银行理财产品营销话术
理财产品销售话术
理财产品销售话术在推销理财产品的时候，可以对客户说：我行的理财产品XXX是一款能完全确保本金安全的产品，收益可靠。
或者可以说：我行的XXX产品特别合适您这样的客户群体，无必须投资经验，我们的产品期次多可以满足不同的客户必须求。
1.理财产品营销对象(1)没有投资经验或低风险承受能力客户;(2)对理财感兴趣的客户;(3)存款超过五万的个人客户。
2.理财产品营销话术(1)我行的理财产品XXX是一款能完全确保本金安全的产品，收益可靠。
(2)我行的XXX产品特别合适您这样的客户群体，无必须投资经验，我们的产品期次多可以满足不同的客户必须求。
(3)我行的"XXX"理财产品投资于优质企业(如铁道部、国电集团、大唐电力等)信托融资项目，银行间债券市场的国债、央行票据、金融债、回购、高信用等级企业债券及银行存款等。
我行的XXX产品品种丰富，期限灵活满足各种必须求的客户。
(4)我们的XXX产品分为确保收益和预期收益两种，高于同期市场储蓄。
(5)一款28天的XXX产品预期收益是2.95%，我们的活期利息是0.5%，存10万元的利息差在191.05元。
3.理财产品短信营销我行目前售卖一款低风险的理财产品，起存金额只要五万。
额度有限，预购从速，详情请咨询XX银行理财经理XXX，联系xxXXXXX。
2说服客户购买理财产品的技巧1、强化自己产品的优势，既然是在推销自己的产品，那么自己的产品就有与其他产品的不同之处，所以在推销自己的产品的时候，就要将自己的产品优势立体化的给客户浮现出来，这样能让客户所接受。
2、不要非理性的解说自己的产品的状况，而是传递客户的产品质念。
很多的推销者在向客户推销的时候一味的就只介绍产品怎么样怎么样，但是他却没有了解到客户是否关怀，是否感兴趣。
3、产品为客户带来的价值，在推销产品的时候，客户往往看重的是产品的收益和优势，所以在与客户对话中要将自己的产品品牌价值、性价比、产品的特别优势、产品的公司背景，具体的向客户解说清楚。
理财产品话术
文本预览：话术第一通电话：您好，先生/女士我这边是夏泰资产理财中心，我姓***，我们公司主要是为客户配置固定收益理财产品的。
现在有一个短期的理财产品，年化收益12%，周期一年，不知道您之前有没有做过一些其他理财产品。
是这样的，我们公司这个月推出一款理财产品，它的年化收益是12%，跟您打个比方，如果投资10万的话，一个月有1000块的利息，一年就有12000块的利息，并且还要和我们公司签订一个一年的法律合同来保障您的利益。
如果说您有兴趣的话，这两天可以到我们公司来看看，了解一下。
我们公司在*****，您知道这个地方吗？。
离您那远吗？。
行，我姓***，女士/先生您贵姓***，我待会把我们公司地址和一些简单的信息发给您，您可以到我们公司来看一下这边我就不打扰您了。
祝您工作愉快。
问题：1 没兴趣我理解您的想法，说实话，很多老客户在没来我们公司了解之前也不感兴趣，但很多人来公司以后还是做了，因为我们公司做的理财产品比较吸引人，年化收益12%,投资期限是一年。
您可以花点时间到我们公司了解一下，了解完后，如果觉得适合您的话您可以考虑投资一下，如果感觉不合适可以在看看公司的其他产品，对您没什么损失，只是花了点时间而已，而且也多了解一个投资品种对吧？（敲定时间）2、我忙，没时间我知道您忙，您忙来忙去不都是忙着赚钱嘛，我们公司是做短期理财的，年化收益12%,投资期限是一年，我个人认为蛮不错的，您可以了解了解。
3、要不你电话里面给我讲一讲吧是这样的先生，我很愿意在电话里给您讲，但是有的东西在电话里面可能说不具体，而且公司有很多关于投资理财的资料，您可以到公司边看资料边听我给您介绍，这样您也可以比较详细的了解，更方便您全方位考虑做不做，您说对吧？（敲定时间）4、我不投资，怕风险，没时间投我理解，投资是有他的特殊性和时间性的，但有的投资是有风险的有的投资是没风险的，有的投资要花时间，有的投资不要花时间。
像我们做的这种投资，年化收益12%，周期一年，而且就跟存银行一样，平时不要花时间，我觉得应该蛮适合您的。
银行理财产品营销话术口袋书
银行理财产品营销话术口袋书
1.'这款理财产品是我们行专门为您打造的，收益高、风险低，
您可以放心投资。
'
2. '如果您是长期投资者，这款理财产品将是您的最佳选择。
它的收益率非常稳定，而且风险也非常小。
'
3. '我们行的理财产品都是经过多次严格的风险评估和专业的
投资组合优化，保证您的资产安全和收益稳定。
'
4. '这款理财产品的收益率比市场上同类型产品高出了很多，而且还享有保本保收益的优惠，您不妨考虑一下。
'
5. '我们行的理财产品是非常适合长期投资的，它可以为您的未来财富增长提供坚实的保障。
'
6. '如果您想要投资风险小、收益高的理财产品，我们行的这款理财产品将是您的最佳选择。
'
7. '我们行的理财产品都是由专业的投资经理团队根据市场形
势和投资趋势进行定制的，能够满足您不同的投资需求。
'
8. '这款理财产品的收益率非常稳定，可以为您带来可观的收益，同时还能够帮助您分散投资风险。
'
9. '我们行的理财产品都是经过多年的实践检验和专业评估的，保证您的资产安全和收益稳定。
'
10. '这款理财产品不仅可以为您的资产增值，还可以为您提供
强大的税收优惠，让您的投资更具优势。
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银行理财产品客户营销话术
银行理财产品客户营销话术首先带领客户切入话题业：您好，我是银泰的小X。
（寒暄），您最近股票操作得怎么样啊？1）客：最近股票不好做啊，套了很多……业：是啊，好多客户都跟您一样，不过别灰心，越跌越有机会哦！只是风险比较大，不太好操作。
最近好多机构都看到机会了，正在发理财产品！熊市里面买理财产品是有很大机会的，风险也会小一些，最近好多客户都在买，收益不错，我给您介绍介绍？2）客：还不错，最近还是赚了一些业：您投资眼光很好啊！现在的行情非常适合投资哦，我们公司首发的资管产品正在热销，我给您介绍介绍？一.感兴趣的客户客：您给我推荐一些理财产品吧1.目前市场上有很多的不错的理财产品，今天我给您推荐一只我们正在热销的资管产品，叫银泰1号（简单介绍——首发、风险有限补偿），明天下午营业部举办产说会，我们首席分析师还会针对近期行情做股评，我给您定一个位置哦，到时候我在门口接您。
2.如果不熟悉资管产品情况，可回答：这个资管产品是我们银泰证券首发的，有很多优惠政策，而且限量发售的，目前只是向您这样的老客户推介，明天下午营业部举办产说会，我们首席分析师还会针对近期行情做股评，我给您定一个位置哦，到时候我在门口接您。
二.不感兴趣的客户客户：我不懂资管，不准备买。
答：您看其实您不需要特别懂。
我给您推荐的这个资管产品，是银泰证券首发第一支资管产品，所以政策特别好，公司股东拿出自有资金给您做担保，风险由银泰先承担的哦，特别划算。
而且收益在6%以上时才收管理分红，只有您赚到钱了管理团队才收管理分红。
风险有限，收益预期又好。
真的很不错。
您也是位有经验的股民了，我想您一定了解，市场在经历了高点单边下跌以来，风险已得到了大幅释放。
整体来讲，市场已处于相对低位，获得长期收益升值的可能性要大于损失的可能性。
三.已购买过基金的客户：客户：上次你跟我推荐的基金都亏了，你还让我买啊？答：确实，基金能够跌成这样，谁都没有预料到。
不过本次我们推荐的银泰1号和上次是不一样的，我们这个是理财计划，是由券商作为代理的。
银行理财产品营销话术份
银行理财产品营销话术(一)份银行理财产品营销话术 1基金定投话术适合人群工薪阶层、收入稳定、有理财意识、代发工资户对应业务零存整取、取工资锁定客户现在股市这么火，正是定投的好时候，您不考虑下?找到痛苦点并扩大您有没有发现5年的时间，物价已经翻了一倍了?比如您同朋友到饭店去吃饭的费用，您买衣服的费用等，在5年内价格都差不多翻了一番吧?那就意味着您的财富在5年内缩水了50%，因为现在的100万，也只相当于5年前的50万了，您说是吧?那您的钱再这样放下去会变成什么样子呢?创造客户需求我们银行的员工早就不零存整取了，因为零存整取这种传统的理财方式收益相对较低，我们有更好的理财方式来取代定期存款，您想知道我们银行的员工有钱都去投资了什么吗?产品介绍基金定投就是您每个月将闲钱定时、定额、自动投资，进行财富积累，类似于银行的零存整取。
这样跟您解释，假设1个月投资300元，如果年化收益是9%，20年就可以积累到差不多20万元。
我们银行自己的员工，基本都进行了这项投资，为未来做准备。
销售技巧：1、拿出自己的银行卡，打印出产品信息，让客户参考。
2、登录晨星、和讯基金、天天基金网基金评级及相关网站，协助客户选择基金。
3、用T型营销法来对比投资基金定投与不投资基金定投的区别。
投资基金定投1、养成良好的投资和理财习惯人的一生可以积累多少财富，一方面在于一个人创造财富的能力，另一方面在于他投资与理财的良好习惯。
如果把人比作容器，把财富比作水，良好习惯的养成可以加大客户承载财富的容量。
2、积累财富如果客户投资了我们的基金定投，那么他每个月都会节省出一定的财富。
这个习惯如果保留下来，那么对于客户而言，财富的积累只是一个时间问题。
一个人的财富积累要么开源，要么节流，而一个人的开源能力大多是有限的，虽然每个人都在努力的创造财富，但节流较开源更重要。
3、复利效应/保值增值基金定投有一个非常重要的特点——复利效应，假如A客户，一个月投资500元，所投基金定投年化收益为8%，连投了30年，A客户投入本金为__元，而他的定投收益是多少呢?不可思议的__、66元，这就是复利效应的魅力。
理财经理营销话术
作为理财经理，您希望用精准的话术来吸引潜在客户，并向他们展示您的理财产品和服务的价值。
以下是一些营销话术的示例：1. 引起兴趣：- "您知道吗？我们的理财产品可以帮助您获得可观的回报，并帮助实现您的财务目标。
"- "有没有想过如何将您的闲置资金变成更稳定的投资收益？我们可以一起探讨一下。
"- "和普通储蓄相比，我们的理财方案提供更高的回报率。
"2. 突出优势：- "我们的理财团队是由经验丰富的专业人士组成的，他们将为您提供量身定制的理财方案。
"- "我们的产品具有多样化的投资组合，帮助您分散风险并获得更稳定的收益。
"- "我们提供灵活的投资期限和取款方式，以适应您的个人需要和目标。
"3. 解决疑虑：- "我们的理财产品经过全面的风险评估和审查，您可以放心投资。
"- "我们会定期提供投资报告，让您了解您的投资进展和市场动态。
"- "我们将提供一对一的咨询服务，帮助您制定更明智的投资决策。
"4. 建立信任：- "我们公司多年来一直致力于为客户提供安全可靠的理财解决方案，我们的声誉在业内有口皆碑。
"- "您可以放心，我们将保护您的个人隐私和财务信息，绝对不会泄露给任何第三方。
"- "许多客户已经通过我们的理财服务实现了财务自由，他们对我们的信任是我们最大的荣耀。
"请根据您的实际情况和目标受众，根据上述示例调整和个性化营销话术，以更好地与您的潜在客户进行沟通。
史上最全银行理财营销话术
史上最全银⾏理财营销话术保本理财产品营销话术营销对象（1）没有投资经验或低风险承受能⼒客户；（2）对理财感兴趣的客户；（3）存款超过五万的个⼈客户。
营销话术（1）我⾏的理财产品XXX是⼀款100%保证本⾦安全的产品，收益可靠。
（2）我⾏的XXX产品特别适合您这样的客户群体，⽆需投资经验，我们的产品期次多可以满⾜不同的客户需求。
（3）我⾏的“XXX”理财产品投资于优质企业（如铁道部、国电集团、⼤唐电⼒等）信托融资项⽬，银⾏间债券市场的国债、央⾏票据、⾦融债、回购、⾼信⽤等级企业债券及银⾏存款等。
我⾏的XXX产品品种丰富，期限灵活满⾜各种需求的客户。
（4）我们的XXX产品分为保证收益和预期收益两种，⾼于同期市场储蓄。
（5）⼀款28天的XXX产品预期收益是2.95%，我们的活期利息是0.5%，存10万元的利息差在191.05元。
短信营销我⾏⽬前售卖⼀款保本型低风险的理财产品，起存⾦额只需五万。
额度有限，预购从速，详情请咨询XX银⾏理财经理XXX，联系电话XXXXXXX。
电话邀约您好我是XX⾏理财经理XXX，我⾏现正发⾏⼀款适合于低风险投资者的产品，是⼀款保本型的产品，存期灵活。
数量有限，您要是感兴趣今天下午可到⽹点详细了解。
⾮保本浮动型理财产品营销话术营销对象（1）有投资经验或有⼀定风险承受能⼒客户；（2）我⾏或他⾏VIP客户；（2）账户余额⾼于五万的客户。
营销话术（1）XXX理财产品从低于1个⽉到长于1年的多种固定期限，特别适合于经常有⼤额资⾦进出且资⾦短期闲置的客户群体。
（2）您想投资⼀款中低风险的产品吗？可以了解我⾏的XXX产品，该产品适合包括谨慎型、稳健型、进取型和激进型在内的4种类型个⼈投资者和企业投资者。
（3）XXX理财产品是我⾏⾃营的、中低风险、⾮保本浮动收益型⼈民币理财产品，募集资⾦主要投资国债、央⾏票据、⾦融债、⾼等级信⽤债券和优质企业信托融资项⽬等，产品安全性⾼，产品预期收益率不但⾼于同期存款，⽽且⾼于他⾏的理财产品。
理财销售话术
理财销售话术1．您知道目前通货膨胀的影响吗？我们有一款理财产品可以帮助您对抗通货膨胀，让您的资产保值增值。
2．您目前的投资组合是否符合您的风险承受能力和投资目标？我们的理财顾问可以为您提供个性化的投资建议，帮助您优化您的投资组合。
3．您是否希望获得稳定的现金流？我们的理财产品可以帮助您实现每月或每年固定收益，为您的生活提供持续的现金流。
4．您是否对未来经济趋势有担忧？我们的理财产品可以帮助您分散投资风险，让您的投资更加稳健。
5．您是否希望获得高收益？我们的理财产品可以提供高达X%的年化收益率，让您的投资收益翻倍。
6．您不想在股市中冒风险，但又希望获得高收益？我们的理财产品可以提供稳定的收益，同时不受股市波动的影响。
7．您是否希望有一个专业的理财团队为您提供投资建议？我们的理财顾问团队可以为您提供全方位的理财服务，让您安心投资。
8．您是否想要节省时间和精力？我们的自动化投资平台可以让您轻松实现自动化投资，节省您的时间和精力。
9．您是否希望在退休后享受更多的生活？我们的理财产品可以帮助您实现财务自由，让您在退休后享受更多的生活。
10．您是否想将您的家庭资产进行合理配置？我们的理财顾问可以为您提供专业的资产配置方案，让您的家庭资产更加合理。
11．您是否有短期资金需求？我们的短期理财产品可以帮助您实现短期资金的高收益，同时不影响您的长期投资计划。
12．您是否想拥有更多的财富？我们的理财顾问可以帮助您制定财务规划，为您的财富增长提供保障。
13．您是否想在房地产市场之外寻找投资机会？我们的理财产品可以为您提供更多的投资选择，让您的投资更加多元化。
14．您是否想获得更多的被动收入？我们的理财产品可以帮助您实现被动收入的增长，为您的未来提供更多的保障。
15．您是否想拥有更多的财务自由？我们的理财顾问可以帮助您制定财务计划，为您的财务自由提供更多的机会和保障。
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银行理财产品营销话术
一、邀约话术
（一）缘故约访
陈姐您好，近来忙吗?不知道您注意到没有,最近新闻媒体有很多关于理财产品得报道？我们银行马上要推出一款万能投资理财产品,知道您对理财特别关注，我特意准备了一些关于这款投资理财产品宣传资料,您瞧明天上午10:０0,还就是下午3：00我给您送过去？
(二)转介绍约访
您好就是陈＊＊陈姐吗？我就是湖北银行得＊＊，周＊周姐说您就是她最要好得朋友，听她说您对家庭理财得事非常关注，但由于工作太忙没有时间打理,我们银行马上要推出一款由著名理财公司亲自运作,而且不用您花费任何得精力得投资理财产品，我这里有一些关于这方面得资料，您瞧我就是明天上午10:00还就是下午3:０0给您送过去好呢?
(三)陌生约访
您好就是陈＊＊陈姐吗?我就是湖北银行得＊＊。
客:您怎么知道我得电话？我们银行对当地五好家庭得名单有专门得记录，不知道您注意到没有，最近新闻媒体有很多关于理财产品得报道？我们银行到目前已经累计发行200余期理财产品,已累计为客户实现收益近1200万元,很多购买过我们银行理财产品得客户都认为我们银行得理财产品收益高、风险低,购买有保障。
我们银行最近马上要推出一个新型得“万能投资理财计划”，对于这个将要推出得理财计划,我们希望在销售前得到更多客户得建议与意见,您瞧我就是明天上午10：０0还就是下午3：０0方便去拜访您呢？
二、面谈话术
(一)普通客户话术
陈姐您好:我今天来向您介绍得这款理财产品，就就是专门为像您这样考虑周全、有一定经济基础与家庭责任感得人士量身定做得.这个理财工具得具体作用:即等于您为自己准备了一个保险箱，而且不收租赁费。
您可以在自己资金充裕得情况下随时投入、甚至多投入，更可以在急需资金得时候随时提取，不必缴税。
从您放进第一笔钱开始，还有保障来保护您，防范人生中有可能发生得风险,我来给您介绍一下具体内容……
普通收入话术(１)
陈姐，我们这一辈子每天都在忙忙碌碌地赚钱，其实就就是为了让自己与家人生活得更好一点，尽管这就是我们得责任，但有时有些钱还就是花得很舍不得，但又不得不花,最可怕得就是本来准备自己用来退休或生病时用得钱，却不得不给家人花掉了,您说我说得对吗?
为了能够确保万无一失,我们可以通过一种特殊得理财工具，把自己辛苦赚来得钱合理得做个规划，让您在人生得整个过程中既让家人分享您得财富,又能确保自己拥有独享空间，您说好吗？
普通收入话术(2）
陈姐，很多买过理财产品得客户都知道，理财有个最大得特点就就是留在银行得钱,才就是真正属于自己得，因为,留在手里得钱很可能会因这样或那样得事花掉或就是被亲朋好友借走，这些钱都被家人分享了，从而打破您原有得计划.而留在银行得钱不但可以留下来自己用,还有专业人士投资运作带来稳定得收益，它给您得保障更可以为您与您家人得幸福生活保驾护航,您瞧多好。
(二)高端客户话术
根据客户投资类型分类,分为:理智型、保守型与投机型。
1、理智型.陈先生,我最近听了一个投资理财得讲座,想与您交流一下。
当然主要还就是想向您请教，我发现您与有些人不同,您在谈到投资理财得时候，更强调投资理财时得财务安全,这次我在听理财讲座得时候专家们就说：从科学得投资理财角度来讲，让各种金融产品相互组合才就是最佳抵御风险得理财方法。
这正好与您得理财思路相吻合。
我们公司新推出了一款理财产品，它非常适合像您这样具有智慧得理智型得投资者,可用于中长期得投资（简单列举产品优势）,在全民投资得今天，它受到了广大市民得欢迎与喜爱，我来详细给您介绍一下好处……
2、保守型。
陈先生，虽然今年投资市场很活跃，基金、股市也一路牛涨,但大多数得老百姓还就是像您一样愿意把钱存在银行里,虽然收益并不高，但也不会有股市得大起大落,说白了更多得图得就是财务安全。
我们银行最近推出了一款理财产品可以让您家“趴”在银行得钱一下子“活”起来,不仅在收益方面高出当前定期存款不少,还能保障您资金得安全性,不会亏本.我来给您介绍一下这款非常符合您得投资产品……
３、投机型。
陈先生，现在得投资讲究渠道分散,长短结合,前者讲得就是钱不要都放在一个地方;后者讲得就是投资得期限要长期投资与短期投资相结合。
记得您说过购买了一些基金,但今年得基金市场行情时好时坏，目前更就是不断下探得行情趋势。
从科学得投资理财角度来说，让各种金融产品相互组合成短期、中期、长期得投资项目才就是最能抵抗风险得组合.我们银行新推出了一款理财产品，它
就是集长期投资与保障于一身得好产品，刚一上市，就得到了广大市民得喜爱，我来给您介绍一下……
三、说明话术
怎么解释初始费用？初始费用与保障成本就是为了维护理财计划中给我们得保障利益与投资利益所必须支付得成本，并且我们获得得利益与初始费用、保障成本没有什么关系。
您一定种过树吧,我们种得时候一定希望它能够长大，结出丰硕得果实,但就是如果我们连树苗都舍不得买,果子肯定就是结不出来得。
初始费用就像就是买树苗一样。
树种好了,不浇水、施肥也就是很难长大得?保障成本就就是施肥与浇水一样。
（可以有多种比喻：开出租车、开服装店等生意投资）
这样一份既有高额投资回报,又全面保障低风险得理财计划，您只需要在我们银行开设一个资金账户，您理财期间得保障费用只有1８0元,每月不到50元，而您得账户就是以日日记息，月月复利计算得,所以，这个账户会稳健迅速地增长,不断得增值。
四、促成话术
您瞧这份计划就是否还要提高额度,如果没有什么不清楚得地方，请您在这里签名(计划书、协议书签名），我会及时把您得计划送交我们银行理财专员,为您开设这个理财账户，让您理财计划马上运作起来。