(银行考试)银行业监督管理法
银行从业资格考试押题-银监法部分
（二）中华人民共和国银行业监督管理法1．总则（1）银监法的立法目的多选：《中华人民共和国银行业监督管理法》的立法目的包括（ ABCD ）。
A．加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为B．防范和化解银行业风险C．保护存款人和其他客户的合法权益D．促进银行业健康发展（2）银行业监督管理机构的监管范围多选：国务院银行业监督管理机构负责对中国境内的（ ABCD ）及其业务的监督管理。
A．商业银行B．金融资产管理公司C．信托投资公司D．金融租赁公司判断：国务院银行业监督管理机构对经其批准在中国境外设立的金融机构境外的业务活动实施监督管理。
正确（3）银行业监督管理的目标多选：银行业监督管理的目标是（ AB ）。
A．促进银行业的合法、稳健运行B．维护公众对银行业的信心C．提高银行业的服务水平D．提高银行业的盈利能力（4）银行业监督管理的原则判断：银行业监督管理机构及其从事监督管理工作的人员依法履行监督管理职责时，地方政府、各级政府部门、社会团体和个人不得干涉。
正确（5）银行业监督管理信息共享判断：国务院银行业监督管理机构获得的监督管理信息应当保密，不得与任何机关共享。
错误2．监督管理职责（1）监督管理的具体内容单选：下列选项中，不属于银行业监督管理机构职责的是（ C ）。
A．依法对银行业金融机构实行现场和非现场监管B．审查银行业金融机构高级管理人员的任职资格C．监管银行间债券市场D．会同有关部门提出存款类金融机构紧急风险处置的意见和建议（2）审慎经营规则的具体内容多选：下列选项中，属于银行业金融机构审慎经营规则内容的有（ ABCD ）。
A．风险管理B．内部控制C．资本充足率D．资产质量判断：银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。
正确（3）银监机构处理申请事项的期限单选：对银行业金融机构的设立申请，银行业监督管理机构应自收到申请文件之日起（ D ）个月内做出是否批准的书面决定。
A．1 B．2 C．3 D．6（4）银监机构非现场监管、现场检查、并表监督管理判断：银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管，建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况。
银行业监督管理法
银行业监督管理法银行业监督管理法一、前言银行作为金融行业的重要组成部分，对国民经济的发展和社会的繁荣起着至关重要的作用。
但随着社会经济变革的不断推进，金融风险也日益增多，银行业的监管工作变得愈发重要。
因此，在银行业的发展过程中，完善和健全银行业监管机制显得尤为重要。
《银行业监督管理法》(下称《法》)作为中国银行业监管的重要法律，于2019年4月27日经全国人大常委会表决通过，自2019年9月1日起正式实施。
该法对提高我国银行业的监管水平，保障银行业正常运行，维护金融稳定等方面起到了重要的促进作用。
二、概述《法》一共包括八章五十条，主要规定了银行业的监管机制、行政监管、监管措施和强制措施、制度建设、监管信息与统计报告、监管机构和工作职责等方面的内容。
1. 《法》的适用对象《法》适用于中国的银行业机构以及按照法律规定取得营业执照的金融机构。
在这里，银行业机构包括商业银行、政策性银行、农村信用社、邮政储蓄银行等。
2. 《法》的监管机制《法》对银行业的监管机制进行了规定。
在监管机制方面，银行业要遵循公开、透明、规范、科学的原则，按照法律规定，建立健全金融监管部门，对银行业机构的进行监管工作。
同时，金融监管部门也应当规范自身的行为，确保其行政行为的合法性，为金融市场的健康发展打下良好的基础。
3. 《法》的行政监管《法》强调了银行业行政监管的重要性。
银行业机构需要依法接受行政监管，并按照法律规定开展银行业务。
行政监管主要包括授权、许可和检查等方面。
此外，《法》还规定了行政监管的实体机构和管理组织等内容，以确保行政监管的有效实践。
4. 《法》的监管措施和强制措施如果银行业机构发生了违法违规行为，金融监管部门需要采取相应的监管措施和强制措施。
监管措施包括责令改正、停业整顿、吊销许可等。
强制措施包括罚款、暂扣证照、查封、冻结、扣押等。
此外，《法》还规定了金融监管部门可依法采取的其他措施，以确保银行业机构的合法经营和金融市场的合法有序。
中华人民共和国银行业监督法
中华人民共和国银行业监督法（2003年12月29日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过根据2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议《关于修改<中华人民共和国银行业监督管理法>的决定》修正）第一章总则第一条为了加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为，防范和化解银行业风险，保护存款人和其他客户的合法权益，促进银行业健康发展，制定本法。
第二条国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。
本法所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。
对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用本法对银行业金融机构监督管理的规定。
国务院银行业监督管理机构依照本法有关规定，对经其批准在境外设立的金融机构以及前二款金融机构在境外的业务活动实施监督管理。
第三条银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。
银行业监督管理应当保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力。
第四条银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循依法、公开、公正和效率的原则。
第五条银行业监督管理机构及其从事监督管理工作的人员依法履行监督管理职责，受法律保护。
地方政府、各级政府部门、社会团体和个人不得干涉。
第六条国务院银行业监督管理机构应当和中国人民银行、国务院其他金融监督管理机构建立监督管理信息共享机制。
第七条国务院银行业监督管理机构可以和其他国家或者地区的银行业监督管理机构建立监督管理合作机制，实施跨境监督管理。
第二章监督管理机构第八条国务院银行业监督管理机构根据履行职责的需要设立派出机构。
国务院银行业监督管理机构对派出机构实行统一领导和管理。
国务院银行业监督管理机构的派出机构在国务院银行业监督管理机构的授权范围内，履行监督管理职责。
(7套)银行业监督管理法
《中华人民共和国银行业监督管理法》知识测试一、单选题：国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起（）内予以回复//五日//十日//十五日//三十日//////D//容易。
擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院银行业监督管理机构予以取缔；构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上（）倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上（）万元以下罚款//二，二百//三，一百//五，二百//一，二百//////C//中等。
银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处（）万元以上三十万元以下罚款//五//十//十五//二十//////B//容易。
银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正，银行业金融机构整改后，应当向国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构提交报告。
国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构经验收，符合有关审慎经营规则的，应当自验收完毕之日起（）内解除对其采取的前款规定的有关措施//三//五//十//十五//////A//容易。
银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除依照《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十四条至第四十七条规定处罚外，还可以区别不同情形，下列措施正确的是（）//责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分//银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处十万元以上五十万元以下罚款//取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限//银行业金融机构的行为构成犯罪的，追究主要责任人员的责任//////A//容易。
银行监管法考试题库
银行监管法考试题库一、单项选择题1. 银行监管的首要目标是（）。
A. 保障存款人利益B. 维护金融市场稳定C. 促进银行业务创新D. 提升银行竞争力2. 根据《银行监管法》，银行监管机构的主要职责不包括（）。
A. 制定银行业监管政策B. 审核银行业务资格C. 直接参与银行经营决策D. 监督银行风险管理3. 银行监管中，资本充足率的最低标准通常为（）。
A. 4%B. 6%C. 8%D. 10%4. 银行监管中，流动性覆盖率（LCR）的计算公式是（）。
A. 高质量流动性资产 / 未来30天的现金净流出量B. 总资产 / 总负债C. 存款总额 / 贷款总额D. 核心资本 / 风险加权资产5. 银行监管机构对银行进行现场检查时，主要关注的内容不包括（）。
A. 银行的财务报告B. 银行的内部控制体系C. 银行的员工福利政策D. 银行的风险管理措施二、多项选择题6. 银行监管的基本原则包括（）。
A. 公平性原则B. 有效性原则C. 透明度原则D. 独立性原则7. 银行监管机构在监管过程中可以采取的措施包括（）。
A. 要求银行提供经营报告B. 对银行高级管理人员进行质询C. 限制银行的业务范围D. 直接接管银行经营8. 银行监管法中，属于银行监管机构的权力的有（）。
A. 制定监管规则B. 审核银行业务资格C. 对违规银行进行处罚D. 决定银行的利率政策9. 银行监管法规定，银行在经营过程中需要遵守的义务包括（）。
A. 遵守法律法规B. 维护客户利益C. 保持资本充足D. 披露财务信息10. 银行监管法中，银行的哪些行为可能被视为违规行为（）。
A. 未经批准擅自设立分支机构B. 向关联方提供优惠贷款C. 披露虚假财务报告D. 拒绝监管机构的现场检查三、判断题11. 银行监管法规定，所有银行都必须设立独立的风险管理部门。
（）12. 银行监管机构有权随时对银行进行现场检查，无需提前通知。
（）13. 银行监管法要求银行必须公布其年度财务报告。
中华人民共和国银行业监督管理法试题(doc 39页)
c:\iknow\docshare\data\cur_work\.....\⏹更多资料请访问.(.....)c:\iknow\docshare\data\cur_work\.....\⏹更多资料请访问.(.....)中华人民共和国银行业监督管理法一、填空题1、为了加强对银行业的监督管理,规范监督管理行为,防范和化解银行业风险,保护（存款人）和其他客户的合法权益,促进银行业健康发展,制定本法。
2、（国务院银行业监督管理机构）负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。
3、银行业监督管理的目标是（促进银行业的合法、稳健运行）,（维护民众对银行业的信心。
）4、银行业监督管理遵照（依法、公开、刚正和效率）的原则。
5、审查批准银行业金融机构的（设立）、（变更）、（终止）以及（业务范围）。
6、申请设立银行业金融机构,或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的,国务院银行业监督管理机构应当对股东的（资金来源）、（财务状况）、（资本补充能力）和（诚信状况）进行审查。
7、银行业金融机构业务范围内的业务品种,应当按照规定经国务院银行业监督管理机构（审查批准或者备案）。
8、国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行（任职资格管理）。
具体办法由国务院银行业监督管理机构制定。
9、审慎经营规则包括：（风险管理）、（内部控制）、（资本充足率）、（资产质量）、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。
10、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行（非现场监管）和（现场检查）。
11、银行业监督管理机构根据履行职责的需要,有权要求银行业金融机构按照规定报送（资产负债表）、（利润表）和其他财务会计、统计报表、经营管理资料以及注册会计师出具的审计报告。
12、进行现场检查应当经银行业监督管理机构负责人批准。
现场检查时,检查人员不得少于二人,并应当出示合法证件和检查通知书；检查人员少于二人或者未出示合法证件和检查通知书的,银行业金融机构有权拒绝检查。
银行业监督管理法法规
银行业监督管理法法规银行业监督管理法法规模板范本第一章总则第一条为了规范银行业的监督管理，维护金融市场秩序，保护金融消费者的合法权益，促进银行业健康发展，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》及有关法律法规，制定本法规。
第二条银行业监督管理法法规的适用范围包括但不限于以下方面：1. 银行许可审批；2. 银行业务管理；3. 风险监控和评估；4. 监管合规要求；5. 信息披露和报告要求；6. 处罚与责任追究。
第二章银行许可审批第三条银行许可审批的程序及条件包括但不限于以下内容：1. 申请材料的准备；2. 审批流程及时间要求；3. 适用的资本金要求；4. 经营特许范围及业务范围。
第四条银行许可审批的申请材料包括但不限于以下内容：1. 申请书；2. 公司章程及章程修订情况说明；3. 公司资本金及资金来源证明；4. 高级管理人员资质及经历；5. 法律意见书；6. 监管部门要求的其他材料。
第三章银行业务管理第五条银行业务管理的原则包括但不限于以下内容：1. 风险管理原则；2. 资金运作原则；3. 客户权益保护原则；4. 战略规划及产品创新原则。
第六条银行业务管理的具体要求包括但不限于以下内容：1. 存贷款业务管理；2. 信用卡业务管理；3. 外汇业务管理；4. 同业业务管理；5. 金融衍生品业务管理；6. 网络银行业务管理。
第四章风险监控和评估第七条风险监控和评估的原则包括但不限于以下内容：1. 风险分类及评估方法；2. 风险监控指标设定；3. 风险报告要求；4. 风险应激管理要求。
第八条风险监控和评估的具体要求包括但不限于以下内容：1. 信用风险管理；2. 市场风险管理；3. 操作风险管理；4. 流动性风险管理；5. 利率风险管理；6. 外部风险管理。
第五章监管合规要求第九条监管合规要求的原则包括但不限于以下内容：1. 内部控制和合规机制；2. 外部审计要求；3. 信息披露和报告要求；4. 处罚和惩戒措施。
002.《银行业监督管理法》
考点2-1 银行监管法律适用范围 [ 熟练掌握 ]• 在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。
• 在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理。
• 国务院银行业监督管理机构依法对经其批准在境外设立的金融机构以及上述境内金融机构在境外的业务活动实施监督管理。
• 国务院银行业监督管理机构及其派出机构从事监督管理工作的人员的监管行为适用本法。
考点2-2 银行业监管机构的机构设置 [ 熟练掌握 ]《银行业监督管理法》确定，国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作，其法定监管目标为:(1) 促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心;(2) 保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力。
国务院银行业监督管理机构根据履行职责的需要设立派出机构，并对派出机构实行统一领导和管理。
派出机构在国务院银行业监督管理机构的授权范围内，履行监督管理职责。
考点2-3 银行业监管机构的监管职责 [ 熟练掌握 ]一、制定并发布监管制度的职责二、准入职责三、非现场监管职责四、现场检查职责五、报告职责六、指导、监督自律职责七、国际交流合作职责一、制定并发布监管制度的职责审慎经营规则是国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构提出的核心经营目标，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。
银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。
二、准入职责• 机构准入银行业金融机构的设立、变更、终止，国务院银行业监督管理机构应当依照法律、行政法规规定的条件和程序审查批准。
设立—— 6个月内作出批准或者不批准的书面决定变更、终止—— 3个月内作出批准或者不批准的书面决定未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。
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（银行考试）银行业监督管理法
1.银行业监督管理的目标是什么?
银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。
2.银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循什么原则?
银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循依法、公开、公正和效率的原则。
3.《中华人民共和国银行业监督管理法》中所称的“银行业金融机构”具体指哪些机构?
该法所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。
对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用本法对银行业金融机构监督管理的规定。
4.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定银行业金融机构应当严格遵照审慎经营规则，该规则包括的主要内容有哪些?
审慎经营原则包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。
5.设立银行业金融机构或从事银行业金融机构的业务活动，应该经过什么部门批准?
应该经过中国银行业监督管理机构批准。
6.银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可采取哪些措施进行现场检查?进行现场检查时又有什么具体规定?
可以采取下列措施进行现场检查：(1)进入银行业金融机构进行检查;(2)询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明;(3)查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存;(4)检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。
进行现场检查的具体规定：进行现场检查，应当经银行业监督管理机构负责人批准。
现场检查时，检查人员不得少于2人，并应当出示合法证件和检查通知书;检查人员少于2人或者未出示合法证件和检查通知书的，银行业金融机构有权拒绝检查。
7.擅自设立银行业金融机构或者非法从金融机构的业务活动的，银监管理机构应作何处理?
擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院银行业监督管理机构予以取缔;构成犯罪的，依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的，由国务院银行业
监督管理机构没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违未能所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款。
8.银行业金融机构不按规定提供报表、报告等文件、资料的，银监管理机构可作何处理?
银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处十万元以上三十万元以下罚款。
9.《中华人民共和国银行业监督管理法》从何时开始施行?
从2004年2月1日起施行。