CFP资格认证制度作业结业试题十
2023年金融理财师AFP证书结业作业试题及参考答案
2023 年金融理财师 AFP 证书结业作业试题及参考答案第一章金融理财概述与CFP 资格认证制度1AJA5644 以下案例属于金融理财的是〔〕。
A、张先生和王女士属于再婚家庭，为了一生中财务资源配置效用最大化，找到理财规划师小王，对自己的理财目标进展规划B、张先生今年 45 岁，由于家庭经济负担比较重，上要赡养远在农村的父母，下要抚养儿女，为了平衡收支，因此努力工作，增加收入C、李小姐打算近期购房一套，为了赚够首付，她把自己全部的资金投入到收益最高的理财产品上D、张女士为了躲避税收，请理财规划师为自己做一次个人税收筹划方案，从而提高收入正确答案:A解析解析：理财进展一共经受了三个阶段：代际赡养、国家福利、终身理财。
张先生属于代际赡养，不是金融理财；李小姐把资金投入到收益最高的理财产品上，是客户自己理财，而金融理财是由专业人士供给的金融理财效劳；张女士只做一次筹划，不是属于终身理财，与金融理财不是一次性产品是一个动态过程，是客户一生的需求不符合。
2AJA5652 以下关于CFP 商标的使用，正确的选项是〔〕。
A、张三的理财师是一名CFP 持证人B、张三是一名CFP〔(CERTIFIEDFINANCIALPLANNER)专业人士C、某CFP 课程的教师是一名资深的CFP 执业人士D、张三是一名CFP 专家正确答案:A解析：CERTIFIEDFINANCIALPLANNER”商标不能用作“CFP”的附加说明，B 选项错误；CFP 只能用作形容词，并且只能修饰持证人、资格认证、证书、资格、考试、商标、执业人士、专业人士等词，C、D 选项均错；A选项正确。
3AJA5450 至 2023 年 3 月止，依据《金融理财师资格认证方法》的规定，以下资格申请人中，符合 AFP 资格认证工作阅历认定要求的是：〔〕。
A、王先生 1998 年至 2023 年期间，曾在某银行担当过两年的营业员；2023 年至 2023 年期间攻读工商治理硕士争论生，毕业后始终担当中大科技工程经理。
CFP结业考试作业试题
CFP结业考试作业试题CFP结业考试试题1 . (TLL0023)某研究所根据市场模型Rit=αi+βiRmt+εit,对证券A 和证券B的收益率分别做回归分析，得出结果如下：RA=1% + 1.28RM+ε A ，RB=-0.2% + 0.65RM +εB；其中RM 为市场组合的收益率，εA的方差为16.9%，εB的方差为22.7%，根据上述信息，下列说法错误的是（）。
A:证券B的非系统风险高B:证券A的系统风险高C:证券A与B的收益率协方差为0D:两只证券的公司的特有风险的协方差为0解析:β反映市场或系统风险，ε的方差反映公司特有风险，独立于市场运动，因此A、B、D都正确。
两只证券协方差=βA βBσM^2，不为0，因此C错误。
2 . (TLL0046)关于效用函数与风险态度，下列说法中正确的是（）。
（1）投资者都是风险厌恶者（2）投资者效用函数的一阶导数总为正，即随财富增加效用增加（3）风险厌恶者的财富边际效用递减（4）风险喜好者的财富边际效用递增A:（1）（2）（3）B:（2）（3）（4）C:（1）（2）（4）D:（1）（3）（4）解析:投资者可分为风险厌恶、风险喜好和风险中性三类，所以（1）错误，其他均正确。
3 . (TLL0055)假定市场上存在两个风险资产，分别记为A和B。
A 的预期收益率和标准差分别为12%和15%，B的预期收益率和标准差分别为8%和8.5%，二者的相关系数为0.4。
1手（10份）面值为100元的1年期零息国库券市场价格为952.38元。
根据以上信息，投资者可构造的最优风险组合的收益率和标准差分别为（）。
A:9.72%和8.08%B:10.28%和8.08%C:10.10%和10.19%D:10.28%和9.33%解析:（1）无风险收益率=（1 000-952.38）/952.38=5%,最优风险组合中A的权重：WA=［E（RA）-Rf)］σB^2-［E（RB）-RfCov(RA,RB)］/［(E（RA）-Rf］σB^2+［E（RB）-Rf］σA^2-［E （RA）+E（RB）-2Rf］Cov(RA,RB)=52.6%（2）B的权重为：1-WA=47.4%（3）最优风险组合的收益率=52.6%×12%+47.4%×8%＝10.10%（4）最优风险组合的方差=52.6%^2×15%^2+47.4%^2×8.5%^2+2×52.6%×47.4%×0.4×1 5%×8.5%=1.04%（5）最优风险组合的标准差=1.04%^1/2=10.19%4 . (TLL0016)若某股票的收益率由因素组合A、B共同决定，且无风险资产的收益率为5%，因素组合A的风险溢价RPA为4%，因素组合B的风险溢价RPB为6%，股票对A、B的敏感程度分别为0.5和0.6，预期收益率为9%。
CFP资格认证培训习题(金融理财综合规划案例)
CFP资格认证培训习题集 （金融理财综合规划案例）北京金融培训中心组织编写案例一假设王自强先生与张怡君小姐是你的新客户，目前正面临生涯与家庭上的转变，需要金融理财师协助规划。
经过初步沟通面谈后，你获得了以下家庭、职业与财务信息:一、案例成员:姓名 年龄 家庭成员 职业 身体状况王自强 43 两年前与前妻离婚 小企业主 佳张怡君 38 三年前丧偶 国营单位职工 佳王小莉 10 王自强与前妻女儿，由王抚养学生 佳张丽萍 8 张怡君与前夫的女儿，从母姓学生 佳陈芳 76 王自强的母亲，由王抚养 已退休 行动不便需看护二、收支情况1、王自强先生于5年前创业，拥有一家30名员工的个人独资企业——自强制鞋厂，目前业务稳定。
前一年底的财务报表见附件一。
王先生与前妻的离婚协议中，承诺在离婚后五年内，每月固定支付前妻的生活费2 000元。
王先生每月还需负担母亲的生活费与看护费4 000元，预计还要负担5年左右。
王先生离婚后暂与女儿租用100平米房屋居住，房租每月3 000元，自己与女儿的生活费用每月共4 000元。
2、张怡君小姐为国营事业单位职工，1988年初进入该单位工作，但其所在单位1999年初才参加国家基本养老保险。
目前(2009年初)的月税前工资为每月5 000元，预计以后工资增长率为5%。
租给个人自住的投资用房产税前房租收入为3 000元，自己与女儿的生活费用每月共4 000元。
三、资产负债状况1、王自强先生目前有活期存款20 000元，还有自强制鞋厂企业投资净资产1,000,000元，详细情况参见附件一。
原有一套150平米、无贷款的房子已于离婚时分给前妻。
2、张怡君小姐的前夫三年前英年早逝，留给张小姐与女儿一栋100平米，房龄3年的投资用房产，至今还有商业房贷200 000元未还，贷款剩余期限10年。
另外还留有已上市的三通公司股票10 000股，成本每股5元。
过去3年未配息，股改时增配30%股数，股改完成后目前股价为每股5.8元。
CFP习题集
CFP资格认证培训习题集 （员工福利与退休规划）北京金融培训中心组织编写1.关于员工福利的基本特征，下述说法中正确的是（ ）。
A.员工福利是指薪酬中的非工资性收入，属于延期收入B.员工福利是薪酬的重要组成部分，体现了对人力资本的全面补偿C.广义的员工福利指雇主提供的福利，由用人单位根据企业动机和员工需要进行设计，政府不介入D.员工福利具有物质激励、风险保障和成本利用三大作用，应该以公平性作为首要特征2.职工薪酬是指企业为获得职工提供的服务而给予各种形式的报酬以及其他相关支出。
以下哪一项不属于职工薪酬的范畴？（ ）A.医疗保险费、养老保险费B.失业保险费、工伤保险费和生育保险费C.住房公积金贷款D.因解除与职工的劳动关系给予的补偿3.约定雇主对雇员支付工资和承担养老金债务的合同是哪一类?（ ）A.劳动合同B.集体协议C.信托合同D.委托合同4.下列对于我国企业年金账户建立和资金管理的描述中正确的一项是（ ）。
（1）员工供款进入个人账户，归个人所有；（2）企业供款进入企业账户，归属具备资格的员工账户；（3）员工离开单位时，个人账户基金可以携带，但不能予以保留；（4）如员工受益资格被取消，在其名下的单位供款对计划全体成员进行分配。
A.（1）（2）（3）B.（1）（2）（4）C.（1）（3）（4）D.（2）（3）（4）5.企业年金计划中个人缴费部分属于以下哪一种权益状态？A.已归属福利B.未归属应计福利C.预期福利D.以上均不是6.公司规定在本企业干满20年，则退休时可一次性领取一笔数额为A的养老金。
员工甲某预计明年年底离开公司，现在是今年年初，他已经为公司工作了18年，理财师为他进行企业年金测算时，下面理解正确的是（ ）。
（1）甲员工虽然已在公司工作18年，但目前其已归属养老金为0（2）甲员工已经为公司工作18年，是否继续工作将不会影响其退休时所领取的养老金 （3）考虑到甲员工即将退休，未来2年公司将需要为其准备出数额为A的养老金 （4）甲员工已经为公司工作的18年，公司必须为他准备相应的未归属应计养老金A.（1）（3）B.（1）（4）C.（2）（3）D.（3）（4）7.以下选项中，不属于员工延期收入的是（ ）。
2014年CFP认证制度考试试题及答案解析
CFP认证制度考试试题及答案解析一、单选题（本大题92小题．每题1.0分，共92.0分。
请从以下每一道考题下面备选答案中选择一个最佳答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。
）第1题根据《金融理财师资格认证办法》，AFP资格申请人取得AFP资格的第二个条件是满足 ( )。
A 考试标准B 职业道德标准C 教育标准D 从业经验标准【正确答案】：A【本题分数】：1.0分第2题《金融理财师职业道德准则》是当金融理财师在( )从事个人理财业务、金融相关服务时应遵守的准则。
Ⅰ．实业界Ⅱ．金融界Ⅲ．教育界Ⅳ．政府A Ⅰ、Ⅱ、ⅢB Ⅰ、Ⅲ、ⅣC Ⅱ、Ⅲ、ⅣD Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：D【本题分数】：1.0分第3题根据操作准则所必须执行的做法，下列选项中，( )不是CFP认证的金融理财师必须执行的行为。
A 提供客户产品价格清单，以方便客户针对各种产品进行比价B 简报理财规划建议书C 应顾客的同意，根据服务范围应有的理财规划方案执行责任D 分析顾客的信息以了解顾客财务状况并评估顾客的目标、需求及优先事项，依据顾客拥有的资源及目前的行动，评价到底可以达到什么程度【正确答案】：A【本题分数】：1.0分【答案解析】[解析] 金融理财师不需要提供各种商品的比价信息。
第4题根据美国的《道德准则和专业责任》中关于“保密”的具体准则，下列各项中，( )属于CFP执业者泄露客户的私密的行为。
A 针对CFP执业者不当作为的指控进行辩护B 在CFP执业者和客户之间发生民事纠纷，需要披露时C 按照法律要求或者司法程序要求提供时D 与朋友讨论客户的资金情况【正确答案】：D【本题分数】：1.0分【答案解析】[解析] 除ABC三项外，还包括在CFP执业者和客户之间发生民事纠纷需要披露。
第5题赵晓是一位刚刚取得CFP资格证的理财师。
他在周五签约了一位新客户并为对方做一份理财规划。
可是客户在下周一时改变了主意，要求取消这份服务合约并让赵晓退还当初签约时所提交的所有个人财务资料。
金融理财师(AFP)CFP认证制度章节练习试卷1(题后含答案及解析)
金融理财师（AFP）CFP认证制度章节练习试卷1(题后含答案及解析)题型有：1.1．下列国家实施的不是CFP二级认证标准的是()。
A．中国B．美国C．韩国D．日本正确答案：B解析：国际CFP组织各成员国的认证制度分为两类：一类是以美国为代表的一级认证，即只有CFP一级认证标准；第二类是以日本、韩国为代表的两级认证，即AFP和CFP两级认证标准，我国也是采取CFP二级认证标准。
知识模块：CFP认证制度2．获得AFP资格证书需要具备的四个认证条件之一：满足中国金融理财标准委员会制定的从业经验标准。
下面关于从业经验的具体标准的叙述，正确的是()。
Ⅰ．硕士以上学历的AFP申请人，其从业经验的时间要求为1年Ⅱ．大学本科学历的AFP申请人，其从业经验的时间要求为2年Ⅲ．大学专科学历的AFP申请人，其从业经验的时间要求为4年Ⅳ．大学专科以下学历的优秀人才经过中国金融理财标准委员会审查可申请AFP，其从业经验的时间要求为7年A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅰ、Ⅱ、ⅣC．Ⅰ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B解析：Ⅲ项大学专科学历的AFP申请人，其从业经验的时间要求为3年。
知识模块：CFP认证制度3．持照人获得CFP资格证书后，每()年必须满足中国金融理财标准委员会规定的继续教育和职业道德的要求，方可保留其资格。
A．半B．1C．2D．3正确答案：C 涉及知识点：CFP认证制度4．根据《金融理财师资格认证办法》，AFP资格申请人在通过AFP资格考试后，可以向标准委员会提出资格认证申请的时间是考试后()。
A．一年内B．两年内C．三年内D．四年内正确答案：D 涉及知识点：CFP认证制度5．根据《金融理财师资格认证办法》，AFP资格申请人取得AFP资格的第二个条件是满足()。
A．考试标准B．职业道德标准C．教育标准D．从业经验标准正确答案：A 涉及知识点：CFP认证制度6．根据《金融理财师资格认证办法》，AFP资格证的有效期是()年。
CFP资格认证培训结业测试题及答案
CFP资格认证培训结业测试题（三）姓名成绩1．在效用函数U＝E(r)-0.005Aσ2中，变量A表示（）。
A.投资者的收益要求B.投资者对风险的厌恶程度C.资产组合的确定等价收益率D.对每4单位风险有1单位收益的偏好2．给定效用函数 U＝E(r)-0.005Aσ2，根据以下效用函数数据，如果投资者的风险厌恶B. 2C. 3D. 43．假定影响美国经济的两个因素已被确定：工业生产增长率与通货膨胀率。
目前，预计工业生产增长率为3%，通货膨胀率为5%。
某股票与工业生产增长率的贝塔值为1，与通货膨胀率的贝塔值为0.5，股票的预期收益率为12%。
如果工业生产真实增长率为5%，而通胀率为8%，那么，修正后的股票的期望收益率为（）。
A.12%B.15%C.15.5%D.17%4．下列说法中正确的是（）。
A.贝塔值为零的股票其期望收益率为零。
B.资本资产定价模型表明如果投资者持有高经营风险的证券,相应的也要求更高的收益率。
C.通过将75%的投资预算投入到国库券,其余投入到市场资产组合,可以构建贝塔为0.75的资产组合。
D.资本资产定价模型认为市场组合是最有效率的组合。
5．已知一种息票率为6%的债券每年付息，如果它离到期日还有三年且到期收益率为6%，该债券的久期为（）。
A. 2.62年B. 2.833年C. 2.841年D. 2.53年6．A股票正处于高速发展时期,在未来的两年中,股利增长率都是15%,第三年为13%,之后股利会按照6%的速度稳定增长。
A股票最近支付的股利为1.15元,股票要求的收益率为12%,那么该股票现在的价格为（）。
（答案取最接近者）A.25.23元B.33.98元C.35.25元D.38.94元7．A公司无优先股,去年每股盈余为4元,每股发放股利2元,留存收益在过去的一年中增加了500万,年底每股帐面价值为30元,负债总额为5 000万元.那么该公司的资产负债率为( )。
A.30%B.33%C.40%D.44%8．假设一张一年期黄金期货合约,储藏黄金的费用为2元/盎司(该费用年终支付),黄金现货价格为450元,所有期限的无风险利率均为每年7%(连续复利)。
cfp练习题
cfp练习题一、基础知识部分1. 金融学基本概念1.1 请列举金融市场的四大功能。
1.2 简述货币的时间价值及其影响因素。
1.3 什么是利率？利率的种类有哪些？2. 金融市场与金融工具2.1 请说明股票、债券和基金的区别。
2.2 简述金融衍生品的基本类型及其功能。
2.3 我国目前有哪些主要的金融市场？二、财务规划部分1. 个人财务规划1.1 请列举个人财务规划的主要内容。
1.2 如何进行个人资产负债表分析？1.3 设计一份针对工薪阶层的月度预算方案。
2. 家庭财务规划2.1 请说明家庭财务规划的基本原则。
2.2 如何评估家庭保险需求？2.3 设计一份针对退休规划的投资组合方案。
三、投资规划部分1. 股票投资1.1 请简述股票投资的优缺点。
1.2 如何进行股票的基本面分析？1.3 列举几种常见的股票投资策略。
2. 债券投资2.1 简述债券的基本要素。
2.2 如何评估债券的投资价值？2.3 请说明债券投资的风险及其防范措施。
3. 基金投资3.1 请列举基金投资的优缺点。
3.2 如何选择合适的基金产品？3.3 简述基金定投策略的优势。
四、保险规划部分1. 保险基础知识1.1 请说明保险的基本功能和作用。
1.2 简述保险合同的主体和客体。
1.3 列举几种常见的保险产品类型。
2. 保险规划2.1 如何进行家庭保险需求分析？2.2 设计一份针对中年夫妇的保险规划方案。
2.3 请说明保险规划中的风险及其防范措施。
五、税务规划部分1. 税收基础知识1.1 请列举我国现行税制的主体税种。
1.2 简述税收筹划的基本原则。
1.3 请说明个人所得税的征收范围和税率。
2. 税务规划2.1 如何进行个人税收筹划？2.2 设计一份针对小微企业的税收筹划方案。
2.3 请说明税务规划中的风险及其防范措施。
六、退休规划部分1. 退休规划基础知识1.1 请说明退休规划的重要性。
1.2 简述我国养老保险体系的基本构成。
1.3 列举几种常见的退休规划工具。
认证制度练习试卷2(题后含答案及解析)
认证制度练习试卷2(题后含答案及解析)题型有：1.1．帮助客户确定合理的理财目标时无须考虑下列哪个因素( )A．家庭生命周期B．价值取向C．物价水平D．个人生涯规划正确答案：C 涉及知识点：认证制度2．下列哪种方法常用于评估单个理财目标可否实现( )A．目标现值法B．目标并进法C．目标顺序法D．目标基准点法正确答案：D 涉及知识点：认证制度3．在CFP资格认证考试中,应考人如果对考场工作人员的行为、态度、作风等不满意,可以向考试委员会投诉,考试委员会应在( )给予答复A．5日内B．1周内C．10日内D．12日内正确答案：B 涉及知识点：认证制度4．在CFP资格认证考试中,应考人如果对考试结果有异议,可以按规定程序( )A．请求重新核查B．向中国金融理财标准委员会提出申诉C．向考试委员会投诉D．向考试委员会提出书面复审申请正确答案：A 涉及知识点：认证制度5．在CFP资格认证考试中,应考人如果对违纪行为的处罚有异议,可在考试结束后的( )天内,向做出处罚决定的考试委员会提出书面复审申请,考试委员会在收到应考人复审申请后,应对违纪事实进一步核实,并将复核结果通知应考人A．5B．7C．10D．12正确答案：C 涉及知识点：认证制度6．在CFP资格认证考试中,应考人如对考试的公正、程序及考试主持人的行为提出异议,可向中国金融理财标准委员会提出申诉。
应考人的投诉、申诉应在考试完成后的( )内提出A．10日B．2个月C．1周D．1个月正确答案：B 涉及知识点：认证制度7．对于AFP申请人,中国金融理财标准委员会规定:如果AFP申请人的从业经验是在参加资格考试之前取得的,那么该申请人在提交个人简历申请从业经验验证之日起12个月内必须继续取得至少( )的合格从业经验才符合要求A．4个月B．6个月C．10个月D．12个月正确答案：B 涉及知识点：认证制度8．下列叙述正确的是( )A．CFP资格认证考试是按照具体的评判标准来进行的,达到这一标准即被认定为合格,而不是设定一个固定的及格率B．在CFP资格认证考试中,应考人如果对违纪行为的处罚有异议,可在考试结束后的一周内,向做出处罚决定的考试委员会提出书面复审申请,考试委员会在收到应考人复审申请后,应对违纪事实进一步核实,并将复核结果通知应考人C．在CFP资格认证考试中,应考人如对考试的公正、程序及考试主持人的行为提出异议,亦可向中国金融理财标准委员会提出申诉。
cfp金融理财师考试(2022年最新)必背题库及答案
cfp 金融理财师考试(20 22 年最新）必背题库及答案1. 意外伤害保险的＂伤害对象”指对人的（）伤害。
A.身体B.权利C. 心理D. 尊严【答案】A2.在意外伤害保险中，＂伤害”的构成要素不包括( )。
A.侵害目的B.侵害事实C. 侵害对象D.致害物【答案】A3.在意外伤害保险中，意外事故的发生和被保险人遭受人身伤亡的结果之间应存在内在的必然联系，即意外事故的发生是（）。
A.被保险人遭受伤害的条件B.被保险人遭受伤害的原因C. 被保险人遭受伤害的结果D.被保险人遭受伤害的现象【答案】B4. 在意外伤害保险中，无论从保险原理来看，还是从法律的角度来看，保险人都不应该承保的意外伤害被称为（）。
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A.禁止保意外伤害B.限制保意外伤害C. 不可保意外伤害D. 除外保意外伤害【答案】C5. 在意外伤害保险实务中，对千被保险人因寻衅殴斗而受到的”意外伤害”，通常被列为( )。
A.一般可保意外伤害B.特约保意外伤害C. 条件可保意外伤害D.不可保意外伤害【答案】D6. 在意外伤害保险实务中，被保险人在剧烈的体育运动中受到的“意外伤害“ 通常被列为( )。
A.一般可保意外伤害B.不可保意外伤害C. 条件可保意外伤害D. 特约保意外伤害【答案】D7.在意外伤害保险实务中，被保险人由千核爆炸、核辐射或核污染而可能受到的“意外伤害“通常被列为( )。
A.不可保意外伤害B.一般可保意外伤害C. 普通可保意外伤害D.特约保意外伤害【答案】D8.满足“非本意”、”外来的”和“突然的“三个要素的“意外” 所造成的伤害（）。
A.都属千意外伤害保险保障的范围B.不一定都属千意外伤害保险保障的范围C. 经过特约之后都属千意外伤害保险保障的范围D. 不属千意外伤害保险保障的范围【答案】B9.铁路旅客意外伤害保险是（）的险种。
A.特定意外伤害保险B.普通意外伤害保险C. 自愿意外伤害保险D.强制意外伤害保险【答案】D10.下列各项中，（）属千人身保险的短期业务。
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1 (ABF0076)关于CFP商标的使用，下列说法错误的是（）。
A:王小二是一名CFP执业人士
B:我的理财师张三是一名CERTIFIED FINANCIAL PLANNER
C:李四是一名CFP专业人士
D:小王今年要参加ＣＦＰ资格认证考试
解析:“CERTIFIED FINANCIAL PLANNER”商标必须用做一个描述性的形容词而不是一个名词或动词。
2 (ABF0049)根据《金融理财师职业道德准则》，下述关于客观公正原则的描述，错误的是（）。
A:金融理财师应当及时以书面形式披露与所提供的专业服务相关的重要信息，主要包括：金融理财师或其单位为客户提供服务时所应用的相关理念及指导原则、在向客户提供金融理财服务过程中所产生的佣金和介绍费及其来源、金融理财师与第三方签订书面代理或者雇佣关系的合同、反映利益冲突的文件
B:在合同关系确立之前，金融理财师应当向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系
C:在合同关系正式确立以前，金融理财师为证明其自身胜任能力，可以提供现有客户或原客户的推荐信等证明材料
D:当金融理财师的资格证书或雇佣关系变更时，应及时告知其客户
解析:提供现有客户或原客户的推荐信等证明材料以证明自身胜任能力必须在不违反保密原则的前提下，要
得到书面授权才可。
3 (ABF0077)关于CFP商标的使用，下列说法正确的是（）。
A:张大叔聘请了一名CERTIFIED FINANCIAL PLANNER
B:同事马向南参加了今年3月的AFP考试
C:作为一名CERTIFIED FINANCIAL PLANNER（CFP)专业人士，我们应该严格要求自己
D:张三是一名CERTIFIED FINANCIAL PLANNERTM专业人士
解析:A：正确的说法是：张大叔聘请了一名CERTIFIED FINANCIAL PLANNER专业人士。
B：正确的说法是：同事马向南参加了今年3月的AFP资格认证考试。
C：正确的说法是：作为一名CERTIFIED FINAN CIAL PLANNER 专业人士，我们应该严格要求自己。
4 (ABF0072)根据《金融理财师纪律处分办法》，以下不是对金融理财师纪律处分种类的是（）。
A:公开警告
B:记过
C:暂停认证资格：一年或一年以下，一年以上
D:撤销认证资格：永久性处罚，无法恢复
解析:处分种类有：非公开的书面警告信；公开警告；暂停认证资格：一年或一年以下，一年以上；撤销认证资格：永久性处罚，无法恢复。
5 (ABF0050)下列描述中不是《金融理财师职业道德准则》中客观公正原则体现的是（）。
A:理财师与客户确立合同后，应披露可能产生的佣金和介绍费及其来源，并合理估计且详细说明其或有收入，或者提供涉及佣金协议的所有重要资料
B:金融理财师与第三方签订书面代理或者雇佣关系的合同（包括支付报酬的方式）
C:金融理财师在处理客户金融资产或其他资产时，客户资产与个人和所在公司资产分别管理
D:向客户阐明交易风险、利益冲突及其他相关信息，以确保该交易对客户的公平性
解析:C项是正直诚信原则的体现，A、B、D均是客观公正原则的体现。
6 (ABF0043)根据《金融理财师资格认证办法》，2008年12月31日，下列情形符合AFP资格认证工作经验时间要求的是（）。
A:张某1994年专科毕业，在律师事务所为客户做离婚和遗产筹划，1998后一直从事对事务所的行政管理工作
B:王某2005年本科毕业，一直在银行从事文秘工作
C:李某2006年硕士研究生毕业，一直在保险公司从事客户寿险的规划工作
D:赵某2007年博士研究生毕业，一直在证券公司从事人力资源管理工作
解析:根据《金融理财师资格认证办法》，AFP资格认证对于工作经验的要求包括：必须在金融理财相关行业从事金融理财的相关工作，研究生需相关工作经验1年，本科2年，专科3年，工作经验的有效期为最近1 0年。
A：中张某虽然从事理财的相关工作，也达到了专科3年的标准，但是其1994～1997年的工作经验已经超出了认定的有效期；B、D中的王某和赵某虽然在金融机构工作，但从事的均不是与金融理财相关的工作。
C正确。
7 (ABF0075)下列对于CFP商标的使用中，正确的是（）。
A:我是一名CFP
B:我的CFP老师是一名很好的老师
C:CERTIFIED FINANCIAL PLANNERTM专业人士的研讨会席位已满
D:在我们的理财公司里，共有6名CFP会员
解析:无
8 (ABF0058)下列关于金融理财师职业道德基本原则的说法，正确的是（）。
A:守法遵规原则要求理财师仅遵守国家相关法律法规
B:客观公正原则要求理财师向客户提供理财服务时，不得利用执业便利为自己谋取不正当利益
C:正直诚信原则要求理财师诚实公平地提供服务，不受经济利益、关联关系和外界压力等影响
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D:专业胜任原则要求理财师应当在所能胜任的范围内为客户提供金融理财服务
解析:A:守法遵规原则，不仅遵守国家相关法律法规，还要遵守所属机构的管理规定和道德操守准则；遵守金融理财标准委员会制定的相关规章和规范性文件，服从金融理财标准委员会的监督与管理［上述相关的规章和规范文件，现将由现代国际金融理财标准（上海）有限公司（FPSB China）沿用执行］。
B项、C项说法颠倒。
9 (ABF0060)郑慧是某银行财富中心的理财师，在与客户王哲的交谈中了解到他的一些理财目标，其中不合理的是（）。
（1）他想在40岁时成为一个有钱人（2）他想在30岁时进行购房规划，在35岁时进行子女教育金规划，在55岁时进行退休规划（3）他准备8年后买个首付50万元的别墅，现在开始每月存4 500元钱（4）他现在有30万元现金准备进行投资，希望10年后获得60万元
A:（1）（4）
B:（2）（3）
C:（3）（4）
D:（1）（2）
解析:合理的理财目标必须具有明确性、可行性、现实性、可衡量性以及时限性。
（1）中“有钱人”不够明确；（2）中“在55岁时进行退休规划”的目标有些过晚；（3）中需要的投资报酬率为4%左右，比较合理；（4）中需要的投资报酬率为7.2%左右，较为合理。
10 (ABF0056)根据《金融理财师职业道德准则》的规定，下列没有违反保守秘密原则的有（）。
（1）在客户要求下，理财师小王将所在单位其他理财师的简历给了客户（2）为了证明自己没有违反恪尽职守道德准则，理财师小李拿出投诉其失职的客户的资料进行申辩（3）为了避免客户误解，理财师小何向客户隐瞒了涉及佣金协议的信息（4）为证明自己的能力，理财师小张告知新客户名人关某也是自己的客户
A:（1）（2）（4）
B:（2）（3）（4）
C:（1）（2）（3）
D:（1）（3）（4）
解析:（1）如客户有需要，向客户提供所在单位负责人和职员的简历，是客观公正原则所要求的。
（2）针对失职投诉进行申辩时可使用客户信息。
（3）违反了客观公正原则而非保密原则。
（4）未经客户书面许可，不得向第三方透露任何有关客户的个人信息。