理财产品发行营销策略范文知识讲解
浅析商业银行个人理财产品营销策略论文
浅析商业银行个人理财产品营销策略论文商业银行个人理财产品是指银行为个人客户提供的各种金融产品，包括储蓄、投资、理财等服务。
随着经济发展和金融市场的变化，个人理财已经成为商业银行的重要业务之一。
为了吸引更多的个人客户，银行需要制定有效的营销策略。
本文将浅析商业银行个人理财产品的营销策略。
一、市场分析在制定个人理财产品的营销策略之前，商业银行需要对市场进行充分的分析。
首先，银行要了解目标客户的需求和偏好。
不同年龄、收入、职业、风险偏好等因素都会影响客户对个人理财产品的需求。
其次，银行还需要研究竞争对手的产品和营销策略，找到自己的差异化竞争优势。
最后，银行需要考虑经济环境、政策法规等因素对个人理财市场的影响。
二、产品定位根据市场分析的结果，商业银行需要确定个人理财产品的定位。
产品定位是指将产品与竞争对手区分开来，赋予产品独特的特点和卖点。
商业银行可以根据客户的需求和竞争对手的不足之处，精确确定产品的目标市场和定位，从而更好地满足客户的需求。
三、产品创新创新是商业银行个人理财产品成功的关键之一。
创新可以从产品的设计、收益方式、销售渠道等方面展开。
银行可以通过推出独特的产品设计、提供差异化的收益保障，以及引入新的销售渠道等方式，增加产品的竞争力。
此外，随着科技的发展，银行可以利用互联网技术和大数据分析等手段，为客户提供更加个性化的理财服务。
四、品牌建设品牌建设是商业银行个人理财产品营销的重要组成部分。
银行需要通过品牌建设，提升客户对产品的认知度和信任度。
商业银行可以通过广告、宣传、赞助等方式，加强品牌形象的塑造。
此外，银行还可以通过提供优质的客户服务，建立良好的口碑，从而吸引更多的客户购买个人理财产品。
五、渠道建设渠道是将产品推向市场的重要手段。
商业银行可以通过多元化的销售渠道，将个人理财产品传达给客户。
除了传统的柜台销售渠道，商业银行还可以利用互联网、手机银行等渠道，提供便捷的理财产品服务。
此外，商业银行还可以与第三方机构合作，通过合作伙伴的渠道扩大销售覆盖范围。
保险理财产品营销策划方案怎么写
保险理财产品营销策划方案怎么写（字数：7889字）1. 引言保险理财产品是一种结合了保险和理财功能的金融产品，能够为客户提供风险保障和财富增值的双重保障。
本文将针对保险理财产品的营销策划进行详细阐述，帮助企业实现产品的成功推广。
2. 产品概述保险理财产品是一种综合金融服务，能够让客户在享受保障的同时，实现财富的增值。
该产品主要包括以下特点：- 风险保障：提供一定的保障额度，保证客户在意外风险发生时能够获得一定的经济赔偿。
- 财富增值：将客户的投资资金进行理财配置，实现资产的增值，帮助客户实现财务目标。
- 灵活性：产品具有较高的灵活性，能够根据客户的需求进行个性化定制，满足不同客户的需求。
3. 目标市场分析在制定营销策划方案之前，需要对目标市场进行充分的分析。
针对保险理财产品，以下是目标市场的一些特点：- 年龄分布：目标市场主要集中在中青年人群，这部分人群通常具有一定的消费能力，对财务保障和理财收益有较高的需求。
- 收入水平：目标市场收入水平较高，有一定的闲散资金进行理财投资。
- 风险偏好：目标市场对风险承受能力相对较高，愿意承担一定的投资风险来获取更高的收益。
- 教育程度：目标市场受教育程度较高，对金融知识有一定的了解，对保险和理财产品具有较高的认知度。
4. 目标市场划分基于目标市场的特点，可以将目标市场划分为以下几个细分市场：- 高净值个人客户：这部分客户具有较高的资产水平，对财富增值和风险保障有着很高的要求。
- 企业家群体：这部分客户通常是企业主或高级管理人员，他们需要一种综合的金融服务来管理个人和企业的资产。
- 白领人群：这部分客户收入水平较高，具有一定的闲散资金进行理财投资。
5. 营销策略基于目标市场的特点和划分，制定相应的营销策略是推广保险理财产品的关键。
以下是营销策略的主要内容：- 产品定位：明确产品的定位，突出产品的风险保障和财富增值功能，强调产品的差异化和竞争优势。
- 渠道建设：建设多渠道的推广网络，包括线下渠道和线上渠道，通过保险代理人、银行等渠道进行产品的推广。
理财产品营销策划方案12篇
理财产品营销策划方案1理财产品营销策划方案1精选2篇（一）方案1：品牌推广与用户教育1. 品牌定位与目标群体确定：首先确定理财产品的品牌定位和目标群体。
针对不同目标群体，进行精准的市场细分和定位，明确理财产品的特点和优势。
2. 建立品牌形象：通过建立专业且信任度高的品牌形象，提升消费者对理财产品的信任感。
可以提前进行市场调研，了解消费者对于理财产品的需求和态度，通过调整产品设计和宣传方式，满足消费者的需求，增强品牌认可度。
3. 制定全方位的营销策略：结合数字化营销手段和传统营销手段，制定全方位的营销策略。
包括通过线上渠道进行网站推广、社交媒体宣传和线上广告投放等方式，提高品牌知名度和曝光率。
同时，通过线下渠道进行宣传推广，如展会、论坛、理财咨询会等，与潜在客户进行面对面的交流和沟通，推动销售增长。
4. 提供优质的用户教育：推出理财教育活动，为用户提供专业知识和投资技巧的教育。
通过线上和线下的方式，举办理财讲座、投资培训、读书会等活动，提高用户对理财产品的理解和投资意识，增加他们对产品的购买意愿。
5. 与合作方进行深度合作：与金融合作机构、第三方机构等进行深度合作，共同推广理财产品。
通过与合作方的互补优势，提高产品的市场竞争力，拓展目标用户群体。
6. 监测和调整策略：及时监测市场反馈和效果数据，根据市场变化和用户需求，及时调整营销策略。
通过不断的改进和优化，提高理财产品的市场占有率和销售业绩。
理财产品营销策划方案1精选2篇（二）1.明确目标受众：首先要明确所要推广的理财产品的目标受众是谁，是年轻人还是中年人，是企业客户还是个人客户等等。
只有确定了目标受众，才能制定针对性的营销策划方案。
2.制定营销策略：根据目标受众的特点和需求，制定相应的营销策略。
例如，对于年轻人可以采用社交媒体和在线平台进行宣传，对于中年人可以采用线下活动和专业媒体进行宣传等等。
此外，还可以考虑合作推广，例如与银行、保险公司等机构进行合作，提供互惠互利的优惠活动。
理财产品的销售技巧与策略
理财产品的销售技巧与策略理财产品的销售技巧与策略是金融从业人员提高销售业绩的关键。
随着金融市场的持续发展，理财产品日益多样化，投资者对于理财产品销售的需求也日益增加。
本文将从理财产品销售技巧的重要性、理财产品销售策略的制定以及有效推销理财产品等方面进行探讨。
一、理财产品销售技巧的重要性理财产品销售技巧的运用对于金融从业人员而言尤为重要。
首先，理财产品销售技巧能够帮助金融从业人员更好地了解客户需求，并提供合适的理财产品推荐。
其次，通过合理运用销售技巧，金融从业人员能够与客户建立信任和互动，提高销售转化率。
最后，有效的销售技巧还能够提升金融从业人员的销售业绩，提升个人职业发展。
二、理财产品销售策略的制定1. 定位目标客户群体：在制定理财产品销售策略之前，金融从业人员需要明确目标客户群体的特点和需求。
通过市场调研和数据分析，确定适合的目标客户群体，有针对性地制定销售策略。
2. 产品定位与差异化：理财产品众多，金融从业人员需要通过产品定位和差异化来突出各类理财产品的特点和优势。
比如，可以将风险偏好较高的投资者推荐风险收益较高的产品，将风险偏好较低的投资者推荐更为稳健的产品。
3. 提供专业的咨询服务：金融从业人员应该充分了解产品细节，并根据客户需求提供专业的咨询服务。
通过提供详尽的产品分析和解读，增加客户对于理财产品的理解和信心。
三、有效推销理财产品1. 个性化推荐：基于客户的风险承受能力和投资偏好，为客户量身定制个性化的推荐方案。
通过理财规划分析，提供满足客户需求的理财产品。
2. 建立信任关系：通过与客户的良好互动，建立起信任关系。
金融从业人员应该充分倾听客户需求，关注客户意见，并及时有效地回应客户关切。
3. 提供增值服务：除了理财产品本身，金融从业人员还可以提供一系列增值服务，如财务规划、投资咨询等。
通过提供全方位的服务，增加客户黏性，提高客户满意度。
4. 持续跟踪和维护：理财产品销售不仅仅是一次交易，金融从业人员需要与客户建立紧密联系，定期跟踪客户的投资情况，并及时提供相关的市场动态和投资建议。
理财产品营销方案2篇
理财产品营销方案第一篇：理财产品营销方案1. 引言随着经济的发展和人们对财富增值的需求，理财产品成为了广大投资者选择的一种方式。
本文将介绍一种创新的理财产品，并提出相应的营销方案，以吸引更多的潜在客户。
2. 产品介绍我们的理财产品名为“稳盈宝”，主要旨在提供一个稳定的投资平台，帮助客户实现财富增值。
该产品的特点如下：- 高收益率：稳盈宝的年化收益率在市场上具有竞争力。
我们的优势在于利用先进的风险管理模型，确保客户的投资获得稳定的回报。
- 灵活的投资期限：客户可以根据自己的需求选择投资期限，从短期到长期，以满足不同的投资目标。
- 低风险：我们的团队经过精心的筛选，选择具有稳定盈利能力的项目进行投资。
客户的投资资金得到充分的保障，从而降低了风险。
3. 目标市场分析根据市场调研，我们将“稳盈宝”的目标市场定位为中等收入阶层的消费者，他们有一定的可投资资金，并且希望通过投资获得相对稳定的收益。
在这个目标市场中，我们将重点关注以下群体：- 年龄在30至50岁之间的成年人，他们已经有一定的财富积累，并且对财务规划和投资有一定的认识。
- 对风险敏感并且想要稳定增值的投资者，他们更加注重投资产品的安全性和收益稳定性。
- 拥有一定金融知识和投资经验，但没有足够的时间和能力进行投资分析和决策的投资者。
4. 营销策略基于目标市场的分析，我们制定了以下营销策略来推广“稳盈宝”理财产品：4.1 品牌宣传传递“稳盈宝”的品牌形象和核心价值观，强调其安全、稳定和适合中等收入阶层的投资者的特点。
通过制作品牌宣传视频、发布品牌故事，提高产品的知名度和认可度。
4.2 线上营销通过各大社交媒体平台、理财网站等进行线上推广。
发布有关投资理财的知识和技巧，提供对目标市场有价值的内容。
同时，与相关媒体合作，发布财经类的专题文章或采访公司的理财专家，提升品牌形象和产品信誉。
4.3 线下推广与银行、证券公司等合作，提供“稳盈宝”理财产品的展示和销售。
银行理财产品销售的技巧与策略
银行理财产品销售的技巧与策略在现代社会，理财已经成为人们日常生活中重要的一环。
越来越多的人选择将闲置资金投资于银行理财产品中，以期获得更好的收益。
而在银行的角色中，作为理财产品销售人员，掌握销售技巧与策略是至关重要的。
本文将从客户需求分析、产品推介和服务管理三方面，介绍银行理财产品销售的技巧与策略。
一、客户需求分析客户需求分析是银行理财产品销售的基础，只有深入了解客户的需求，才能有针对性地进行销售。
为了准确分析客户的需求，以下几个方面是需要考虑的：1. 了解客户的风险承受能力：不同的人对风险的容忍度是不同的，因此在销售理财产品时，要根据客户的风险承受能力来推荐相应的产品。
比如，对于风险偏好较低的客户，可以选择低风险、固定收益的理财产品。
2. 了解客户的投资目标：每个人投资理财的目标各不相同，有的人追求稳定的现金流，有的人追求长期的资本增值。
针对不同的投资目标，推荐不同类型的理财产品。
比如，对于想要增加资产的客户，可以推荐股票型或基金型理财产品。
3. 了解客户的财务状况：客户的财务状况直接影响其投资能力和购买理财产品的金额。
在销售理财产品时，需要详细了解客户的年收入、家庭开支等情况，以便给出合适的建议。
通过对客户需求的准确分析，可以为客户提供个性化的理财方案，并且增加销售成功的机会。
二、产品推介产品推介是银行理财产品销售的核心环节，正确的销售技巧和策略有助于提高销售转化率。
以下是一些产品推介的技巧与策略：1. 清晰简洁地介绍产品特点：在推介产品时，要注意言简意赅地介绍产品的特点。
避免使用专业术语或复杂的金融概念，以免让客户感到困惑。
同时，要突出产品的优势和收益，用简单明了的语言让客户明白投资该产品的好处。
2. 重点突出产品的风险控制措施：投资理财产品存在一定的风险，客户在购买之前都会关注产品的风险控制措施。
在推介产品时，要重点强调产品中的风险分散、资产保障等方面的内容，以提升客户对产品的信心。
3. 提供真实案例和数据支持：客户更愿意相信真实的案例和数据，这对于产品推介非常重要。
理财产品发行营销策略范文
理财产品发行营销策略理财产品的成功发行，对公司业务拓展至关重要。
而成功发行,又取决于产品发行总体工作的有效开展。
根据理财产品和渠道特点，采取合适的营销策略，对提高营销效率和产品发行成功率,具有重要价值。
为进一步做好理财产品发行工作，提高渠道和个人理财客户及机构理财客户开发工作效率，确保各期理财产品成功发行和建立高效的长期理财产品发行营销策略，现根据不同发行渠道的特点进行了初步研究,供公司相关业务部门和人员学习掌握和参考.一、银行渠道的营销策略一般而言，应根据银行渠道合作模式采取不同的营销策略，以获得最佳效果。
可以根据银行的销售能力和合作意向,对产品发行的合作方式进行区分，对银行渠道制定灵活多样的营销策略。
1、银行合作方式可以分为如下四种类型：一是包销。
如果银行有能力和意愿包销，并异地推介信托计划报备可行,可优先采用此合作形式。
可以在该银行开立信托托管账户,并要求当地合作银行协助我公司做好异地报备工作。
二是以银行为主，我方为辅进行销售。
银行销售的份额应当在70%以上，我方销售剩余部分.并异地推介信托计划报备可行，此种情况,信托专户可以开立在该银行，并履行异地报备手续.三是银行分销一部分。
我们可以和银行签订分销协议，托管行设在信托公司注册地，与推介行采取以代收代付的方式或收取财务顾问费的形式（或由项目方与银行签署推介代收代付费）进行合作.四是私对私合作。
银行可以向我们推介客户，或者向客户介绍信托理财产品信息，或者向我们推介优秀的理财经理。
我们直接与客户进行签约。
以上四种方式,前三种是公对公的方式,最后一种是私对私的方式.应结合实际情况，选择合适的营销策略。
在明确了合作模式的情况下，要了解双方的合作条件，争取尽可能短的时间内达成合作.搞好银行渠道的理财资金营销工作，重点是要对金融机构的合作层次进行区分，针对不同的对象采取不同的措施。
要明确联络的对象是总行、分行、支行、理财经理还是客户推介层面的合作;是对公还是对私的合作。
理财产品营销方案范本
理财产品营销方案范本一、背景与目标：随着社会的发展和人们对财务规划的重视，理财产品已经逐渐成为人们寻求稳健投资和财富增值的首选方式之一。
然而，随着市场的竞争日趋激烈，推出一款成功的理财产品已经变得更加困难和具有挑战性。
因此，本次理财产品营销方案的目标是通过有效的市场营销策略来推广理财产品，并吸引更多的潜在客户投资。
二、目标受众：本次理财产品主要面向以下目标受众：1. 已经有一定理财意识并具备一定资金投资能力的人士；2. 追求稳健投资回报的投资者；3. 对风险控制有一定要求的投资者；4. 追求财务安全和富裕的中高收入人群。
三、核心信息传递：在推广理财产品时，需确保以下核心信息得到传递：1. 理财产品的投资模式和风险收益预期；2. 产品的特点和优势，吸引投资者的相关信息；3. 公司背景和信誉，以提高客户信任度；4. 客户案例和成功故事，以证明产品的有效性。
四、市场分析和竞争策略：1. 市场分析根据市场调研，我们发现目前市场上已有多款理财产品，竞争激烈。
因此，我们需要通过以下方式来增加我们产品的竞争力：- 细分市场：针对不同投资需求的客户群体，如稳健型投资者、风险承受能力较强的年轻投资者等，推出适合其需求的理财产品。
- 规模优势：在市场中建立一定规模，并通过规模效益来降低产品成本，提高回报率。
- 品牌建设：通过积极的市场宣传和品牌推广，提升品牌知名度和信誉度。
2. 竞争策略- 提供个性化服务：根据客户的需求，提供量身定制的理财方案，并提供专业的理财咨询服务，以增加客户满意度和忠诚度。
- 提高产品稳定性：通过科学的投资策略和风险控制措施，提高产品的稳定性和回报率，吸引更多投资者。
- 客户关系管理：建立良好的客户关系，并通过定期更新投资者投资情况，提供专业的理财建议等，增加客户黏性。
五、推广策略：1. 广告宣传- 制作吸引人眼球的广告宣传片，通过电视、网络等渠道进行推广；- 联合知名媒体进行合作广告，提升品牌曝光度；- 利用社交媒体平台和搜索引擎优化(SEO)技术，提高宣传效果和可见度。
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理财产品发行营销策略理财产品的成功发行，对公司业务拓展至关重要。
而成功发行，又取决于产品发行总体工作的有效开展。
根据理财产品和渠道特点，采取合适的营销策略，对提高营销效率和产品发行成功率，具有重要价值。
为进一步做好理财产品发行工作，提高渠道和个人理财客户及机构理财客户开发工作效率，确保各期理财产品成功发行和建立高效的长期理财产品发行营销策略，现根据不同发行渠道的特点进行了初步研究，供公司相关业务部门和人员学习掌握和参考。
一、银行渠道的营销策略一般而言，应根据银行渠道合作模式采取不同的营销策略，以获得最佳效果。
可以根据银行的销售能力和合作意向，对产品发行的合作方式进行区分，对银行渠道制定灵活多样的营销策略。
1、银行合作方式可以分为如下四种类型：一是包销。
如果银行有能力和意愿包销，并异地推介信托计划报备可行，可优先采用此合作形式。
可以在该银行开立信托托管账户，并要求当地合作银行协助我公司做好异地报备工作。
二是以银行为主，我方为辅进行销售。
银行销售的份额应当在70%以上，我方销售剩余部分。
并异地推介信托计划报备可行，此种情况，信托专户可以开立在该银行，并履行异地报备手续。
三是银行分销一部分。
我们可以和银行签订分销协议，托管行设在信托公司注册地，与推介行采取以代收代付的方式或收取财务顾问费的形式（或由项目方与银行签署推介代收代付费）进行合作。
四是私对私合作。
银行可以向我们推介客户，或者向客户介绍信托理财产品信息，或者向我们推介优秀的理财经理。
我们直接与客户进行签约。
以上四种方式，前三种是公对公的方式，最后一种是私对私的方式。
应结合实际情况，选择合适的营销策略。
在明确了合作模式的情况下，要了解双方的合作条件，争取尽可能短的时间内达成合作。
搞好银行渠道的理财资金营销工作，重点是要对金融机构的合作层次进行区分，针对不同的对象采取不同的措施。
要明确联络的对象是总行、分行、支行、理财经理还是客户推介层面的合作；是对公还是对私的合作。
对于总行层面的合作，一般是选择银行个人金融业务部、私人银行部、资产管理部、金融市场部、现金管理与结算部、机构业务部等总行部门进行沟通；对于分行，可以选择与总行对应的部门去联系，如果能够联系到分管的行领导或部门负责人，效果更好；对于支行，最好直接联系到支行行长或分管副行长，同时，关键是搞好和理财经理的关系，通过理财经理可以进一步密切支行有关人员的联系。
为和这些部门建立业务联系，可以采取以下几种联系方式。
一、由机构业务部的人员通过电话进行先期的联络，然后双方进行实地交流；二、通过内部人介绍，比如朋友、亲戚、同学等，提供相关部门负责人的联系方式，进行业务联系；三、通过参加会议，比如信托、银行等的研讨会，借机获得联系方式，进行初步接触，为下一步正式登门拜访创造条件；四、通过业务合作，比如产品托管、项目推介等方式，通过利益纽带来建立合作；五、通过实地拜访，介绍我司业务，了解对方业务，寻求合作的可能；六、借助我公司开展研讨会、产品推介会、业务沙龙、中秋节等活动和节日机会，发送邀请函，寄送节日卡片等多种方式，建立初步联系；七、寄送/发送我公司的产品报告和有关研究报告，提供相关的咨询服务等方式，建立业务联系；八、可以借助银行业协会、资讯公司、媒体等平台，通过第三方来拓展银行渠道。
比如，可以和银行业协会联合举办PE研讨会，高端理财研讨会。
邀请银行参加，并借机和有关银行建立初步联系；九、可以借助或者委托第三方进行攻关，寻找合适的专业攻关公司或者个人对重点合作对象进行攻关。
目前，一些外资银行选择四大会计师事务所、律师事务所、媒体等进行攻关，在业内也是十分普遍的做法。
对于不同类型的银行，需要采取差别化的营销策略，相比而言，中小银行，分支行层次的合作要相对容易一点，可以采取先易后难的方式进行拓展。
对于大型银行，攻关的难度比较大，需要领导高度重视，可以有重点选择一家大银行，比如建设银行或者工商银行进行突破，这样会产生很好的示范效应和带动效应。
关于合作费用的问题，根据合作模式采取差别化的策略。
一、对于包销，一般可以给予2%左右的包销费，与银行签署包销协议，并给我方预留一部分额度。
二、对于采用非包销的方式，一般支付银行1.5%左右的代销费。
三、私对私合作的，给予相应人员0.5%的推介费。
要结合产品发行开展渠道营销工作，重点联络支行，要与实地拜访相结合；合作方式主要是要求支行相关人员向我们推介客户或者将我们的产品信息传播给其高端客户，或者向我们推荐优秀的理财经理。
对大型银行、股份制银行、城市商业银行的总部与分行的高端客户理财中心、私人银行部、同业部等相关部门，采取实地拜访、电话联系、朋友推介等多种方式挖掘合作机会，加强对支行的业务拓展，可以采取代销、包销或者推介客户等多种合作方式。
加强对有合作意向的机构的后续跟踪和关系维护。
银行渠道的开发一旦取得突破，对公司业务发展具有深远意义，要从战略高度予以重视，公司领导亲自挂帅，常抓不懈，并加大攻关费用的投入，加强团队建设，加强相关的培训工作，为公司后续产品发行奠定坚实的基础。
二、类金融机构的营销策略加强对类金融机构的开发工作，包括但不限于证券公司、金融租赁公司、保险公司、财务公司、担保公司、证券阳光私募基金、私募股权投资基金和专业投资机构。
对于证券阳光私募基金、私募股权投资基金，其可以通过直接购买产品或者担当产品次级、推介客户等多种方式进行合作。
目前，国内阳光私募管理的资产超过10000亿元，具有巨大的合作潜力。
由于证券阳光私募基金、私募股权投资基金，一般规模不大，决策灵活，且有投资回报的压力，与公司合作可能性大，建议重点开发。
营销方式主要有：一是通过WIND、朝阳永续、晨星等网站，寻找阳光私募的名单和公开联系方式，建立阳光私募的名单和相关资料库，由机构业务部负责先期联络。
二是利用参加阳光私募的研讨会，进行接触。
三是通过朋友、亲戚等进行介绍，进行重点开发。
四是通过证券公司、基金等机构进行合作，和我机构业务部建立联系，通过他们推介阳光私募，这是比较可行的方式。
五是通过和媒体、第三方机构等合作，进行开发。
保险公司、金融租赁公司，经过了解，由于受到法规和政策的限制，对信托产品的购买意向不是很强烈，内部审批流程也比较复杂，合作潜力有限。
财务公司、融资租赁公司和担保公司，相比而言，具有较大的合作可能性，也可以采取和证券阳光私募基金、私募股权投资基金类似的策略进行开发。
三、上市公司的营销策略目前，上市公司的理财需求也越来越大，尤其是一些超募的创业板上市公司。
要加强对上市公司，特别是超募的创业板上市公司资金的开发工作。
目前溢价发行上市的企业有近200家。
要全面对上市公司进行专项资金联系工作，区分上市公司的性质，对于国有和民营企业采取不同的营销策略。
由专人负责具体联络，并当日总结工作情况，及时向领导汇报；对于上市公司的营销，要注意交流技巧和营销策略，不宜采取过于直接的营销方式，可以先从信托与财务部门的合作谈起，再转换到理财合作，进而借机推介具体产品，这种委婉的方式比单刀直入更容易让人接受。
对于国有和民营的上市公司，都要抓紧联系财务部门，并每周总结工作情况。
可以根据合作意向分为：一是有明确合作意向，要了解资金规模和资金投资的时间。
二是目前没有闲散资金，但是将来有，要做好维护工作。
三是需要向领导汇报才能定夺的，要及时联络其上级或进行其他追踪。
四是目前没有资金理财需求，但是有融资需求，可以进一步了解对方的融资需求，介绍我方可以通过项目融资、股权质押等方式帮对方融资。
除了上市公司本身，大股东的资金也是重点开发对象。
要认真总结话术和营销方式方法，加强必备知识的学习，提高营销效率和效果。
对于开发中发现的问题，比如上市公司超募资金不能用于理财，要及时总结和反映。
在明确上市公司合作意向的基础上，有针对性开展营销工作，具体营销方式包括：一是公司指派专人负责利用公司CRM系统和电话具体联络和维护；二是利用证券公司、基金等机构进行开发，通过和他们进行合作，发现有潜在合作机会的上市公司；要利用证券分析师等朋友进行开发，一些证券分析师对上市公司的财务情况十分了解，可以通过他们来推介财务主管人员，并进一步建立联系。
三是参加各种券商的策略讨论会等，借机接触上市公司高管，并建立业务联系。
四是实地拜访一些有合作意向的公司。
五是和银行信贷部、投资银行部、建行国际等相关机构合作，联动进行开发。
六是通过证监会等主管部门的朋友进行开发。
七是通过证券业协会等中介机构进行开发。
八是通过和私募、咨询公司、媒体等进行合作，寻找合作机会。
四、一般企业的营销策略对于一般企业机构，尤其是规模企业和一些现金流充沛的中小企业，应该作为重点开发对象；也可以对地区进行分类，比如对北京、天津、河北、广东、江苏和浙江等中小企业发达的省市进行重点开发。
相关人员要加强对产品的理财与沟通技巧，要从融资服务谈起，从融资谈到信托理财产品，争取尽快说服对方接受登门拜访。
要与一般机构客户进一步建立信任关系，以“低风险、高收益、稳定型”为核心介绍产品。
信任和对产品的认同是对营销来说是至关重要的。
要认真总结工作中发现的问题，学习掌握各种营销方式和技巧，帮助客户答疑解惑，消除顾虑。
要以事实及数据说服对方，使对方明白信托产品是一种低风险、高收益的产品。
如介绍抵押充分、需要向银监会进行报备、目前还没有失败的集合信托等。
在明确上市公司合作意向的基础上，有针对性开展营销工作。
具体营销方式：主要是利用各种方式获取企业机构电话联络名单，利用CRM系统和机构业务部、呼叫中心进行专人专项管理开发；其它方式开发为辅：一是利用私募基金等机构进行开发，通过和他们进行合作，发现有潜在合作机会的公司。
二是利用保荐人等朋友进行开发，一些证券公司投行部的保荐人等专业人士对拟上市公司的财务情况十分了解，可以通过他们来推介财务主管人员，并进一步建立联系。
三是和银行信贷部、投资银行部、建行国际等相关机构合作，联动进行开发。
四是通过中小企业协会，行业协会和商会等等中介机构进行开发。
五是通过和咨询公司、媒体等进行合作，寻找合作机会。
六是通过和工商局、税务局等单位合作，获取非上市公司的名单和联系方式。
五、个人高端客户的营销策略个人高端理财客户的开发，从银行来看，主要是依赖银行内部客户的转化，从银行分支机构的高端客户中根据资产净值规模，一般都是300万以上为标准，转化为本公司客户，银行内部一般推介一个高净值客户，公司需要给予1万元左右的推介费，此外，今后还需要在产品销售佣金方面进行分成，否则，银行分支机构推介客户的动力不大。
对于新开发的客户，目前主要是依赖和专业的高档会所、举办沙龙、实地拜访等多种方式进行开发，可以和公司融资部等联合开发，目前的开发重点是上市公司高管、中小企业主。