库房安全管理，确保现金安全。
公司现金管理制度8篇_1
公司现金管理制度8篇公司现金管理制度1一、为加强对现金的管理和监督,保证现金安全和出纳人员做到有章可循,制定本制度。
二、为保证公司生产、工作的正常进行,必须保持适量的库存现金。
三、现金的使用,要能保证下面的项目能及时支付:1.产品销售的运输费、报关费、转厂费、广告费。
2.本公司员工工资、奖金、津贴、福利费、医药费和其他劳务报酬。
3.员工差旅费、学习费、客户的业务招待费。
4.驾车人员的车油费、过路费、过桥费、行车费。
5.员工工伤事故、生活困难和突发事件和临时借款。
6.设备的小型维修的人工费,所需的零配件及其他五金材料费。
7.公司负责人安排的其他小额开支。
四、除保证上项两天的开支外,多余的现金必须及时存入银行。
五、公司现金必须存放在财务室的保险柜内。
工资发放的现金袋应争取当天发放完毕,避免在保险柜外放。
六、不准以收抵支,收支必须分开。
七、不准代其他单位收、付现金。
八、不准将公司存帐户借给他人使用。
九、不准以白条或不符合帐务制度的凭证顶替库存现金。
十、不准私设小钱柜。
不得将长款存放一边,脱离帐务监督。
十一、出纳人员要认真、逐笔、顺序登记好现金日记帐和银行存款日记帐,做到日清月结,每天业终了,应核对帐、款是否相符,月终应与会计核对帐帐、帐实是否相符,如有问题应及时查明原因调帐。
十二、财务人员应定期或不定期对出纳人员的库存现金进行清查、盘点,如有长短款,应查明原因及时处理。
公司现金管理制度21严格执行《现金管理暂行条例》在规定范围内使用现金。
2各部门的现金收入必须全额统一交财务部保管。
3库存现金限额为i000元,超出部分必须当日交存银行。
4严格遵守收、支两条线的原则,出纳员不得坐收、坐支现金。
5出纳员到银行提存现金数额较大时,必须安全部派人乘公司专车前往,以保证安全。
6公款不准用于生产经营活动以外的个人借款。
7严格控制携带大批公款外出,出差人员应按照出差天数、地点等,适当借支差旅费,经主管领导批准,一般一人一次借款不得超过元,并提前一天通知出纳员。
现金业务及金库管理现行制度汇释
现金业务及金库管理现行制度汇释目录一、运行管理 (2)（一）基本制度 (2)（二）业务运行管理 (2)（三）会计要素管理 (6)（三）核算管理 (8)（四）人员管理 (9)二、现金业务管理 (11)（一）业务操作规程 (11)（二）业务操作有关补充通知 (11)三、金库管理 (13)（一）金库基本管理规定 (13)（二）金库安全管理规定 (16)（三）金库业务管理规定 (17)（四）外币现钞管理规定 (21)四、现金服务管理 (23)（一）现金上门服务 (23)（二）现金同业代理 (24)（三）保管箱业务 (24)（四）代理黄金、铂金业务 (26)五、货币反假、案件防范及残损券管理 (29)（一）反假及残损券管理 (29)（二）人民币现钞流通管理 (32)（三）案件防范管理 (33)六、现金分析及考核管理 (34)（一）现金业务考核及评分管理 (34)（二）现金分析及库存限额管理 (35)一、运行管理包含对现金业务及库房管理进行规定的运行管理有关的基本制度、业务管理办法、重要通知等。
（一）基本制度1.《运行管理基本制度》文号：工银运管[2007]137号摘要：《运行管理基本制度》是全行运行管理工作的基本规范，是运行管理制度体系的基础，是全行现金营运管理的重要指导，本制度所称运行管理，是对全行各项业务进行组织核算与对业务运行流程进行规划、设计、操纵与监督的管理活动。
《基本制度》要求各行建立现金营运指标体系，实施现金库存限额管理，合理调配现金备付，提高现金营运效益；并对现金收付款、上门服务、现金出入库、查库等现金业务与库房管理方面进行了原则性规定，做到现金、实物交接清晰、责任分明，寄库款箱双人加封、双人押运、手续严密，金库门（钥匙）分人保管、单线交接，查库制度贯彻落实等。
（二）业务运行管理1.《业务核算事权划分管理办法》文号：工银发[2007]126号摘要：本《管理办法》中所称的“事”是指各类业务核算的具体处理与需审批的重要业务事项；“权”是指各级机构及业务核算人员在业务处理及重要业务事项审批过程中的不一致权限；业务核算人员按照业务核算操作权限的不一致分为业务经办、业务主办与业务主管。
现金管理制度
现金管理制度第一章总则第一条为加强公司现金管理，规范现金收支行为，确保现金资产的安全与完整，根据《中华人民共和国会计法》、《现金管理暂行条例》及相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有涉及现金收付的业务活动，包括现金的提取、保管、使用、盘点及记录等各个环节。
第三条现金管理遵循“安全第一、收支清晰、限额管理、日清月结”的原则，旨在提高资金使用效率，防范现金风险。
第二章现金的提取与保管第四条公司应根据日常经营需要，合理预测并确定现金库存限额，报经财务部门负责人批准后执行。
超过库存限额的现金应及时存入银行。
第五条现金的提取应严格按照公司审批流程进行，由出纳人员持有效凭证到银行办理。
提取大额现金时，应提前向银行预约，并采取相应的安全防范措施。
第六条现金应存放在安全、可靠的保险柜中，保险柜应放置于公司指定的安全区域，并由专人负责管理。
保险柜的开启密码和钥匙应分别由两人以上保管，不得由同一人保管。
第三章现金的收付与记账第七条现金收付应坚持“收有凭、付有据”的原则，所有现金收支业务必须取得合法有效的原始凭证，并经过审批流程后方可办理。
第八条出纳人员应认真审核每一笔现金收支业务，确保凭证真实、合法、有效，金额准确无误。
对于不符合规定的凭证，出纳人员有权拒绝办理。
第九条现金收付业务完成后，出纳人员应及时、准确地在现金日记账上登记收支情况，并做到日清月结，确保账实相符。
第四章现金的盘点与检查第十条公司应定期（如每月末）对库存现金进行盘点，以检查现金的实际库存数与现金日记账的账面余额是否一致。
盘点工作应由出纳人员以外的其他财务人员进行，出纳人员应配合盘点工作。
第十一条盘点结束后，应编制现金盘点表，对盘点结果进行分析，如有差异应及时查明原因并报告财务部门负责人。
对于长款或短款，应按规定程序进行处理。
第五章现金管理的监督与检查第十二条公司应建立健全现金管理的内部监督机制，定期对现金管理制度的执行情况进行检查，确保制度得到有效执行。
公司现金管理内控制度(5篇)
公司现金管理内控制度公司现金管理是指公司对现金的获取、使用和结算等方面进行管理的一系列制度和措施。
而公司现金管理内控制度则是指在公司现金管理过程中，为保障现金资产安全、提高现金管理效率和规范现金管理流程等目的而制定的一系列规章制度和措施。
下面将从现金管理目标、管理原则、管理流程和内控措施等方面介绍公司现金管理内控制度。
一、现金管理目标：1.保障现金资产安全：通过制定现金管理制度和加强内控措施，确保公司现金资产的安全，防止现金的丢失和滥用。
2.提高现金使用效率：合理安排现金流动，保持适度的现金储备，以满足公司运营和投资经营的需要，提高现金运用的效率。
3.规范现金管理流程：制定规范的现金管理流程和操作规范，确保现金管理的透明度和合规性，提高工作效率。
二、现金管理原则：1.专人负责原则：设立专职人员或专门团队负责公司现金管理工作，确保现金管理工作的专业性和连续性。
2.验收限额原则：制定现金支出限额，超出限额的付款需要经过上级审批。
3.分工制度原则：明确各个岗位和部门的现金管理职责，确保现金管理工作的分工合理。
4.备付金管理原则：合理设置备付金账户，确保公司各项业务需要现金支付的情况下，能够及时支付。
5.现金收付交割原则：明确公司现金收付的交割流程和责任，严格按照财务制度和流程操作。
三、现金管理流程：1.现金收集：公司通过各种渠道收集和汇总现金，如销售收入、资金归集等。
2.现金监控：对收集到的现金进行监控，包括现金的数量、品种和状况等。
3.现金储备：根据公司运营和投资经营的需要，合理安排现金储备，确保公司的正常运转。
4.现金支付：根据公司的支出计划，按照相关的授权和审批程序，支付公司的各项支出。
5.现金结算：对公司收到的现金进行结算，包括现金的清点、验收和存放等。
6.现金报告：定期向上级主管部门报告现金管理情况，包括现金的收集、储备和支付等情况。
四、内控措施：1.现金管理制度：制定公司现金管理制度，明确现金管理的原则、流程和要求等。
《现金业务及库房管理制度》培训
（2）营业机构行长（总经理）每季至少查库一次，运营主管每月 至少查库一次、查全部库箱三次，分行运营管理部门对辖内营 业机构所有库房、库箱每年至少检查二次。 实行库箱交叉分配的营业机构，运营主管每月至少查库箱管 理员尾箱三次，查全部库箱一次。
5、限额管理 为降低现金资产占用，防范现金操作风险，各行应在保证正 常、合理支付投放的基础上，统筹规划，对辖属营业机构现金 库房、库箱实行限额管理。 对未设现金库房的营业机构，可以根据业务需要酌情留存少 量过夜硬币，入现金区域保险箱保管，并做好安全保卫工作。 分行营业部过夜硬币留存金额上限为人民币十万元，其他营业 机构过夜硬币留存金额上限为人民币五万元。
（4）双人押运 接送现金、凭证库箱必须做到双人同行、分工明确，并与交 接人员当面点清、办妥交接手续。
（5）双人收缴假币 各行在办理现金业务中发现假币时，应依法予以收缴，由两 名（含）以上业务人员（一名为假币收缴经办，另一名为假币 收缴复核）向持有人出具人民银行统一印制的《假币收缴凭证》 当面办理收缴手续。
2、转移交接 （1）业务交接 ① 现金、贵金属、有价单证和代管物品的转移，现金业务印章、 凭证的转移，现金库房、库箱钥匙（密码或磁卡）的转移，必 须由当事双方当时当面清点核对，办妥转移交接手续。 ② 接送库箱必须验看库箱是否上锁加封，有无双人签封，有无 漏锁、假锁，当时当面点清数量、核对封签，在录像监控范围 内办妥交接手续。 委托专业押运公司代理押运业务的营业机构，交运现金前必 须核验押运人员身份无误。
制 度 讲 解
一、基本规定
（一）与原《出纳基本制度》比较
在原《出纳基本制度》规定基础上 进行了整理归纳，现《管理制度》有10个 基本规定，增加了限额管理的内容。
（二）规定重点
公司现金管理制度（三篇）
公司现金管理制度一、概述现金是企业流动资金的重要组成部分，对于企业的经营活动具有重要的支持作用。
为了确保公司现金的安全性、合规性和高效性，公司制定了现金管理制度，以规范现金的使用、存储和监督管理。
二、现金管理职责和权限1. 财务部门负责现金的管理工作，包括现金的收款、付款和存储等。
2. 公司高层管理人员负责制定和审查现金管理制度，并指导各部门执行。
3. 公司各部门负责根据自身业务需要提出现金的申请，并按时归还。
4. 财务部门有权对其他部门的现金使用和归还情况进行监督和核查。
三、现金的收支管理1. 收款管理1.1 公司接受现金支付的业务，应安排专人负责收款，并及时将收款信息记录到财务系统中。
1.2 公司应设立专用收款账户，所有现金收款必须经过银行进行存款处理。
1.3 现金收款记录应与财务部门进行核对，确保账目的准确性和一致性。
2. 付款管理2.1 公司付款应尽量使用电子支付方式，减少现金支付的使用。
2.2 如确实需要现金支付，必须规定专人负责，按规定的程序进行付款，并及时进行相关记录。
2.3 每笔现金支出均应有相应的付款凭证，包括收款人、金额和用途等信息，并由付款人签字确认。
2.4 财务部门应及时核对付款记录和相关凭证，确保支付的合规性和完整性。
3. 现金存储管理3.1 公司应设立专门的现金库房，由特定人员负责管理。
3.2 现金库房必须具备安全防护设施，如防火、防盗和防潮等。
3.3 现金库房内的现金必须按照面额、种类和来源等进行分类、编号和记录。
3.4 现金库房应定期进行盘点和核对，确保现金的数量和账面一致。
四、现金监督管理1. 财务部门对公司现金的使用情况进行监督和管理，包括每笔现金的收支记录、账目的核对和现金库存的盘点等。
2. 财务部门应建立健全的现金核算制度，对现金的收支进行定期统计和分析，并定期编制现金流量表。
3. 财务部门有权对各部门的现金使用和归还情况进行核查，对重大问题进行报告和纠正处理。
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（4）双人押运 接送现金、凭证库箱必须做到双人同行、分工明确，并与交接 人员当面点清、办妥交接手续。
（5）双人收缴假币
各行在办理现金业务中发现假币时，应依法予以收缴，由两名 （含）以上业务人员（一名为假币收缴经办，另一名为假币收 缴复核）向持有人出具人民银行统一印制的《假币收缴凭证》 当面办理收缴手续。
制度讲解
一、基本规定
（一）与原《出纳基本制度》比较
在原《出纳基本制度》规定基础 上进行了整理归纳，现《管理制度》有 10个基本规定，增加了限额管理的内容。
（二）规定重点
基本规定是现金业务及库房管理工作的总纲，贯穿于现金业务 及库房管理工作的全过装、开启库箱必须做到双人会同，两名工作人员在录像监控 范围内按实物各自计数，验明券别、点捆卡把、加计零包、核 对总数相符。开启库箱时应先检查封签、锁具完好；封装库箱 时应先将款项全部装进库箱，核对总数相符后加锁加封、入库 保管。
对未设现金库房的营业机构，可以根据业务需要酌情留存少量 过夜硬币，入现金区域保险箱保管，并做好安全保卫工作。分 行营业部过夜硬币留存金额上限为人民币十万元，其他营业机 构过夜硬币留存金额上限为人民币五万元。
6、错误报告 发生现金业务差错须在事发三日内填具《会计、出纳差错事故 报告单》并按如下要求逐级上报：
（7）双人守库 现金库房必须做到7×24小时双人（或两人以上）武装守库，守 库要求按保卫部门具体规定执行。
2、转移交接
（1）业务交接
① 现金、贵金属、有价单证和代管物品的转移，现金业务印章、 凭证的转移，现金库房、库箱钥匙（密码或磁卡）的转移，必 须由当事双方当时当面清点核对，办妥转移交接手续。
② 接送库箱必须验看库箱是否上锁加封，有无双人签封，有无漏 锁、假锁，当时当面点清数量、核对封签，在录像监控范围内 办妥交接手续。
（1）本外币差错金额在等值人民币1000元（含）以上的，应逐级 报告至分行；
（2）本外币差错金额在等值人民币10000元（含）以上的，以及 成捆、成把（卷）的钞币差错应逐级报告至总行； 发生现金业务事故，不论金额大小，必须在事发当日逐级报告 上级行。
7、武装押运
现金、贵金属、有价单证和代保管品的运送必须武装押运。
（6）双人管库 现金库房必须做到双人管库，两名现金库房管库员分别掌管两 路现金库房的钥匙（密码或磁卡），交接时应贯彻平行交接原 则，即由两名管库员分别向两名定向顶岗人员独立办理交接。 办理现金库房业务时，两名管库员必须同进同出，共同操作， 对出入现金库房的款项、实物必须相互复核、相互监督，禁止 一人单独进出现金库房或留在库内工作。
装卸、清点自助设备钞券必须做到双人会同，两名工作人员在 录像监控范围内会同清点存款、取款钞箱余额。
（2）双人领解现金、重要空白凭证
领解现金、重要空白凭证必须双人会同、交叉复核，并在录像 监控范围内进行。
领解现金、重要空白凭证必须当面点清、签章确认；重要空白 凭证的调运、领拨必须贯彻双人会同，加强管理，明确责任， 确保安全，严防散失。
委托专业押运公司代理押运业务的营业机构，交运现金前必须 核验押运人员身份无误。
（2）调动交接
① 现金业务人员工作调动时，交出人必须将本人经管的本外币 现金、票样、有价单证、代管物品，现金业务印章、凭证，现 金库房、库箱钥匙（密码或磁卡）造具移交清册，在录像监控 范围内经接收人、运营主管（监交）会同清点核对无误，并办 妥转移交接手续。
（3）双人接送库箱 接送库箱必须双人会同、明确分工，库箱要集中固定位置摆放， 做到严密看守、认真检查，防止漏接漏送，错接错送。 接送库箱必须验看库箱是否上锁加封，有无双人签封，有无漏锁 假锁，并当时当面点清数量、核对封签与运送凭证金额，在营业机 构录像监控范围内办妥交接手续。 库箱交接时，寄库库箱按件数交接，领解现金按金额交接。
编写目的、依据
为加强全行现金业务及库房管理， 完善现金业务规章、规范现金业务流程、 防范现金业务操作风险，根据本行《会 计基本制度》、《出纳基本制度》，并 结合业务发展实际制定。
与我行历年有关制度的关系
《现金业务与库房管理制度》是对我行历年 现金业务和库房管理相关文件、制度的继承、 总结、归纳和完善，基本涵盖了我行建行以来 下发的各项相关制度的内容。总行历年相关文 件、制度中内容与其发生冲突的，均以本《现 金业务与库房管理制度》为准。
② 现金业务人员未办妥移交手续不得离职。
3、分级审批
各行必须根据人民银行规定对大额现金支付制订分级审批制度， 对大额现金支付的真实性、合规性、合理性严格把关。大额现 金支付必须坚持先审批后支付的原则，严格执行逐级审批制度， 并及时登记、准确报备。
现金库房的新建、改建、启用必须经过审批；管库员作为要害 岗位人员，必须经营业机构、分行运营管理部门、人事部门审 批并报备总行后方可上岗。
对具备自行武装押运条件的分行，每次调运必须使用专业运钞 车（运钞车每年度需进行安全防护性能检验并合格），除驾驶 人员外，必须配备两名经济民警武装押运，两名工作人员严密 守护。运送过程中，经济民警、工作人员应当忠于职守、加强 戒备，确保安全。
各行应严格执行总行对营业机构过夜硬币限额管理的有关规定， 确因业务需要增加营业机构过夜硬币限额的，必须报总行审批。
4、定期检查 （1）现金库房、库箱必须定期检查，并应采用突击方式进行，确
保银行资金安全。 查库开始前，查库计划及相关事项应当严格保密，确保查库效 果。 查库过程中，被查人员应当陪同在场，提供账簿资料，但不得 参加查库。 查库结束后，查库人员应当在现场等候，待被查人员核对款项， 确认无误后方可离开。 每次检查完毕，各级行均应登记《查库报告表》，并由查库人 员、被查人员签章确认，以备查考。
（2）营业机构行长（总经理）每季至少查库一次，运营主管每月 至少查库一次、查全部库箱三次，分行运营管理部门对辖内营 业机构所有库房、库箱每年至少检查二次。
实行库箱交叉分配的营业机构，运营主管每月至少查库箱管理 员尾箱三次，查全部库箱一次。
5、限额管理
为降低现金资产占用，防范现金操作风险，各行应在保证正常、 合理支付投放的基础上，统筹规划，对辖属营业机构现金库房、 库箱实行限额管理。