银行四位一体合规管理基础建设方案
浅析建设项目“四位一体”组织管控模式
浅析建设项目“四位一体”组织管控模式建设项目“四位一体”组织管控模式是指项目建设过程中，依靠业主、设计单位、施工单位和监理单位这四个主体，以及规划、设计、施工和监理这四个环节，通过整合资源、协同作战，实现项目建设全过程的有序运行和有效控制。
这一模式在当前的建设行业中得到了广泛应用，成为推动工程建设质量提升和工程管理效率的有效手段。
本文将从四位一体组织的概念和特点、组织管理模式、运作机制和应用案例等方面进行浅析。
一、四位一体组织的概念和特点四位一体组织即业主、设计单位、施工单位和监理单位的有机整合。
业主作为建设项目的发起方，具有项目的最终决策权和投资权，负责项目的投资、规划和指导，同时也是项目的最终受益者。
设计单位是项目建设的策划和规划者，负责项目的方案设计、施工图纸编制等工作。
施工单位是项目的实施者，负责具体的施工操作和现场管理。
监理单位则作为独立的第三方，负责对项目的施工质量、合规性和进度进行监督和检查。
四位一体组织的特点主要包括各方利益相关、责权利明确、各司其职、守望相助、优势互补等。
在项目开工前，四方应签署《项目合作协议》明确各自权利义务。
二、组织管理模式1. 统一指挥、分工协作在项目建设过程中，四位一体组织需要统一指挥、分工协作。
即由业主作为项目的总指挥，制定项目的总体目标和发展战略，对项目进行整体规划和组织协调。
设计单位则负责项目的技术管理和方案设计，满足业主的需求。
施工单位负责项目的具体实施和现场管理，保证项目的进度和质量。
监理单位负责对项目的施工过程进行监督和检查，及时发现和解决问题。
四方需要在项目建设的各个阶段进行有效的沟通与协调，形成一个紧密的合作关系。
2. 信息共享、互相配合3. 风险防范、问题协商四位一体组织需要进行风险防范、问题协商。
在项目建设过程中，各方需要充分了解项目的风险和隐患，及时进行预判和应对。
业主需要对项目的投资风险和市场变化进行全面的风险防范。
设计单位需要对设计方案的可行性和适用性进行评估，减少施工风险。
银行合规文化建设工作计划
银行合规文化建设工作计划
一、加强合规意识，全员参与
1. 开展合规教育培训，提高员工合规意识；
2. 设立合规宣传栏，加强合规政策宣传；
3. 建立合规考核制度，激励员工参与合规工作。
二、加强合规制度建设，规范业务流程
1. 完善合规制度体系，明确各项合规要求；
2. 制定并强化风险防范措施，规范业务操作流程；
3. 加强合规审核监督，确保各项制度得到贯彻执行。
三、强化风险管理，健全内控体系
1. 建立健全的风险识别和评估机制；
2. 完善内部控制和监督体系，提高风险防范能力；
3. 加强风险应对和处置，确保风险得到及时有效的控制。
四、建立健全的合规监督机制
1. 设立合规监督部门，加强对合规工作的监督和管理；
2. 定期开展内部审计，加强风险排查和整改落实；
3. 建立合规事件处置机制，及时处置合规风险事件。
五、强化合规文化建设，营造合规氛围
1. 开展合规文化活动，提升员工的合规意识和素质；
2. 加强对合规先进个人和集体的表彰奖励；
3. 建立合规文化评价指标，促进合规文化建设的持续发展。
银行合规管理工作实施方案
银行合规管理工作实施方案一、背景介绍随着金融市场的不断发展和监管政策的不断完善，银行合规管理工作显得尤为重要。
合规管理是指银行依法合规开展业务活动，遵守国家法律法规、行业规范和自律规则，保障银行业务的合法性、安全性和稳健性，防范和化解风险，维护金融市场秩序和金融消费者合法权益的一项重要工作。
因此，建立健全的银行合规管理工作实施方案对于银行的经营发展和风险防控至关重要。
二、目标与原则1. 目标：建立完善的银行合规管理体系，提高银行合规管理水平，确保银行业务合规运作，降低合规风险。
2. 原则：依法合规、风险防控、全员参与、持续改进。
三、实施方案1. 建立合规管理组织架构建立合规管理部门，明确合规管理职责，设立合规管理岗位，建立合规管理工作机制，确保合规管理工作的专业化和高效性。
2. 完善合规管理制度体系制定合规管理制度，包括合规政策、合规流程、合规责任制度等，明确各项业务活动的合规要求和标准，为合规管理提供制度保障。
3. 加强合规培训和教育针对不同岗位人员，开展合规培训和教育，提高员工合规意识和风险防范能力，确保全员参与合规管理工作。
4. 建立合规监测和报告机制建立合规监测和报告机制，对各项业务活动进行定期监测和评估，及时发现和解决合规风险，确保合规管理工作的及时性和有效性。
5. 加强内部合规审查加强内部合规审查，对各项业务活动进行全面审查和检查，发现和纠正合规管理中存在的问题，确保合规管理工作的规范性和合法性。
6. 强化合规风险防控加强合规风险防控工作，建立健全的合规风险防控机制，对合规风险进行分类管理和控制，确保合规管理工作的稳健性和安全性。
四、实施效果评估1. 建立合规管理绩效评价体系，对合规管理工作进行定期评估和考核，及时发现和解决合规管理中存在的问题，提高合规管理工作水平。
2. 加强外部监管和自律监管加强与监管部门的沟通和合作，接受外部监管和自律监管，确保合规管理工作符合国家法律法规和行业规范，维护金融市场秩序和金融消费者合法权益。
2024年银行合规工作总结及计划
在2024年即将结束之际，回顾过去的一年，我行合规工作在各级领导的正确指导和全体员工的共同努力下，取得了显著成绩。
以下是我行2024年合规工作总结及计划：一、2024年合规工作总结1.合规文化建设我行持续推进合规文化建设，通过开展合规知识竞赛、合规文化宣传月等活动，增强了全行员工的合规意识。
同时，定期组织合规培训，确保员工熟悉并遵守各项监管规定和内部制度。
2.风险管理在风险管理方面，我行建立健全了风险管理体系，对各项业务进行全面风险评估，及时识别和控制潜在风险。
此外，加强了对重点业务和领域的监控，确保风险可控。
3.内部控制我行不断优化内部控制流程，加强对关键环节的监控和审计，确保各项业务的合法合规。
同时，加强了对分支机构的指导和监督，确保全行内部控制的一致性和有效性。
4.合规检查我行严格按照监管要求，定期开展合规检查，及时发现和纠正违规行为。
通过加强对重点业务和领域的检查，提高了全行的合规水平。
5.消费者权益保护我行始终将消费者权益保护放在重要位置，通过加强产品和服务的信息披露，提高消费者金融知识水平，确保消费者的合法权益不受侵害。
二、2025年合规工作计划1.加强合规文化建设△继续开展合规文化宣传活动，提升全行员工的合规意识。
△定期组织合规培训，确保员工熟悉并遵守各项监管规定和内部制度。
2.完善风险管理体系△加强对新兴业务的监管研究，及时调整风险管理策略。
△强化风险预警和处置机制，提高风险应对能力。
3.优化内部控制流程△持续推进内部控制体系建设，确保流程的完整性和有效性。
△加强对分支机构的指导和监督，确保内部控制执行的一致性。
4.强化合规检查和审计△增加合规检查的频率和深度，确保及时发现和纠正违规行为。
△加强对重点业务和领域的检查，提高合规检查的针对性和有效性。
5.提升消费者权益保护水平△加强消费者权益保护宣传和教育，提高消费者金融素养。
△完善消费者投诉处理机制，确保消费者权益得到有效保护。
6.加强合规科技应用△探索运用人工智能、大数据等技术，提升合规管理的效率和效果。
构建合规、内控、风险、法务“四位一体”全面风险管理体系
构建合规、内控、风险、法务“四位一体”全面风险管理体系编者按：《中国企业法务观察》自第一辑出版以来，立足于企业经营管理活动中涉及的法务问题为主线，理论联系实际，针对企业法务面临的现实问题和现实需求，对企业日常经营过程中所遇到的各类法务问题给出了最佳的实践经验和指引性建议，迄今已连续出版五辑。
实践证明，这种尝试对建立企业法务同行之间的正式的交流机制、助力企业法务发展提供了不可估量的借鉴意义。
购买往期书籍，可点击最下端“阅读原文”本书第六辑即将出版！欢迎大家持续关注现节选了第六辑的部分文稿的部分内容，将其公开，接受广大同行的检阅。
如有其他见解，欢迎在下方留言区进行留言！构建合规、内控、风险、法务“四位一体”全面风险管理体系（节选第二章、第三章）【作者简介】曾辉华侨城集团有限公司总法律顾问李冶姜茜蔡雪金满艺华侨城集团有限公司法律合规部【企业简介】1985年，华侨成集团诞生于深圳湾畔，是国务院国资委管理的大型中央企业，国家首批文化产业示范园区，中国文化企业30强。
2019年实现营业收入超过1300亿，利润总额逾220亿元，资产总额逾6000亿元，连续10年央企经营业绩考核被评为A级企业，拥有华侨城A、康佳A等6家上市公司，年游客接待量超1.5亿人次，位居全球主题公园集团第三，亚洲第一。
【内容摘要】在国企改革及世界经济一体化的背景下，国有企业开始推行合规、内控、风险、法务管理。
企业在推行中遇到一些困惑，本文以“四者”的起源、相互关系为切入点，通过分析“四者”差异和共通点，梳理了“四位一体”的全面风险管理体系的基本思路，并提出了搭建“全面风险管理信息系统”的基本框架，以落实依法治企理念，提升企业管理能力。
【引言】国企改革全面深化，政府进一步简政放权，政府职能逐步从管企业转变为管资本，从事前审批转变为事后监管，此变化促使国企必须进一步提升自身的管理能力。
近年来，国企着力强化合规、内控、风险、法务管理，在实践中，如何将“四者”的概念厘清、关系理明，并在此基础上，构建符合企业实际的全面风险管理体系，对于进一步做好做实依法治企工作，具有现实意义。
农村商业银行“合规文化建设年”活动实施方案
农村商业银行“合规文化建设年”活动实施方案121号（4月29日）为进一步增强全行的合规经营意识，培育良好的合规管理文化，提升风险管控能力，推动合规内控体系和案件防控长效机制建设，实现各项业务又快又好地发展，根据苏信联发[2011]48文件精神的要求，总行决定在全辖范围内开展“合规文化建设年”活动。
现制定实施方案如下：一、指导思想围绕“合规创造价值，合规保障发展”的活动主题，突出培育合规文化和控制合规风险两项基本要求，进一步增强全员合规意识，构建内控制度体系，完善考核评估机制，提升专业队伍素质，夯实合规管理基础，逐步培育和塑造良好的企业合规文化，推动各项业务又快又好发展。
二、活动的目标合规文化建设是我行实施全面风险管理的重要载体，通过“合规文化建设年”活动的开展，实现“全员合规意识明显增强，内控制度执行力明显提高，人员队伍素质明显提升，风险防范的能力明显加强”的目标要求，初步形成合规创造价值的理念，营造主动合规、有效合规、科学合规的良好氛围。
三、活动内容（一）进一步健全和完善内控制度体系，制定和完善业务操作流程。
加强内控制度建设和整合，做到系统化、文本化。
以全面修订内控制度为契机，结合合规文化教育建设活动，对岗位职责、管理制度和操作流程进行梳理，整合和优化，修订管理制度，再造业务流程，编制合规手册，确保业务经营管理活动具有可操作、可遵循的原则。
筹建合规知识在线考试系统，内容要覆盖所有客户、产品和服务，涵盖所有从业人员的行为操守和道德规范，并及时更新。
建立规章制度定期维护和后评价制度，及时跟踪制度执行情况，并根据经营环境的变化，不断加以补充和完善，有效发现和堵塞新的漏洞，逐步形成持续改进的后续制度建设机制。
（二）加大员工教育力度，增强合规经营意识。
组织开展金融法律、监管法规、内部规章制度学习和案件风险提示、职业道德教育，进一步倡导“合规人人有责”、“合规创造价值”、“主动合规”等合规文化理念。
针对新出台的制度，各部门制定培训计划，合理安排方案，明确培训重点，通过集中授课、举办讲座、调查问卷、考试考核、视频系统、现场观摩等灵活多样的培训方式，重点组织对新员工、中层管理人员、网点负责人、合规管理员和新业务流程等内容，实施不同层次、不同方式的业务培训，提高全员的合规操作水平和整体业务素质。
浅析建设项目“四位一体”组织管控模式
浅析建设项目“四位一体”组织管控模式建设项目“四位一体”组织管控模式是当前建设领域中广泛应用的一种组织管理模式。
它将业主、设计单位、施工单位和监理单位四个角色作为建设项目中的主体，实行全方位的协作、指挥、监管和管理，最终保障建设项目的顺利实施。
本文将从四个方面分析建设项目“四位一体”组织管控模式。
一、业主业主在建设项目中是最重要的角色，其职责是确定项目的目标和要求，编制项目的投资计划、建设方案和招标文件，负责项目的监督和管理。
业主应该能够明确项目的业务需求和技术标准，并定期对项目的执行情况进行审核和评估。
同时，业主还要与其他角色积极沟通协调，处理与项目相关的问题和风险。
二、设计单位设计单位负责建设项目的设计和相关技术方案，其职责是提供符合业主需求的设计方案，确保方案具有可行性、技术合理性和经济合理性。
设计单位还应该协调与业主、施工单位和监理单位之间的关系，确保项目的设计流程和进度控制。
三、施工单位施工单位是建设项目的执行者，其职责是根据设计方案并结合施工实际，制定详细的施工计划，安排施工人员和相关资源，保证项目能够按时、按质量、按要求完成。
施工单位还应该加强施工现场安全管理，保障工程施工过程中的安全和环保要求。
四、监理单位监理单位是建设项目的监督和辅助管理者，其职责是按照投标文件规定、建设工程标准、技术规范和相关法律法规，监督、检查和审核整个建设项目的质量、安全、进度、费用、合同等方面的合法合规性。
监理单位应该积极参与与业主、设计单位和施工单位之间的协调工作，及时发现问题并采取措施解决。
综合以上四个角色的职责和职能，建设项目“四位一体”组织管控模式能够实现一系列目标：提高工程质量、保证工期实现、控制工程投资、保护劳动者安全和环境保护。
同时，四个角色之间的协作和沟通要求各方已能够快速响应和及时处理风险和变化，确保项目实现安全、高质、高效和节约的目标。
广东某银行年度案防工作计划
广东某银行年度案防工作计划2023年，我行将持续围绕“三大工程”“六型银行”建设目标，着力抓合规强内控，持续推进问题整改，树牢“合规创造价值、合规创造效益”理念，坚持“四位一体”筑牢合规管理基础，以培训教育人、以案例警示人、以检查规范人、以考核约束人，深入贯彻落实监管要求，积极履职、主动作为，保障本行各项经营活动安全、稳健、高效运行，为推动高质量发展提质提速保驾护航。
一、通力协作，强化“两会一层”平台支撑按照《广东某银行2022-2026年战略规划》思路，充分发挥两会一层作用,各司其职，由董事会“抓”指导、监事会“强”监督、高管层“促”执行，强化案防工作的部署、推动和落实。
董事会下设风险管理委员会发挥对案防工作的推动作用，加强对经营层案防工作指导；监事会持续发挥对董事会和高管层案防工作职责履行情况监督作用；高管层提高执行效力，加强全行案件风险管理。
在做好常态化工作的同时，一是加强与董事会、监事会沟通联动，厘清各自分工，发挥职能作用，共同履行好职责；二是牵头各条线管理部门、分支行开展案防工作座谈会议，坚持靶向治疗，解答机构目前案防工作履职存在的问题及难点，进一步提升管理质效；三是全面梳理各层级工作职责，在制度体系有效保障的前提下，逐级明确、层层传导、压紧压实案防主体责任，明确总行各条线管理部门、分支行的案防职责及权限，坚决杜绝管理真空、“灯下黑”。
二、压实责任，强化案防管理组织领导（一）落实“一把手责任制”要求。
总行、分支机构通过签订年度案防责任状的方式，明确“一把手”案防工作责任，各机构主要负责人要明确自身承担的案防责任，熟知案防定义及制度，知晓案件及案件风险事件的报送标准，全面摸清本机构案防形势，督导班子成员在分管领域落实案防管理职责要求，做到经营发展与案防管理同步部署、常规业务检查与重点业务案件风险排查同步推动。
（二）完善会议召开机制。
总行各部（室）、分支机构“一把手”每季组织本机构召开案防工作会议，分析案防形势，总结案防工作，查找案防问题，提出案防措施。
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银行四位一体合规管理基础建设方案
2023年是转型发展的攻坚之年，为落实“双基管理建设年”活动要求，强化合规风险管理体系建设，推动全行合规管理迈上新台阶，经研究，特制定银行四位一体合规管理基础建设方案。
一、指导思想
全面树立“以合规促发展”的经营理念，加强合规管理顶层设计，夯实合规防线管理基础，建立“全过程、全覆盖、全员参与”的合规文化管理体系，转变从“被动合规、事后处罚”向“主动合规、事前提示”的理念。
二、实现目标
通过本方案施行，进一步完善合规管理体制机制、优化管理制度、提升队伍合规管理水平、纠偏违规行为、弘扬依法合规经营的理念，为赋能我行高质量发展筑牢合规根基。
三、活动内容
（一）坚持以培训教育人
1铸就过硬合规队伍。
以合规条线队伍为基础，发挥好全行112名合规人员作用，注重加强合规人员履职能力培养,以业务合规培训与管理技能培训相结合、长期培训与定期相结合、常态化与专项培训相结合，制定年度合规条线培训计划，形成定期学习及测试机制，努力打造和建设一支能胜任我行转型发展的合规队伍。
培训项目计划表
2 .做好机构常态合规培训。
通过每日晨会、例会、工作群常态化开展廉洁禁令和行为规范宣导学习，每周学习监管文件，按月编发《合规动态》，提示监管罚点，以业务合规培训与管理技能培训相结合，形成定期学习及测试机制，强化员工合规意识和底线思维，推动全员合规从业。
3 .分层分类开展重点培训。
对照历年监管发现或指出问题以及发生案件，并结合同业外部检查存在的典型问题，制定并实施合规建设长期计划项目，制作不同层级从业人员需掌握和学习的合规内容，分期分批组织高级管理层、中层干部、部门经理、新员工专项培训，具体详见《赣州银行2023
年教育培训工作计划》。
4 .组织好合规大讲堂主题培训。
系统梳理银行法规和监管要求，充分运用《合规手册》，聚焦近年监管处罚的典型违规案例，结合案件防控案例，从补短板堵漏洞出发制作好培训主题内容，落实每季一期宣讲培训，丰富组织形式，实施好系列合规大讲堂主题培训。
（二）坚持以案例警示人注重发挥违法违规案件对员工警示作用，组织案例警示教育，结合内外部检查发现典型违规案例，每季开展主题巡讲下基层，以案为鉴、以案促廉，教育员工自重、自醒、自警、自律，筑牢案防工作铜墙铁壁。
充分管理好合规检查，提升合规检查质效，将合规检查结果运
用于体制机制完善、制度优化、管理改进、流程控制、违规处罚等，在全行营造“不敢违、不能违”的合规氛围，规范员工行为。
1.每周/月一个检查点。
建立“每周/月一查、全年覆盖”机制，由总行梳理检查要点，重点对信贷、财务、资产处置、运营科技、员工行为、业务营销（合作）领域进行专项治理，机构合规岗根据要求有针对性的开展排查
2.专项风险排查。
针对日常工作中发现的相关风险预警、当下重点突出问题及衍生风险、外部监管提示反映问题等开展专项排查。
3.联合检查扩大检查覆盖面。
法律与合规部联合各条线部门，同时带领机构合规人员，分组分批次前往机构开展现场检查。
被检查机构由25%提升至60%,综合运用业务档案查看、员工访谈、客户走访、问卷调查、员工个人账户及征信查验等方法获取更多信息，综合分析，以发现违规行为蛛丝马迹。
检查计划详见《关于统筹做好2023年总行条线检查计划方案的通知》。
（四）坚持以考核约束人
充分发挥考核指挥棒作用，引导和督促各级机构及员工，落实本机构本岗位的合规风险管理职责及管理要求，实现合规经营目标。
1优化内控合规考核方案，保障考核运行落实。
一是以日常合规工作推进过程中的重点、难点、堵点为导向，完善考核指标设置，加大考核问责力度。
二是量化重点考核指标,对于制度建设、合规检查、合规报告、监管评价/处罚情况等，尽可能实现考核定量化，确保更加客观准确评价各机构内控合规管理状况。
三是通过加大检查力度、强化条线管理部门信息共享等方式，确保考核部门对信息掌握持续、均衡、全面，利于考核作用的发挥。
2 .细化合规人员履职考核方案。
一是根据合规人员履职清单，完善细化履职考核指标，以定量考核为主，体现提升工作质效的要求，发挥考核导向作用。
二是充分体现分级管理原则，分行法律与合规部加强对其下设支行合规人员履职考核，制定考核实施细则，
调动基层合规人员力量，延伸管理触角，织密风险防范和化解的大网。
3 .加强考核结果应用。
考核结果除运用于当年绩效兑现外，在年度评先评优、次年薪资等级、职级调整等方面作为重要参考依据，强化倡导合规、惩戒违规的“守正”价值理念和考核导向作用。