《中国人民银行法》及《银行业监督管理法》监管相关规定
中国银行业监督管理委员会办公厅关于开展银行业金融机构同业新规执行情况专项检查的通知
中国银行业监督管理委员会办公厅关于开展银行业金融机构同业新规执行情况专项检查的通知
文章属性
• 【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)
• 【公布日期】2014.10.11
• 【文 号】银监办发[2014]250号
• 【施行日期】2014.10.11
• 【效力等级】部门规范性文件
• 【时效性】现行有效
• 【主题分类】银行业监督管理
正文
中国银行业监督管理委员会办公厅关于开展银行业金融机构同业新规执行情况专项检查的通知
（银监办发[2014]250号）
各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行：
为切实落实《中国人民银行、中国银监会、中国证监会、中国保监会和国家外汇管理局关于规范金融机构同业业务的通知》（银发［2014］127号，以下简称127号文）和（中国银监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知）（银监办发［2014］ 140号，以下简称140号文）要求（以下统称同业新规），规范银行业金融机构同业业务经营行为，加强同业业务治理体系建设，决定对银行业金融机构执行同业新规的情况开展专项检查。现将有关事项通知如下：
一、检查工作安排
（一）机构自查。自查范围覆盖全部银行业金融机构，其中127号文自查范围为我国境内依法设立的金融机构，140号文自查范围为我国境内依法设立的商业银行。 各银行业金融机构要对照同业新规逐项进行全面自查清理，按要求对同业业务进行逐笔对账，自查发现的问题要立即整改，违规问题要严肃进行内部问责。
（二）监管核查。会机关各监管部门和各银监局结合银行业机构自查情况，选取辖内各类法人机构开展检查，其中对国有商业银行、股份制商业银行、城商行要全部进行检查。
监管核查采取联动检查方式：一是由负责法人机构监管的会机关各监管部门、银监局或银监分局牵头，细化检查方案，确定检查对象并与属地银监局或银监分局协商确定抽查的分支机构，汇总检查报告，统筹问责处罚。二是由属地银监局或银监分局根据检查方案开展对所辖分支机构的现场检查，并向牵头单位提交检查报告和问责处罚意见。三是由会机关对口监管部门进行指导和协调。
人民银行法
中华人民共和国中国人民银行法
中华人民共和国中国人民银行法
新华网北京１２月２７日电 中华人民共和国中国人民银行法（１９９５年３月１８日第八届全国人民代表大会第三次会议通过 根据２００３年１２月２７日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议《关于修改〈中华人民共和国中国人民银行法〉的决定》修正）
目录
第一章 总则
第二章 组织机构
第三章 人民币
第四章 业务
第五章 金融监督管理
第六章 财务会计
第七章 法律责任
第八章 附则
第一章 总则
第一条 为了确立中国人民银行的地位，明确其职责，保证国家货币政策的正确制定和执行，建立和完善中央银行宏观调控体系，维护金融稳定，制定本法。
第二条 中国人民银行是中华人民共和国的中央银行。
中国人民银行在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。
第三条 货币政策目标是保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长。 第四条 中国人民银行履行下列职责：
（一）发布与履行其职责有关的命令和规章；
（二）依法制定和执行货币政策；
（三）发行人民币，管理人民币流通；
（四）监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场；
（五）实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场；
（六）监督管理黄金市场；
（七）持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备；
（八）经理国库；
（九）维护支付、清算系统的正常运行；
（十）指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测；
（十一）负责金融业的统计、调查、分析和预测；
（十二）作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动；
（十三）国务院规定的其他职责。
中国人民银行为执行货币政策，可以依照本法第四章的有关规定从事金融业务活动。
第五条 中国人民银行就年度货币供应量、利率、汇率和国务院规定的其他重要事项作出的决定，报国务院批准后执行。
银行业监管法习题
1 银行业监管法律制度习题
1.下列哪一选项不属于国务院银行业监督管理机构职责范围？
A.审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围
B.受理银行业金融机构设立申请或者资本变更申请时，审查其股东的资金来源、财务状况、诚信状况等
C.审查批准或者备案银行业金融机构业务范围内的业务品种
D.接收商业银行交存的存款准备金和存款保险金
国务院银行业监督管理机构职责范围：《银行业监督管理法》第16、17、18条。
《中国人民银行法》第22条
2.某省银行业监督管理局依法对某城市商业银行进行现场检查时，发现该行有巨额非法票据承兑，可能引发系统性银行业风险。根据《银行业监督管理法》的规定，应当立即向下列何人报告？
A.该省人民政府主管金融工作的负责人
B.国务院主管金融工作的负责人
C.中国人民银行负责人
D.国务院银行业监督管理机构负责人
《银行业监督管理法》第28条第2款
3.根据《商业银行法》规定，商业银行的某些变更事项应当报经国务院银行业监督管理机构批准，否则不发生法律效力。下列哪一事项无需报经国务院银行业监督管理机构批准？ （银监会的监管范围）
A.变更银行注册名称、变更注册资本
B.变更银行总行或分支机构所在地
C.缩小银行业务范围并相应修改银行章程
D.变更持有资本总额或者股份总额百分之四的股东
《商业银行法》第24条
4.商业银行的下列违规行为哪一项依法应由中国人民银行负责查处？(人民银行的职权范围)
A.提供虚假财务报告
B.出借营业许可证
C.未经批准代理买卖外汇
D.未经批准设立分支机构
《商业银行法》第77条，《商业银行法》第74条
5.根据我国《银行业监督管理法》的规定，在我国境内设立的下列哪一机构不属于银行业监督管理的对象？银行业监管对象
A.农村信用合作社
B.财务公司
C.信托投资公司
D.证券公司 2 《银行业监督管理法》第2条
中国人民银行执法检查程序规定（2022）
中国人民银行执法检查程序规定（2022）
文章属性
• 【制定机关】中国人民银行
• 【公布日期】2022.04.14
• 【文 号】中国人民银行令〔2022〕第2号
• 【施行日期】2022.06.01
• 【效力等级】部门规章
• 【时效性】现行有效
• 【主题分类】银行业监督管理
正文
中国人民银行令
〔2022〕第2号
《中国人民银行执法检查程序规定》已经2022年2月8日中国人民银行2022年第2次行务会议审议通过，现予发布，自2022年6月1日起施行。
行 长 易纲
2022年4月14日
中国人民银行执法检查程序规定
第一章 总 则
第一条 为促进中国人民银行及其分支机构依法履行职责，严格规范公正文明执法，保护被检查人合法权益，根据《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国行政处罚法》等法律、行政法规，制定本规定。
第二条 中国人民银行及其分支机构依法履行职责，对被检查人进行执法检查的，适用本规定。
本规定所称被检查人，是指根据法律、行政法规、国务院决定和中国人民银行规章规定，中国人民银行及其分支机构有监督管理权限的法人、非法人组织和自然人。
第三条 本规定所称执法检查，是指中国人民银行及其分支机构根据履行职责需要，通过进入被检查人现场、查阅相关材料、询问相关人员、访问计算机信息系统等方式，监督被检查人执行有关金融管理规定情况的行政执法活动。
第四条 中国人民银行及其分支机构开展执法检查，应当遵循合法、公开、公平、公正、合理、效率的原则，加大关系群众切身利益的重点领域执法力度，不断提升执法效能。
第五条 中国人民银行及其分支机构开展执法检查，可以采取非现场检查、现场检查或者两者相结合的方式。
第六条 中国人民银行及其分支机构根据“分级负责”原则，按照法律、行政法规、国务院决定、中国人民银行规章和有关规定，对本单位负责监管的被检查人和发生在本辖区的违法违规行为开展执法检查。
中华人民共和国商业银行法(2003年修正)
中华人民共和国商业银行法(2003年修正)
文章属性
• 【制定机关】全国人大常委会
• 【公布日期】2003.12.27
• 【文 号】主席令第13号
• 【施行日期】2004.02.01
• 【效力等级】法律
• 【时效性】已被修改
• 【主题分类】银行业监督管理
正文
中华人民共和国商业银行法
（1995年5月10日第八届全国人民代表大会常务委员会第十三次会议通过 根据2003年12月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议《关于修改＜中华人民共和国商业银行法＞的决定》修正）
目录
第一章 总则
第二章 商业银行的设立和组织机构
第三章 对存款人的保护
第四章 贷款和其他业务的基本规则
第五章 财务会计
第六章 监督管理
第七章 接管和终止
第八章 法律责任
第九章 附则
第一章 总则 第一条 为了保护商业银行、存款人和其他客户的合法权益，规范商业银行的行为，提高信贷资产质量，加强监督管理，保障商业银行的稳健运行，维护金融秩序，促进社会主义市场经济的发展，制定本法。
第二条 本法所称的商业银行是指依照本法和《中华人民共和国公司法》设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。
第三条 商业银行可以经营下列部分或者全部业务：
（一）吸收公众存款；
（二）发放短期、中期和长期贷款；
（三）办理国内外结算；
（四）办理票据承兑与贴现；
（五）发行金融债券；
（六）代理发行、代理兑付、承销政府债券；
（七）买卖政府债券、金融债券；
（八）从事同业拆借；
（九）买卖、代理买卖外汇；
（十）从事银行卡业务；
（十一）提供信用证服务及担保；
（十二）代理收付款项及代理保险业务；
（十三）提供保管箱服务；
（十四）经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。
中华人民共和国商业银行法释义：第十三条
第⼗三条 设⽴全国性商业银⾏的注册资本最低限额为⼗亿元⼈民币。设⽴城市商业银⾏的注册资本最低限额为⼀亿元⼈民
币，设⽴农村商业银⾏的注册资本最低限额为五千万元⼈民币。注册应当是实缴资本。
国务院银⾏业监督管理机构根据审慎监管的要求可以调整注册资本最低限额，但不得少于前款规定的限额。
【释义】 本条是对设⽴全国性商业银⾏、城市商业银⾏农村商业银⾏最低注册资本的规定。
本条第⼀款，将商业银⾏法中原“商业银⾏”修改为“全国性商业银⾏”；“城市合作商业银⾏”修改为“城市商业银⾏”；将“农村
合作商业银⾏”修改为“农村商业银⾏”。将第⼆款中原“中国⼈民银⾏根据经济发展”修改为“国务院银⾏业监督管理机构根据审慎
监管的要求”。对其他内容未作修改。
商业银⾏是经营货币的特殊企业，其⼤部分资⾦来⾃于公民的储蓄和法⼈的存款，因此，为了使银⾏具有清偿债务的能
⼒，保护存款⼈的利益，保持⾦融秩序的稳定，各国的银⾏法除规定设⽴商业银⾏的基本条件外，还明确规定了新设⽴的商业
银⾏应当具备的基本条件和应当具备的最低注册资本的具体数额。本条第⼀款对我国不同规模的商业银⾏规定了不同的最低注
册资本限额，即“设⽴全国性商业银⾏的注册资本最低限额为10亿元⼈民币。设⽴城市商业银⾏的注册资本以低限额为1亿元⼈
民币，设⽴农村商业银⾏的注册资本最低限额为5000万元⼈民币。注册资本应当是实缴资本。”全国性商业银⾏⽬前是指中国
银⾏等4个国有银⾏和交通银⾏等11个股份制银⾏；城市商业银⾏是指，以城市信⽤社为基础组建的商业银⾏，⽬前有112
家。农村商业银⾏是指，以信⽤联社为基础组建的商业银⾏，⽬前只有3家。城市商业银⾏和农村商业银⾏，其经营活动限于
其所在的城市或者农村特定区域，都不是全国性的。
由⼗国集团和⼀些⾮⼗国国家组成的巴塞尔银⾏监管委员会于1997年9⽉发布的《巴塞尔核⼼原则评价⽅法》第⼆⼗⼆条
规定：“银⾏监管者必须掌握完善的监管⼿段，以便在银⾏未能满⾜审慎要求（如最低资本充⾜率）或者存款⼈的安全受到威
中国人民银行办公厅关于学习贯彻《中国人民银行法》和《行政许可法》等四部新法律的通知
中国人民银行办公厅关于学习贯彻《中国人民银行法》和《行政许可法》等四部新法律的通知
文章属性
• 【制定机关】中国人民银行
• 【公布日期】2004.01.20
• 【文 号】银办发[2004]11号
• 【施行日期】2004.01.20
• 【效力等级】部门规范性文件
• 【时效性】现行有效
• 【主题分类】法制工作,银行业监督管理
正文
中国人民银行办公厅关于学习贯彻《中国人民银行法》和《行政许可法》等四部新法律的通知
（2004年1月20日 银办发[2004]11号）
人民银行各分行、营业管理部，省会首府城市中心支行：
《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国银行业监督管理法》已于2003年12月27日颁布，并于2004年2月1日起施行。这三部金融法律适应了金融监管体制改革和银行业发展的需要，明确了中国人民银行作为中央银行的法律地位，赋予了制定和执行货币政策、维护金融稳定和提供金融服务等三大职能，确定了中国人民银行与其他金融监管机构的协调机制。以规范行政许可行为、推进依法行政为宗旨的《中华人民共和国行政许可法》也已于2003年8月27日公布，并将于2004年7月1日起施行。这是我国深化行政审批制度改革，保证行政许可依法全面、正确的实施，并以此推进行政机关依法行政工作的又一重要举措。为了保证这四部新法律的施行，促进人民银行各分支行及其工作人员依法履行职责，现提出如下要求： 一、认真学习四部新法律，要把实践“三个代表”重要思想、推进人民银行依法行政和加强人民银行廉政建设同贯彻实施四部新法律的工作结合起来。
各分支行工作人员都要认真学习这四部新法律，特别是领导干部要带头学，不仅要熟悉、掌握法律的具体规定，还要领会立法的精神实质，要重新认识中国人民银行的法律地位和职能，彻底转变行政管理观念，树立为民服务、以民为本的理念，促进人民银行依法行政、创新管理方式和公开透明实行有效行政管理。各分支行要采取办培训班、搞专题讲座等多种形式，对辖区内人民银行工作人员进行培训并考试，对法制工作干部和实施行政许可人员要普遍轮训。考试成绩纳入年度考核。总行可以提供师资力量，全力支持各分支行的学习和培训工作。此外，为配合全系统的学习和培训，总行与国务院法制办共同编写了《（中华人民共和国中国人民银行法）（中华人民共和国商业银行法）修改解读》；为配合《中华人民共和国行政许可法》的宣传，国务院法制办编写了《（中华人民共和国行政许可法）释义》。各分支行可选择上述教材作为培训辅导材料。今后，对人民银行工作人员提职和岗位培训、录用新人员考试，要增加四部新法律的内容。
中国人民银行关于印发《国库监督管理基本规定》的通知
中国人民银行关于印发《国库监督管理基本规定》的通知
文章属性
• 【制定机关】中国人民银行
• 【公布日期】2012.01.21
• 【文 号】银发[2012]17号
• 【施行日期】2012.01.21
• 【效力等级】部门规范性文件
• 【时效性】现行有效
• 【主题分类】银行业监督管理
正文
中国人民银行关于印发《国库监督管理基本规定》的通知
（银发[2012]17号）
中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会(首府)城市中心支行，各副省级城市中心支行，国家开发银行，各政策性银行、国有商业银行，股份制商业银行，中国邮政储蓄银行：
为进一步规范国库监督管理行为，防范国库资金风险，确保国库资金安全，促进国家预算收支任务顺利完成，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国国家金库条例》等法律、法规和规章，中国人民银行制定了《国库监督管理基本规定》，现印发你们，请遵照执行。在执行中如发现问题，请及时向中国人民银行国库局反映。
《关于加强国库监管工作的通知》(银发[1996]326号)、《关于报送国库监管报告的通知》 (银国库[2000]23号)、《中国人民银行国库局关于修改国库监管情况统计表和年审情况统计表的通知》(银国库[2003]25号)、《关于报送国库案例有关问题的通知》(银国库[2004]14号)、《中国人民银行国库局关于建立国库业务案例等有关情况报告制度的通知》(银国库 [2005]55号)、《中国人民银行国库监管工作指引》(银发[2006]34号文印发)、《中国人民银行关于加强国库监管工作有关事项的通知》(银发[2006]285号)、《关于明确国库监管报告有关事项的通知》(银国库[2007]42号)同时废止。
请中国人民银行上海总部、各分行、营业管理部、各省会(首府)城市中心支行、各副省级城市中心支行将本通知转发至辖区内城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、城乡信用社。
司法考试复习资料：银行业监督管理法[修改版]
第一篇：司法考试复习资料：银行业监督管理法
司法考试复习资料：银行业监督管理法
司法考试中对竞争法行为的认定和范围的指导内容和容易混淆知识点归纳如下：
（一）监督管理机构和监督管理对象（银行业监督管理法2）：银监会，垂直领导体制。
在中国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。对在中国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用本法对银行业金融机构监督管理的规定。
（二）监管职责的范围（银行业监督管理法15-32 ）
1、制定规章；
2、审批金融机构组织；
3、审查金融机构的股东；
4、审查金融机构的金融产品；
5、对银行业市场准入实施管制；
6、规定金融机构高管的任职资格；
7、制定业务审慎经营规则；
8、对银行业自律组织的活动进行指导和监督；
9、国际合作。
（三）银监会的监督管理措施
1、强制信息披露：（1）获取财务资料（银行业监督管理法33）；（2）现场检查（银行业监督管理法34）；（3）询问企业高层人员（银行业监督管理法35）；（4）向公众披露信息（银行业监督管理法36）；
2、强制整改（银行业监督管理法37）；
3、接管、重组与撤销：（1）事由（银行业监督管理法
38、39）；（2）措施（银行业监督管理法40）；
4、冻结帐户 （银行业监督管理法41）； 5、调查权（银行业监督管理法42） 。
（四）中央银行（中国人民银行）的职权（《商业银行法》第76条、77条）
银行业监督管理法76：商业银行有下列情形之一，由中国人民银行责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处50万元以上200万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的 ，中国人民银行可以建议国务院银行业监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任 。
中华人民共和国商业银行法释义：第六十一条
第六⼗⼀条 商业银⾏应当按照规定向国务院银⾏业监督管理机构、中国⼈民银⾏报送资产负债表、利润表以及其他财务会
计、统计报表和资料。
【释义】 本条是关于商业银⾏向监督管理部门报送有关资料的规定。
本条将原条⽂中的“定期”修改为“按照规定”；“向中国⼈民银⾏报送”修改为“向国务院银⾏业监督管理机构、中国⼈民银⾏
报送”；“资产负债表、损益表以及其他财务会计报表和资料”修改为“资产负债表、利润表以及其他财务会计、统计报表和资
料。”
要求提供材料是银⾏业监督管理部门对商业银⾏进⾏监督管理最常⽤的办法。因为通过报表，就可以分析商业银⾏的资本
适度状况、资本质量状况、资产流动性、各项贷款⽐例、⼤额贷款发放等情况，就可以了解商业银⾏的经营活动的⽔平，分析
问题，发现问题，做出对策，及时纠正；并根据商业银⾏的运作状况，制定有关⾦融政策，促使⾦融业和经济的健康发展。除
本法外，中国⼈民银⾏法和银⾏业监督管理法也有关于商业银⾏报送有关材料的规定。
商业银⾏报送的资料包括：
“资产负债表”，⼜可以称为资⾦平衡表，是反映⼀年来商业银⾏全部资产、负债和所有者权益的报表。它表明了商业银⾏
各项资产、各项负债和所有者权益的增减变动以及各项⽬之间的相互关系。可据以核查资产、负债和所有者权益的构成是否合
理，考察各项资⾦计划的执⾏结果，为分析各项银⾏业务，预测发展前景提供数据和信息。
“损益表”⼜可以称为损益计算书，是反映商业银⾏会计年度期间经营成果的报表，⼀般包括三个部分，收⼊、⽀出、本年
度期间净收益（或亏损）。损益表的编制在于反映全年营业收⼊、管理费⽤、营业外收⽀以及利润等情况，以便⽐较收⽀，考
核财务计划的执⾏结果，分析盈亏变化的原因。
“利润表”是反映企业在⼀定会计期间经营成果的报表。利润表应当按照各项收⼊、费⽤以及构成利润的各个项⽬分类分项
列⽰。其中，收⼊、费⽤和利润的定义及列⽰应当遵循下列规定：1．收⼊，是指企业在销售商品、提供劳务及让渡资产使⽤